2020年风险及关联交易控制委员会办公室工作计划

0X强X根（4年第3〔0及X定0为着力防控关联交易风险，确保本行关联交易行为不损害本行全体股东及本行客户委 员：XX 田X 理XX事会风险及关联交易控制委员会的日常事务由董事会办公室负责，风险合规部门为具体二0年模式。对于关联法人的管理，按照银监会及会计准则监管标准，定期于每年初对法人关联方名单进行更新；对于内部自然人（董事、高级管理人员、有权决定或者参与授信和资产转移的人员及其近亲属、相关的关联法人或其他组织）名单的更新，要求各支行、部室在的0户关联关系变化情况对关联方进行动态管理，确保关联方名单的切实、有效运用以及关联交易得到有效监控。关联方名单经过董事会风险及关联交易控制委员会审核确认后作为本（二首先，在征求各方意见的基础上，委员会办公室对本行今年将发生的关联方交易额度进行了合理预计，在此基础上实行关联交易额度控制，分级审批制度：一方面，各支行、部室对本级单位员工及其近亲属、相关的关联法人或其他组织与本行发生的关联交易应在严格履行关联交易审批义务。对与关联方发生的重大关联交易逐笔提交董事会审议，本行与关联方之间就银行业务发生的关联交易，应该严格执行本行业务规定，使有关交易公平合理，符合本行和股东的整体利益，授信类关联交易严格执行银监会关于禁止向关联方发放无担保贷款、禁止为关联方融资行为提供担保、不得接受本行的股权作为质押提供授信（三风险及关联交易控制委员会将严格履行关联交易披露义务。对与关联方发生的一般联交易，按季及时向监督管理机构报告开展情况，对与关联方发生的重大关联交易，逐提交董事会审议通过后十个工作日内报告监事会，同时报告中国银行业监督管理委员会关联方、交易类型、交易金额及标的、交易价格及定价方式、交易收益与损失、关联方在易中所占权益的性质及比重等，详尽披露关联交易的明细情况，再由董事会向股东大会三0年于形式的原则，加强对关联方，尤其是内部关系人的识别和认定，使员工主动履行报告务，提高关联交易信息统计的全面性和准确性，从而提高关联交易管理精细度。同时，强对关联交易管控方面的培训，明确各个环节中应注意的事项，进一步增强员工主动合的自觉性，保障员工在受理、授信、审查、审批、回避等业务全流程的合法合规，提高四各支行、部室要高度重视关联交易管理工作，严格按照《中国银保监会办公厅关于4号）要求进行自查，在操作程序上严格按照我行授信业务流程上报审查审批，信贷操作均符内部审批程序规定，在利率定价、信息要素披露等均符合要求，自查内容包括但不限于否向关联方发放无担保贷款，是否为接受本行的股权作为质押提供授信，是否对集团客授信实行统一管理，集中进行风险控制；是否根据授信客户风险大小和自身风险承担能进行授信，授信类关联交易的利率定价是否低于本行相应授信产品的利率下限等，对不合规定的贷款及时限期整改。在此基础上，审计部门应对我行关联交易进行专项审计，其关注职工贷款、职工近亲属贷款，深挖关联交易的真实性、公允性，对我行关联交易五加强对关联交易资料收集与余额统计，对关联交易报备、审批实行台账管理，重视常监测和报告工作，对向关联方提供授信发生损失的、关联交易提交审批被否决的、股特别是主要股东有授信逾期的、股东质押本行社股权数量超过一定数额等情况单独建立到资料完整、排列有序，查询方便，合理利用档案资源，提升工作效率和工作质量，增理，以完善关