证劵投资学考试模拟题及参考答案

证劵投资学考试模拟题及参考答案一、单选题（共50题，每题1分，共50分）1、债券按付息方式分类，可以分为()。A、政府债券、金融债券和公司债券B、零息债券、附息债券和息票累积债券C、实物债券、凭证式债券和记账式债券D、短期债券、中期债券和长期债券正确答案：B答案解析：考查债券的分类。按付息方式，债券可以分为零息债券、附息债券和息票累积债券。2、《货币市场基金管理暂行规定》规定:“对于每日按照面值进行报价的货币市场基金，可以在基金合同中将收益分配的方式约定为()，并应当()进行收益分配。”A、现金分红每日B、现金分红每周C、红利再投资每日D、红利再投资每周正确答案：C答案解析：考査货币市场基金的利润分配方式。3、M头形态的颈线的作用是()。A、构筑轨道B、趋势线C、支撑线D、压力线正确答案：C4、有价证券按照（）可分为股票、债券和其他证券三大类。A、发行主体B、违约风险C、收益是否固定D、证券所代表的权利性质正确答案：D5、（）是指由发行公司委托证券公司等证券中介机构代理出售证券的发行。A、私募发行B、间接发行C、公募发行D、直接发行正确答案：B6、根据对称三角形的特殊性，我们可以预测()。A、股价向上或向下突破的高度区间B、股价向上或向下突破的时间区域C、股价向上或向下突破的方向D、以上都不对正确答案：B7、与市场上其他理财产品相比，基金的一个突出特点就是()。A、价值较高B、流通性较强C、透明度较高D、需求较大正确答案：C答案解析：考查基金信息披露。在我国基金信息披露具有强制性。8、深圳证券交易所的股价指数包括()。A、深证成分指数B、深证综合指数C、深证A股指数D、深证500指数E、ABCF、深证300正确答案：E答案解析：深证指数包含的内容。9、()认为收盘价是最重要的价格。A、道氏理论B、形态理论C、波浪理论D、切线理论正确答案：A10、按照基金的()划分，证券投资基金可分为成长型基金、收入型基金、平衡型基金。A、投资理念B、运作方式C、投资标的D、投资性质正确答案：D11、M头反转突破形态形成的主要功能是()。A、指明方向B、测算时间C、确立趋势D、测算高度正确答案：D12、头肩底向上突破颈线，需要下列哪些因素配合，才可以判断买入时机()。A、成交量温和B、出现大阳线C、成交量持续放大D、出现连续阳线正确答案：C13、对()而言，基金份额价格固定为1元人民币，故按照固定价格申购赎回。A、股票基金B、债券基金C、货币基金D、混合基金正确答案：C14、（）是指向特定的投资者发行的证券，其审查条件相对宽松，投资者也比较少，不采取公示制度。A、特定证券B、固定收益证券C、私募证券D、国际证券正确答案：C15、证券公司为与特定交易对手在集中交易场所之外进行交易或为投资者在集中交易场所之外进行交易提供服务的场所或平台的是（）。A、区域性股权市场B、券商柜台市场C、构间私募产品报价与服务系统D、私募基金市场正确答案：B答案解析：券商柜台市场是证券公司为与特定交易对手在集中交易场所之外进行交易或为投资者在集中交易场所之外进行交易提供服务的场所或平台。16、通常，()债券以低于面值的价格发行和交易，债券持有人实际上是以买卖(到期赎回)价差的方式取得债券利息。A、零息B、附息C、政府D、票息累积正确答案：A答案解析：债券按付息方式的分类。根据债券发行条款中是否规定在约定期限向债券持有人支付利息，债券可分为零息债券、附息债券和息票累积债券。其中，零息债券以低于面值的价格发行和交易，债券持有人实际上是以买卖(到期赎回)价差的方式取得债券利息。17、按照合约所规定的履约时间的不同，金融期权可以分为()。A、认购期权和认沽期权B、欧式期权、美式期权和修正的美式期权C、股票类期权、利率期权、货币期权、金融期货合约期权、互换期权等D、单只股票期权、股票组合期权和股价指数期权正确答案：B答案解析：考查金融期权的分类。A选项为金融期权按照选择权的性质划分选项为按照合约所规定的履约时间的不同划分。C选项为按照金融期权基础资产性质的不同划分。D选项为金融期权中股权类期权之下的分类。18、MACD指标出现顶背离时应()。A、买入B、观望C、卖出D、无参考价值正确答案：C19、在规定的一段时间内接受的买卖申报一次性集中撮合的竞价方式即为()。A、连续竞价B、集中竞价C、规定竞价D、一次性竞价正确答案：B答案解析：集中竞价的概念。20、按照《中国金融期货交易所交易规则》及相关细则，下列关于金融期货的主要交易规则的说法错误的是()。A、保证金分为结算准备金和交易保证金。交易保证金是指未被合约占用的保证金;结算准备金是指已被合约占用的保证金B、股指期货竞价交易采用集合竞价交易和连续竞价交易两种方式C、结算价是指某一合约当日一定时间内成交价格按照成交量的加权平均价D、对于沪深300股指期货合约，进行投机交易的客户某一合约单边持仓限额为5000手正确答案：A答案解析：考查中国金融期货交易所交易规则相关知识。保证金分为结算准备金和交易保证金。结算准备金是指未被合约占用的保证金；交易保证金是指已被合约占用的保证金。21、()认为所有价格中，收盘价最重要，甚至认为只需用收盘价，不用别的价格。A、道氏理论B、波浪理论C、K线理论D、切线理论正确答案：A22、我国证券市场的自律性组织主要包括证券业协会和（）。A、投资俱乐部B、中国证监会C、证券公司D、证券交易所正确答案：D23、证券公司代发行人发售证券，在承销期结束时，将未售出的证券全部退还给发行人的承销方式属于证券的（）。A、承销方式B、代销方式C、包销方式D、直销方式正确答案：B24、证券公司的业务包括证券经纪业务、证券投资咨询业务、与证券交易、证券投资活动有关的财务顾问业务、（）、证券资产管理业务等。A、委托贷款业务B、证券承销与保荐业务C、资产托管业务D、委托投资业务正确答案：B25、关于个人投资者开通科创板股票交易权限的符合条件，说法正确的是（）。A、需核查申请权限开通前10个交易日证券账户及资金账户内的资产日均金额B、符合交易日期限规定的个人证券账户及资金账户内的资产日均不低于人民币50万元C、个人投资者需参与证券交易12个月以上D、核查的证券账户及资金账户包括该投资者通过融资融券融入的资金及证券正确答案：B答案解析：个人投资者开通科创板股票交易权限的条件:申请权限开通前20个交易日证券账户及资金账户内的资产日均不低于人民币50万元(证券账户及资金账户不包括该投资者通过融资融券融入的资金及证券)，个人投资者需参与证券交易24个月以上。26、欧洲债券是指借款人（）。A、在欧洲国家发行的，以欧元标明面值的外国债券B、在欧洲国家发行的，以该国货币标明面值的外国债券C、在本国境外市场发行的，不以发行市场所在国货币为面值的国际债券D、在本国发行的，以欧元标明面值的外国债券正确答案：C27、对基金取得的股利收入、债券的利息收、储蓄存款利息收入，由上市公司、发行债券的企业和银行在向基金支付上述收入时代收代缴()的个人所得税。A、30%B、25%C、20%D、15%正确答案：C28、收益性是指债券能为投资者带来一定的收入，即债券投资的报酬。在实际经济活动中，债券收益表现的形式不包括()。A、利息收入B、资本损益C、处置利得D、再投资收益正确答案：C答案解析：考查债券的收益性。债券收益表现的形式可以分为三种:一是利息收入，二是资本损益，三是再投资收益。29、张某是S公司的财务总监，代理S公司购买记名股票，在被购买股票公司的股东名册上应记载的姓名或名称为()。A、S公司的财务总监张某B、S公司的法定代表人王某C、S公司D、S公司的总经理李某正确答案：C答案解析：考查记名股票的记名规定。一般来说，如果股票是归某人单独所有，则应记载持有人姓名，归国家授权的投资机构或者法人所有则应记载国家授权的投资人或者法人的名称。题目中的股票归法人S公司持有。30、以下()交易机制的特点是证券成交价格的形成由做市商决定。A、定期交易B、连续交易C、指令驱动D、报价驱动正确答案：D答案解析：报价驱动的特点:证券成交的价格由做市商决定；投资者买卖证券都以做市商为对手，与其他投资者不发生任何关系。31、通货膨胀对股票价格的影响是()。A、会刺激股票市场B、会抑制股票市场C、对股票市场没有影响D、既有刺激股票市场的作用，又有抑制股票市场的作用正确答案：D答案解析：考查通货膨胀对股票价格的影响。32、小何想要建立一家企业充分发挥自身才能,但是由于资金不足,想要通过发行股票的方式筹集资金,那么小何可以选择建立的企业的组织形式为()。A、个人独资企业B、合伙企业C、有限责任公司D、股份有限公司正确答案：D答案解析：考查证券的发行主体。只有股份有限公司才能发行股票。33、按照市场功能的不同，资本市场可分为（）。A、股票市场和发行市场B、发行市场和交易市场C、基金市场和交易市场D、场外市场和发行市场正确答案：B答案解析：资本市场按照市场功能的不同可划分为发行市场和交易市场。34、在下列机构中，不符合中国证监会关于首次公开发行股票询价对象规定条件的是（）。A、财务公司B、证券公司C、信托投资公司D、商业银行正确答案：D35、基本分析法与技术分析法相比较，下列说法正确的是()。A、基本分析法与技术分析法各有所长B、技术分析法优于基本分析法C、基本分析法优于技术分析法D、基本分析法就是技术分析法正确答案：A36、在机构投资者中,()是证券市场上最活跃的投资者。A、证券经营机构B、银行业金融机构C、保险经营机构D、其他金融机构正确答案：A答案解析：考查金融机构类投资者。37、ETF(交易所交易基金)结合了()与()的运作特点，一方面可以在交易所二级市场进行买卖，另一方面又可以申购、赎回。A、封闭式基金开放式基金B、主动型基金被动型基金C、公募基金私募基金D、股权投资基金风险投资基金正确答案：A答案解析：考查交易所交易基金与封闭式基金和开放式基金的特点，ETF是在交易所上市交易的、基金份额可变的一种基金运作方式。38、向客户出借资金供其买入上市证券或者出借上市证券，供其卖出并收取担保物的经营活动属于（）。A、证券经纪业务B、融资融券业务C、证券承销与保荐业务D、证券自营业务正确答案：B39、《证券发行与承销管理办法》规定，战略投资者应当承诺获得配售的股票，持有期限为（）。A、6个月以上B、12个月以上C、1月以上D、3个月以上正确答案：B40、一般来讲,政府债券与公司债券相比，（）。A、政府债券风险小,收益稳定B、公司债券风险大，收益低C、公司债券风险小，收益高D、政府债券风险大,收益高正确答案：A41、下列关于债券的特征说法正确的是()。A、债务人必须按期向债权人支付利息和偿还本金B、永续债的存在说明偿还性不是债券的一般特性C、债券的收益随发行者经营收益的变动而变动D、具有高度流动性的债券反而不安全正确答案：A答案解析：考查债券的特征。债券的特征有:偿还性、流动性、安全性、收益性。偿还性是指债券有规定的偿还期限，债务人必须按期向债权人支付利息和偿还本金。永续债券只是债券中极少的部分，不能因此否定债券具有偿还性的一般特征。债券的安全性是指债券持有人的收益相对稳定，不随发行者经营收益的变动而变动，并可按期收回本金。一般来说，具有高度流动性的债券同时也是较安全的，因为它不仅可以迅速地转换为货币，而且可以按一个较稳定的价格转换。42、市场利率对股票价格的影响体现在市场利率提高，()。A、公司股息增加，股票价格下降B、公司股息增加，股票价格上升C、公司股息减少，股票价格下降D、公司股息减少，股票价格上升正确答案：C答案解析：考查市场利率对股票价格的影响。43、证券价格的高低是由该证券所能提供（）的高低来决定的。A、红利收入B、预期报酬率C、溢价收入D、利息收入正确答案：B44、()是指证券公司接受客户委托代客户买卖有价证券的业务。A、证券经纪业务B、证券投资咨询业务C、证券自营业务D、证券资产管理业务正确答案：A答案解析：本题考查证券经纪业务的概念。证券经纪业务是指证券公司接受客户委托代客户买卖有价证券的业务。45、在我国,政府机构类投资者参与证券投资的主要目的通常不包括()。A、调剂资金余缺B、实施宏观调控C、谋求高盈利D、实行特定的产业政策正确答案：C答案解析：考查政府机构类投资者。政府机构类投资者的特点是,通常很少考虑盈利,参与证券投资的目的主要是为了调剂资金余缺、实施宏观调控、实行特定产业政策等要求。46、关于证券经纪业务的表述正确的是()。A、不可以通过证券交易所代理买卖证券业务B、经纪委托关系的建立表现为开户和委托两个环节C、经纪关系的建立形成实质上的委托关系D、我国证券公司从事的证券经纪业务以证券公司的柜台代理买卖证券业务为主正确答案：B答案解析：证券经纪业务分为柜台代理买卖证券业务和通过证券交易所代理买卖证券业务。我国证券公司从事的证券经纪业务以通过证券交易所代理买卖证券业务为主。在证券经纪业务中,经纪委托关系的建立表现为开户和委托两个环节。经纪关系的建立只是确立了投资者和证券公司直接的代理关系,还没有形成实质上的委托关系。47、下列关于金融期权的说法中错误的是()。A、波动率与认购、认沽期权价值均为正相关关系B、到期期限与认购、认沽期权价值均为正相关关系C、标的证券价格与认购期权价值为正相关关系，与认沽期权价值为负相关关系D、市场无风险利率与认沽期权为正相关关系，与认购期权为负相关关系正确答案：D答案解析：考查金融期权的主要风险指标。市场无风险利率与认购期权为正相关关系，与认沽期权为负相关关系。48、进行证券投资技术分析的假设中，从人的心理因素方面考虑的假设是()。A、历史会重演B、价格沿趋势移动C、市场行为涵盖一切信息D、投资者都是理性的正确答案：A49、投资者向证券公司交纳一定的保证金，融入一定数量的证券并卖出的交易行为指的是()。A、融资交易B、借贷交易C、融券交易D、证券交易正确答案：C答案解析：融券交易的概念。50、集合竞价确定成交价的原则有()。A、可实现最大成交量的价格B、高于该价格的买入申报与低于该价格的卖出申报全部成交的价格C、与该价格相同的买方或卖方至少有一方全部成交的价格D、可实现成交价格的最低价格正确答案：A答案解析：集合竞价确定成交价的原则的内容。二、多选题（共40题，每题1分，共40分）1、根据我国《企业会计准则第22号——金融工具确认和计量》的规定，常见的衍生工具包括远期合同、期货合同、互换合同和期权合同等，具有下列特征()。A、要求更高的初始净投资B、其价值随特定利率、金融工具价格、商品价格、汇率、价格指数、费率指数、信用等级、信用指数或其他类似变量的变动而变动C、不要求初始净投资，或与对市场情况变化有类似反应的其他类型合同相比，要求很少的初始净投资D、在未来某一日期结算正确答案：BCD答案解析：根据我国《企业会计准则第22号——金融工具确认和计量》的规定，常见的衍生工具包括远期合同、期货合同、互换合同和期权合同等，具有下列特征:1)其价值随特定利率、金融工具价格、商品价格、汇率、价格指数、费率指数、信用等级、信用指数或其他类似变量的变动而变动；2)不要求初始净投资，或与对市场情况变化有类似反应的其他类型合同相比，要求很少的初始净投资；3)在未来某一日期结算2、一条K线上完整地记录了()。A、开盘价B、最低价C、最高价D、收盘价正确答案：ABCD3、投资者在办理开放式基金赎回时，一般需要缴纳赎回费，()除外。A、股票基金B、债券基金C、货币基金D、中国证监会规定的其他品种正确答案：CD答案解析：考查开放式基金赎回费用的缴纳。4、关于支撑线和压力线的论述，不正确的是()。A、压力线是在上升行情中出现的B、支撑线又称为抵抗线C、支撑线总是低于压力线D、支撑线是在下跌行情中出现的正确答案：ACD5、基金监管目标是指基金监管要达到的目的和效果，是基金监管活动的出发点和价值归宿。我国基金监管的目标包括()。A、保护投资人及相关当事人合法权益B、保证市场的公平、效率和透明C、降低系统风险D、规范基金活动正确答案：ABCD答案解析：考查我国基金监管的目标。6、证券投资的构成要素有（）。A、报酬B、对象C、风险D、时间正确答案：ACD7、发行人在确定债券期限时,要考虑的因素主要有（）。A、资金使用方向B、筹集资金数额C、债券变现能力D、市场利率的变化正确答案：ACD8、金融衍生工具按照基础工具种类，可以分为()。A、货币衍生工具B、利率衍生工具C、结构化金融衍生工具D、股权类产品的衍生工具正确答案：ABD答案解析：考查金融衍生工具的分类。金融衍生工具按照基础工具种类，可以分为股权类产品的衍生工具、货币衍生工具、利率衍生工具、信用衍生工具以及其它衍生工具，结构化金融衍生工具属于金融衍生工具按照金融衍生工具自身交易的方式及特点分类下的一种。9、以下关于主板市场的说法,正确的是()。A、主板市场是独立于中小板市场之外的市场B、主板市场对发行人具有高标准要求C、主板市场是主要的场外市场D、在主板市场上市的企业多为成熟企业正确答案：BD答案解析：主板市场是一个国家或地区证券发行、上市交易的主要场所。对发行人的营业期限、股本大小、盈利水平等方面的要求标准较高，上市的企业多为成熟企业。主板市场属于场内市场,它包括中小板市场。因此，AC不正确。10、金融衍生工具的场外交易市场可分为()两类。A、银行间与银行柜台衍生工具市场B、证券公司机构间与证券公司柜台衍生工具市场C、投资机构与投资机构柜台衍生工具合同D、外汇机构与外汇机构柜台衍生工具市场正确答案：AB11、债券利息的支付方式有()。A、息票方式B、折扣利息C、本息分离方式D、本息合一方式正确答案：ABD答案解析：考查债券利息的支付方式。12、在证券发行市场中可以作为证券发行人的机构主要包括（）。A、政府B、金融机构C、企业D、慈善机构正确答案：ABC13、从理论上分析，公司经营状况和股票价格的关系是()。A、公司经营状况好，股价上升B、公司经营状况好，股价下降C、公司经营状况差，股价上升D、公司经营状况差，股价下降正确答案：AD答案解析：考查公司经营状况和股票价格的关系。从理论上分析，公司经营状况与股票价格正相关。14、下列()走势发出了买入信号。A、平均线MA从下降开始走平，股价从下上穿平均线B、长期平均线MA从下降开始走平，然后上穿短期平均线C、股价跌破平均线MA，并连续暴跌，远离平均线D、股价上穿平均线MA，并连续暴涨，远离平均线正确答案：AC15、楔形的使用，正确的是()。A、在形成楔形的过程中，成交量是逐渐减少的B、楔形偶尔也可能出现在顶部或底部而作为反转形态C、同旗形和三角形一样，楔形有保持原有趋势方向的功能D、楔形经常出现在顶部或底部正确答案：ABC16、根据有关规定，下列与基金有关的费用可以从基金财产中列支的有()A、基金管理人的管理费B、基金托管人的托管费C、基金的转换费D、基金的证券交易费用正确答案：ABD答案解析：考查基金费用的两大类，基金销售中发生的费用不可以在基金财产中列支。17、下列应用和识别三重顶(底)的做法和说法正确的有()。A、头肩形适用的判别原则三重顶(底)都适用B、三重顶(底)并不一定是反转形态C、可以用识别头肩形的方法识别三重顶(底)D、三重顶可能演变成看跌的直角三角形态正确答案：ABCD18、合格境外机构投资者在经批准的投资额度内，可以投资于中国证监会批准的人民币金融工具的有（）。A、在证券交易所挂牌交易的股票。B、在证券交易所挂牌交易的权证。C、证券投资基金。D、在证券交易所挂牌交易的债券。正确答案：ABCD19、一般而言，基金投资管理的流程包含()环节。A、研究部门提供研究报告B、投资决策委员会决定基金总体投资计划C、基金经理拟订投资组合具体方案D、交易部门依据基金经理的投资指令执行交易正确答案：ABCD答案解析：基金管理公司的投资管理部门主要包括投资部门、研究部门以及交易部门。20、关于股权类期货下列说法中正确的有()。A、股票价格指数期货是以股票价格指数为基础变量的期货交易，是为适应人们控制股市风险，尤其是系统性风险的需要而产生的B、事实上，股票期货均实行现金交割，买卖双方只需要按规定的合约乘数乘以价差，盈亏以现金方式进行交割C、所有上市交易的股票均有期货交易D、股票组合的期货是金融期货中最新的一类，是以标准化的股票组合为基础资产的金融期货正确答案：ABD答案解析：考查股权类期货相关知识。为防止操纵市场行为，并不是所有上市交易的股票均有期货交易，交易所通常会选取流通盘较大、交易比较活跃的股票推出相应的期货合约，并且对投资者的持仓数量进行限制。21、以下关于契约型基金与公司型基金区别，说法正确的是()。A、契约型基金的资金是通过发行基金份额筹集起来的信托财产B、公司型基金的投资者购买基金公司的股票后成为该公司的股东C、契约型基金依据投资公司章程营运基金D、目前我国的基金全部都是契约型基金正确答案：ABD22、基金行业自律组织是由()成立的行业自律组织。A、基金管理人B、基金托管人C、基金销售机构D、基金持有人正确答案：ABC23、作为一种标准化的远期交易，金融期货交易与普通远期交易之间存在的区别包括()。A、交易场所和交易组织形式不同B、保证金制度和每日结算制度导致违约风险不同C、交易的监管程度不同D、金融期货交易是标准化交易，远期交易的内容可协商确定正确答案：ABCD24、证券市场投资者,是指()的主体。A、以取得利息、股息或资本收益为目的B、购买并持有有价证券C、承担证券投资风险D、行使证券权利正确答案：ABCD答案解析：考查证券市场投资者的概念和特点。证券市场投资者是指以取得利息、股息或资本收益为目的,购买并持有有价证券,承担证券投资风险并行使证券权利的主体。25、债券作为证明债权债务关系的凭证，一般以有一定格式的票面形式来表现。通常，债券票面上的四个基本要素包括（）。A、债券发行者名称B、债券的到期期限C、债券的票面价值D、债券的票面利率正确答案：ABCD26、中国证监会是全国（）的监管部门。A、期货市场B、证券市场C、外汇市场D、货币市场正确答案：AB27、下列()股份变动不会影响每位股东所持股东权益占公司全部股东权益的比重。A、股份回购B、增发股票C、资本公积转增股本D、股份分割与合并正确答案：ACD答案解析：股份回购是公司利用自有资金购买，不影响公司内部股东份额占比；增发股票在通常情况下，由于可能有除原股东之外的其他人购入股票，或原股东并不按原持有份额比例购入相应比例的股票，极可能导致该比重的变化；资本公积、股票的分割与合并不影响每位股东占公司股份比例。28、关于公司债券的分类，下列说法正确的有()。A、按担保抵押情况，分为信用公司债券、不动产抵押公司债券、保证公司债券B、按付息方式不同，分为普通公司债券和收益公司债券C、按内含选择权的不同，分为可转换公司债券、附认股权证的公司债券、可交换公司债券D、按是否记名，分为记名公司债券和不记名公司债券正确答案：ABCD答案解析：考查公司债券的分类。按不同的标准，公司债券可以划分为很多种类。29、基金的主要当事人有()。A、基金托管人B、基金投资者C、基金服务机构D、基金管理人正确答案：ABD30、()K线表现为红色。A、当日最高价等于当日收盘价且高于昨日收盘价B、当日开盘价等于当日收盘价但高于昨日收盘价C、当日开盘价高于当日收盘价同时高于昨日收盘价D、当日最高价等于当日开盘价同时低于昨日收盘价正确答案：AB31、反转突破形态有()。A、平底(顶)B、多重底(顶)C、头肩形底(顶)D、三角形底(顶)正确答案：BC32、我国多层次股票市场体系初步形成，分为场内市场和场外市场，其中，场内市场包括()。A、区域性股权交易市场B、创业板市场C、沪深主板市场D、全国中小企业股份转让系统正确答案：BCD33、以下属于反转突破形态的有()。A、旗形B、楔形C、头肩形D、多重顶(底)形正确答案：CD34、切线理论的趋势分析中，趋势的方向有()。A、水平方向B、上升方向C、垂直向上方向D、下降方向正确答案：ABD35、以下属于货币证券的有（）。