2023基金从业资格考试题库（附答案）

2023基金从业资格考试题库（附答案）

1.就基金销售内部控制制度的执行情况独立地履行监察、评价、

报告、建议职能的，是基金销售机构的哪个部门的职能？（）

A.监察稽核部门

B.法律合规部门

C.财务部门

D.信息技术控制部门

答案:A

2.基金管理公司主要股东要求持续经营（）个以上完整会计年度。

A.5

B.4

C.3

D.2

答案：C

3.关于银行间债券市场债券买断式回购业务，下列说法正确的是

（）O

A.买断式回购的结算债券及用于担保的债券均应为单一券种

B.买断式回购的回购债券期限由全国银行间同业拆借中心规定

C.买断式回购期间，交易双方可以换券

D.买断式回购期间，交易双方可以提前赎回

答案：A

1

4.基金年度报告披露的持有人信息不包括()o

A.上市基金前20名持有人的名称、持有份额及占总份额的比例

B.持有人结构，包括机构投资者、个人投资者持有的基金份额及

占总份额的比例

C.持有人户数，户均持有基金份额

D.上市基金前10名持有人的名称、持有份额及占总份额的比例

答案:A

5.招募说明书中最重要的信息是()o

A.基金的运作方式、基金净值的计算方法和公告方式

B.从基金资产中列支的各项费用的种类、计提标准和方式

C.基金份额的发售、交易、申购、赎回的约定，特别是买卖基金

费用的相关条款

D.基金投资目标、投资范围、投资策略、投资限制、业绩比较基

准、风险收益特征

答案：C

6.某基金合同规定，正常情况下股票资产比例为50%-80%债券资

产比例为15%-45%该基金应该属于()。

A,股票型基金

B.债券型基金

C.保本型基金

D.混合型基金

答案：D

2

7.当发生的基金运作费影响基金份额净值小数点后第()位，应

采用预提或待摊的方法计入基金损益。

A.1

B.2

C.3

D.4

答案：D

8.基金认购与基金申购略有不同，其区别一般不包括()o

A.认购费一般低于申购费

B.认购是按1元进行认购，而申购通常是按未知价确认

C.认购份额要在基金合同生效时确认，并且有封闭期

D.申购份额通常在T+1日之内确认

答案：D

9.我国封闭式基金在达成交易后，二级市场交易份额和股份的交

割是在T+0日，资金交割是在。日完成。

A.T+0

B.T+1

C.T+2

D,T+3

答案：B

10.根据《私募投资基金募集行为管理办法》募集机构、基金业

务外包服务机构及其从业人员因募集过程中的违规行为被中国基金

3

业协会采取相关记录处分的，中国基金业协会可视情节轻重记入()。

A.诚信档案

B.违约档案

C.自律档案

D.处罚档案

答案：A

11.下列关于保本型基金的说法，不正确的是()。

A.保本型基金的投资目标是在锁定风险的同时力争有机会获得

潜在的高回报

B.安全垫是指保本型基金设立的风险投资者可承受的最高损失

限额

C.安全垫放大的倍数越大，投资风险也越大

D.本金保证比例为100%或高于100%,但不能低于100%

答案：D

12.基本面分析中宏观经济指标不包括()。

A.国内生产总值

B.预测宏观经济政策的变化

C.通货膨胀

D.预算赤字

答案：B

13.QDH基金的下列行为中符合证监会规定的有()。

A.购买不动产和房地产抵押按揭

4

B.购买贵重金属或代表贵重金属的凭证

C.购买实物商品

D.借入临时用途现金比例不超过基金资产净值的5%

答案：D

14.作为基金份额持有人，其信息披露义务主要体现在与()相关

的披露义务。

A.基金股东大会

B.基金托管人协会

C.基金份额持有人大会

D.基金公司经营业绩

答案：C

15.()在交易中执行投资者的指令。

A.保荐人

B.托管人

C.做市商

D.经纪人

答案：D

16.()是为证券集中交易提供场所和设施，组织和监督证券交

易，实行自律管理的法人。

A.证券交易所

B.证券业协会

C.中国证监会

5

D.基金业协会

答案：A

17.()是用来衡量企业的短期偿债能力的比率。

A.流动性比率

B.财务杠杆比率

C.营运效率比率

D.盈利能力比率

答案：A

18.在固定收益平合进行的固定收益证券现券交易实行净价申

报，申报数量单位为()o

A.1手

B.100手

C.100张

D.10手

答案：A

19.根据财政部、国家税务总局的规定，从2008年9月19日起,

基金卖出股票时按照()的税率征收证券(股票)交易印花税，而对买

人交易不再征收印花税。

A.[1%]

B.[2%]

C.[l%o]

D.[2%0]

6

答案：c

20.公司型基金与契约型基金的区别是()。

A.是否上市

B.规模大小

C.是否具有独立法人资格

D.资金是否公募

答案：C

21.基金市场上存在着的两大需求主体，下列说法准确的是()o

A.保守型投资者和激进型投资者

B.激进型投资者和稳健型投资者

C.主要投资者和次要投资者

D.个人投资者和机构投资者

答案：A

22.国家外汇管理局规定养老基金、保险基金、共同基金等类型

的合格投资者，以及合格投资者发起设立的开放式中国基金的投资本

金锁定期为Oo

A.3个月

B.6个月

C.9个月

D.1年

答案：A

23.基金赎回费在扣除手续费后，余额不得低于赎回费总额的Oo

7

A.50%

B.33%

C.25%

D.10%

答案：C

24.AIFMD自()起开始实施。

A.2004-2-13

B.2011-7-1

C.2013-7-22

D.2014-7-22

答案：C

25.保本基金起源于()o

A.英国

B.美国

C.荷兰

D.日本

答案：B

26.股债平衡型基金股票与债券的配置比例较为均衡，两者的比

例通常为()。

A.10%〜20%

B.40%〜60%

C.20%〜30%

8

D.30%~40%

答案：B

27.下列选项中，不属于评价企业盈利能力最重要三种比率的是

Oo

A.销售利润率

B.资产收益率

C.应收账款周转率

D.净资产收益率

答案:C

28.内部控制机制中，在()上，不能重程序监督、不注重对“内

部人”监督的偏向。

A.设置内部控制机构

B.建立内部控制制度

C.内部控制监督

D.执行内部控制制度

答案：C

29.下列不属于基金公司内部控制原则的是()。

A.健全性原则

B.及时性原则

C.独立性原则

D,成本效益原则

答案：B

9

30.下列关于基金销售行为，错误的是()o

A.不得采取抽奖的方式销售基金

B.可以采取送基金份额的方式销售基金

C.按照基金合同和招募说明书的约定向投资人收取销售费用

D.不以排挤竞争对手为目的，而压低基金的收费水平

答案：B

31.()是指在目标市场中寻找有基金投资需求、有投资能力、

有一定的风险承受能力、有可能购买或者再次购买基金的客户。

A.明确目标客户市场

B.市场细分

C.客户寻找

D.客户介绍

答案：C

32.基金运作信息披露文件不包括0。

A.基金年度、半年度、季度报告

B.基金份额上市交易公告书

C.基金资产净值和份额净值公告

D.基金合同和基金份额发售公告

答案：D

33.()就是识别和分析与现实目标相关的风险，从而为确定应

该如何管理风险奠定基础。

A.事项识别

10

B.风险评估

C.风险应对

D.行为监控

答案：B

34.如果某基金实际的直接买卖开支无法从综合费用中确定并分

离出来，遵循全球投资业标准(GIPS)要求，下列做法中正确的是()。

I.在计算未扣除费用收益时，必须从收益中减去全部综合费用

或综合费用中包含直接买卖开支的部分

II.在计算未扣除费用收益时，必须从收益中减去估计的买卖开

支

III.在计算已扣除费用收益时，必须从收益中减去全部综合费用

或综合费用中包含直接买卖开支及投资管理费用的部分

IV.x

A.n、iv

B.I、III

C.I、w

D.IKIII

答案：A

35.基金公司的内部机构中最高投资决策机构是()o

A.基金持有人大会

B.董事会

C.基金总经理

11

D.投资决策委员会

答案：D

36.1940年，美国制订世界上第一部系统规范的投资基金法()o

A.《投资公司法》

B.《投资基金法》

C.《证券投资基金法》

D.《投资信托法》

答案：A

37.从投资类型来看，我国QDH基金多数为()o

A.债券型

B.主题型

C.股票型

D.混合型

答案：C

38.下列各项中，属于QDH基金投资范围的是0。

A.房地产抵押按揭贷款

B.代表贵重金属的凭证

C.住房按揭支持证券

D.购买不动产

答案：D

39.下列不属于基金投资风格分析的是()。

A.持仓集中度分析

12

B.持仓结构分析

C.持仓股本规模分析

D,持仓成长性分析

答案：B

40.“结构性的早期干预和解决方案”也称为()。

A.适度监管

B.高效监管

C.依法监管

D.审慎监管

答案：D

41.基金募集期间的三大信息披露文件不包括()。

A.基金合同

B.基金招募说明书

C.基金份额上市交易公告书

D.基金托管协议

答案：C

42.在我国的有限合伙制中，通常由()担任普通合伙人的角色。

A.基金管理人

B.基金托管人

C.主承销商

D.基金投资者

答案：A

13

43.基金销售机构在评估各种不同的细分市场进而选择自己的目

标市场时，不必考虑()。

A.细分市场的成长性

B.细分市场的盈利能力

C.销售机构的资源

D.地区差异

答案：D

44.公开披露基金信息的禁止行为，不包括()o

A.对证券投资业绩进行预测

B.虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏

C.通过基金管理人自身开设和管理的网络披露信息

D.违规承诺收益或者承担损失

答案：C

45.下列关于QFII基金托管人应具备的条件，说法错误的是()。

A.设有专门的资产托管部

B.实收资本不少于100亿元人民币

C.具备外汇指定银行资格和经营人民币业务资格

D.最近3年没有重大违反外汇管理规定的记录

答案：B

46.基金监管的基本原则有()。I,保障投资人利益原则H,适度

监管原则III,高效监管原则IV,审慎监管原则

A.I、II

14

B.IKIILIV

C.IILIV

D.I、II、III、IV

答案：D

47.既注重资本增值又注重当期收入的证券投资基金是0。

A.指数基金

B.增长型基金

C.收入型基金

D.平衡型基金

答案：D

48.重置成本法的计算公式为()。

I.待评估资产价值=重置全价-综合贬值

H.待评估资产价值=重置全价+综合增值

III.待评估资产价值=重置全价综合成新率

A.I、II

B.I、III

c.n、in

D.I、II、III

答案：B

49.对一般基金而言，基金管理人应当自受理基金投资者有效赎

回申请之日起()个工作日内支付赎回款项。

A.3

15

B.5

C.7

D.9

答案：C

50.世界上第一只公认的证券投资基金是0

A.海外及殖民地政府信托基金

B.苏格兰没过投资信托

C.马萨诸塞投资信托

D.英国投资信托

答案：A

51、每一项不动产在地理位置、产权类型、用途和使用率等方面

而言都是独特的，受法律法规、政策、宏观环境和货币环境等因素影

响较多，这给房地产估值带来了困难。这说明不动产投资具有()的特

点。

A.不可预测性

B.异质性

C.低流动性

D.不可分性

答案：B

52、如果两只基金的时间加权收益率相等，下列表述正确的是()。

A.早分红的基金比晚分红的基金收益率高

B.两只基金的表现同样好

16

C.分红次数多的基金收益率高

D.分红额高的基金收益率高

答案：B

53、下列关于银行间债券市场的债券结算的表述，不正确的是()。

A.根据结算指令的处理方式，债券结算可分为全额结算和净额结

算

B.逐笔全额结算适用于高度自动化系统的单笔交易规模较大的

市场

C.净额结算是指结算系统在设定的时间段内，对市场参与者债券

买卖的净差额和资金净差额进行交收的结算

D.截止过户日日终后，债券登记托管结算机构不再办理该债券的

交易结算业务

答案：A

54、()将未来收入折算成等价的现值。

A.折现

B.贴现

C.返现

D.除息

答案：A

55、可转换债券的期限最短为。年，最长为()年，自发行结束之

日起()个月后才能转换为公司股票。

A.1、5、6

17

B.1、6、6

C.2>6、6

D.1、6、5

答案：B

56、其他情况不变时，当基金分散程度提高时，基金的特雷诺指

数通常将Oo

A.变大

B.不变

C.无法判断

D.变小

答案：C

57、()是评估证券或投资组合系统性风险的指标，反映的是投资

对象对市场变化的敏感度。

A.B系数

B.P

C.0"

D.T值

答案：A

58、市场参与者中，任何一只基金的远期交易净买入总余额不得

超过其基金资产净值的()。

A.10%

B.20%

18

C.50%

D.100%

答案：D

59、首次发行上市的股票，在估值技术难以可靠计量公允价值的

情况下，按()计量。

A.评估价

B.估算价

C.预计市价

D.成本

答案：D

60、假定某基金的总资产为35亿元，总负债为5亿元，发行在

外的基金份额总数为30亿份，那么其基金份额净值为()元。

A.1.00

B.1.16

C.1.23

D.1.35

答案：A

61、以下选项关于委托指令种类的说法错误的是()o

A.市价指令

B.定价指令

C.止损指令

D.限价指令

19

答案：B

62、下列关于保本型基金的说法，不正确的是()。

A.保本型基金的投资目标是在锁定风险的同时力争有机会获得

潜在的高回报

B.安全垫是指保本型基金设立的风险投资者可承受的最高损失

限额

C.安全垫放大的倍数越大，投资风险也越大

D.本金保证比例为100%或高于100%,但不能低于100%

答案：D

63、按期权买方权利的不同，期权可分为()o

A.看涨期权和看跌期权

B.价内期权和价外期权

C.美式期权和欧式期权

D.认股期权和备兑期权

答案：A

64、期货合约的要素包括()。

I.期货品种；n.交易单位;in.最小变动单位;w.最后交易日

A.I、n、III

B.I、II、w

C.I、n

D.I、II、III、IV

答案：D

20

65、下列关于证券投资的预期收益率与风险之间的关系不正确的

是0。

A.证券的风险一收益率特性会随着各种相关因素的变化而变化

B.正向联动关系

C.预期收益率越高，承担的风险越大

D.反向联动关系

答案：D

66、以下关于中证全债指数的说法，错误的是()。

A.样本包括银行间市场和沪深交易所市场的国债、金融债和企业

债券

B.当成分券出现异常价格或无价格的情况时，计算指数时剔除该

成分券

C.中证指数公司每日计算并发布收盘指数

D.是中证指数公司编制并发布的第一支债券类指数

答案：B

67、关于估值频率的说法，下列各项错误的是()。

A.我国开放式基金与每个交易日估值，并于次日公告基金份额净

值

B.封闭式基金每日披露一次基金份额净值

C.海外基金多数是每个交易日估值

D.封闭式基金每个交易日要进行估值

答案：B

21

68、关于债券市场的表述，下列说法错误的是()。

A.债券市场交易的对象是债券和期货

B.债券市场将需要资金的政府机构或公司与资金盈余的投资者

联系起来

C.债券市场交易的对象是债券和期货

D.债券市场在其筹资功能的基础上，还为各种资产的定价提供

基本的参照

答案：A

69、假设市场上存在一种期限为6个月的零息债券，面值100元,

市场价格99.2556元，那么6个月的利率为0。

A.0.7444%

B.1.5%

C.0.75%

D.1.01%

答案：C

70、投资者投资不动产的主要形式不包括()。

A.房地产有限合伙

B.房地产权益基金

C.房地产直接投资

D.房地产投资信托

答案：C

71、下列关于到期收益率影响因素的说法，错误的是()o

22

A.在其他因素相同的情况下，债券市场价格与到期收益率呈反方

向增减

B.在其他因素相同的情况下，固定利率债券比零息债券的到期收

益率要低

C.在其他因素相同的情况下，票面利率与债券到期收益率呈同方

向增减

D.在市场利率波动的情况下，再投资收益率可能不会维持不变，

会影响投资者实际的持有其收益率

答案:B

72、下列关于影响期权价格的因素及其影响方向的说法中，错误

的是()。

A.合约标的资产的分红增加，看跌期权价格上涨

B.合约标的资产的市场价格上涨，看涨期权价格上涨

C.合约标的资产价格的波动率增加，看跌期权价格上涨

D.无风险利率水平上升，看涨期权价格下跌

答案：D

73、下列选项中关于大宗商品的说法错误的是()o

A.大宗商品是指具有实体，可进入流通领域，但并非在零售环节

进行销售，具有商品属性，用于工农业生产与消费使用的大批量买卖

的物资商品

B.宗商品价值受全球经济因素、供求关系等影响较大，在通货膨

胀时价格随之上涨，因此不能抵御通货膨胀

23

C.最近几年，全球大宗商品和股票市场表现呈现出正相关关系

D.大宗商品具有同质化、可交易等特征，供需和交易量都非常大

答案：B

74、期货市场投机者的作用不包括()。

A.承担风险并提供风险资金

B.实现商品价格的套期保值

C.抵消套期保值者之间的不平衡

D.增强了市场的流动性

答案:B

75、我国《证券法》规定，证券交易所是为证券集中交易提供场

所和设施，组织和监督证券交易，实行自律管理的法人。证券交易所

的设立和解散，由。决定。

A.国务院

B.会员大会

C.中国证券业协会

D.中国证监会

答案：A

76、关于投资债券的风险，下列说法错误的是()。

A.债券的流动性风险又称违约风险

B.发行人财务状况越差，债券违约风险越大

C.当宏观经济或企业经营恶化时，市场普遍判断该发行人的债

券违约的可能加大

24

D.为评估违约风险，许多投资者会参考独立信用评级机构发布

的信用评级

答案：A

77、一家上市公司，上市以来盈利情况一致良好，2015年由于

行业形势发生变化发生小幅度亏损，下列说法正确的是（）o

A.公司价值为负数

B.不宜用市净率法估值

C.不宜用市盈率法估值

D.不宜用市销率法估值

答案：C

78、为准确、及时进行基金估值和份额净值计价，下列何种机构

应制定基金估值和份额计价的业务管理制度，明确基金估值的原则和

程序？（）

A.中国证券业协会

B.基金管理人

C.中国证券投资基金业协会

D.托管机构

答案：B

79、（）是指在交易时每一份衍生工具所规定的交易数量。

A.标的资产

B.交易单位

C.交易总量

25

D.结算总量

答案：B

80、某公司发行的累积优先股票面价值为100元，股息率为10%o

如公司今年普通股每股分配股息2元，则该累积优先股每股可分配股

息。元。

A.8

B.至少10

C.10

D.2

答案：B

81、央行发行央票是为了()。

A.筹集自有资本

B.筹集债务资本

C.调节商业银行法定准备金

D.减少商业银行可贷资金

答案：D

82、下列关于沪港通说法错误的是()。

A.进一步促进内地资本市场单向开放和健康发展

B,分为沪股通和港股通两个部分

C.沪股通是投资者委托香港经纪商，经由香港联合交易所设立的

证券交易服务公司，向上海证券交易所买卖规定范围内的上海证券交

易所上市的股票

26

D.港股通就是投资者委托内地证券服务公司，经由上海证券交易

所设立的证券交易服务公司，向香港联合交易所进行买卖规定范围内

的香港联合交易所上市的股票

答案：A

83、证券组合可行投资组合集的有效前沿是指()。

A.可行投资组合集的下边沿

B.可行投资组合集的上边沿

C.可行投资组合集的内部边沿

D.可行投资组合集的外部边沿

答案：B

84、下列各项不属于基金费用的是()。

A.管理人报酬

B.托管费

C.交易费用

D.基金申购费

答案：D

85、王某拟贷款购买本金为150万，利率为7%的10年期的住房,

以等额本息法偿还。按照()的计算方法，每经过一个计息期，要将

所生利息加入本金再计利息。

A.复利

B.单利

C.贴现

27

D.现值

答案：A

86、下列基金类型中实行实物申购、赎回机制的有()。

A.封闭式基金

B.开放式基金

C.ETF

D.LOF

答案：C

87、基金招募说明书是由()将所有对投资者作出投资判断有重

大影响的信息予以充分披露，以便投资者更好地做出投资决策。

A.基金管理人

B.基金托管人

C.商业银行

D.基金份额持有人

答案：A

88、市场风险管理的主要措施不包括()。

A.密切关注宏观经济指标和趋势

B.关注投资组合风险调整后收益

C.加强对重大投资的监测

D.加强对场内交易的监控

答案：D

89、在VaR估算方法中，()假设市场未来的变化方向与市场的历

28

史发展状况大致相同。

A.历史模拟法

B.参数法

C.压力测试法

D.蒙特卡洛模拟法

答案：A

90、相比之下，（）在证券投资分析中起着最为重要的作用。

A.市场效率的高低

B.信息的占有量

C.证监会的指导

D.媒体的宣传

答案：B

91、2014年3月4日，A股上市公司“ST超日”（股票）（股

票代码：002506）公告称“11超日债”本期利息将无法于原定付息

日（即2014年3月7日）按期全额支付，付息比例仅为4.5%,并正

式宣告违约，成为国内首例违约债券。这种风险属于债券的（）。

A.信用风险

B.利率风险

C.流动性风险

D.提前赎回风险

答案：A

92、关于托管资产的场内资金清算模式，下列表述不正确的是（）。

29

A.托管人结算模式是指托管资产场内交易形成的交收资金由托

管人作为结算参与人与中国结算公司进行净额交收，然后由托管人负

责与托管资产组合进行二级清算的模式

B.托管人结算模式的前提条件是托管资产进行场内交易须通过

专用交易单元

C.单一客户资产管理计划、信托计划采用券商结算模式

D.当托管资产的场内交易不能通过专用交易单元进行时•，只能采

用托管人结算模式

答案:D

93、()属于在交易所内交易的衍生工具。

A.利率互换交易

B.信用互换合约

C.信用联结票据

D.期货合约

答案：D

94、关于基金托管人应当履行的职责，以下描述错误的是()。

A.安全保管基金财产

B.办理与基金托管业务活动有的信息披露事项

C.为基金投资决策提供研究支持

D.按照规定开设基金财产的资金账户和证券账户