新员工考试试题

新员工考试汇总测试（第三课）-满分85[复制]您的姓名：[填空题]*_________________________________1.（）起，我国的金融机构开始实行个人存款账户实名制。[单选题]*A、2000年1月1日B、2000年4月1日(正确答案)C、2004年1月1日D、2004年4月1日2.未进行实名制账户变更的个人银行账户，账户控制为（）。[单选题]*A、不收不付(正确答案)B、只收不付C、只付不收D、暂停非柜面3.对开户之日起（）内无交易记录的账户，应当暂停其非柜面业务;重新核实个人客户身份后，可恢复其业务。[单选题]*A、1个月B、3个月C、6个月(正确答案)D、一年4.Ⅲ类户任一时点账户余额不得超过（）元。[单选题]*A、1000B、2000(正确答案)C、3000D、50005.公安机关认定的出租、出借、出售、购买银行账户的个人及相关组织者，假冒他人身份或者虚构代理关系开立银行账户的个人，（）内暂停其银行账户非柜面业务，（）内所有银行不得新开账户。[单选题]*A、3年，3年B、3年，5年C、5年，3年D、5年，5年(正确答案)6.个人人民币结算账户余额在（）以下且（）及以上（对年对月对日计算）未发生收付款交易，该账户将自动由“正常”转入“睡眠”，账户控制为不收不付。[单选题]*A、100元，1年B、100元，3年(正确答案)C、300元，1年D、300元，3年7.转入睡眠后，如个人客户（）及以上（对年对月对日计算）仍未申请恢复使用账户，该账户将自动由“睡眠”转入“营业外”。[单选题]*A、2年B、3年C、4年(正确答案)D、5年8.如个人客户连续（）未主动发起交易，且账户余额为零，营业机构有权主动将账户状态转为“睡眠”;如个人客户连续（）未主动发起交易，且余额为零，营业机构有权主动将账户销户。[单选题]*A、1年，3年(正确答案)B、3年，3年C、3年，1年D、1年，1年9.个人客户通过非面对面方式开立（）个允许非绑定账户入金的Ⅲ类户。[单选题]*A、1(正确答案)B、2C、3D、510.经设区的市级及以上公安机关认定并纳入电信网络新型违法犯罪交易风险事件管理平台“涉案账户”名单的，如涉案账户开户人未在（）内重新核实身份，应对涉案账户开户人名下其他账户暂停非柜面业务。[单选题]*A、10日B、7日C、5日D、3日(正确答案)11.同一客户在我行各渠道开立的Ⅱ类户、Ⅲ类户数量原则上分别不超过（）个。[单选题]*A、3B、4C、5(正确答案)D、612.转入睡眠后，如个人客户（）及以上（对年对月对日计算）仍未申请恢复使用账户，该账户将自动由“睡眠”转入“营业外”。[单选题]*A、2年B、3年C、4年(正确答案)D、5年13.按照人行261号文规定，自2016年12月1日起，同一客户在同一银行只能开立（）个1类账户。[单选题]*A、1(正确答案)B、2C、3D、不限14.个人通过自助柜员机（含其他具有存取款功能的自助设备）转账的，在发卡行受理后（）小时内，个人可以向发卡行申请撤销转账。[单选题]*A、6B、12C、24(正确答案)D、4815.个人Ⅱ类账户可以为存款人提供存款、购买投资理财产品等金融产品、限定金额（单日消费）支付（）元的消费和缴费支付等服务。[单选题]*A、100B、500C、1000D、10000(正确答案)16.一个客户原则上在我行可开立（）张借记卡。[单选题]*A、5B、4(正确答案)C、3D、117.开户实名制审核的关键要点不包括:（）。[单选题]*A、开户申请人身份证件信息的完整性(正确答案)B、开户申请人身份证件的真实有效性C、开户申请人与身份证件的一致性D、开户申请人真实开户意愿18.除向本人同行账户转账外，银行为个人办理非柜面转账业务，单日累计金额超过（）万元的，应当采用数字证书或者电子签名等安全可靠的支付指令验证方式。[单选题]*A、1B、5(正确答案)C、10D、2019.关于Ⅲ类账户，下列说法不正确的是（）。[单选题]*A、Ⅲ类户转为Ⅰ类户必须到柜台办理(正确答案)B、Ⅲ类户账户余额不得超过2000元C、Ⅲ类户无实体介质D、Ⅲ类户可通过柜台、自助、电子渠道销户20.单笔人民币（）万元（含）以上的转账业务，需客户凭本人有效身份证件及账户介质，经联网核查或其他有效识别方式验证后办理。[单选题]*A、5B、10C、20(正确答案)D、5021.对于出示账户介质的现金存款业务，单笔人民币（）万元（含）以上的现金存款业务，需客户凭本人有效身份证件，需联网核查或其他有效识别方式验证后办理。[单选题]*A、1B、5(正确答案)C、10D、2022.将其指定个人存款账户中的存款或利息，按照约定的金额或时间转存到另一指定的存款产品或个人存款账户的业务为（）业务。[单选题]*A、自动转存B、约定转存(正确答案)C、提前支取23.业务冻结，是指建设银行依据业务规则或内部需要，对个人存款账户内的资金进行冻结行为，例如产品冻结、保证金冻结等。业务冻结可在（）内办理。[单选题]*A、全国任一网点B、账户开户行所在一级分行(正确答案)C、账户开户行所在二级分行D、原开户网点24.因输错账户信息或存取款金额等银行操作失误，或系统故障等原因造成的差错，隔日发现的差错（）。[单选题]*A、需征得客户同意的情况下，授权后进行冲正处理。B、需通过止付及调账处理。(正确答案)C、需由客户提供经公证的被错入账账户户主同意调账书面材料（公证内容应包含被错入账账户的账号、户名、证件号码及允许调账声明等信息），或依据有权机关出具的生效的法律文书，可按调账流程将资金调回。D、可向所在地营业机构申请调账处理。25.个人有效身份证件不包括（）。[单选题]*A、社会保障卡(正确答案)B、户口簿C、护照D、居民身份证26.面对面开立个人账户时，应严格执行客户身份识别验证规定，通过居民身份证鉴别仪和（）核对验证证件以及登载信息的真实性。[单选题]*A、COST系统B、现金管理系统C、身份联网核查系统(正确答案)D、账户管理系统27.（）账户是指经我行核实，确认个人客户出示非本人身份证件，未用本人实名开立的个人银行账户。[单选题]*A、虚假B、假名(正确答案)C、匿名28.原申请进行账户状态控制的个人客户或有关机构提出解除控制申请，（）审核客户身份或相关资料后，可解除账户状态控制。[单选题]*A、全国任一营业机构B、原执行账户状态控制的营业机构(正确答案)C、原执行账户状态控制一级行内营业机构29.个人人民币结算账户（）活期存款余额低于一定限额时收取小额账户管理费，收费标准按照建设银行公布的服务价格标准收取。[单选题]*A、月均B、季度日均(正确答案)C、年度日均30.自（）起，银行业金融机构为个人开立银行结算账户的，同一人在同一家银行只能开立一个Ⅰ类户。[单选题]*A、2016年11月30日B、2016年12月1日(正确答案)C、2018年11月30日D、2018年12月1日31.个人账户开立时，“个人开户与银行签约服务申请书”中哪项不属于九要素（）。[单选题]*A、证件种类及有效期B、性别C、民族(正确答案)D、职业32.军人、武装警察提供居民身份证开户。尚未领取居民身份证的，除出具军人和武装警察身份证件外，还应出具军人保障卡或军警证件发证机构开具的、有效期（）内的尚未领取居民身份证的证明材料。[单选题]*A、1个月(正确答案)B、2个月C、3个月D、6个月33.我行已于（）11:00起，免收个人客户手机银行人民币转账汇款手续费。[单选题]*A、2016年4月1日B、2016年2月25日(正确答案)C、2016年12月1日D、2016年12月31日34.我行转账汇款免收手续费具体方案中，免收个人客户通过网上银行办理的单笔（）以下的人民币转账汇款手续费，转账汇款业务包括境内建行系统内转账和向其他银行的跨行转账（含加急）。[单选题]*A、5000元（含）(正确答案)B、5000元（不含）C、10000元（含）D、10000元（不含）35.当同一个人在我行所有Ⅲ类户资金双边收付金额累计达到（）万元（含）以上时，要求个人在7日内提供有效身份证件，并留存身份证件复印件、影印件或影像，登记身份基本信息。[单选题]*A、1B、2C、5(正确答案)D、1036.未进行实名制账户变更的个人银行账户，账户控制为（）。[单选题]*A、不收不付(正确答案)B、只收不付C、不收只付D、暂停非柜面37.个人客户账户被冒用、账户资金存在风险或监管部门有相关规定时，营业机构可设置账户状态控制，账户状态控制分为（）。*A、只收不付(正确答案)B、只付不收(正确答案)C、不收不付(正确答案)38.Ⅱ类户在办理（）时无出入金限额限制。*A、购买投资理财等金融产品(正确答案)B、向非绑定账户转出资金C、个人贷款(正确答案)D、提现39.有以下情形的，银行有权拒绝开户（）。*A、对单位和个人身份信息存在疑义要求出示辅助证件，单位和个人拒绝出示的(正确答案)B、单位组织他人同时或分批开立账户的(正确答案)C、有明显理由怀疑开立账户从事违法犯罪活动的(正确答案)D、成年人代理未成年人开户，但预留本人电话号码40.以下可以办理挂失业务的有效身份证件包括（）*A、居民身份证（含有效期内临时身份证）(正确答案)B、护照(正确答案)C、户口簿（16周岁以下）(正确答案)D、港澳台居民居住证(正确答案)41.非柜面业务是指由个人通过非柜面渠道主动发起的动账业务，有下列情形之一的，应对账户采取暂停非柜面业务:（）。*A、对于多人使用同一联系电话号码开立和使用账户，且个人客户无法证明合理性的(正确答案)B、对于列入可疑交易的账户，经核实后仍然认定账户可疑的(正确答案)C、对开户之日起3个月内无交易记录的账户D、经设区的市级及以上公安机关认定并纳入电信网络新型违法犯罪交易风险事件管理平台“涉案账户”名单的，如涉案账户开户人未在7日内重新核实身份，应对涉案账户开户人名下其他账户暂停非柜面业务。42.开立个人人民币结算账户时，中国公民的个人辅助身份证明文件包括（）。*A、机动车驾驶证(正确答案)B、工作证(正确答案)C、公安机关出具的户籍证明(正确答案)D、户口簿(正确答案)43.对公客户办理现金取款业务，还须符合《现金管理暂行条例》的要求，并在下列范围内使用现金（）。*A、个人劳务报酬(正确答案)B、还借款C、职工工资、津贴(正确答案)D、货款E、贷款F、差旅费(正确答案)44.现金存款业务，一般需凭存款账户介质办理。对于无卡无折存款业务，需凭（）和（）办理。*A、账户户名(正确答案)B、身份证号C、账号(正确答案)D、手机号码45.柜面渠道办理密码修改业务，需客户凭（）办理。*A、身份证B、账户介质(正确答案)C、原密码(正确答案)D、手机号码46.人民币个人存款账户介质包括（）。*A、活期一本通(正确答案)B、定期一本通(正确答案)C、储蓄存折(正确答案)D、储蓄存单(正确答案)E、特色存单(正确答案)F、借记卡(正确答案)G、准贷记卡(正确答案)47.对于无卡无折现金存款业务委托他人代为办理的，需满足以下条件（）。凭户主和代理人有效身份证件，经联网核查或其他有效识别方式验证后办理。自助渠道仅面向我行客户提供无卡无折现金存款服务。*A、出示户主有效身份证件(正确答案)B、代理人有效身份证件(正确答案)C、经联网核查或其他有效识别方式验证后办理。(正确答案)48.我行转账方式有以下几种方式（）。*A、普通到账(正确答案)B、隔日到账C、次日到账(正确答案)D、实时到账(正确答案)49.非面对面开立的Ⅱ类户可以办理（）。*A、存款(正确答案)B、购买投资理财等金融产品(正确答案)C、限额存取现金D、限额向非绑定账户转出资金(正确答案)50.以下哪些业务场景需要做好现金收付客户的身份识别工作（）。*A、客户办理一次性金融服务且交易金额单笔人民币5000万元或者外币等值1000美元以上的。B、客户办理一次性金融服务且交易金额单笔人民币1万元或者外币等值1000美元以上的。(正确答案)C、客户办理现金汇款业务单笔人民币金额5000元（含）以上的。(正确答案)D、客户办理现金汇款业务单笔人民币金额10000元（含）以上的。E、客户办理人民币5万元（含）或外币等值1万美元（含）以上大额现金存取款业务。(正确答案)51.个人存款账户的密码管理业务包括（）。*A、密码修改(正确答案)B、密码挂失C、密码重置(正确答案)52.ATM行内转账（建行转建行）可以通过（）进行撤消。*A、ATM(正确答案)B、柜面(正确答案)C、95533(正确答案)E、网上银行53.个人辅助身份证明材料包括哪些（）*A、澳门特别行政区居民身份证(正确答案)B、社会保障卡(正确答案)C、军人和武装警察身份证件(正确答案)D、水电煤缴费单(正确答案)54.单位代理个人银行账户应提供哪些资料（）*A、单位法人身份证原件B、委托单位对经办人的授权委托书(正确答案)C、被代理人有效身份证件的复印件或影印件(正确答案)D、被代理人有效身份证原件E、授权经办人身份证件的复印件或影印件(正确答案)55.个人人民币结算账户按照介质分为（）。*A、定期存款B、活期存款(正确答案)C、借记卡(正确答案)D、无介质电子账户（e账户、建行钱包等）(正确答案)56.银行卡换卡有（）等几种。*A、挂失换卡(正确答案)B、损坏换卡(正确答案)C、到期换卡(正确答案)D、升降级换卡(正确答案)E、变更产品(正确答案)57.自2016年12月1日起，银行在为存款人开通非柜面转账业务时，应当与存款人签订协议，约定非柜面渠道向非同名银行账户和支付账户转账的（）限额和笔数*A、日累计限额和笔数(正确答案)B、月累计限额C、年累计限额(正确答案)D、超出限额和笔数58.活期一本通开户时“证件种类”栏可以选择（）。*A、居民身份证(正确答案)B、户口本(正确答案)C、台湾居民来往大陆通行证(正确答案)D、驾驶证59.Ⅲ类户通过柜面、智慧柜员机等渠道面对面开立的，可配发实体介质，通过手机银行、网上银行、外部合作平台等渠道非面对面开立的，不允许配发实体介质。[判断题]*对错(正确答案)60.开立Ⅱ类、Ⅲ类户时，必须绑定客户本人I类户或信用卡账户进行身份认证。[判断题]*对错(正确答案)61.在我行代发工资的单位，其与员工之间发生劳动合同纠纷，单位可申请向银行申请查询员工的个人查询账户信息。[判断题]*对错(正确答案)62.账户转入“睡眠”或“营业外”后，个人客户需持存折、银行卡、本人有效身份证件等到原开户网点申请恢复使用账户。[判断题]*对错(正确答案)63.非面对面开立的Ⅱ类、Ⅲ类户与支付账户的充值和提现需遵守相应的入金、出金限额、账户余额规定即可，提现金额可超过原充值金额。[判断题]*对错(正确答案)64.个人人民币结算账户按照账户类型分为活期存折、借记卡、无介质电子账户（e账户、建行钱包等）。[判断题]*对错(正确答案)65.通过非面对面方式开立的Ⅱ类户，不允许配发实体介质。[判断题]*对(正确答案)错66.单位、个人银行账户非柜面转账单日累计金额分别超过50万元、30万元的，银行应当进行大额交易提醒，单位、个人确认后方可转账。[判断题]*对错(正确答案)67.批量发卡时初始密码是95533。[判断题]*对错(正确答案)68.除单位批量开户之外，严禁仅凭身份证复印件开立个人结算账户。[判断题]*对(正确答案)错69.非面对面开立的类Ⅱ户不可以购买投资理财等金融产品。[判断题]*对错(正确答案)70.客户在办理现金自助柜员机“无卡无折存款”交易发生错账的，错账调整时必须将错账全额调至交易账号。[判断题]*对错(正确答案)71.对于特约取款等无介质取款业务，可在我行全渠道办理。[判断题]*对错(正确答案)72.自动转存后未到期的定期存款支取视同提前支取处理。[判断题]*对(正确答案)错73.银行卡密码遗忘无需先办理密码挂失，可直接进行密码重置操作。[判断题]*对(正确答案)错74.非通存通兑账户不允许代理办理个人存款业务处理。[判断题]*对错(正确答案)75.单笔人民币5,000元（含）以上的转账汇款业务，需客户凭本人有效身份证件及账户介质，经联网核查或其他有效识别方式验证后办理。[判断题]*对(