建德辖区运营精锐大赛线上答题531B卷附有答案

建德辖区运营精锐大赛线上答题5.31B卷[复制]您的姓名：[填空题]*_________________________________1.在节日或庆典期间使用节日相关的装饰布置厅堂，增添节日氛围，并在节后（）天内拆除[单选题]*102030(正确答案)45答案解析：C2.客户在理财资金募集期间，同一理财资金账户可以认购（）不同的理财产品,也可对同一立场产品进行重复追加认购，但同一理财产品必须购买在同一理财资金账户中。[单选题]*一个二个二个或二个以上(正确答案)二个以上答案解析：C3.新版印鉴卡按照按（）盘点增量，按（）归档封存的方式管理。[单选题]*月；年(正确答案)日：月月；季度日；年答案解析：A4.18周岁以上的港澳居民来往内地通行证和外国人永久居留身份证证件有效期分别为（）年和（）年。[单选题]*5年、5年5年、10年10年、5年10年、10年(正确答案)答案解析：D5.港澳居民来往内地通行证18周岁以上有效期为（）年。[单选题]*510(正确答案)1520答案解析：B6.申报号码，是指由银行按外汇局要求编制的号码，共（）位。[单选题]*202122(正确答案)23答案解析：C7.一个会计年度内，操作员个人违规积分累计达（）分的，暂停系统操作员使用，原则上不少于十日；个人违规积分累计达（）分的，暂停系统操作员使用及上岗资质，待岗培训原则上不少于三个月。[单选题]*3、63、126、66、12(正确答案)答案解析：D8.网点日均库存现金超出核定限额20%以上扣（）分，超限10%-20%扣（）分，超限10%以内扣（）分[单选题]*2；1；0.5(正确答案)1；1；11；1；0.53；2；1答案解析：A9.PAD移动金融终端的牵头管理部门是（）。[单选题]*总行运营管理部(正确答案)总行信息技术部总行电子银行部总行交易银行部答案解析：A10.信用卡首次支取溢缴款不得超过信用额度的（）。[单选题]*30%50%(正确答案)60%100%答案解析：B11.浙江省内分支机构每年要组织（）次不宜流通人民币票样知识培训与制作培训，杭州地区由总行运营管理部组织，分行由当地运营管理部门牵头。[单选题]*1(正确答案)234答案解析：A12.查询查复处理中，对发出或接收的支付业务有疑问、或者发生业务差错以及受理客户的查询申请，需要对业务要素进行查询时，可向发起行发出业务查询。总行、各分支机构收到他行发来的查询，必须在收到查询信息的（）予以查复。[单选题]*当日当日至迟三个法定工作日下一个法定工作日当日至迟下一个法定工作日(正确答案)答案解析：D13.有权机关执行人（双人）在场照片拍摄可有签字代替中涉及的交易码不包括[单选题]*10506协助有权机关账户查询登记10502冻结续冻10509最高院总对总扣划(正确答案)10512解冻强行扣划答案解析：C14.新开业的网点在开业初期统一按怎样的模式进行开柜?[单选题]*1全天对客柜台+1个非现金柜台1个全天对客柜台+弹性窗口(正确答案)1个全天对客柜台+内部窗口1个全天对客柜台答案解析：B15.只限定金额的消费和缴费支付、移动支付、绑定支付账户、借记业务、限额向其他账户转出资金、接收本行小额消费贷款并还款的为哪类账户？[单选题]*Ⅰ类户Ⅱ类户Ⅲ类户(正确答案)无限制答案解析：C16.分支机构为企业开立一般存款账户、专用存款账户，通过（）备案账户信息[单选题]*1级操作员2级操作员(正确答案)3级操作员4级操作员答案解析：B17.境内非银行机构、境外机构及境外个人开立的外汇账户，境内个人开立的个人外汇结算账户和个人资本项目外汇账户，外汇局规定需报送的人民币账户等三类账户的开、关户信息和每日的收、支、余信息需于（）通过统一报送平台传输数据至外汇局。[单选题]*当日次日(正确答案)第三天第四天答案解析：B18.客户被0007可疑账户管控以客户号形式进行管控，名下有一个一类户，一个二类账户，哪个网点可以办理管控解除？[单选题]*客户号开立机构(正确答案)一类户账号开户机构二类户账号开户机构以上均可以答案解析：A19.在法律文本面签中，正确的落款日期格式为[单选题]*2022.3.182022.11.22022.8.012022.04.05(正确答案)答案解析：D20.下列属于资金营运中心跨境人民币数据报送岗的职责的是（）[单选题]*负责人民币及外币同业融资业务信息的报送负责人民币跨境购售信息的报送(正确答案)负责跨境同业往来账户及余额信息的报送负责人民币跨境担保业务信息的报送答案解析：B21.经常项目外汇业务合同的审核要点*合同签订双方的名称、地址、合同签订日期、合同生效日期(正确答案)商品名称、数量、结算方式、结算币种金额、价格条款、预计收货或交货时间等(正确答案)若合同为外文的，企业必须提供合同的中文译本注明“contract”（合同或类似表达方式）字样(正确答案)买卖双方有效签章(正确答案)答案解析：ABDE22.e开户的受理渠道有哪些？*A、客户自主预约(正确答案)B、客户经理预约(正确答案)C、柜面(正确答案)D、上门(正确答案)E、微信答案解析：ABCD23.e通卡的受理渠道有哪些？*A、柜面渠道(正确答案)B、PDA渠道(正确答案)C、手机银行e网办APPD、微信E、浙江政务网答案解析：AB24.e开户的客户自主预约渠道有哪些？*A、微信(正确答案)B、手机银行e网办APP(正确答案)C、浙江政务网(正确答案)D、柜面渠道E、PAD渠道答案解析：ABC25.e民卡的电子受理渠道包括？*A、柜面(正确答案)B、驻点专窗(正确答案)C、E网办(正确答案)D、微信银行(正确答案)E、手机银行答案解析：ABCD26.e开户哪些服务是免费的？*A、开户手续费(正确答案)B、账户年费(正确答案)C、网上银行年费(正确答案)D、短信通知费(正确答案)E、小企业跨行转账费(正确答案)答案解析：ABCDE27.百盈存款的期限*3(正确答案)6(正确答案)913(正确答案)答案解析：ABD28.个人向外汇储蓄账户存入外币现钞，当日累计等值1万美元以上的，凭（）或本人原存款银行外币现钞提取单据在我行办理。*身份证件(正确答案)经海关签章的《海关申报单》(正确答案)《提取外币现钞备案表》《携带外汇出境许可证》答案解析：AB29.近亲属是指*配偶、父母、子女(正确答案)兄弟姐妹(正确答案)祖父母、外祖父母(正确答案)孙子女、外孙子女(正确答案)答案解析：ABCD30.我行目前开办个人外汇业务的币种有*美元(正确答案)英镑(正确答案)澳大利亚元(正确答案)新加坡元答案解析：ABC31.营业经理应实时关注用户变更情况，对于岗位人员调整情况，应做到（）*岗位变更或者已经离职的用户，应提交注销申请(正确答案)机构间轮岗的用户，应提交变更申请，变更原因应列明调整的机构信息(正确答案)产假或者长病假用户，应在休假期间暂停用户使用，并安排相应的替代人员(正确答案)答案解析：ABC32.持“Z、X、D、Q1、S1、J1”字签证的客户，办理开户申请时，可以提供（）等辅助身份证明材料*居留证明(正确答案)工作证明(正确答案)学籍证明(正确答案)答案解析：ABC33.目前除身份证以外，柜面常见的证件有（）*台湾居民居住证(正确答案)台湾居民来往大陆通行证(正确答案)外国护照(正确答案)外国人永久居留身份证(正确答案)答案解析：ABCD34.对于外国护照开户，存在以下哪些情形应不予办理开户？*持C、F、G、J2、L、Q2、S2字签证，签证有效期在3个月以内（含）的(正确答案)针对案件高发的东南亚地区国籍客户（如：马来西亚、菲律宾、柬埔寨等）的开户申请，对于无合理理由开户、提供虚假开户资料或者行为异常的(正确答案)属于免签国家未办理长期居留证明(正确答案)答案解析：ABC35.针对案件高发的东南亚地区国籍客户（如：马来西亚、菲律宾、柬埔寨等）的开户申请，对于（）的，应拒绝开户，并及时将客户信息在行内进行共享和风险提示。*无合理理由开户(正确答案)提供虚假开户资料(正确答案)行为异常的(正确答案)答案解析：ABC36.在XFUNDS系统办理的业务，关于账户内结售汇信息报送说法正确的是（）。*各报送信息在交易日簿记环节录入系统，并在交割日交割环节再次确认(正确答案)如发生资金属性变化或前期填报错误，可在交割环节进行修改(正确答案)交割业务完成后，在系统日终导入核心系统，并可在T+1日通过“账户内结售汇维护交易【交易码50307】”查询/修改(正确答案)如发生资金属性变化或前期填报错误，可在交易录入修改环节进行修改答案解析：ABC37.外汇账户内结售汇数据中的外汇账户包括（）。*对公外汇账户(正确答案)对私人民币户符合国家外汇管理局要求报送的对私外汇账户(正确答案)对私储蓄账户答案解析：AC38.核心系统“账户内结售汇维护交易【交易码50307】”，可对账户内结售汇信息的（）进行维护。*交易编码(正确答案)结汇用途(正确答案)填报人(正确答案)结汇金额结汇详细用途(正确答案)外币账号答案解析：ABCE39.支行经办岗办理外汇账户内结售汇业务，有以下注意事项（）。*按照结汇来源、购汇用途正确选择交易编码，需注意来源/用途与交易编码的对应关系(正确答案)办理账户内结汇业务时，需正确选择结汇用途，其中资本项目项下必填，如果结汇用途选择“005”、“006”或“099”，则应填列详细用途(正确答案)如交易结束后，发现交易编码、结汇用途、结汇详细用途、填报人、填报电话等信息填报错误，则可以通过“账户内结售汇维护交易【交易码50307】”对相关数据的管理信息进行核对、维护。该交易不可以对基础信息进行维护(正确答案)反交易后，原交易的账户内结售汇信息需通过“账户内结售汇维护交易【交易码50307】”手工删除答案解析：ABC40.外汇账户内结售汇数据采集的内容包括（）。*机构将其持有的外汇账户内的外汇结汇成人民币(正确答案)个人将其持有的资本项目外汇账户内的外汇结汇成人民币(正确答案)用人民币购汇后进入机构持有的外汇账户(正确答案)个人持有的资本项目外汇账户(正确答案)答案解析：ABCD41.哪些账户不允许申请办理e通卡*监管专用账户(正确答案)集团户(正确答案)单位定期账户(正确答案)一般结算账户答案解析：ABC42.关于e卡通办理的注意事项中表述正确的有*e通卡不允许以卡配折(正确答案)一张e通卡只能且必须关联一个主账户(正确答案)未激活的e通卡，卡内账户不进不出卡内的存款产品支持转出e通卡介质管理，以纸质“单位定期开户证实书”形式存在。转出账号与转入账号必须为同一个网点。(正确答案)答案解析：ABD43.e通卡卡内开户是持卡人本人持e通卡、本人有效身份证件原件，向任意网点申请办理卡内开户业务。其中以下条件不符合申请要求的是？*本人办理代理人代为办理并提供相关代理材料(正确答案)“定期宝”存款产品协议要素是否齐全且有核准意见资金来源同户名划转的信贷资金(正确答案)答案解析：BD44.在办理e通卡维护操作时，如副卡新增关联账户，需提交的资料有哪些？*业务申请表(正确答案)法定代表人或单位负责人有效身份证件原件及复印件(正确答案)如授权他人代为办理的，还应提交“授权书”及代理人有效身份证件原件及复印件(正确答案)关联账户申请表(正确答案)主卡(正确答案)答案解析：ABCDE45.e通卡账户转出操作时，客户需提交哪些材料申请办理卡内定、通知账户转出业务？*本人有效身份证原件(正确答案)e通卡(正确答案)如授权他人代为办理的，还应提交“授权书”及代理人有效身份证件原件及复印件答案解析：AB46.个人客户除提供有效身份证件外，还可提供（）等辅助证明材料用于上调非柜面支付限额。*本市户口簿(正确答案)居住证(正确答案)社会保障卡(正确答案)社保缴纳证明(正确答案)水电煤缴费证明(正确答案)答案解析：ABCDE47.个人客户如需上调认证方式限额，可以通过（）经工作人员审核后办理。*柜面(正确答案)客服电话自助机具(正确答案)PAD上门(正确答案)答案解析：ACD48.存在下列情形之一的，应当采取加强客户身份核实、提高审批层级等措施，审慎开通Ⅰ类银行结算账户非柜面支付功能。*开通非柜面支付功能理由不充分的(正确答案)预留手机号码无法联系(正确答案)预留手机号码未实名或者与开户人身份信息不一致的；(正确答案)存量账户激活，且主动要求开通非柜面支付功能的(正确答案)答案解析：ABCD49.个人电子渠道业务允许关联的介质有*本行借记卡(正确答案)他行借记卡(正确答案)本行信用卡(正确答案)本行活期存折(正确答案)答案解析：ABCD50.本行企业电子渠道的认证方式有*数字证书(正确答案)人脸认证(正确答案)短信认证(正确答案)可信收款人认证答案解析：ABC51.认证方式管理中，若证书状态为“申请未下载”，则柜面可以做哪些操作*两码重发(正确答案)证书补发重置下载密码(正确答案)删除(正确答案)答案解析：ACD52.企业电子渠道包括*企业网上银行(正确答案)企业手机银行(正确答案)财资管理平台(正确答案)答案解析：ABC53.个子电子渠道，需要网点申请开通的有*短信认证(正确答案)可信收款人认证IC卡认证数字证书认证(正确答案)答案解析：AD54.下列说法中属于个人通知存款业务特点的是（）*时间短：短则几日，多则数周(正确答案)流动性好：随时可以支取，还可部分支取，利随本清(正确答案)收益较高：有一天和七天两档利率可选(正确答案)操作简便(正确答案)答案解析：ABCD55.个人通知存款不论实际存期多长，按存款人提前通知的期限长短，划分为（）和（）通知存款二档存期.*一天(正确答案)三天五天七天(正确答案)答案解析：AD56.通知存款如遇以下情况，按支取日活期存款利率计息*实际存期不足通知期限的(正确答案)未提前通知而支取的部分(正确答案)支取金额不足最低支取金额的(正确答案)支取金额不足或超过约定金额的，不足或超过部分(正确答案)答案解析：ABCD57.未成年人开户，由监护人同时提交本人及存款人（未成年人）的身份证件、证明监护关系的相关证件，证明监护关系的相关证件包括：*户口簿(正确答案)出生证明(正确答案)独生子女证(正确答案)由公安、司法、或居委会等相关部门出具的法律文书(正确答案)答案解析：ABCD58.下列关于个人通知存款的说法正确的是（）*存款人可分次存入，分次支取个人通知存款一般5000元起存存款人在存入款项时不约定存期，支取时需提前通知银行(正确答案)根据客户提前通知时间的长短，分为一天通知存款和七天通知存款两个档次(正确答案)答案解析：CD59.登门办理存量客户网银签约时，登门人员需收集（）材料？*营业执照(正确答案)法人身份证(正确答案)操作员身份证(正确答案)经办人身份证(正确答案)答案解析：ABCD60.登门办理财资成员单位下挂时，登门人员需收集（）材料？*《杭州银行财资管理平台业务申请书》(正确答案)《杭州银行财资管理平台集团关系维护申请表》(正确答案)《杭州银行财资管理平台参加管理授权书》(正确答案)集团单位和对应成员单位的营业执照(正确答案)法人身份证经办人身份证(正确答案)答案解析：ABCDF61.企业网银签约业务支持由以下（）人员登门办理？*网点服务经理(正确答案)已开通运营综合（营销条线）资质的理财经理客户经理集中作业人员(正确答案)答案解析：AD62.登门人员在完成PAD网银签约操作后，打印的《杭州银行单位结算产品服务申请书》需加盖（）章？*单位公章(正确答案)单位财务专用章(正确答案)单位法人章(正确答案)上门人员私章(正确答案)答案解析：ABCD63.登门PAD办理财资业务签约的前提条件是（）？*大众版-企业网银专业版-企业网银(正确答案)专业版-小企业网银零授权模式专业版-小企业网银一级授权模式(正确答案)答案解析：BD64.柜面办理转账业务时，若遇客户联网核查不一致的，可以要求客户出示（）等能辅助证明身份的证件或证明文件，以进一步确认客户身份。*社会保障卡(正确答案)机动车驾驶证(正确答案)工作证(正确答案)介绍信(正确答案)答案解析：ABCD65.以下（）用途款项转入个人结算账户是不受限制的？*工资(正确答案)个人贷款转存(正确答案)继承款项(正确答案)信用卡套现答案解析：ABC66.个人支票户存在以下（）情形时不允许销户？*存在可疑交易管控有未清偿的本行贷款(正确答案)存在有权机关冻结(正确答案)未交回未使用的各种重要空白凭证答案解析：BC67.外国公民，办理个人结算账户开立时，可以出示的有效身份证件有（）。*护照(正确答案)外国人永久居留身份证(正确答案)外国公民国籍归属国发放的居民身份证明我国派出所开立的证明答案解析：AB68.客户申请注销个人支票户时，需提供以下（）资料？*《销户申请书》(正确答案)《单位银行结算账户销户承诺书》(正确答案)存款人有效身份证件(正确答案)未用重要空白凭证(正确答案)答案解析：ABCD69.以下哪几个主体可在我行开立对公外汇账户？*国家机关(正确答案)金融机构外商投资企业(正确答案)社会团体(正确答案)一般企业(正确答案)答案解析：ACDE70.以下有关资本金外汇账户的描述错误的有（）。*资本金账户可以异地开立开户有个数限制，不能多于2个(正确答案)账户内资金不得以现钞存入账户内资金在外汇局核准后可以现钞存入(正确答案)答案解析：BD71.资本项目外汇账户包括以下哪些账户（）。*境内资产变现外汇账户(正确答案)外汇资本金账户(正确答案)外债转贷款专用账户(正确答案)前期费用外汇账户(正确答案)答案解析：ABCD72.对公外汇定期存款根据期限不同，可分为以下哪几个档次？*一个月(正确答案)六个月(正确答案)一年(正确答案)二年(正确答案)三年答案解析：ABCD73.对公外币通知存款仅七天通知一个产品，以下哪几种说法正确？*普通通知存款最低起存金额为等值人民币100万元未提前约定支取而支取的，支取部分按活期存款利率计息(正确答案)已约定支取日而提前支取或逾期支取的，提前支取或逾期支取部分按活期存款利率计息(正确答案)实际存期不足通知期限的，按活期存款利率计息(正确答案)已约定支取而不支取或约定支取通知期限内取消通知的，通知期限内按活期利率计息答案解析：BCD74.管户客户经理需在开户前或最迟开户X个工作日内完成尽职调查，在开户前或最迟开户后X个工作日内完成受益所有人信息收集。*510(正确答案)3040(正确答案)答案解析：BD75.单位结算账户开立，以下哪几项为厅堂服务经理预受理工作？*第一时间迎客、协助取号、引流(正确答案)预审核客户携带资料的真实性、完整性、规范性，对客户提交的证件资料进行复印(正确答案)指导客户填写《非自然人客户受益所有人信息表》登陆“云互联”监控平台，查询是否存在异常情况(正确答案)答案解析：ABD76.一般企业的受益人类别分为*直接或间接拥有超过25%公司股权或表决权的自然人(正确答案)实际控制人通过人事、财务等其他方式对公司进行控制的自然人(正确答案)公司的高级管理人员(正确答案)答案解析：ACD77.以下哪几项为单位结算账户开户柜面人员工作？*审核证件资料、尽职调查材料、申请表单等(正确答案)操作柜面相关交易码进行开户与签约(正确答案)联系管户客户经理提供尽职调查材料与受益所有人材料若开立企业基本户，上报人行账户管理系统并打印《基本存款账户信息表》(正确答案)答案解析：ABD78.根据单位结算账户限时服务标准，以下哪几项在柜时长限时标准为30分钟？*10111单位开户(正确答案)10127对公综合签约10120单位预约开户+10803百灵鸟签约10120单位预约开户(正确答案)答案解析：AD79.e柜通主要支持以下几类业务*卡折业务(正确答案)财富业务(正确答案)签、解约业务(正确答案)交易业务(正确答案)外汇业务(正确答案)视频业务(正确答案)答案解析：ABCDEF80.e柜通支持客户凭哪些有效介质来办理业务*借记卡(正确答案)存折(正确答案)贷记卡(正确答案)单位结算卡(正确答案)存单答案解析：ABCD81.陪同特殊人群开立账户，如陪同他人持异地身份证件、偏远地区身份证件开立账户，或者陪同老年人、学生、无职业者等开立账户，需要集中防范。[判断题]*对(正确答案)错答案解析：A82.对于预约大额取现业务的客户，无需查询账户交易情况。[判断题]*对错(正确答案)答案解析：B83.报送机构外币现钞存入/提取数据时，无需查看外汇账户数据模块是否存在开户信息。[判断题]*对错(正