防止洗钱活动承诺书

防止洗钱活动承诺书合同编号：__________甲方（合同承诺方）：乙方（合同接受方）：鉴于甲乙双方希望通过本承诺书明确双方在防止洗钱活动方面的责任和义务，经友好协商，双方达成如下协议：一、甲方的承诺1.1甲方承诺，将严格按照我国法律法规、反洗钱法规、政策以及行业标准，开展各项业务活动，坚决遏制洗钱行为。1.2甲方承诺，将设立反洗钱管理部门，负责组织、实施和监督本公司的反洗钱工作，确保公司内部控制制度有效防止洗钱活动的发生。1.3甲方承诺，将定期对员工进行反洗钱培训，提高员工的反洗钱意识和能力，确保员工能够及时识别和报告可疑交易。1.4甲方承诺，将建立健全客户身份识别制度，对客户进行详细的身份核实，并留存相关资料，确保客户身份信息的真实、完整和准确。1.5甲方承诺，将根据中国人民银行等监管部门的要求，提交大额交易和可疑交易报告，积极配合监管部门开展反洗钱工作。1.6甲方承诺，将建立内部审计制度，定期对反洗钱工作进行内部审计，确保反洗钱制度的有效实施。二、乙方的权利和义务2.1乙方作为甲方合作伙伴，有义务遵守甲方的反洗钱政策和相关法律法规。2.2乙方应积极配合甲方的反洗钱工作，提供必要的信息和协助，确保双方的反洗钱工作有效对接。2.3乙方发现可疑交易或涉嫌洗钱行为时，应及时通知甲方，并按照甲方的要求采取相应的措施。2.4乙方应定期对自身业务进行审查，确保业务活动符合反洗钱法律法规的要求，避免因自身原因导致洗钱行为的发生。三、违约责任3.1如甲方违反本承诺书的约定，导致洗钱行为发生，甲方应承担相应的法律责任，并赔偿乙方因此遭受的损失。3.2如乙方违反本承诺书的约定，导致洗钱行为发生，乙方应承担相应的法律责任，并赔偿甲方因此遭受的损失。四、争议解决4.1本承诺书履行过程中，如双方发生争议，应通过友好协商解决；协商不成的，任何一方均有权向合同签订地的人民法院提起诉讼。五、其他约定5.1本承诺书自双方签字盖章之日起生效，有效期为____年。5.2本承诺书一式两份，甲乙双方各执一份。甲方（盖章）：乙方（盖章）：签订日期：__________一、附件列表：1.甲方营业执照副本复印件2.乙方营业执照副本复印件3.甲方反洗钱内部控制制度4.乙方反洗钱内部控制制度5.甲方反洗钱培训资料6.乙方反洗钱培训资料7.甲方客户身份识别资料8.乙方客户身份识别资料9.大额交易和可疑交易报告模板10.内部审计报告二、违约行为及认定：1.甲方未按照约定设立反洗钱管理部门，或反洗钱管理部门未能有效履行职责。2.甲方未能定期对员工进行反洗钱培训，或员工反洗钱意识不足。3.甲方未能建立健全客户身份识别制度，或客户身份信息不真实、完整、准确。4.甲方未能按照监管部门要求提交大额交易和可疑交易报告。5.甲方内部审计制度不健全，或未定期进行内部审计。6.乙方未配合甲方进行反洗钱工作，或提供信息不真实、准确。7.乙方未及时通知甲方涉嫌洗钱行为的交易。8.乙方业务活动不符合反洗钱法律法规要求，导致洗钱行为发生。三、法律名词及解释：1.反洗钱：是指通过各种手段掩饰、隐瞒非法所得及其收益的来源和性质，使其看似合法的过程。2.洗钱活动：是指通过非法手段获取的资金，通过一系列金融交易和业务活动，使其来源难以追踪，性质难以判断的行为。3.客户身份识别：是指金融机构在与客户建立业务关系时，对客户的身份信息进行核实的程序。4.大额交易报告：是指金融机构在监测到客户单笔或者累计交易金额达到一定标准时，向监管部门报告的行为。5.可疑交易报告：是指金融机构在监测到客户交易行为存在异常时，向监管部门报告的行为。四、执行中遇到的问题及解决办法：1.问题：甲方反洗钱内部控制制度不健全，导致洗钱行为发生。解决办法：加强内部控制制度建设，定期对制度进行审查和完善。2.问题：甲方员工反洗钱意识不足，难以识别和报告可疑交易。解决办法：加强员工培训，提高员工反洗钱意识和能力。3.问题：乙方未配合甲方进行反洗钱工作，导致洗钱行为未被及时发现。解决办法：加强双方沟通，明确双方在反洗钱工作中的责任和义务。4.问题：监管政策发生变化，甲方未能及时调整反洗钱工作。解决办法：密切关注监管政策变化，及时调整反洗钱策略和措施。五、所有应用场景：1.金融机构之间开展业务合作时，确保双方在反洗钱方面达成一致。2.跨国公司及其子公司之间开展业务合作时，确保反洗钱措施的有效实施。3.政府机关、企事业单位与金融机构开展