个人理财单选测试题及参考答案

个人理财单选测试题及参考答案一、单选题（共100题，每题1分，共100分）1、在安心定开产品的预约申购和申购阶段，对客户展示的上期参考收益率是指______。（）A、当前投资周期截至预约申购首日前两个工作日的年化收益率B、七日年化收益率C、当前投资周期截至开放期首日的年化收益率D、业绩基准正确答案：A2、假设客户购买我行本利丰天天利产品，周四中午12点购买，起息时间为____（注：周一至周五为工作日）。（）A、当周周四B、下周周一C、当周周六D、当周周五正确答案：A3、根据《商业银行理财产品销售管理要求》，理财产品说明书属于哪类宣传销售文本A、营销材料B、销售文件C、宣传材料D、参考材料正确答案：B4、依据《中国农业银行理财融资业务管理办法》（农银规章〔2018〕194号），以下说法错误的是______。A、农业银行不得为理财融资业务资金投资的资产提供显性或隐性的担保B、农业银行不得为理财融资业务资金投资的资产提供直接或间接的担保C、农业银行不得用本行信贷资金为本行理财产品提供融资和担保D、农业银行可以为理财融资业务资金投资的资产提供回购承诺，正确答案：D5、定向增发结构化业务模式下，分为哪两个份额级？A、优先级和一般级B、优先级和中间级C、中间级和一般级D、一般级和劣后级正确答案：A6、为中小企业主配置理财产品要以____为主。（）A、保本理财B、封闭式理财C、半开放式理财D、开放式理财正确答案：D7、理财产品转让对象需满足的条件是______。（）A、可以突破产品销售区域限制B、可以突破风险承受能力要求C、可以突破产品销售对象限制D、以上都不对正确答案：D8、某客户购买我行如意系列股指组合看涨结构化理财产品，产品到期时股指较期初下跌，客户收益情况为（）A、亏损B、获得保底收益C、获得最高收益D、以上皆不对正确答案：B9、客户购买安心期次产品的扣款时间为（）A、起息日前一工作日日终前B、购买时实时扣款C、购买日日终前D、起息日日终前正确答案：A10、以下哪个属于定向增发业务主要采取的风险缓释措施是___A、回购B、现金质押C、股票质押D、结构化正确答案：D11、分级理财产品的同级份额享有同等权益、承担同等风险，产品名称中应包含____或____字样。（）A、结构、等级化B、等级、标准化C、分级、结构化D、等级、分级化正确答案：C12、私行时时付产品首次购买起点金额为____元。（）A、1万元B、10万元C、100万元D、1元正确答案：B13、客户于周三下午2点购买10万元时时付，将于____确认份额（周一至周五为工作日，周六、周日为假日）。A、周六B、周五C、周四D、周日正确答案：C14、对于公募产品，金融机构应当建立严格的信息披露管理制度。金融机构应在本机构官方网站或者通过投资者便于获取的方式披露产品净值或者投资收益情况，并定期披露其他重要信息：开放式产品按照开放频率披露，封闭式产品至少披露一次。A、每周B、每月C、每半年D、每季度正确答案：A15、根据《商业银行理财产品销售管理要求》，宣传销售文本分为哪两类_____。（）A、产品文件，宣传材料B、销售文件，宣传材料C、产品文件，营销材料D、销售文件，营销材料正确答案：B16、灵珑公募净值型理财产品的实际理财天数是指自____至____的自然天数。（）A、起息日（不含），到期日（含）B、起息日（含），到期日（不含）C、起息日（含），到期日（含）D、起息日（不含），到期日（不含）正确答案：B17、若我行公告从5月8日起调整“安心快线天天利滚利第2期”开放式理财产品业绩基准，下列说法正确的是______。A、5月8日当日客户申购并生效的资金，仍适用旧的业绩基准B、5月8日前客户已申购并持有的产品份额，仍适用旧的业绩基准C、5月8日及以后客户申购的产品份额，均适用新的业绩基准D、5月8日前，及5月8日以后，客户申购并持有的产品份额，均适用新的业绩基准正确答案：C18、我行安心快线天天利滚利第2期开放式产品不适合风险承受能力为哪类的客户群体（）A、谨慎型B、稳健型C、保守型D、进取型正确答案：C19、按照《商业银行理财业务监督管理办法》规定，符合具有2年以上投资经历，且满足家庭金融净资产不低于万元人民币，或者家庭金融资产不低于500万元人民币，或者近3年本人年均收入不低于40万元人民币的自然人，属于合格投资者。A、200B、400C、100D、300正确答案：D20、安心·定期开放产品的产品单位净值____。（）A、始终为1B、获得投资收益时会增长C、不会出现波动D、没有降至1以下的风险正确答案：B21、个人客户通过掌银购买理财产品的销售管理费收入计入（）（客户掌银注册行与购买理财的卡的开卡行属于同一个一级分行）A、掌银注册行和开卡行各一半B、都不对C、掌银注册行D、开卡行正确答案：C22、单家商业银行对单一金融机构法人的不含结算性同业存款的同业融出资金，扣除风险权重为零的资产后的净额，不得超过该银行一级资本的（）。A、0.3B、0.4C、0.2D、0.5正确答案：D23、根据产品说明书约定，截至2019年6月，我行发行的进取每季产品的开放期为_______。A、每年1、4、7、10月的8日起两个工作日，遇节假日顺延B、每年1、4、7、10月的8日，遇节假日不顺延C、每年1、4、7、10月的9日，遇节假日不顺延D、每年1、4、7、10月的8日起两个工作日，遇节假日不顺延正确答案：A24、以下不属于根据投资者的收益风险特征进行资产配置时所需考虑的因素是____A、流动性B、收益性C、安全性D、稳定性正确答案：D25、严格理财融资项目融资主体准入属于A、流动性风险管理B、操作风险管理C、市场风险管理D、信用风险管理正确答案：D26、两融收益权业务的主要风险点包括证券公司的（）风险以及两融资产质量。A、市场B、声誉C、业务D、信用正确答案：D27、如签约自动理财的账号原先未认购或申购过所签约的理财产品，则该产品签约自动理财后____。（）A、不论约定的单笔最高限额是否大于该签约产品的起点金额，只要账户资金满足扣款需求，则首次扣款金额不会低于该产品的起点金额，其后的自动申购金额，则按约定规则进行自动申购B、如果约定的单笔最高限额小于该签约产品的起点金额，则首次扣款金额可低于该产品的起点金额C、只有约定的单笔最高限额大于该签约产品的起点金额，自动理财才能扣款成功D、如果约定的单笔最高限额大于该签约产品的起点金额，无论账户状态如何，自动扣款均能成功正确答案：A28、处理客服渠道受理的理财业务投诉事件时，若投资者不接受事件延期处理，应进入____流程。（）A、联动事件驳回B、联动事件催办C、联动事件拒办D、联动事件延期正确答案：B29、仅限由私募理财产品投资的投资标的是____。A、未上市企业股权B、上市交易的股票C、标准化债权类资产D、以上均不对正确答案：A30、____作为理财业务应急处置领导小组成员，协助业务主管部门开展应急处置工作，并按照既定方案进行风险计量工作。（）A、内控与法律合规部B、个人金融部C、风险管理部D、资产管理部正确答案：C31、股债平衡型可转债转股价值（）A、转股价值〉100B、转股价值<80C、转股价值<60D、80<转股价值<100正确答案：D32、签约自动理财的账号原先已购买过所签约自动理财的理财产品时，当系统判断该理财产品余额不为零时，____。（）A、则签约自动理财后，首次扣款可不按约定规则对相应的理财产品进行自动申购B、则签约自动理财后，首次扣款金额不会低于该产品的起点金额C、则签约自动理财后，首次扣款开始，系统将按约定规则对相应的理财产品进行自动申购，与产品起点金额无关D、则签约自动理财后，账户余额低于约定金额，首次扣款可按账户余额扣款成功正确答案：C33、以下不属于风险控制常用方法的是A、估值B、对冲C、补偿D、分散正确答案：A34、资产管理产品的投资者分为____和合格投资者两大类。（）A、不特定社会公众B、特定社会公众C、特定社会大众D、不特定社会大众正确答案：A35、目前我行自动理财申购扣款起息时间为（）A、扣款下一日B、扣款当日C、扣款下两个工作日D、扣款下一工作日正确答案：B36、在人的生命周期四个阶段中，处在____的投资人的理财理念是“快速增加资本积累”。（）A、青年成长期B、老年衰老期C、中年成熟期D、少年形成期正确答案：A37、单家商业银行对单一金融机构法人的不含结算性同业存款的同业融出资金，扣除风险权重为零的资产后的净额，不得超过该银行一级资本的()%。A、40B、20C、0.5D、30正确答案：C38、开放式产品按照开放频率披露，封闭式产品至少____披露一次。（）A、每日B、每月C、每周D、每季正确答案：C39、上市公司非公开发行新股是指()。A、向不特定对象公开募集股份B、上市公司向特定对象发行新股C、上市公司向不特定对象发行新股D、向原股东配售股份正确答案：B40、为降低期限错配风险，金融机构应当强化资产管理产品久期管理，封闭式资产管理产品期限不得低于（）。A、90天B、30天C、60天D、120天正确答案：A41、商业银行发行的封闭式理财产品的期限不得低于（）天A、180B、90C、150D、120正确答案：B42、商业银行不得发行未在（）进行登记并获得登记编码的理财产品。A、上海清算所B、中债登C、全国银行业理财信息登记系统D、中证登正确答案：C43、固定资产投资主要分为：_____、制造业投资、房地产投资、其他投资。A、民间投资B、农业投资C、基建投资D、水利投资正确答案：C44、根据《关于推进政府和社会资本合作规范发展的实施意见》（财金〔2019〕10号）要求，建立PPP项目支出责任预警机制，对财政支出责任占比超过（）的地区进行风险提示，对超过（）的地区严禁新项目入库。A、7%，10%B、7%,15%C、5%，15%D、5%，10%正确答案：A45、安心·定期开放产品目前已有的封闭周期包括____。（）A、半年开放、每年开放B、半月开放、每月开放C、每月开放、每季开放D、四年开放、五年开放正确答案：A46、各级行____负责受理人民银行．银保监会（局）等各类监管部门的转办投诉。（）A、网络金融部B、消费者权益保护工作牵头部门C、运营管理部D、办公室正确答案：B47、2018年12月12日我行______产品荣获由投资时报颁发的“金禧奖·2018最佳银行理财产品奖”。（）A、农银时时付B、安心定开C、灵动D、灵珑正确答案：A48、各级理财业务审批人的审批权限由总行（__）提出授权建议报行领导审批后，按总行相关授权流程办理授权。A、资产管理部B、个人金融部C、公司业务部D、金融市场部正确答案：A49、作为银行理财子公司控股股东的商业银行应当符合：设立理财业务专营部门，对理财业务实行集中统一经营管理；理财业务专营部门连续运营____年以上，具有前中后台相互分离、职责明确、有效制衡的组织架构。（）A、1B、5C、7D、3正确答案：D50、如果购买债券后市场利率水平上升，债券的价格将下降，投资者将遭受资本损失，这种风险是A、信用风险B、利率风险C、流动性风险D、汇率风险正确答案：B51、按照《商业银行理财业务监督管理办法》规定，固定收益类理财产品投资于存款、债券等债权类资产的比例不低于。A、0.5B、0.8C、0.7D、0.6正确答案：B52、安心定开将于_______结束之日起15个工作日内及每个______结束后2个工作日内对产品净值进行披露。A、每季度；工作日B、每半年；开放日C、每半年；工作日D、每季度；开放日正确答案：D53、结构化模式下（券商无兜底）股票质押式回购股票估值显著高于行业均值的，质押率应下浮多少？A、0.2B、0.6C、0.5D、0.1正确答案：A54、假设投资者持有安心定开产品10000份，并于6月28日提交预约赎回，对应开放日为7月15日，赎回资金到帐日为7月16日。已知该安心定开产品6月28日净值为1.01,7月15日净值为1.02,7月16日净值为1.03，客户赎回到账资金为（）A、10100B、10200C、10300D、以上全不对正确答案：B55、资产管理产品的投资者分为不特定社会公众和合格投资者两大类。合格投资者投资于单只固定收益类理财产品的金额不得低于万元人民币。A、50B、60C、40D、30正确答案：D56、目前我国资产管理领域规模最大的是哪类机构____。（）A、基金B、信托C、银行D、保险正确答案：C57、可转换公司债券发行后，累计公司债券余额不得超过()。A、最近1期末净资产额的40%B、最近l期末总资产额的50%C、最近1期末净资产额的20%D、最近l期总净资产额的20%正确答案：A58、商业银行发行私募理财产品的，合格投资者投资于单只固定收益类理财产品的金额不得低于____人民币。（）A、100万元B、40万元C、30万元D、50万元正确答案：C59、目前已成立的理财子公司中，注册资本金最高的____A、建信理财有限责任公司B、农银理财有限责任公司C、工银理财有限责任公司D、中银理财有限责任公司正确答案：C60、定向发行方式下，每期同业存单发行提前至少____个工作日将发行意向告知同业拆借中心。（）A、3B、1C、5D、4正确答案：B61、个人客户通过掌银购买理财产品的销售管理费收入计入____（客户掌银注册行与购买理财的卡的开卡行属于同一个一级分行）。（）A、都不对B、掌银注册行C、掌银注册行和开卡行各一半D、开卡行正确答案：B62、当收益率曲线非平行移动（绝大多数情况）时，可考虑使用什么，来衡量债券（特别是债券组合）的利率风险A、凸性B、关键时点基点价值C、贷款额度D、授信额度正确答案：B63、依据《中国农业银行产业基金投资业务管理办法》（农银规章〔2018〕213号），若信用类产业基金业务的风险承担方为政府购买服务项下承接主体（借款人）的，准入条件为在农业银行信用等级须达到（）级（含）以上。A、A级B、A+级C、B级D、B+级正确答案：B64、我行与证券公司合作收益凭证业务与收益权转让业务的主要区别是？A、占用证券公司授信B、无区别C、证券公司承诺本息安全D、采用直接投资方式正确答案：D65、____负责来自95599客服渠道理财业务客户投诉的受理，并及时形成联动单分发至总行相关业务部室及一级分行进行后续处理。（）A、内控与法律合规部B、客户服务中心C、个人金融部D、审计局正确答案：B66、为满足家庭日常开支，建议预备为____个月家庭日常支出。（）A、6至12B、3至6C、1D、1至3正确答案：B67、当债券收益率上升时，理论上债券价格一般A、增大B、无一般规律C、不变D、下降正确答案：D68、商业银行内部审计部门应当按照国务院银行业监督管理机构关于内部审计的相关规定，至少每年对理财业务进行（）次内部审计A、二B、三C、一D、四正确答案：C69、银行理财子公司发行理财产品的，应当在（）对理财产品进行集中登记。A、BoeingB、C3C、银行业理财信息登记系统D、银监会EAST正确答案：C70、“安心快线天天利滚利第２期”产品追加申购的递增金额____。（）A、1元B、10000元C、1000元D、100元正确答案：D71、总行____和农银理财子公司作为理财业务牵头部门，负责投诉机制的建立．规划和实施，以及自有和代销理财产品的最终解释工作。（）A、资产管理部B、金融市场部C、个人金融部D、投资银行部正确答案：A72、商业银行发行公募理财产品的，单一投资者销售起点金额不得低于？（）A、10万元B、30万元C、5万元D、1万元正确答案：D73、GDP核算公式中，增加值=_____-中间投入A、总产出B、总收入C、中间产出D、居民收入正确答案：A74、中小企业主的企业资金大多通过____进行管理，资金的流动性要求高，大多有融资需求。（）A、财务公司B、专业事务所C、银行D、本人正确答案：D75、认购、申购理财产品时，系统实时冻结客户账户资金，实时扣减可售额度，此功能不支持____。（）A、在电话银行渠道进行发布B、在个人网银渠道进行发布C、在柜面渠道进行发布D、在掌银渠道进行发布掌上银行正确答案：A76、根据《商业银行理财业务监督管理办法》，巨额赎回是指商业银行开放式公募理财产品单个开放日净赎回申请超过理财产品总份额的____%的赎回行为。（）A、10B、3C、15D、5正确答案：A77、过渡期内，对于封闭期在____以上的定期开放式资产管理产品，投资以收取合同现金流量为目的并持有到期的债券，可使用摊余成本计量，但定期开放式产品持有资产组合的久期不得长于封闭期的____倍。（）A、半年，1.5B、3个月，1.5C、3个月，2D、半年，2正确答案：A78、根据《中国农业银行理财融资业务管理办法》，与我行合作开展理财融资业务的合作机构须具有_______年以上的相关业务经验，或其实际控制人应符合本办法规定。A、0.5B、1C、无限制D、2正确答案：D79、特级（极端重大突发事件）指总行、一级分行和二级分行所在地发生突发性、地区性、自然或人为的灾难以及其他因素导致系统瘫痪、群体性事件导致____个以上的省（自治区、直辖市）的营业网点长时间无法正常经营，通过常规的应急措施已不能在较短的时间内恢复业务运营，需要启用应急预案的情况。（）A、二B、五C、一D、三正确答案：A80、私募产品的投资范围由合同约定，可以投资债权类资产、上市或挂牌交易的股票、____和受（收）益权以及符合法律法规规定的其他资产，并严格遵守投资者适当性管理要求。（）A、商业银行信贷资产B、银行保本理财产品C、未上市企业股权（含债转股）D、应收账款正确答案：C81、客户首次购买中国农业银行理财产品时，必须通过____进行签约。（）A、手机银行B、电话银行C、网点D、网上银行正确答案：C82、运用计量模型来正确评价投资的风险/收益水平属于A、风险计量B、风险监测C、风险识别D、风险控制正确答案：A83、安心·定期开放产品进入开放期，可申购及赎回时间是起始日____至结束日____。（）A、1:00，16:00B、0:00，15:00C、1:00，15:00D、0:00，16:00正确答案：A84、资管新规对资产管理产品负债比例（总资产/净资产）上限进行了规定。每只开放式公募产品的总资产不得超过该产品净资产的。A、1.2B、1.4C、1.6D、1正确答案：B85、安心定开产品在收取约定的费用后，超出业绩比较基准的收益______。A、由产品管理人与客户另行约定分配B、由产品管理人自行分配C、均归客户所有D、均归产品管理人所有正确答案：C86、结构化模式下（券商无兜底）股票质押式回购是通过哪种通道办理？A、集合信托计划B、券商定向资管计划C、单一信托计划D、券商集合资管计划正确答案：D87、根据《商业银行理财业务监督管理办法》（中国银行业保险监督管理委员会令2018年第6号）规定，商业银行全部理财产品投资于非标准化债权类资产的余额在任何时点均不得超过理财产品净资产的（），也不得超过本行上一年度审计报告披露总资产的（）。A、35%，5%B、45%，4%C、35%，4%D、45%，5%正确答案：C88、《商业银行理财业务监督管理办法》中提到，商业银行通过营业场所向非机构投资者销售理财产品的，应当按照国务院银行业监督管理机构的相关规定实施理财产品销售专区管理，并在销售专区内对每只理财产品销售过程进行_____。A、签字画押B、录视频C、录音D、录音录像正确答案：D89、根据《关于推进政府和社会资本合作规范发展的实施意见》（财金〔2019〕10号）规定，确保每一年度本级全部PPP项目从一般公共预算列支的财政支出责任，不超过当年本级一般公共预算支出的（）。A、0.25B、0.1C、0.2D、0.15正确答案：B90、融资融券交易是指客户向具有融资融券业务资格的（）提供担保物，借入资金买入上市证券（融资交易）或借入上市证券并卖出（融券交易）的行为。A、商业银行B、证券公司C、信托公司D、基金公司正确答案：B91、普通家庭配置量理财产品时时付是为了____。（）A、提升安全性B、降低信用风险C、增加流动性D、降低系统风险正确答案：C92、关于在北京金融资产交易所办理理财融资业务，以下说法错误的是_______。A、北京金融资产交易所下委托债权投资是指由有投资意愿且有投资能力的投资者作