2023年第三期金融业反洗钱培训(银行业)阶段性考试答案

推断题反洗钱内部把握可脱离金融机构的根本框架单独发挥作用。错在证据可能灭失或者以后难以取得的状况下，经检查组组长批准，检查组可以对被查机构有关证据材料予以现行登记保存。错金融机构应当制定本机构的交易监测标准，并对其有效性负责。对《金融机构大额交易和可以交易报告治理方法》规定的自然人客户银行账户境内和跨境大额转账交易的报告标准是一样的。错利用、网络、自助银行ATM机以及其他方式为客户供给非柜台方式的效劳时，银行应实行严格的身份认证措施，识别客户身份。对定的最低保存期届满时仍未完毕的，金融机构应将其保存至反洗钱调查工作完毕。对反洗钱询问笔录应当交被询问人核对，并在询问笔录上逐页签名或者盖章。对以下的罚款。错国家对金融机构国际化战略的必需要求，只有符合国际标准的金融机构才能“走出去对金融机构建立反洗钱内部把握制度的目的是对自身金融业务中可能消灭的洗钱风险进展预防和把握，这与人民银行外部监管所要到达的目的并不全都。错银行应当建立健全客户身份资料与交易记录保存制度，妥当保管客户身份资料、交易记录等文件资料和数据，便于反洗钱调查、侦查和监视治理，杜绝非法修改客户资料。对《反洗钱法》中特地规定了“反洗钱调查”一章，明确了中国人民银行或者其省一级分支机构有权向金融机构调查核实可疑交易活动法律制度。对要求开立匿名账户不属于银行客户洗钱风险分类的参考指标错金融机构应当建立健全数据信息安全备份只读，实行多介质备份与异地备份相结合的数据备份方式，确保交易数据的安全、准确、完整。对金融机构应当向中国反洗钱监测分析中心报告的大额交易是指交易一方为自然人、单笔10万美元以上的跨境交易。错依据《金融机构大额交易和可疑交易报告治理方法》规定，金融机构觉察客户的房屋、车辆、船舶等资产与洗钱、恐惊融资等犯罪相关的，应当提交可疑交易报告对17反洗钱检查现场作业完毕时，检查组应退还全部借阅材料，并与被查单位进展离场会谈。对对公外汇存款账户销户时，开户银行觉察从前获得的客户身份资料或者其他身份证明文件已过有效期的，应要求客户重供给有效的身份证件或其他身份证明文件。对客户身份识别中的保密性要求是指，金融机构应保护商业隐秘和个人隐私，妥当保存客户身份识别过程中猎取的客户身份信息和交易信息。对1100万元到期后的本金及利息续存入同一金融机构开立的本人另一账户，金融机构未觉察该交易可疑，可不报告。对只要系统中抓取出可疑交易就应上报人民银行，而无需进展人工分析以筛选过滤掉实质不行疑的交易。错客户身份资料自业务关系完毕当年或一次性交易记账当年起至少保存3年。错贷款公司和小额贷款公司都是《金融机构大额交易和可疑交易报告治理方法》的适用对象。错单项选择题中国人民银行设立〔，负责接收人民币、外币大额交易和可以交易报告。分支机构保卫局中国反洗钱监测分析中心反洗钱局正确答案：C依据《金融机构大额交易和可疑交易报告治理方法》规定，以下哪项说法不正确〔〕A．金融机构应当制定本机构的可疑交易报告内部操作规程BC．金融机构应当在系统第一时间预警特别交易后的5个工作日内提交可疑报告。D．金融机构应当在依据内部流程确认交易可疑后，准时以电子方式提交可疑交易报告，最迟不5个工作日。正确答案：C依据《金融机构大额交易和可疑交易报告治理方法》规定，中国反洗钱监测分析中心觉察金融机构报送的大额交易报告或者可疑交易报告内容要素不全或者存在错误的报告的金融机构发出补正通知，金融机构应当在接到补正通知之日起〔〕补正A．5天内B．5个工作日C．10个工作日D．10天内正确答案：B《金融机构大额交易和可疑交易报告治理方法》规定，金融机构应当在大额交易发生之日起〔〕以电子方式提交大额交易报告A．5个工作日内B．3天内C．3个工作日内D．5天内正确答案:A《金融机构大额和可疑交易报告治理方法》规定，自然人客户银行账户与其他银行账户之间单笔或者当日累计人民币〔〕元以上或者外币等值〔〕美元以上的款项划转，金融机构应当像中国反洗钱监测分中心报告。A．50万，10万B．20万，10万C．200万，30万D．100万，20万正确答案：A义务机构对本机构指定的交易检测标准应当进展定期评估的频率是A.至少每季度评估一次至少每半年评估一次至少每两年评估一次至少每年评估一次正确答案：D金融机构应当将大额交易和可疑交易报告向〔〕报备A．公安机关B．人民法院C．银监局D．中国人民银行或者其总部所在地中国人民银行分支机构正确答案：D8银行在办理汇入汇款业务时，如觉察汇款人姓名或者名称、汇款人账号和〔〕缺失的，应要求境外机构补充。汇款行地址汇款人住宅汇款人身份证明文件汇款人工作单位.正确答案：B9.《金融机构大额交易和可疑交易报告治理方法》多项选择题金融机构确认可疑交易的，应当在可疑交易报告理由中完整记录对客户〔〔〕或〔〕分析过程。交易特征身份特征行为特征账户特征正确答案：ABC银行为哪些地区的客户办理业务是，要审慎地审查交易双方的身份背景？〔〕A．FATF公布的反洗钱不合作国家和地区B．毒品贩卖活动猖獗的地区C．高端客户D．被列入联合国安理睬制裁名单的实体正确答案：ABD以下哪些企业因素属于银行客户洗钱风险分类的参考因素？A．其经营活动或资金来源合法性受到疑心的客户B．股权构造过于简洁，使实际收益人难于识别的客户C．长期存在大额交易的客户D．与高风险国家、地区或客户有亲热贸易往来的客户正确答案：ABD反洗钱全面检查的内容应包括〔〕A．内控体系建设状况B．客户身份资料和交易记录保存状况C．大额和可疑交易报告制度执行状况D．宣传培训状况、内部审计状况E．客户身份识别工作状况正确答案：ABCDE以下说法正确的选项是〔〕A．借阅档案要按规定办理登记手续B．档案销毁时，可由一人负责现场销毁C．纸质档案保存环境应保持确定的温度、湿度，做到防霉、防蛀、放火D．依据保存介质的不同，保存方式可分为纸质保存介质、电子保存介质、磁带保存介质以及不行更改的介质正确答案：ACD反洗钱岗位人员包括〔〕A．反洗钱合规专员B．反洗钱工作负责人C．反洗钱合规官D．反洗钱情报专员正确答案：ABCD从融资目的来划分，恐惊融资的表现形式分为〔〕A．资助恐惊组织或恐惊分子的融资行为B．主体为他人或其他组织的融资行为C．主体为恐惊组织、恐惊分子自身的融资行为D．资助恐惊主义或恐惊活动的融资行为正确答案：AD报告的同时，也向所在地中国人民银行或者分支机构报告。A．严峻危害国家安全或者影响社会稳定的B．可疑交易主体涉及异地开户的C．可疑交易主体为外国公民的D．明显涉嫌洗钱、恐惊融资等犯罪活动的正确答案：AD银行客户洗钱风险分类的参考指标中国家或地区因素通常包括但不限于以下那些因素？A．欺诈或腐败猖獗的国家或地区B．金融行动特别工作组〔FATF〕等国际反洗钱组织公布的反洗钱不合作国家或地区C．毒品贩卖活动猖獗的国家或地区D．被联合国、美