招行中小企业金融方案范本（2篇）

第4页共4页招行中小企业金融方案范本各部门、各分理处(营业厅)：根据《____》____工作要求，支行特根据自身实际情况制定‚普及金融知识万里行‛活动方案。一、活动目的‚普及金融知识万里行‛活动旨在引导全行开展公众教育服务、宣传普及金融知识、强化风险意识、倡导消费者理性消费，引导消费者熟练运用银行金融服务，提升百姓的生活品质。同时通过本次活动的开展提高我行服务质量，提升客户诚信水平，增强消费者的信心，促进经济金融和谐发展。二、____领导为切实做好支行本次金融知识普及活动，根据总行工作要求支行特成立‚普及金融知识万里行‛活动领导小组，负责活动的____、监督、服务、协调等工作。组长：____副组长：____成员：____领导小组下设办公室，办公室设在____部，负责活动的具体____、监督检查、协调服务、沟通联系等工作；负责联系及确定集中宣传场地；负责撰写活动总结报告。综合管理部负责按照整体工作要求提供支持，包括宣传折页的领取、条幅制作及配合集中宣传场地布臵等工作。客户服务负责按照宣传工作督促各营业网点及时增删led屏宣传内容及其他需要配合的工作。各营业网点负责按照整体工作要求及部署，及时更改营业场所led屏宣传内容，参加支行统一安排的集中宣传，结合网点工作实际开展网点内宣传等工作。三、活动安排根据总行工作要求及活动的整体安排，____年____月至____月为‚普及金融知识万里行‛活动的开展期，每月的活动主题及具体工作安排如下：(一)营业网点‚阵地‛宣传1、利用led屏幕进行主题宣传语宣传(1)____年____月：普及金融知识万里行，金融知识伴您同行服务月(2)____年____月：普及金融知识万里行，电子银行多元服务宣传月(3)____年____月：普及金融知识万里行，珍视个人信用宣传服务月2、各营业网点向综合管理部领取绶带，在宣传架上摆放宣传折页，____本网点人员根据每个月主题在柜台内开展主题宣传，向客户发放宣传折页、讲解案例，普及金融知识，同时宣传我行金融知识及相关服务政策，注重客户分层分类宣传，营造有利于促进和谐发展的良好金融环境。(二)短信宣传。根据每个月的宣传主题，利用我行短信平台，针对性的选择部分客户____。1、____月。警惕银行卡短信诈骗。谨慎确认可疑手机短信，如有疑问请直接致电发卡银行查询，莫拨打短信中联系电话。2、____月。网上银行，为您提供7____小时贴心金融服务，让您省时、省心、省力。3、____月。个人信用记录报告，是您的‚经济____‛。请珍视个人信用，谱写良好信用记录，积累您的信誉财富。(三)集中宣传。1、由____部选择场地分别在____月、____月、____月各开展一次集中宣传，____网点人员及客户经理主动走进社区、企业、学校、乡村、农户，以发放宣传折页、现场讲解的方式向不同群体消费者普及重点金融知识及我行业务产品。集中宣传时采取现场知识竞答形式，拟定群众应知应会、喜闻乐见的题目，现场竞答、答对有奖，增强活动的感染力。利用我行举办的银企对接会向与会客户宣传我行业务产品，尤其是新兴产品种类及相关服务政策，由客户经理提供面对面的金融知识讲解。2、____部负责制作条幅，内容为‚____年‘普及金融知识万里行’活动‛。条幅要方便悬挂在宣传棚上方为宜。同时负责购买有奖竞答礼品及配合____部布臵宣传场地。3、为将金融知识普及宣传工作落到实处，丰富宣传内容，支行____部需将本条线需要宣传内容一并纳入本次宣传活动中，配合____完成集中宣传工作。四、其他要求：1、各营业网点自主修改的led屏内容，必须保证显示内容整体美观、大方，字体及字号适宜，方便客户观看了解。2、各营业网点将本网点‚阵地宣传‛内容留存影像资料，总结活动经验。影像资料包括但不限于以下内容：led屏幕宣传内容、折页架摆放情况、向客户宣传解答现场等。影像资料及活动经验总结于____月____日前发送至____部邮箱。3、由支行____部负责汇总‚普及金融知识万里行‛活动经验，撰写活动情况报告，评估活动效果，附相关图片及影像资料，经活动领导小组审验后于____月____日前报总行邮箱。招行中小企业金融方案范本（二）一、＠信用评级服务在该公司与新客户洽谈阶段，由于是与c公司初次打交道，对方又提出以赊销方式结算，让该公司犹豫不决。既不想失去这个很好的发展机会，又对风险和对方的资信状况没有把握。通过我行的＠信用评级服务在线查询对方资信状况，方便快捷，给企业的最终决策带来了一定的参考价值。招商银行提供的＠信用评级服务是与科法斯中国联合向中国市场提供的互联网企业资信查询服务。客户只要通过招商银行的一网通网上银行即可随时随地在科法斯集团的全球企业资信数据库(目前包括4，____万家企业的数据)中查询其贸易伙伴的最新资信状况。二、国际保理在该公司确定了与c公司的合作关系后，我行参与了双方有关国际保理业务的商务洽谈。由于该公司规模小，原有银行融资方式须落实抵押担保措施等，融资难。而通过叙做国际保理业务，采用由我行为企业提供保理融资，随后我行通过美国当地保理商核定买方信用额度的方式，解决了企业的融资难题。该客户改为赊销方式进行结算后，免除了押汇成本和信用证成本以及信用证瑕疵的困扰。此后，该公司与c公司的业务量迅速放大到____万美元。并且针对人民币升值对远期收汇的影响，公司在____时就获得了我行的保理融资，实现了提前结汇、核销和退税，成功规避了汇率风险。国际保理业务，既帮助客户保障收汇安全，又扩大了出口规模，还解决了企业的赊销难题。三、代理进出口货运险该公司与b公司签订的出口合同，价格条款多为cif。该公司业务经理王先生获悉招商银行代理进出口货运险业务，可以为企业出具货运险保险单据，并负责审核保险单据和信用证条款的一致性，于是向我行咨询了保险价格和业务流程。王经理在认真比较后觉得通过代理的货运险费率比市场费率更优惠，而且招商银行能提供从结算到保险一站式服务，免去了自己办保险的许多环节，又能得到单证一致的保证，于是决定在招行购买货运险。通过招商银行的代理进出口货运险业务，双方顺利完成交易并有效化解了货运风险。担保公司的选聘(一)选聘数量要求。原则上维持____年准入担保公司的数量，特殊情况除外。新成立异地机构可适当增加____家。(二)选聘流程及报送资料要求：调查过程中应按照我行专业担保机构业务管理办法(招银发〔____〕____号)规定收集担保公司相关资料和签署法律文书，并分别形成____年拟合作担保公司调查报告连同相关____材料报送分行中小企业金融部，调查材料应至少包括：1、担保公司成立批文及行业主管部门____；2、最新年检的合法营业执照，____机构代码证，税务登记证、法人代表证明；3、公司章程及按照公司章程的规定由董事会或者股东会、股东大会做出的同意与我行合作的决议(授权文件)；4、人民银行贷款卡，年检记录及人民银行征信系统查询情况；5、法定代表人及其代理人____明文件及签字样本、业务授权书，公司高管从业经验介绍等；6、验资报告和实收资本运用情况、代偿情况；7、经审计的最近两年及最近一个月财务报表，成立时间不足两年的公司提供公司成立以来连续年度的财务报表，以及最近一期财务报表；8、银行基本账户和主要结算账户最近连续三期银行对账单；9、专业担保机构当前已担保余额、已签订协议担保额度、累计担保赔付金额、累计担保收入额数据；以及机构其他业务经营情况；10、控制股东或实际控制人、高管层个人的人行征信查询记录；11、《专业担保机构合作资格及担保额度申请书》(见附件)及我行要求的其他资料文件。(三)对担保公司准入条件的提示。应严格执行总行对其准入条件的规定，特别是对于担保公司的股东背景和企业性质要进行认真____，优先选择由政府财政控股、有较强实力的法人参股、担保业务主业突出、管理规范的专业担保机构。三、为确保担保资源的有效利用，对于____年分行审批通过，但未能签订合作协议的担保公司，本次原则上不再上报认定，请各