农商银行2022年新员工反洗钱知识培训测试

农商银行2022年新员工反洗钱知识培训测试1、客户身份资料在业务关系结束后，客户交易记录在交易结束后，应当至少保存（）年。A、三年B、五年(正确答案)C、十年D、十五年2、完整的客户身份识别流程不包括以下哪个（）。A、核对B、登记C、留存D、询问(正确答案)3、既属于大额交易又属于可疑交易的交易，金融机构应当（）提交大额交易报告和可疑交易报告。A、合并B、分别(正确答案)C、合并或分别D、以上都是4、下列哪个不属于反洗钱行为的上游犯罪活动：（）A、毒品犯罪B、贪污贿赂犯罪C、盗窃犯罪(正确答案)D、恐怖活动犯罪5、金融机构应当按照规定建立（）制度。A、客户身份识别(正确答案)B、客户身份登记C、客户身份核对D、客户身份了解6、按照识别的时机不同，客户身份识别不包括以下哪个（）A、初次识别B、持续识别C、再次识别(正确答案)D、重新识别7、下列哪些大额交易属于未发现可疑的，可以不报告（）A、金融机构内部调拨资金(正确答案)B、金融机构同业拆借、在银行间债券市场进行的债券交易(正确答案)C、个人和机构的活期存款的本金或者本金加全部或者部分利息转为在同一金融机构开立的同一户名下的另一账户内的定期存款(正确答案)D、交易一方为各级党的机关、国家权力机关、行政机关、司法机关、军事机关、人民政协机关和人民解放军、武警部队，但不包含其下属的各类企事业单位(正确答案)8、反洗钱的目标是（）A、打击上游犯罪(正确答案)B、打击恐怖主义(正确答案)C、打击和预防洗钱活动(正确答案)D、维护金融稳定(正确答案)E、促进社会公平和正义(正确答案)9、反洗钱，是指为预防违法犯罪分子通过各种方式掩饰、隐瞒（）、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪等犯罪所得及其收益的来源和性质的洗钱活动，依照本法制定和实施的一系列防范措施。A、毒品犯罪(正确答案)B、黑社会性质的组织犯罪(正确答案)C、恐怖活动犯罪(正确答案)D、走私犯罪(正确答案)10、反洗钱工作的重要意义有哪些（）A、遏制犯罪的客观需要(正确答案)B、金融机构强化自身风险管理的需要(正确答案)C、维护金融机构声誉及金融稳定的需要(正确答案)D、维护国家利益、履行国际承诺的需要(正确答案)11、金融机构反洗钱工作的三项核心义务（）A、保密制度B、客户身份识别(正确答案)C、客户身份资料和交易记录保存(正确答案)D、大额交易与可疑交易报告(正确答案)12、在（）情形下，金融机构应当重新识别客户身份A、客户行为或者交易情况出现异常的(正确答案)B、客户有洗钱、恐怖融资活动嫌疑的(正确答案)C、先前获得的客户身份资料的真实性、有效性、完整性存有疑点的(正确答案)D、获得的客户信息与先前已经掌握的相关信息存在不一致或相互矛盾的(正确答案)13、以下交易属于大额资金交易的有（）A、当日单笔或者累计交易人民币5万元以上（含5万元）、外币等值1万美元以上（含1万美元）的现金收支(正确答案)B、非自然人客户银行账户与其他银行账户之间当日单笔或者累计交易人民币100万元以上（含100万元）、外币等值10万美元以上（含10万美元）的款项划转C、自然人客户银行账户与其他银行账户之间当日单笔或者累计交易人民币50万元以上（含50万元）、外币等值10万美元以上（含10万美元）的境内款项划转(正确答案)D、自然人客户银行账户与其他的银行账户发生当日单笔或者累计交易人民币10万元以上（含10万元）、外币等值1万美元以上（含1万美元）的跨境交易14、洗钱的特征有哪些（）A、隐蔽性(正确答案)B、技术性(正确答案)C、国际化(正确答案)D、匿名性15、洗钱的危害有哪些（）A、为违法犯罪活动提供进一步的资金支持，助长更严重和更大规模的犯罪活动(正确答案)B、洗钱与恐怖活动相结合，会对社会稳定、国家安全和人民的生命和财产安全造成巨大危害(正确答案)C、洗钱助长和滋生腐败，导致社会不公平，损害国家声誉(正确答案)D、洗钱活动会扰乱正常的经济、金融秩序，影响金融市场的稳定，严重危害经济的健康发展(正确答案)16、金融机构反洗钱合规员应当对异常交易数据进行人工分析、识别，应对客户进行调查后结合资金交易情况再进行分析描述，并详细总结分析（）等各方面的疑点，以支持对涉罪类型的判断。A、账户开立(正确答案)B、资金交易(正确答案)C、行为背景(正确答案)D、客户收入和交易一致性(正确答案)17、若客户先前提交的身份证件或者其他身份证明文件已过有效期的，客户没有在合理期限内更新且没有提出合理理由的，可以继续为客户办理业务。（）A、对B、错(正确答案)18、客户的住所地与经常居住地不一致的登记客户的经常居住地。（）A、对(正确答案)B、错19、客户身份