个人理财教案本

南京财经学校

理论课程教师教案本

（2013—2014学年第1学期）

专业名称金融、会计

课程名称个人理财

授课教师袁伟

教研组金融系

南京财经学校

学期授课计划表

（2013/2014学年第1学期）

教师姓名课程班级

周次章节授课主要内容时数课外作业备注

1第一章个人理财业务概述4P10…

2第二章个人理财与实务基础4P34一

3第二章个人理财与实务基础4P34一

4第三章金融市场与其她投资市场4P67一

5第三章金融市场与其她投资市场4P67一

6第三章金融市场与其她投资市场4P67一

7第四章银行理财产品4P89一

8第五章银行代理理财产品4P113一

9第五章银行代理理财产品4P113一

10复习4

11期中考试

12第六章理财顾问服务4P130—

13第六、七章相关法律法规4P172一

14第七章相关法律法规4P172一

15第八章个人理财业务管理4P205一

16第八、九章个人理财风险管理4P223一

17第九章个人理财风险管理4P223一

18第九、十章职业道德4P237一

19复习4

20期末考试

21

课堂教学安排

一次备课二次备课

授课章节第一章个人理财业务

第一章个人理财业务概述

名称概述

授课

22

课时

授课

讲授与练习讲授与练习

形式

教学

教材、参考资料教材、参考资料

资源

1、个人理财的概念、业务分类1、掌握本章节应试要

教学2、对比国内外理财发展现奖点2、熟练掌握本章

目标3、分析影响理财的因素习题

教学

本章各考点的内容讲解透彻,指导应试。复习学习

重占八、、

学

教

占

难掌握相关概念与各个考点强化复习

小

教学

方法讲授与练习讲授与练习

课外

P10一P10—

作业

一次备课二次备课

第一章银行个人理财业务概述

1.1个人理财业务的概念与分类

引用案例讲解个人理财过程五大步骤。

1.1.2银行个人理财业务概念

1、个人理财业务概念对课程的教授学习一

根据《商业银行个人理财业务管理暂行办贯要求侧重不断复习

法》，个人理财业务就是指商业银行为个人巩固已学习知识，所以

客户提供的财务分析、财务规划、投资规划、每次新课程开始倒入

投资顾问、资产管理等专业化服务活动。中必须有对以前学习

2、相关主体内容的复习问答与新

3、相关市场课程的预习问答。

1.1.3银行个人理财业务分类再次强调内容学习，补

1、理财顾问服务与综合理财服务。充练习与课堂互动问

重点强调区别答

2、理财业务、财富管理业务与私人银行业务。

1.2银行个人理财业务发展与现状

1.2.1国外发展与现状

1.2.2国人银行个人理财业务发展与现状。

授课班级10级授课时间第一周

课堂教学安排

一次备课二次备课

授课章节第一章个人理财业务

第一章个人理财业务概述

名称概述

授课

22

课时

授课

讲授与练习讲授与练习

形式

教学

教材、参考资料教材、参考资料

资源

1、宏观影响因素1、宏观影响因素

教学2、微观影响因素2、微观影响因素

目标3、其她影响因素3、其她影响因素

1、掌握各因素对理财

1、掌握各因素对理财的影响

教学的影响2、熟练掌握

2、熟练掌握本章习题

重占本章习题

教学

掌握相关概念与各个考点复习学习

难点

教学

方法讲授与练习讲授与练习

课外

P10—P10一

作业

一次备课二次备课

1、3银行个人理财业务的影响因素

1、3、1宏观因素

政治

法律

财政政策'货币政策'收入分配政策,税收政策

第一章银行个人理财业务概述

1.1个人理财业务的概念与分类

对课程的教授学习一

讲解个人理财过程五大步骤。

贯要求侧重不断复习

1.1.2银行个人理财业务概念

巩固已学习知识，所以

1、个人理财业务概念

每次新课程开始倒入

根据《商业银行个人理财业务管理暂行办

中必须有对以前学习

法》，个人理财业务就是指商业银行为个人

内容的复习问答与新

客户提供的财务分析、财务规划、投资规划、

师生课程的预习问答。

投资顾问、资产管理等专业化服务活动。

活再次强调内容学习，补

2、相关主体

动）充练习与课堂互动问

3、相关市场

答

1.1.3银行个人理财业务分类

1、理财顾问服务与综合理财服务。

重点强调区别

2、理财业务、财富管理业务与私人银行业务。

1.2银行个人理财业务发展与现状

1.2.1国外发展与现状

1.2.2国人银行个人理财业务发展与现状。

授课班级10级授课时间第一周

教

后

记

课堂教学安排

一次备课二次备课

授课章节第二章理论与实务

第二章理论与实务基础

名称基础

授课

22

课时

授课

讲授与练习讲授与练习

形式

教学

教材、参考资料教材、参考资料

资源

教学1、业务理论基础1、业务理论基础

目标2、业务实务基础2、业务实务基础

教学

重占业务实务基础复习学习

教学

客户风险识别学习练习

难点

教学

方法讲授与练习讲授与练习

课外

P34—P34—

作业

一次备课二次备课

第二章银行个人理财理论与实务基础

2、1理财业务理论基础

2、1、1生命周期理论

个人就是在相当长的时间内计划她的消费与

储蓄行为的，在整个生命周期内实现消费与

储蓄的最佳配置。

分为四个阶段：对课程的教授学习一

1、家庭形成期贯要求侧重不断复习

2、家庭成长期巩固已学习知识，所以

3、家庭成熟期每次新课程开始倒入

4、家庭衰老期中必须有对以前学习

2、1、2货币的时间价值内容的复习问答与新

1、时间价值概念与影响因素课程的预习问答。

货币的时间价值，就是指货币经历一家时间再次强调内容学习，补

的投资（再投资）所增加的价值，或者就是指充练习与课堂互动问

货币在使用过程中由于时间因素而形成的增答

值。

货币可以满足当前消费或用于投资而产生回

报，货币占用具有机会成本

通货膨胀会致使货币贬值

投资有风险,需要提供风险补偿。

授课班级10级授课时间第二周

课堂教学安排

一次备课二次备课

授课章节第二章理论与实务

第二章理论与实务基础

名称基础

授课

22

课时

授课

讲授与练习讲授与练习

形式

教学

教材、参考资料教材、参考资料

资源

教学3、业务理论基础2、业务理论基础

目标4、业务实务基础2、业务实务基础

教学

重占业务实务基础复习学习

教学

客户风险识别学习练习

难点

教学

方法讲授与练习讲授与练习

课外

P34—P34—

作业

一次备课二次备课

第二章银行个人理财理论与实务基础

2、1、2货币的时间价值

1、时间价值概念与影响因素

货币的时间价值，就是指货币经历一家时间

的投资（再投资）所增加的价值，或者就是指

货币在使用过程中由于时间因素而形成的增

值。

货币可以满足当前消费或用于投资而产生回对课程的教授学习一

报，货币占用具有机会成本贯要求侧重不断复习

通货膨胀会致使货币贬值巩固已学习知识，所以

投资有风险,需要提供风险补偿。每次新课程开始倒入

2、资金时间价值影响因素中必须有对以前学习

时间内容的复习问答与新

收益率或通货膨胀率课程的预习问答。

单利与复利再次强调内容学习，补

3、时间价值与利率的计算充练习与课堂互动问

现值:货币今天的价值。用PV表示答

终值:货币在未来某个时间点上的价值。按单

利算的叫单利终值；复利计算的称为复利终

值。FV表示

时间:金钱货币价值的参照系。用t表示

利曼:影响金钱时间价值程度的波动要素用r

表不o

授课班级10级授课时间第二周

课堂教学安排

一次备课二次备课

授课章节第二章理论与实务

第二章理论与实务基础

名称基础

授课

22

课时

授课

讲授与练习讲授与练习

形式

教学

教材、参考资料教材、参考资料

资源

教学5、业务理论基础3、业务理论基础

目标6、业务实务基础2、业务实务基础

教学

重占业务实务基础复习学习

教学

客户风险识别学习练习

难点

教学

方法讲授与练习讲授与练习

课外

P34—P34—

作业

一次备课二次备课

2、1、4资产配置原理

1.资产配置

2.资产配置的基本步骤

第一步，了解客户属性

第二步,生活设计与生活资产拨备

第三步,风险规划与保障资产拨备

对课程的教授学习一

第四步,建立长期投资储备

贯要求侧重不断复习

第五步,建立多样化的产品组合

巩固已学习知识，所以

3、常见资产配置组合模型

每次新课程开始倒入

2、1、5投资策略与投资组合的选择

中必须有对以前学习

1、市场有效性与投资策略的选择

内容的复习问答与新

随即漫步与市场有效性

课程的预习问答。

弱势有效、半强势有效、强势有效

再次强调内容学习，补

2.理财工具与投资组合的选择

充练习与课堂互动问

银行理财产品、银行代理理财产品、其她理

答

财工具

3、资产配置三大产品组合

低风险高流动性组合

中风险中收益组合

高风险高收益组合

授课班级10级授课时间

课堂教学安排

一次备课二次备课

授课章节第二章理论与实务

第二章理论与实务基础

名称基础

授课

22

课时

授课

讲授与练习讲授与练习

形式

教学

教材、参考资料教材、参考资料

资源

教学7、业务理论基础4、业务理论基础

目标8、业务实务基础2、业务实务基础

教学

重占业务实务基础复习学习

教学

客户风险识别学习练习

难点

教学

方法讲授与练习讲授与练习

课外

P34—P34—

作业

一次备课二次备课

2、2、银行理财业务实务基础

2、2、1客户准入

2、2、2客户理财价值观

义务性支出与选择性支出

2、2、3客户风险属性

1、客户风险偏好分类对课程的教授学习一

风险厌恶型贯要求侧重不断复习

风险偏爱型巩固已学习知识，所以

风险中立型每次新课程开始倒入

2、根据风险偏好的客户分级中必须有对以前学习

进取型内容的复习问答与新

成长型课程的预习问答。

平衡型再次强调内容学习，补

稳健型充练习与课堂互动问

保守型答

2、2、4客户风险评估

1.定性分析与定量分析

2、客户投资目标

3、对投资产品的偏好

4、概率与收益的权衡

授课班级10级授课时间

课堂教学安排

一次备课二次备课

授课章节第三章金融市场与

第三章金融市场与其她投资市场

名称其她投资市场

授课

22

课时

授课

讲授与练习讲授与练习

形式

教学

教材、参考资料教材、参考资料

资源

学习了解金融市场与

教学学习了解金融市场与投资市场。投资市场。

目标掌握金融市场的功能与结构进行综述。掌握金融市场的功能

与结构进行综述。

学习金融市场及其分

教学学习金融市场及其分类与功能。

重占类与功能。

学习投资市场的概述

教学学习投资市场的概述与分类。

与分类。

难点

教学

方法讲授与练习讲授与练习

课外

习题一习题一

作业

一次备课二次备课

第三章金融市场与其她投资市场

之前个人理财概述学习内容引申到第3章金融市场

一、金融市场概念

金融市场就是指以金融资产为交易对象所形成的

供求及其交易机制的总与.

二、金融市场的特点

1、金融市场商品的特殊性

2、市场交易价格的一致性

3、市场交易活动的集中性。

4、交易主体角色的可变性。

对课程的教授学习一

三、金融市场的构成要素

贯要求侧重不断复习

第二节金融市场的功能与分类

巩固已学习知识，所以

一、金融市场的功能

每次新课程开始倒入

集聚功能、财富功能、避险功能、交易功能

中必须有对以前学习

货币市场、资本市场、金融衍生品市场

内容的复习问答与新

外汇市场、保险市场、黄金及其她投资品市场

师生课程的预习问答。

一、货币市场概述

活再次强调内容学习，补

1、货币市场的定义

动）充练习与课堂互动问

货币市场工具包括政府发行的短期政府债券、商业

答

票据、可转让的大额定期存单以及货币市场共同基

金等。

2、货币市场的特征

低风险、低收益、期限短、流动性高、交易量大

二、货币市场的组成

1、同业拆借市场2、商业票据市场

3、银行承兑汇票市场4、回购市场

5、短期政府债券市场6、大额可转让定期存单市

场

授课班级10级授课时间

教

后

记

课堂教学安排

一次备课二次备课

授课章节第三章金融市场与

第三章金融市场与其她投资市场

名称其她投资市场

授课

22

课时

授课

讲授与练习讲授与练习

形式

教学

教材、参考资料教材、参考资料

资源

学习了解金融市场与

教学学习了解金融市场与投资市场。投资市场。

目标掌握金融市场的功能与结构进行综述。掌握金融市场的功能

与结构进行综述。

学习金融市场及其分

教学学习金融市场及其分类与功能。

重占类与功能。

学习投资市场的概述

教学学习投资市场的概述与分类。

与分类。

难点

教学

方法讲授与练习讲授与练习

课外

习题一习题一

作业

一次备课二次备课

第三章金融市场与其她投资市场

一.货币市场的组成

1、同业拆借市场2、商业票据市场

3、银行承兑汇票市场4、回购市场

5、短期政府债券市场6、大额可转让定期存单市

场

二.货币市场在个人理财中的运用对课程的教授学习一

因为安全性高、收益稳定、期限固定较适合贯要求侧重不断复习

大多数投资者购买。巩固已学习知识，所以

三.资本市场每次新课程开始倒入

1、股票市场中必须有对以前学习

权益工具交易市场内容的复习问答与新

师生2、股票市场交易机制课程的预习问答。

活时间优先，价格优先再次强调内容学习，补

动）3、债券市场充练习与课堂互动问

四.金融衍生品市场答

1、特性

可复制性与杠杆性

2、功能

转移风险、价格发现、提高交易效率、优化

资源配置。

授课班级10级授课时间

教

后

记

课堂教学安排

一次备课二次备课

授课章节第三章金融市场与

第三章金融市场与其她投资市场

名称其她投资市场

授课

22

课时

授课

讲授与练习讲授与练习

形式

教学

教材、参考资料教材、参考资料

资源

学习了解金融市场与

教学学习了解金融市场与投资市场。投资市场。

目标掌握金融市场的功能与结构进行综述。掌握金融市场的功能

与结构进行综述。

学习金融市场及其分

教学学习金融市场及其分类与功能。

重占类与功能。

学习投资市场的概述

教学学习投资市场的概述与分类。

与分类。

难点

教学

方法讲授与练习讲授与练习

课外

习题一习题一

作业

一次备课二次备课

第三章金融市场与其她投资市场

一.外汇市场

1、特点

空间统一性与时间连续性

2.分类

有形市场与无形市场

对课程的教授学习一

区域性外汇市场与国际性外汇市场

贯要求侧重不断复习

自有外汇市场与官方外汇市场

巩固已学习知识，所以

批发外汇市场与零售外汇市场

每次新课程开始倒入

即期外汇市场与远期外汇市场

中必须有对以前学习

二.保险市场

内容的复习问答与新

1、功能

课程的预习问答。

转移风险,分摊损失,补偿损失,融通资金

再次强调内容学习，补

2、主要产品

充练习与课堂互动问

社会保险与商业保险

答

人身保险、财产保险与投资型保险

三.黄金市场及其她市场

1、黄金具有储藏、报纸、获利的金融属性

2、黄金价格受影响最主要就是美元走势

四.房地产与艺术品

授课班级10级授课时间

课堂教学安排

一次备课二次备课

授课章节第四章银行理财产

第四章银行理财产品

名称品

授课

22

课时

授课

讲授与练习讲授与练习

形式

教学

教材、参考资料教材、参考资料

资源

学习了解银行理财产

教学学习了解银行理财产品市场与产品特征品市场与产品特征

目标熟悉各种银行理财产品熟悉各种银行理财产

品

教学熟悉各种银行理财产

熟悉各种银行理财产品

重占品

教学

产品要素学习产品要素学习

难点

教学

方法讲授与练习讲授与练习

课外

习题一习题一

作业

一次备课二次备课

第四章银行理财产品

4.1银行理财产品市场发展

我国就是从05年开始到08年后规范起来

4.2银行理财产品要素

4、2、1产品开发主体信息

1、产品发行人

2、托管机构对课程的教授学习一

3、投资顾问贯要求侧重不断复习

4、2、2产品目标客户信息巩固已学习知识，所以

1、客户风险承受能力每次新课程开始倒入

2、客户资产规模与等级中必须有对以前学习

4、2、3产品特征信息内容的复习问答与新

师生1、保本类与非保本类产品课程的预习问答。

活2、开放类与封闭类再次强调内容学习，

动）3、期限分类补充练习与课堂互动

6个月、1年、1年至2年与2年以上。问答

4、产品投资类型

利率挂钩、股票挂钩、基金挂钩、外汇挂钩、

商品挂钩、信用挂钩、保险挂钩。

4、3银行理财产品

4、3、1、货币理财产品

投资期限短,赎回灵活，收益稳定,安全性高。

授课班级10级授课时间

教

后

记

课堂教学安排

一次备课二次备课

授课章节第四章银行理财产

第四章银行理财产品

名称品

授课

22

课时

授课

讲授与练习讲授与练习

形式

教学

教材、参考资料教材、参考资料

资源

学习了解银行理财产

教学学习了解银行理财产品市场与产品特征品市场与产品特征

目标熟悉各种银行理财产品熟悉各种银行理财产

品

教学熟悉各种银行理财产

熟悉各种银行理财产品

重占品

教学

产品要素学习产品要素学习

难点

教学

方法讲授与练习讲授与练习

课外

习题一习题一

作业

一次备课二次备课

第四章银行理财产品

4、3银行理财产品

4、3、2债券理财产品

以国债、金融债、公司债与央行票据为主要

投资对象的银行理财产品。

1、产品特点

结构简单、风险小、收益稳定

2、风险特征

属于保守型、稳健型产品对课程的教授学习一

主要风险分类:市场风险（利率风险）贯要求侧重不断复习

流动性风险巩固已学习知识，所以

4、3、3股票理财产品每次新课程开始倒入

银行主要就是代理销售其她金融机构开发的中必须有对以前学习

股票类产品如基金、私募理财等。内容的复习问答与新

师生4、3、4信贷资产类理财产品课程的预习问答。

活依靠信托机构为银行募集来的资金提供投资再次强调内容学习，补

动）货购买信贷资产。充练习与课堂互动问

1、风险答

信用风险、收益风险、流动性风险

4、3、5组合投资类理财产品

投资于多种资产组成的资产组合或资产池，

包括债券、票据、债券回购、货币市场交易、

新股申购、信贷资产等。

4、3、6结构性理财产品

运用金融工程技术，将存款、零息债券等固定

收益产品与金融衍生品组合

授课班级10级授课时间

教

后

记

课堂教学安排

一次备课二次备课

授课章节第五章银行代理理

第五章银行代理理财产品

名称财产品

授课

22

课时

授课

讲授与练习讲授与练习

形式

教学

教材、参考资料教材、参考资料

资源

熟悉银行代理理财产

品的概念

熟悉银行代理理财产品的概念

知道银行销售代理理

教学知道银行销售代理理财产品的基本原则

财产品的基本原则

目标熟悉基金、保险、国债、信托、黄金等产品及特

熟悉基金、保险、国

点

债、信托、黄金等产