2024年《基金法律法规、职业道德与业务规范》核心考点速记速练200题（详细解析）

PAGEPAGE12024年《基金法律法规、职业道德与业务规范》核心考点速记速练200题（详细解析）一、单选题1.基金管理人应对风险的措施主要是（）。A、回避B、降低C、共担D、以上都是答案：D解析：基金管理人在面对风险时，通常会采取多种措施来应对和管理这些风险，确保基金的稳定运行和投资者的利益。A.回避：这是一种主动的风险管理策略，意味着基金管理人会避免投资那些风险过高或不符合其投资策略的资产或项目。B.降低：降低风险是基金管理人常用的另一种策略，通过分散投资、对冲等方式来减少特定风险对基金的影响。C.共担：在某些情况下，基金管理人可能会选择与其他投资者或机构共同承担风险，例如通过合作投资或参与风险共担的金融产品。因此，以上三种策略都是基金管理人在应对风险时可能会采取的，选项D“以上都是”是正确的答案。2.目前我国基金销售机构的发展趋势是（）。A、完善互联网销售服务B、专业投资顾问指导C、提升服务层次D、以上都是答案：D解析：本题考察各类基金销售机构的发展趋势；基金销售机构的发展趋势：随着基金销售市场状况和外部环境的改变，各类基金销售机构在未来发展方向上呈现以下趋势。1．深度挖掘互联网销售的效能随着互联网的深入发展，基金销售机构纷纷通过自己的网站推出网上买卖基金的业务，并通过自身优势吸引投资者。网上交易一般享有申购手续费的优惠。不仅如此，网上交易还提供基金份额净值查询、研究报告等增值服务。相信在未来一段时间里，深度挖掘互联网销售的效能，并进一步完善互联网平台的销售服务将会是各类基金销售机构的主要发展方向。2．提升服务的专业化和层次化基金与一般的消费品不同，基金销售更注重专业的投资顾问指导，通过专业、全面和精细的服务策略，为投资者提供资产配置以及产品优选等专业性的服务。特别是在市场竞争日趋激烈的情况下，提升服务的专业化和层次化将会是各类基金销售机构未来的发展重点。3.下列选项不属于后台运营部门的是（）。A、资金清算部B、信息技术部C、注册登记部D、风险管理部答案：D解析：后台运营部门是为基金公司管理的资产运营和公司运营提供支持，可以细分为注册登记、资金清算、基金会计和信息技术等几个功能部门。本题考察具体机构设置4.溢价套利会导致ETF总份额的（）。A、扩大B、减少C、不变D、难以预测答案：A解析：折价套利会导致ETF总份额的减少，溢价套利会导致ETF总份额的扩大。5.公司型基金依据（）设立并营运。A、基金招募说明书B、发起人协议C、基金合同D、基金公司章程答案：D解析：公司型基金依据基金公司章程设立，基金投资者是基金公司的股东，享有股东权，按所持有的股份承担有限责任，分享投资收益。6.下列不符合基金销售费用规范的是（）。A、基金管理人可以视情况对不同投资人使用不同费率B、基金管理人应在每季度的监察稽核报告中列明基金销售费用的具体支付项目C、基金管理人应在基金年度报告中披露从基金财产中计提的管理费D、基金销售机构应当按照基金合同和招募说明书的约定向投资人收取销售费用答案：A解析：A项，基金销售机构应当按照基金合同和招募说明书的约定向投资人收取销售费用；未经招募说明书载明并公告，不得对不同投资人适用不同费率。7.(2017年)某基金公司固定收益基金经理的下列行为中，与守法合规道德规范相违背的是（）。A、发现资金询价人员存在交易时段用个人手机与其他机构私下沟通的情况，立即报告公司监督稽核部予以纠正B、不仅熟悉固定收益投资相关的法律法规，同时关注学习股票投资、基金销售、后台运营等法律法规C、妻子的账户有债券投资，但是该基金经理考虑到该债券成交不活跃且公司旗下组合没有同样的持仓品种，所以决定仅向公司做事后报备D、发现基金公司法规库未纳入交易所最新发布的某投资交易规则，立即提醒公司法务合规人员及时更新法规库答案：C解析：依据《中华人民共和国证券投资基金法》的规定，基金管理人的董事、监事、高级管理人员和其他从业人员，其本人、配偶、利害关系人进行证券投资，应当事先向基金管理人申报，并不得与基金份额持有人发生利益冲突。8.基金管理公司和—般公司法人的不同之处在于；基金管理公司所管理的基金财产是基于（）形成的，通常可以管理运作几十倍于自身注册资本的基金财产。A、合同关系B、信托关系C、投资关系D、管理关系答案：B解析：基金管理公司和—般公司法人的不同之处在于；基金管理公司所管理的基金财产是基于信托关系形成的，通常可以管理运作几十倍于自身注册资本的基金财产。9.自成为观察会员之日起满（）年，同时符合资产管理规模标准及合规经营标准的，可申请成为普通会员。A、半年B、1年C、2年D、3年答案：B解析：私募基金管理人和从事私募资产管理业务的金融机构加入协会，应当先申请成为观察会员,自成为观察会员之日起满1年，同时符合资产管理规模标准及合规经营标准的，可申请成为普通会员。10.我国市场上出现的公募另类投资基金有（）。Ⅰ．商品基金Ⅱ．非上市股权基金Ⅲ．环保基金Ⅳ．房地产基金A、Ⅰ、ⅢB、Ⅰ、ⅡC、Ⅱ、ⅢD、Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ答案：D解析：我国市场上出现的公募另类投资基金主要有以下几类：1．商品基金2．非上市股权基金3．房地产基金11.当前我国的资产管理行业需要关注的问题有（）。Ⅰ.资金池操作存在流动性风险隐患Ⅱ.产品多层嵌套导致风险传递Ⅲ.影子银行面临监管不足Ⅳ.刚性兑付使风险仍停留在金融体系A、Ⅰ、ⅡB、Ⅱ、ⅢC、Ⅰ、Ⅲ、ⅣD、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ答案：D解析：当前我国的资产管理行业需要关注的问题有以下几方面：①资金池操作存在流动性风险隐患；②产品多层嵌套导致风险传递；③影子银行面临监管不足；④刚性兑付使风险仍停留在金融体系；⑤部分非金融机构无序开展资产管理业务。12.(2016年)下列关于货币市场的说法错误的是（）。A、货币市场进入门槛通常很高B、货币市场属于场外交易市场C、货币市场基金的投资门槛很高D、买卖双方通过电话或电子交易系统以协商价格完成答案：C解析：货币市场进入门槛通常很高，在很大程度上限制了一般投资者的进入。而货币市场基金的投资门槛极低，因此，货币市场基金为普通投资者进入货币市场提供了重要通道。13.董事会对有效的风险管理承担最终责任，履行的风险管理职责是（）。Ⅰ.确定公司风险管理总体目标，制定公司风险管理战略和风险应对策略；Ⅱ.审议重大事件、重大决策的风险评估意见，审批重大风险的解决方案，批准公司基本风险管理制度；Ⅲ.审议公司风险管理报告；Ⅳ.可以授权董事会下设的风险管理委员会或其他专门委员会履行相应风险管理和监督职责。A、Ⅱ.Ⅲ.ⅣB、Ⅰ.Ⅱ.ⅣC、Ⅰ.Ⅱ.ⅢD、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ答案：D解析：董事会对有效的风险管理承担最终责任，履行的风险管理职责是；确定公司风险管理总体目标，制定公司风险管理战略和风险应对策略；审议重大事件、重大决策的风险评估意见，审批重大风险的解决方案，批准公司基本风险管理制度；审议公司风险管理报告；可以授权董事会下设的风险管理委员会或其他专门委员会履行相应风险管理和监督职责。14.设立管理公开募集基金的基金管理公司，其主要股东为法人或者其他组织的，净资产不得低于（）。A、1亿元人民币B、2亿元人民币C、3亿元人民币D、4亿元人民币答案：B解析：根据《国务院关于管理公开募集基金的基金管理公司有关问题的批复》国函[2013]132号，基金公司主要股东为法人或者其他组织的，净资产不低于2亿元人民币；主要股东为自然人的，个人金融资产不低于3000万元人民币，在境内外资产管理行业从业10年以上。15.国务院（）转发了中国证监会制定的《原有投资基金清理规范方案》，提出坚持积极规范、认真清理、妥善处置、的原则着手对老基金进行清理规范。A、1998年3月29日B、1999年3月29日C、1999年12月30日D、2001年9月答案：B解析：国务院1999年3月29日转发了中国证监会制定的《原有投资基金清理规范方案》，提出坚持‘‘积极规范、认真清理、妥善处置、的原则着手对老基金进行清理规范。16.下列关于基金管理人信息技术系统控制的说法中，错误的是()。A、用户的密码和口令应定期更换B、数据库和操作系统的密码口令由专门一人进行保管C、电子信息数据应当即时保存D、信息技术系统设计技术人员不得介入实际的业务操作答案：B解析：在基金管理人的信息技术系统控制中，数据库和操作系统的密码口令应当分别由不同人员保管。17.下列关于基金从业人员对于内幕交易的行为规范中，说法正确的有（）。Ⅰ．不得暗示他人从事内幕交易活动Ⅱ．不得从事或协同他人从事内幕交易或利用未公开信息从事交易活动Ⅲ．自己或者促使他人利用内幕信息牟取不正当利益Ⅳ．不得泄露利用工作便利获取的内幕信息或其他未公开信息A、Ⅰ、Ⅱ、ⅢB、Ⅰ、Ⅱ、ⅣC、Ⅰ、Ⅲ、ⅣD、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ答案：B解析：（Ⅲ项说法错误）基金从业人员不得自己或者促使他人利用内幕信息牟取不正当利益，不得从事或协同他人从事内幕交易或利用未公开信息从事交易活动，不得泄露利用工作便利获取的内幕信息或其他未公开信息，或明示、暗示他人从事内幕交易活动。18.另类投资基金不可以投资于（）。A、房地产B、大宗商品C、证券化资产D、债券答案：D解析：另类投资基金，是指投资于传统的股票、债券之外的金融和实物资产的基金，如房地产、证券化资产、对冲基金、大宗商品、黄金、艺术品等。19.下列关于基金销售的直销和代销两种方式，描述错误的是（）。A、直销方式仅销售一家基金公司的产品B、代销机构往往同时销售多家基金公司的产品C、代销方式下，销售队伍进行基金销售活动，专业性更强D、代销机构的营业网点数量众多，受众范围广答案：C解析：C项，在销售人员方面，直销方式是通过基金公司直属的销售队伍进行基金销售，专业性强。而代销方式下，代销机构则通过其销售队伍进行基金销售，对基金的专业知识、产品特性等方面的掌握程度较直销团队低一些。本题考察销售方式20.目前，LOF基金份额的跨系统转托管需要（）个交易日的时间。A、1B、2C、3D、4答案：B解析：LOF份额的转托管业务包含两种类型：系统内转托管和跨系统转托管。投资者将LOF份额从证券登记系统转入TA系统，自T+2日开始，投资者可以在转入方代销机构或基金管理人处申报赎回基金份额。21.QDII与一般开放式基金的区别是（）。A、申购赎回的币种不同B、申购赎回的登记不同C、拒绝或暂停申购的情形不同D、以上都是答案：D解析：QDII基金的申购和赎回与一般开放式基金的申购和赎回的区别：（1）币种。（2）申购和赎回登记。（3）拒绝或暂停申购的情形。22.下列关于开放式基金申购和赎回的场所及时间，说法正确的是（）。A、投资者只可以通过基金管理人进行申购和赎回B、投资人只可以通过基金销售代理人以电话、传真或互联网等形式进行申购和赎回C、开放式基金的申购和赎回与认购渠道一样，可以通过基金管理人的直销中心与基金销售代理网点进行D、开放式基金申购和赎回的工作日以证券交易所登记结算日为准答案：C解析：A、B项说法错误：开放式基金的申购和赎回与认购渠道一样，可以通过基金管理人的直销中心与基金销售代理网点进行。投资者可以通过基金管理人或其指定的基金销售代理人以电话、传真或互联网等形式进行申购和赎回。D项说法错误：开放式基金申购和赎回的工作日为证券交易所交易日。23.(2016年)证券投资基金的基金财产不能用于投资（）。A、房地产B、上市交易的债券C、上市交易的股票D、证监会规定的其他证券及其衍生品种答案：A解析：证券投资基金的基金财产应当用于下列投资：（1）上市交易的股票、债券；（2）证监会规定的其他证券及其衍生品种。24.某投资人赎回某开放式基金1万份基金份额，持有时间为8个月，对应的赎回费率为0.5%，假设赎回当日基金份额净值是1.05元，则其可得到的赎回金额为（）元。A、10347.5B、10227.5C、10497.5D、10447.5答案：D解析：赎回金额=赎回总额-赎回费用；赎回总额=赎回数量×赎回日基金份额净值；赎回费用=赎回总额×赎回费率。本题中，赎回总额=10000×1.05=10500（元），赎回费用=10500×0.5%=52.5（元），赎回金额=10500-52.5=10447.5（元）。25.养老基金投资具有（）等特点。Ⅰ．强制“储蓄”Ⅱ．定期定额投资Ⅲ．长期投资Ⅳ．收益高A、ⅠB、Ⅰ、ⅡC、Ⅰ、Ⅱ、ⅢD、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ答案：C解析：本题考察证券投资基金的起源、发展历程、发展趋势与特点；养老基金投资具有强制“储蓄”、定期定额投资、长期投资等特点，成为解决社会养老资金问题的重要支柱。26.(2017年)申请公开募集开放式基金，拟募集的基金需具备的条件不包括（）。A、符合中国证券业协会关于基金品种的规定B、招募说明书真实、准确、完整披露投资者做出投资决策所需的重要信息C、基金的投资管理、销售、登记和估值制度健全D、有明确、合法的投资方向答案：A解析：申请募集基金，拟募集的基金应当具备下列条件：（1）有明确、合法的投资方向。（2）有明确的基金运作方式。（3）符合中国证监会关于基金品种的规定。（4）基金合同、招募说明书等法律文件草案符合法律、行政法规和中国证监会的规定。（5）基金名称表明基金的类别和投资特征，不存在损害国家利益、社会公共利益，欺诈、误导投资者或者其他侵犯他人合法权益的内容。（6）招募说明书真实、准确、完整地披露了投资者做出投资决策所需的重要信息，不存在虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，语言简明、易懂、实用，符合投资者的理解能力。（7）有符合基金特征的投资者适当性管理制度，有明确的投资者定位、识别和评估等落实投资者适当性安排的方法，有清晰的风险警示内容。（8）基金的投资管理、销售、登记和估值等业务环节制度健全，行为规范，技术系统准备充分，不存在影响基金正常运作、损害或者可能损害基金份额持有人合法权益、可能引发系统性风险的情形。（9）中国证监会规定的其他条件。27.(2017年)下列行为中，不符合基金从业人员职业道德中诚实守信要求的是（）。Ⅰ．在销售基金产品时，为了让客户更深入的了解产品，对产品的未来收益进行预测Ⅱ．某只基金产品近期投资业绩良好，从业人员截取了这段时间的收益表现数据向客户宣传推介Ⅲ．基金销售人员分发的基金宣传推介材料应全面、准确，可根据不同类型的客户自行制作或修改Ⅳ．为了更好地服务客户，将公募基金的持仓明细信息告知客户A、Ⅰ、Ⅱ、ⅢB、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣC、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD、Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ答案：A解析：Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ项违背了诚实守信的基本要求之一是不得欺诈客户。28.以下哪项关于上市开放式基金（LOF）的描述是错误的？（）A、可以在场内市场进行申购赎回B、可以在场外市场进行申购赎回C、不可以转托管D、是我国对证券投资基金的一种本土化创新答案：C解析：1、上市开放式基金是一种既可以在场外市场进行基金份额申购、赎回，又可以在交易所（场内市场）进行基金份额交易和基金份额申购或赎回的开放式基金，它是我国对证券投资基金的一种本土化创新。2、LOF具有的转托管机制，使投资者既可以通过场外销售渠道申购和赎回基金份额，也可以在挂牌的交易所买卖该基金或进行基金份额的申购与赎回。29.金融市场中，（）等特点，决定了参与主体之间的信息存在较为严重信息不对称问题。Ⅰ．金融资产的无形性Ⅱ．金融交易的灵活性Ⅲ．金融交易的风险性Ⅳ．金融行业的专业性A、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB、Ⅰ、Ⅱ、ⅣC、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD、Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ答案：B解析：金融市场中，金融资产的无形性、金融交易的灵活性、金融行业的专业性等特点，决定了投资者、融资者和金融机构等参与主体之间的信息存在较为严重信息不对称问题，特别是广大的中小投资者容易受到不公平的对待，甚至被欺诈。30.下列选项中属于商品基金的是（）A、黄金ETF和商品期货ETFB、黄金期货和商品期货ETFC、黄金ETF和黄金期货D、黄金期货和商品期货ETF答案：B解析：商品基金以商品现货或者期货合约为投资对象，主要有黄金ETF和商品期货ETF。31.(2017年)基金销售机构准入的必要条件不包括（）。A、制定销售人员执业操守B、制定完善的业务流程C、制定应急处理措施D、制定完善的公司财务制度答案：D解析：基金销售机构的准入条件之一是：制定了完善的业务流程、销售人员执业操守、应急处理措施等基金销售业务管理制度，符合中国证监会对基金销售机构内部控制的有关要求。32.以非公开方式向投资者募集资金设立的投资基金是（）。A、私人基金B、非公开基金C、私募基金D、证券投资基金答案：C解析：私募基金是指以非公开方式向投资者募集资金设立的投资基金。33.根据中国证监会对基金类别的分类标准，基金资产（）以上投资于股票的为股票基金。A、50%B、60%C、65%D、80%答案：D解析：股票基金是指以股票为主要投资对象的基金。根据中国证监会对基金类别的分类标准，基金资产80%以上投资于股票的为股票基金。本题考察证券投资基金的分类标准与介绍34.证券投资基金将众多投资者的资金集中起来，有利于发挥资金的（）。A、规模优势B、信息优势C、人才优势D、管理优势答案：A解析：本题考察证券投资基金的基本特点；基金将众多投资者的资金集中起来，委托基金管理人进行共同投资，表现出一种集合理财的特点。通过汇集众多投资者的资金，积少成多，有利于发挥资金的规模优势，降低投资成本。35.（）不属于封闭式基金的特点。A、基金份额固定B、存续期限确定C、不可上市流通D、资金可用于长期投资答案：C解析：开放式基金与开放式基金的区别如下表：本题考察开放式基金与封闭式基金36.QDII基金募集认购有如下特点（）。Ⅰ．基金管理人必须具备合格境内机构投资者资格和经营外汇业务资格Ⅱ．基金管理人可根据产品特点确定QDII基金份额面值的大小Ⅲ．QDII基金份额可用人民币认购Ⅳ．QDII基金份额可用美元或其他外汇货币为计价货币认购A、ⅠB、Ⅰ、ⅡC、Ⅰ、Ⅱ、ⅢD、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ答案：D解析：本题考察各类基金（开放式、LOF、ETF、QFII、封闭式）的认购方式和程序：QDII基金主要投资于境外市场，因而与仅投资于境内证券市场的其他开放式基金相比，在募集认购的具体规定上有如下几点独特之处：（1）发售QDII基金的基金管理人必须具备合格境内机构投资者资格和经营外汇业务资格。（2）基金管理人可以根据产品特点确定QDII基金份额面值的大小。（3）QDII基金份额除可以用人民币认购外，也可以用美元或其他外汇货币为计价货币认购。37.私募基金的合格投资者投资于单只私募基金的金额不低于（）万元。A、100B、300C、500D、800答案：A解析：私募基金的合格投资者是指具备相应风险识别能力和风险承担能力，投资于单只私募基金的金额不低于100万元。38.同一资产管理人为单一融资项目设立多个资产管理计划，投资者人数应（）计算。A、合并B、分离C、单独D、加权答案：A解析：同一资产管理人为单一融资项目设立多个资产管理计划，投资者人数应合并计算。39.(2017年)下列关于基金销售费用的监管的说法中，错误的是（）。A、基金销售机构收取增值服务费时，应在所有开办增值服务的营业网点公示增值服务内容B、基金销售机构可依照基金销售协议中约定，按照销售基金保有量收取一定比例的客户维护费C、基金销售机构可按照基金合同和招募说明书的约定，向投资人收取认购费、申购费、赎回费等费用D、基金销售机构收取增值服务费可从申购（认购）资金中扣除答案：D解析：增值服务费应当单独缴纳，不应从申购（认购）资金中扣除。40.下列关于开放式基金赎回金额的计算公式中，正确的是（）。A、赎回金额=（赎回总额-赎回费用）×赎回费率B、赎回总额=赎回日基金份额净值/赎回数量C、赎回费用=赎回总额/赎回数量×赎回费率D、实行后端收费模式的基金，赎回金额=赎回总额-赎回费用-后端收费金额答案：D解析：A项错误，赎回金额=赎回总额-赎回费用。B项错误，赎回总额=赎回数量×赎回日基金份额净值。C项错误，赎回费用=赎回总额×赎回费率。41.下列关于基金管理公司变更持有5%以上股权的股东或实际控制人的说法中，正确的是（）。A、变更公司的实际控制人，应当报经国务院证券监督管理机构批准B、变更持有5%以上股权的股东，应当报中国证券投资基金业协会批准C、变更公司的实际控制人，应当报国务院证券监督管理机构备案D、变更持有5%以上股权的股东，应当报中国证券投资基金业协会备案答案：A解析：基金管理公司变更持有5%以上股权的股东，变更公司的实际控制人，或者变更其它重大事项，应当报经国务院证券监督管理机构批准42.自然人作为公募基金公司主要股东的条件是个人金融资产不低于（）人民币并在境内外资产管理行业从业10年以上。A、1000万元B、3000万元C、5000万元D、1亿元答案：B解析：根据《国务院关于管理公开募集基金的基金管理公司有关问题的批复》国函[2013]132号，基金公司主要股东为法人或者其他组织的，净资产不低于2亿元人民币；主要股东为自然人的，个人金融资产不低于3000万元人民币，在境内外资产管理行业从业10年以上。43.(2016年)参考国际证监会的基本原则，下列描述错误的是（）。A、投资者教育是对市场参与者监管的替代B、投资者教育没有固定形式C、不存在广泛适用的投资者教育计划D、投资者教育应有助于监管者保护投资者答案：A解析：国际证监会组织为投资者教育工作设定的六个基本原则包括：①投资者教育应有助于监管者保护投资者；②投资者教育不应被视为是对市场参与者监管工作的替代；③证券经营机构应当承担各项产品和服务的投资者教育义务，将投资者教育纳入各业务环节；④投资者教育没有一个固定的模式；⑤鉴于投资者的市场经验和投资行为成熟度的层次不一，因此并不存在广泛适用的投资者教育计划；⑥投资者教育不能也不应等同于投资咨询。44.当基金发生重大事件可能对投资者决策产生重大影响时，基金管理人应在重大事件发生之日起2日内披露临时报告，体现了基金信息披露的（）。A、真实性原则B、准确性原则C、完整性原则D、及时性原则答案：D解析：及时性原则要求以最快的速度公开信息，体现在基金管理人应在法定期限内披露基金招募说明书、定期报告等文件，在重大事件发生之日起2日内披露临时报告。45.《证券投资基金法》规定，基金管理人由依法设立的（）或合伙企业担任。A、公司B、社团法人C、行政法人D、以上都不是答案：A解析：依据《证券投资基金法》的规定，基金管理人由依法设立的公司或者合伙企业担任。46.(2016年)（）是基金职业道德的核心规范。A、守法合规B、专业审慎C、诚实守信D、保守秘密答案：C解析：诚实守信是基金职业道德的核心规范。47.基金管理公司及其业务部门与股东、实际控制人及其下属部门之间没有隶属关系；股东及其实际控制人不得越过股东会和董事会直接任免基金管理公司高管人员；不得违反公司章程干预投资、研究、交易等具体事务及公司员工选聘；董事、监事之外的所有员工不得在股东单位兼职；所有与股东签署的技术支持、服务、合作等协议均应上报是（）A、制衡原则B、公司独立运作原则C、公平对待原则D、业务与信息隔离原则答案：B解析：公司独立运作原则；基金管理公司及其业务部门与股东、实际控制人及其下属部门之间没有隶属关系；股东及其实际控制人不得越过股东会和董事会直接任免基金管理公司高管人员；不得违反公司章程干预投资、研究、交易等具体事务及公司员工选聘；董事、监事之外的所有员工不得在股东单位兼职；所有与股东签署的技术支持、服务、合作等协议均应上报，不得签署任何影响基金管理公司独立性的协议。48.不动产投资基金投资与服务的领域有（）。Ⅰ．零售物业Ⅱ．房地产Ⅲ．仓储Ⅳ．酒店A、Ⅰ、Ⅲ、ⅣB、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣC、Ⅰ、Ⅱ、ⅢD、Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ答案：B解析：不动产投资基金（REITs）是一种以发行权益凭证的方式汇集投资者的资金，由专门投资机构进行不动产投资经营管理，并将投资综合收益按比例分配给投资者的一种基金，不动产投资基金可以采用私募方式，也可以采用公募方式。REITs投资与服务的领域十分宽广，除住宅房地产和写字楼以外，还包括零售物业、医疗保健、基础设施、仓储、工业地产、酒店、数据中心等。49.基金销售机构在基金销售活动中不得有的行为不包括（）。A、采取抽奖方式销售基金B、压低基金收费水平C、擅自变更收费标准D、充分的风险提示答案：D解析：基金销售机构在基金销售活动中，不得有下列行为：①在签订销售协议或销售基金的活动中进行商业贿赂；②以排挤竞争对手为目的，压低基金的收费水平;③未经公告擅自变更向基金投资人的收费项目或收费标准，或通过先收后返、财务处理等方式变相降低收费标准；④采取抽奖、回扣或者送实物、保险、基金份额等方式销售基金；⑤其他违反法律、行政法规的规定，扰乱行业竞争秩序的行为。本题考察基金销售费用具体规范50.(2016年)以下关于投资、研究业务控制中，表述正确的是（）。A、基金公司建立固定的晨会交流机制，由研究员、基金经理进行业务交流B、基金经理为立即投资某股票，要求研究员即时将该股票申请加入公司投资库，并在事后及时补充研究报告C、研究员根据基金经理的需求专门对某上市公司进行调研，事后该研究报告优先提供给该基金经理决策使用D、研究员的研究结论应听取基金经理的建议，并在研究报告中体现答案：A解析：A项，基金公司应建立研究与投资的业务交流制度，保持通畅的交流渠道；B项，投资决策应当有充分的投资依据，重要投资要有详细的研究报告和风险分析支持，并有决策记录；CD两项，研究工作应保持独立、客观。51.按照规定办理基金销售结算资金的划付，是（）的法定义务。A、基金份额登记机构B、基金销售支付机构C、基金评价机构D、基金投资顾问机构答案：B解析：基金销售支付机构是指从事基金销售支付业务活动的商业银行或者支付机构。基金销售支付机构从事销售支付活动的，应当取得中国人民银行颁发的《支付业务许可证》（商业银行除外），并制定了完善的资金清算和管理制度，能够确保基金销售结算资金的安全、独立和及时划付。52.基金合同是约定基金管理人、（）和基金份额持有人权利义务关系的重要法律文件。A、基金公司B、基金托管人C、商业银行D、证券公司答案：B解析：基金合同是约定基金管理人、基金托管人和基金份额持有人权利义务关系的重要法律文件。53.世界上第一只开放式公司型基金是（）。A、苏格兰美国投资信托B、马萨诸塞投资信托基金C、海外及殖民地政府信托D、马萨诸塞金融服务公司答案：B解析：世界上第一只开放式公司型基金——美国“马萨诸塞投资信托基金”。54.下列关于公司治理需要遵循的十大原则说法错误的是（）。A、公司、股东以及公司员工的利益与基金份额持有人的利益发生冲突时，应当优先保障基金份额持有人的利益B、股东之间应当信守承诺，建立相互尊重、沟通协商、共谋发展的和谐关系C、公司开展业务过程中，对待其管理的不同基金财产和客户资产应不同对待D、公司的董事、监事、高级管理人员应当专业、诚信、勤勉、尽职，遵守职业操守，以较高的职业道德标准和商业道德标准规范言行，维护基金份额持有人的利益和公司的资产安全，促进公司的高效运作答案：C解析：C项说法错误，其违反了公平对待原则。55.(2017年)根据证券投资基金法关于中国证监会行政许可事项的规定，下列事项中需要中国证监会核准的是（）。A、非公开募集基金的募集B、从事非公开募集基金管理业务的基金管理人从事公开募集基金管理业务C、非公开募集基金的基金财产清算D、非公开募集基金的基金管理人资格答案：B解析：我国对于非公开募集基金的基金管理人没有严格的市场准入限制，担任非公开募集基金的基金管理人无须中国证监会审批，而实行登记制度。而担任公开募集基金的基金管理人的主体资格受到严格限制，只能由基金管理公司或者经中国证监会按照规定核准的其他机构担任。故从事非公开募集基金管理业务的基金管理人从事公开募集基金管理业务需要中国证监会核准。56.（）在金融交易中具有套期保值、防范风险的作用。A、股票B、债券C、基金D、衍生金融工具答案：D解析：衍生金融工具在金融交易中具有套期保值、防范风险的作用。故D项符合题意57.下列情形中，督察长需要向公司董事会、中国证监会及相关派出机构报告的是（）。Ⅰ．中国证监会规定的其他情形Ⅱ．基金及公司发生违法违规的行为Ⅲ．基金及公司存在重大经营风险或安全隐患Ⅳ．基金公司销售人员离职A、ⅠB、Ⅰ、ⅡC、Ⅰ、Ⅱ、ⅢD、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ答案：C解析：合规管理相关部门的合规责任；督察长发现基金及公司运作中存在问题时，应当及时告知公司总经理和相关业务负责人，提出处理意见和整改建议，并监督整改措施的制定和落实；基金公司总经理对存在问题不整改或者整改未达到要求的，督察长应当向公司董事会、中国证监会及相关派出机构报告。发现下列情形之一的，督察长应当及时向公司董事会、中国证监会及相关派出机构报告：（1）基金及公司发生违法违规行为。（2）基金及公司存在重大经营风险或者隐患。（3）督察长依法认为需要报告的其他情形。（4）中国证监会规定的其他情形。对上述情形，督察长应当密切跟踪后续整改措施，并将处理情况向公司董事会、中国证监会及相关派出机构报告。58.下列说法正确的是（）。Ⅰ．开放式基金无特定存续期限Ⅱ．开放式基金规模不固定Ⅲ．开放式基金存在折价现象Ⅳ．开放式基金必须保留一定的现金资产A、Ⅰ、Ⅱ、ⅢB、Ⅰ、Ⅱ、ⅣC、Ⅰ、Ⅲ、ⅣD、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ答案：B解析：公司型基金和契约型基金的区别，开放式基金和封闭式基金的区别；59.在我国基金募集申请监督的实践中，基金募集申请的注册由（）决定。A、证券交易所B、中国证券业协会C、专家评审会D、中国证监会答案：D解析：根据《证券投资基金法》的要求，中国证监会应当自受理基金募集申请之日起6个月内做出注册或者不予注册的决定。60.(2016年)《合格境内机构投资者境外证券投资管理试行办法》规定，符合条件的境内基金管理公司和（），经中国证监会批准，可在境内募集资金进行境外证券投资管理。A、保险公司B、证券公司C、信托公司D、投资咨询公司答案：B解析：2007年6月18日，中国证监会颁布的《合格境内机构投资者境外证券投资管理试行办法》规定，符合条件的境内基金管理公司和证券公司，经中国证监会批准，可在境内募集资金进行境外证券投资管理。这种经中国证监会批准可以在境内募集资金进行境外证券投资的机构称为合格境内机构投资者（QDII）。QDII是在我国人民币没有实现可自由兑换、资本项目尚未开放的情况下，有限度地允许境内投资者投资境外证券市场的一项过渡性的制度安排。61.基金行业自律组织是由基金管理人、基金托管人及（）共同成立的同业协会。A、基金市场服务机构B、基金监管机构C、商业银行D、证券交易所答案：A解析：基金行业自律组织是由基金管理人、基金托管人及基金市场服务机构共同成立的同业协会。62.下列关于发起式基金的表述，不正确的是（）。A、持有期限不少于3年B、基金合同生效3年后，若基金资产净值低于2亿元，基金合同自动终止C、发起资金的持有期限自该基金公开发售之日或者合同生效之日孰晚日起计算D、基金管理人在募集基金时，使用公司股东资金、公司固有资金、公司高级管理人员或者基金经理等人员资金认购基金的金额不少于2000万元人民币答案：D解析：D项，发起式基金是指基金管理人在募集基金时，使用公司股东资金、公司固有资金、公司高级管理人员或者基金经理等人员资金认购基金的金额不少于1000万元人民币，且持有期限不少于3年的基金。63.2012年6月，中国证券投资基金业协会正式成立，原（）的行业自律职责转入中国证券投资基金业协会。A、中国证监会基金机构监管部B、中国基金业协会C、中国证券业协会基金公司会员部D、中国证监会各地证监局答案：C解析：2012年6月，中国证券投资基金业协会正式成立，原中国证券业协会基金公司会员部的行业自律职责转入中国证券投资基金业协会。64.私募基金管理人自行销售或者委托销售机构销售私募基金，应当自行或者委托第三方机构对私募基金进行（）评级。A、属性B、收益C、风险D、特点答案：C解析：私募基金管理人自行销售或者委托销售机构销售私募基金，应当自行或者委托第三方机构对私募基金进行风险评级，向风险识别能力和风险承担能力相匹配的投资者推介私募基金。65.(2017年)证券投资基金基金合同的当事人为（）。Ⅰ．基金投资者Ⅱ．基金托管人Ⅲ．基金管理人Ⅳ．基金经理V．基金份额登记人A、Ⅰ、Ⅱ、ⅢB、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、VC、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ、VD、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ答案：A解析：我国的证券投资基金依据基金合同设立，基金份额持有人、基金管理人与基金托管人是基金合同的当事人，简称基金当事人。66.ETF申购清单和赎回清单中，现金替代证券最新价格的确定原则不包括（）。A、该证券正常交易时，采用前一交易日收盘价B、该证券正常交易中出现涨停时，采用涨停价格C、该证券停牌且当日有成交时，采用最新成交价D、该证券停牌且当日无成交时，采用前一交易日收盘价答案：A解析：ETF申购清单和赎回清单中，现金替代证券最新价格的确定原则为：①该证券正常交易时，采用最新成交价；②该证券正常交易中出现涨停时，采用涨停价格；③该证券停牌且当日有成交时，采用最新成交价；④该证券停牌且当日无成交时，采用前一交易日收盘价。67.督察长应当（）向全体董事报送工作报告。A、每个月B、每个季度C、不定期D、定期或不定期答案：D解析：督察长应当定期或者不定期向全体董事报送工作报告，并在董事会及董事会下设的相关专门委员会定期会议上报告基金及公司运作的合法合规情况及公司内部风险控制情况。68.柜台市场又被称为（）。A、场外市场B、场内市场C、交易所市场D、区域股权市场答案：A解析：场外市场，又被称为“柜台市场”或“店头市场”，是分散在各个证券商柜台的市场，无集中交易场所和统一的交易制度。69.专业风险管理委员会对管理层负责，协助管理层履行的职责不包括（）。A、指导、协调和监督各职能部门和各业务单元开展风险管理工作B、制订相关风险控制政策C、识别公司各项业务所涉及的各类重大风险D、重点关注投资大的项目答案：D解析：专业风险管理委员会重点关注内控机制薄弱环节和那些可能给公司带来重大损失的事件，提出控制措施和解决方案。70.(2017年)基金管理人以及依法取得基金代销业务资格的其他机构，可以依法办理开放式基金份额的（）。A、场内买卖、申购和赎回B、份额登记、申购和赎回C、认购、申购和赎回D、认购、场内买卖答案：C解析：基金销售机构是指依法办理开放式基金份额的认购、申购和赎回的基金管理人以及取得基金代销业务资格的其他机构。71.连续（）没有开展基金托管业务的可以取消其基金托管资格。A、1年B、2年C、3年D、6个月答案：C解析：中国证监会、中国银监会对有下列情形之一的基金托管人，可以取消其基金托管资格：①连续3年没有开展基金托管业务的；②违反《证券投资基金法》规定，情节严重的；③法律、行政法规规定的其他情形。本题考察对基金托管人的监管72.基金公司各机构、部门、岗位职责保持相对独立，基金资产、自有资产、其他资产的运作应当分离，这样体现的是基金管理公司内部控制的（）原则。A、独立性B、相互制约C、有效性D、健全性答案：A解析：内部控制的五原则包括健全性原则、有效性原则、独立性原则、相互制约原则和成本效益原则，其中独立性指基金管理人各机构、部门和岗位职责应当保持相对独立，基金资产、自有资产、其他资产的运作应当分离。73.基金销售人员介绍基金产品不得（）。A、虚假陈述B、误导性陈述C、出现重大遗漏D、以上都是答案：D解析：基金销售人员对基金产品的陈述、介绍和宣传，应当与基金合同、招募说明书等相符，不得进行虚假或误导性陈述，或者出现重大遗漏。74.开放式基金的合同生效的条件之一是，基金募集期限届满，基金募集金额不少于（）亿元人民币。A、1B、2C、3D、5答案：B解析：基金募集期限届满，开放式基金需满足募集份额总额不少于2亿份，基金募集金额不少于2亿元人民币，基金份额持有人的人数不少于200人75.下列说法正确的是（）。Ⅰ．基金从业人员不得借助行政手段开展业务Ⅱ．基金从业人员不得采取赠送实物、保险、基金份额等方式销售基金Ⅲ．基金从业人员不宜从事自己力所不能及的工作Ⅳ．基金从业人员不能因为基金份额多寡而厚此薄彼A、ⅠB、Ⅰ、ⅡC、Ⅰ、Ⅱ、ⅢD、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ答案：D解析：诚实守信规范要求基金从业人员不得进行不正当竞争，不得以排挤竞争对手为目的，压低基金的收费水平，低于基金销售成本销售基金；不得采取抽奖、回扣或者赠送实物、保险、基金份额等方式销售基金。基金从业人员应当公平、合法、有序地进行竞争。基金从业人员不得借助行政手段或其他不合法手段开展业务，不得给客户或承诺给予客户不正当利益。专业审慎，是指基金从业人员应当具备与其执业活动相适应的职业技能，应当具备从事相关活动所必需的专业知识和技能，并保持和提高专业胜任能力，勤勉审慎开展业务，提高风险管理能力，不得做出任何与专业胜任能力相背离的行为。这是对基金从业人员专业素质和执业能力方面的道德要求。如果基金从业人员从事自己力所不能及的工作，就不符合职业道德的要求。公平对待客户，是指基金从业人员应当尊重所有客户并公平对待所有客户，不能因为基金份额多寡或者其他原因而厚此薄彼。76.(2017年)某客服人员向客户发送产品收益时，未对客户邮件地址采用密送方式，导致客户邮件曝光，此行为违反了客户服务的（）原则。A、安全第一B、客户至上C、有效沟通D、专业规范答案：A解析：安全第一原则要求，基金份额持有人的信息应严格保密，防范投资人资料被不当运用。此行为违反了安全第一原则。77.(2016年)ETF的特点不包括（）。A、被动操作的指数基金B、风险较小、收益稳定C、独特的实物申购、赎回机制D、实行一级市场与二级市场并存的交易制度答案：B解析：ETF的特点有：（1）被动操作的指数基金；（2）独特的实物申购、赎回机制；（3）实行一级市场与二级市场并存的交易制度。78.将同一基金资产划分为预期风险收益特征不同的份额类别,可以同时满足不同风险收益偏好投资者的需求，这说明分级基金具有（）特点。A、—只基金,多类份额,多种投资工具B、交易所上市，可分离交易C、份额分级，资产合并运作D、内含衍生工具与杠杆特性答案：A解析：普通基金仅适合于某—类特定风险收益偏好的投资者，而分级基金借助结构化设计将同一基金资产划分为预期风险收益特征不同的份额类别,可以同时满足不同风险收益偏好投资者的需求。79.（）要求披露可能影响投资者决策的某一具体信息时，必须对该信息的所有重要方面进行充分的披露。A、真实性原则B、规范性原则C、及时性原则D、完整性原则答案：D解析：基金信息披露的完整性原则要求披露可能影响投资者决策的某一具体信息时，必须对该信息的所有重要方面进行充分的披露，不仅披露对信息披露义务人有利的信息，更要披露对信息披露义务人不利的各种风险因素。80.(2016年)基金监管的首要目标是保护（）的利益。A、基金当事人B、基金行业C、基金投资人D、基金管理人答案：C解析：基金监管目标包括：①保护投资人及相关当事人的合法权益；②规范证券投资基金活动；③促进证券投资基金和资本市场的健康发展。其中，基金监管的首要目标是保护投资人利益。投资人是基金市场的支撑者，但在基金市场上却处于弱势地位。81.下列不属于基金信息披露内容的是（）。A、基金份额持有人大会决议B、基金资产净值、基金份额净值C、基金招募说明书、基金合同、基金托管协议D、基金管理人年度财务报告答案：D解析：基金信息披露的内容包括以下方面：基金招募说明书；基金合同；基金托管协议；基金份额发售公告；基金募集情况；基金合同生效公告；基金份额上市交易公告书；基金资产净值、基金份额净值；基金份额申购、赎回价格；基金定期报告，包括基金年度报告、基金半年度报告、基金季度报告；临时报告；基金份额持有人大会决议；基金管理人、基金托管人的基金托管部门的重大人事变动；涉及基金管理人、基金财产、基金托管业务的诉讼；澄清公告；中国证券监督管理委员会规定的其它信息。82.基金估值核算机构从事公开募集基金估值核算业务，应当向中国证监会申请（）。A、登记B、备案C、注册D、核准答案：C解析：基金估值核算机构拟从事公开募集基金估值核算业务的，应当向中国证监会申请注册。本题考察基金市场服务机构83.基金管理人合规部门的合规检查包括（）。Ⅰ.重大关联交易的执行情况Ⅱ.公司是否独立运作Ⅲ.基金公司投资决策的依据，以及公司的规定和投资决策流程是否有被突破Ⅳ.风险管理制度是否涵盖了不同风险控制环节Ⅴ.公平交易制度建设及执行情况?A、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.ⅤB、Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ.ⅤC、Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ.ⅤD、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ答案：A解析：基金管理人合规部门的合规检查包括：（1）公司是否独立运作。（2）公平交易制度建设及执行情况。（3）重大关联交易的执行情况。（4）公司员下特别是投资、研究人员及其配偶、利害关系人的证券投资活动管理制度是否健全有效，是否存在利用基金未公开信息获取利益的情况。（5）基金公司投资决策的依据，以及公司的规定和投资决策流程是否有被突破。（6）风险管理制度是否涵盖了不同风险控制环节。84.按照资金募集方式，投资基金可以分为（）。A、开放式基金和封闭式基金B、公司型基金和契约型基金C、公募基金和私募基金D、在岸基金和离岸基金答案：C解析：按照资金募集方式，投资基金可以分为公募基金和私募基金。85.下列关于私募基金的说法中，错误的是()。A、向少数特定投资者采取非公开方式募集B、在信息披露、投资限制方面监管要求较低C、应定期向公众进行充分的信息披露D、对投资者的投资能力有一定的要求答案：C解析：私募基金是私下或直接向特定投资者募集的资金，私募基金只能向少数特定投资者采用非公开方式募集，对投资者的投资能力有一定的要求同时在信息披露、投资限制等方面监管要求较低方式较为灵活。86.1997年11月当时的国务院证券委员会颁布了（），为我国证券投资基金业的规范发展奠定了法律基础。A、《上市公司证券发行管理办法》B、《证券投资基金销售管理办法》C、《证券投资基金运作管理办法》D、《证券投资基金管理暂行办法》答案：D解析：1997年11月当时的国务院证券委员会颁布了《证券投资基金管理暂行办法》，为我国证券投资基金业的规范发展奠定了法律基础。87.我国场外认购LOF份额，应使用（）账户进行认购。A、中国证券登记结算有限责任公司深圳证交所开放式基金B、深圳证交所人民币普通证券账户或证券投资基金C、深圳证交所人民币专有证券账户或证券投资基金D、中国证券登记结算有限责任公司开放式基金答案：A解析：基金募集期间，投资者可以通过具有基金代销业务资格的证券经营机构营业部场内认购LOF份额，也可通过基金管理人及其代销机构的营业网点场外认购LOF份额。场内认购LOF份额，应持深圳证交所人民币普通证券账户或证券投资基金账户；场外认购LOF份额，应使用中国证券登记结算有限责任公司深圳证交所开放式基金账户。88.中国证监会对基金管理公司的监管要求、整改通知及处罚措施等应当列入（）的通报事项。A、董事会B、监事会C、管理层D、业务部门答案：A解析：董事会对公司的合规管理承担最终责任，中国证监会对基金管理公司的监管要求、整改通知及处罚措施等应当列入董事会的通报事项。89.基金宣传推介材料必须真实、准确，不得()。A、完整宣传基金业绩表现B、登载基金过往业绩C、预测基金投资收益D、提示基金风险答案：C解析：基金宣传推介材料必须真实、准确，与基金合同、基金招募说明书相符，不得有下列情形：(1)虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏。(2)预测基金的证券投资业绩。(3)违规承诺收益或者承担损失。(4)诋毁其他基金管理人、基金托管人或者基金销售机(5)或者其他基金管理人募集或者管理的基金。(5)夸大或者片面宣传基金，违规使用安全、保证、承诺、保险、避险、有保障、高收益、无风险等可能使投资人认为没有风险的或者片面强调集中营销时间限制的表述。(6)登载单位或者个人的推荐性文字。(7)中国证券监督管理委员会规定的其他情形。90.经理层人员对于股东虚假出资、抽逃、变相抽逃出资的，应予以抵制，并立即向（）报告。A、董事会B、监事会C、中国证券监督管理委员会及相关派出机构D、股东大会答案：C解析：经理层人员对于股东虚假出资、抽逃、变相抽逃出资的，以任何形式占有或转移公司资产等行为及为股东提供融资或担保等不当要求，应予以抵制，并立即向中国证券监督管理委员会及相关派出机构报告。91.下列可以加入基金业协会成为联席会员的是。（）A、基金托管人B、基金服务机构C、证券期货交易所D、登记结算机构答案：B解析：联席会员包括按照国务院证券监督管理机构或协会规定注册、备案或登记的从事基金销售、份额登记、估值、评价、信息技术系统服务等基金服务业务的机构，以及为基金业务提供法律和会计等专业服务的律师事务所和会计师事务所。92.（）是基金存续期信息披露中信息量最大的文件。A、基金招募说明书B、基金定期公告C、基金合同D、基金年度报告答案：D解析：基金年度报告是基金存续期信息披露中信息量最大的文件。93.下列属于基金管理人内部控制基本要素的是（）。A、控制环境B、控制活动C、内部监控D、以上都正确答案：D解析：基金管理人内部控制的基本要素包括控制环境、风险评估、控制活动、信息沟通和内部监控。94.不属于我国基金销售机构在渠道策略方面不足的是（）。A、销售渠道比较单一B、营销成本较高C、以基金公司直销为主D、以银行和券商代销为主答案：C解析：在渠道策略方面，虽然基金公司直销和独立基金销售公司的销售额占比在上升，但我国基金销售的渠道还是较为单一，以银行和券商代销为主。对银行和券商较高的渠道依赖度使得我国基金销售的营销成本较高，这也是我国基金销售机构在渠道策略方面的不足。本题考察销售方式95.关于监事会应当履行的合规职责，下列说法错误的是（）。A、通知业务机构停止其违法行为B、随时调查公司的财务状况，审查账册文件，并有权要求董事会向其提供情况C、保持与监管机构日常的工作联系，跟踪和评估监管意见和监管要求的落实情况D、审核董事会编制的提供给股东会的各种报表，并把审核意见向股东会报告答案：C解析：选项C为合规管理部门应履行的基本职责。96.资产管理的本质具体表现不包含（）。A、一切资产管理活动都要求风险与收益相匹配B、管理人必须坚持“卖者有责”C、投资人必须做到“买者自负”D、交易双方必须做到“风险共担”答案：D解析：资产管理的本质具体表现为一切资产管理活动都要求风险与收益相匹配、管理人必须坚持“卖者有责”、投资人必须做到“买者自负”。本题考察资产管理的本质97.关于基金份额持有人权利的说法，正确的是（）。Ⅰ分享基金财产收益Ⅱ参与分配清算后的剩余基金财产Ⅲ按照规定要求召开基金份额持有人大会或者召集基金份额持有人大会Ⅳ对基金份额持有人大会审议事项行使监督权A、Ⅰ、ⅡB、Ⅰ、Ⅱ、ⅢC、Ⅲ、ⅣD、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ答案：B解析：Ⅳ项说法错误，应为基金份额持有人对基金份额持有人大会审议事项行使“表决权”。98.以下关于ETF联接基金说法错误的是（）。A、绝大部分基金财产投资于某一ETFB、密切跟踪标的指数表现C、采用封闭式运作方法D、可以在场外申购或赎回答案：C解析：ETF联接基金是将绝大部分基金财产投资于某一ETF（称为目标ETF）、密切跟踪标的指数表现、采用开放式运作方法、可以在场外申购或赎回的基金。99.(2016年)基金市场上的有关当事人应在基金募集、上市交易、投资运作等一系列环节中，依照法律法规规定向社会公众进行信息披露。下列关于基金管理人信息披露义务的说法，不正确的是（）。A、开放式基金合同生效后每6个月结束之日起45日内，将更新的招募说明书登载在管理人网站上，将更新的招募说明书摘要登载在指定报刊上B、基金拟在证券交易所上市的，应向交易所提交上市交易公告书等上市申请材料C、至少每周公告一次封闭式基金的资产净值和份额净值D、在基金合同生效的当日．在指定报刊和管理人网站上登载基金合同生效公告答案：D解析：在基金合同生效的次日，在指定报刊和管理人网站上登载基金合同生效公告。开放式基金合同生效后每6个月结束之日起45日内，将更新的招募说明书登载在管理人网站上，更新的招募说明书摘要登载在指定报刊上；在公告的15日前，应向中国证监会报送更新的招募说明书，并就更新内容提供书面说明。100.在半年度报告和年度报告的重大事件揭示中，基金管理人将披露报告期内偏离度的绝对值达到或超过（）的信息。A、0.005B、0.008C、0.003D、0.001答案：A解析：在半年度报告和年度报告的重大事件揭示中，基金管理人将披露报告期内偏离度的绝对值达到或超过0.5％的信息。101.（）中国证券业协会证券投资基金业委员会成立。A、2002年12月B、2004年12月C、2012年6月D、2014年6月答案：B解析：随着基金管理公司的增加和基金市场的发展，2001年8月，中国证券业协会基金公会成立。2004年12月，中国证券业协会证券投资基金业委员会成立。本题考察基金行业自律组织-基金业协会102.关于基金信息披露的表述，错误的是（）。A、加强基金信息披露可以改变投资者的信息弱势地位B、基金信息披露有利于投资者的价值判断C、加强基金信息披露可以防止信息的滥用D、基金信息披露是一种自愿性信息披露答案：D解析：基金信息披露是指基金市场上的有关当事人在基金募集、上市交易、投资运作等一系列环节中，依照法律法规规定向社会公众进行的信息披露。依靠强制性信息披露，培育和完善市场运行机制，增强市场参与各方对市场的理解和信心，是世界各国（地区）证券市场监管的普遍做法，基金市场作为证券市场的组成部分也不例外。103.(2016年)基金销售渠道审慎调查的内容包括（）。Ⅰ．基金代销机构对基金管理人的审慎调查Ⅱ．基金管理人对基金代销机构的审慎调查Ⅲ．基金托管人对基金代理机构的审慎调查Ⅳ．基金代理机构对基金托管人的审慎调查A、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB、Ⅰ、ⅡC、Ⅲ、ⅣD、Ⅰ、Ⅲ答案：B解析：B[解析]基金销售渠道审慎调查包括基金代销机构对基金管理人的审慎调查，也包括基金管理人对基金代销机构的审慎调查，基金销售的适用性要求基金管理人和基金代销机构相互进行审慎调查。104.(2017年)中国证监会实行注册管理的基金服务机构包括（）。Ⅰ．基金销售机构Ⅱ．基金销售支付机构Ⅲ．基金份额登记机构Ⅳ．基金估值核算机构A、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB、Ⅰ、ⅡC、Ⅰ、Ⅱ、ⅢD、Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ答案：D解析：从事基金销售业务的，应向工商注册登记所在地的中国证监会派出机构进行注册并取得相应资格。基金销售支付机构需要根据中国证监会的规定予以备案。中国证监会对于公开募集基金的基金份额登记机构、基金估值核算机构实行注册管理。对于基金投资顾问机构、基金评价机构、基金信息技术系统服务机构实行备案管理。105.从基金公司内外部面临的风险来看，基金公司日常运营中的风险可以分为。Ⅰ.业务风险Ⅱ.投资风险Ⅲ.市场风险Ⅳ.操作风险?A、Ⅰ.Ⅱ.ⅢB、Ⅱ.Ⅲ.ⅣC、Ⅰ.Ⅱ.ⅣD、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ答案：C解析：从基金公司内外部面临的风险来看，基金公司日常运营中的风险可以分为业务风险、投资风险和操作风险三大类。106.下列关于开放式基金认购的计算中，正确的是（）。A、认购份额=（认购金额+认购利息）/基金份额面值B、认购费用=认购金额-净认购金额C、净认购金额=认购金额/（1-认购费率）D、净认购金额=认购金额-认购金额×认购费率答案：B解析：净认购金额=认购金额/（1＋认购费率），选项C、D错误。认购费用=认购金额-净认购金额，选项B正确。认购份额=（净认购金额+认购利息）/基金份额面值，选项A错误。107.基金管理人应当依据有关法律法规及《开放式证券投资基金销售费用管理规定》，设定科学合理、简单清晰的基金销售（），不断完善基金销售信息披露，防止不正当竞争。A、费用结构B、费率水平C、费用结构和费率水平D、费用结构、费率水平和销售信息披露机制答案：C解析：基金管理人应当依据有关法律法规及《开放式证券投资基金销售费用管理规定》，设定科学合理、简单清晰的基金销售费用结构和费率水平，不断完善基金销售信息披露，防止不正当竞争。108.客户利益优先要求基金从业人员应当遵守的规则不包括（）。A、不得从事与投资人利益相冲突的业务B、不得在不同基金资产之间、基金资产和其他受托资产之问进行利益输送C、基金从业人员不得违规向投资人做出投资不受损失或保证最低收益的承诺D、不得侵占或者挪用基金投资人的交易资金和基金份额答案：C解析：C项“基金从业人员不得违规向投资人做出投资不受损失或保证最低收益的承诺”属于诚实守信的基本要求的内容。109.投资者关切的客户服务内容是（）。A、人工咨询B、修改账户资料C、挂失和解挂D、以上都是答案：D解析：本题考察基金客户服务的特点、原则、内容；客户服务是基金营销的重要组成部分，通过销售人员主动、及时开发市场，争取投资者认同，建立与投资者的长期关系，奠定有广度和深度的投资者基础，才能达到拓展业务和提升市场占有率的目标。常见的客户服务内容包括基金账户信息查询、基金信息查询、基金管理公司信息查询、人工咨询、客户投诉处理、资料邮寄、基金转换、修改账户资料、非交易过户、挂失和解挂等服务。110.根据国际国内基金市场的实践，基金市场建立和发展的基础是（）。A、监管机构的高效监管B、行业自律组织的发展C、信息披露制度的建立和完善D、基金管理人内部申请核准答案：C解析：信息披露是基金市场建立和发展的基础，信息披露制度是基金市场管理制度的基石。111.(2017年)关于公司型基金，下列说法错误的是（）。A、公司型基金委托基金管理公司作为专业的投资顾问来经营和管理基金资产B、公司型基金的投资者通过持有人大会发表意见，行使职权C、公司型基金具有独立法人地位D、公司型基金投资者是基金公司的股东答案：B解析：公司型基金在法律上是具有独立法人地位的股份投资公司。公司型基金依据基金公司章程设立，基金投资者是基金公司的股东，享有股东权，按所持有的股份承担有限责任，分享投资收益。公司型基金公司设有董事会，代表投资者的利益行使职权。虽然公司型基金在形式上类似于一般股份公司，但不同于一般股份公司的是，它委托基金管理公司作为专业的投资顾问来经营与管理基金资产。112.基金管理人信息披露合规性风险是指基金管理人在信息披露过程中，违反相关法律法规和公司规章，（）受到处罚和声誉损失的风险。A、对基金投资者形成误导B、对基金行业造成不良声誉C、对资本市场造成系统风险D、A和B答案：D解析：基金管理人信息披露合规性风险是指基金管理人在信息披露过程中，违反相关法律法规和公司规章，对基金投资者形成了误导或对基金行业造成了不良声誉，受到处罚和声誉损失的风险。113.(2017年)关于专业审慎的职业道德规范，下列行为正确的是（）。A、某基金销售机构的员工甲，尚未取得基金从业资格，但是由于同事乙生病住院，便替代乙从事基金宣传推介活动B、某基金销售机构的员工甲，尚未取得基金从业资格，为方便工作，在宣传推介活动中自称已取得基金从业资格C、某基金管理公司的新员工甲，已取得证券从业资格但尚未获取基金从业资格，鉴于该员工在证券公司曾有较为丰富的工作经验，公司聘任其为某重要业务部门负责人D、某基金管理公司要求员工积极完成中国证券投资基金业协会组织的从业人员后续培训，并作为人事考核的参考信息之一答案：D解析：专业审慎对于基金从业人员的基本要求体现在三个方面：持证上岗、持续学习、审慎开展执业活动。基金从业人员必须通过基金从业人员资格考试，取得基金从业资格，并经由所在机构向基金业协会申请执业注册后，方可执业。持续学习，是指基金从业人员应当热爱本职工作，努力钻研业务，注重业务实践，积极参加基金业协会和所在机构组织的后续职业培训。114.基金管理人应当建立清晰的报告系统，体现了内部控制中（）的重要性。A、信息沟通B、内部监控C、控制活动D、控制环境答案：A解析：基金管理人应当建立清晰的报告系统，体现了内部控制中信息沟通的重要性。115.投资者保护，是指针对个人投资者所进行的有目的、有计划、有组织地（），提示相关的投资风险，告知投资者的权利和保护途径，提高投资者素质（并最终起到保护投资者利益的作用）的一项系统的社会活动。Ⅰ传播有关投资知识Ⅱ传授有关投资经验Ⅲ培养有关投资技能Ⅳ倡导理性的投资观念A、Ⅰ、ⅡB、Ⅱ、ⅣC、Ⅰ、Ⅱ、ⅢD、I、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ答案：D解析：投资者保护，是指针对个人投资者所进行的有目的、有计划、有组织地传播有关投资知识，传授有关投资经验，培养有关投资技能，倡导理性的投资观念，提示相关的投资风险，告知投资者的权利和保护途径，提高投资者素质（并最终起到保护投资者利益的作用）的一项系统的社会活动。116.美国银行资产管理机构通过独立账户或银行共同信托基金和集合投资基金，为客户提供（）等服务。Ⅰ．投资基金Ⅱ．财富管理Ⅲ．信托服务Ⅳ．退休产品A、Ⅰ、Ⅱ、ⅢB、Ⅰ、Ⅱ、ⅣC、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD、Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ答案：C解析：资产管理的特征与资产管理行业的功能；从公司层面来看，美国资产管理机构包括银行、保险公司和专业资产管理公司三类。银行通过独立账户或银行共同信托基金和集合投资基金，为客户提供投资基金、财富管理、信托服务、退休产品等服务。117.目前我国的基金代售机构主要是（）。A、商业银行B、证券公司C、期货公司D、以上都是答案：D解析：基金代销机构是指与基金公司签订基金产品代销协议，代为销售基金产品，赚取销售佣金的商业机构，主要包括商业银行、证券公司、期货公司、保险机构、证券投资咨询机构以及独立基金销售机构。118.合规人员应当正确处理与公司其他部门及监管部门的关系，努力形成公司的合规合力，避免内部消耗，体现了合规管理的（）。A、独立性原则B、公正性原则C、专业性原则D、协调性原则答案：D解析：协调性原则是指合规人员应当正确处理与公司其他部门及监管部门的关系，努力形成公司的合规合力，避免内部消耗。119.为了进一步保障基金信息质量，法规规定基金年度报告应经（）以上独立董事签字同意，并由董事长签发。A、1/3B、1/2C、2/3D、3/5答案：C解析：为了进一步保障基金信息质量，法规规定基金年度报告应经2/3以上独立董事签字同意，并由董事长签发。120.(2016年)（）构成公司内部控制的基础。A、控制环境B、风险评估C、信息沟通D、内部监控答案：A解析：A[解析]控制环境构成公司内部控制的基础，控制环境包括经营理念和内控文化、公司治理结构、组织结构、员工道德素质等内容。121.不需要在基金合同、招募说明书中约定赎回费的收取标准和计入基金财产比例的基金是()。A、社保基金B、LOFC、分级基金D、ETF答案：A解析：对于交易型开放式指数基金(ETF)、上市开放式基金(LOF)、分级基金、指数基金、短期理财产品基金等股票基金、混合基金以及其他类别基金，基金管理人可以参照相关标准在基金合同、招募说明书中约定赎回费的收取标准和计入基金财产的比例。122.《证券投资基金法》规定，基金管理人由依法设立的（）或合伙企业担任。A、公司B、社团法人C、行政法人D、以上都不是答案：A解析：本题考察对基金管理人的监管内容；依据《证券投资基金法》的规定，基金管理人由依法设立的公司或者合伙企业担任。123.下列关于交易型开放式指数基金的说法中，不正确的是（）。A、以某一选定的指数所包含的成分证券为投资对象B、本质上是一种指数基金C、可以进行套利交易D、会出现大幅折价或溢价交易现象答案：D解析：套利机制的存在会迫使ETF二级市场价格与份额净值趋于一致，使得ETF不会出现类似封闭式基金二级市场大幅折价交易和溢价交易现象，也克服了开放式基金不能进行盘中交易的弱点。故D项说法错误124.独立基金销售机构是基金业协会的（）。A、普通会员B、联席会员C、特别会员D、以上都不是答案：B解析：联席会员包括按照国务院证券监督管理机构或协会规定注册、备案或登记的从事基金销售、份额登记、估值、评价、信息技术系统服务等基金服务业务的机构，以及为基金业务提供法律和会计等专业服务的律师事务所和会计师事务所。125.(2017年)票据市场是指各种票据进行交易的市场，按交易方式主要分为（）。A、直接交易市场和间接交易市场B、长期票据市场和短期票据市场C、票据正回购市场和票据逆回购市场D、票据承兑市场和票据贴现市场答案：D解析：票据市场是指各种票据进行交易的市场，按交易方式主要分为票据承兑市场和贴现市场。126.1940年（）和1940年（）是美国关于共同基金的两部最重要的法律。A、《证券交易法》；《证券法》B、《证券法》；《投资公司法》C、《证券交易法》；《投资顾问法》D、《投资公司法》；《投资顾问法》答案：D解析：1940年《投资公司法》和1940年《投资顾问法》是美国关于共同基金的两部最重要的法律，不但规定了对投资公司的监管，而且规定了基金投资顾问、基金销售商、投资公司董事、管理人员等的管理。127.（）是指按照约定向基金管理人、基金投资人等服务对象提供基金以及其他中国证监会认可的投资产品的投资建议，辅助客户做出投资决策，并直接或者间接获取经济利益的业务活动。A、基金销售支付机构B、基金份额登记机构C、基金投资顾问机构D、基金估值核算机构答案：C解析：基金投资顾问是指按照约定向基金管理人、基金投资人等服务对象提供基金以及其他中国证监会认可的投资产品的投资建议，辅助客户做出投资决策，并直接或者间接获取经济利益的业务活动。128.基金托管人职责终止的，基金份额持有人大会应当在（）内选任新基金托管人。A、1个月B、3个月C、6个月D、9个月答案：C解析：基金托管人职责终止的，基金份额持有人大会应当在六个月内选任新基金托管人；新基金托管人产生前，由中国证监会指定临时基金托管人。129.下列关于金融市场的分类正确的是（）。A、按交易场所划分为期货市场和现货市场B、按交割时间划分为货币市场和资本市场C、按照交易标的物分为票据市场、证券市场、衍生工具市场、外汇市场、黄金市场D、按交易阶段划分为场外市场和场内市场答案：C解析：按照交易工具的期限分为货币市场和资本市场；按照交易标的物分为票据市场、证券市场、衍生工具市场、外汇市场、黄金市场等；按交割期限分为现货市场和期货市场130.公司型基金与契约型基金的主要区别是（）。A、基金是否为独立的法人B、基金是否上市交易C、基金规模是否变化D、基金募集是否为公募答案：A解析：契约型基金与公司型基金的区别有：①法律主体资格不同，契约型基金不具有法人资格，而公司型基金具有法人资格；②投资者的地位不同，与公司型基金的股东大会相比，契约型基金持有人大会赋予基金持有者的权利相对较小；③基金组织方式和营运依据不同，契约型基金依据基金合同营运基金，而公司型基金依据基金公司章程营运基金。131.督察长应该定期或不定期地向（）报告工作情况。A、全体董事B、总经理C、全体监事D、合规管理部门答案：A解析：合规管理相关部门的合规责任；督察长应当定期或者不定期向全体董事报送工作报告，并在董事会及董事会下设的相关专门委员会定期会议上报告基金及公司运作的合法合规情况及公司内部风险控制情况。132.保本基金从本质上讲是一种（）。A、货币基金B、债券基金C、混合基金D、股票基金答案：C解析：市场上各类特殊类别基金的特点；避险策略基金的投资目标是在锁定风险的同时力争有机会获得潜在的高回报，从本质上讲是一种混合基金。133.在二级市场的净值报价上，ETF（）提供一个基金参考净值报价。A、每20秒B、每一周C、每一天D、每15秒答案：D解析：在二级市场的净值报价上，ETF每15秒提供一个基金参考净值报价，而LOF通常每一天只提供一次或几次基金净值报价。134.（）成立的中国证券投资基金业协会是我国的基金自律组织。A、2013年6月16日B、2012年6月6日C、2012年6月7日D、2012年5月16日答案：C解析：2012年6月7日成立的中国证券投资基金业协会是我国的基金自律组织。135.(2016年)根据基金公司内部控制制度的分类，以下不属于基金公司基本管理制度的是（）。A、管理日志B、信息披露制度C、投资管理制度D、信息技术制度答案：A解析：内部控制的主要内容为：①前、中、后台控制；②投资管理业务控制；③信息披露控制；④信息技术系统控制；⑤会计系统控制；⑥监察稽核控制。136.(2017年)下列关于基金赎回计算公式错误的是（）。A、赎回手续费=前端收费金额+后端收费金额B、赎回总金额=赎回数量×赎回日基金份额净值C、赎回金额=赎回总金额-赎回费用D、赎回费用=赎回总金额×赎回费率答案：A解析：赎回金额的计算公式如下：赎回金额=赎回总额-赎回费用，赎回总额=赎回数量×赎回日基金份额净值，赎回费用=赎回总额×赎回费率。137.下列关于开放式基金申购和赎回原则的说法，错误的是（）。A、股票基金、债券基金的申购和赎回按未知价交易原则B、股票基金、债券基金的申购和赎回按份额申购、金额赎回原则C、货币市场基金的申购和赎回按确定价原则D、货币市场基金的申购和赎回按金额申购、份额赎回原则答案：B解析：开放式基金的申购和赎回原则有：①股票基金、债券基