市级商业银行绩效考核系统的分析和设计模板

市级商业银行绩效考评系统分析和设计摘要伴随中国加入经济全球化行列，中国银行将面临很多新机遇和挑战。对于中国银行来说，要赢得这场竞争，需要经过多方面改革。绩效考评管理是银行管理中很关键首先，正确评定行员业绩，才可能有公正奖惩，才可能有合理激励机制。基于此，我们建立了市级商业银行绩效考评系统，我作为项目经理监管整个项目过程，并参与了需求调研及模块具体设计。该系统于开始预开启，开始开发-进入试运行，以后还在依据每十二个月考评需求改变和用户使用情况进行部分局部改造和模块升级。本文以中信银行宁波市分行建设绩效考评系统建设为基础，分析了中国外银行内部绩效考评发展阶段和现实状况，以实际银行中管理者，行员需求调研为基础，提出了需求可行性分析并总结归纳出业务功效需求、系统功效需求，并基于该系统架构设计和数据库设计，对系统平台关键模块设计和应用做了具体讲解，经过系统管理确定了系统中不一样权限分配，建立考评对象管理对机构、行员做同一管理，对行员和账户，业绩关系，中间业务关系作为银行内部关键资源做数据累计和立即维护。经过加强对用户分类管理，实现对用户结构不停调整优化和资源投入产出效益不停提升。同时系统平台建立了完善查询功效，可随时查看机构、个人业绩，账户明细，账户关系，及相关数据等，以严谨绩效考评标准为准则，系统平台数据分析，作出较为正确绩效考评，有效提升银行竞争实力。本文所提及系统在宁波中信银行实施运行以来，取了领导及行员一定评价和成绩。关键词：市级商业银行，绩效考评，对象管理，数据分析AbstractWithChina'sentryintotheranksoftheeconomicglobalization,thedomesticbankswillbefacedwithmanynewopportunitiesandchallenges.Fordomesticbanks,towinthiscompetition,theneedtogothroughmanyreforms.Performanceappraisalandmanagementisaveryimportantaspectofthebankmanagement,thecorrectassessmentoftheperformanceoftheteller,itmayjustrewardsandpunishments,itmaybereasonableincentivemechanism.Basedonthis,weestablishaperformanceappraisalsystemformunicipalcommercialbanks,asthesupervisionoftheprojectmanagerthroughouttheproject,andIparticipatedintheneedsofresearchanddetaileddesignofthemodule.Thesystembeganin,thepre-start,begandeveloping-intothetrialrun,aftersomepartialrenovationandmoduleupgradesarebeingmade,basedontheannualassessmenttochangesindemandanduserusage.Inthispaper,basedontheperformanceappraisalsystemconstructionofNingboCity,abranchofCITICBankbuilding,stageofdevelopmentandcurrentsituationofthedomesticandforeignbanks'internalperformanceevaluationbasedonactualbankmanagers,linestaffneedsresearch,demandfeasibilityanalysisandbusinessfunctionalrequirements,systemfunctionalrequirementssummarized,andthekeymodulesofthesystemplatformbasedonthearchitectureofthesystemdesignanddatabasedesign,designandapplicationspecificexplanation,identifiedthroughthesystemmanagementsystemtheallocationofprivileges,theestablishmentofassessmentobjectmanagementagencies,lineworkerstodothesamemanagement,dataaccumulatedtellersandaccountperformancerelationship,intermediatebusinessrelationshipasthebank'sinternalresourcesandtimelymaintenance.Inputandoutputefficiencycontinuestoimprovecustomerscontinuouslyadjustandoptimizethestructureandresourcesbystrengtheningmanagement,customerclassification.Platformcreatesaqueryfunction,atanytimetoviewtheinstitutions,individualperformance,accountdetails,accountrelationships,andrelateddata,asthecriteriainarigorousperformanceappraisalstandards,systemplatformdataanalysis,moreaccurateperformanceappraisaleffectivelyimprovethebank'scompetitivestrength.SystemmentionedinthisarticleNingboCITICBanksincetheimplementationoftherunningtotaketheleadershipandemployees'evaluationscores.KeyWords：Municipalcommercialbank,Performanceappraisal,Objectmanagement,Dataanalysis目录摘要 市商业银行绩效考评系统全部源数据起源于分户帐或手工录入数据，未经过这两种方法获取到信息，系统不提供查询分析管理功效。系统架构设计硬件架构图绩效考评系统所需基础数据由OCRM系统整合加工，并由ODS平台统一分发[28]，接口数据由绩效考评系统自动加载、转换完成。整体硬件架构图图3.1示：图STYLEREF1\s3.SEQ图表\*ARABIC\s11系统硬件架构图整个硬件架构分为四部分：服务器组，Internet/内部办公局域网，服务器组服务器分别包含数据库服务器，备份服务器，应用服务器，打印服务器，防火墙，经过路由器，交换机和英特网关联，以支持网络和各个平台链接。Internet/内部办公局域网民政部门专用电脑组建局域网，实现相互访问，也可经过统一互联网出口访问互联网。软件架构图整体软件架构图，图3.2示：图STYLEREF1\s3.SEQ图表\*ARABIC\s12系统软件架构图整个软件架构分为五层：基础设施层，数据层、支撑层、业务应用层，表现层.数据库服务器关键用来存放总行、分行系统平台应用数据库文件及平台文件存放。应用服务器应用服务器存放了系统运行中多种数据、统计分析数据及系统运行辅助数据等。业务应用层：在应用技术基础上，实现系统各模块功效。表现层关键展现平台和用户交互界面。系统步骤绩效考评系统针对ODS下发数据，需要进行ETL转换、数据校验、指标计算等步骤。ETL是数据仓库系统中广泛采取技术，是数据仓库构建和运行中很关键一部分，是用来实现异构多数据源数据集成，包含数据抽取、转换、加载3个过程。ELT开始，完成数据抽取后，由系统检验文件是否到期，假如未到期，则结束操作，将犯错原因记入日志。假如文件抽取到期，则进入转换和加载数据阶段，该阶段完成后，由系统判定总分科长木余额差异是否超出误差范围，假如超出误差范围，则结束操作，将犯错愿意记入日志，假如未超出误差范围，则进入数据转换阶段，最终完成统计指标工作。具体步骤图3.3所表示：图STYLEREF1\s3.SEQ图表\*ARABIC\s13绩效考评步骤图经过成本分析，资金定价，预算，风险分析数据转入到绩效考评数据模型中依据EVA，RAROC，综合评价得出绩效分析结果，分别对应分支行、部门考评，用户经理考评，产品考评，从而建立一套激励和管理有效平台，并依据实际产生结果总结平台中不足完善绩效考评系统，该步骤图3.4所表示：图STYLEREF1\s3.SEQ图表\*ARABIC\s14绩效考评逻辑步骤图数据库设计系统信息描述本部分着重描述系统中公共数据定义、名词解释、数据字典、系统约定等信息。命名规则字段长度标准上字段命名根据2位表名+4位字段英文缩写组成，尽可能控制字段长度在6位，不超出8位，特殊情况另议大小写。系统表名称、字段名称、存放过程名称、存放过程输入/输出参数皆采取大写字母。存放过程名称SP_QUERY_…查询类SP_MODI_…数据维护类（依据输入参数FUNCTION_ID不一样完成不一样维护工作，如增加、删除、修改）接口定义规则接口定义标准上需要提供以下各项：接口名称、接口描述/注意事项、输入参数、输出接口、关键算法步骤，并根据文档结构图进行组织方便阅读。原始数据库对公存款DDMSA对公活期TDMDA对公定时THMHA对公通知对公贷款LNCOA协议LNMLA帐户对公五级分类WJZWA五级分类帐务信息表WJSXA五级分类授信协议信息表对私存款DSMSA对私活期FDMDA对私定时FHMHA通知存款FEMEA 零存整取FFMFA整存零取FGMGA存本取息分户帐主文件对私贷款LCCOA协议LCMLA帐户LCRTA 利率文件抵押物情况：GDFDA质押物情况：GDZDA对私五级分类帐户信息：WJIFA协议信息：WJIEA内部帐IAMAA参数文件汇率表：(PMERA)利率表：(PMRTA)五级分类参数表：(WJPARA)科目表(PMITA)用户信息对私用户信息表：CISIA对公用户信息表：CIAIA基础数据库依据原始数据库抽取,假如原始数据库中没有了,就认为是销户了,但仍统计部分累计数据.基础数据库结构图3.5和图3.6所表示：图STYLEREF1\s3.SEQ图表\*ARABIC\s15基础数据库结构图1图STYLEREF1\s3.SEQ图表\*ARABIC\s16基础数据库结构图2负债类对公定时存款关键点信息表MNTDGA用来存放月末，年末数据,按实际日期存放，内容如表3.1所表示：表STYLEREF1\s3.SEQ表格\*ARABIC\s11对公定时存款历史表字段名汉字解释长度类型备注TGTRDT日期8.0P主键字TGACNO帐号19A主键字TGCYNO币种2ATGITEM科目7A科目+子目+细目TGACIT业务细目4ATGFCRT目前利率9.7PTGLNFG是否有贷户1ATGACBL帐户余额15.2PTGAVBL从年初到现在平均余额15.2PTGSMPT模拟利润累计15.2PTGUMPT统一模拟利润累计15.2PTGSTCD统计状态1P对私定时关键点信息表MNFDGA用来存放月末，年末数据,按实际日期存放，内容如表3.2所表示：表STYLEREF1\s3.SEQ表格\*ARABIC\s12对公定时存款历史表字段名汉字解释长度类型备注FGTRDT日期8.0P主键字FGACNO帐号19A主键字FGCYNO币种2AFGITEM科目7A科目+子目+细目FGACIT业务细目4AFGFCRT目前利率9.7PFGLNFG是否有贷户1AFGACBL帐户余额15.2PFGAVBL从年初到现在平均余额15.2PFGSMPT模拟利润累计15.2PFGUMPT统一模拟利润累计15.2PFGSTCD统计状态1P资产类对公贷款协议关键点信息表(MNLNCGA)用来存放月末，年末数据,按实际日期存放，内容如表3.3所表示：表STYLEREF1\s3.SEQ表格\*ARABIC\s13对公贷款协议关键点信息表字段名汉字解释长度类型备注NCGTRDT日期8.0A主键字NCGJGNO机构号6A主键字NCGCONO协议编号6A主键字NCGNWFG表内表外标志2ANCGACIT业务细目4ANCGCYNO币种2ANCGLNBL协议金额15.2PNCGLNSM该协议下总贷款金额15.2PNCGFTPA抵押总值15.2PNCGFTIA质押总值15.2PNCGCUKD用户类别2A用户分类系统中可用户分类等级,分类系统没有按二类处理NCGRKCO协议风险系数5.2P依据用户分类系统得出差额部分模拟利润打折系数NCGRDPR减值准备15.2P预留,暂不用NCGPTJE抵质押风险缓释金额15.2PNCGBZJE确保风险缓释金额15.2PNCGRKQT业务风险权重5.2P某类业务风险资产占用权重(百分之)NCGRKCA当日风险资产占用15.2PNCGAVRC风险资产占用日均15.2PNCGSTCD统计状态1P对公贷款帐户关键点信息表MNLNMGA用来存放月末，年末数据,按实际日期存放，内容如表3.4所表示：表STYLEREF1\s3.SEQ表格\*ARABIC\s14对公定时存款历史表字段名汉字解释长度类型备注NMGTRDT日期8.0P主键字NMGACNO帐号19A主键字NMGCYNO币种2ANMGITEM科目7A科目+子目+细目NMGACIT业务细目4ANMGFCRT目前利率9.7PNMGACBL帐户余额15.2PNMGAVBL从年初到现在平均余额15.2PNMGSMPT模拟利润累计15.2PNMGUMPT统一模拟利润累计15.2PNMGRKCA目前风险资产占用15.2P协议风险资产占用按贷款金额加权平均NMGAVRC风险资产占用日均15.2PNMGSTCD统计状态1A中间业务类对中间业务类关键信息统计，内容如表3.5所表示：表STYLEREF1\s3.SEQ表格\*ARABIC\s15中间业务收入关键点信息表字段名汉字解释长度类型备注MDGTRDT交易日期8.0P主键字MDGACNO相关帐号19AMDGCUNO用户编号8AMDGITEM科目号7A‘999’MDGACNM账户名称42OMDGSRTY服务类型4AMDGTRCY发生额币种MDGTRAM业务发生额15.2PMDGRATE费率9.7PMDGCYNO手续费币种2AMDGFEE手续费15.2PMDGCRPT模拟利润15.2PMDGUNPT统一模拟利润15.2PMDGRKCA风险资产占用15.2PMDGTRNO业务柜员交易号14AMDHSTCD统计状态1A用户经理利润百分比用户经理和帐户关系表(MNRLA)依据用户经理对应账户，建立一个有效关系表，内容如表3.6所表示：表STYLEREF1\s3.SEQ表格\*ARABIC\s16用户经理和帐户关系表字段名汉字解释长度类型备注RLCUMN用户经理号8A主键字RLEFDT生效时间8.0PRLENDT失效时间8.0PRLACNO帐号19ARLACNM帐户名称62ORLPRPT所占百分比9.7PRLSTCD统计状态1A用户经理和推荐柜员关系表(MNMTA)依据用户经理和推荐柜员关系建立推荐表，内容如表3.7所表示：表STYLEREF1\s3.SEQ表格\*ARABIC\s17用户经理和推荐柜员关系表字段名汉字解释长度类型备注MACUNM用户经理号8A主键字MARCJG推荐柜员所属机构号6AMARCTL推荐柜员号10AMASTCD统计状态1A用户评级信息表(MNPJIA)由评级系统PUT依据用户号及类别统计判定用户等级，内容如表3.8所表示：表STYLEREF1\s3.SEQ表格\*ARABIC\s18用户评级信息表字段名汉字解释长度类型备注PJCUNO用户号8A主键字PJCUKD用户类别2APJSTCD统计状态1A内部分户帐类内部分户帐文件(MNMAA)，内容如表3.9所表示：表STYLEREF1\s3.SEQ表格\*ARABIC\s19内部分户帐表字段名汉字解释长度类型备注NAACNO内部帐号8A主键字NACYNO币种2ANAITEM科目7ANABSKD业务种类2A对公/对私NABLAT余额性质1AM:双方反应C:贷方反应D:借方反应NALABL上日余额15.2PNAACBL帐户余额15.2PNAOPDT开户日期8.0PNAACIT业务细目4ANAAMAL年初到现在积数20.0PNAAVBL从年初到现在日均余额15.2PNAUSRT外币折美元汇率12,6PNAFCRT目前实际利率9.7PNASLRT目前模拟卖出利率9.7PNARKQT风险系数5.2PNADTAD目前细项调整系数5.2PNASMAD目前大项调整系数5.2PNACRPT目前模拟利润15.2PNASMPT从年初到现在累计模拟利润15.2PNAUNPT统一目前模拟利润15.2P按分行统一口径计算模拟利润NAUMPT统一从年初到现在累计模拟利润15.2P按分行统一口径计算模拟利润累计NARKCA目前风险资产占用15.2P协议风险资产占用按贷款金额加权平均NAAMRC从年初到现在资产占用15.2P协议风险资产占用按贷款金额加权平均NASBST备注22ANASTCD统计状态1A其中销户统计状态需要自己产生NALADT系统最终批处理日期8.0P统计批处理日期NAFLAG系统处理标识1A里同批处理用,用来标识此次批处理是否处理到该帐户内部帐分户关键点文件(MNMAGA)，内容如表3.10所表示：表STYLEREF1\s3.SEQ表格\*ARABIC\s110内部帐分户关键点表字段名汉字解释长度类型备注NAHTRDT日期8.0A主键字NAGACNO帐号19A主键字NAGCYNO币种2ANAGITEM科目7A科目+子目+细目NAGACIT业务细目4ANAGFCRT目前实际利率9.7PNAGLNBL帐户余额15.2PNAGAVBL从年初到现在日均余额15.2PNAGSMPT模拟利润累计15.2PNAGUMPT统一模拟利润累计15.2PNAGRKCA目前风险资产占用15.2P协议风险资产占用按贷款金额加权平均NAGAVRC风险资产占用日均15.2PNAGSTCD统计状态1A视图绩效考评系统经过视图建立虚拟表，对数据库中相关联表建立一系列带有名称列和行数据。依据行和列数据来自由定义视图查询所引用表，而且在引用视图时动态生成，下面介绍绩效考评系统中多个关键视图。存款对公存款VDPSTORG，内容如表3.11所表示：表STYLEREF1\s3.SEQ表格\*ARABIC\s111对公存款表字段名汉字解释长度类型备注CUST_NO用户编号8ACUST_NM用户名称(帐户名称)62OACCT_NO帐号19ACRCY_NO币种2AACCT_BL帐户余额15.2PAVRG_BL余额日均15.2PBCRT_PT目前模拟利润15.2PBSUM_PT累计模拟利润15.2PUCRT_PT统一目前模拟利润15.2PUSUM_PT统一累计模拟利润15.2PACIT业务细目4A对私存款(VDPSTOIND)结构和对公存款视图同。全部存款(VDPST)结构和对公对私存款视图同。贷款对公贷款(VLONTORG)，内容如表3.12所表示：表STYLEREF1\s3.SEQ表格\*ARABIC\s112对公贷款表字段名汉字解释长度类型备注CUST_NO用户编号8ACUST_NM用户名称(帐户名称)62OACCT_NO帐号19ACRCY_NO币种2ALOAN_BL帐户余额15.2PLOAN_RC余额日均15.2PBCRT_PT目前模拟利润15.2PBSUM_PT累计模拟利润15.2PUCRT_PT统一目前模拟利润15.2PUSUM_PT统一累计模拟利润15.2PAVRC风险资产日均15.2PRMCA风险资产累计15.2P对私贷款(VLONTOIND)结构和对公贷款同。全部贷款(VLON)结构和对公对私贷款同。中间业务收入对公中间业务收入(VMDICMTORG)，内容如表3.13所表示：表STYLEREF1\s3.SEQ表格\*ARABIC\s113对公中间业务收入表字段名汉字解释长度类型备注CUST_NO用户编号8AACCT_NO帐号19ACUST_NM用户名称(帐户名称)62OCRCY_NO币种2AMDFEE手续费15.2P对私中间业务收入(VMDICMTOIND)结构和对公中间业务收入同。中间业务收入(VMDICM)结构和对公对私中间业务收入同。模拟利润对公模拟利润(VPFTORG)，内容如表3.14所表示：表STYLEREF1\s3.SEQ表格\*ARABIC\s114对公模拟利润表字段名汉字解释长度类型备注CUST_NO用户编号8AACCT_NO帐号19ACUST_NM用户名称(帐户名称)62OCRCY_NO币种2ABSUM_PT模拟利润累计15.2PUSUM_PT统一模拟利润累计15.2P对私模拟利润(VPFTOIND)结构和对公模拟利润同全部模拟利润(VPFT)结构和对公对私模拟利润同本章小结本章介绍了绩效考评系统软硬件环境，系统软硬件架构，系统步骤，能够对系统整体运行环境及架构有一定了解，并依据需求分析对数据库进行了设计，能够对绩效考评系统中数据关联，数据结构有一定了解。绩效考评系统模块设计绩效考评系统模块设计下面仅描述了系统总7块子功效模块，并对查询中心功效模块中功效设计做了具体描述，技术叙述和分析，其它模块类同。界面介绍中信银行绩效考评系统关键分为用户经理考评管理系统和MIS考评管理系统两大块。系统分别经过中心门户网站依据个人权限选择登陆系统。下面我将综合两个系统平台关键模块做具体设计。用户经理考评管理系统登陆界面图4.1所表示：图STYLEREF1\s4.SEQ图表\*ARABIC\s11用户经理考评管理系统登录界面用户经理考评管理系统操作界面图4.2所表示：图STYLEREF1\s4.SEQ图表\*ARABIC\s12用户经理考评管理系统操作界面MIS考评管理系统登陆界面图4.3所表示：图STYLEREF1\s4.SEQ图表\*ARABIC\s13MIS考评管理系统登陆界面MIS考评管理系统操作界面图4.4所表示：图STYLEREF1\s4.SEQ图表\*ARABIC\s14MIS考评管理系统操作界面系统管理系统管理功效关键包含到系统权限设置及系统菜单配置管理，依据实现效果共分为7个子功效模块，分别是：系统日志管理，系统参数管理，用户权限管理，安全角色管理，手工调度管理，系统菜单管理，桌面配置管理。功效界面图4.5所表示：图STYLEREF1\s4.SEQ图表\*ARABIC\s15绩效考评系统系统管理功效列表图可依据实际要求对系统各项管理参数做配置修改，配置用户或各类型权限，界面图4.6所表示：图STYLEREF1\s4.SEQ图表\*ARABIC\s16系统管理组织全县配置界面系统日志管理查询系统日志，日志内容包含：ETL实施情况、系统各方面修改统计等，设计如表4.1所表示：表STYLEREF1\s4.SEQ表格\*ARABIC\s11系统日志管理模块设计模块名称系统日志管理基础/经典步骤：1.用户进入系统日志管理界面；2.输入查询日期；3.点击查询按钮。实施结果输入所选日期系统日志，包含：时间起源、时间、类型、描述等。系统参数管理管理系统各项参数，包含：系统状态、接口文件路径、备份文件路径、系统日期等，设计如表4.2所表示：表STYLEREF1\s4.SEQ表格\*ARABIC\s12系统参数管理模块设计模块名称系统参数管理基础/经典步骤：1.用户进入系统参数管理界面；2.选择要修改参数，输入新值后提交。实施结果程序返回实施成功或实施不成功。用户权限管理管理用户，包含用户登录名称、登录密码和权限等。设计如表4.3所表示：表STYLEREF1\s4.SEQ表格\*ARABIC\s13用户权限管理模块设计模块名称用户权限管理基础/经典步骤：1.用户进入用户管理界面；2.查询并选定用户（行员）；3.修改该用户基础信息，并将用户归类到安全角色中（承继该角色权限），还能够对用户权限进行调整（独立于角色权限）。实施结果程序返回实施成功或实施不成功。安全角色管理管理安全角色，包含新增、修改、删除和更改该角色所拥有权限和隶属于该角色用户等。设计如表4.4所表示：表STYLEREF1\s4.SEQ表格\*ARABIC\s14安全角色管理模块设计模块名称安全角色管理基础/经典步骤：1.用户进入安全角色管理界面；2.查询并选定角色，首先维护角色所拥有权限，其次维护隶属于该角色用户；3.增加新角色并输入角色信息和角色权限和隶属于该角色用户等；4.删除角色。实施结果程序返回实施成功或实施不成功。手工调度管理用于因业绩关系等更新后台重算功效,仅重算从账户分成至指标一块，设计如表4.5所表示：表STYLEREF1\s4.SEQ表格\*ARABIC\s15手工调度管理模块设计模块名称手工调度管理基础/经典步骤：进入手工调度主页面选择重跑日期选择分行实施实施结果实施成功或是系统跑数中系统菜单管理对整个系统菜单进行管理,增,删,改,查，设计如表4.6所表示：表STYLEREF1\s4.SEQ表格\*ARABIC\s16系统菜单管理模块设计模块名称系统菜单管理主实施者维护人员基础/经典步骤：用户进入系统菜单管理界面；查询并选定菜单，首先维护角色所拥有权限，其次维护隶属于该角色用户；增加新菜单功效删除某个系统菜单实施结果实施返回成功或是不成功桌面配置管理关键是经过配置对分行领导和用户经理桌面指标信息配置，设计如表4.7所表示：表STYLEREF1\s4.SEQ表格\*ARABIC\s17桌面配置管理模块设计模块名称桌面配置管理主实施者分行领导基础/经典步骤：1、用户进入桌面配置管理界面；2、选择某条统计修改3、能够对用户经理或是分行领导添加新指标4、选中能够删除某条统计实施结果实施返回成功或是不成功考评对象管理银行绩效考评对象分为机构和行员，分别经过用户经理考评系统来统计分析行员大中型用户业务，小企业用户业务，零碎用户业务业绩数据，图4.6所表示：图STYLEREF1\s4.SEQ图表\*ARABIC\s17用户经理绩效考评系统业务界面经过MIS系统对用户品质，业务量，零售贷款统计，经营情况分析，同时建立机构管理数据库方便对企业资源有效管理，图4.7所表示：图STYLEREF1\s4.SEQ图表\*ARABIC\s18MIS绩效管理系统业务界面机构管理机构管理界面，图4.9所表示：图STYLEREF1\s4.SEQ图表\*ARABIC\s19机构管理界面管理机构，包含机构基础信息等。机构信息和CRM同时，不提供管理功效，只提供查询功效，如表4.8所表示：表STYLEREF1\s4.SEQ表格\*ARABIC\s18机构管理模块设计模块名称机构管理基础/经典步骤：包含新建、修改、查询和注销机构基础信息实施结果程序返回实施成功或实施不成功。行员管理管理行员，行员基础信息和行员所属机构。行员信息和CRM同时，不提供管理功效，只提供查询功效，如表4.9所表示：表STYLEREF1\s4.SEQ表格\*ARABIC\s19行员管理模块设计模块名称行员管理基础/经典步骤：包含新建、修改、查询和注销行员基础信息。实施结果程序返回实施成功或实施不成功。业绩关系管理业绩关系管理共包含行员-账户关系管理，业绩关系批量维护，及中间业务关系管理。行员-账户关系管理管理界面图4.8所表示：图STYLEREF1\s4.SEQ图表\*ARABIC\s110行员-账户管理界面行员-账户关系由CRM实现，查看、新增，修改行员和账户之间数据内容，如表4.18所表示：表STYLEREF1\s4.SEQ表格\*ARABIC\s110账户－行员关系管理模块设计模块名称账户－行员关系管理基础/经典步骤：用户进入账户关系管理界面；账户关系信息查询；账户关系数据新增；账户关系数据修改；实施结果返回对应数据列表，包含列：账号、子账号、凭证号、账户名称、用户号、币种、余额等。假如修改数据，则返回实施成功或实施不成功。中间业务关系管理中间业务管理界面图4.11所表示：图STYLEREF1\s4.SEQ图表\*ARABIC\s112中间业务收入界面关键对中间业务明细归属进行修改和查询，设计如表4.12所表示：表STYLEREF1\s4.SEQ表格\*ARABIC\s112中间业务关系管理模块设计模块名称中间业务关系管理基础/经典步骤：用户进入中间业务关系管理界面；中间业务关系信息查询：A）输入日期、用户号/用户名称；B）中间业务信息：日期、用户号、用户名称、交易金额、手续费收入、用户经理；中间业务关系修改A）选择某个明细数据；B）选择该笔业务对应用户经理；C）点击确定后，显示修改成功或失败。实施结果返回对应数据列表，包含列：日期、用户号、用户名称、交易金额、手续费收入、用户经理等。假如修改数据，则返回实施成功或实施不成功。业绩关系批量维护业绩关系经过具体表数据统计，能够对米格用户经理业绩查看，界面图：图STYLEREF1\s4.SEQ图表\*ARABIC\s111业绩关系界面业绩关系数据由CRM实现，便于数据统计和查看，设计如表4.11所表示：表STYLEREF1\s4.SEQ表格\*ARABIC\s111业绩关系批量维护模块设计模块名称业绩关系批量维护基础/经典步骤：用户进入业绩关系批量导入界面；下载导入模板；填充完成导入数据后上传至考评系统；系统提醒未成功请检验数据正当性，更正后需重新导入；实施结果程序返回实施成功或实施不成功。查询中心查询中心模块分别在用户经理绩效考评平台和MIS绩效考评系统平台中包含了机构，个人，账户，账户明细，账户关系，行员中间业务，事务日志，中间业务余额，行员用户维度等多方面查询累计8类，可依据各自需求快速查询需要查看数据。查询页面图4.12所表示：图STYLEREF1\s4.SEQ图表\*ARABIC\s113用户信息查询界面查询结果呈列表显示，图4.13所表示：图STYLEREF1\s4.SEQ图表\*ARABIC\s114信息查询结果界面机构业绩查询经过对机构业绩指标,比如指标类型，业务类型等，查看机构业绩指标计算结果。对机构业绩有一个更直观查看，该功效模块设计如表4.13所表示：表STYLEREF1\s4.SEQ表格\*ARABIC\s113机构业绩查询模块设计模块名称机构业绩查询基础/经典步骤：用户进入机构业绩查询界面；选择查询日期；选择查询机构；选择查询指标（加筛选条件：币种、指标类型（时点、月均、季均、年均）、业务类别(全辖/对公)）；点击查询。实施结果机构各项业绩表，包含列：指标名称、指标单位、指值。个人业绩查询经过对个人业绩指标,比如指标类型，业务类型等，查看个人业绩指标计算结果，用户经理能够查看自己业绩，而管理人员能够查看辖下全部些人员业绩。设计如表4.14所表示：表STYLEREF1\s4.SEQ表格\*ARABIC\s114行员业绩查询模块设计模块名称行员业绩查询基础/经典步骤：用户进入行员业绩查询界面；选择查询日期；选择查询行员所在机构；选择要查询行员；选择查询指标（加筛选条件：币种、指标类型（时点、月均、季均、年均）、业务类别(全辖/对公)）；点击查询。实施结果行员各项业绩表，包含列：指标名称、指标单位、指值。账户明细查询经过用户账户明细查询,比如账户类型，用户号等，查看该用户账户明细信息。设计如表4.15所表示：表STYLEREF1\s4.SEQ表格\*ARABIC\s115账户明细查询模块设计模块名称账户明细查询基础/经典步骤：1.用户进入账户明细查询界面；2.输入查询起止日期；3.输入查询条件（可选）：账户类型（存款/贷款）、账号（模糊查询）、用户号（模糊查询）、用户名称（模糊查询）；4.点击查询。实施结果列出符合查询条件账户明细信息，包含：用户号、用户名称、账号、账户名称、开户机构、币种、期末余额、开户日期、起息日期、到期日期、销户日期、期限、利率、用户经理等列。账户关系修改日志查询经过建立对账户关系修改日志查询,依据账户类型，查询时间等，查看账户关系修改日志。从而更直观了解账户之间关系。设计如表4.16所表示：表STYLEREF1\s4.SEQ表格\*ARABIC\s116账户关系修改日志查询模块设计模块名称账户关系修改日志查询基础/经典步骤：1.进入账户关系修改日志查询界面；2.选择查询时间段（起始日期和结束日期，表示查询在这段时间内发生关系修改）；3.输入查询条件（可选）：机构、账户类型（存款、贷款）、账号（部分或全部）；4.点击查询。5.将结果导出到相关格式文件。实施结果列出该时间段内修改过账户关系，包含：用户号、用户名称、账号、用户经理、增量百分比、存量金额、存量百分比、关系起始日期、关系结束日期、操作员等。行员中间业务明细查询经过建立对行员中间业务明细查询,依据机构，行员，查看不一样账户中间业务明细。查看某用户经理中间业务明细信息。设计如表4.17所表示：表STYLEREF1\s4.SEQ表格\*ARABIC\s117行员中间业务明细查询模块设计模块名称行员中间业务明细查询基础/经典步骤：1.进入行员中间业务明细查询界面；2.选择查询时间段（起始日期和结束日期）、机构、行员；3.点击查询。4.将结果导出到相关格式文件。实施结果列出该时间段内修改过账户关系，包含：日期、用户号、用户名称、用户账号、交易金额、手续费收入用户经理等。事物日志查询依据业务步骤查询考评过程中事务日志，查询数据校验错误信息。设计如表4.18所表示：表STYLEREF1\s4.SEQ表格\*ARABIC\s118事务日志查询模块设计模块名称事务日志查询基础/经典步骤：1.进入事务日志查询界面；2.选择查询时间段（起始日期和结束日期）、机构、行员；3.点击查询。4.将结果导出到相关格式文件。实施结果列出该时间段内修改过事务日志，包含：日期、事务编号，事务内容等。中间业务余额表对中间业务数据余额查询，从而跟直观查看不一样业务，机构中间业务考评指标。设计如表4.19所表示：表STYLEREF1\s4.SEQ表格\*ARABIC\s119中间业务余额表模块设计模块名称中间业务余额表基础/经典步骤：用户进入中间业务余额表页面输入查询日期、选择机构查询即可实施结果列出中间业务数据余额表，包含，业务名称，机构名称，业务金额等行员用户维度查询查看某行员在各个用户维度汇总数据,只能按查询月末数据，设计如表4.20所表示：表STYLEREF1\s4.SEQ表格\*ARABIC\s120行员用户维度查询模块设计模块名称行员用户维度查询基础/经典步骤：进入用户维度查询页面选择日期，机构、行员、用户类别，币种点击查询出某行员在各个用户维度汇总数据实施结果某行员在各个用户维度汇总数据机构业绩报表机构业绩报表是依据每个月业绩指标和实际完成度形成一个利润明细表及，数据汇报，能够很清楚看出机构业绩情况。报表界面表格图4.14所表示：图STYLEREF1\s4.SEQ图表\*ARABIC\s115机构业绩报表界面机构业绩指标表对各个机构每个月业绩指标情况查询，包含存款，贷款模拟业绩明细项目。设计如表4.21所表示：表STYLEREF1\s4.SEQ表格\*ARABIC\s121机构业绩指标表模块设计模块名称机构业绩指标表基础/经典步骤：用户进入报表界面；选择查询日期；选择查询币种（人民币、外币折美元）；选择查询时段类型（时点、月日均、季日均、年日均、年累计）；选择查询机构（全辖、机构）；选择查询指标（支持多选）；点击立即查询。每个指标除指标值外，均显示比上日、比上月月末、比年初、比去年同期。报表显示指标单位均为万元/万美元。实施结果机构各项业务各项时间内业绩指标数据列表机构利润明细表对各个机构每个月利润明细情况查询，包含存款，贷款模拟利润明细项目。设计如表4.22所表示：表STYLEREF1\s4.SEQ表格\*ARABIC\s122机构利润明细表模块设计模块名称机构利润明细表基础/经典步骤：用户进入机构利润明细表界面；选择时间类型（月/年），机构点击立即查询。提供打印功效，能够将结果到文本或excel文件；实施结果返回该日期各机构各个利润明细项二维数据表。存款包含：机构名称、FTP收入、利息支出、准备金收入、准备金FTP支出、税金、FTP收入等行员业绩报表行员业绩报表是依据行员各自每个月业绩指标和实际完成度形成一个利润明细表及，数据汇报，能够很清楚看出行员业绩情况。报表界面和表4.14相同，可参考。行员业绩指标表对各个行员每个月业绩指标情况查询，包含存款，贷款模拟业绩明细项目。设计如表4.23所表示：表STYLEREF1\s4.SEQ表格\*ARABIC\s123行员业绩指标表模块设计模块名称行员业绩指标表基础/经典步骤：用户进入报表界面；选择查询日期；选择查询币种（人民币、外币折美元）；选择查询时段类型（时点、月日均、季日均、年日均、年累计）；选择查询机构（全辖、机构）、行员；选择查询指标（支持多选）；点击立即查询。1.每个指标除指标值外，均显示比上日、比上月月末、比年初、比去年同期。2.报表显示指标单位均为万元/万美元。实施结果行员各项业务各项时间内业绩指标数据列表行员利润明细表提供对各个机构行员每个月利润明细情况查询，包含存款，贷款模拟利润明细项目。设计如表4.24所表示：表STYLEREF1\s4.SEQ表格\*ARABIC\s124行员利润明细表模块设计模块名称行员利润明细表基础/经典步骤：用户进入行员利润明细表界面；选择选择时间类型（月/年），机构，行员；点击立即查询。提供打印功效，能够将结果到文本或excel文件；实施结果返回该日期各机构各个利润明细项二维数据表。存款包含：行员名称、FTP收入、利息支出、准备金收入、税金、FTP收入、利息支出、准备金收入、准备金FTP支出业绩分析业绩分析关键经过机构，行员，贷款形态，存贷款到期账户分析得出不一样时间段数据对比分析，排名分析，并以折线图形式来展现，能够更直观查看数据发展趋势，帮助领导决议，界面图4.15所表示：图STYLEREF1\s4.SEQ图表\*ARABIC\s116数据分析趋势图机构对比分析列举各机构数据做数据分析，设计如表4.25所表示：表STYLEREF1\s4.SEQ表格\*ARABIC\s125机构对比分析模块设计模块名称机构对比分析基础/经典步骤：1.用户进入对比分析界面；2.选择查询日期和对比日期；3.选择机构；4.输入分析指标（加筛选条件：币种、指标类型（时点、月均、季均、年均）、指标；5.输入分析前N名；6.点击开始分析。实施结果返回分析对象业绩对比列表(数据表)和该数据表对应柱状图。行员对比分析列举各行员数据做数据分析，设计如表4.26所表示：表STYLEREF1\s4.SEQ表格\*ARABIC\s126行员对比分析模块设计模块名称行员对比分析基础/经典步骤：1.用户进入对比分析界面；2.选择机构、行员；3.选择查询日期和对比日期；4.输入分析指标（加筛选条件：币种、指标类型（时点、月均、季均、年均）、指标；5.输入分析前N名；6.点击开始分析。实施结果返回分析对象业绩对比列表(数据表)和该数据表对应柱状图。机构排名分析依据指定项目，分析机构业绩排名列表，设计如表4.27所表示：表STYLEREF1\s4.SEQ表格\*ARABIC\s127机构排名分析模块设计模块名称机构排名分析基础/经典步骤：1.用户进入排名分析界面；2.选择机构；3.选择查询日期；4.输入分析指标（加筛选条件：币种、指标类型（时点、月均、季均、年均）、指标；5.输入分析前N名；点击开始分析。实施结果返回分析对象业绩排名列表(数据表)和该数据对应柱状图。行员排名分析依据指定项目，分析行员业绩排名列表，设计如表4.28所表示：表STYLEREF1\s4.SEQ表格\*ARABIC\s128行员排名分析模块设计模块名称行员排名分析基础/经典步骤：1.用户进入排名分析界面；2.选择机构、行员；3.选择查询日期；4.输入分析指标（加筛选条件：币种、指标类型（时点、月均、季均、年均）、指标；5.输入分析前N名；6.点击开始分析。实施结果返回分析对象业绩排名列表(数据表)和该数据对应柱状图。机构趋势分析依据指定项目，分析机构业绩发展趋势列表，设计如表4.29所表示：表STYLEREF1\s4.SEQ表格\*ARABIC\s129机构趋势分析模块设计模块名称机构趋势分析基础/经典步骤：1.用户进入趋势分析界面；2.选择机构；3.输入分析起止日期；4.选择分析指标（加筛选条件：币种、指标类型（时点、月均、季均、年均）、业务类别(全辖/对公)）；5.点击开始分析。实施结果返回分析对象该指标N个时间点业绩列表(数据表)和对应折线图或柱状图。行员趋势分析依据指定项目，分析行员业绩发展趋势列表，设计如表4.30所表示：表STYLEREF1\s4.SEQ表格\*ARABIC\s130行员趋势分析模块设计模块名称行员趋势分析基础/经典步骤：1.用户进入趋势分析界面；2.选择机构、行员；3.输入分析起止日期；4.选择分析指标（加筛选条件：币种、指标类型（时点、月均、季均、年均）、业务类别(全辖/对公)）；5.点击开始分析。实施结果返回分析对象该指标N个时间点业绩列表(数据表)和对应折线图或柱状图。贷款形态分析依据时间，货币种类分析各机构多种形态下贷款，设计如表4.31所表示：表STYLEREF1\s4.SEQ表格\*ARABIC\s131贷款形态分析模块设计用例名称贷款形态分析基础/经典步骤：1.用户进入贷款形态分析界面；2.输入分析日期；3.选择分析币种；4.点击开始分析。实施结果返回各机构多种形态下贷款余额表。机构号,机构名称,正常类余额,关注类余额,次级类余额,可疑类余额,损失类余额.存贷款到期账户分析依据用户存贷时间及到期时间得出到期账户数据分析曲线图，设计如表4.32所表示：表STYLEREF1\s4.SEQ表格\*ARABIC\s132存贷款账户到期分析模块设计模块名称存贷款账户到期分析基础/经典步骤：1.用户进入存贷款账户到期日分析界面；2.输入查询日期段（起始日期和结束日期）；3.选择要查询账户类型（存款/贷款/全部）；4.输入查询条件（可选）：币种、机构、行员、账号（模糊查询）；5.点击查询。实施结果列出在查询时间段之内而且符合查询条件账户信息，包含：用户号、账号、币种、账户余额、利率、期限、起息日期、到期日期。本章小结本章关键描述了绩效考评系统关键模块设计，经过对系统日志管理，系统参数管理，用户权限管理，安全角色管理，手工调度管理系统菜单管理，桌面配置管理描述叙述系统管理中在不一样权限下功效设计；机构管理，行员管理描述了考评对象管理功效设计；并依据行员-账户关系、业绩关系、中间业务关系管理描述了业绩关系管理功效设计；查询中心针对机构业绩，个人业绩，账户明细，账户关系修改日志，行员中间业务明细，事务日志，中间业务余额表，行员用户维度查询描述了系统中各项业务功效设计；最终经过机构业绩报销、行员业绩报表中业绩指标表、利润明细表对机构和行员统计数据作出业绩分析功效，实现银行对机构和行员有效绩效考评。总结和展望本文结果总结本文也依据我在项目中参与需求调研及具体设计，叙述了绩效考评系统整体需求分析，充足考虑了建设单位和服务对象特点，依据需求定制除了系统功效。绩效考评系统在功效方面实现了系统管理（用户管理、权限管理、角色管理、系统日志等）、查询中心（个人指标查询、机构指标查询、账户查询、相关业务查询等）、报表中心（个人及机构日报、月报、季报、年报等）、分析中心（排名分析、对比分析、趋势分析、用户分析、账户分析及自定义查询等）、管理中心（指标管理、账户关系管理、参数管理）。后台数据管理方面实现了T+1数据自动采集、转换和统计。系统实现了以用户经理为关键考评体系，既满足了市分行统一考评要求，又满足了分行特色业务个性化考评要求[25]；结合我行实际情况，提