电子商务习题含参考答案

电子商务习题含参考答案一、多选题（共50题，每题1分，共50分）1、审核保函|备用信用证索赔函电的要点包括（）。A、索赔单据是否在有效期内提交到指定地点B、索赔单据的形式和表面是否符合要求C、索赔方式是否符合规定D、索赔单据是否齐全正确答案：ABCD2、企业将出口项下的人民币资金留存境外的，经办行应通知企业向其主报告行提供留存境外的_________和对应的出口报关单号等信息。A、人民币资金金额B、账号C、用途D、开户银行正确答案：ABCD3、除另有规定外，委托代付业务的______等各项管理要求按照对应基础产品的有关管理规定执行。A、客户准入B、业务审批及贷后管理C、权限及授信额度占用D、融资期限及比例正确答案：ABCD4、客户在下列哪种情况下需要做支付固定利率方向的利率互换（）。A、投资一笔固息债，但是预期未来利率上升，希望转换为浮动息B、发行一笔浮息债，需要锁定债务成本C、预期未来利率下降D、有一笔浮动息贷款，希望锁定融资成本正确答案：ABD5、在进口信用证到单项下，在开证申请人符合以下________条件的情况下，经办行可酌情向开证申请人提示正本单据。A、在我行的信用等级在AA级以上B、在我行交存了100%保证金C、进口货物已到港D、第三方提供全额担保正确答案：ABC6、经营行在办理进口保理后，应做好（）事项管理。A、定期收集进口商财务报表，注重分析进口商的现金流状况B、加强对进口商的交易记录进行动态监控C、及时根据其信用状况的变化调整已核准的进口保理额度D、及时关注出口保理商反馈信息正确答案：ABCD7、关于国际结算中的票据，下列表述正确的是_________。A、若由另一人付款，则是本票B、若约定由出票人本人付款，则是汇票C、若约定由出票人本人付款，则是本票D、国际结算中的票据一般可分为汇票、本票和支票正确答案：CD8、办理福费廷二级市场卖出业务，经办行需向有权询价行国际业务部门提供的信息包括（）。A、单据币种和金额B、承兑行信息C、款项到期日D、交易货物品名正确答案：ABCD9、以下可以采用全口径跨境融资模式境外借款的境内企业包括_________。A、制造企业B、房地产企业C、股权投资类企业D、政府融资平台正确答案：AC10、按信用证兑用方式，信用证可分为（）。A、承兑信用证B、延期付款信用证C、即期付款信用证D、议付信用证正确答案：ABCD11、海运提单根据提单收货人抬头的不同，可分为（）。A、指示提单B、简式提单C、记名提单D、不记名提单正确答案：ACD12、客户可以通过以下______方式归还打包贷款融资。A、以自有资金归还打包贷款融资B、在我行办理出货后融资的，后续融资款项应用于归还打包贷款融资C、使用打包贷款项下出口收汇款项用于归还打包贷款融资，收汇早于打包贷款融资到期日的，应提前归还融资本息或存入保证金账户暂存D、伪造其他贸易背景获得融资后用于归还打包贷款正确答案：ABC13、外汇存款准备金计缴币种包括（）。A、日元B、港币C、欧元D、美元正确答案：BD14、以下关于保函|备用信用证项下担保责任的解除的说法，正确的包括_________。A、如为有效的全额赔付，不论该笔保函|备用信用证是否在有效期内，农行此笔保函|备用信用证项下的担保责任解除B、如为有效的全额赔付或拒付，不论该笔保函|备用信用证是否在有效期内，农行担保责任相应递减C、如为有效的部分赔付，保函|备用信用证赔付后，农行担保责任相应递减D、如为有效的部分赔付或拒付，保函|备用信用证赔付或成功拒付后，农行此笔保函|备用信用证项下的担保责任解除正确答案：AC15、境外项目人民币贷款是指境内银行向（）等境外项目发放人民币贷款。A、对外承包工程B、进口保理C、出口买方信贷D、境外直接投资正确答案：ACD16、银行在贸易项下风险参与业务中可扮演的角色包括（）。A、风险参与银行B、偿付行C、风险出让银行D、通知行正确答案：AC17、关于发票，表述正确的有_________。A、海关发票、领事发票、形式发票和厂商发票等也属于发票的范畴B、发票是以支付货币为目的的特殊证券C、发票是买卖双方交接货物和结算货款的主要单据D、进出口报关完税通常无需提供发票正确答案：AC18、发生下列______情况之一且影响我行融资安全的，经办行应立即停止订单融资业务。A、客户未按合同要求按期交货B、代收行或进口商出现重大信用风险C、履约D、出口产品质量不稳定或价格出现较大波动E、客户生产经营出现重大风险正确答案：ABCE19、对境外主权类客户开展加强型尽职调查需收集哪些资料？A、近三年的财务情况B、对于境外主权和类主权实体，应了解权威反洗钱国际组织对其注册国（地区）（如有）和总部所在国（地区）反洗钱、反恐怖融资评价情况C、对于国际金融组织，应了解其反洗钱、反恐怖融资管理情况及相应措施的健全性和有效性D、近三年重大反洗钱负面新闻情况正确答案：ABCD20、办理出口票据贴现业务时，农行必须为出口票据贴现业务的。A、信用证项下交单行B、信用证项下保兑行C、信用证项下通知行D、跟单托收项下托收行正确答案：AD21、国内信用证开证行审单发现不符点，应当（）。A、开证行以电文通知委托收款行|议付行，得到委托收款行|议付行放单授权的加押电文后，仍应在申请人付款或承诺付款后再放单B、开证申请人不同意付款的，开证行可做退单处理，将单据退还委托收款行|议付行C、如果开证申请人事后同意接受不符点且开证行同意，应要求开证申请人出具书面意见D、开证申请人不同意付款的，开证行可将单据退还申请人正确答案：ABC22、根据外汇管理规定，不同的境内机构之间允许办理外币境内划转的业务包括_________。A、向组展单位支付境外参展的摊位费B、向运输公司支付运费C、向供货方支付货物款项D、向保险公司支付保费正确答案：BD23、按照《中国人民银行关于简化跨境人民币业务流程和完善有关政策的通知》，境内非金融机构向境外放款的（）由借贷双方按照商业原则，在合理范围内协商确定。A、期限B、利率C、汇率D、用途正确答案：ABD24、系统内外汇资金借款主要包括（）。A、贸易融资专项借款B、存款准备金周转借款C、一般现汇贷款周转借款D、头寸周转类借款正确答案：ACD25、对于洗钱风险等级为高风险的客户，需采取以下（）风险控制措施。A、开立新账户或者注册电子银行等业务时，提高审批层级B、加强客户尽职调查C、适度提高交易监测的频率及强度D、控制交易限额直至停止交易正确答案：ABCD26、办理保付加签业务，以下汇票付款期限可以接受的包括（）。A、60天B、90天C、15天D、30天正确答案：ABCD27、根据《中国人民银行关于进一步便利跨国企业集团开展跨境双向人民币资金池业务的通知》，跨境双向资金池账户内资金不得（）。A、购买理财产品B、向非成员企业发放委托贷款C、投资有价证券、金融衍生品、非自用房地产D、在成员企业间划拨正确答案：ABC28、关于国内信用证，下列表述正确的是（）。A、根据买卖双方所涉及的信用证业务环节，可划分为可转让信用证和不可转让信用证B、根据买卖双方所涉及的信用证业务环节，可划分为买方信用证和卖方信用证C、国内信用证属于表外业务，有利于减少买方的资金占用D、根据买卖双方所涉及的信用证业务环节，可划分为进口信用证和出口信用证正确答案：ABC29、金融市场部负责对公结售汇业务的（）。A、IT系统建设B、系统内平盘C、牌价管理D、结售汇交易产品研发正确答案：ABCD30、关于结售汇业务准入，下列说法正确的是（）。A、分支机构可以根据经营需要一并或分次申请远期和期权业务资格B、已获得远期业务资格的分支机构，可直接开办外汇掉期和货币掉期业务C、已获得远期业务资格、具备外汇局规定条件的分支机构，均可开办合作办理远期结售汇业务，无需另行申请或报备D、未经总行批准，分行不得开办自营人民币与外汇衍生产品业务正确答案：ABCD31、信用证通知业务中，信用证其他条款的审核要点有（）。A、软条款B、信用证的有效期和有效地点。如果信用证的有效地是中国以外的其他银行所在地，通知时应提请受益人注意交单风险C、信用证的申请人和受益人。信用证申请人和受益人的名称与地址必须清楚完整D、信用证应明确表明开证日期和开证行。如果信用证没有开证日期字样，则视开证行的发电日期（电开信用证）或抬头日期（信开信用证）为开证日期正确答案：ABCD32、外资银行授信核定的主要考量因素为（）。A、所有者权益B、农业银行相关部门所提用信需求C、资本充足率对应的风险调整系数D、不良贷款率对应的风险调整系数正确答案：ACD33、以下哪项是买方违约保险融资监管专户资金管理原则______。A、资金的提取应遵循先预付款后融资款的原则B、资金提取应采取受托支付的方式，用于人力工时成本的支出除外C、资金提取时，应附相关单据凭证D、监管专户资金必须封闭管理正确答案：ABCD34、我行收到进口代收到单，进口商为我行客户A，作为代收行应_________。A、收单审核B、提示单据C、跟踪托收状态D、通知托收结果正确答案：ABD35、根据《中国人民银行关于跨国企业集团开展跨境人民币资金集中运营业务有关事宜的通知》，以下可作为跨境人民币资金集中运营业务的成员企业的有_________。A、跨国集团母公司B、母公司控股51%以上的子公司C、母公司、控股51%以上的子公司单独或共同持股20%以上的公司D、母公司持股不足20%，但处于最大股东地位的公司正确答案：ABCD36、客户在与农行、中信保公司三方签订《赔款转让协议》时，客户应提交以下材料包括但不限于（）。A、《保单明细表》B、《承保情况通知书》C、《业务申请书》D、《信用限额审批单》正确答案：ABCD37、在反担保的情况下，保函|备用信用证涉及的主要当事人包括（）。A、被担保人B、受益人C、转开行D、反担保银行正确答案：ABCD38、实务中农行往往为了受益人的利益而对信用证进行审核。下列关于审证的重点表述正确的有（）。A、信用证性质和类型的审核B、开证行资信的审核C、信用证其他条款的审核D、开证行所在国家或地区风险的审核正确答案：ABCD39、信用证通知业务中，对信用证性质和类型的审核要点有（）。A、信用证是否有保兑指示。对于要求农行加保的信用证，如不准备加保，应毫不迟延地通知开证行B、信用证是否可转让。信用证明确显示“可转让”（Transferable）字样的，才是可转让信用证C、信用证须注明适用的国际惯例D、信用证必须清楚地表明该证适用于即期付款、延期付款、承兑或议付正确答案：ABCD40、根据跨境担保外汇管理规定，境内债务人从事外保内贷业务发生担保履约的，在境内债务人偿清其对境外担保人的债务之前，以下表述正确的是（）。A、未经外汇局批准，境内债务人应暂停签订新的外保内贷合同B、可继续签订新的外保内贷合同C、已签订合同但未提款的，不经所在地外汇局批准可以办理新的提款D、已签订合同但未提款或全部提款的，须经所在地外汇局批准方可办理新的提款正确答案：AD41、农行外币票据托收方式包括（）。A、最终贷记B、标准托收C、立即贷记D、延期贷记正确答案：ABC42、国际业务涉及系统包括_______等系统。A、资本项目数据报送系统(CCFA系统)B、国际业务新系统（ITS系统）C、人民币跨境收付信息管理系统（RCPMIS系统）D、对公资金交易系统（PETS系统）正确答案：ABCD43、境外个人手持外币现钞汇出境外用于经常项目支出，当日累计等值1万美元以下（含）的，凭本人有效身份证件办理；超过上述金额的，凭（）在银行办理。A、本人有效身份证件B、外汇局核准件C、本人经海关签章的《中华人民共和国海关进境旅客行李物品申报单》或本人原存款银行外币现钞提取单据D、有交易额的相关证明材料正确答案：AC44、下列关于结售汇报表统计报送的描述，正确的包括_________。A、实行总行统一报送原则B、报告期无业务发生则不需报送C、实行零报送制度D、实行属地管理原则正确答案：CD45、出口信用证业务中，农行作为交单行，则以下关于电提不符点操作的表述，正确的有（）。A、如果受益人不同意更改不符点且同意电提不符点，应要求客户在《客户交单联系单》上进行相应标识，证明其已经知道不符点情况，并愿意将含不符点的单据办理电提不符点的寄单索汇B、农行对外发送电提不符点报文，收到开证行答复报文后，如开证行接受不符点，联系受益人并将不符点单据寄单索汇C、如开证行不接受不符点，通知受益人并按受益人下一步指示办理D、如果开证行迟迟不答复，我行可直接寄单正确答案：ABC46、农业银行各机构与客户业务关系存续期间，应持续开展客户身份识别与尽职调查。客户先前提交的身份证件或身份证明文件已过有效期，但以书面说明形式提出合理理由的，在文件更新期间，视风险程度，依次采取_________等控制措施，书面说明随客户资料专夹保管。A、限制交易金额和频次B、暂停办理业务C、限制非柜面交易D、终止客户关系正确答案：ABC47、SWIFT报文类别主要有（）等具体业务类别。A、贵金属和辛迪加B、客户汇款C、金融机构资金划拨D、外汇买卖和存放款正确答案：ABCD48、办理国内信用证项下贸易融资业务时，出现以下情况之一的，要及时采取增加保证金、补充担保、提前收回融资、暂停办理业务等措施控制风险（）。A、未按规定用途使用融资B、客户涉嫌欺诈C、销售货款未按照约定时间、方式回笼指定账户D、出现逾期、垫款、欠息等违约状况正确答案：ABCD49、授信有效期内，如外资金融机构信用风险水平发生剧烈波动，造成其整体或某项业务风险急剧上升，可综合考量风险变化情况，对外资金融机构用信采取____等特定管控措施。A、特定期限限制B、特定品种限制C、授信方案延期D、暂停新增用信正确答案：ABD50、依据《中华人民共和国刑法》规定，单位明知是犯罪所得或收益，但掩饰、隐瞒其来源和性质，将被判处（）。A、洗钱数额百分之五以上至百分之十以下的罚金B、洗钱数额百分之五以上至百分之二十以下的罚金C、对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，最高处五年以上十年以下有期徒刑D、对其直接责任人员，最高处五年以上十年以下有期徒刑正确答案：BC二、判断题（共50题，每题1分，共50分）1、出口信用保险项下融资不适于汇款项下以预付方式付款融资。A、正确B、错误正确答案：A2、打包贷款的申请人必须是信用证的申请人。A、正确B、错误正确答案：B3、在境内，农业银行整体以直接参与者身份首批加入CIPS。A、正确B、错误正确答案：A4、经办机构办理对公国际业务，履行监控名单筛查操作未显示命中且符合我行制裁合规管理政策的，可正常办理。对于筛查显示命中的业务，在未经预警处理和出具最终预警处理意见前，不得办理相关业务。A、正确B、错误正确答案：A5、外资银行身份识别和尽职调查，分为准入尽职调查、持续身份识别、重新身份识别、业务持续监测和尽职调查定期复审。A、正确B、错误正确答案：A6、港澳居民来往内地通行证录入前9位号码（含第1位字母），台湾居民来往大陆通行证（含91版、97版）录入前7或8位数字。A、正确B、错误正确答案：A7、INCOTERMS（国际贸易术语解释通则），是国际商会制定的一套解释国际贸易术语的规则。贸易术语也称为价格术语，是在长期的国际贸易实践中产生的，用来表示成交价格的构成和交货条件，确定买卖双方风险、责任、费用划分等问题的专门用语。贸易术语依照出口商的责任和风险的大小而顺序排列，即以出口商的责任由小到大，责任越小的排列在前面。A、正确B、错误正确答案：A8、背对背信用证是指买卖双方各自开立的以对方为受益人的信用证。A、正确B、错误正确答案：B9、根据《个人外汇管理办法》，银行应通过外汇局指定的管理信息系统办理个人购汇和结汇业务，真实、准确录入相关信息，并将办理个人业务的相关材料至少保存5年备查。A、正确B、错误正确答案：A10、个人结售汇业务需要使用集中式国际结算业务处理系统（简称GTS）进行业务处理。A、正确B、错误正确答案：B11、根据外汇管理规定，个人对外贸易经营者从事货物贸易外汇收支需按规定以“企业”身份进行，其贸易外汇收支业务适用一般企业的各类管理要求。A、正确B、错误正确答案：A12、为应对市场竞争，总行对符合条件的分行实行差异化利率授权管理。A、正确B、错误正确答案：A13、在BPO（银行付款责任）业务中，当卖方银行录入“TSU”的贸易单据信息与之前录入并核实的订单信息相匹配时，买方银行或其他付款银行即承担付款责任。A、正确B、错误正确答案：A14、办理系统内同业代付业务，分支机构间可不签署协议。A、正确B、错误正确答案：A15、出口信用保险项下融资是指境内出口商在出口货物或提供服务并在中国出口信用保险公司办理了短期出口信用保险后，将保险权益转让农行，农行向出口商提供的短期贸易融资业务。A、正确B、错误正确答案：A16、根据境内直接投资项下外汇管理规定，外商投资企业境外汇入保证金专用账户与境内划入保证金专用账户内资金可相互混合使用。A、正确B、错误正确答案：B17、付款保函属于融资性保函。A、正确B、错误正确答案：B18、信用证项下出口押汇金额按出口票据金额的一定比例计算，融资金额与预计利息和相关费用之和不超过出口票据金额。A、正确B、错误正确答案：A19、境内非居民通过境内银行与境内居民发生的收付款，应由境内居民按照外汇局规定进行国际收支统计间接申报。A、正确B、错误正确答案：A20、某企业来我行办理外汇汇款，经办行查询其未在“贸易外汇收支企业名录”，拒绝为其办理收支业务。A、正确B、错误正确答案：A21、国内信用证中，服务贸易项下服务接收方证明可以为装修单、验收单以及劳务确认书等。A、正确B、错误正确答案：A22、境外人民币业务参加行存放境内代理行人民币存款执行正常存款准备金率，即境内代理行现行法定存款准备金率。A、正确B、错误正确答案：A23、只要总行对某一外资金融机构核定了授信额度，经办行即可办理对该外资金融机构的相关授信业务。A、正确B、错误正确答案：B24、海运提单可由承运人、船长、承运人的代理人，或船长的代理人签发。A、正确B、错误正确答案：A25、托收和信用证均是委托银行办理的业务，都属于银行信用。A、正确B、错误正确答案：B26、贸易项下风险参与业务，指某家银行参与其他银行或非银行金融机构（以下统称银行）承担的贸易融资业务风险，收取对方一定利息费用的贸易融资业务。A、正确B、错误正确答案：A27、MT202COV报文增加了头寸划拨背景的信息，特设SequenceB，用以描述至少包含付款人和收款人的信息。A、正确B、错误正确答案：A28、出口票据贴现业务的风险主体为承兑行和保付加签银行，办理出口票据贴现业务还需要占用代理行的单证额度和国家授信额度。A、正确B、错误正确答案：A29、打包贷款和订单融资业务在发放融资款项时需采取受托支付方式管理。A、正确B、错误正确答案：A30、处理外汇收汇业务时，为客户提供最直接的收款路线，并要求客户使用我行规范的账号或借记卡卡号。A、正确B、错误正确答案：A31、信用证开证申请人资金实力弱，综合偿还能力差，开证行可适当降低其保证金收取比例。A、正确B、错误正确答案：B32、跨境落地结汇属于跨境人民币结算类产品。A、正确B、错误正确答案：B33、根据总行制度规定，农业银行业务部门开展与外资银行分行用信业务时，需扣占总行分配至该外资银行相关分行的授信额度。A、正确B、错误正确答案：B34、办理国内信用证项下自营福费廷业务，福费廷申请人应是发票的开票人。A、正确B、错误正确答案：A35、汇款结算方式下，我行只办理货到付款项下的订单融资业务。A、正确B、错误正确答案：A36、目前跨境人民币结算试点业务范围仅限于经常项下。A、正确B、错误正确答案：B37、租船提单，是指船东根据租