合规案防知识考试题库附答案

合规案防知识考试题库附答案

1.对涉及农信社非法集资活动全面排查，主要包括：用信企业参与非法

集资活动；（）参与非法集资活动雇五冒农信社名义开展非法集资活动；

其他可能造成农信社资产损失和声誉风险的非法集资活动。

A.存款客户

B.内部员工

C.贷款客户（正确答案）

D.合作商户

2.（）要利用业务往来中与各行各业交往密切的信息优势，对参与民间

借贷、非法集资的风险客户全面排查。

A.信贷部门（正确答案）

B.财务部门

C.综合部门

D.电子银行部门

3.（）要通过媒体审读、网络信息筛查，捕捉有价值信息，不放过任何

可疑线索。

A.信贷部门

B.财务部门

C.综合部门（V）

D.电子银行部门

4.（）要加大对员工参与民间借贷、非法集资、涉黄、涉毒、涉赌、经

商办企业不良行为的排查。

A.资金部门

B.稽核部门（V）

C.电子银行部门

D.安保部门

5.在非法集资排查中，凡涉及银行内部人员和银行资产安全的线索，应

该（）。

A.及时按照案件防控制度要求予以处理和报告，并及时完善相关内控

制度，堵塞漏洞（，）

B.全面汇总整理，按要求定期上报

C.第一时间到省联社专题汇报，省联社组织专班调查核实后，分别向

各级政府、公安、银监部门报告和移送

D.积极配合公安部门做好案件侦办、资产追缴、资产处置和社会维稳

6.在非法集资排查中，对可能存在重大问题风险或涉嫌犯罪的线索，应

该（）。

A.及时按照案件防控制度要求予以处理和报告，并及时完善相关内控

制度，堵塞漏洞

B.全面汇总整理，按要求定期上报

C.第一时间到省联社专题汇报，省联社组织专班调查核实后，分别向

各级政府、公安、银监部门报告和移送（正确答案）

D.积极配合公安部门做好案件侦办、资产追缴、资产处置和社会维稳

7.在非法集资排查中，对涉及内部员工和用信客户已立案或发案的非法

集资案件，应该（）。

A.及时按照案件防控制度要求予以处理和报告，并及时完善相关内控

制度，堵塞漏洞

B.全面汇总整理，按要求定期上报

C.第一时间到省联社专题汇报，省联社组织专班调查核实后，分别向

各级政府、公安、银监部门报告和移送

D.积极配合公安部门做好案件侦办、资产追缴、资产处置和社会维稳

（正确答案）

8.在非法集资排查中，对一般性情况和线索，应该（）。

A.及时按照案件防控制度要求予以处理和报告，并及时完善相关内控

制度，堵塞漏洞

B.全面汇总整理，按要求定期上报（正确选项）

C.第一时间到省联社专题汇报，省联社组织专班调查核实后，分别向

各级政府、公安、银监部门报告和移送

D.积极配合公安部门做好案件侦办、资产追缴、资产处置和社会维稳

9.市县行社信贷、财务、资金、安保、电子银行、科技信息等业务部门

按月监测、识别和评估本条线案件风险点，市州行社业务部门汇总后于

月初（）个工作日内向省联社对口处室、中心书面报告。

A.3

B.4

C.5（正确答案）

D.6

10银监会《商业银行合规风险管理指引》所称合规管理部门，是指商

业银行内部设立的专门负责（）的部门、团队或岗位。

A.监察督办职能

B.业务管理职能

C.内部审计职能

D.合规管理职能（V）

11.商业银行各业务条线和分支机构的（）应对本条线和本机构经营活

动的合规性负首要责任。

A.合规管理人员

B.负责人（V）

C.高管人员

D.全体员工

12.在合规管理建设中，商业银行建立的用以鼓励员工举报违法、违反

职业操守或可疑行为，并充分保护举报人的制度是（）。

A.合规绩效的考核

B.合规问责制度

C.诚信举报制度（正确选项）

D.独立管理制度

13.下列（）不属于商业银行应及时向银监会备案的内部制度。

A.合规风险管理计划（正确选项）

B.合规政策

C.合规管理程序

D.合规指南

14.商业银行发现重大违规事件应按照（）的规定向银监会报告。

A.重大事故报告制度

B.重大事项报告制度（正确答案）

C.重大案件报告制度

D.重大事件报告制度

15.关于银行合规风险管理，以下说法错误的是（）。

A.商业银行应明确合规风险报告路线以及合规风险报告的要素、格式

和频率

B.商业银行境外分支机构或附属机构应加强合规管理职能，合规管理

职能的组织结构应符合当地的法律和监管要求

C.合规负责人应对合规管理部门工作的外包遵循法律、规则和准则负

责（，）

D.银监会应定期对商业银行合规风险管理的有效性进行评价，评价报

告作为分类监管的重要依据

16.检查和评价商业银行合规风险管理有效性的部门是（）0

A.商业银行上级管理部门

B.人民银行相关管理部门

C.银行业监督管理部门（正确选项）

D.工商行政管理部门

17.（）对商业银行经营活动的合规性负最终责任。

A.商业银行行长

B.商业银行分管副行长

C.商业银行董事会（正确答案）

D.商业银行监事会

18.（）应及时向董事会或监事会报告所有重大违规事件。

A.商业银行高级管理层（V）

B.合规管理部门

C.合规管理部门负责人

D.合规管理岗位

19.（）应定期向高级管理层提交合规风险评估报告。

A.合规管理部门

B.合规负责人（正确选项）

C.合规管理岗位

D.分管合规的领导

20.商业银行合规管理职能的履行情况应受到（）定期的独立评价。

A.内部审计部门（V）

B.纪检监察部门

C.事后监督部门

D.风险管理部门

21.内部审计部门应随时将合规性审计结果告知（）。

A.董事长

B.行长

C.监事长

D.合规负责人（V）

22.商业银行应及时将合规政策、合规管理程序和合规指南等内部制度

向（）备案。

A.上级行

B.中国人民银行

C.银监会（V）

D.工商部门

23.操作风险管理政策的主要内容不包括（）。

A.操作风险的定义

B.操作风险管理组织架构、权限和责任

C.操作风险的报告程序

D.各部门操作风险管理职责（正确答案）

24.以下（）不属于操作风险内部控制措施。

A.部门之间具有明确的职责分工以及相关职能的适当分离，以避免潜

在的利益冲突

B.密切监测遵守指定风险限额或权限的情况

C.对新出台的操作风险管理政策、程序和具体的操作规程进行独立评

估（，）

D.对接触和使用银行资产的记录进行安全监控

25.操作风险内部控制措施要求针对案件查处建立相应的（）。

A.考核制度

B.保护制度

C.激励机制

D.信息披露制度（正确答案）

26银保监会印发的《银行保险机构涉刑案件管理办法（试行）》正式施行

时间（）o

A.2020年06月01日

B.2020年07月01日（正确答案）

C.2020年08月01日

D.2020年09月01日

27.业内案件是指银行保险机构及其从业人员独立实施或参与实施，侵

犯银行保险机构或客户合法权益，已由公安、司法、监察等机关立案查

处的（）案件。

A.民事犯罪

B.刑事犯罪（正确答案）

C.经济犯罪

D.职务犯罪

28银行保险机构及其从业人员在案件中不涉嫌刑事犯罪，但存在违法

违规行为且该行为与案件发生存在直接因果关系，已由公安、司法、监

察等机关立案查处的刑事犯罪案件，按照（）管理。

A.业内案件（正确选项）

B.业外案件

C.重大案件

D.案件风险事件

29.《湖北省农村信用社员工违规行为处理办法》规定，受到记过处分

的，应同时扣减（）个月的绩效收入。

A.一

B.二

C.三（正确选项）

D.六

30银行保险机构从业人员违规使用银行保险机构重要空白凭证、印章、

营业场所等，套取银行保险机构信用参与非法集资活动，以及保险机构

从业人员虚构保险合同实施非法集资活动，已由公安、司法、监察等机

关立案查处的刑事犯罪案件，按照（）管理。

A.业内案件（正确答案）

B.业外案件

C.重大案件

D.案件风险事件

31.案防责任体系主要包括（）方面。

A.落实案防"三个第一责任人"

B.落实各业务条线案防责任制

C.落实岗位案防承诺和岗位互控责任制

D.以上全是（正确答案）

32.一家银行机构发生多起案件，且案件之间无关联关系的，应（）报送

案件信息。

A.合并

B.无需

C.分别（，）

D.上级公司

33.案发机构在知悉或应当知悉案件发生后，应于（）个工作日内将案件

确认报告分别报送法人总部和属地派出机构。

A.1

B.3（V）

C.5

D.7

34.对符合《银行保险业突发事件信息报告办法》的案件，应于报送突

发事件信息后()小时内报送案件确认报告。

A.12

B.18

C.24(V)

D.48

35.案件风险事件自报送之日起超过()仍不能确认为案件的，应予以撤

销。

A.3个月

B.6个月

C.8个月

D.12个月(正确答案)

36.案件确认后()个月内报送机构调查报告，不能按期报送的，应书面

说明延期理由，每次延期时间原则上不超过三个月。

A.3个月

B.4个月(，)

C.6个月

D.8个月

37.银行工作人员违反法律、行政法规规定，向关系人以外的其他人发

放贷款，造成重大损失的，处五年以下有期徒刑或者拘役，造成特别重

大损失的，处五年以上有期徒刑。该款刑法规定的罪名是()。

A.集资诈骗罪

B.高利转贷罪

C.违法发放贷款罪（正确答案）

D.贷款诈骗罪

38.国有金融机构工作人员和国有金融机构委派到非国有金融机构从事

公务的人员，在金融活动中索取他人财物或者非法收受他人财物，为他

人谋取利益的，构成什么犯罪（）。

A.公司、企业人员受贿罪

B.业务侵占罪

C.受贿罪（正确选项）

D.贪污罪

39.银行案件风险属于（）范畴，是银行工作人员发生违法违规违纪案

件或内外勾结及外部侵害案件造成银行资金财产损失和声誉损失的风

险。

A.市场风险

B.流动性风险

C.操作风险（正确答案）

D.信用风险

40.《银行业金融机构从业人员职业操守指引》要求从业人员应遵循（）

的原则。

A.公平竞争，恪守"客户自愿"（正确答案）

B.诚实守信，认真负责

C.诚实守信，如实告知

D.客户自愿，如实告知

41.《银行业金融机构从业人员职业操守指引》的"惩戒措施"中规定：

对违反本职业操守的银行业从业人员,所在机构应当视情况给予相应惩

戒，情节严重的，应（）。

A.开除

B.通报同业（V）

C.解除劳动合同

D.罚款

42.近期传言某银行支行因为一笔违规批贷可能导致重大损失，记者李

某找到他在该支行的一位朋友张某欲进行采访。在这种情况下，（）。

A.张某本着诚实信用的原则，有责任对李某将他所知道的情况实话实

说

B.张某本着维护所在机构的形象和声誉的原则，应对该传言断然否认

C.如果李某答应不对外宣传，张某就可以将他所知道的情况告诉李某

D.张某不应擅自代表所在机构接受新闻媒体采访（正确答案）

43.《湖北省农村合作金融机构案件防控工作量化考核办法》规定，省、

市、县三级行社考核工作每年开展（）次。

A.1

B.2（正确选项）

C.3

D.4

44.案件管理工作坚持机构为主、（）、分级负责、分类查处原则。

A.属地监管（V）

B.总部监管

C.统一监管

D.业内监管

45.业内案件是指银行保险机构及其从业人员独立实施或参与实施，侵

犯银行保险机构或客户合法权益，（）公安、司法、监察等机关立案查处

的刑事犯罪案件。

A.已由（，）

B.未由

C.将由

D,可能被

46.《湖北省农村信用社员工不良行为排查管理实施办法》规定，县（市）

行社本级机关每月排查一次,对辖内基层行社排查情况要定期进行跟踪

检查，每季对信用社的检查面不低于（）。

A.10%

B.20%

C.30%（正确选项）

D.40%

47.《湖北省农村信用社员工不良行为排查管理实施办法》规定，市州

行社对本级机关每月排查一次，对辖内县（市）行社排查情况要定期进

行跟踪检查，每半年对县（市）行社的检查面不低于（）。

A.20%

B.30%（正确答案）

C.40%

D.50%

48.《湖北省农村信用社员工不良行为排查管理实施办法》规定，县（市）

行社按（）汇总分析辖内信用社排查的"重点人”情况，提出处理意见，

抓好整改落实工作。

A.月

B.季（正确答案）

C.半年

D.年

49.《湖北省农村信用社员工不良行为排查管理实施办法》规定，市州

行社每（）汇总辖内基层行社排查的"重点人”情况，并抓好督导落实

工作。

A.月

B.季

C.半年（，）

D.年

50.《湖北省农村信用社员工违规行为处理办法》规定，批评教育包括

A,责令限期整改、书面检查

B.责令限期整改、书面检查、警告

C.责令限期整改、书面检查、诫勉谈话

D.责令限期整改、书面检查、诫勉谈话、通报批评（正确选项）

51.依照《湖北省农村信用社员工违规行为处理办法》，下列哪种情形，

可免于处理（）。

A.在业务操作中由于制度、系统缺陷形成风险或损失的（正确选项）

B.无有效证据证明，对授意、指使、强令、胁迫其违规未抵制实施违

规行为的

C.未受到暴力胁迫时的失当行为

D.非不可抗力造成损失、毁损的

52.依照《湖北省农村信用社员工违规行为处理办法》，下列哪种情形，

应当给予从重或加重处理（）。

A,主动承认错误，积极配合调查和处理的

B.同时违反多项规定的（正确选项）

C.首次违规的且情节较轻的

D.在共同违规行为中起次要作用的

53.依照《湖北省农村信用社员工违规行为处理办法》，下列哪种情形,

可以给予从轻或减轻处理（）。

A.违规行为情节严重，造成不良后果的

B.故意违规，造成经济损失和恶劣影响的

C.主动检举揭发违规行为，经调查属实的（正确选项）

D.未采取补救措施，导致风险加大，损害后果严重的

54.依照《湖北省农村信用社员工违规行为处理办法》，受到降级职或

撤职处分的，应从（）开始执行调整后的工资标准。

A.当月

B.次月（正确选项）

C.半年后

D.次年

55.依照《湖北省农村信用社员工违规行为处理办法》，受到警告处分

的，应扣减（）月的绩效收入。

A.半个月

B.一个月（正确答案）

C.两个月

D.三个月

56.依照《湖北省农村信用社员工违规行为处理办法》，受到通报批评

的，应扣减（）的绩效收入。

A.半个月（正确答案）

B.一个月

C.两个月

D.三个月

57.依照《湖北省农村信用社员工违规行为处理办法》，受到留用察看

处分的，在察看期间按照（）标准发放。

A.档案工资

B.扣除绩效工资后的收入

C.原待遇减半

D.当地政府规定的最低生活保障金（正确选项）

58.依照《湖北省农村信用社员工违规行为处理办法》，绩效收入的扣

减标准为违规责任人（）的月平均数。

A.全年绩效收入总额

B.上年度全年绩效收入总额（正确选项）

C.本年度全年绩效收入总额

D.本年度收入总额

59.依照《湖北省农村信用社员工违规行为处理办法》，集体违规违纪、

弄虚作假的，参加决策的（）为直接责任人。

A.主要负责人（V）

B.其他负责人

C.表决同意的人员

D.所有人员

60.《湖北省农村信用社员工违规行为处理办法》规定，因违规行为受

到处理的员工，对处理决定不服的，可在收到处理决定之日起（）内向

作出处理决定的同级稽核监察部门申请复审。

A.10个工作日

B.20个工作日

C.30个工作日（正确答案）

D.60个工作日

61.《湖北省农村信用社员工违规行为处理办法》规定，员工在受纪律

处分期间有特殊贡献并表现优秀的，可以提前解除处分。提前解除处分

的，处分期不得少于原处分期的（）。

A,二分之一（正确选项）

B.三分之一

C.四分之一

D.五分之一

62.《湖北省农村信用社员工违规行为处理办法》规定，负责人对已掌

握的案件线索或已经立案查处的案件和已被发现的风险事件不按规定

向上级报告，或上报案件及风险事件弄虚作假的，给予（）处分。

A.警告批评至撤职

B.记过至撤职（V）

C.记大过至撤职

D.记过至开除

63.《湖北省农村信用社员工违规行为处理办法》规定，负责人授意、

指使、强令、胁迫员工进行账外经营活动或擅自动用信贷资金进行投资

活动的，给予（）或解除劳动合同处理。

A.记过至撤职

B.记大过至撤职

C.记过至开除

D.撤职至开除（正确答案）

64.业内案件处置工作包括机构调查、（）、机构内部问责、行政处罚、

案件审结等

A.案件性质

B.案件分类

C.涉案金额

D.监管督查（V）

65.《关于加强案件防控，落实轮岗、对账及内审有关要求的工作意见》

规定，银行业金融机构柜员的轮岗期限不超过（）。

A.6个月

B1年（V）

C.2年

D.3年

66.（）是指银行因没有遵循法律、法规和准则，可能遭受法律制裁、

监管处罚、重大财物损失和声誉损失的风险。

A.法律风险

B.财务风险

C.声誉风险

D.合规风险（正确选项）

67.《关于加强案件防控，落实轮岗、对账及内审有关要求的工作意见》

中对重要岗位员工轮岗率的要求为（）。

A.70%

B.80%

C.90%

D.100%（V）

68.《关于加强案件防控，落实轮岗、对账及内审有关要求的工作意见》

中规定，营业机构委派会计的轮岗期限最长不超过（）。

A.6个月

B.1年

C.2年（正确答案）

D.3年

69.《关于加强案件防控，落实轮岗、对账及内审有关要求的工作意见》

规定，基层营业机构负责人轮岗期限最长不超过（）。

A.6个月

B.1年

C.2年

D.3年（，）

70.发生抢劫农信社运钞车、盗窃农信社现金（）万元以上的案件，诈

骗农信社或其他涉案金额在（）万元以上的案件（简称重大案件风险事

件），相关行社在事发后以风险快报形式向省联社报告。

A.20;80

B.30;100（正确选项）

C.50;200

D.80;200

71.涉案金额等值人民币（）万元（含）以上的属于重大、恶性案件。

A.五百

B.一千（，）

C.两千

D.三千

72.案件责任人员被撤职后，（）年内不得安排担任同职（级）及以上

职务。

A.一

B.二（正确选项）

C.三

D.四

73.发生涉案金额等值人民币（）万元（含）以上案件的，银行业金融

机构应当暂停案发层级机构分管负责人职务。

A.五十

B.八十

C.一百（，）

D.二百

74.当前，各类非法集资活动依然十分猖獗，不仅传统生产经营领域案

件持续高发，向（）等新兴领域蔓延的势头日益迅猛。

A.金融创新（V）

B.科技创新（V）

C.网络（，）

D.信贷业务

75.从事非法集资活动会受到的法律处罚，以下（）属于非法集资涉及

的罪名。

A.非法吸收公众存款（V）

B.巨额资金来源不明

C.未经批准擅自发行股票（V）

D.集资诈骗（V）

76.针对非法集资向新兴领域蔓延的特点，各行社应对（）进行重点排

查。

A.传统信贷

B.第三方理财（正确答案）

C.网络借贷（正确答案）

D.股权众筹（正确答案）

77.非法集资重点应排查对省政府确定的并且与农信社业务经营密切关

联的有关机构和组织重点关注：一是融资性担保、非融资性担保和投资

咨询中介机构；二是小额贷款公司；三是房地产企业；四是（）等股权

投资类企业；五是非融资租赁、典当等机构；六是各类涉农互助合作组

织。

A.股权投资（V）

B.创业投资（V）

C.理财投资

D.风险投资（V）

78.商业银行在进行非法集资排查时,应发挥（）优势，实现有的放矢。

A.银行业机构网点广、人员众多、客户群体庞大，与各行各业交往密

切得信息触角优势（，）

B.通过开展媒体审读、网络信息筛查，捕捉有价值信息（V）

C.风险控制系统、账户管理和科技优势（V）

D.有权要求其他部门在排查中提供相关信息

79.非法集资排查要抓好员工行为管控，严格执行重要岗位（），畅通

员工异常行为监督举报渠道，加大员工不良行为排查力度，加强员工案

防教育，筑牢思想防线，对发生员工非法集资风险事件的行社管理人员

严肃问责。

A.提拔

B.轮岗（正确答案）

C.休假（正确答案）

D.亲属回避（正确答案）

80.案件风险一旦发生或知悉，有关行社要按“三控两查”的处置模式，

及时高效的开展风险处置工作。"三控”是指（）。

A.控制单位负责人

B.控制舆情（正确选项）

C.控制人员（正确选项）

D.控制损失（正确选项）

81.《关于进一步重申案件风险处置程序的通知》（鄂农信发[2012]32

号）中要求按照"三控、两查"的处置模式，及时高效地开展风险处置

工作。"两查”是指（）。

A.查损失

B.查内控（正确答案）

C.查人员

D.查责任（正确答案）

82.合规风险，是指商业银行因没有遵循法律、规则和准则可能遭受（）

的风险。

A.法律制裁（V）

B.监管处罚（V）

C.重大财务损失（V）

D.声誉损失（V）

83.商业银行应建立与其（）相适应的合规风险管理体系。

A.经营范围（V）

B.员工水平

C.组织结构（V）

D.业务规模（V）

84.合规风险管理体系应包括（）基本要素。

A.合规管理部门的组织结构和资源（V）

B.合规风险管理计划（V）

C.合规风险识别和管理流程（V）

D.合规培训与教育制度（V）

85.商业银行合规风险管理指引根据（）制定。

A.银行业监督管理法（正确选项）

B.中国人民银行法

C.商业银行法（正确选项）

D.中华人民共和国合同法

86.商业银行合规风险管理指引所称法律、规则和准则，是指适用于银

行业经营活动的（）。

A.部门规章（正确选项）

B.行为守则（正确选项）

C.职业操守（正确选项）

D.行政法规（正确选项）

87.在合规管理过程中，商业银行应综合考虑（）和其他风险的关联性。

A.合规风险与信用风险（V）

B.合规风险与市场风险（V）

C.合规风险与操作风险（V）

D.合规风险与声誉风险（V）

88.合规就是商业银行工作人员应遵从的（）。

A.法律法规（正确答案）

B.监管规定（正确答案）

C.银行制度（正确答案）

D.道德规范（正确答案）

89."合规文化建设”是指包括（）等方面整个合规工作规范的统称。

A.合规管理（正确选项）

B.合规理念（正确选项）

C.合规价值（正确选项）

D.合规机制（正确选项）

90.操作风险损失事件包括（）。

A.内部程序（正确选项）

B.产品（正确选项）

C.业务活动（正确选项）

D.信息科技系统（正确选项）

91.案件防控五大系统活动包括（）。

A.大教育（V）

B.大讨论（V）

C.大评估（V）

D.大整改（7）

92.商业银行按照（）的原则，执行鼓励自查、尽职免责