每日考试附有答案

每日考试[复制]1由各网点集中保管销售档案的，柜台在每工作日结束后，应整理当天资管产品销售档案，于（）内完成档案保管工作。[单选题]*A当天B次日C次工作日(正确答案)D三个工作日答案解析：中信银行零售银行代销资产管理产品管理办法（2.0版，2023年）第四十五条（二）由各网点集中保管档案的，分行应要求各网点配备专（兼）职代销资管产品档案管理员，柜台在每工作日结束后，整理当天档案，于次工作日完成代销资管产品档案保管工作。故本题正确答案为C。2对于智慧柜台外拓当日完成的，不涉及重空外带的，应由支行（）进行审批；涉及重空外带的，还需由支行（）对携带凭证种类及数量进行审批。[单选题]*A设备主管、支行行长B设备主管、会计经理(正确答案)C会计经理、分管行领导D会计经理、支行行长答案解析：根据《关于印发<中信银行智慧柜台业务管理办法（3.0版，2022年）>的通知》第七章支行日常及外拓管理/第三十四条智慧柜台外拓管理/分行应根据当地实际情况及监管政策要求，自行决定是否开展智慧柜台的外拓业务。对于开展业务的分行，应在落实本办法相关要求的基础上，结合分行相关制度及当地监管要求开展。分行开展智慧柜台的外拓业务，应指定专人管理设备及重空。（二）外拓审批要求/1.对于智慧柜台外拓当日完成的，不涉及重空外带的，应由支行设备主管进行审批；涉及重空外带的，还需由支行会计经理对携带凭证种类及数量进行审批。3对于智慧柜台外拓因特殊原因无法当日返回的，应由两名及以上设备维护员或现场审核员共同外拓，不涉及重空外带的，应提前报（）审批；涉及重空外带的，还需（）审批。[单选题]*A一级分行智慧柜台主管部门、分行运营管理部(正确答案)B一级分行智慧柜台主管部门、分行保卫部C一级分行智慧柜台主管部门、总分行运营管理部D一级分行智慧柜台主管部门、总分行保卫部答案解析：根据《关于印发<中信银行智慧柜台业务管理办法（3.0版，2022年）>的通知》第七章支行日常及外拓管理/第三十四条智慧柜台外拓管理/分行应根据当地实际情况及监管政策要求，自行决定是否开展智慧柜台的外拓业务。对于开展业务的分行，应在落实本办法相关要求的基础上，结合分行相关制度及当地监管要求开展。分行开展智慧柜台的外拓业务，应指定专人管理设备及重空。（二）外拓审批要求/2.对于智慧柜台外拓因特殊原因无法当日返回的，应由两名及以上设备维护员或现场审核员共同外拓，不涉及重空外带的，应提前报一级分行智慧柜台主管部门审批；涉及重空外带的，还需分行运营管理部审批。4受制裁国家（或地区）统一定义为高风险国家。其中，涉及美国政府、欧盟全面综合制裁的国家（或地区）称为（）类国家（或地区）。[单选题]*AI类BII类(正确答案)CIII类D强化尽调类答案解析：根据《关于印发<中信银行涉制裁业务合规审核管理办法（3.0版，2021年）>的通知》第三章涉制裁业务合规审核要点/第十三条【国家审核】全行须对业务所涉国家进行风险识别与评估，了解交易涉及受制裁国家情况。包括但不限于交易主体及其业务直接或间接关联方国别情况、交易途经国家及港口、货品/核心技术/原件原产国、交易币种是否为制裁政策发布国法定货币等，确认是否涉及本行受制裁高风险国家（或地区），根据不同国家风险等级，采取分类审核与管控。本行将受制裁国家（或地区）统一定义为高风险国家，按照受制裁及洗钱风险程度由高到低依次划分为：I类、II类、III类，具体分类详见《中信银行受制裁与洗钱高风险国家列表》（附件1）。由于国际政治与制裁形势频繁动态变化，高风险国家列表也将随之进行动态调整，具体以合规部内联网日常更新为准。/I类国家（或地区）：指涉及联合国安理会或中国政府全面综合制裁的国家（或地区）。/II类国家（或地区）：指涉及美国政府、欧盟全面综合制裁的国家（或地区）。/III类国家（或地区）：指涉及联合国安理会、美国、欧盟、英国等国家（或地区）政府实施部分制裁的国家（或地区）；金融行动特别工作组（FATF）发布的洗钱及恐怖融资风险较高、防控薄弱的国家（或地区）；以及亚太反洗钱组织（APG）、欧亚反洗钱和反恐怖融资组织（EAG）等其他国际组织、其他国家（或地区）政府发布的且得到我国承认的制裁及洗钱高风险国家（或地区）。5根据所涉制裁国家、所涉制裁名单风险等级，逐笔分级开展业务审核。客户准入由（）负责审核。[单选题]*A客户主管部门(正确答案)B所涉业务条线主管部门C运营管理部D合规部答案解析：根据《关于印发<中信银行涉制裁业务合规审核管理办法（3.0版，2021年）>的通知》第四章审核受理标准及权限/第十八条【审核原则】本行各级机构在开展涉制裁业务审核时，应严格遵守以下原则：（一）分工审核：应根据所涉制裁国家、所涉制裁名单风险等级，按照审核权限、流程和审核要求，逐笔分级开展业务审核。客户准入由客户主管部门负责审核，业务交易由所涉业务条线主管部门负责审核。6根据所涉制裁国家、所涉制裁名单风险等级，逐笔分级开展业务审核。业务交易由（）负责审核。[单选题]*A客户主管部门B所涉业务条线主管部门(正确答案)C运营管理部D合规部答案解析：根据《关于印发<中信银行涉制裁业务合规审核管理办法（3.0版，2021年）>的通知》第四章审核受理标准及权限/第十八条【审核原则】本行各级机构在开展涉制裁业务审核时，应严格遵守以下原则：（一）分工审核：应根据所涉制裁国家、所涉制裁名单风险等级，按照审核权限、流程和审核要求，逐笔分级开展业务审核。客户准入由客户主管部门负责审核，业务交易由所涉业务条线主管部门负责审核。7对于仅涉及某项C类制裁名单业务，总行条线部门可根据风险情况，制定同类型名单简化审批机制，但每（）年须重新评估一次简化机制是否合理有效。[单选题]*A半(正确答案)B一C二D三答案解析：根据《关于印发<中信银行涉制裁业务合规审核管理办法（3.0版，2021年）>的通知》第四章审核受理标准及权限第二十一条【简化审核】（三）对于仅涉及某项C类制裁名单业务，总行条线部门可根据风险情况，制定同类型名单简化审批机制，但每半年须重新评估一次简化机制是否合理有效。8各级机构须妥善保存涉制裁业务相关业务资料，最低保存时限为自业务办理完成之日起（）年。[单选题]*A1B2C3D5(正确答案)答案解析：根据《关于印发<中信银行涉制裁业务合规审核管理办法（3.0版，2021年）>的通知》第六章涉制裁业务相关管理要求、第三十五条【资料管理】本行各级机构须妥善保存涉制裁业务相关业务资料，最低保存时限为自业务办理完成之日起5年。相关资料涉及反洗钱调查工作时，应保存至反洗钱调查工作结束。9以下涉制裁业务涉密管理要求说法错误的是（）。[单选题]*A涉制裁业务为高敏感业务，全行各级机构须指定专业机构处理(正确答案)B不得通过公文系统、邮件等电子渠道进行上报和传递涉及核心商业秘密等敏感材料C本行所有涉制裁相关内控制度、通知等各类文件，全部按我行保密制度相关要求管理D严禁透露给无关第三方人员，如发生泄密情况，将严肃进行问责处理答案解析：根据《关于印发<中信银行涉制裁业务合规审核管理办法（3.0版，2021年）>的通知》第六章涉制裁业务相关管理要求/第三十四条【涉密管理】涉制裁业务为高敏感业务，全行各级机构须指定专岗或专人处理。按照本行保密制度要求，不得通过公文系统、邮件等电子渠道进行上报和传递涉及核心商业秘密等敏感材料。本行所有涉制裁相关内控制度、通知等各类文件，全部按我行保密制度相关要求管理，严禁透露给无关第三方人员，如发生泄密情况，将严肃进行问责处理。10未成年人如购买代销资管产品，产品风险等级应为（）。[单选题]*A低风险(正确答案)B较低风险及以下C中等风险及以下D较高风险及以下答案解析：中信银行零售银行代销资产管理产品销售适当性管理办法（3.0版，2023年）第三十四条未满18周岁的未成年个人投资者购买代销资管产品，须在监护人和本人同时在场的情况下，持双方有效证件及监护关系证明材料至我行营业网点办理，并只能购买风险评级为低风险的资管产品。故本题正确答案为A。11个人账户分级分类管理工作说法错误的是（）。[单选题]*A尽职调查表每日移交营业柜台随传票保管B智慧柜台渠道可通过桌面式智慧柜台“辅助资料补录”交易完成拍照C尽职调查表、客户的辅助证明及资金需求证明材料应拍照上传我行系统D为满足客户需求，可以在理财经理核实客户情况后，以尽职调查表代替辅助材料审核(正确答案)答案解析：根据《关于进一步明确个人账户分级分类管理工作要求的通知》一、强化个人账户分级分类管理/（三）限额审核/现明确对于个人客户新开账户设置或存量账户调整非柜面日限额超过人民币30万元（不含）的，应出具《个人客户尽职调查表》（见附件），30万（不含）-50万（含）由支行副行长审批，50万（不含）以上由支行行长审批同意并签字后办理。同时尽职调查表、客户的辅助证明及资金需求证明材料应拍照上传我行系统。智慧柜台渠道可通过桌面式智慧柜台“辅助资料补录”交易完成拍照，尽职调查表每日移交营业柜台随传票保管。严禁仅以尽职调查表代替辅助材料审核。12社保卡为“一卡号多登记簿”结构，不包括以下（）登记簿。[单选题]*A社保登记簿B金融登记簿C医保登记簿D银行登记簿(正确答案)答案解析：根据《关于下发<中信银行广州分行金融社保IC卡操作规程>的通知》第四章业务管理/第一节账户管理/第十三条社保卡是采取“芯片+磁条”双介质的借记卡。该卡为“一卡号多登记簿”结构，分为社保登记簿（即金融登记簿）、医保登记簿，两个登记簿使用同一卡号。13以下关于社保卡医保登记簿说法错误的是（）。[单选题]*A该账户为受限登记簿B只能在指定点医疗机构或药店刷卡消费使用C经医保局审核后系统反馈符合提现条件的，可在我行营业柜台提取医保登记簿内资金D等同我行借记卡，可办理消费、存取款等各项金融业务(正确答案)答案解析：根据《关于下发<中信银行广州分行金融社保IC卡操作规程>的通知》第四章业务管理/第一节账户管理/第十五条社保卡医保登记簿/该账户为受限登记簿，只能在指定点医疗机构或药店刷卡消费使用，经医保局审核后系统反馈符合提现条件的，可在我行营业柜台提取医保登记簿内资金。/第十六条社保卡社保登记簿（即金融登记簿）该登记簿使用等同我行借记卡，可办理存款、取款、转账、消费、理财、网上银行等各项金融业务。14对于社保卡柜面即时发卡流程说法错误的是（）。[单选题]*A客户需提供社保卡相片回执号才能办理(正确答案)B开卡前根据社保局的规定，需对该客户其他地市的社保卡进行清理，以符合“一人一卡”的要求C社保卡卡面印制时如发生打印失败情况仍需进行脱机密码重置，在按质保换卡交易重新制卡D社保卡开通短信通功能不收费答案解析：根据《关于下发<中信银行广州分行金融社保IC卡操作规程>的通知》第四章业务管理/第二节制卡与发卡/第二十条柜面即时发卡--支持全新客户发卡/（二）客户相片准备/客户需提供社保卡相片回执号或同意使用省卡管系统内相片；如客户未提前获取社保卡相片回执号或不同意使用系统内容相片，则无法即时开立社保卡。（三）一人一卡清理/开卡前根据社保局的规定，需对该客户其他地市的社保卡进行清理，以符合“一人一卡”的要求，具体清理条件根据参保信息查询交易反馈的信息处理。（五）社保卡卡面印制/完成社保卡社保登记簿（即金融账户）、医保登记簿开立后，需根据社保局提供数据文件，将客户相关信息如相片、姓名、证件号等通过省卡管系统--即时打印模块打印到社保卡预制卡上，如发生打印失败情况仍需进行脱机密码重置，在按质保换卡交易重新制卡。（六）为社保卡开通免费短信通功能。（七）脱机密码重置/完成社保卡社保登记簿（即金融账户）、医保登记簿开立打印后，需同步进行医保登记簿脱机密码设置，脱机密码仅用于客户在定点医疗机构或药店刷卡消费。15对于更换新卡业务以下说法错误的是（）。[单选题]*A客户在办理更换新卡前需进行参保信息查询，确认客户当前的参保信息B客户遗失了社保卡，需在社保卡服务网点办理挂失及补卡C补发新卡，需重新打印卡面信息，社保账号和医保账号不变(正确答案)D"其他原因更换新卡的按现有借记卡的处理答案解析：根据《关于下发<中信银行广州分行金融社保IC卡操作规程>的通知》第四章业务管理/第五节更换新卡业务/第三十条客户在办理更换新卡前需进行参保信息查询，确认客户当前的参保信息。/第三十一条客户遗失了社保卡，需在社保卡服务网点办理挂失及补卡。补发新卡，需重新打印卡面信息，社保账号和医保账号同时更新。/第三十二条其他原因更换新卡的按现有借记卡的处理流程办理。16对于社保卡密码业务以下说法错误的是（）。[单选题]*A社保卡密码包括社保登记簿（即金融账户）密码、医保登记簿脱机密码B客户开卡时同步设置社保登记簿密码和医保登记簿脱机密码(正确答案)C开卡后社保登记簿（即金融账户）密码可在我行电子渠道或柜面修改流程办理"答案解析：根据《关于下发<中信银行广州分行金融社保IC卡操作规程>的通知》第四章业务管理/第六节密码管理/第三十三条社保卡密码的类型/社保卡密码包括，社保登记簿（即金融账户）密码、医保登记簿脱机密码。客户开卡时需设置社保登记簿（即金融账户）密码，医保登记簿脱机密码保存在社保卡的芯片中，需开卡后单独提交交易设置。开卡后客户可自行在我行电子渠道或柜面修改社保登记簿（即金融账户）密码，医保登记簿脱机密码只能广州分行辖内网点柜台进行修改。17客户使用医保登记簿户脱机密码办理医保登记簿结算时，若连续（）次输入密码错误，医保登记簿脱机密码自动被锁定。[单选题]*A3B4C5D开卡后医保登记簿脱机密码只能广州分行辖内网点柜台进行修改(正确答案)答案解析：第四章业务管理第六节密码管理第三十五条医保登记簿脱机密码（一）客户使用医保登记簿户脱机密码办理医保登记簿结算时，若连续6次输入密码错误，医保登记簿脱机密码自动被锁定。（二）客户若忘记或需修改医保登记簿脱机密码，可持本人社保卡和有效身份证件到广州分行辖内网点进行密码重置。18业务人员在实时监测和回溯性调查中，发现监控对象“命中”中国政府发布或承认的涉嫌恐怖活动的组织及人员监控名单，或监控对象姓名、出生日期、性别、国籍均与名单相符情形，应立即将预警信息、人工甄别情况、交易信息、资产冻结情况通知本机构合规部门，本机构合规部门以电子或书面形式报告当地人民银行分支机构、公安机关和国家安全机关，同时抄送上级合规部门至总行合规部，报告时间最迟不应超过业务发生后（）小时。[单选题]*A12B24(正确答案)C36D6答案解析：根据《关于<中信银行反洗钱与制裁名单监控管理办法（2.0版，2022年）>的通知》/第四章名单监测/第四节风险报告/第四十一条【涉恐报告】业务人员在实时监测和回溯性调查中，发现监控对象“命中”中国政府发布或承认的涉嫌恐怖活动的组织及人员监控名单，或监控对象姓名、出生日期、性别、国籍均与名单相符情形，应立即将预警信息、人工甄别情况、交易信息、资产冻结情况通知本机构合规部门，本机构合规部门以电子或书面形式报告当地人民银行分支机构、公安机关和国家安全机关，同时抄送上级合规部门至总行合规部，报告时间最迟不应超过业务发生后24小时。19桌面式设备维护员因离职、休假、调岗等原因离开工作岗位时，需要进行设备交接，应有交接记录并由经办支行（）进行监交。[单选题]*A行长B分管行领导C设备主管(正确答案)D48答案解析：根据《关于印发<中信银行智慧柜台业务管理办法（3.0版，2022年）>的通知》第七章支行日常及外拓管理/（五）桌面式设备特殊要求/1.桌面式设备在支行内非使用状态时，应妥善保管，设备保管应责任到人。2.桌面式设备维护员因离职、休假、调岗等原因离开工作岗位时，需要进行设备交接，应有交接记录并由经办支行设备主管进行监交。3.设备主管A、B角交接或更换设备主管时，应由经办支行分管行领导监交。20桌面式设备维护员因离职、休假、调岗等原因离开工作岗位时，需要进行设备交接，应有交接记录并由经办支行（）进行监交。[单选题]*A行长B分管行领导C设备主管(正确答案)D会计经理答案解析：根据《关于印发<中信银行智慧柜台业务管理办法（3.0版，2022年）>的通知》第七章支行日常及外拓管理/（五）桌面式设备特殊要求/1.桌面式设备在支行内非使用状态时，应妥善保管，设备保管应责任到人。2.桌面式设备维护员因离职、休假、调岗等原因离开工作岗位时，需要进行设备交接，应有交接记录并由经办支行设备主管进行监交。3.设备主管A、B角交接或更换设备主管时，应由经办支行分管行领导监交。21智慧柜台一次外拓活动携带重空合计数量超过（）份的，应提前报一级分行零售银行部、运营管理部审批。[单选题]*A100(正确答案)B200C300D会计经理答案解析：根据《关于印发<中信银行智慧柜台业务管理办法（3.0版，2022年）>的通知》第七章支行日常及外拓管理/第三十四条智慧柜台外拓管理/分行应根据当地实际情况及监管政策要求，自行决定是否开展智慧柜台的外拓业务。对于开展业务的分行，应在落实本办法相关要求的基础上，结合分行相关制度及当地监管要求开展。分行开展智慧柜台的外拓业务，应指定专人管理设备及重空。（二）外拓审批要求/4.对于智慧柜台一次外拓活动携带重空合计数量超过100份的，应提前报一级分行零售银行部、运营管理部审批，且应由两名及以上智慧柜台支行用户共同外拓。22智慧柜台外拓超过（）天未返回的，报告分行行长，不涉及外带重空的还需上报总行财富管理部，涉及外带重空的还需向总行运营管理部报备。[单选题]*A1B2C3(正确答案)D500答案解析：根据《关于印发<中信银行智慧柜台业务管理办法（3.0版，2022年）>的通知》第七章支行日常及外拓管理/第三十四条智慧柜台外拓管理/分行应根据当地实际情况及监管政策要求，自行决定是否开展智慧柜台的外拓业务。对于开展业务的分行，应在落实本办法相关要求的基础上，结合分行相关制度及当地监管要求开展。分行开展智慧柜台的外拓业务，应指定专人管理设备及重空。（二）外拓审批要求3.智慧柜台外拓超过2天未返回的，不涉及重空外带的需报分行主管零售业务行长审批，涉及重空外带的还需报分行主管运管业务行长审批；超过3天未返回的，报告分行行长，不涉及外带重空的还需上报总行财富管理部，涉及外带重空的还需向总行运营管理部报备。23发现智慧柜台终端丢失时，终端所属支行应立即联系（）在系统中进行终端禁用。[单选题]*A分行零售部B分行技术部门(正确答案)C分行保卫部D5答案解析：根据《关于印发<中信银行智慧柜台业务管理办法（3.0版，2022年）>的通知》第七章支行日常及外拓管理、第三十四条智慧柜台外拓管理/分行应根据当地实际情况及监管政策要求，自行决定是否开展智慧柜台的外拓业务。对于开展业务的分行，应在落实本办法相关要求的基础上，结合分行相关制度及当地监管要求开展。分行开展智慧柜台的外拓业务，应指定专人管理设备及重空。/（三）外拓设备异常情况处理/发现智慧柜台终端丢失时，终端所属支行应立即联系分行技术部门在系统中进行终端禁用，并核查该终端在丢失后的交易情况。对于确认无法寻回的，应上报分行相关部门，在系统中对该终端进行注销，并按照固定资产遗失相关处理规定进行处理。24智慧柜台外拓工作流程及要求说法错误的是（）。[单选题]*A离行前为业务便利不需要清点核对，外拓回行后应由会计经理（或经授权的柜员）对重空进行清点核对(正确答案)B外拓当天确定无法回行办理入库的，应由共同参与外拓的智慧柜台设备维护员或现场审核员换人清点核对C外拓当天确定无法回行办理入库的，若外拓地点无我行分支机构，原则上暂不予办理业务，特殊情况需一事一议D分行运营管理部答案解析：根据《关于印发<中信银行智慧柜台业务管理办法（3.0版，2022年）>的通知》第七章支行日常及外拓管理/第三十四条智慧柜台外拓管理/分行应根据当地实际情况及监管政策要求，自行决定是否开展智慧柜台的外拓业务。对于开展业务的分行，应在落实本办法相关要求的基础上，结合分行相关制度及当地监管要求开展。分行开展智慧柜台的外拓业务，应指定专人管理设备及重空。（一）外拓工作流程及要求/4.外拓离行前、回行后，应由会计经理（或经授权的柜员）对重空进行清点核对。当天确定无法回行办理入库的，应由共同参与外拓的智慧柜台设备维护员或现场审核员换人清点核对，如外拓地点有我行分支机构,应将重空以寄存方式保管至当地我行分支机构，代保管分行应将重空种类、数量信息发送至重空管理行运营管理部进行确认，回行后立即由会计经理（或经授权的柜员）清点核对；若外拓地点无我行分支机构，原则上暂不予办理业务，特殊情况需一事一议。25以下关于获取社保卡相片回执说法正确的是（）。[单选题]*A关注“广东人社”微信公众号，通过公众号上传1张白底小一寸彩色证件电子相片，审核通过的可获得相片回执号B广东省户籍居民通过省网办渠道或银行网点现场办理社保卡申领时，可授权使用公安相片(正确答案)C相片上传不可由他人代办D外拓当天确定无法回行办理入库的，如外拓地点有我行分支机构,应将重空以寄存方式保管至当地我行分支机构答案解析：根据分行零售部挂网的《广州市社会保障卡知识库》第一部分社保卡办事指南/（二）申领方法/第一步：准备相片/在办理申领前获取相片回执,获取社保卡相片回执的方法是：关注“广州人社”微信公众号，通过公众号的“社保通＞社会保障卡＞社保卡相片上传”栏目查询社保卡经办管理机构提前通过政务信息共享准备的申领人相片，并获得相片回执号；如申领人对该相片不满意或未能提前获取到相片的，请申领人自行通过“社保卡相片上传”栏目上传1张白底小一寸彩色证件电子相片（相片格式需为标准的JPG/JPEG格式，大小建议在20-200K内），社保卡经办管理机构将于1个至5个工作日完成审核并以短信方式通知审核结果，审核通过的可获得相片回执号，请耐心等候审核结果。可由他人代办上传。/小贴士：1.中国香港、澳门、台湾居民和外国人可通过“社保卡相片上传＞代他人上传和查询”栏目选择正确的国家/地区和证件类型，并录入证件号码、姓名等信息后再上传。2.暂未办理居民身份证的未成年人，可由家长通过“社保卡相片上传>代他人上传和查询”栏目上传小孩的白底小一寸彩色证件电子相片和户口簿影像信息，其中“身份证件个人信息面”处上传小孩的信息页，“身份证件签发机关面”处上传户主信息页。其中新生儿可由家长在家中垫白色床单或枕头，家长先用手机拍摄新生儿的白底彩色电子相片（要求头像完整、五官清晰、不可斜眼和闭眼，相片格式需为标准的JPG/JPEG格式，大小建议在20-200K内）。3.广东省户籍居民通过省网办渠道（“广东人社”APP、广东政务服务网）或银行网点现场办理社保卡申领时，可授权使用公安相片，但办理中可能出现获取失败或获取的相片黑白、有水印等不符合制卡规范的情况，届时仍需通过“广州人社”微信公众号上传、获取相片回执号，建议先通过“广州人社”微信公众号上传白底小一寸彩色证件相片，获取相片回执号后再办理申领业务。4.姓名中存在生僻字人员可能无法通过微信的实名认证，故需通过“社保卡相片上传＞代他人上传和查询”栏目手工录入信息，当手机输入法不能打出该生僻字时，姓名中的生僻字可使用英文输入法的方括号和大写拼音代替。例如申领人姓名为：张钅监三，则录入的个人姓名便为：张[JIAN]三。26关于社保卡启用及激活业务说法错误的是（）。[单选题]*A持卡人现场领卡的，银行同步办理社保卡应用状态启用，无需个人另行办理B邮寄方式领卡的，可通过“粤省事”微信小程序的“社保>社保卡>新卡启用”栏目办理社保卡应用状态启用C社保卡银行账户激活业务可通过银行网点现场办理，也可以网上办理(正确答案)D香港、澳门、台湾居民、外国居民以及姓名含生僻字人员可能无法通过微信的实名认证，需通过线下提供照相馆相片回执号办理答案解析：根据分行零售部挂网的《广州市社会保障卡知识库》六、社会保障卡启用（含社会保障卡银行账户激活）/（一）对象：广州市社保卡持卡人/（二）所需材料/1.持卡人本人有效身份证件原件；法定监护人代16周岁以下的未成年人及其他无民事行为能力人办理的，还需提供法定监护人的有效身份证件原件、可证明法定监护关系的材料（如可直接体现父子、母子关系的居民户口簿，出生医学证明等）。2.广州市社保卡原件。/（三）办理方法/1.应用状态启用。持卡人现场领卡的，银行同步办理社保卡应用状态启用，无需个人另行办理。邮寄方式领卡的，可通过“粤省事”微信小程序的“社保>社保卡>新卡启用”栏目、“广东人社”APP的“社会保障卡>领卡启用”栏目办理社保卡应用状态启用。2.社保卡银行账户激活。16周岁以上的持卡人由本人到社保卡卡面所示银行网点现场办理，16周岁以下的持卡人及其他无民事行为能力人由其法定监护人办理。/（四）温馨提示/1.为保障您正常领用电子社保卡及通过社保卡享受异地就医、养老、就业等待遇，建议您领卡后尽快办理应用状态启用和银行账户激活。/2.按金融主管部门有关规定，社保卡银行账户激活业务需到银行网点现场办理，不能网办。/3.持卡人如需异地办理激活业务或因行动不便需银行提供上门激活服务的，请详询卡面所示服务银行。27对于自来客户、中介推荐客户、熟人介绍客户等未深入了解的客户，其新开立对公结算账户，最高日累计交易限额原则上不得大于（）万元，开户后（）内原则上不得调高限额。[单选题]*A5万，半年B10万，3个月(正确答案)C5万，3个月D邮寄方式领卡的，可通过“广东人社”APP的“社会保障卡>领卡启用”栏目办理社保卡应用状态启用答案解析：根据《关于进一步加强对公账户电子渠道交易限额风险防控措施的通知》对于自来客户、中介推荐客户、熟人介绍客户等未深入了解的客户，其新开立对公结算账户，应按照《中信银行广州分行企业银行账户服务电子渠道交易限额分级分类管理指引（1.0版，2022年）》（以下简称《分行指引》）普通客户标准对电子渠道交易限额进行评定设置，并且最高日累计交易限额原则上不得大于10万元，开户后三个月内原则上不得调高限额。28以下案例中客户情形不应评为较高风险的是（）。[单选题]*A刘某近一年涉一般可疑交易报告，报告次数两次(正确答案)B张某被税务冻结账户半个月，未明确为犯罪嫌疑人但案由不能排除洗钱风险C颜某近一年被人行强制司法扣划，未明确为犯罪嫌疑人且案由不能排除洗钱风险D10万，半年答案解析：根据《中信银行零售客户反洗钱评级尽调及分类管控工作指引（试行）》四、常见评级/降级情形及工作要求/2.较高风险情形。具备以下情形之一的，应评为较高风险：（1）有权机关冻结中，冻结时长超过三天，案由不能排除洗钱风险，虽未明确为犯罪嫌疑人，但发起机关为人行、公安、检察院、税务、海关。（2）近一年涉有权机关扣划，案由不能排除洗钱风险，虽未明确为犯罪嫌疑人，但发起机关为人行、公安、检察院、税务、海关。（3）近一年涉有权机关查询，案由不能排除洗钱风险，虽未明确为犯罪嫌疑人，但查询频次过高达到一年五次以上（含）。若通过进一步分析判断客户除有权机关查询外无其他异常，可视情况降低评级。（4）客户近一年涉一般可疑交易报告，报告次数未达三次（接续报告纳入统计）。（5）客户涉其他风险事件。近一年涉以下情形：①人民银行或国家金融监督管理总局反洗钱调查；②客户存在其他身份可疑或行为异常。29智慧柜台设备重空及清机要求说法正确的是（）。*A支行立式终端内含实体重空箱，可用于存放重空，原则上每周需进行一次清机工作(正确答案)B桌面式设备放置于支行使用时，若未配备实体重空箱，则每日营业结束后应换人（支行工作人员）清点重空(正确答案)C桌面式终端放置于支行使用时，若配备实体重空箱，日终无需清点，无人照看时及日终应放入符合安全保卫条件区域内妥善保管(正确答案)D周某近一年涉人民银行或国家金融监督管理总局反洗钱调查(正确答案)答案解析：根据《关于印发<中信银行智慧柜台业务管理办法（3.0版，2022年）>的通知》第七章支行日常及外拓管理/（三）支行立式设备重空及清机特殊要求/1.支行立式终端内含实体重空箱，可用于存放重空，原则上每周需进行一次清机工作。2.支行立式终端重空箱钥匙和机箱钥匙必须由智慧柜台经办支行的设备维护员双人管理、分别存放，重空箱钥匙用毕，需放置在柜员尾箱、保险柜、带锁保管箱或抽屉中妥善保管，不得随身携带；机箱钥匙不得离开设备所属支行。重空箱和机箱备份钥匙应交由支行零售分管行长或支行长妥善保管，领用和归还需做好记录。3.涉及岗位变动时，应进行钥匙交接并做好交接登记工作。（四）支行桌面式设备重空及清机特殊要求/1.桌面式设备放置于支行使用时，若未配备实体重空箱，则每日营业结束后应换人（支行工作人员）清点重空，核对无误后经设备维护员和复核人员签章确认，将重空放入柜员尾箱、存入符合安全保卫条件区域内设置的专用保险柜，或者直接办理重空上缴入库手续；桌面式终端放置于支行使用时，若配备实体重空箱，日间应由设备维护员或设备主管等人员加强安全管理，无人照看时及日终应放入符合安全保卫条件区域内妥善保管，其他要求参照立式终端执行。2.对于支行桌面式终端，原则上每周需进行一次清机工作。30二级分行某支行智慧柜台一次外拓活动携带重空合计数量超过100份，应提前报（）审批，且应由两名及以上智慧柜台支行用户共同外拓。*A一级分行零售银行部(正确答案)B二级分行零售银行部C一级分行运营管理部(正确答案)D对于支行桌面式终端，原则上每周需进行一次清机工作答案解析：根据《关于印发<中信银行智慧柜台业务管理办法（3.0版，2022年）>的通知》第七章支行日常及外拓管理/第三十四条智慧柜台外拓管理/分行应根据当地实际情况及监管政策要求，自行决定是否开展智慧柜台的外拓业务。对于开展业务的分行，应在落实本办法相关要求的基础上，结合分行相关制度及当地监管要求开展。分行开展智慧柜台的外拓业务，应指定专人管理设备及重空。（二）外拓审批要求/4.对于智慧柜台一次外拓活动携带重空合计数量超过100份的，应提前报一级分行零售银行部、运营管理部审批，且应由两名及以上智慧柜台支行用户共同外拓。31以下关于智慧柜台日常使用上说法正确的是（）。*A现场服务人员需及时提示客户收好身份证、银行卡或其他随身物品(正确答案)B业务办理超时时，现场服务人员应引导客户至柜面核实业务办理情况，交易结果以柜面查询结果为准(正确答案)C客户未及时取出而发生吞卡的，若被吞卡为空白卡，则进行空白卡作废处理(正确答案)D二级分行运营管理部(正确答案)答案解析：根据《关于印发<中信银行智慧柜台业务管理办法（3.0版，2022年）>的通知》第七章支行日常及外拓管理/第三十五条客户完成智慧柜台业务办理后，现场服务人员需及时提示客户收好身份证、银行卡或其他随身物品。客户未及时取出而发生吞卡的，若被吞卡为空白卡，则进行空白卡作废处理；若被吞卡为存量卡，则需进行吞卡登记，并联系客户领取。第三十六条业务办理超时时，现场服务人员应引导客户至柜面核实业务办理情况，交易结果以柜面查询结果为准。32受制裁III类国家（或地区）包括以下（）。*A联合国安理会或中国政府全面综合制裁的国家（或地区）B涉及联合国安理会、美国、欧盟、英国等国家（或地区）政府实施部分制裁的国家（或地区）(正确答案)C金融行动特别工作组（FATF）发布的洗钱及恐怖融资风险较高、防控薄弱的国家（或地区）(正确答案)D客户未及时取出而发生吞卡的，若被吞卡为存量卡，则需进行吞卡登记，并联系客户领取(正确答案)答案解析：根据《关于印发<中信银行涉制裁业务合规审核管理办法（3.0版，2021年）>的通知》III类国家（或地区）：指涉及联合国安理会、美国、欧盟、英国等国家（或地区）政府实施部分制裁的国家（或地区）；金融行动特别工作组（FATF）发布的洗钱及恐怖融资风险较高、防控薄弱的国家（或地区）；以及亚太反洗钱组织（APG）、欧亚反洗钱和反恐怖融资组织（EAG）等其他国际组织、其他国家（或地区）政府发布的且得到我国承认的制裁及洗钱高风险国家（或地区）。33受制裁高风险国家是指由（）发布的洗钱、恐怖融资、制裁风险较高，对其实施制裁或交易限制的国家（或地区）。*A联合国安理会(正确答案)B中国政府、美国(正确答案)C欧盟、英国(正确答案)D亚太反洗钱组织（APG）、欧亚反洗钱和反恐怖融资组织（EAG）等其他国际组织、其他国家（或地区）政府发布的且得到我国承认的制裁及洗钱高风险国家（或地区）(正确答案)答案解析：根据《关于印发<中信银行涉制裁业务合规审核管理办法（3.0版，2021年）>的通知》第一章总则、第二条【相关定义】本办法所称“涉制裁业务合规审核”是指总、分行各级单位按照本办法规定权限、流程和要求，对交易背景、交易主体及其业务所涉直接或间接关联因素涉制裁风险进行识别、评估，揭示相关风险，并出具合规意见或建议,为业务开展提供参考。制裁风险主要来源于受制裁高风险国家、制裁名单、业务直接或间接关联要素，具体包括：（一）“受制裁高风险国家”指中国政府、联合国安理会、美国、欧盟、英国、金融行动特别工作组（FATF）等国家（或地区）政府及国际权威组织发布的洗钱、恐怖融资、制裁风险较高，对其实施制裁或交易限制的国家（或地区）。34各级机构在受理全面禁止类业务申请时具体受理标准如下说法正确的是（）。*A不得受理涉及I类国家（或地区）业务(正确答案)B不得受理涉及A类制裁名单实体（或个人）业务(正确答案)C对于业务交易主体、业务直接或间接关联方属于A类制裁名单，须按照行内相关制度规定履行资产冻结、监管报告等相关义务(正确答案)D金融行动特别工作组（FATF）等国家（或地区）政府及国际权威组织(正确答案)答案解析：根据《关于印发<中信银行涉制裁业务合规审核管理办法（3.0版，2021年）>的通知》第四章审核受理标准及权限/第十七条【受理标准】本行各级机构在受理涉制裁业务申请时，应根据业务所涉风险情况，采取分类管控处理措施，具体受理标准如下：（一）全面禁止类/1.本行不得受理涉及I类国家（或地区）业务。对于来自I类国家（或地区）的客户，须按照监管要求开展存量客户业务限制或陆续清退等相关工作。/2.本行不得受理涉及A类制裁名单实体（或个人）业务。对于业务交易主体、业务直接或间接关联方属于A类制裁名单，须按照行内相关制度规定履行资产冻结、监管报告等相关义务。/3.本行不得受理联合国安理会明令禁止及限制交易的产品，如毒品、大规模生化类、扩散性杀伤武器等。35各级机构在受理审慎叙做类业务申请时具体受理标准如下说法正确的是（）。*A涉及II类国家（或地区）如确须开立美元账户、使用美元交易等或涉及其他相关美国元素的业务，应逐级上报进行审批(正确答案)B命中B类制裁名单的业务，如确须开立美元账户、使用美元交易等或涉及其他相关美国元素的业务，应逐级上报进行审批(正确答案)C对于制裁风险较高的业务，客户主管部门及业务部门应在与客户签订的相关合作协议中，增加制裁风险约束条款，明确各方职责与义务(正确答案)D不得受理联合国安理会明令禁止及限制交易的产品，如毒品、大规模生化类、扩散性杀伤武器等(正确答案)答案解析：根据《关于印发<中信银行涉制裁业务合规审核管理办法（3.0版，2021年）>的通知》第四章审核受理标准及权限/第十七条【受理标准】本行各级机构在受理涉制裁业务申请时，应根据业务所涉风险情况，采取分类管控处理措施，具体受理标准如下：（二）审慎叙做类/本行在受理涉及II类、III类国家（或地区）业务，以及涉及B类、C类制裁名单业务时，须按照权限和流程进行分类审核。其中涉及II类国家（或地区），或命中B类制裁名单的业务，如确须开立美元账户、使用美元交易、交易涉及美国实体及个人、或涉及其他相关美国元素的业务，应严格审慎开展，逐级上报进行审批；在有效控制风险的前提下，审慎开展非柜面渠道业务。对于制裁风险较高的业务，客户主管部门及业务部门应在与客户签订的相关合作协议中，增加制裁风险约束条款，明确各方职责与义务，以维护我行合法权益。36小张同学今年16周岁，为在校学生，如须购买资管产品，须（）。*A本人亲自办理B监护人持双方有效证件及关系证明材料办理(正确答案)C监护人和本人必须同时在场(正确答案)D在有效控制风险的前提下，审慎开展非柜面渠道业务答案解析：中信银行零售银行代销资产管理产品销售适当性管理办法（3.0版，2023年）第三十四条未满18周岁的未成年个人投资者购买代销资管产品，须在监护人和本人同时在场的情况下，持双方有效证件及监护关系证明材料至我行营业网点办理，并只能购买风险评级为低风险的资管产品。故本题正确答案为BC。37客户王先生今年70周岁，通过我行网点购买代销资管产品，则双录纸质凭证上应有（）签字。*A销售人员(正确答案)B厅堂主管或支行零售负责人(正确答案)C会计经理或营业经理D监护人持双方有效证件及关系证明材料办理，本人可无需在场答案解析：中信银行零售银行代销资产管理产品销售适当性管理办法（3.0版，2023年）第四十二条（四）：针对65周岁（含）以上的个人投资者，通过我行营业网点进行录音录像的，除销售人员需在双录纸质凭证相关栏位签字确认外，还需厅堂主管或支行零售分管行长进行签字复核。故本题正确答案为AB。38个人账户限额设置时可审核的身份证明材料包括（）。*A身份证件及3个月以上水电煤缴费证明(正确答案)B资产证明及公积金缴存基数(正确答案)C上门核实情况(正确答案)D营业经理或支行负责人(正确答案)答案解析：根据《关于进一步明确个人账户分级分类管理工作要求的通知》一、强化个人账户分级分类管理/（二）分级分类/对于客户主动提及设置5000元以上非柜面交易日限额，为切实防控高限额账户涉案风险积聚问题，现进一步调整广州分行个人账户分级分类标准：基本证件：身份证证件；辅助证明（证明居住/工作信息）包括：3个月以上社保缴纳证明/3个月以上水电煤缴费证明/完税证明/与限额需求匹配的其他证明等；资金需求证明（证明资产情况）包括：公积金缴存基数/代发工资流水/资产证明/其他大额资金合理需求证明文件/上门核实。39个人账户分级分类管理工作说法正确的是（）。*A尽职调查表每日移交营业柜台随传票保管(正确答案)B智慧柜台渠道可通过桌面式智慧柜台“辅助资料补录”交易完成拍照(正确答案)C尽职调查表、客户的辅助证明及资金需求证明材料应拍照上传我行系统(正确答案)D其他大额资金合理需求证明文件(正确答案)答案解析：根据《关于进一步明确个人账户分级分类管理工作要求的通知》一、强化个人账户分级分类管理/（三）限额审核/现明确对于个人客户新开账户设置或存量账户调整非柜面日限额超过人民币30万元（不含）的，应出具《个人客户尽职调查表》（见附件），30万（不含）-50万（含）由支行副行长审批，50万（不含）以上由支行行长审批同意并签字后办理。同时尽职调查表、客户的辅助证明及资金需求证明材料应拍照上传我行系统。智慧柜台渠道可通过桌面式智慧柜台“辅助资料补录”交易完成拍照，尽职调查表每日移交营业柜台随传票保管。严禁仅以尽职调查表代替辅助材料审核。40社保卡服务网点运营人员职责包括（）。*A负责做好社保卡业务受理工作，包括但不限于新开户、挂失重制卡、换发卡及社保卡医保登记簿资金结转、交易处理等业务(正确答案)B负责社保即时制卡设备日常管理工作(正确答案)C负责向客户做好社保卡业务宣传解释工作D严禁仅以尽职调查表代替辅助材料审核答案解析：根据《关于下发<中信银行广州分行金融社保IC卡操作规程>的通知》第二章职责分工/第九条项目落地机构/（一）同城社保卡项目/2.社保卡服务网点职责/（1）运营人员/A.负责做好社保卡业务受理工作，包括但不限于新开户、挂失重制卡、换发卡及社保卡医保登记簿资金结转、交易处理等业务。B.负责社保即时制卡设备日常管理工作。/（2）零售人员/每天营业前，网点大堂人员做好以下要求：A.检查网点门口是否悬挂或粘贴“某某市社会保障卡经办服务网点”标识牌；宣传架上是否摆放社保卡宣传资料；B.做好社保卡客户分流和业务指引，并按标准化服务要求，做好网点检查工作，受理客户相关社保卡的业务咨询及业务投诉事件；C.负责向客户做好社保卡业务宣传解释工作。41对于社保卡批量制卡流程说法有误的是（）。*A对于超期未领取的社保卡，按我行吞卡的相关要求处理(正确答案)B客户线上申请，社保局审核通过后，网点需登陆省卡管系统在“批次筛选及确认”界面进行确认，卡厂完成社保卡制卡并将卡片配送到银行网点(正确答案)C网点收到社保卡后柜员在省卡管系统点击“市卡中心接收”，并按照代保管管理D受理客户相关社保卡的业务咨询及业务投诉事件答案解析：根据《关于下发<中信银行广州分行金融社保IC卡操作规程>的通知》第四章业务管理/第二节制卡与发卡/第二十一条批量制卡/（一）客户在线上（含社保渠道、我行渠道）提交开卡申请。（二）社保局审核客户申请，并将审核通过的数据推送到省卡管系统；运营管理部登陆省卡管系统在“批次筛选及确认”界面进行确认。同时我行系统将自动完成金融制卡数据提交，卡厂完成社保卡制卡并将卡片配送到银行网点。（三）网点收到社保卡柜员在省卡管系统点击“市卡中心接收”，同时在柜面代保管录入相关信息，后台系统自动通过客户留存的手机号发送领卡信息。（四）客户前来网点申领社保卡，网点按现有借记卡激活流程激活社保卡及设置医保登记簿脱机密码。（五）对于超期未领取的社保卡，按社保局及我行长期未领取借记卡的相关要求处理。42发生以下（）情况需进行更换新卡。*A到期/破损换发(正确答案)B质保换卡(正确答案)C遗失补发(正确答案)D客户前来网点申领社保卡，网点按现有借记卡激活流程激活社保卡及设置医保登记簿脱机密码(正确答案)答案解析：根据《关于下发<中信银行广州分行金融社保IC卡操作规程>的通知》第四章业务管理/第五节更换新卡业务/第二十九条更换新卡分为到期/破损换发、质保换卡、遗失补发、卡面个人信息变更换发等情况。43客户因（）情形能申请办理社保卡注销业务。*A出国定居(正确答案)B死亡(正确答案)C失踪(正确答案)D卡面个人信息变更换发(正确答案)答案解析：根据《关于下发<中信银行广州分行金融社保IC卡操作规程>的通知》第四章业务管理、第七节销户/第三十六条社保卡销卡/客户因社保关系转移、出国定居、死亡、失踪等原因终止人力资源社会保障服务的，可办理社保卡注销业务，其销户手续需同时符合我行借记卡销卡的相关规定。/第三十七条客户办理社保卡销卡，应先到社保部门办理相关手续，我行社保卡服务网点根据系统提示为客户办理提取医保登记簿余额，网点在销卡前确保医保登记簿余额为“0”，才能办理社保卡销卡。44以下关于社保卡注销业务说法正确的是（）。*A客户办理社保卡销卡，应先到社保部门办理相关手续(正确答案)B我行社保卡服务网点根据系统提示为客户办理提取医保登记簿余额后销户(正确答案)C网点在销卡前确保医保登记簿余额为“0”，才能办理社保卡销卡(正确答案)D社保关系转移(正确答案)答案解析：根据《关于下发<中信银行广州分行金融社保IC卡操作规程>的通知》第四章业务管理/第七节销户/第三十七条客户办理社保卡销卡，应先到社保部门办理相关手续，我行社保卡服务网点根据系统提示为客户办理提取医保登记簿余额，网点在销卡前确保医保登记簿余额为“0”，才能办理社保卡销卡。45以下属于必须后置的开户事项包括（）。*A单位账户报备人行等相关网站(正确答案)B印鉴建库(正确答案)C资料验印(正确答案)D销户手续需同时符合我行借记卡销卡的相关规定(正确答案)答案解析：根据《关于提升单位客户开户服务质效相关工作要求的通知》，对于单位账户报备、印鉴建库、资料验印、资料上缴等内部事务，运营人员必须在送别客户后再予以办理，减少客户现场等候时长。46以下属于我行反洗钱与制裁名单来源的是（）。*A公安部等我国有权部门发布的恐怖活动组织及恐怖活动人员名单(正确答案)B联合国发布的且得到我国承认的制裁决议名单(正确答案)C其他国际组织、其他国家（地区）发布的反洗钱和反恐怖融资监控名单D资料上缴(正确答案)答案解析：根据《关于<中信银行反洗钱与制裁名单监控管理办法（2.0版，2022年）>的通知》第三章监控名单管理/第十六条/【监控名单来源】根据反洗钱、反恐怖融资及制裁法律法规、监管要求和我行经营管理实际需要，全行监控名单主要来源如下：（一）公安部等我国有权部门发布的恐怖活动组织及恐怖活动人员名单；（二）联合国发布的且得到我国承认的制裁决议名单；（三）其他国际组织、其他国家（地区）发布的且得到我国承认的反洗钱和反恐怖融资监控名单；（四）中国人民银行等监管要求关注的其他反洗钱和反恐怖融资监控名单；（五）洗钱和制裁风险管理中发现的其他需要监测关注的组织或人员名单。C选项还应得到我国承认，故正确答案为ABD。47以下属于反洗钱监控名单类型的是（）。*A联合国发布的且得到我国承认的制裁决议名单(正确答案)B与外国政要、国际组织高级管理人员及其关系人相关的名单(正确答案)C执法机关发布的名单(正确答案)D中国人民银行等监管要求关注的其他反洗钱和反恐怖融资监控名单(正确答案)答案解析：根据《关于<中信银行反洗钱与制裁名单监控管理办法（2.0版，2022年）>的通知》第三章监控名单管理/第二十条【监控名单类型】根据监控名单列入原因及限制措施不同，主要类型包括但不限于：（一）制裁类名单，即与制裁或反制相关的名单。例如联合国发布的且得到我国承认的制裁决议名单、中国反制名单等。（二）涉恐类名单，即与涉及恐怖活动相关的名单。例如公安部等我国有权部门发布的恐怖活动组织及恐怖活动人员名单。（三）执法类名单，即执法机关发布的名单。例如红色通缉令名单。（四）政要类名单，即与外国政要、国际组织高级管理人员及其关系人相关的名单。（五）高风险国家（地区）类名单，即因洗钱风险或制裁风险较高，需关注的国家或地区名单。例如FATF高风险国家名单。（六）负面消息类名单，即与官方媒体报道涉嫌洗钱、恐怖融资等负面消息相关的名单。（七）其他类名单。48以下哪些业务需要接入我行反洗钱名单监控的是（）。*A账户开立(正确答案)B资金汇划(正确答案)C重空领缴DFATF高风险国家名单(正确答案)答案解析：根据《关于<中信银行反洗钱与制裁名单监控管理办法（2.0版，2022年）>的通知》第二十四条【监测接入范围】我行名单监控范围包含开户准入、资金交易、授信审批等各业务类型，贯穿开户、放款、结算等各业务环节，同时覆盖柜面、电子银行等各业务渠道。49以下要素中，属于反洗钱名单监控信息系统监测范围的是（）。*A自然人自然信息（如姓名、性别、证件信息等）(正确答案)B对公实体的名称、注册日期、证件信息等(正确答案)C账号(正确答案)D授信审批(正确答案)答案解析：根据《关于<中信银行反洗钱与制裁名单监控管理办法（2.0版，2022年）>的通知》第二十六条【监测要素】名单监控信息系统监测要素包括但不限于：（一）自然人：姓名、性别、出生日期、证件类型、证件号码、国籍、账户号码等；（二）对公实体：名称、注册日期、证件类型、证件号码、注册地、实际经营地、账户号码等；（三）其他监控对象：包括不限于船舶IMO、港口名称等。50以下关于反洗钱与制裁名单监控实时监测要求的说法正确的是（）。*A涉及资金交易的应当在资金交易完成后尽快开展监测B涉及资金交易的应当在资金交易完成前开展监测(正确答案)C不涉及资金交易的应当相关业务完成前开展监测D港口名称(正确答案)答案解析：根据《关于<中信银行反洗钱与制裁名单监控管理办法（2.0版，2022年）>的通知》第三十条【实时监测】客户在办理业务过程中，我行名单监控信息系统自动对监控名单开展实时监测，将监控对象与监控名单进行比对和筛查。涉及资金交易的应当在资金交易完成前开展监测，不涉及资金交易的应当在办理相关业务后尽快开展监测。51名单监控信息系统根据监测逻辑自动比对监控对象信息与监控名单信息，比对结果包括（）。*A命中(正确答案)B疑似命中(正确答案)C未命中(正确答案)D不涉及资金交易的应当在办理相关业务后尽快开展监测答案解析：根据《关于<中信银行反洗钱与制裁名单监控管理办法（2.0版，2022年）>的通知》第三十二条【预警信息】在实时监测和回溯性调查过程中，名单监控信息系统根据监测逻辑自动比对监控对象信息与监控名单信息，比对结果包括“命中”“疑似命中”及“未命中”。其中，“命中”及“疑似命中”结果统称为预警信息。52名单监控信息系统预警（）等应共享至名单监控信息系统，并至少在业务系统完整留存5年。*A业务信息（应涵盖拒绝或阻断的业务信息等）(正确答案)B预警信息(正确答案)C人工甄别结果(正确答案)D无法甄别(正确答案)答案解析：根据《关于<中信银行反洗钱与制裁名单监控管理办法（2.0版，2022年）>的通知》第三十三条【信息留存】预警业务信息（应涵盖拒绝或阻断的业务信息等）、预警信息、人工甄别结果、预警业务处置信息等应共享至名单监控信息系统，并至少在业务系统完整留存5年。53以下关于名单监控分类处置说法正确的是（）。*A对于“疑似命中”客户，如业务人员经人工分析仍无法准确判断，必要时可通过本机构合规部向监管机构咨询(正确答案)B识别结果为“未命中”，业务部门可继续开展业务(正确答案)C识别结果为“命中”，业务部门应暂停交易，并按照监管及我行相关制度规定进行业务处理(正确答案)D预警业务处置信息(正确答案)答案解析：根据《关于<中信银行反洗钱与制裁名单监控管理办法（2.0版，2022年）>的通知》/第四章名单监测/第三节分类处置/第三十四条【“疑似命中”人工甄别】比对结果为“疑似命中”，业务人员应进行人工分析。通过核实监控对象名称、性别、证件号码、出生日期/注册日期、国籍、账户号码等信息，综合判断监控对象与监控名单是否实际一致，最终识别结果为“命中”或“未命中”。如业务人员经人工分析仍无法准确判断，必要时可通过本机构合规部向监管机构咨询。/第三十五条【补充资料】业务人员在人工甄别过程中，必要时可要求客户补充资料，获取包括但不限于交易对手证件信息等身份资料或有关交易资料，为准确判断预警信息提供证据支持。/第三十六条【甄别结果应用】业务人员在实时监测和回溯性调查中的人工甄别结果经复核、审批后生效，根据我行名单监控系统建设实际情况可应用至后续实时监测或回溯性调查。/第三十七条【“未命中”结果】最终识别结果为“未命中”，业务部门可继续开展业务。/第三十八条【“命中”结果】最终识别结果为“命中”，业务部门应暂停交易，并按照监管及我行相关制度规定进行业务处理。/第三十九条【结果应用】“命中”监控名单信息应作为可疑交易报告线索、客户洗钱风险评估、客户管控等洗钱风险管理重要依据或参考。第四十条【白名单及可接受名单】我行建立白名单机制，对出现名单监控预警监测对象，经过人工甄别和审核，将其添加和维护至白名单后，名单监控系统不再对其出现预警。我行建立可接受名单机制，对出现名单监控预警监测对象，经过人工甄别和审核，将其添加和维护至可接受名单后，预警名单相关信息如无调整，名单监控系统不再对其出现同一预警。预警名单相关信息调整的，筛查时再次出现该名单预警。白名单和可接受名单具体添加、维护等具体要求，按照我行名单监控相关规程执行。添加白名单及可接受名单机制属于避免后续名单监测重复无效预警的手段，不作为业务系统继续业务的前置条件。业务系统应建立差异化业务处置机制。54客户通过在我行柜面办理代销资管产品认购/赎回等交易业务的，柜面打印的两联纸质凭证以（）保管。*A一联随会计传票装订(正确答案)B一联交付客户C一联专夹保管，长期保管(正确答案)D对出现名单监控预警监测对象，经过人工甄别和审核，可将其添加和维护至白名单后，名单监控系统不再对其出现预警答案解析：根据《关于印发<中信银行零售银行代销资产管理产品管理办法（2.0版，2023年）>的通知》第四十四条（一）客户通过在我行柜面办理代销资管产品认购/赎回等交易业务的，客户在柜外签字确认后，系统自动生成带客户签名的电子凭证留存到交易影像层，柜面打印两联纸质凭证，一联随会计传票装订，另一联应专夹长期保管，以备查验。故本题正确答案为AC55关于核心系统社保卡相关交易说法正确的是（）。*A销户交易时系统展示为账户总余额，需通过30050交易查询广州社保卡账户总余额、自有和社保余额、医保余额(正确答案)B当医保账户资金为0，销卡交易才能提交C冻结或扣划社保卡资金交易时，普通冻结或扣划交易仅展示自有和社保余额，司法冻结或扣划交易展示账户总余额(正确答案)D一联专夹保管，按年归档(正确答案)答案解析：根据《关于下发<中信银行广州分行金融社保IC卡操作规程>的通知》2.广州社保卡业务操作/2.2医保资金支取支付信息是客户在社保局系统录入，由社保局审核，柜面无需审核/2.3广州社保卡销卡/销卡余额展示为账户总余额；当医保账户资金为0，且存在医保局允许销卡的指令时，销卡交易才能正常提交。/2.4广州社保卡查询、冻结、扣划余额展示/受理岗通过“30050-个人客户综合信息查询”，查询客户余额，系统展示广州社保卡账户总余额、自有和社保余额、医保余额。/受理岗通过“02084-冻结”、“902184-司法冻结”，处理冻结交易，普通冻结交易仅展示自有和社保余额，司法冻结交易展示账户总余额。受理岗通过“902086-普通扣划及划款”、“902186-司法扣划及划款”，处理扣划交易，普通扣划交易仅展示自有和社保余额，司法扣划交易展示账户总余额56以下属于社保卡申领有效身份证件的是（）。*A居民户口簿或居民身份证(正确答案)B港澳居民来往内地通行证或港澳居民居住证(正确答案)C军官证D医保资金支取时支付信息是客户在社保局系统录入，由社保局审核，柜面无需审核(正确答案)答案解析：根据分行零售部挂网的《广州市社会保障卡知识库》第一部分社保卡办事指南/一、社保卡申领/（一）申领条件/暂未申领金融功能社保卡的广州市户籍居民、参保人可自愿选择服务银行申领社保卡；社保卡加载银行借记卡金融功能，申领人需遵守金融监管部门和金融服务银行关于开设、使用金融账户的规定；16周岁以上的中国公民的有效身份证件为居民身份证，未满16周岁的中国公民为居民户口簿或居民身份证，中国香港、澳门居民为港澳居民来往内地通行证或港澳居民居住证，中国台湾居民为台湾居民来往大陆通行证或台湾居民居住证，外国人为外国护照或外国人永久居留证。社保卡办事指南中所述“有效身份证件”均按此说明。57社会保障卡申领网上办理渠道包括（）。*A“粤省事”微信小程序(正确答案)B“广东人社”APP(正确答案)C“广东政务服务网”(正确答案)D外国人永久居留证(正确答案)答案解析：根据分行零售部挂网的《广州市社会保障卡知识库》一、社会保障卡申领/（三）办理办法/1.网上办理（可选付费邮寄或银行网点现场领卡）/方法1：在“穗好办”APP的“办事>社保>社会保障卡>申领”栏目办理（已开通监护人代办申领功能，但需到银行网点现场领卡）。/方法2：在“粤省事”微信小程序的“社保>其他服务>社保卡相关服务>社保卡申领”栏目办理（广东省户籍居民可授权使用公安户籍相片）。/方法3：在“广东人社”APP的“社会保障卡>社保卡申领”栏目办理（广东省户籍居民可授权使用公安户籍相片）。/方法4：在“广东政务服务网”首页搜索栏搜索“社会保障卡申领”后选择“广州市”办理（广东省户籍居民可授权使用公安户籍相片）58在领取实体社保卡后可通过（）等渠道查看和使用电子社保卡。*A“广州人社”微信公众号(正确答案)B“广东人社”APP(正确答案)C“电子社保卡”微信小程序和支付宝生活号(正确答案)D“穗好办”APP答案解析：根据分行零售部挂网的《广州市社会保障卡知识库》五、电子社会保障卡申领/（三）办理办法/申领人、持卡人在办理社保卡申领或补换业务时，将由全国社保卡服务平台同步申领电子社保卡，申领人在领取实体社保卡后可通过“广州人社”微信公众号、“广东人社”APP、“电子社保卡”微信小程序和支付宝生活号、社保卡合作银行APP（广州市暂支持工、农、中、建、交、邮储、招商7家银行）等渠道查看和使用该电子社保卡。59关于社保卡密码说法错误的是（）。*A电子社保卡密码能通过“广州人社”微信公众号修改或重置，也可以由本人到社保卡卡面所示银行网点现场办理(正确答案)B实体社保卡密码仅能通过社保卡卡面所示银行网点现场办理修改与重置C使用第二代社保卡的医保个人账户资金在医保定点医药机构的POS机上支付医药费用时，用的是社保密码(正确答案)D中信银行APP答案解析：据分行零售部挂网的《广州市社会保障卡知识库》九、社会保障卡密码修改与重置/（一）对象：广州市社保卡持卡人/（二）所需材料/1.持卡人本人有效身份证件原件；法定监护人代16周岁以下的未成年人及其他无民事行为能力人办理的，还需提供法定监护人的有效身份证件原件、可证明法定监护关系的材料（如可直接体现父子、母子关系的居民户口簿，出生医学证明等）。/2.广州市社保卡原件。/（三）办理方法/1.实体社保卡密码修改与重置。16周岁以上的持卡人由本人到社保卡卡面所示银行网点现场办理；16周岁以下的持卡人及其他无民事行为能力人由其法定监护人办理。/2.电子社保卡密码修改与重置。/方法1：在“广州人社”微信公众号的“社保通>社会保障卡>电子社保卡”栏目办理。/方法2：在“广东人社”APP的“社会保障卡>电子社保卡”栏目办理。/方法3：在其他“电子社保卡”官方渠道办理。/（四）温馨提示/社保卡有3个密码，分别是社保密码、金融账户密码和医保个人账户密码，使用区别如下：1.使用第三代社保卡的医保个人账户资金在医保定点医药机构的POS机上支付医药费用时，用的是社保密码。/2.使用第二代社保卡的医保个人账户资金在医保定点医药机构的POS机上支付医药费用时，用的是医保个人账户密码。/3.使用社保卡的金融账户存取款、支付、转账时，用的是金融账户密码。60关于社保卡持卡人信息变更情况合作银行处理正确的是（）。*AA某因相片更换到中国银行网点办理社保卡更换，中国银行收取补换卡工本费20元(正确答案)BB某因姓名变更到中信银行网点办理办理社保卡信息变更及换卡，中信银行以客户未提供在社保经办机构办理参保信息变更手续时获得的有关业务材料原件为由拒绝办理CC某因证件有效期更新到招商银行网点办理社保卡信息变更，招商银行指引客户在“穗好办”APP办理(正确答案)D使用社保卡的金融账户存取款、支付、转账时，用的是金融账户密码答案解析：据分行零售部挂网的《广州市社会保障卡知识库》/十、社会保障卡信息变更/（一）对象：广州市社保卡持卡人/（二）所需材料/1.持卡人本人有效身份证件原件；法定监护人代16周岁以下的未成年人及其他无民事行为能力人办理的，还需提供法定监护人的有效身份证件原件、可证明法定监护关系的材料（如可直接体现父子、母子关系的居民户口簿，出生医学证明等）。/2.广州市社保卡原件（社保卡遗失的无需提供）。/3.社保卡制卡相片（授权使用公安户籍相片或提供社保卡相片回执号）。/4.其他。如已办理身份证件号码、姓名、性别、民族等个人身份信息变更的，还需提供以下材料：/（1）本人在公安部门办理身份证件信息变更手续时获得的有关业务材料原件。/（2）在社保经办机构办理参保信息变更手续时获得的有关业务材料原件（未参保的无需办理和提供；已参保人员如不能提供的，可采取现场填写个人书面承诺方式提交，因个人承诺事项与实际情况不符，如参保人办理了社保卡身份证件号码、姓名变更，补、换卡却未办理参保信息变更的，新卡可能无法正常享受社保、医保待遇，由此造成的一切责任由持卡人本人承担）。/（三）办理方法/1.卡面信息变更。/（1）卡面相片变更。/①网上办理。按照前述序号3“社会保障卡补领、换领、换发”方法办理补卡、换卡时，点击“更换相片”同步办理卡面相片变更。/②银行网点现场办理。16周岁以上的持卡人由本人到社保卡卡面所示银行网点现场办理，16周岁以下的持卡人及其他无民事行为能力人由其法定监护人办理。/（2）身份证件号码、姓名、性别、民族等个人身份信息变更。16周岁以上的持卡人由本人到社保卡卡面所示银行网点现场办理银行记载的金融账户对应个人信息的变更手续和社保卡的卡面资料变更业务，并办理补卡或换卡（已遗失的办理补卡、未遗失的办理换卡），同步缴纳补、换领工本费；16周岁以下的持卡人及其他无民事行为能力人由其法定监护人办理。/2.非卡面信息变更（联系方式、证件有效期等）。/方法1：在“穗好办”APP的“办事>社保>社会保障卡>信息变更”栏目办理。/方法2：在“广东政务服务网”首页搜索栏搜索“社会保障卡信息变更”后选择“广州市”办理。61以下关于新版外国人永久居留身份证（以下简称永居证）说法正确的是（）。*A永居证可以单独作为办理银行业务的有效身份证件(正确答案)B新版永居证证件号码是15位C既往版本的永居证（含外国人永久居留证、2017版永居证）在超过有效期满则需换发新版永居证(正确答案)DD某因手机号码变更致电工商银行网点咨询社保卡信息变更事宜，工商银行告知客户只能到网点现场办理(正确答案)答案解析：根据《关于转发中国人民银行《关于做好外国人永久居留身份证升级改造和便利化应用工作的通知》的通知/一、新版永居证的主要变化/（一）永居证是获得中国永久居留资格的外国人在中国境内居留的合法身份证件，可以单独使用，作为办理银行和支付机构业务的有效身份证件。/（二）新版永居证参照居民身份证“公民身份号码”国家标准，在证件号码构成与表现形式方面做了调整，由15位（3位拉丁字母+12位数字）调整为18位（17位数字+1位校验位）。原号码构成中，代表国家和地区的3位拉丁字母代码转为数字代码。新版永居证的证件号码首位设置为“9”,是外国人的身份标识码，可作为区分中外人员、识别证件类型的依据。/（三）新版永居证正式启用签发后，国家移民管理局将停止签发2017版永居证，既往版本的永居证（含外国人永久居留证、2017版永居证）在其有效期内仍可正常使用，有效期满后需换发新版永居证。如持证人曾持有既往版本的永居证，国家移民管理局将在新版永居证证面加注其原15位永居证号码信息。62以下关于新版外国人永久居留身份证（简称永居证）说法错误的是（）。*A新版永居证启用后，现版永居证有效期内不可继续使用(正确答案)B新版外国人永久居留身份证首位设置为“8”(正确答案)C柜台身份证阅读机不能读取永居证信息(正确答案)D"如持证人曾持有既往版本的永居证，国家移民管理(正确答案)答案解析：《永居证问题清单》：1.新版永居证启用后，现版永居证有效期内仍可继续使用。2.新版外国人永久居留身份证在保持2017版基本式样的基础上，参照居民身份证号码国家标准，证件号码由15位（3位拉丁字母+12位数字）调整为18位（17位数字+1位校验位），并将首位设置为“9”，作为外国人的身份标识码，区别于我国居民身份号码首位，更便于识别。3.柜面身份证阅读机具的适配性改造预计于12月8日完成.4.永居证暂不支持联网核验。63如果已故存款人存款业务查询申请人为公证遗嘱指定的继承人和受赠人，我行需审核的资料是（）。*A已故存款人死亡证明(正确答案)B查询申请人身份证件(正确答案)C公证遗嘱(正确答案)局将在新版永居证证面加注其原永居证号码信息"答案解析：《关于明确查询已故存款人存款业务受理流程和工作要求的通知》：如果已故存款人存款业务查询申请人为公证遗嘱指定的继承人和受赠人，我行需审核以下资料：已故存款人死亡证明、查询申请人身份证件、公证遗嘱；如为他人代为办理，还需审核代办人身份证件、