第七步 预测启动资金需求

第七步预测启动资金需求学习目的在本次课结束时，大家将：估算创办你的企业（或新上项目）所需的创办资金，分类方法及投资预测。1一、企业的启动资金什么是创办企业的启动资金？开办企业必须购买的物资和必要的其他开支（自确定企业构思至企业开始运转后的前三、四个月），即：

固定资产和流动资金2为什么要预测启动资金（1）了解所需创业资金；（2）合理分配资金；（3）知道资金缺口，以选择不同的筹资渠道。3二、启动资金的类型固定资产

固定资产，是指企业为生产产品、提供劳务、出租或者经营管理而持有的使用较长、价值较高的房屋、建筑物、机器、机械、运输工具以及其他与生产经营活动有关的设备、器具、工具等。

开办费各类证照、市场调查费、培训费等

其它技术转让、加盟、装修、招牌等费用4固定资产投资预测投资类别企业用地和建设投资设备投资5建房：能满足特殊要求，但需要资金和时间。买房：简便又快捷，但需要改造。租房：资金少、地点灵活，但不安稳、还需装修。在家开业：便宜，是起步的好办法。但在家开业少不了调整，且业务和生活互相干扰。1、企业用地和建筑：62、设备范围：包括企业所需的机器、工具、工作设施、车辆、办公家具等。特别提示：A、制造和服务业对设备需求量大；B、确定必须设备和选择正确类型；C、只需少量设备的企业也应测算并纳入计划。7三、启动资金的类型流动资金保证企业日常运转所需要支出的资金。范围：原材料和包装、人工成本、各种经营费用、其它（不可预见费如：罚款、盗窃、丢失等）。8流动资金预测

至少要准备企业开办头三个月所需的流动资金。9流动资金(1)一、原材料和商品的存货：

1、原材料：

A、制造商预测销售前的生产储料资金：B、预测顾客付款前的服务用料资金。2、商品的存货：

零售商和批发商营业前库存商品的所需资金。10流动资金(2)二、工资：起步阶段也要给老板、员工开支三、经营费用：各项日常开支：租金、水、电、气、维修、银行收费、广告、燃料、通讯、运输、办公、福利等11流动资金(3)四、保险：保险有两种：社会保险和商业保险。准备上的保险算在启动资金数额内。五、促销：4P计划的促销成本六、其它费用：不可预见费等。（起步时纳入启动资金数额内。）12计算启动资金创业故事（二十一）启动资金需求计算启动资金需求分为三步：第一：列表。列出所有所需物品与支出；第二：分类。按固定资产和流动资金定义进行分类；第三：计算。计算所需资金总额。（企业开办头三个月所需）13阅读理解创业故事（二十二）《投资（固定资产）预测》

14

工

棚平整场地100元搭建工棚700元工棚设备桌椅板凳50元电线、电灯30元灭火器100元办公用品20元

生产工具设备工具100元晾晒架300元两个工作台400元

开办费注册和营业执照费50元市场调查费、咨询费180元培训费、技术材料费120元投资总额2150元

黄亮和李燕的投资预测：

15阅读理解创业故事（二十三）《投资（流动资金）预测》

16黄亮和李燕的流动资金预测事项

头三个月的成本（元）原材料和包装费1740黄和李的工资（每月600元）0市场营销和促销（每月50元）150保险（全年）240维修费（每月30元）90电、电话费（每月20元）60流动资金总额228017阅读理解创业故事（二十三）启动资金总额=投资总额+流动资金总额=2150+2280=4430元84页练习16习题218陈立华创业需要多少开办费？设备工具8750元注册费50元水电费350×3月=1050元办公费600×3=1800元工资3200×3月=9600元电话费100×3月=300元广告100×3月=300元租金700×3月=2100元保险300元维修60×3月=180元原材料900×7门=6300元灌气费100×2=200元合计：30930元按照陈立华构思的企业情况预测陈立华需要30930元的开办费。提示：我们在做启动资金预测时请注意考虑不可预见费。19预测你的启动资金洗衣店面包房服装店20完成计划书六