防范打击非法集资宣传含内容模板

防范和打击非法集资专题培训为贯彻落实《中国保监会办公厅关于开展保险业防范打击非法集资宣传月活动的通知》要求以及集团下发《关于开展防范打击非法集资宣传月活动的通知》的工作要求，全面深入推动保险业防范打击非法集资宣传教育工作。2什么是非法集资01非法集资的危害及处罚02非法集资的常见手段03如何识别非法集资043非法集资的概念及特征4广义概念：非法集资是指法人、其他组织或个人，未经有权机关批准，向社会公众筹集资金的行为。

——最高人民法院《关于审理案件具体应用法律的若干问题的解释》概念：未依照法定程序，经有关部门批准，以发行股票、债券、彩票、投资基金证券或其它债券凭证的方式向社会公众筹集资金，并承诺在一定期限内以货物、实物或其它方式向出资人还本付息或给予回报的行为。

——中国人民银行《关于取缔非法金融机构和非法金融业务活动有关问题的通知》非法集资的概念及特征非法集资的特征未经有关部门依法批准或者借用合法经营的形式吸收资金；通过媒体、推介会、传单、手机短信等途径向社会公开宣传；承诺在一定期限内以货币、实物、股权等方式还本付息或者给付回报；向社会公众即社会不特定对象吸收资金。5非法集资的主要表现形式1、借种植、养殖、项目开发、庄园开发、生态环保投资等名义非法集资；

2、以发行或变相发行股票、债券、彩票、投资基金等权利凭证或者以期货交易、典当为名进行非法集资；

3、通过认领股份、入股分红进行非法集资；

4、通过会员卡、会员证、席位证、优惠卡、消费卡等方式进行非法集资；

5、以商品销售与返租、回购与转让、发展会员、商家加盟与“快速积分法”等方式进行非法集资；

6、利用民间“会”、“社”等组织或者地下钱庄进行非法集资；

7、利用现代电子网络技术构造的“虚拟”产品，如“电子商铺”、“电子百货”投资委托经营、到期回购等方式进行非法集资；

8、对物业、地产等资产进行等份分割，通过出售其份额的处置权进行非法集资；

9、以签订商品经销合同等形式进行非法集资；

10、利用传销或秘密串联的形式非法集资；

11、利用互联网设立投资基金的形式进行非法集资；

12、利用“电子黄金投资”形式进行非法集资。非法集资的种类非法集资的主要表现形式非法集资活动涉及内容广，表现形式多样。从目前案发情况看，主要包括债权、股权、商品营销、生产经营等四大类。6什么是非法集资01非法集资的危害及处罚02非法集资的常见手段03如何识别非法集资047非法集资的危害破坏国家正常的金融秩序威胁公众个人的资金安全影响社会稳定8法院是否受理？非法集资合同无效，非法集资利润不支持，有过错的担保人承担赔偿责任；“参与者自行承担损失”。取缔、清退、没收非法所得、罚款;对相关责任人行政处分。集资罪；擅自发行股票、公司、企业债券罪；非法吸收公众存款罪；非法经营罪等。非法集资的法律后果9第一百七十六条【非法吸收公众存款罪】处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。第一百七十九条【擅自发行股票、公司、企业债券罪】数额巨大、后果严重或者有其他严重情节的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处非法募集资金金额百分之一以上百分之五以下罚金。第一百九十二条【集资罪】数额较大的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金或者没收财产。第二百二十五条【非法经营罪】情节严重的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处违法所得一倍以上五倍以下罚金；情节特别严重的，处五年以上有期徒刑，并处违法所得一倍以上五倍以下罚金或者没收财产刑法中对应的具体处罚非法集资相关法律法规《刑法》。《非法金融机构和非法金融业务活动取缔办法》（国务院令第247号）。《最高人民检察院部关于公安机关管辖的刑事案件立案追诉标准的规定（二）》。《最高人民法院、最高人民检察院、公安部关于办理非法集资刑事案件适用法律若干问题的意见》（公通字〔2019〕16号）。《最高人民法院、最高人民检察院关于办理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》（法释〔2019〕7号）。《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》（法释〔2019〕18号）。《最高人民法院关于非法集资刑事案件性质认定问题的通知》（法〔2019〕262号）。最高人民法院关于印发《全国法院审理金融犯罪案件工作座谈会纪要》的通知（法〔2019〕8号）。《中国保监会关于严格规范非保险金融产品销售的通知》。10什么是非法集资01非法集资的危害及处罚02非法集资的常见手段03如何识别非法集资0411承诺高额回报编造虚假项目编造"天上掉馅饼"、"一夜成富翁"的神话，通过暴利引诱许诺投资者高额回报；在集资初期，按时足额兑现承诺本息，待集资达到一定规模后，便秘密转移资金或携款潜逃。非法集资的常见手段通过注册合法的公司或企业，经营项目由传统的种植、养殖行业发展到高新技术开发、集资建房、投资入股、售后返租等内容，以订立合同为幌子，编造虚假项目，承诺高额固定收益，骗取社会公众投资。假借委托理财名义，故意混淆投资理财概念，利用电子黄金、投资基金、网络炒汇、电子商务等新名词迷惑社会公众，承诺稳定高额回报，欺骗社会公众投资。12......以虚假宣传造势...利用亲情诱骗非法集资的常见手段为了骗取社会公众信任，在宣传上一掷千金，采取聘请明星代言、在著名报刊上刊登专访文章、雇人广为散发宣传单、进行社会捐赠等方式，加大宣传力度，制造虚假声势，骗取社会公众投资。利用网络虚拟空间将网站设在异地或租用境外服务器设立网站。通过网站、博客、论坛等网络平台和QQ、MSN等即时通讯工具，传播虚假信息，骗取社会公众投资。利用亲戚、朋友、同乡等关系，用高额回报诱惑社会公众参与投资。参与传销，在传销组织的精神洗脑或人身强制下，为了完成或增加自己的业绩，不惜利用亲情、地缘关系拉拢亲朋、同学或邻居加入，使参与人员迅速蔓延，集资规模不断扩大。13...什么是非法集资01非法集资的危害及处罚02非法集资的常见手段03如何识别非法集资0414如何识别非法集资未经有关部门依法批准；承诺在一定期限内给出资人还本付息或高额回报；向社会不特定对象即社会公众筹集资金；以合法形式掩盖其非法集资的性质认清非法集资的本质和危害，提高识别能力，自觉抵制各种诱惑。坚信“天上不会掉馅饼”，对“高额回报”“快速致富”的投资项目进行冷静分析，避免上当受骗。1516如何识别非法集资——证券类(1/2)非法发行股票非法经营证券业务非法证券活动表现形式主要有：诱骗社会公众购买所谓原始股或各类基金份额，谎称这些证券将在海内外证券交易所上市；兜售所谓原始股或基金份额；以所谓投资咨询机构、产权经纪公司、国外投资公司驻华代表处，甚至产权交易所、证券交易所的名义，未经证监会批准，非法向社会公众推销或代理买卖未上市公司股票；以高额回报为诱饵，以证券投资为名，群众钱财。指未经证券监管部门批准而擅自公开、变相公开发行股票的行为。指未经证监会批准的机构和个人从事的证券承销、经纪（代理买卖）、证券投资咨询等证券业务。17如何识别非法集资——证券类(2/2)以高额回报为诱饵以传销为手段地下基金以基金的形式进行敛财活动，它们大都无固定场所、地点，主要以网络、电话等媒介，以发展会员传销等方式进行地下犯罪活动，资金存取、转移全都通过“一卡通”银行账户进行。以境外“基金”为幌子以互联网为载体18如何识别非法集资——网络形式投资极具诱惑性虚拟性三种投资方式利用网络进行非法集资这类集资、传销活动的宣传极具诱惑性，很容易受到投资者的青睐和追捧。同时，因互联网的便利性、广泛性和跨地域性，且我国上网人数众多，使得这类网络集资活动发展迅速，流动性强、涉及人员多、涉及金额大、涉及地域广。声称为国际知名跨国公司或其分支机构，宣称其经营项目为能源开发、黄金期货、外汇交易等高收益高风险项目，且公司拥有专业投资团队可有效降低风险。此类活动一般投资金额小、回报高、周期短。不法分子在境内外利用网络设局进行行骗活动，公司的广告宣传完全在互联网上进行，资金往来依靠电子转账和网上支付。整个操作流程实现了全网络化。（1）以私募基金等名义募集资金，投资者将资金委托给投资基金、公司经营并收取红利；（2）投资基金、公司以购买产品和发展会员为名义，投资者通过发展“下线”获利；（3）投资者购买投资基金、公司推销的未上市公司股票，待其境外上市后出售获利。19如何识别非法集资——房地产行业售后包租返本销售分割拆零销售房地产行业以承诺售后高回报、低风险的方式促销商品房，加快资金回笼速度或者为滚动开发提供资金支持。表现形式通常是以提供固定年回报、原价（或增值）回购、承诺无（低）风险投资等方式，销售公寓式酒店、分时度假酒店、酒店式公寓、酒店式办公楼、产权式百货商场、产权店铺等。指开发商向购房人承诺，对其所购买的商品房，由开发商承租或者代为出租并支付固定年回报的销售方式。指开发商定期向购房人返还购房款的销售方式。指开发商将成套的商品住宅分割为数部分出售给购房人的销售方式。未经依法批准虚构产业链条承诺高额回报农业领域涉农非法集资活动往往以响应国家农业政策，以发展现代农业生产，推动特种农产品开发等名义，欺瞒群众、骗取资金、违法犯罪。非法集资活动通常都没有得到监管部门的依法批准，违规向社会，尤其是向不特定对象筹集资金。同时，还采用合法的形式掩盖非法集资的违法犯罪实质。农业领域特别是种养业的非法集资通常都会利用群众对某个行业比较陌生的特点，编织关于产品、市场、高科技等各个方面的谎言，虚构一个高收入、高盈利的产业链条。涉农非法集资通常都承诺在一定期限内给予出资人货币、实物、股权等形式的投资回报。如何识别非法集资——农业领域20披上合法外衣以林权证为幌子夸大林木生长量及林业投资回报率林业领域目前最主要的非法集资形式是“托管造林”。其基本运作方式一般是通过租赁、承包或其他方式获取林地使用权及林木所有权，再转让给社会零散投资者，然后投资者再将林地和林木委托给公司经营。这种转让与托管为一体的经营模式，风险极大。一般极力宣传“托管造林”模式是响应9号文件精神，是国家鼓励社会主体参与林业建设和投资的新模式，欺骗投资者。如何识别非法集资——林业领域承诺有专业的管护队伍和机械设备宣传林木采伐不受采伐限额指标的控制装扮公司经营形象，赢得投资者好感21不要迷信明星广告和电视宣传发现非法集资要及时举报认真审查集资主体的资格和行为是否合法不要轻信高额回报，“天上不会掉馅饼”加强学习金融知识,提高防御风险能力公民个人如何来防范非法集资22THANKS非法集资非法集资树立正确理财观念警惕非法集资陷阱什么是非法集资目录part01认清非法集资套路part02非法集资的后果part03如何防范非法集资part04防范非法集资，维护金融环境，国家、省、市确定在2020年6月份集中开展以“为主题的宣传月活动守住钱袋子，护好幸福家”，并确定6月15日为集中宣传日。导读什么是非法集资part01非法集资是违反国家金融管理法律规定，向社会公众（包括单位和个人）吸收资金的行为（《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》）。什么是非法集资什么是非法集资非法性：未经有关部门依法批准或者借用合法经营的形式吸收资金公开性：通过媒体、推介会、传单、手机短信等途径向社会公开宣传利诱性：承诺在一定期限内以货币、实物、股权等方式还本付息或者给付回报社会性：向社会公众即社会不特定对象吸收资具备四个特征非法集资活动涉及内容广，表现形式多样，从目前案发情况看，主要包括债权、股权、商品营销、生产经营等四大类。abcd债权股权商品营销生产经营非法集资的表现形式及常见手段有哪些？1、借种植、养殖、项目开发、庄园开发、生态环保投资等名义非法集资。2、以发行或变相发行股票、债券、彩票、投资基金等权利凭证或者以期货交易、典当为名进行非法集资。3、通过认领股份、入股分红进行非法集资。4、通过会员卡、会员证、席位证、优惠卡、消费卡等方式进行非法集资。5、以商品销售与返租、回购与转让、发展会员、商家联盟与“快速积分法”等方式进行非法集资。6、利用现代电子网络技术构造的“虚拟”产品，如“电子商铺”、“电子百货”投资委托经营、到期回购等方式进行非法集资。7、对物业、地产等资产进行等份分割，通过出售其份额的处置权进行非法集资。8、利用互联网设立投资基金的形式进行非法集资。9、利用“电子黄金投资”形式进行非法集资。非法集资的表现形式及常见手段有哪些？一是承诺高额回报。不法分子编造“天上掉馅饼”“一夜成富翁”的神话，许诺投资者高额回报。为了骗取更多的人参与集资，非法集资人在集资初期往往按时足额兑现承诺本息，待集资达到一定规模后，便秘密转移资金或携款潜逃，使集资参与人遭受经济损失。第一第二第三第四二是编造虚假项目。不法分子大多通过注册合法的公司或企业，打着响应国家产业政策、开展创业创新等幌子，编造各种虚假项目，有的甚至组织免费旅游、考察等，骗取社会公众信任。三是以虚假宣传造势。不法分子在宣传上往往一掷千金，聘请明星代言、名人站台，在各大广播电视、网络等媒体发布广告、在著名报刊上刊登专访文章、雇人广为散发宣传单、进行社会捐赠等方式，制造虚假声势。四是利用亲情诱骗。有些非法集资参与人，为了完成或增加自己的业绩，有时采取类传销的手法，不惜利用亲情、地缘关系，编造自己获得高额回报的谎言，拉拢亲朋、同学或邻居加入，使参与人员迅速蔓延，集资规模不断扩大。四种常见手段认清非法集资套路part02非法集资人会编织一个或多个尽可能“高大上”的项目。以“新技术”、“新革命”、“新政策”、“区块链”、“虚拟货币”等为幌子，描绘一幅预期报酬丰厚的蓝图，把集资参与人的胃口“吊”起来，让其产生“不容错过”“机不可失”的错觉。非法集资人一般会把“饼”画大，尽可能吸引参与人眼球。第一步：画饼。典型非法集资活动“四部曲”利用一切资源把声势做大。非法集资人通常会举办各种造势活动，比如新闻发布会、产品推介会、现场观摩会、体验日活动、知识讲座等；组织集体旅游、考察等，赠送米面油、话费等小礼品；第二步：造势。大量展示各种或真或假的“技术认证”“获奖证书”“政府批文”；公布一些领导视察影视资料，公司领导与政府官员、明星合影；故意把活动选在政府会议中心、礼堂进行，其场面之大、规格之高极具欺骗性。典型非法集资活动“四部曲”想方设法套取你口袋里的钱。非法集资人通过返点、分红，给参与人初尝“甜头”，使其相信把钱放在他那儿不仅有可观的收入，而且比放在自己口袋里还安全，参与人不仅将自己的钱倾囊而出，还动员亲友加入，集资金额越滚越大。第三步：吸金典型非法集资活动“四部曲”非法集资人往往会在“吸金”一段时间后跑路，或者因为原本就是“庞氏骗局”人去楼空，或者因为经营不善致使资金链断裂。集资参与人遭受惨重经济损失，甚至血本无归。第四步：跑路典型非法集资活动“四部曲”不法分子往往成立公司，办理工商执照、税务登记等手续，貌似合法，实则没有金融资质。这些公司或办公地点高档豪华，或宣传国资背景，或投入重金通过各类媒体甚至央视进行包装宣传，或在高档场所（如）举行推介会、知识讲座，邀请名人、学者和官员站台造势，展示与领导合影及各种奖项，欺骗性更强。从过去的农林矿业开发、民间借贷、房地产销售、原始股发行、加盟经营等形式逐渐升级包装为投资理财、财富管理、金融互助理财、海外上市、私募股权等形形色色的理财项目，并且承诺有担保、可回购、低风险、高回报等。1、装点公司门面，营造实力假象。2、编造投资项目，打消群众疑虑。非法集资常见套路不法分子把在地方股交中心挂牌吹成上市，把在OTCBB市场挂牌混淆是在纳斯达克上市；有的利用电子黄金、投资基金、网络炒汇等新的名词迷惑群众，假称新投资工具或金融产品；有的利用专卖、代理、加盟连锁、消费增值返利、电子商务等新的经营方式，欺骗群众投资。高利引诱，是所有犯罪分子欺骗群众的不二法门。不法分子一开始按时足额兑现先期投入者的本息，然后是拆东墙补西墙，用后来人的钱兑现先前的本息，等达到一定规模后，便秘密转移资金，携款潜逃。3、混淆投资概念，常人难以判断。4、承诺高额回报，编造“致富”神话。非法集资常见套路非法集资后果part03非法集资人《刑法》规定：犯非法吸收公众存款罪的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。犯集资罪，数额较大的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金或者没收财产。非法集资后果不正规理财公司业务员为他人向社会公众非法吸收资金提供帮助，从中收取代理费、好处费、返点费、佣金、提成等费用，构成非法集资共同犯罪的，应当依法追究刑事责任。非法集资后果非法集资参与者因参与非法集资活动而受到的损失，由参与者自行承担，所形成的债务和风险，不得转嫁给未参与非法集资活动的其它任何单位。这意味着一旦社会公众参与非法集资，其利益不受法律保护，所受损失不得要求政府、有关部门和机关承担。非法集资后果如何防范非法集资part04如遇以下情形向公众集资的，务必提高警惕1、以“看广告、赚外快”“消费返利”为幌子的；2、以境外投资股权、期权、外汇、贵金属等为幌子的；3、以投资养老产业可获高额回报或“免费”养老、“以房”养老等为幌子的；4、以私募入股、合伙办企业为幌子，但不办理企业工商注册登记的；5、以投资虚拟货币、区块链等为幌子的；6、以“扶贫”“互助”“慈善”“影视文化”等为幌子的；7、在街头、商场、超市等发放投资理财等内容广告传单的；8、以组织考察、旅游、讲座等方式招揽老年群众的；9、“投资、理财”公司、网站及服务器在境外的；10、要求以现金方式或向个人账户、境外账户缴纳投资款的。如何防范非法集资防范非法集资的“四看三思等一夜”法如何防范非法集资一看融资合法性，除了看是否取得企业营业执照，还要看是否取得相关金融牌照或经金融管理部门批准。二看宣传内容，看宣传中是否含有或暗示“有担保、无风险、高收益、稳赚不赔”等内容。三看经营模式，有没有实体项目，项目真实性、资