2020年证券从业资格考试题库证券市场基础知快速提分练习题

2020年证券从业资格考试题库证券

市场基础知快速提分练习题

证券从业资格考试题库证券市场基础知快速提分练习题

单选题

(1)()是股票最基本的特征，它是指股票能够为持有人带来收益的特征。

A风险性

B流动性

C永久性

D收益性

(2)经营铁路、港口、水电、机场等业务的股份公司，为了筹集所需资金,

在公司章程中载明并获批准后，公司以一部分股本作为股息派发给股东，称之

为()。

A现金股息

B股票股息

C负债股息

D建业股息

(3)对股份有限公司而言，发行优先股票的作用在于能够筹集()的公司股

本。

A长期稳定

B能够偿还

C短期弥补流动性

D减少公司固定支出

(4)证券市场的资本配置功能是指通过()引导资本流动从而实现资本合理

配置的功能。

A证券收益

B筹资能力

C预期报酬率

D证券价格

(5)基金份额净值是指()。

A一段时期某一投资基金每份基金份额实际代表的价值

B某一时点上某一投资基金每份基金份额的实际价格

C一段时期某一投资基金没分基金份额的实际价格

D某一时点上某一投资基金每份基金份额实际代表的价值

(6)证券公司经纪业务收入主要来自()。

A佣金

B手续费

C买卖价差

D利息收入

(7)下列关于企业年金的表述,错误的是()。

A企业年金不得购买投资性保险产品

B企业年金不得用于信用交易,不得用于向他人贷款，但能够进行短期债券

回购

C企业年金是一种补充养老保险基金

D企业年金的受托人能够指定专业投资机构运用企业年金进行证券投资

(8)证券公司风险控制指标不符合规定标准,在规定整改期内,监管机关可

采取的措施不包括()。

A停止批准新业务

B停止批准增设、收购营业性分支机构

C限制分配红利

D限制向董事、监事、高级管理人员支付报酬、提供福利

(9)我国《证券法》规定,证券交易所的设立和解散由()决定。

A国务院

B国务院证券监督管理机构

C公司总裁

D中央政府

(10)我国《证券投资基金法》规定，基金管理公司的注册资本不得低于()

人民币，且必须实缴货币资本。

A3000万元

B5000万元

C1亿元

D2亿元

(11)中国债券指数指标由()编制和发布。

A深圳证券交易所

B上海证券交易所

C中央国债登记结算有限责任公司

D中国证券登记结算有限责任公司

(12)下列关于银行业金融机构证券投资范围的表述中，正确的是()。

A银行业金融机构一般仅限于政府债券和地方政府债券

B银行业金融机构通常以长期国债作为其超额储备的持有形式

C银行业金融机构不得用自有资金及中国银监会规定的可用于投资的表内

资金买卖政府债券和金融债券

D对于因处置贷款质押资产而被动持有的股票，能够买入或卖出

(13)以下关于经济周期循环的说法错误的是()。

A社会经济运行经常表现为扩张与收缩的周期性交替

B每个周期一般都要经过高涨、衰退、萧条、复苏四个阶段

C经济周期对股票市场的影响非常显著，是景气变动从根本上决定了股票

价格的长期变动趋势

D股票价格的变动通常比实体经济的繁荣或衰退滞后

(14)下列因素中［］对债券转让价格变动的影响较大。

A债券的上市地

B债券面额

C市场利率水平

D债券承销商的资信状况

(15)下列关于附权证的可分离公司债券的表述正确的是()。

A公司债券和认股权分别符合证券交易所上市条件的，应当分别上市交易

B分离交易的可转换公司债券能够在任意证券交易所上市交易

易

C我国首家发行分离交易的可转换公司债券的上市公司是在深圳证

券交易所上市交易

D分离交易的可转换公司债券持有人具有转股权

(16)会计师事务所申请证券资格，合伙会计师事务所()。

A净资产不少于500万

B净资本不少于500万

C净资产不少于300万

D净资本不少于300万

(17)《证券公司融资融券业务管理办法》规定，证券公司申请融资

融券业务资格的条件之一是经营证券经纪业务已满0。

A2年

B3年

C4年

D5年

(18)公司债券利息支出属于公司的()。

A营销经费

B利润

C费用范围

D直接成本

(19)若持有现货空头的交易者担心将来现货价格上涨，于是在期货

市场上买入期货合约，这种交易方式称()。

A买入投机

B卖出套期保值

C买入套利

D买入套期保值

(20)证券市场本质上是［］直接交换的场所。

A资本证券

B有价证券

C价格

D价值(21)下列不属于证券市场中介机构的有()。

A证券公司

B证券资信评级机构

C证券业协会

D证券投资咨询公司

(22)最早的证券化产品以［］为支持。

A混合型证券

B房地产

C商业银行房地产按揭贷款

D应收账款

(23)下列关于债券的表述不正确的有［］。

A债券和股票两者的收益率相互影响

B公司破产时，债券清除顺序在股票之前

C债券持有者可参与发行公司重大事项的事议和表决

D在二级市场上，由于债券利率固定,期限固定,市场价格也相对稳定

(24)金融期权交易实际上是一种权利的()有偿让渡。

A多方面

B互相

C单方面

D双方面

(25)美国逐步实现利率自由化的法案是()。

A《道格拉斯法案》

B《Q条例》

C《1980年银行法》

D《巴塞尔协议》

(26)金融中介机构进行资产负债管理时,金融衍生工具业务一般属

于()。

A资产业务

B负债业务

C中间业务

D表外业务

(27)股票价格指数期货是为适应人们控制股市风险，特别是()的需

要而产生的。

A非系统性风险

B市场风险

C系统性风险

D非市场风险

(28)权证发行时,履约担保的现金金额等于()。

A权证上市数量*行权价格*行权比例*担保系数

B权证上市数量*行权比例*担保系数

C权证上市数量*行权比例*担保系数,除以行权价格

D权证上市数量*行权价格*行权比例+担保系数

(29)下列不属于证券市场显著特征的选项是()。

A证券市场是价值直接交换的场所

B证券市场是财产权利直接交换的场所

C证券市场是价值实现增值的场所

D证券市场是风险直接交换的场所

(30)大宗交易是指一笔数额较大的证券交易,通常在［］之间进行。

A机构投资者和其它投资者

B交易所会员

C机构投资者

D券商

(31)下列关于ADR优点的说法，错误的是()。

A筹资能力强

B便于非美国上市公司对其美国雇员实施员工持股计划

C发行成本高

D上市手续简单

(32)按照债券形态分类，无记名国债属于()。

A凭证式债券

B记账式债券

C电子式债券

P>

D实物债券

(33)以下不属于政府债券特征的是0。

A安全性高

B永久性

C收益稳定

D免税待遇

(34)在有担保的存托凭证中，必须完全符合美国会计准则的是()。

A一级有担保存托凭证

B二级有担保存托凭证

C三级有担保存托凭证

D144A私募存托凭证

(35)某加权股份平均数，以各样本股的发行量作为权数。样本股为A、

B、C,发行量分别为3000万股、5000万股和8000万股。某日A、B、、。这一

天该股价加权平均数为()。

A

B

C

D

(36)优先股东权利是受限制的，最主要的是()限制。

A表决权

B转让权

C查阅权

D分配权

(37)上海证券交易所和深圳证券交易所分别于()正式营业。

A1990年7月19日和1991年12月3日

B1990年7月3日和1991年12月19日

C1990年12月19日和1991年7月3日

D1990年12月9日和1991年7月31日

(38)以下关于经济周期循环的说法错误的是()。

A经济周期循环对股票市场的影响非常显著

B股票价格的变动往往与实际经济的繁荣或衰退同步运行

C经济景气变动从根本上决定了股票价格长期变动趋势

D股票价格水平通常是经济周期变动的先导性指标

(39)质押的证券一般应以信托形式过户给独立的中介机构,在约定

的条件下，由0代全体债权人行使对质押证券的处置权。

A证券发起人

B证券机构

C中介机构

D证券监管机构

(40)我国《证券法》规定了对证券公司()进行管理。

A按照规模不同

B分为综合类和经记类

C分为创新类和规范类

D按照业务类型(41)各国政府对股票基金的监管都十分严格，其主

要目的是［］。

A保持基金的流动性

B防止内部人员控制

C提高基金的变现性

D防止基金操纵股市

(42)以样本股每日收盘价之和除以样本数得到的股价平均数是()。

A简单算术平均数

B几何算术平均数

C加权股价平均数

D修正股价平均数

(43)我国《证券投资基金法》规定，基金托管人由依法设立并取得基

金托管资格的()担任。

A投资银行

B基金公司

C商业银行

D信托投资公司

(44)以下关于外资股的说法错误的是()。

A境内上市外资股以人民币标明股票面值，以人民币认购、买卖

B境外上市外资股以人民币标明股票面值，以外币认购

C境外上市外资股主要由H股、N股、S股等构成

D红筹股属于外资股

(45)交易双方在场外市场上通过协商,按约定价格在未来日期买卖

基础金融资产的合约称为()o

A金融远期合约

B金融期货

C金融期权

D金融互换

(46)当股指期货价格高于理论值时,做空股指期货,买入指数组合，

这种行为被称作()。

A套利

B正套

C反套

D投机

(47)深圳证券交易所中小企业板块的交易由独立于主板市场交易系

统的第二交易系统承担,这是指()。

A运行独立

B监察独立

C代码独立

D指数独立

(48)下列债券中信用风险最小的是()。

A政府债券

B金融债券

C公司债券

D企业债券

(49)以下关于公司财务状况分析的说法错误的是()。

A周转率视为安全性指标

B杠杆比率视为安全性指标

C净资产收益率视为盈利性指标

D销售利润率视为盈利性指标

(50)无记名股票与记名股票的差别主要表现在()。

A股东权利

B股票的记载方式

C股票名称

D股票编号

(51)按照我国现行规定，以下不属于证券投资基金投资对象的是()。

A上市交易的股票

B上市交易的国债

C期货

D上市交易的企业债券

(52)以下关于保本基金描述正确的是[]

A保本基金在极端情况下依然存在本金损失的风险

B保本基金是不允许透支权证，股指期货等高风险金融工具的

C保本基金的管理人对持有人的透支本金承担保本清偿义务,担保人

并不承担连带责任

D保本基金当前在我国还不存在

(53)根据我国政府对世贸组织的承诺，允许外国机构设立合营公司，

从事国内证券投资基金管理业务，外资比例不超过()。

A50%

B35%

C40%

D33%

(54)依据《律师事务所从事证券法律业务管理办法》，证券法律业务

提供的法律服务对象不包括()。

A首次公开发行股票及上市

B上市公司发行证券及上市

C上市公司召开董事会

D证券公司、证券投资基金管理公司及其分支机构的设立、变更、解

散、终止

(55)私募基金的特点不包括()。

A私募基金只能采取非公开方式发行

B基金的投资者资格会受到限制

C私募基金必须接受监管机构的机关并定期公开相关信息

D基金份额的投资金额较高

(56)证券市场本质上是()直接交换的场所。

A价值

B财产权利

C风险

D所有权

(57)《中华人民共和国证券法》于()开始实施。

A1998年12月29日

B1999年7月1日

C1999年1月1日

D1月1日

(58)合约买方向卖方支付一定费用，在约定日期内，享有按事先确

定的价格向合约卖方买卖某种金融工具的权利的契约，称之为()。

A金融期货

B金融期权

C金融远期合约

D金融互换

(59)最可能存在投资者大量赎回风险的证券投资基金的是0。

A投资者保护基金

B封闭式基金

C开放式基金

D公司型基金

(60)与金融现货交易相比，金融期货交易的主要目的是［

A筹集资金

B风险管理

C资金清算

D投资获利多选题

(61)在境外上市的外资股除了应符合我国的有关法规外，还须符合

()制定的上市条件。

A美国证券交易所

B上市所在地区证券交易所

C上市所在地国家证券交易所

D香港联交所

(62)按照在一定条件下能否转换成其它品种为依据，优先股可分为

Oo

A可赎回优先股票

B不可赎回优先股票

C可转换优先股票

D不可转换优先股票

(63)证券公司设立子公司，需要满足的条件包括()。

A最近12个月各项风险控制指标持续符合规定标准

B最近一年净资本不得于10亿元人民币

C具有较强的经营管理能力，设立子公司经营证券经纪、证券承销与

保荐或者证券资产管理业务的，最近一年公司经营该业务的市场占有率不低于

行业中等水平

D最近一年净资本不得于12亿元人民币

(64)证券投资的政策性风险源于()。

A经济周期的波动

B新法规的

出台

C市场供求的变化

D政策的改变

(65)。不属于我国《企业债券管理条例》的管理范围。

A金融债券

B短期融资券

C外币债券

D中央企业债券

(66)下列关于证券的表述中正确的是()。

A证券是书面凭证

B证券是投资凭证

C证券是权益凭证

D证券不能够转让

(67)关于欧洲债券，以下说法正确的有0。

A也称为无国籍债券

B是一种传统的国际债券

C在美国发行的欧洲债券称为扬基债券

D欧洲债券票面使用的货币一般是可自由兑换的货币

(68)有价证券的种类多种多样,按不同的标准可分为()。

A政府证券、政府机构证券和公司证券

B上市证券和非上市证券

C公募证券和私募证券

D股票、债券和其它证券

(69)道-琼斯指数实际上是一组股价平均数，包括()等指标。

A道-琼斯公正市价指数

B工业股价平均数

C商业股价平均数

D公用事业股价平均数

(70)设立证券登记结算公司应当具备的条件有()o

A自有资金不少于人民币1亿元

B自有资金不少于人民币2亿元

C具有证券登记、存管和结算服务所必需的场所和设施

D主要管理人员和从业人员必须具有证券从业资格

(71)有关证券公司次级债务,正确的说法有［］

A借入期限在2年以下［不含2年］的为短期次级债务

B分为长期次级债务和短期次级债务

C短期刺激债务能够计入净资本,并在开展特定业务时按规定扣除风

险准备

D长期次级债务能够按一定比例计入净资本。

(72)债券投资风险相对于股票投资风险小，是因为()。

A债券市场价格波动性大,收益高

B债券利息支付限于股息红利分配

C债券市场价格相对稳定

D倘若公司破产，债券偿付在前,股票偿付在后

(73)下列关于优先股票的表述正确的是()。

A股息率不固定

B剩余财产分配优先

C股息分派优先

D一般也有表决权

(74)国际证监会组织公布的证券市场监管目标是()。

A保护投资者

B保证证券市场的公平、效率和透明

C最低限度地降低投资者损失

D降低系统性风险

(75)影响股票价格变动的基本因素包括()。

A政权更迭、领袖更替等政治事件

B宏观经济和证券市场运行状况

C行业前景

D公司经营状况

(76)依据我国《证券法》的规定，证券公司下列事项中，需要经证券

监管部门批准的有()。

A在境外参股证券经营机构

B变更业务范围

C证券公司增加注册资本

D证券公司变更实际控制人

(77)股票的账面价值又称()。

A每股净资产

B股票面值

C股票净值

D股票内在价值

(78)证券公司风险控制指标无法达标，严重危害证券市场秩序、损害

投资者利益的，中国证监会能够采取的措施包括()。

A责令暂停部分业务

B责令停业整顿

C指定其它机构托管、接管

D撤销经营证券业务许可

(79)普通股股东行使资产收益权受到法律和其它方面的条件限制，

其中其它方面的限制包括()。

A公司对现金的需要

B股东所处地位

C公司的经营环境

D公司进入资本市场获得资金的能力

(80)下列关于期货交易的描述正确的有()。

A期货交易的对象是标准化合约

B期货合约并不进行实物交收

C期货交易必须在高度组织化的交易所内以公开竞价的方式集中进行

D并不是所有的商品都能够成为期货交易的品种(81)平衡型基

金主要是在投资于()之间进行平衡。

A价值型股票

B优先股票

C普通债券

D成长型股票

(82)我国《证券法》规定,禁止任何人通过与他人串通，以事先约定

的［］相互进行证券交易,影响证券交易价格或者证券交易量

A方式

B场所

C时间

D价格

(83)中国证监会是国务院直属机构，是全国()的主管部门。

A期货市场

B证券市场

C货币市场

D外汇市场

(84)基金运作费是指为保证基金正常运作而发生的应由基金承担的

费用，包括()。

A审计费

B经手费

C持有人大会费

D过户费

(85)证券服务机构包括()。

A投资咨询机构

B证券业协会

C律师事务所

D证券金融公司

(86)下列关于地方政府自行发债的表述中，正确的有()。

A自行发债还不同于自主发债

B由财政部代办还本付息

C当前已允许试点省(市)在国务院批准的发债规模限额内自行组织

发债

D除登记托管等事权以外,发债定价权下放到地方

(87)以下关于亚洲债券说法正确的有()。

A需求方来自全球投资者

B用亚洲国家货币定值

C在亚洲地区发行和交易

D供给方大都来自亚洲经济体

(88)在欧洲债券市场中，由于计息方式不同，债券可分为()。

A浮动利率债券

B零息债券

C固定利率债券

D附黄金权证债券

(89)下列表述中，符合我国《公司法》规定的普通股股东应尽的义

务是()。

A公司为增加注册资本发行新股时，股东按照实缴的出资比例认购新

股

B不得滥用股东权利损害公司或其它股东利益

C滥用股东权利给公司或其它股东造成损失的，应当依法承担赔偿责

任

D滥用公司独立法人地位和股东有限责任逃避责任，严重损害公司债

权利益的，应当对公司债务承担连带责任

(90)基金托管人是根据法律法规的要求,在证券投资基金运作中承

担()等相应职责的当事人。

A安全保管基金财产

B按照规定召集基金份额持有人大会

C复核、审查基金管理人计算的基金资产净值和基金份额申购、赎回

价格

D对所管理的不同基金财产分别管理、分别记账，进行证券投资

(91)证券公司风险控制指标达到预警标准的，中国证监会派出机构

可采取的措施包括()。

A向其出具监管关注函并抄送公司主要股东，要求公司说明潜在风险

和控制措施

B停止批准增设、收购营业性分支机构

C要求公司采取措施调整业务规模和资产负债结构，提高净资本水平

D限制转让财产或在财产上设定其它权利

(92)下列金融衍生工具中，属于交易所交易的衍生工具有0。

A期货合约

B金融远期合约

C股票期权产品

D互换协议

(93)中国证券登记结算公司为证券交易提供集中()服务。

A经纪

B存管

C结算

D登记

(94)对中小企业板块与主板市场的表述正确的有()。

A信息披露要求相同

B交易系统和监察系统相同

C适用的基本制度规范相同

D适用的发行上市标准相同

(95)从基本性质上理解，债券属于()。

A有价证券

B货币证券

C虚拟资本

D权益资本

(96)下列表述正确的是()。

A当大多数投资者对股市持观望态度时

,股价往往呈现盘整格局

B当大多数投资者对股市持观望态度时，市场交易量就会增加

C当大多数投资者对股市持观望态度时，股价往往呈现上涨格局

D当大多数投资者对股市持观望态度时，市场交易量就会减少

(97)根据《首次公开发行股票并在创业板上市管理暂行办法》，应当

对招股说明书内容的真实、准确、完整作出保证的人员包括()。

A发行人控股股东

B实际控制人

C保荐人

D保荐代表人

(98)芝加哥商业交易所的上市品种包括外币对外币的交叉汇率期

货，如()。

A欧元对日元

B欧元对英镑

C欧元对瑞士法郎

D英镑期货

(99)我国证券市场的主板市场包括()0

A上海证券交易所

B创业板市场

C深圳证券交易所

D中小板块(100)金融期货的基本功能有()功能。

A套期保值

B价格发现

C投机

D套利

(101)我国《证券法》规定，证券公司()，必须经国务院证券监督管

理机构批准。

A变更业务范围

B变更持有3%以上股权的股东

C设立、收购或者撤销分支机构

D变更公司形式

(102)按照在一定条件下能否转换成其它品种为依据，优先股可分为

()。

A可转换优先股

B非累积优先股

C不可转换优先股

D累积优先股

(103)符合条件的［］能够获批作为合格境内机构投资者［QDH］,从

事境外证券投资

A保险公司

B商业银行

C基金公司

D证券公司

(104)关于股票的价值和价格，下列表述正确的是()。

A股票本身有价值

B股票只是一张资本凭证

C股票的内在价值时股票未来收益的现值

D股票的市场价格由股票的价值决定

(105)以下对外国债券的描述正确的是()。

A外国债券是一种传统的国际债券

B在日本发行的外国证券被称为“武士债券”

C外国债券不需要官方主管机构的批准，也不受货币发行国有关法令

的管制和约束

D债券发行人属于一个国家，债券的面值货币和发行市场则属于另一

个国家

(106)某基金管理公司准备发行一只股票型基金,希望通过精选股票

达到超越市场的目的，为扩大销售，吸引更多的投资者申购，［］是比较有效的方

法。

A设立分级基金

B采用ETF的方式发行

C降低基金费率

D采用L0F的方式发行

(107)以下关于欧洲债券的表述，正确的有()。

A由一家或几家大银行牵头，组织十几家或几十家国际性银行在一个

国家或几个国家同时承销

B发行受发行地所在国有关法规的管制和约束，必须经官方主管机构

批准

C预扣税一般能够豁免，投资者的利息收入也免缴所得税

D债券发行者、发行地点和债券面值所使用的货币能够分别属于不同

国家

(108)我国《证券法》规定，下列属于证券交易内幕信息的知情人包

括()等。

A证券交易所的管理人员

B持有上市公司10%以上的股东

C证券登记结算机构的管理人员

D证监会的管理人员

(109)有价证券的特征包括()等方面。

A风险性

B收益性

C期限性

D流动性

(110)从内容上看,中国证券市场对外开放包含以下几个方面：()。

A有条件地开放境内企业和个人投资境外资本市场

B开放国内资本市场

C对我国香港和澳门地区的开放

D在国际资本市场筹集资金判断题

(111)证券公司与其子公司间应当建立合理必要的“隔离墙”，但受

同一证券公司控制的子公司间无此要求。

P>

A正确

B错误

(112)我国《反洗钱法》适用范围是在中华人民共和国境内设立的金

融机构。

A正确

B错误

(113)中国证监会作为国务院证券监督管理机构依法对全国证券市

场实行集中统一监督管理。

A正确

B错误

(114)按照《反洗钱法》规定，在调查可疑交易活动时，调查人员不

得少于两人。

A正确

B错误

(115)发行股票的经济主体能够是政府、金融机构、股份公司。

A正确

B错误

(116)证券市场按照品种结构不同,能够分为交易所市场和柜台市

场。

A正确

B错误

(117)证券交易所对上市公司未按规定履行信息披露义务的行为,能

够按照上市协议的规定予以处理，同时能够就其违反证券法规的行为进行行政

处罚。

A正确

B错误

(118)当占基金相当比例的投资品种的估值出现重大转变时，基金管

理人为保障投资人的利益，能够决定延迟对基金资产的估值。

A正确

B错误

(119)交易者买入看涨期权,如果在合约期限内基础金融工具价格上

涨并超过协定价格,则按协定价格买入基础金融工具,并以市价卖出,赚取市价

与协定价格之间的差额;否则,则放弃行权,损失为期权费。

A正确

B错误

(120)有价证券的流动性是通过承兑、贴现和交易等方式实现的。

A正确

B错误

(121)创业板市场建立了投资者准入制度,要求向投资者充分提示投

资风险。

A正确

B错误

(122)中央银行提高法定存款准备金率，商业银行可贷资金增加，市

场资金趋松，股票市场价格上升。

A正确

B错误

(123)结构化金融产品通常会内嵌一个或一个以上的衍生产品，其中

有些产品能够以合约规定条款形式出现，有些嵌入式衍生产品并无显性的表达,

必须通过细致分析方可分解出相应衍生产品。

A正确

B错误

(124)证券投资顾问业务提供的投资建议服务内容包括投资的品种

选择、投资组合以及理财规划建议等。

A正确

B错误

(125)除金融远期合约、金融互换、金融期货、金融期权这4种常见

的金融衍生工具外,还能够利用其结构化特性,通过相互结合或者与基础金融工

具相结合,开发设计出更多具有复杂特征的结构化金融衍生工具。

A正确

B错误

(126)对投资者来说,在票面利率水平相同的条件下,分期付息方式

的债券实际获得的利益可能高于一次性付息方式的债券。

A正确

B错误

(127)股票型基金的托管费率一般会高于债券型基金及货币市场基

金的托管费率。

A正确

B错误

(128)申请证券评级业务许可的资信评级机构,实收资本或净资产不

得少于万元。

A正确

B错误

(129)首次公开发行股票并在创业板上市的公司募集资金能够用于

发展主营业务以外的其它业务。

A正确

B错误

(130)当前我国证券投资基金绝大多部分是封闭式基金。

A正确

B错误

(131)《首次公开发行股票并在创业板上市管理暂行办法》规定,保

荐人应当对发行人的自主创新能力进行说明。

A正确

B错误

(132)结构化金融产品通常会内嵌一个或一个以上的衍生产品，但它

们必须以合约规定条款的形式出现。

A正确

B错误

(133)储蓄国债(电子式)是面对个人投资者发行，不向机构投资者发

行。

A正确

B错误

(134)1994年10月，财政部在德国法兰克福发行了3亿马克的公募

债券，这是我国经济体制改革后政府首次在国外发行债券。

A正确

B错误

(135)上海、深圳证券交易所自1月8日起对于未完成股改的股票(即

S股)实施特别的差异化、制度化安排,将其涨跌幅比例统一调整为5%,同时要求

该类股票实施与ST、*ST股票相同的交易信息披露制度。

A正确

B错误

(136)《证券法》修订后,证券公司的注册资本能够是认缴资本,即出

资人能够在一定年限内分期缴纳，但首次出资应满足最低限额。

A正确

B错误

(137)股市每日的开盘价是由证券交易所决定的。

A正确

B错误

(138)我国规定,开展融资融券业务的证券公司必须以自己的名义在

商业银行分别开立融资专用资金账户和客户信用交易担保资金账户。

A正确

B错误

(139)股东大会作出决议必须经出席会议的股东所持表决权三分之

二以上通过。

A正确

B错误

(140)附认股权证的公司债券是公司发行的一种附有认购该公司股

票权利的债券。

A正确

B错误

(141)权证是基础证券发行人或其以外的第三人发行的,约定持有人

在规定期间内或特定到期日，有权按约定价格向发行人购买或出售标的证券,或

以现金结算方式收取结算差价的有价证券。权证与交易所交易期权一样,都是标

准化合约。

A正确

B错误

(142)对有关证券交易的违法、违规行为，证券交易所负有发现、制

止和上报责任，并有权作出行政处罚。

A正确

B错误

(143)从理论上说,期权出售者在交易中所取得的盈利是无限的。

A正确

B错误

(144)《证券公司监督管理条例》明确规定了证券公司的设立条件、

组织机构等。

A正确

B错误

(145)按照《证券投资基金法》的规定,依法公开募集基金是基金管

理公司的一项法定权利,其它任何机构不得从事基金的募集活动。

A正确

B错误

(146)金融期货的套期保值功能是通过期货交易把价格风险转移给

愿意承担风险的人,以达到投机获利的目的。

A正确

B错误

(147)收益公司债的利息只有在公司有盈利时才能支付。

A正确

B错误

(148)社会化大生产产生了对巨额资金的需求，依靠单个生产者自身

的积累和借贷资本，不能解决企业扩张的需求。

A正确

B错误

(149)不论采用绝对估值手段还是相对估值手段,同一行业的股票通

常具有相似的估值水平。

A正确

B错误

(150)龙债券一般是到期一次还本付息的债券。

A正确

B错误答案及解析

单选题

(1)()是股票最基本的特征，它是指股票能够为持有人带来收益的特

征。

A风险性

B流动性

C永久性

D收益性

专家解析:正确答案:D题型:常识题难易度:易页码:48

收益性是股票最基本的特征，它是指股票能够为持有人带来收益的特

征。

(2)经营铁路、港口、水电、机场等业务的股份公司，为了筹集所需

资金，在公司章程中载明并获批准后，公司以一部分股本作为股息派发给股东,

称之为()。

A现金股息

B股票股息

C负债股息

D建业股息

专家解析:正确答案:D题型:常识题难易度:易页码:254

建业股息指经营铁路、港口、水电、机场等业务的股份公司，为了筹

集所需资金，在公司章程中载明并获批准后，公司以一部分股本作为股息派发

给股东。

(3)对股份有限公司而言，发行优先股票的作用在于能够筹集()的公

司股本。

A长期稳定

B能够偿还

C短期弥补流动性

D减少公司固定支出

专家解析:正确答案:A题型:常识题难易度:易页码:68

P>优先股票是长期稳定的公司股本的来源之一。

(4)证券市场的资本配置功能是指通过()引导资本流动从而实现资

本合理配置的功能。

A证券收益

B筹资能力

C预期报酬率

D证券价格

专家解析:正确答案:D题型:常识题难易度:易页码:6

证券市场的资本配置功能是指通过证券价格引导资本的流动从而实

现资本的合理配置的功能。

(5)基金份额净值是指()。

A一段时期某一投资基金每份基金份额实际代表的价值

B某一时点上某一投资基金每份基金份额的实际价格

C一段时期某一投资基金没分基金份额的实际价格

D某一时点上某一投资基金每份基金份额实际代表的价值

专家解析:正确答案:D题型:常识题难易度:易页码:137

基金份额净值是指某一时点上某一投资基金每份基金份额实际代表

的价值。

(6)证券公司经纪业务收入主要来自()。

A佣金

B手续费

C买卖价差

D利息收入

专家解析:正确答案:A题型:常识题难易度:易页码:282

在证券经纪业务中，证券公司只收取一定比例的佣金作为业务收入。

(7)下列关于企业年金的表述,错误的是()。

A企业年金不得购买投资性保险产品

B企业年金不得用于信用交易,不得用于向他人贷款，但能够进行短

期债券回购

C企业年金是一种补充养老保险基金

D企业年金的受托人能够指定专业投资机构运用企业年金进行证券

投资

专家解析:正确答案:A题型:常识题难易度:易页码:15

按照我国现行法规，企业年金可由年金受托人或受托人指定的专业投

资机构进行证券投资，企业年金基金财产的投资范围限于银行存款、国债和其

它具确良好流动性的金融产品，包括短期债券回购、信用等级在投资级上的金

融债和企业债、可转换债、投资性保险产品、证券投资基金、股票等。

(8)证券公司风险控制指标不符合规定标准,在规定整改期内,监管

机关可采取的措施不包括()。

A停止批准新业务

B停止批准增设、收购营业性分支机构

C限制分配红利

D限制向董事、监事、高级管理人员支付报酬、提供福利

专家解析:正确答案:D题型:常识题难易度:易页码:303

考查证券公司风险控制的监管措施。“限制向董事、监事、高级管理

人员支付报酬、提供福利”属于证券公司未按期完成整改的，派出机构所采取

的措施。

(9)我国《证券法》规定,证券交易所的设立和解散由()决定。

A国务院

B国务院证券监督管理机构

C公司总裁

D中央政府

专家解析:正确答案:A题型:常识题难易度:易页码:213

证券交易所的设立和解散由国务院决定。

(10)我国《证券投资基金法》规定，基金管理公司的注册资本不得

低于()人民币，且必须实缴货币资本。

A3000万元

B5000万元

C1亿元

D2亿元

专家解析:正确答案:C题型:常识题难易度:易页码:131

我国《证券投资基金法》规定，基金管理公司的注册资本不得低于1

亿元人民币，且必须实缴货币资本。

(11)中国债券指数指标由()编制和发布。

A深圳证券交易所

B上海证券交易所

C中央国债登记结算有限责任公司

D中国证券登记结算有限责任公司

专家解析:正确答案:C题型:常识题难易度:易页码:248

12月31日，中央登记公司开始发布中国债券指数系列。

(12)下列关于银行业金融机构证券投资范围的表述中，正确的是()。

A银行业金融机构一般仅限于政府债券和地方政府债券

B银行业金融机构通常以长期国债作为其超额储备的持有形式

C银行业金融机构不得用自有资金及中国银监会规定的可用于投资

的表内资金买卖政府债券和金融

债券

D对于因处置贷款质押资产而被动持有的股票，能够买入或卖出

专家解析:正确答案:A题型:常识题难易度:易页码:9

银行业金融机构通常以短期国债作为其超额储备的持有形式;银行业

金融机构可用自有资金及中国银监会规定的可用于投资的表内资金买卖政府债

券和金融债券;对于因处置贷款质押资产而被动持有的股票，只能单向卖出。

(13)以下关于经济周期循环的说法错误的是()。

A社会经济运行经常表现为扩张与收缩的周期性交替

B每个周期一般都要经过高涨、衰退、萧条、复苏四个阶段

C经济周期对股票市场的影响非常显著，是景气变动从根本上决定了

股票价格的长期变动趋势

D股票价格的变动通常比实体经济的繁荣或衰退滞后

专家解析:正确答案:D题型:常识题难易度:易页码:61

考察影响股价变动的宏观经济与政策因素。股票价格的变动通常比实

体经济的繁荣或衰退领先一步，即在经济高涨后期，股价已率先下跌，在经济

尚未全面恢复之际，股价已先行上涨。

(14)下列因素中［］对债券转让价格变动的影响较大。

A债券的上市地

B债券面额

C市场利率水平

D债券承销商的资信状况

专家解析:正确答案:C题型:常识题难易度:易页码:80

许多因素会影响债券的转让价格，其中较重要的是市场利率水平。

(15)下列关于附权证的可分离公司债券的表述正确的是()。

A公司债券和认股权分别符合证券交易所上市条件的，应当分别上市

交易

B分离交易的可转换公司债券能够在任意证券交易所上市交易

C我国首家发行分离交易的可转换公司债券的上市公司是在深圳证

券交易所上市交易

D分离交易的可转换公司债券持有人具有转股权

专家解析:正确答案:A题型:常识题难易度:易页码:183

注意分离交易的可转换公司债券与一般可转换债券的区别。

(16)会计师事务所申请证券资格，合伙会计师事务所()。

A净资产不少于500万

B净资本不少于500万

C净资产不少于300万

D净资本不少于300万

专家解析:正确答案:C题型:常识题难易度:易页码:306

考察会计师事务所申请证券资格的条件。

(17)《证券公司融资融券业务管理办法》规定，证券公司申请融资

融券业务资格的条件之一是经营证券经纪业务已满()。

A2年

B3年

Cg

D5年

专家解析:正确答案:B题型:常识题难易度:易页码:288

《证券公司融资融券业务管理办法》规定，证券公司申请融资融券业

务资格的条件之一是经营证券经纪业务已满3年。

(18)公司债券利息支出属于公司的()。

A营销经费

B利润

C费用范围

D直接成本

专家解析:正确答案:C题型:常识题难易度:易页码:85

债券利息是公司的固定支出，属于费用范围。

(19)若持有现货空头的交易者担心将来现货价格上涨，于是在期货

市场上买入期货合约，这种交易方式称()。

A买入投机

B卖出套期保值

C买入套利

D买入套期保值

专家解析:正确答案:D题型:常识题难易度:易页码:169

这是买入套期保值的定义。

(20)证券市场本质上是［］直接交换的场所。

A资本证券

B有价证券

C价格

D价值

专家解析:正确答案:D题型:常识题难易度:易页码:4

考察证券市场的特征。证券市场本质是价值的直接交换场所。

(21)下列不属于证券市场中介机构的有0。

A证券公司

B证券资信评级机构

C证券业协会

D证券投资咨询公司

专家解析:正确答案:C题型:常识

题难易度:易页码：18

在证券市场起中介作用的机构是证券公司和证券服务机构。证券服务

机构主要包括证券投资咨询机构、证券登记结算机构、财务顾问机构、资信评

级机构、资产评估机构、会计师事务所、律师事务所等。

(22)最早的证券化产品以［］为支持。

A混合型证券

B房地产

C商业银行房地产按揭贷款

D应收账款

专家解析:正确答案:C题型:常识题难易度:易页码:190

最早的证券化产品以商业银行房地产按揭贷款为支持,故称为按揭支

持证券。

(23)下列关于债券的表述不正确的有［］。

A债券和股票两者的收益率相互影响

B公司破产时，债券清除顺序在股票之前

C债券持有者可参与发行公司重大事项的事议和表决

D在二级市场上,由于债券利率固定,期限固定,市场价格也相对稳定

专家解析:正确答案:C题型:常识题难易度:易页码:85

不是所有债券持有者都可参与发行公司重大事项的事议和表决。

(24)金融期权交易实际上是一种权利的()有偿让渡。

A多方面

B互相

C单方面

D双方面

专家解析:正确答案:C题型:常识题难易度:易页码:175

期权交易实际上是一种权利的单方面有偿让渡。

(25)美国逐步实现利率自由化的法案是0。

A《道格拉斯法案》

B《Q条例》

C《1980年银行法》

D《巴塞尔协议》

专家解析:正确答案:C题型:常识题难易度:易页码:151

金融自由化的内容之一是取消对存款利率的最高限额，逐步实现利率

自由化。如美国《1980年银行法》废除了Q条例，规定从1980年3月起分6年

逐步取消对定期存款和储蓄存款的最高利率限制。

(26)金融中介机构进行资产负债管理时,金融衍生工具业务一般属

于()。

A资产业务

B负债业务

C中间业务

D表外业务

专家解析:正确答案:D题型:常识题难易度:易页码:152

金融中介机构进行资产负债管理时，金融衍生工具业务一般属于表外

业务。

(27)股票价格指数期货是为适应人们控制股市风险，特别是()的需

要而产生的。

A非系统性风险

B市场风险

C系统性风险

D非市场风险

专家解析:正确答案:C题型:常识题难易度:易页码:165

股票价格指数期货是为适应人们控制股市风险，特别是系统性风险的

需要而产生的。

(28)权证发行时,履约担保的现金金额等于()。

A权证上市数量*行权价格*行权比例*担保系数

B权证上市数量*行权比例*担保系数

C权证上市数量*行权比例*担保系数,除以行权价格

D权证上市数量*行权价格*行权比例+担保系数

专家解析:正确答案:A题型:常识题难易度:易页码:180

履约担保的现金金额=权证上市数量*行权价格*行权比例*担保系数。

(29)下列不属于证券市场显著特征的选项是()。

A证券市场是价值直接交换的场所

B证券市场是财产权利直接交换的场所

C证券市场是价值实现增值的场所

D证券市场是风险直接交换的场所

专家解析:正确答案:C题型:常识题难易度:易页码:3

证券市场具有三个显著特征：证券市场是价值直接交换的场所;证券

市场是财产权利直接交换的场所;证券市场是风险直接交换的场所。

(30)大宗交易是指一笔数额较大的证券交易,通常在［］之间进行。

A机构投资者和其它投资者

B交易所会员

C机构投资者

D券商

专家解析:正确答案:C题型:常识题难易度:易页码:224

大宗交易是指一笔数额较大的证券交易，通常在机构投资者之间进

行。</P>

(31)下列关于ADR优点的说法，错误的是()。

A筹资能力强

B便于非美国上市公司对其美国雇员实施员工持股计划

C发行成本高

D上市手续简单

专家解析:正确答案:C题型:常识题难易度:易页码:185

存托凭证对发行人的优点，避开直接发行股票与债券的法律要求，上

市手续简单，发行成本低。

(32)按照债券形态分类，无记名国债属于()。

A凭证式债券

B记账式债券

C电子式债券

D实物债券

专家解析:正确答案:D题型:常识题难易度:易页码:83

无记名国债属于实物债券，它以实物券的形式记录债权、面值等，不

记名，不挂失，可上市流通。

(33)以下不属于政府债券特征的是()。

A安全性高

B永久性

C收益稳定

D免税待遇

专家解析:正确答案:B题型:常识题难易度:易页码:86

政府债券的特征:安全性高、流通性好、收益稳定、免税待遇。永久

性属于股票的特点。

(34)在有担保的存托凭证中，必须完全符合美国会计准则的是()。

A一级有担保存托凭证

B二级有担保存托凭证

C三级有担保存托凭证

D144A私募存托凭证

专家解析:正确答案:C题型:常识题难易度:易页码:188

在有担保的存托凭证中，必须完全符合美国会计准则的是三级有担保

存托凭证。

(35)某加权股份平均数，以各样本股的发行量作为权数。样本股为A、

B、C,发行量分别为3000万股、5000万股和8000万股。某日A、B、、。这一

天该股价加权平均数为()。

A

B

C

D

专家解析:正确答案:D题型:计算题难易度:易页码:237

加权股价平均数为：*3000/16000+*5000/16000+*8000/16000=。

(36)优先股东权利是受限制的，最主要的是()限制。

A表决权

B转让权

C查阅权

D分配权

专家解析:正确答案:A题型:常识题难易度:易页码:68

优先股票股东权利是受限制的，最主要的是表决权限制。

(37)上海证券交易所和深圳证券交易所分别于()正式营业。

A1990年7月19日和1991年12月3日

B1990年7月3日和1991年12月19日

C1990年12月19日和1991年7月3日

D19