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文档简介

会计竞赛题库[复制]1、各管理行(部)的运营主管应(

)、区域总经理(

)对重要物件的管理情况进行检查,并在定期工作记录或履职管理系统注明核查情况。[单选题]*A、每周;每周B、每季度;每季度C、每周;每季度(正确答案)D、每季度;每周2、综合性支行有权人签章样本申请表由(

)审核,加盖综合性支行公章后提交(

)建档。[单选题]*A、分行事业部;分行运营管理部B、综合性支行;分行运营管理部(正确答案)C、分行事业部;综合性支行运营柜面D、综合性支行;综合性支行运营柜面3、有权人签章样本核验时,输入有权人签章样本账号,进行验印系统核验之前,还需审核()?[单选题]*A、审核该客户的户口是否归属此有权人所在机构管理B、审核被授权范围是否可以覆盖本笔业务C、以上均需(正确答案)4、若该账户属于“开户初期不允许开通非柜面业务”的,系统将自动采用()方式对线上服务平台功能进行限制,客户暂仅可使用平台的查询、对账功能,在客户账户的“开户初期不允许开通非柜面业务”标志取消或超过控制期后,自动解除系统限制。[单选题]*A、中止非柜面B、资源冻结(正确答案)C、停止支付D、中止所有业务5、集团网银母公司申请业务以及股票质押或子公司单方确认模式的子公司授权业务,在完成网点主管授权、FTS验印、审核、录入所有节点后,自动派发无纸化任务给(

)申请账号(单方面授权模式等无母公司申请账号的按集团网银扣费账号)的管户客户经理。[单选题]*A、母公司(正确答案)B、子公司C、集团网银扣费账号6、《收到/发出重要物件签收登记簿》按年装订归档保管,保管期限(

)年。[单选题]*A、10年(正确答案)B、30年C、永久7、内部账户有权人印鉴形式,不包含以下哪种?[单选题]*A、签字加个人方章B、签字加部门印章(正确答案)C、签字加个人方章加部门印章D、个人方章加部门印章8、对于重要物件实物或原信封的保管,若具体业务有明确管理规定的,遵照业务管理规定执行;若无具体管理规定的,将实物和原信封一并保管,保管期限不得少于(

)个月。如对方有签收回执的,应在返回后及时交给运营人员核对,核对无误后妥善保管,保管期限应不低于(

)个月。[单选题]*A、1;3B、1;1C、3;3(正确答案)D、3;19、对于客户有开通(

)套餐需求的,因现金支付、POS消费、公司卡专业版网上支付、ATM取现(仅限基本存款账户)、本行柜面取现(仅限基本存款账户)等功能涉及后续反洗钱管理,由客户经理进行尽职调查综合判断后,谨慎开通。[单选题]*A、查询对账套餐B、支付结算套餐(正确答案)10、对于印鉴变更手续费,在收费信息生效后,如若客户户口余额不足则扣费失败,中收核算平台在收费期间每日日终(

)尝试再次扣费?[单选题]*A、17点B、17点30分C、18点D、18点30分(正确答案)11、分行运营管理部门(分行运营中心、二级分行运营管理部)定期(

)从验印系统中提取有权人的姓名、所在单位以及权限范围等信息发送邮件给分行业务部门/综合性支行,由分行业务部门/综合性支行指定专人进行核对,核对不符的应及时提交申请进行变更维护。[单选题]*A、至少每半年一次(正确答案)B、至少每季度一次C、至少每月一次D、至少每年一次12、有权人签章样本的新增、变更和终止最早在申请表送达运营部门的(

)生效。[单选题]*A、实时B、当日C、次工作日(正确答案)D、次日13、商品房预售资金监管账户被人民法院冻结后对外支付的转账手续费收取以下做法错误的是。[单选题]*A、应从冻结资金中进行扣收(正确答案)B、应通过挂账单收取C、应通过二维码收取14、有权人签章有以下哪种形式?[单选题]*A、有权人签章样本B、内部账户有权人印鉴C、以上两种形式均有(正确答案)15、商品房预售资金监管账户被人民法院冻结后对外支付需由()出具书面审批文件。[单选题]*A、项目所在地住房和城乡建设主管部门(正确答案)B、项目所在地人民法院C、项目所在地住房和城乡建设主管部门及人民法院1、商品房预售资金监管账户被人民法院冻结后可继续对外支付必须同时满足以下条件。*A、支付的账户必须为已在系统中进行监管账户打标且监管账户类型为“商品房预售资金监管”,可在2299“户口标签”查询确认。(正确答案)B、支付的账户由于全部或部分资金被人民法院冻结且仅被人民法院冻结导致可用余额不足支付。如商品房预售资金监管账户被人民法院之外的其他有权机关进行户口、账户、金额/超金额冻结的,无论有权机关的冻结顺位如何,都不适用本次冻结后继续对外支付的场景,可在2299“冻结列表”查询确认(正确答案)C、须获得该商品房项目所在地住房和城乡建设主管部门“同意商品房预售资金监管账户被人民法院冻结后,继续进行项目建设资金支付”的书面审批文件,在住房和城乡建设主管部门审核批准的金额、收款人范围内方可继续对外支付,但对外支付资金不允许指定具体的对应冻结请求。(正确答案)D、支付款项的用途须是用以支付工程建设的进度款、材料款、设备款等项目建设所需资金,或者用以支付因与购房人解除购房合同需退还的购房款(正确答案)2、目前以下哪些收费项可以在中收核算平台进行退费,无需通过通用记账处理?*A、11307:单位账户管理费-协助印鉴变更手续费(正确答案)B、50115:托管银行电子汇划费(正确答案)C、11101:资信询证费-其他询证函(正确答案)D、11109:资信询证费-验资类询证函(正确答案)E、19914:其他单据邮寄费-手续费(正确答案)F、19916:其他单据邮寄费-邮电费(快递)(正确答案)3、以下哪些属于中收核算平台的功能?*A、收费实例登记(正确答案)B、应收信息查询、维护、提前终止,权责制计提摊销(正确答案)C、到期扣费、中间业务收入减免(正确答案)D、申请退费、转欠费、业务通知功能(正确答案)4、商品房预售资金监管账户被人民法院冻结后,如房地产开发企业请求以被冻结的资金对外支付款项的用途须是()*A、支付工程建设的进度款(正确答案)B、支付工程建设的材料款(正确答案)C、支付工程建设的设备款(正确答案)D、支付因与购房人解除购房合同需退还的购房款(正确答案)5、关于票据、委托收款凭证及债务证明等保管要求,以下哪些是正确的?*A、网点已打印或已承兑但未交付客户签收的银行承兑汇票,班后应入双人管理的保险柜保管。(正确答案)B、发出托收时,原则上应当在托收登记完成的当日或至迟下一工作日打印快递信封及托收凭证(如需);托收凭证及相关附件原则上应于托收登记完成的当日或至迟下一工作日交邮局、快递,托收发起机构应妥善保管邮政或快递部门出具的邮寄凭据,该凭据应专夹保管至少3个月备查。(正确答案)C、为避免丢失重要物件,收到的托收凭证及债务证明或未到期的托收凭证及债务证明,应入双人管理的保险柜保管。(正确答案)D、网点已打印或已承兑但未交付客户签收的银行承兑汇票,班后应入单人管理的保险柜保管即可。6、中收核算平台根据业务需要,由总行统一设置角色,目前已设置的角色包括以下哪些?*A、管理员(正确答案)B、业务人员(正确答案)C、运营人员(正确答案)7、开户结算套餐目前包括()两类套餐,线上服务平台和公司卡可分别选择。*A、查询对账(正确答案)B、支付结算(正确答案)C、公司一卡通标准套餐D、企业网银、企业APP标准套餐8、关于开户结算套餐申请填写以下说法正确的是*A、柜员受理开户业务时,若客户申请开通线上服务平台或公司卡功能,且没有提出超出套餐范围的业务诉求,柜员可优先为其提供开户结算套餐。(正确答案)B、若客户已经填写结算产品申请书(或客户经理已协助其填写),柜员通过原流程开通,但如客户原申请与开户结算套餐内容一致,在征得客户同意后可使用开户结算套餐为其办理,并由客户在手写板上核对结算套餐的申请内容,客户确认无误后,在打印出来的《结算产品申请书》上盖章确认。(正确答案)C、如受理客户申请时尽职调查尚未完成,注意提示客户尽调结果有可能会影响后续网银功能的使用。(正确答案)D、申请填写后,柜员注意询问客户是否需要当场领取企业数字证书或公司卡,如需要则使用预开现场领取流程。(正确答案)9、关于重要物件的问题处理,以下说法正确的是?*A、对于发现系统或登记簿登记物件内容与重要物件实物不匹配的,应立即督促相关人员检查核对。(正确答案)B、对发现滞留在接收人员手中的重要物件,应督促其立即交接给具体经办人员。(正确答案)C、对于预定时间尚未归还的重要物件,应及时与相关部门联系,督促其尽快归还。(正确答案)D、对办理委托收款、贴现、转贴现等业务的重要物件,应检查是否存在超期未解付或到期未收款的情况。如发现此类情况,应及时与对方联系,并随时记载联系情况,直至确认款项收妥。(正确答案)10、关于重要物件的遗失处理,以下说法正确的是?*A、各行(部)应加强对重要物件丢失风险的控制力度,发现丢失,应立即查明原因,并采取补救措施。(正确答案)B、发现票据丢失的,应按照票据的不同种类立即采取正确措施,要求失票人到付款地人民法院办理公示催告或到付款银行挂失止付,并向付款地人民法院申请办理止付通知书,同时报告分行,由分行运营管理部邮件通知其他分行,并按照《招商银行运营风险管理办法》的相关要求报告总行。(正确答案)C、应重视商业汇票丢失风险,对贴现票据查复后及时办理贴现,避免因查复日期和贴现日期间隔过长,期间法院公示催告商业汇票丧失等情况。(正确答案)11、柜员开户扫描时应将结算产品申请书与开户资料一并扫描,主管授权时应审核()*A、《结算产品申请书》上是否已加盖单位公章(正确答案)B、《结算产品申请书》是否经法定代表人(单位负责人)/授权代理人签字或盖章(正确答案)C、非法定代表人(单位负责人)签署的应提供授权书(正确答案)D、单据实物与影像业务信息的一致性(正确答案)12、集团网银母公司申请需同时录入(

)及(

),系统在业务发起前进行预检查,提升业务受理准确性。*A、下属单位账号(正确答案)B、下属单位户名C、授权功能范围(正确答案)13、目前在玉衡智控系统中,网点不得选择(

)决策选项*A、A.其他原因继续办理业务(分行规则)(正确答案)B、B.其他原因终止办理业务(分行规则)(正确答案)C、C.分行当地规定客户可持当前证件办理业务(正确答案)D、D.客户已提供最新有效身份证办理业务14、新开通线上服务平台套餐的,需首先勾选开通渠道(网上企业银行、移动服务平台),填选()*A、管理员类型(正确答案)B、企业网银登陆方式(正确答案)C、管理员信息(正确答案)D、管理员信息是否申请证书(正确答案)15、支行运营主管和授权人员应每日对玉衡系统中的风险预警处理情况进行回检,监测柜面实时风险预警及处理情况,对于未处理数据及时处理,(

)*A、A、通过“运营风险管理平台→玉衡智控系统→日志管理→日志查询”查询历史日志(注:除“VTM零售转账汇款”以外的风险事件)(正确答案)B、B、重点关注是否按各类模型预警要求处理相关业务、留存相关审核材料;如触发“管控客户可疑交易核查”模型预警的,经办员是否采取修改业务金额、修改账户非柜面限额等措施绕过模型及审批控制,为客户办理相关业务。(正确答案)C、C、是否存在风险数据未处理。若存在未处理数据,主管应按实际情况选择相应的决策项,完成预警。(正确答案)D、D、处理时应追溯业务原貌,根据核实结果填写“核查结果”和“核查备注”。(正确答案)1、开立核准类账户时除基本存款账户编号开户许可证号之外,还需录入人行核准日期、许可证有效期限、开户许可证信息,其中“开户许可证信息”应录入开户许可证右上角的13位编号(如4910-XXXXXXXX)。[单选题]*A、正确(正确答案)B、错误2、对于基层行实际业务中存在内控风险不大,不需要建立内部账户印鉴卡的,报分行业务管理部门审批后,可按照有权人签章样本相关要求处理。[单选题]*A、正确B、错误(正确答案)3、有权人签单样本核验时应审核该客户的户口是否归属此有权人所在机构管理,以及被授权范围是否可以覆盖本笔业务。[单选题]*A、正确(正确答案)B、错误4、若开户业务因审核不通过等原因中止流程,需要重新发起业务的,可使用复用功能重新发起开户流程。若原套餐填写信息有误修改的,则提交时系统将保留原套餐预开的网银、APP或公司卡,柜员需打印新的结算产品申请书,使用原预开账户继续开户,但结算套餐按新填写申请重新开通。[单选题]*A、正确B、错误(正确答案)5、原则上需要有权人审批才可以处理的业务应优先将审批纳入业务系统,暂时无法在业务系统实现的通过无纸化平台审批。不适用无纸化平台的业务场景方可按照《招商银行关于印发业务有权人签章管理办法的通知》的规定适用有权人签章。[单选题]*A、正确(正确答案)B、错误6、对于一个客户申请开立多个账户,柜员为减少填单工作量复用存量开户申请填单信息另开账户的,按客户当前申请录入是否开通套餐及套餐内容。需要注意若该客户名下恰巧存在另一个预开立未激活账户且同时开结算套餐,新账户申请填写套餐内容与原未激活套餐内容不一样的,系统也将作废原套餐,因此为避免误作废套餐的情况,柜员应当尽量在激活已有套餐后再提交复用的新开户申请。[单选题]*A、正确(正确答案)B、错误7、中收核算平台支持两种收费实例登记方式,一是业务系统对接中收核算平台自动传输收费信息;二是业务人员在中收核算平台手工录入收费信息。如无特殊情况,收费实例信息应由业务系统自动登记,自动登记后的收费实例禁止再次发起手工录入。[单选题]*A、正确(正确答案)B、错误8、2021年9月30日至2024年9月30日期间,对公本行异地柜台转账单笔10万元(含)以下的免收划转手续费,对公本行同城柜台转账免收划转手续费。各网点通过“5271集中运营平台对公转账”发起收款方开户行为系统内招商银行的业务时,支付渠道应选“13:提出贷记异地电子”,避免因错误选择导致误收客户手续费。[单选题]*A、正确B、错误(正确答案)9、每个有权人签章样本在验印系统中建立唯一对应的编号,编号规则为6位机构代码和3位顺序号。[单选题]*A、正确(正确答案)B、错误10、非法定代表人、经办人的支付联系人作为平台管理员或公司卡持卡人时,应留存身份证件复印件或通过高拍仪采集身份证件原件影像留存。[单选题]*A、正确(正确答案)B、错误11、保证金账号等非结算账户发起子公司授权任务无需录入验印户口号码。[单选题]*A、正确B、错误(正确答案)12、中收核算平台是对中间业务收入全生命周期进行权责制账务处理的公共核算支持平台,为业务系统提供收费合约登记及维护、计提摊销、到期前自动提醒、到期日多来源及多时点收费、转欠费、应收减免、已收退费、登记收费/退费证据、登记回单及增值税发票信息等中收业务会计核算及相关组件,帮助业务实现中收会计核算的规范化处理。[单选题]*A、正确(正确答案)B、错误13、网点的内部账户印鉴由网点运营柜面建档并管理,总分行相关部门的内部账户印鉴由总分行运营管理部门负责建档并管理。[单选题]*A、正确(正确答案)B、错误14、各行部应严格重要物件保管,避免丢失重要物件。每日上、下午营业结束均应入保险柜保管,严禁班后将重要物件放入抽屉或木柜、铁皮柜保管。除邮寄、发出环节,严禁将重要物件带出行外。严禁将收到或需发出的重要物件带回个人住处或其他无关场所。[单选题]*A、正确(正确答案)B、错误15、针对所有账户类型,母公司、下属单位审批均由集团母公司所在开户行的管户客户经理及团队审批,取消母公司及子公司经营团队纸质填写《招商银行网上“企业银行”业务审批表》及审批的要求。[单选题]*A、正确B、错误(正确答案)16、商品预售房监管账户被法院冻结后,又按内外部相关要求进行了支付,如原冻结法院要求查询该账户当前实际资金冻结情况,柜面运营人员应根据实际查询结果,反馈支付完成后该账户上的已实际冻结金额、未冻结金额。[单选题]*A、正确(正确答案)B、错误17、各行(部)应指定人员做好重要物件的收发、传递等工作,严格执行重要物件收发和传递过程中的签收手续,每个环节的交接手续必须清楚可追溯。[单选题]*A、正确(正确答案)B、错误18、若开户业务因审核不通过等原因中止流程,需要重新发起业务的,可使用复用功能重新发起开户流程。在复用填单时,系统自动查询客户存在已预开未激活套餐,若套餐填写信息不修改,提交确认后并使用原预开账户继续开户的,系统将在账户激活时同时激活套餐,[单选题]*A、正确(正确答案)B、错误19、运营人员应在摄像监控下拆封,并对重要物件实物与登记内容进行核对,如有不符应及时与发件行联系核实,核实结果登记在“易移交系统”或《收发登记簿》备注栏。对于拆封后发现收到非我行或非运营重要物件的,应及时办理退回或移交手续,并按相应发件流程做好签收记录。[单选题]*A、正确(正确答案)B、错误20、开户结算套餐功能仅优化业务发起流程,不改变开通结算产品的现有要求,简易开户/快捷开户、开户初期不允许开通非柜面等情形存在不允许开通产品功能或限额等要求的,仍按原标准执行。[单选题]*A、正确(正确答案)B、错误21、若客户在提交开户申请时未领取企业数字证书或公司卡的,客户来柜面领取开户资料时,柜员在9622无纸化签收模块,点击物件名称“企业数字证书”、“公司一卡通”的“领取”按钮完成企业数字证书初始化及签收、以及公司卡开卡操作。[单选题]*A、正确(正确答案)B、错误22、有权人签章是根据我行相关业务制度规定,有权人在需要处理的业务单据上的签字或盖章。[单选题]*A、正确(正确答案)B、错误23、有权人签章样本和内部账户有权人印鉴卡在建档完成后应按照《招商银行单位账户资料集中管理操作规程》的要求在单位账户资料集中管理系统中选择相应类别,通过手工建档的方式创建资料后交分行库房集中保管。暂未设置库房的应由主管或其指定人员入柜保管。[单选题]*A、正确(正确答案)B、错误24、各行(部)须指定人员接收邮局、快递等投递单位发来的重要物件。收件人员收件时须与投递人员当面清点来件数量,核对投递清单内容与接收物件一致后,在投递单上办理签收手续。[单选题]*A、正确(正确答案)B、错误25、重要物件交接签收时,记载时间应精确到时分。[单选题]*A、正确(正确答案)B、错误26、经办柜员收到客户提交的《招商银行网上“企业银行”集团公司服务协议》(含NRA账户专用版本)或《招商银行网上“企业银行”下属单位业务授权书》(含NRA和FTN账户专用版本)后,进入“1053结算产品服务申请”菜单直接处理,同时需分别进入1155模块和1147模块处理[单选题]*A、正确B、错误(正确答案)27、对于股票质押以及子公司单方面授权模式等特殊签约形式的集团网银,参照集团网银母公司申请的审批流程,在子公司授权提交后自动对接无纸化审批。[单选题]*A、正确(正确答案)B、错误28、开户后,若客户单独申请开通结算产品,仍使用原结算产品开通流程。[单选题]*A、正确(正确答案)B、错误29、单位人民币结算户开户结算套餐功能,将结算产品开通嵌入开户流程同步开通,柜员开户扫描时应将结算产品申请书与开户资料一并扫描。[单选题]*A、正确(正确答案)B、错误30、开户结算套餐需在开户时同时开通,系统操作时在开户流程中同步完成套餐的开通,无需另外至结算产品开通系统操作。[单选题]*A、正确(正确答案)B、错误31、通过“易移交系统”传递或登记的物件,无需再手工登记各类登记簿。[单选题]*A、正确(正确答案)B、错误32、对于客户需立即领取企业数字证书或公司卡的,柜员需预开账户后,在开户扫描界面“是否立即领取证书及公司卡”选择“是”,为客户办理企业数字证书的初始化和签收、公司卡的开通与签收。[单选题]*A、正确(正确答案)B、错误33、子公司首次授权需要业务下维护账号功能的,必须同时或已经授权“N01010账务查询”功能。[单选题]*A、正确(正确答案)B、错误34、行内员工之间进行重要物件交接签收时,需登记身份证件信息。[单选题]*A、正确B、错误(正确答案)35、网点柜面人员应每日登陆预付货款电子台账模块(操作码:7172)查看客户是否在承诺时间内提交报关信息材料,对于客户办理等值10万美元(不含)以上的预付货款付汇/来单备付业务,如T-3工作日(T为承诺材料提交日期)客户仍未提交报关信息材料,柜面人员应按周邮件通知管户客户经理,由其向客户催要,邮件需同时抄送团队负责人、分行运营管理部、交易银行部综合邮箱。[单选题]*A、正确(正确答案)B、错误36、办理已建档印鉴的内部账户转账出款业务时,应进行双人核验,经办、复核均核验通过后方可继续处理业务。[单选题]*A、正确(正确答案)B、错误37、柜面及CRM渠道均支持开户结算套餐的功能选择。[单选题]*A、正确B、错误(正确答案)38、对于客户单方面出具的、通过网络下载的交易单证,应当加盖客户公章。在实际业务操作中,对于需提供背景资料的单位汇入汇款解付业务,柜面应核实客户是否已加盖公章。[单选题]*A、正确(正确答案)B、错误39、开通线上服务平台流程不产生独立的业务标识码无需单独日结;数字证书签收及公司卡签收与现有流程一致,分别登记一笔日结代码为030、040的任务。账户激活后,套餐的网银和app自动激活,无论数字证书和公司卡是否开通领取,对于上线账户资料集中的分行,结算套餐申请对接账户资料系统,生成一笔待交出资料。[单选题]*A、正确(正确答案)B、错误40、1055开户结算产品套餐界面,选择开通公司卡功能套餐并选择公司卡持卡人信息后,系统自动将持卡人姓名、证件编号、证件类型与我行零售客户信息进行校验,若持卡人不存在个人客户号或部分信息不一致系统将弹窗提示“持卡人无法找到匹配的个人客户号”,需维护个人客户号信息后再提交填单。[单选题]*A、正确(正确答案)B、错误1、反诈中心在联席会议上提出,部分涉案账户在处理资金返还时因商业银行设置的不收不付管控导致追回的款项无法入账,对资金返还造成一定阻碍,要求商业银行调整对于电信诈骗涉案账户及银行排查的可疑账户的管控措施,以“只收不付”替代“不收不付”,故行内可疑账户排查发现客户账户存疑,不应设置以下哪个管控子项?()[单选题]*A、BI:电信诈骗排查疑似风险账户(中止非柜面)B、AM:电信诈骗排查疑似风险账户(中止所有业务)(正确答案)C、DK:电信诈骗排查疑似风险账户(停止支付)2、印模替换时,公章生效日期为(),其他印鉴生效日期为()。[单选题]*A、激活当日,激活当日B、激活当日,激活次日(正确答案)C、激活当日,激活次工作日3、我行从2021年9月30日至2024年9月30日,柜台、网上银行、手机银行、ATM等渠道办理单笔10万元(含)以内对公跨行转账汇款手续费实施()优惠。[单选题]*A、免费B、5折C、9折(正确答案)D、9.5折4、关于组合印鉴说法错误的是(

)[单选题]*A、单位预留多种组合签章作为预留印鉴,且不同组合有不同金额标准支付权限的,在印鉴建档时,应对每组印鉴组合设置分组金额。B、验印系统支持以金额等多种标准作为组合印鉴的分组标准。(正确答案)C、对于有特殊验印需求的,经办人员须根据相关制度规定,准确录入自动验印标识、账户说明及风险提示信息。D、对于自动验印标识为“不自动验印”或风险提示栏录入信息的验印账户,自动验印环节处理结果为“不通过”,将强制转人工验印环节进行人工比对判断。E、不得随意建立客户公章、预留印鉴以外的其他印章为预留印鉴组,避免非预留印鉴出款的风险。5、客户持到期日为2020年1月1日至2023年12月30日的()办理对公业务时,柜面人员应视为到期日2023年12月31日正常受理,不得以证件已过期为由拒绝办理。[单选题]*A、港澳居民来往内地通行证(正确答案)B、台湾居民往来内地通行证C、护照6、当日新增开、销、变等账户类业务每笔业务单独装袋,及时在账户管理系统创建,最迟业务完成(

)上交分行账户资料集中管理库房。[单选题]*A、T+5个自然日B、T+5个工作日(正确答案)C、每周D、支持不超过两周7、若交易账户既在验印系统建档,又设置了验印账户映射关系,那么在业务验印过程中,系统将()。[单选题]*A、调取映射关系对应的共用印鉴进行核验(正确答案)B、调取验印系统中客户建档印鉴进行核验C、报错无法核验8、关于重要物品管理说法错误的是(

)[单选题]*A、重要物品应贯彻“谁使用、谁掌管、谁负责”原则,严格领发、登记制度。B、首次接收重要物品时,由所在机构准确登记要素名称、正确选择所属事项类型和种类,并最迟于次日分配给具体保管人员。(正确答案)C、后续交接时,应遵循平行交接原则,监交人员切实履行监交职责,对监交过程全程监督,确保交接过程无误。9、验印系统建档时,复核人员在()退回经办的,系统仍然保留经办人员建档数据。经办人员可依据业务实际情况,终止建档或变更,须清除建档经办数据;继续建档或变更的,须更正建档错误信息后重新提交复核人员复核。[单选题]*A、复核环节(正确答案)B、激活环节10、未启用印鉴验印指核验()的验印系统账户印鉴。[单选题]*A、已建档待激活或已激活尚未正式启用(正确答案)B、已建档待激活C、已激活尚未正式启用11、自客户向我行提出线上开户申请(包括微信、app、官网等渠道)或向营业网点提交开户资料后,我行预计在()完成开户。对于符合简易账户开立条件的客户,我行原则上当日,至迟下一工作日内完成企业账户开立相关手续。[单选题]*A、5个工作日B、3个工作日(正确答案)C、15日12、操作人员可通过综合查询(业务代码:())查询扫描验印记录。[单选题]*A、9176B、9178(正确答案)C、9179D、918713、网点受理单位销户申请并完成综合业务处理系统销户操作后,系统将在()同步验印系统账户销户状态。[单选题]*A、当日日终(正确答案)B、次日日终C、次工作日日终14、留档印鉴必须合法、合规、图形清晰。建档采集的印鉴影像分辨率须为(),色彩为24位真彩色。[单选题]*A、400DPIB、200DPIC、300DPI(正确答案)D、中止所有业务15、使用印鉴卡作为预留印模资料的,使用的印鉴卡必须处于()状态,系统自动调用OCR模型识别印鉴卡正面的印鉴卡号,并与经办人员手工录入的印鉴卡号进行比对,二者不一致时提示经办人员核对确认。[单选题]*A、签发(正确答案)B、销号C、作废1、验印建档经办后,关于复核人员复核以下说法正确的是()*A、复核人员进入验印账户授权(业务代码:9172)或者验印综合处理(业务代码:9179)模块进行建档复核。(正确答案)B、已嵌入对公客户开户流程的,可直接在开户流程中进行建档复核。(正确答案)C、复核内容包括经办录入的所有信息与建档资料是否一致,印模信息是否正确,分组表达式、金额有无准确设定,自动验印标识、账户说明描述及风险提示信息(如有)是否清楚,并核验印鉴是否相符。(正确答案)D、印章上有印章编码的,复核人员须在印模信息区录入印章编码信息。系统将自动比对经办柜员录入与复核人员录入编码数字是否一致,对于不一致的,复核人员可以根据系统提示替换或重新录入正确信息。(正确答案)2、有权人签章核验按场景化管理功能(菜单码:9127)上线后,以下说法正确的是?*A、使用“9127经营单位签章审核”模块核验有权人签章时,必须选择“业务单据”和“检验场景”,以准确记录每笔验印的具体办理场景。(正确答案)B、业务单据和核验场景由总行配置,选择业务单据时,系统支持同步定位到匹配的关联核验场景。业务单据支持模糊录入查询对应单据名称选项。(正确答案)C、如遇9127单据和场景未配置的,上线初期可选择“其他”并准确录入单据全称及核验场景。(正确答案)D、本次优化功能上线后,各分行核验有权人签章时仍可使用9176验印模块3、关于验印系统账户启用日期,以下说法正确的是()*A、原则上,使用新流程的,验印系统账户启用日期同印鉴卡启用日期,实际启用日期以开户流程激活日期为准。(正确答案)B、使用新流程的,验印系统账户启用日期为验印账户复核完成日期。C、使用旧流程的,验印系统启用日期为验印账户复核完成日期。(正确答案)D、使用旧流程的,验印系统账户启用日期同印鉴卡启用日期,实际启用日期以开户流程激活日期为准。4、关于非银行债务人外债注销登记业务,下列说法正确的是(

)*A、业务审核通过后,网点经办人员通知客户业务办理成功,并在企业《境内机构外债签约情况表》原件上标注“注销”字样并加盖银行业务印章和经办人名章后退还企业复印件,原件留存。(正确答案)B、客户原经办人凭身份证件领取资料,客户经办人在银行留存《境内机构外债签约情况表》原件背面签字“已收妥复印件”签收确认,注明签收日期及领取人。(正确答案)C、网点主管按经办人员审核要求审查资料无误,经办人员签署“已核原件”并和主管一并签章确认;在外债注销登记业务申请书上加盖个人名章后,将相关资料交网点经办人员进行系统操作。(正确答案)D、客户授权书应正确描述代办事项,授权“办理直投登记业务”。(正确答案)5、柜员协助客户经理进行非运营业务凭证核验时,应通过验印系统扫描验印(9176),根据具体凭证资料,正确选择凭证类型(

)*A、9906:非运营业务验印凭证(盖公章)(正确答案)B、9907:非运营业务验印凭证(盖验预留印鉴)(正确答案)C、9908:非运营业务验印凭证(盖法人章)(正确答案)D、9909:非运营业务验印凭证(盖公章加法人章)(正确答案)6、对于没有业务制度规定,但客户确需按金额以外其他标准进行分组的场景,以下说法正确的是()*A、建档机构需提交申请,经分行运营管理部总经理室成员或总行运营中心总经理室成员(离岸客户建档)审批同意后进行系统建档操作。(正确答案)B、建档时自动验印标识须录入为“不自动验印”(正确答案)C、需在账户说明栏录入客户印鉴核验要求,由验印人员根据账户说明信息描述的分组要求进行验印(正确答案)7、下列关于验印的做法是错误的(

)*A、在空白纸上加盖客户公章、预留印鉴扫描验印通过。(正确答案)B、将复印在单据上的印鉴提交验印系统核验。(正确答案)C、提出贷记支票上只有3个人签字,柜员将所有签字人(5人)全部强制通过。(正确答案)D、由运营人员核验零售信贷建档印章,并对印章执行强制核验通过。(正确答案)E、核验对公信贷业务印章时,仅凭人工判断即对印章强制通过。(正确答案)F、单独核验法人章时,使用预留印鉴组中的法人章进行核验,仅核验法人章,将财务章凭空强制通过。(正确答案)8、网点建档时,需认真审核业务资料,禁止无实物建档,以下哪些类别实际无实物或未交出资料,应在影像中删除,确保系统中扫描的账户资料影像、系统记载的账户资料张数与账户资料实物保持一致?*A、工作流对接的人脸识别图像(正确答案)B、印鉴卡客户联(正确答案)C、受益所有人采集表电子表单(正确答案)D、账户管理协议客户联(正确答案)9、下列属于涉案账户风险特征的有()*A、一人注册多家公司,不通公司的法定代表人、股东、高管、支付联系人、网银管理员交叉;企业名称随意,行业和经营范围相对集中;(正确答案)B、注册地址虚构,或为住宅小区,选择较远的网点开户;法定代表人年龄偏大、偏小,多为异地偏远农村,且联系电话开户不久后无法接通;(正确答案)C、开户后即开通企业银行,通过自助渠道签订代发协议开通新福通功能,设置代发限额、非柜面限额与客户经营情况不符,代发人数和金额与客户经营情况不符;(正确答案)D、开户同时强调开通网银转账功能,并且要求提升转账额度,与其经营范围、注册资金明显不符。(正确答案)E、账户开立后并未立即启用,多在半月至3个月左右开始发生交易,前期小额资金试探后资金快进快出,分散转入,频繁接受全国各地多个个人或单位结算账户汇入的小额资金。资金到账后较短时间内转出至其他个人或单位账户,账户不留余额或余额相对交易量来说较小。(正确答案)10、印章验印结果分为()*A、系统通过(正确答案)B、人工强制通过(正确答案)C、不通过(正确答案)D、人工不通过11、自动验印标识为()或()的验印账户,自动验印环节处理结果为不通过,强制转到人工验印环节。*A、不自动验印(正确答案)B、自动验印C、风险提示栏录入信息(正确答案)D、账户说明栏录入信息12、验印系统账号下支持按()进行建组。*A、公章(正确答案)B、预留印鉴(正确答案)C、法定代表人(负责人)签章(正确答案)D、被授权人签章13、验印系统建档数据须经复核方可正式生效。属于()的,未经运营主管复核通过的账户,验印系统仍按变更前逻辑进行验印处理。*A、印鉴变更(正确答案)B、挂失(正确答案)C、解挂(正确答案)D、销户(正确答案)14、以下验印特殊业务审批层级为“申请方条线管理部门总经理室成员”的是()*A、验印账户销户重启(正确答案)B、验印账户激活C、验印账户信息删除(正确答案)15、通过无纸化签收平台办理单位开户资料签收时,下列说法正确的是(

)*A、开户资料签收人与法人、经办人都不相同的,“是否代签收”应选择“是”(正确答案)B、开户资料签收人为原经办人或单位法定代表人的,“是否代签收”应选择“否”(正确答案)C、变更印章签收人与更换印章申请书上授权领取人不一致的,变更印章签收人为授权领取人员的,“是否代签收”应选择“是”(正确答案)D、变更印章签收人为授权领取人员的,“是否代签收”应选择“否”(正确答案)1、预留印模资料(如印鉴卡、申请书、印模授权书等)、业务单据上加盖的印鉴颜色应为红色或蓝色。[单选题]*A、正确(正确答案)B、错误2、各行部不得将复印件上的黑色印章、彩色复印件上的红色印章、单据原件上的彩打印章等提交验印系统核验(包括业务系统嵌入的验印流程)。对于印章加盖不清的,为提高通过率,可以对客户加盖的原始印章进行描绘。[单选题]*A、正确B、错误(正确答案)3、对于业务制度同意客户对不清印鉴进行划叉重盖的单据,填写有误经客户签章修改的单据,以及同一单据上同一印章存在不同盖章用途的单据,用户必须人工使用验印系统对重盖印鉴进行核验,避免自动验印产生错误判断。[单选题]*A、正确(正确答案)B、错误4、对于单位结算账户风险排查发现账户可疑的,应视情况将账户设置中止所有业务、停止支付或中止非柜面管控。[单选题]*A、正确B、错误(正确答案)5、对于玉衡智控系统界面显示异常、无法提交处理的情况,因属系统故障,网点只需按提示的风险预案完成客户身份核实、更新维护和资料留存等工作,不需再做其他处理。[单选题]*A、正确B、错误(正确答案)6、我行开户费用只包含开户手续费和账户管理费,自2021年9月30日起三年内,账户管理费全免,开户手续费打五折为150元。2023年新开户,开户手续费打五折为150元,开通企业APP或网上企业银行免收开户手续费。[单选题]*A、正确(正确答案)B、错误7、验印系统暂不支持以金额外的其他标准作为组合印鉴分组标准。[单选题]*A、正确(正确答案)B、错误8、对处于挂失状态的印章,系统自动验印结果均为不通过,须人工验印。验印时,系统提示该印章已挂失,但仍可以进行核验,须按我行具体业务要求,与客户进行确认后,决定是否通过。[单选题]*A、正确(正确答案)B、错误9、人工强制通过操作须坚持双人复核原则和审慎原则。[单选题]*A、正确(正确答案)B、错误10、开户同步开通结算套餐流程,结算套餐开通资料与开户资料一起对接系统,但仍按照产品功能协议类资料保管。[单选题]*A、正确B、错误(正确答案)11、各网点在创建销户业务资料前,需确保该账户其他业务资料均已上交分行,避免出现销户归档后同账户下的其他业务资料无法上交的情况。[单选题]*A、正确(正确答案)B、错误12、境内资金池-多级现金池相关功能操作中招商银行境内资金池申请表(多级现金池)需要核验有权人签章。[单选题]*A、正确B、错误(正确答案)13、验印系统对签字无法进行系统自动比对判断,用户必须人工识别判断,验印账户预留印鉴为签字的,必须经过双人核验,当双人核验结果为通过时方才通过。[单选题]*A、正确(正确答案)B、错误14、特殊情况下,可将打印、复印、描绘在单据上的印鉴提交验印系统进行核验。[单选题]*A、正确B、错误(正确答案)15、验印账户建档是指账户首次在验印系统留档的操作,包括验印账户信息、印模信息(含图像)和分组信息的新增。[单选题]*A、正确(正确答案)B、错误16、运营人员在开户环节如发现客户特征、信息或行为可疑的(如法人户籍非开户所在地且属偏远地区的、年龄偏大偏小、开户要求同时开网银且需调高限额的、能直接说出我行产品名称的、不清楚单位基本情况的、不了解开户目的或用途的等),应主动联系客户经理,告知其柜面发现的可疑特征、信息,便于客户经理有针对性的开展调查核实,进一步排查风险。[单选题]*A、正确(正确答案)B、错误17、签字章(将签字样式刻制为印章形式)、阴文章(即刻制方法属于凹刻的印章)不利于系统判别,原则上不予受理。[单选题]*A、正确(正确答案)B、错误18、建档机构受理预留印鉴时,应审查预留印模资料上的印章、签字是否按要求的位置居中清晰盖正。对存在印章压线、印章相互贴边、交叉、重影、模糊、涂抹、印油扩散、印油杂质、卡片折叠、弄皱、表面不整洁等问题的资料,须要求客户重新提供,不得用于印鉴建档。[单选题]*A、正确(正确答案)B、错误19、虚拟账户印鉴档指仅在验印系统存在,对公户口系统不存在的印鉴档,包括有权人签章印鉴档、无活期结算账户的定期账户印鉴档、内部账户印鉴档等。[单选题]*A、正确(正确答案)B、错误20、玉衡智控系统通过知客易触发预警,根据业务情况预警处理窗口选择“其他原因终止办理业务(分行规则)”。[单选题]*A、正确B、错误(正确答案)21、验印系统建档数据须经复核方可正式生效,属于新建档的,未经主管复核账户,不允许进行验印操作[单选题]*A、正确(正确答案)B、错误22、“5271集中运营平台对公转账”发起业务时,无论收款方开户行未为哪个银行,支付渠道均应选择“13:提出贷记异地电子”。[单选题]*A、正确B、错误(正确答案)23、客户携带身份证有效期早于系统留存证件有效期,触发玉衡智控系统预警提示,实际办理该笔业务无需提供身份证,但柜员误读取旧证件,应选择“经核实确认终止业务办理”,并备注实际情况,重新发起业务办理。[单选题]*A、正确(正确答案)B、错误24、“9127经营单位签章审核”模块进行有权人签章核验时,选择“业务单据”和“核验场景”其一即可。[单选题]*A、正确B、错误(正确答案)25、根据人民银行减费让利政策通知要求,我行设置了小微企业识别机制,以“企业自主申报”为主、对公客户KYC为辅的方式收集企业划型数据,实际执行过程中,为切实做到“应降尽降”,减费让利政策覆盖范围已扩大到全体对公客户。[单选题]*A、正确(正确答案)B、错误26、验印单据本身未印刷凭证号码,且业务系统也未为其生成凭证号码或业务标识号的,验印人员需自行编号,编号应为15位。[单选题]*A、正确B、错误(正确答案)27、如客户提供组说明为:1.100元(不含)以下需核章1+章2;2.100元(含)以上需核验章1+章3,组金额应填写为“1.0-100;2.100-99999999”。[单选题]*A、正确(正确答案)B、错误28、账户建档时,在验印系统“流程类型”选择为旧流程的,验印复核人员复核通过后,验印系统账户处于待激活状态,于业务系统或手工激活后正式启用。[单选题]*A、正确B、错误(正确答案)29、招商银行单位存款开户申请书、银团贷款(代理行)业务划款通知书、招商银行“C+账户-归集存款”业务申请书(单账户版)均需核验有权人签章。[单选题]*A、正确(正确答案)B、错误30、通过无纸化签收平台办理单位开户资料签收后,针对签收资料需手工创建“功能协议类”-“账户资料领取人材料”。[单选题]*A、正确B、错误(正确答案)31、组合表达式“[1,2,3,4,7,8]:5”指表示章1、章2、章3、章4、章7章8中任意5个章验印通过有效。[单选题]*A、正确(正确答案)B、错误32、2021年9月30日至2024年9月30日期间,对公本行同城/异地柜台转账均免收划转手续费。[单选题]*A、正确B、错误(正确答案)33、对于客户经理风险排查反馈无异常,但确实存在明显可疑特征的,柜面人员在风险疑点未排除的情况下,凭支行行长审批后可正常开户,无需报告分行。[单选题]*A、正确B、错误(正确答案)34、共用印鉴账户印鉴变更同时作用于所有与之映射关联的交易账户。[单选题]*A、正确(正确答案)B、错误35、运营主管应认真核对基本信息、影像和实物是否一致,审核无误后方可确认提交,切忌复核流于形式。运营主管履职要对网点运营柜员单位账户资料的交接、跟踪等操作合规性、及时性进行核查。[单选题]*A、正确(正确答案)B、错误36、运营人员应在开户环节积极向客户宣传依法合规开立、使用账户相关法律规定,以及出租、出售账户的危害,特别是在指导客户签订《办理“企业对公账户、银行卡”行为承诺书》时,务必提示客户仔细阅读后再进行签章。同步告知《中华人民共和国反电信网络诈骗法》已正式实施,出租出借账户已属于违法行为,如为电信网络诈骗活动提供帮助,构成犯罪的也将依法追究刑事责任,持续做好宣传警示工作。[单选题]*A、正确(正确答案)B、错误37、开户、变更业务完成后需及时补充印鉴卡启用日期、基本存款账户编号等信息,并及时更新资料影像;通过2299更新影像信息,确保账户资料信息的完整性及准确性。[单选题]*A、正确(正确答案)B、错误38、对账户已冻结、保证金、质押的资金出具单位存款证明,必须在证明上注明账户的状态及资金用于银行资产业务保障的明确说明。如未根据客户资信情况正确出具资金证明,可能引发我行法律风险。[单选题]*A、正确(正确答案)B、错误39、单位和个人原则上不能使用原子章(万次印章)作为预留银行的签章。[单选题]*A、正确(正确答案)B、错误40、单位账户印鉴档因户名变更、发起印鉴变更的,系统将在客户户名变更成功当日自动同步户口系统户名。[单选题]*A、正确(正确答案)B、错误1企业在银行开立的银行结算账户,自()开户行即应为其提供收付款业务服务。[单选题]*A、正式开立之日起3个工作日后B、正式开立之日起5个工作日后C、正式开立之日(正确答案)2关于凭证箱日终清点,下列说法错误的是()。[单选题]*A、凭证日结复点时必须由运营主管对系统随机抽取的凭证种类进行复点。B、凭证日结复点时应由运营主管亲自随机/现场监督使用F7按键系统抽取凭证种类。C、复核人员核对凭证实物数量与系统记录相符后,由管库员在“机构凭证日结单”上相应凭证种类后批注核对情况签章确认。(正确答案)D、对于分行机构凭证箱及网点凭证箱,当日曾发生重空凭证出入库业务的,管证员必须对发生出入库的重空凭证种类进行盘点核对。3存款人最多只能在银行开立()个基本存款账户[单选题]*A、三个B、两个C、一个(正确答案)4开户行为存款人开立一般存款账户的,应于开户之日起()个工作日内向中国人民银行当地分支行备案。[单选题]*A、1B、3C、5(正确答案)5若为全国性社会组织开立验资临时存款账户的,预留签章应()[单选题]*A、与账户名称一致B、为拟任法定代表人名章(正确答案)C、为全体出资人名称或应与其书面书面授权代理人的名称一致(出资人为法人的为单位公章或财务专用章加法定代表人或其授权人签章,出资人为个人的则为个人印章或签字)。6我行将人民币单位银行账户管理协议由一页两面调整为两页四面,存款人与开户银行除需在协议签署栏进行签章外,()。[单选题]*A、开户银行还需在协议上加盖骑缝章B、双方还需在协议上加盖骑缝章(正确答案)C、存款人还需在协议上加盖骑缝章7对公客户账户打印流水,如实际发生交易日期超出()的,应按照系统提示进行收费[单选题]*A、十三个月(正确答案)B、一年C、两年D、六个月8存款人的证明文件有效期到期后()内仍未更新,且未提出合理理由的,开户行应按照行内客户尽职调查的有关规定,中止为其办理业务。[单选题]*A、90日B、60日C、30日(正确答案)9对公客户账户交易流水打印功能,客户持单位公函办理时,单位公函需加盖()章。[单选题]*A、公章B、预留印鉴C、预留印鉴或单位公章(正确答案)10银行结算账户管理档案的保管期限为银行结算账户撤销后(),如法律法规另有规定的,从其规定。[单选题]*A、10年(正确答案)B、30年C、5年11开户网点应在账户管理协议上加盖()[单选题]*A、柜面业务章B、经办人个人名章C、柜面业务专用章(正确答案)12非企业类单位在银行开立的银行结算账户,自()方可办理付款业务(由注册验资的临时存款账户转为基本存款账户、借款转存的一般存款账户除外)。[单选题]*A、正式开立之日起3个工作日后(正确答案)B、正式开立之日C、正式开立之日起5个工作日后13新版印鉴卡由为一式()联,业务完成后印鉴卡由()保管。[单选题]*A、一联,客户B、一联,银行(正确答案)C、两联,银行14开户行应不低于()一次与存款人对账户实施对账。[单选题]*A、每月B、每半年C、每季度(正确答案)15对于核准类银行结算账户,“正式开立之日”为()*A、人民银行的核准日期(正确答案)B、开户银行受理日C、开户银行激活日(正确答案)【正确答案】A1以下哪些账户实行核准制度()A、非企业开立的基本存款账户(正确答案)B、企业开立基本存款账户C、预算单位开立专用存款账户(正确答案)D、非企业开立的临时存款账户(不含验资、增验资户)(正确答案)E、企业开立专用存款账户2单位银行结算账户按用途分为()*A、基本存款账户(正确答案)B、监管账户C、临时存款账户(正确答案)D、托管账户E、一般存款账户(正确答案)F、专用存款账户(正确答案)3开户行发现()发生变化的,应及时通知存款人办理变更手续。*A、身份证明文件(包括但不限于种类或者编号等)(正确答案)B、存款人名称(正确答案)C、主要联系方式(正确答案)D、受益所有人(正确答案)E、经营地址(正确答案)F、法定代表人或单位负责人(正确答案)4关于异地代理见证业务,以下说法正确的是?*A、经办行运营人员应按照我行各项业务管理规定,审核业务资料的有效性、合规性、完整性及表面真实性,并按业务管理要求办理相关信息核查(如人民币结算账户管理系统、身份证联网核查系统等系统信息核查)(正确答案)B、经办行运营人员须按重要物件管理的要求,做好协办行邮寄资料的接收和登记(正确答案)C、涉及人民币单位结算账户开户业务的,经办行运营人员应确定系统尽职调查方式为“在线尽调”,受益所有人信息采集表若非在线确认方式的,仍需提供纸质表格。(正确答案)D、如客户办理人民币单位结算账户性质变更业务的,协办行客户经理上门核实时须告知客户在变更期间账户会冻结,须提前做好资金安排。(正确答案)5关于注册验资临时户以下说法正确的是()*A、注册验资资金的汇缴人应与出资人的名称一致。(正确答案)B、验资账户限于股东注资和办理验资手续,不得用于往来和结算。(正确答案)C、在新设立的单位正式成立前,任何单位和个人不得以任何名义动用验资账户内的资金。(正确答案)D、注册验资的临时存款账户在验资期间只收不付(正确答案)6关于异地代理见证协办行核实,证明文件支持哪几种方式?*A、协办行网点核实(正确答案)B、协办行邮寄复印件(正确答案)C、双人上门核实(正确答案)7单位法人本人可持()到柜面办理流水打印业务。*A、居民户口簿(正确答案)B、有效居民身份证(正确答案)C、临时居民身份证(正确答案)8对公客户账户交易流水打印功能,支持客户可()等任一核身方式前往我行任意网点办理业务?*A、支付联系人持本人有效居民身份证B、持单位公函(正确答案)C、使用企业APP扫码(正确答案)D、法人持本人有效居民身份证(正确答案)9我行单位客户上门服务项目包括()*A、向客户送达各类票据、收付款回单等客户单据。(正确答案)B、月度交易对账单C、代理客户向银行提交转账支票、结算业务委托书(汇兑业务)、委托收款凭证、税单等会计结算凭证。(正确答案)D、代理客户向银行提交涉及国际业务的各类单据和凭证。(正确答案)10开户行受理企业开户基本存款账户申请时,应在人行账户管理系统中准确录入()等信息,依托系统审核企业基本存款账户的唯一性,未通过唯一性审核的不得为其开立基本存款账户。*A、统一社会信用代码(正确答案)B、企业名称(正确答案)C、注册地地区代码(正确答案)11对于单位客户提交公函办理流水打印业务的,需在公函上注明以下哪些要素,经柜员审核无误后办理业务?*A、户名(正确答案)B、客户账户(正确答案)C、打印流水日期区间(正确答案)D、企业名称(正确答案)E、被委托人姓名及证件【正确答案】ABCDE12人民币单位结算业务异地代理见证,业务范围包含以下哪些?A、人民币单位结算户开立(正确答案)B、人民币单位结算户印鉴变更、法定代表人或单位负责人信息变更、单位证照变更、收益人变更(正确答案)C、网上企业银行功能(含集团网银)、企业APP及企业数字证书的申请、维护和注销(正确答案)D、人民币单位结算户销户/转户(正确答案)E、代发协议的签署和代发功能的开通、关闭F、资信证明业务【正确答案】ABCDEF13以下哪些账户实行备案制度()A、非预算单位开立的专用存款账户(正确答案)B、企业开立的基本存款账户(正确答案)C、企业开立的临时存款账户(因注册验资和增资验资开立的除外)(正确答案)D、一般存款账户(正确答案)14允许异地代理见证的证明文件原件,包括核心企业及其成员企业的哪些证件?()*A、网银管理员身份证件原件、网银数字证书持有人身份证件原件(正确答案)B、法定代表人或单位负责人身份发证原件(正确答案)C、支付联系人身份证件原件、授权签章人身份证件原件(正确答案)D、经办人身份证件原件(正确答案)E、营业执照正或其他登记证书原件、组织机构代码证原件(如有)、开户许可证原件(如有)、税务登记证原件(如有)(正确答案)15下列关于异地建筑施工及安装单位企业,申请开立临时存款账户说法正确的是()*A、建筑施工及安装单位以建筑施工及安装单位名称后加项目部名称开立临时存款账户时,应出具建筑施工及安装单位开立临时存款账户所需提供的证明文件、建筑施工及安装单位的基本存款账户开户许可证(或基本存款账户信息表)、建筑施工及安装单位负责人的身份证件、项目部负责人的身份证件、建筑施工及安装单位授权该项目部开户的授权书。(正确答案)B、建筑施工安装单位在异地同时承建多个项目的,可根据建筑施工及安装合同开立不超过项目合同个数的临时存款账户。(正确答案)C、异地建筑施工及安装单位开立的临时存款账户名称可以为建筑施工及安装单位名称后加项目部名称,但临时存款账户的预留签章应与临时存款账户名称一致。(正确答案)1异地代理见证业务中协办行双人上门核实证明文件无误后,相关资料和印鉴卡(若有)应邮寄至经办行客户经理。[单选题]*A、正确B、错误(正确答案)2一般存款账户可以办理现金缴存,不得办理现金支取。[单选题]*A、正确(正确答案)B、错误3临时存款账户用于办理临时机构以及单位存款人临时经营活动发生的资金收付。临时存款账户支取现金,应按照国家现金管理的规定办理。[单选题]*A、正确(正确答案)B、错误4无纸化平台保证金业务适用于业务系统无功能支持,需通过柜面渠道办理的场景。[单选题]*A、正确(正确答案)B、错误5例外业务审批应以了解客户及业务背景,防范控制风险为前提,立足于把控实质风险。[单选题]*A、正确(正确答案)B、错误6开户行根据本办法对企业银行账户采取措施控制账户交易的,应当在采取措施之日起2个工作日内通知企业,法律、法规另有规定的,从其规定。[单选题]*A、正确(正确答案)B、错误7单位设立的独立核算的附属机构,应出具该附属机构隶属单位的基本存款账户开户许可证和相关批文。单位设立的独立核算的附属机构,仅指单位附属独立核算的食堂、招待所、幼儿园[单选题]*A、正确(正确答案)B、错误8一般存款账户用于办理单位存款人借款转存、借款归还和其他结算的资金收付。该账户可以办理现金缴存及现金支取。[单选题]*A、正确B、错误(正确答案)9当企业遗失或损毁取消许可前已开立的基本存款账户开户许可证的,开户行应根据客户申请向当地人民银行申请补发开户许可证。[单选题]*A、正确B、错误(正确答案)10以单位名称后加内设机构(部门)名称或资金性质开立的专用存款账户,其专用存款账户的预留签章应与专用存款账户名称一致,并应纳入人行账户管理系统管理。[单选题]*A、正确(正确答案)B、错误11按照《中华人民共和国工会法》成立的具有社会团体法人资格的工会组织,可凭工会法人资格证书开立基本存款账户。[单选题]*A、正确(正确答案)B、错误12关于异地代理见证业务,客户申请办理人民币单位结算账户开立、印鉴变更业务时,可由经办行客户经理向经办行任一指定网点领取空白印鉴卡并交付客户,也可由协办行客户经理向协办行任一网点领取空白印鉴卡并交付客户。[单选题]*A、正确(正确答案)B、错误13各经办行部运营主管需对例外业务进行回检,逐笔跟进例外业务风险缓释措施落实情况,对于未完结的例外业务持续跟进,对于须补充完善但未在承诺期限内补充完善且未及时完成延期审批的,应及时采取相应风险管控措施。[单选题]*A、正确(正确答案)B、错误14印章管理应遵循“谁掌管、谁负责”的原则,不得超用途、超范围或超授权用印,应同事要求,可以在其提供的单据上加盖专用戳记,但不允许加盖业务印章。[单选题]*A、正确B、错误(正确答案)15新版《开立单位银行结算账户申请书》《招商银行人民币单位银行结算账户管理协议》《印鉴卡》《更换签章申请书》8月14日启用,8月14日-9月15日为过渡期,8月14日前已签发的印鉴卡、客户已填写的上述单据在过渡期内仍可正常受理。[单选题]*A、正确(正确答案)B、错误16柜面单位保证金业务无纸化改造前,业务部门填写纸质保证金通知书,由有权人纸质签批(如需)提交至网点柜面办理。无纸化上线后,业务部门通过无纸化平台完成业务申请和审批(如需),自动对接至无纸化运营处理功能,由分行或总行运营中心作业人员审核提交完成业务处理。[单选题]*A、正确(正确答案)B、错误17对于例外业务处理过程中产生的纸质档案,如纸质审批表、打印的系统审批记录、相关纸质资料等,其他例外业务审批资料应作为业务传票附件,例外账户业务审批资料由分行运营中心专夹保管定期装订,保管期限10年。[单选题]*A、正确B、错误(正确答案)18企业申请重置存款人密码的,开户行应当审核企业法定代表人或单位负责人有效身份证件;授权他人办理的,还应当审核法定代表人或单位负责人的授权书及被授权人的有效身份证件。[单选题]*A、正确(正确答案)B、错误19存款人的营业执照等单位证明文件、法定代表人或单位负责人、受益所有人、授权签章代理人等有效身份证件列明有效期的,开户行应当于到期日前通知存款人及时更新。[单选题]*A、正确(正确答案)B、错误20分行遵循“谁受益、谁管理”、“谁管理、谁负责”的原则,采取客群/业务部门、运营部门双线审批方式进行审核和决策。[单选题]*A、正确(正确答案)B、错误21例外账户业务原则上通过“郑州分行应用门户-运营灵活审批系统”发起审批流程;其他例外业务原则上通过“一事通专业系统-孺牛服务系统-新建请求-郑州分行-运营管理部-特殊事项审批专用场景”发起审批流程。[单选题]*A、正确(正确答案)B、错误22单位存款人需要延长临时存款账户期限的,必须于临时存款账户有效期届满前申请办理展期。[单选题]*A、正确(正确答案)B、错误23机关和实行预算管理的事业单位,应出具政府人事部门或编制委员会的批文或登记证书和财政部门同意其开户的证明;非预算管理的事业单位,应出具政府人事部门或编制委员会的批文或登记证书。[单选题]*A、正确(正确答案)B、错误24客户经理例外业务申请内容包括但不限于具体业务类型、客户基本情况、客户需求、例外业务背景原因、主要风险分析和拟采取的风险缓释措施、收益评估等,若后续需补充完善缺漏资料或信息时,须承诺补交完善时间。[单选题]*A、正确(正确答案)B、错误25单位存款人可根据需要预留组合签章,并与开户行约定不同的签章组合所对应的支付权限,应在预留银行签章时,在印鉴卡上备注栏或另外出具公函予以明确。[单选题]*A、正确(正确答案)B、错误26临时存款账户根据开户证明文件确定的期限或单位存款人的需要确定有效期限,有效期限最长不超过2年。[单选题]*A、正确(正确答案)B、错误27关于无字号个体工商户(营业执照记载经营者姓名为“张三”)开立银行结算账户时,开户申请书中客户名称应为“个体户张三”。[单选题]*A、正确(正确答案)B、错误28因印鉴卡不再包含客户联,因此取消“开户银行印章”栏,开户银行无需在新版印鉴卡上加盖柜面业务章。[单选题]*A、正确(正确答案)B、错误29对公客户在回单机办理交易流水自助打印业务需要收费。[单选题]*A、正确B、错误(正确答案)30“异地代理见证”具体见证内容包括证明原件和尽职调查两个方面。[单选题]*A、正确(正确答案)B、错误31各申请经营机构负责人作为例外业务的第一责任人,应在审批承诺时效内,负责落实跟进例外业务风险缓释措施。[单选题]*A、正确(正确答案)B、错误32对公客户账户交易流水打印功能通过开阳门户集成核身、流水查询、打印、收费、回单签收等环节,实现流程步进式办理,消除断点,降低操作风险。[单选题]*A、正确(正确答案)B、错误33对于高风险/偏高风险类型客户、客户行为或其交易明显异常等情形,应按我行反洗钱制度规定开展强化的尽职调查,并根据调查结果采取相匹配的风险缓释措施,必要时应当拒绝开户。[单选题]*A、正确(正确答案)B、错误34关于异地代理见证业务,对于已签协议的总分行战略及其成员清单内客户、客户经办人员无法前去经办行办理业务的,经办行应委托协办行客户经理双人核实公司意愿及业务事项真实性。[单选题]*A、正确(正确答案)B、错误35为降低留取印模过程拍照或录像的执行难度,解决部分客户由于盖章过程不对外等原因造成的无法对盖章动作进行拍照的问题,新版印鉴卡正面增加“法定代表人或业务授权经办人员签字”栏,由法定代表人或业务授权经办人员在印鉴卡上进行签字确认,可对签字过程拍照替代盖章过程拍照。[单选题]*A、正确(正确答案)B、错误36单位遗失预留公章或财务专用章的,更换印章时应向开户行出具原印鉴卡片。[单选题]*A、正确B、错误(正确答案)37基本存款账户是单位存款人的主办账户。单位存款人日常经营活动的资金收付及其工资、奖金和现金的支取,应通过该账户办理。[单选题]*A、正确(正确答案)B、错误38对于已开立基本存款账户的单位存款人,基本存款账户开户网点可以为其再开立一般存款账户。[单选题]*A、正确B、错误(正确答案)39机关和实行预算管理的事业单位出具的政府人事部门或编制委员会的批文或登记证书上,有两个或两个以上名称的,可以分别开立基本存款账户。[单选题]*A、正确(正确答案)B、错误40协办行网点核实异地代理见证业务证明文件,若资料中含有身份证原件,须联网核查后,在复印件背面打印联网核查信息。[单选题]*A、正确(正确答案)B、错误1单位结算账户基础信息线上变更业务中心录入完成后,如变更账户包含基本户,则系统自动对接RPA备案,当前若自动备案失败,将()。[单选题]*A、在开户机构生成一笔线上变更重要事项核查任务(正确答案)B、在开户机构运营主管一事通生成一笔待处理任务C、邮件自动通知开户机构运营主管2网点办结模式适用于资金来源为()对公负债开户业务以及所有对公负债支取业务,采用网点经办+异步授权办结的短流程模式,取消FTS中心验印、录入、审核环节,增加前台验印功能。2分/[单选题]*A、活期结算户(正确答案)B、挂账单3单位结算账户基础信息线上变更项目上线后,业务也可通过“开阳运营门户-管理中心-143网银线上变更业务管理”查询单位基础信息变更业务清单及进度,各网点应指定人员()进入该菜单查看线上申请变更业务自动备案情况。[单选题]*A、每周B、每日(正确答案)C、每3个工作日4销户的结算户为企业银行服务费扣费账号且同一平合编号下登记有多个账号的,系统将()人民币结算账户作为扣费账号。[单选题]*A、自动顺序选择下一个(正确答案)B、客户指定账号5单位客户的公司线上服务平台被整体冻结或关闭时,以下哪些渠道会被关闭或冻结?[单选题]*A、企业网银渠道B、企业网银渠道和企业App渠道同时被冻结或关闭(正确答案)C、企业App渠道6对于销户原因为()的,开户行应打印“已开立银行结算账户清单”并交付企业,无法通过RPA自动备案,需经办人员在人行系统进行销户手工备案。[单选题]*A、“转户”(正确答案)B、“关闭”C、“其他”7关于公司线上服务平台收费管理,以下说法错误的是?[单选题]*A、公司经上服务平台的基础收费包含按照平台编号收取费用、按照业务量收取费用两种类型B、当客户平台编号下仅开通企业App渠道时需要收取平台服务费(正确答案)C、公司线上服务平台的平台服务费和支付手续费采用后收费制,系统每月月初统一对上月的费用进行扣收,并按一定周期对欠费进行扣收。D、单位客户的企业移动服务平台费用涉及欠费的,分行有权限岗位人员可在企业智慧运营平台中对欠费执行扣收,或对经审批可以减免的欠费进行减免操作,客户也可在网银端欠费查询及补缴菜单完成补缴操作。8关于账户资料集中上收借阅流程,下列说法错误的是()[单选题]*A、系统中任何长期处于中间状态的流程均为不正常,请大家提高敏感性,如因系统原因无法继续处理的,请及时与分行沟通解决,切勿置之不理。B、库房主管须每季度检查实物资料借阅情况,如有超时未归还的借阅资料,须及时了解并记录情况。C、网点运营主管应每季对网点运营柜员单位账户资料的交接、跟踪等操作合规性、及时性进行核查,检查是否存在已办结单位账户资料未及时移交或归还。(正确答案)D、实物资料借阅期间,网点需指定专人妥善保管账户资料,并在申请期限内归还。9对公客户账户交易流水打印功能,“扣费户口类型”默认为“行内客户户口扣费”,支持以下哪种类型户口?[单选题]*A、定期户B、人民币活期结算户(正确答案)C、保证金户10对公客户账户交易流水打印功能,系统查询流水范围从之前的“支持近五年”扩展为()?

[单选题]*A、支持从2010年1月1日起B、支持近十年C、支持近十五年D、支持从2007年1月1日起(正确答案)11关于公司线上服务平台开通,以下说法错误的是?[单选题]*A、扫描影像时注意关注单据是否扫描完整,尤其是背后服务协议是否显示齐全B、开通时无需审核申请书加盖法人章是否与客户核心系统法人保持一致(正确答案)C、对于申请开通的平台功能选项或服务要求,如需通过银行审批或另附协议、审批书,应该在申请时一并完成提交D、新开通公司线上服务平台的,需提供管理员身份证复印件12关于对公客户账户交易流水打印功能,柜员查询出客户账户交易流水,点击打印按钮后,如查询流水的实际发生交易起始日期超出当前日期(),系统将提示该笔业务需要收费。[单选题]*A、十二个月B、十三个月(正确答案)C、六十个月13关于公司线上服务平台维护,以下说法错误的是?[单选题]*A、因反洗钱、监管需要、欠费等原因需要进行银行内部申请维护的,由经营团队通过无纸化平台发起并在审批完成后自动对接系统完成维护处理,无需再填写《公司线上服务平台维护申请表》B、公司线上服务平台维护包含管理员维护和平台维护两类维护事项,柜面仅受理由客户向我行提交《公司线上服务平台维护申请表》发起的客户维护事项C、一份《公司线上服务平台维护申请表》只能申请管理

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