【《电信网络诈骗治理探析》6500字（论文）】

电信网络诈骗治理研究是从传统的诈骗基础上演变而来的一种新型犯罪模式，也是近些年最为经典的诈骗形确立了相应的责任追偿制度，以此来预防相关犯罪案件的出现。 1 1 2二、电信网络诈骗案件的发展态势 2(一)犯罪手法复杂多变，隐蔽性强 2(二)作案不受时空限制，涉案地域广 3(三)犯罪成本低、涉案数量多且金额大 4三、电信网络诈骗案件的侦查困境 4(一)犯罪现场认定难，案件管辖确认难 4(二)涉案证据特性复杂、取证难度大 4(三)侦查协作难度大、协作效率低 5(四)追赃难，受害人合法权益及时保障难 5四、电信网络诈骗犯罪的防范对策 6(一)从相关立法角度出发 6(二)从政府部门角度出发 7(三)从行业监管角度出发 8(四)从防范意识出发 8五、结束语 9参考文献 9根据中国网络信息中心统计的相关数据能够看出，到2019年6月，中国会上网人数有8.54亿人，使用网络的比重高达53.2%。如今，国内通过手机上网的人数有7.23亿人，上升比例持续三年都在10%以上，并且国内利用手机付款的用户也有5.12亿人，每年的上升比例达到了31.2%,网民利用手机进行付款的比重，与上一年57.7%相比，同比增加到67.5%。手机付款的方式迅速下沉到线下实体支付方式中，增加了付款的类型，使用手机向实体店进行支付的人数占据了50.3%的份额。网络扩展迅速，以及全新互联网消费方式的产生，尽管便利了人们的日常生活，然而运用先进的通讯技术与互联网支付方式的缺陷实行网络犯罪的现象也逐渐增加，并且已经威胁到国内市场经济的平稳扩展，就国内存在的电信网络诈骗犯罪问题而言，现阶段首要任务是需要处理执行侦查工作时存在的地方监管，互联网中便于删除的多种物证资料以及很多个人受害者由于损失不大不想报案等现象。因为出现了上述种种问题，公安机关不能全面落实抓捕电信网络诈骗犯罪嫌疑人的相关措施，更不能确保人民的财产安全不受损失。(一)犯罪手法复杂多变，隐蔽性强电信网络诈骗犯罪的方式非常多，并且转变非常迅速，由最开始的群发信息谎称中奖，经济救助借款，花费诈骗，网上交友，网上购物，邮包藏毒，网银升级等众多方式的诈骗方式，转变成票务改签、退票，钓鱼网站诈骗，二维码验证，网络信贷诈骗以及证券投资，淘宝刷单等方式，诈骗方式变幻莫测，逐渐升级。诈骗组织还会以及现下国家制定的经济策略与社会潮流来规划全新的诈骗措施，让相关方式更加难以辨别。另外，诈骗技术逐渐完善，犯罪技术也越来越高明，由起初的人工拨打电话与运用短信息群发装置发展到现阶段租赁外国服务器，以及在外国设定诈骗据点，使用电脑自行智能拨打电话，电脑高技术程序系统随意显号，运用不真实的身份证进行开户，转换联系方式等众多诈骗手段，而且犯罪的每个流程都没有任何关联，最后还会利用相应的洗钱方式来洗白骗取的财务。总体流程都制定的天衣无缝，没有留下任何物证信息，此类“组织性运转”的诈骗手段不能有效辨认，等到受害者察觉到被骗时，已经发生了无法挽回电信网络诈骗犯罪组织的重要人员一般都隐匿于韩国，越南，日本，缅甸，新加坡，泰国等地方，并且“集中引导”相关犯罪活动的实行，把网络电话，系统管理保护据点，拨打诈骗电话据点等都设立在外国或者是国内相对偏僻地方的服务器中，以此来进行改号，群呼，落地，回拨等犯罪行为，转账取款据点、地下钱庄等大多都在国内，此类国内外相互联合犯罪，跨境取款的方式决定了此类犯罪跨地区，跨国甚至跨境犯罪的特点，就国际性而言，犯罪目标非常零散，致使侦查机构不能判定重要犯罪人员，因此，相关反击工作就越来越困难。另外，电信网络诈骗犯罪属于明显的远程非接触性犯罪，不会被时间地点制约，能够实时连续实行犯罪行为，大多犯罪行为是“人，计算机，人”的对话方式，其运用网络的虚假特征来隐藏现实，以此来有效把犯罪嫌疑人和受害人，犯罪人员与犯罪人员，犯罪行为落实空间与实际地点都隔离开来。怎样明确管辖权，与根据相应标准怎样实行境外取证等都是当下反击此类犯罪需要处理的难题。(三)犯罪成本低、涉案数量多且金额大实行电信网络诈骗犯罪时，犯罪嫌疑人只需要运用手机，信息群发装置，电脑互联网技术与所媒体技术制作等方式来将诈骗信息宣传到国内每个地方，或者是开发网站，利用网络投资，网上购物以及基金定投的方式来实行诈骗犯罪等，都能够让罪犯目标得以实现，并且其得到的财务最少几百元，最多能达到千万元，然而这样的犯罪行为不会产生较多的成本。就此类犯罪特征而言，更多的人想要以此来获得经济效益，致使此类犯罪层出不穷。电信网络诈骗犯罪对受害人带来了非常大的损害，出现的案件数目非常多并且数额很大，有关机构需要全力反击此类犯罪行为。(一)犯罪现场认定难，案件管辖确认难以往的犯罪现场能够找到众多凭证资料。电信网络诈骗犯罪拥有显著的非接触性，并且还超越了国度与地区，因为网络自身存在虚无空间，明显的开放性以及无界限性，实行诈骗的时候不会被物理与模拟两个空间限制，让此类犯罪的出现地区或者是出现成果的地方不一定为实行犯罪的地方，因此就增加了犯罪的地区繁杂性等特点，犯罪场地不能精准明确相关状况。就此类情况来说，国家《刑事诉讼法》强调的原有犯罪实行归属地监管的规则就不能展现出相应的成效，不能有效处理非接触性诈骗案件的管理，致使在实际行动中存在相互争抢管辖推诿”型的案件处置方式。不能实时明确犯罪现场，发现问题之后也没有及时报案并侦查，空间中增加了侦查破案的挑战，因此就制约了反击此类犯罪行为的工作。(二)涉案证据特性复杂、取证难度大电信网络诈骗和一般性诈骗案件相比较而言，侦查取证的相关工作存在很大的难度。实行此类非接触性诈骗犯罪取证等工作的时候，其重要证据就是电子数据。依据电脑进行网络沟通的时候，全部信息都会利用编码进行传播，此类编码不会自行体现出来，因此就拥有非直观性[12]。嫌疑人与嫌疑人、嫌疑人和受害人依据网络联络时一般会运用众多信息化技术进行沟通，而且嫌疑人的反侦察水平非常高，可以预先利用数据加密、消息隐藏以及信息伪装等方式，修改、毁坏与捏造电子数据资料。另外，因为此类犯罪需要预先规划诈骗计划，被受害人相信之后，让其汇款，转账以及提现财产，取证工作内容非常繁杂，而且涉及到的数目非常多，存在一定的困境。而且此类犯罪行为出现的时候，数据和电脑系统与制定的环境息息相关，展现或者呈现出相应的电子数据凭证，应该需要制定的电脑系统与互联网条件，获得电子数据，并将其完整提炼出来，还要依据专项科技部门来实行。(三)侦查协作难度大、协作效率低现实中，通讯机构，金融机构，公安部门，网络运营商与每个国家司法机构的合作联系并不深入，每个地方的资源都不能共同使用，考察措施也被严重制约，在考察案件信息，办理案件的时候，都被严重限制。因为电信网络诈骗犯罪具有明显的非接触性以及跨国跨地区性特点，进行诈骗时存在过多的流程与内容，现阶段我国还没有创建健全跨地区合作公用以及机构间迅速联合响应的制度，仅仅依靠一个公安部门来侦查案件，其力量过于单薄，公安部门的侦查人员实行案件办理的整个经过，都要与其余侦查部门机构紧密联合起来，因此就需要侦查人员走访很多地方，同时，还要加强相关资源的投资，但是部分办案成本比案件自身的金额要高，并且很多公安部门的办案预算并不多，再加上犯罪流程非常复杂，需要消耗过多的预算，就产生了众多的冲突，并且受害人分散到每个地方，公安部门进行侦查时，不能实时得到相应的受害人口供，也不能清楚的知道被骗金额，让反击此类犯罪行为的工作被严重限制，并且办案效率不高。(四)追赃难，受害人合法权益及时保障难出现电信网络诈骗犯罪之后，侦查工作的主要内容就是要尽可能补救受害人的经济损害。电信网络诈骗犯罪的明显特点为受害人过于分散而且人数众多，犯罪诈骗的钱财非常多。犯罪嫌疑人有道受害人进入诈骗圈套之后，可以快速利用网上银行以及U盾来避免银行卡转账额度制约流程，受害人把钱财转入相应账户之后，其会把赃款快速转入其余账户中，根据增加转账的次数来分散诈骗钱财，将赃款快速转移之后，再由每个地方的取款人员从ATM机上将现金取出。此类隐蔽性非常完善的犯罪行为增加了公安部门补救受害人损失的难度。同时，侦查案件的时候，公安部门与银行能够冻结众多赃款，然而犯罪分子不能及时抓捕，相应的司法流程也不能继续实行，致使众多资金被冻结在相应的账户中，受害人也不能拿回自己的钱财，相应的侦查工作也不能立即侦破。(一)从相关立法角度出发与我国电子技术的发展相比，相关方面的法律在设立时间上具有明显的滞后性。现阶段，国家政府还未制定专门针对电信诈骗方面的律法规范，而这恰恰让犯罪分子有机可乘，他们想方设法的利用这些漏洞来犯案，故而，政府执政人员在对此类案件的嫌疑人进行处置时，由于没有具体的律法依据可以对他们进行程序化审判，这就使得处置结果存在局限性。另外，法律依据的缺乏使得这些嫌疑人没有受到威慑，进一步增加了案件的打击首先，应当明确的区分开电信诈骗犯罪和其他诈骗罪，对每一种犯罪行为进行单独定罪。随着信息技术的迅猛发展，各种信息产品、数据、信息系统的作用日渐凸显，这就使得信息法益被催生出来。政府需要将其纳入到我国的法律当中，通过各种律法手段来对其进行保护。其次，需要依照电信诈骗的危害程度以及欺诈数额，依法对嫌疑人量刑定罪。另外，还需要在现行的法律基础之上加大处罚力度，进而使得这些不法分子受到法律的威慑力而不烦再进行案件涉足。最后，根据社会上个人隐私被窃取、滥用等状况，政府部门应当加速相应律法的制定进程，以法律文献的方式对个人信息进行界定，让公民可以依法保障自己的权益不受侵害。与此同时，还要立法明确电信监管职责、短信经营准则、市场准入制度以及渎职责任制等等，如果存在不能单独立法的，就需要依据具体的规章制度来对其施行约束职能。(二)从政府部门角度出发一是必须保持对电信诈骗犯罪高压严打态势。全国各地公安机关应紧密结合当地实际，主题打击，集中侦破，坚决将诈骗犯罪分子的嚣张气焰打下去。针对大陆系网络电信诈骗犯罪，发挥全国人员流研究中心特有优势，及时定案、案人、定位，尽快形成研判情报产品，依法实施全链路打击、多环节打击，做到“破一案带一串、抓一人带一伙”“案不漏人、人不漏罪”;特别是对涉及重点地区的职业犯罪，要主动加强与窝点地公安机关的协作沟通，切实提升打击实效。针对跨境团伙犯罪，充分整合各类互联网企业资源，快速发现境外窝点情况，及时报请公安部，或依托驻外使馆，促请当地执法部门及时清除窝点，防止产生更大危害。二是加大犯罪打击力度。现阶段，电信诈骗的罪行主要包含侵犯个人个人信息的严重泄露，为电信诈骗分子提供了准确的诈骗对象，我也曾接到过许多诈骗电话，电话中，不法分子可以直接叫出我的名字，而且还知道更加详尽的私人信息，比方说淘宝记录、最近的考试等等，这不禁让人脊背发寒，信息的详尽程度已经远远超过了我们的想象，个人信息的保护机制亟待完善。这些犯罪行为的蔓延，将会使电信诈骗层出不穷，进而形成泛滥成灾的局面。三是建立与其他国家地区警务合作执法机制。在犯罪率比较高的地区，与警方合理构建畅通的信息交流反馈体系，尤其是对犯罪信息的传递、分享以及交换；从而形成一个完整的网络电信诈骗案库，不断拓展跨境打击诈骗犯罪的规模，提高合作打击的实效性。由于网络电信诈骗案件不受物理空间的限制，所以一旦发生诈骗犯罪，各地侦查机构需要与国际警务而且这个审批过程不是一蹴而就的，这就给案件的侦查带来了影响，进而增加了司法成本，而且破案效率也相对低下。此外，在跨境情报追踪、嫌疑人抓捕以及信息获取方面都存在很大的难度，所以，构建健全便利的司法协作体制，能够在极大程度上提升跨境侦查效率以及提高电信诈骗的打(三)从行业监管角度出发近几年，保守的现金、银行卡支付已渐渐被现行的第三方支付所取代，比方说腾讯研创出的财付通以及微信支付模块，蚂蚁金服研创出的支付宝，这些支付平台都是借助互联网来实现在线交易的效果。目前，手机在我国的普及程度非常之高，基本上达到人手一部的程度，人们可以随时随同的通过手机来完成在线支付，这完美的体现出第三方支付的便利性。但是，凡事有利皆有弊，许多不法分子利用第三方支付平台的实时转账功能进行账款转移。一旦转移成功，公安部门很难通过第三方支付平台获取转移痕迹。因此要进一步强化技术支撑，加强三方支付、点卡销售等产业链的合作与监管，全面实现专线接入、快速反应、明细查询，另外，对这些平台进行全面整合，要求关闭掉管理不当、不正规运行以及涉嫌违法犯罪的支付平台。进一步对这些平台的营运规范进行改进和完善，构建有效的客户信息识别机制，通过有力的反洗钱手段来制约支付和转账程序。(四)从防范意识出发对于电话诈骗，不管是在运营商这一端，还是公安机关电话回访劝阻拦截被骗群众，都得到了比较好的遏制。但是对于网络电信诈骗，犯罪分子通过各