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文档简介
2023基金从业资格考试题库(附答案)
1.就基金销售内部控制制度的执行情况独立地履行监察、评价、
报告、建议职能的,是基金销售机构的哪个部门的职能?()
A.监察稽核部门
B.法律合规部门
C.财务部门
D.信息技术控制部门
答案:A
2.基金管理公司主要股东要求持续经营()个以上完整会计年度。
A.5
B.4
C.3
D.2
答案:C
3.关于银行间债券市场债券买断式回购业务,下列说法正确的是
()O
A.买断式回购的结算债券及用于担保的债券均应为单一券种
B.买断式回购的回购债券期限由全国银行间同业拆借中心规定
C.买断式回购期间,交易双方可以换券
D.买断式回购期间,交易双方可以提前赎回
答案:A
1
4.基金年度报告披露的持有人信息不包括()o
A.上市基金前20名持有人的名称、持有份额及占总份额的比例
B.持有人结构,包括机构投资者、个人投资者持有的基金份额及
占总份额的比例
C.持有人户数,户均持有基金份额
D.上市基金前10名持有人的名称、持有份额及占总份额的比例
答案:A
5.招募说明书中最重要的信息是()o
A.基金的运作方式、基金净值的计算方法和公告方式
B.从基金资产中列支的各项费用的种类、计提标准和方式
C.基金份额的发售、交易、申购、赎回的约定,特别是买卖基金
费用的相关条款
D.基金投资目标、投资范围、投资策略、投资限制、业绩比较基
准、风险收益特征
答案:C
6.某基金合同规定,正常情况下股票资产比例为50%-80%债券资
产比例为15%-45%该基金应该属于()。
A,股票型基金
B.债券型基金
C.保本型基金
D.混合型基金
答案:D
2
7.当发生的基金运作费影响基金份额净值小数点后第()位,应
采用预提或待摊的方法计入基金损益。
A.1
B.2
C.3
D.4
答案:D
8.基金认购与基金申购略有不同,其区别一般不包括()o
A.认购费一般低于申购费
B.认购是按1元进行认购,而申购通常是按未知价确认
C.认购份额要在基金合同生效时确认,并且有封闭期
D.申购份额通常在T+1日之内确认
答案:D
9.我国封闭式基金在达成交易后,二级市场交易份额和股份的交
割是在T+0日,资金交割是在。日完成。
A.T+0
B.T+1
C.T+2
D,T+3
答案:B
10.根据《私募投资基金募集行为管理办法》募集机构、基金业
务外包服务机构及其从业人员因募集过程中的违规行为被中国基金
3
业协会采取相关记录处分的,中国基金业协会可视情节轻重记入()。
A.诚信档案
B.违约档案
C.自律档案
D.处罚档案
答案:A
11.下列关于保本型基金的说法,不正确的是()。
A.保本型基金的投资目标是在锁定风险的同时力争有机会获得
潜在的高回报
B.安全垫是指保本型基金设立的风险投资者可承受的最高损失
限额
C.安全垫放大的倍数越大,投资风险也越大
D.本金保证比例为100%或高于100%,但不能低于100%
答案:D
12.基本面分析中宏观经济指标不包括()。
A.国内生产总值
B.预测宏观经济政策的变化
C.通货膨胀
D.预算赤字
答案:B
13.QDH基金的下列行为中符合证监会规定的有()。
A.购买不动产和房地产抵押按揭
4
B.购买贵重金属或代表贵重金属的凭证
C.购买实物商品
D.借入临时用途现金比例不超过基金资产净值的5%
答案:D
14.作为基金份额持有人,其信息披露义务主要体现在与()相关
的披露义务。
A.基金股东大会
B.基金托管人协会
C.基金份额持有人大会
D.基金公司经营业绩
答案:C
15.()在交易中执行投资者的指令。
A.保荐人
B.托管人
C.做市商
D.经纪人
答案:D
16.()是为证券集中交易提供场所和设施,组织和监督证券交
易,实行自律管理的法人。
A.证券交易所
B.证券业协会
C.中国证监会
5
D.基金业协会
答案:A
17.()是用来衡量企业的短期偿债能力的比率。
A.流动性比率
B.财务杠杆比率
C.营运效率比率
D.盈利能力比率
答案:A
18.在固定收益平合进行的固定收益证券现券交易实行净价申
报,申报数量单位为()o
A.1手
B.100手
C.100张
D.10手
答案:A
19.根据财政部、国家税务总局的规定,从2008年9月19日起,
基金卖出股票时按照()的税率征收证券(股票)交易印花税,而对买
人交易不再征收印花税。
A.[1%]
B.[2%]
C.[l%o]
D.[2%0]
6
答案:c
20.公司型基金与契约型基金的区别是()。
A.是否上市
B.规模大小
C.是否具有独立法人资格
D.资金是否公募
答案:C
21.基金市场上存在着的两大需求主体,下列说法准确的是()o
A.保守型投资者和激进型投资者
B.激进型投资者和稳健型投资者
C.主要投资者和次要投资者
D.个人投资者和机构投资者
答案:A
22.国家外汇管理局规定养老基金、保险基金、共同基金等类型
的合格投资者,以及合格投资者发起设立的开放式中国基金的投资本
金锁定期为Oo
A.3个月
B.6个月
C.9个月
D.1年
答案:A
23.基金赎回费在扣除手续费后,余额不得低于赎回费总额的Oo
7
A.50%
B.33%
C.25%
D.10%
答案:C
24.AIFMD自()起开始实施。
A.2004-2-13
B.2011-7-1
C.2013-7-22
D.2014-7-22
答案:C
25.保本基金起源于()o
A.英国
B.美国
C.荷兰
D.日本
答案:B
26.股债平衡型基金股票与债券的配置比例较为均衡,两者的比
例通常为()。
A.10%〜20%
B.40%〜60%
C.20%〜30%
8
D.30%~40%
答案:B
27.下列选项中,不属于评价企业盈利能力最重要三种比率的是
Oo
A.销售利润率
B.资产收益率
C.应收账款周转率
D.净资产收益率
答案:C
28.内部控制机制中,在()上,不能重程序监督、不注重对“内
部人”监督的偏向。
A.设置内部控制机构
B.建立内部控制制度
C.内部控制监督
D.执行内部控制制度
答案:C
29.下列不属于基金公司内部控制原则的是()。
A.健全性原则
B.及时性原则
C.独立性原则
D,成本效益原则
答案:B
9
30.下列关于基金销售行为,错误的是()o
A.不得采取抽奖的方式销售基金
B.可以采取送基金份额的方式销售基金
C.按照基金合同和招募说明书的约定向投资人收取销售费用
D.不以排挤竞争对手为目的,而压低基金的收费水平
答案:B
31.()是指在目标市场中寻找有基金投资需求、有投资能力、
有一定的风险承受能力、有可能购买或者再次购买基金的客户。
A.明确目标客户市场
B.市场细分
C.客户寻找
D.客户介绍
答案:C
32.基金运作信息披露文件不包括0。
A.基金年度、半年度、季度报告
B.基金份额上市交易公告书
C.基金资产净值和份额净值公告
D.基金合同和基金份额发售公告
答案:D
33.()就是识别和分析与现实目标相关的风险,从而为确定应
该如何管理风险奠定基础。
A.事项识别
10
B.风险评估
C.风险应对
D.行为监控
答案:B
34.如果某基金实际的直接买卖开支无法从综合费用中确定并分
离出来,遵循全球投资业标准(GIPS)要求,下列做法中正确的是()。
I.在计算未扣除费用收益时,必须从收益中减去全部综合费用
或综合费用中包含直接买卖开支的部分
II.在计算未扣除费用收益时,必须从收益中减去估计的买卖开
支
III.在计算已扣除费用收益时,必须从收益中减去全部综合费用
或综合费用中包含直接买卖开支及投资管理费用的部分
IV.x
A.n、iv
B.I、III
C.I、w
D.IKIII
答案:A
35.基金公司的内部机构中最高投资决策机构是()o
A.基金持有人大会
B.董事会
C.基金总经理
11
D.投资决策委员会
答案:D
36.1940年,美国制订世界上第一部系统规范的投资基金法()o
A.《投资公司法》
B.《投资基金法》
C.《证券投资基金法》
D.《投资信托法》
答案:A
37.从投资类型来看,我国QDH基金多数为()o
A.债券型
B.主题型
C.股票型
D.混合型
答案:C
38.下列各项中,属于QDH基金投资范围的是0。
A.房地产抵押按揭贷款
B.代表贵重金属的凭证
C.住房按揭支持证券
D.购买不动产
答案:D
39.下列不属于基金投资风格分析的是()。
A.持仓集中度分析
12
B.持仓结构分析
C.持仓股本规模分析
D,持仓成长性分析
答案:B
40.“结构性的早期干预和解决方案”也称为()。
A.适度监管
B.高效监管
C.依法监管
D.审慎监管
答案:D
41.基金募集期间的三大信息披露文件不包括()。
A.基金合同
B.基金招募说明书
C.基金份额上市交易公告书
D.基金托管协议
答案:C
42.在我国的有限合伙制中,通常由()担任普通合伙人的角色。
A.基金管理人
B.基金托管人
C.主承销商
D.基金投资者
答案:A
13
43.基金销售机构在评估各种不同的细分市场进而选择自己的目
标市场时,不必考虑()。
A.细分市场的成长性
B.细分市场的盈利能力
C.销售机构的资源
D.地区差异
答案:D
44.公开披露基金信息的禁止行为,不包括()o
A.对证券投资业绩进行预测
B.虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏
C.通过基金管理人自身开设和管理的网络披露信息
D.违规承诺收益或者承担损失
答案:C
45.下列关于QFII基金托管人应具备的条件,说法错误的是()。
A.设有专门的资产托管部
B.实收资本不少于100亿元人民币
C.具备外汇指定银行资格和经营人民币业务资格
D.最近3年没有重大违反外汇管理规定的记录
答案:B
46.基金监管的基本原则有()。I,保障投资人利益原则H,适度
监管原则III,高效监管原则IV,审慎监管原则
A.I、II
14
B.IKIILIV
C.IILIV
D.I、II、III、IV
答案:D
47.既注重资本增值又注重当期收入的证券投资基金是0。
A.指数基金
B.增长型基金
C.收入型基金
D.平衡型基金
答案:D
48.重置成本法的计算公式为()。
I.待评估资产价值=重置全价-综合贬值
H.待评估资产价值=重置全价+综合增值
III.待评估资产价值=重置全价综合成新率
A.I、II
B.I、III
c.n、in
D.I、II、III
答案:B
49.对一般基金而言,基金管理人应当自受理基金投资者有效赎
回申请之日起()个工作日内支付赎回款项。
A.3
15
B.5
C.7
D.9
答案:C
50.世界上第一只公认的证券投资基金是0
A.海外及殖民地政府信托基金
B.苏格兰没过投资信托
C.马萨诸塞投资信托
D.英国投资信托
答案:A
51、每一项不动产在地理位置、产权类型、用途和使用率等方面
而言都是独特的,受法律法规、政策、宏观环境和货币环境等因素影
响较多,这给房地产估值带来了困难。这说明不动产投资具有()的特
点。
A.不可预测性
B.异质性
C.低流动性
D.不可分性
答案:B
52、如果两只基金的时间加权收益率相等,下列表述正确的是()。
A.早分红的基金比晚分红的基金收益率高
B.两只基金的表现同样好
16
C.分红次数多的基金收益率高
D.分红额高的基金收益率高
答案:B
53、下列关于银行间债券市场的债券结算的表述,不正确的是()。
A.根据结算指令的处理方式,债券结算可分为全额结算和净额结
算
B.逐笔全额结算适用于高度自动化系统的单笔交易规模较大的
市场
C.净额结算是指结算系统在设定的时间段内,对市场参与者债券
买卖的净差额和资金净差额进行交收的结算
D.截止过户日日终后,债券登记托管结算机构不再办理该债券的
交易结算业务
答案:A
54、()将未来收入折算成等价的现值。
A.折现
B.贴现
C.返现
D.除息
答案:A
55、可转换债券的期限最短为。年,最长为()年,自发行结束之
日起()个月后才能转换为公司股票。
A.1、5、6
17
B.1、6、6
C.2>6、6
D.1、6、5
答案:B
56、其他情况不变时,当基金分散程度提高时,基金的特雷诺指
数通常将Oo
A.变大
B.不变
C.无法判断
D.变小
答案:C
57、()是评估证券或投资组合系统性风险的指标,反映的是投资
对象对市场变化的敏感度。
A.B系数
B.P
C.0"
D.T值
答案:A
58、市场参与者中,任何一只基金的远期交易净买入总余额不得
超过其基金资产净值的()。
A.10%
B.20%
18
C.50%
D.100%
答案:D
59、首次发行上市的股票,在估值技术难以可靠计量公允价值的
情况下,按()计量。
A.评估价
B.估算价
C.预计市价
D.成本
答案:D
60、假定某基金的总资产为35亿元,总负债为5亿元,发行在
外的基金份额总数为30亿份,那么其基金份额净值为()元。
A.1.00
B.1.16
C.1.23
D.1.35
答案:A
61、以下选项关于委托指令种类的说法错误的是()o
A.市价指令
B.定价指令
C.止损指令
D.限价指令
19
答案:B
62、下列关于保本型基金的说法,不正确的是()。
A.保本型基金的投资目标是在锁定风险的同时力争有机会获得
潜在的高回报
B.安全垫是指保本型基金设立的风险投资者可承受的最高损失
限额
C.安全垫放大的倍数越大,投资风险也越大
D.本金保证比例为100%或高于100%,但不能低于100%
答案:D
63、按期权买方权利的不同,期权可分为()o
A.看涨期权和看跌期权
B.价内期权和价外期权
C.美式期权和欧式期权
D.认股期权和备兑期权
答案:A
64、期货合约的要素包括()。
I.期货品种;n.交易单位;in.最小变动单位;w.最后交易日
A.I、n、III
B.I、II、w
C.I、n
D.I、II、III、IV
答案:D
20
65、下列关于证券投资的预期收益率与风险之间的关系不正确的
是0。
A.证券的风险一收益率特性会随着各种相关因素的变化而变化
B.正向联动关系
C.预期收益率越高,承担的风险越大
D.反向联动关系
答案:D
66、以下关于中证全债指数的说法,错误的是()。
A.样本包括银行间市场和沪深交易所市场的国债、金融债和企业
债券
B.当成分券出现异常价格或无价格的情况时,计算指数时剔除该
成分券
C.中证指数公司每日计算并发布收盘指数
D.是中证指数公司编制并发布的第一支债券类指数
答案:B
67、关于估值频率的说法,下列各项错误的是()。
A.我国开放式基金与每个交易日估值,并于次日公告基金份额净
值
B.封闭式基金每日披露一次基金份额净值
C.海外基金多数是每个交易日估值
D.封闭式基金每个交易日要进行估值
答案:B
21
68、关于债券市场的表述,下列说法错误的是()。
A.债券市场交易的对象是债券和期货
B.债券市场将需要资金的政府机构或公司与资金盈余的投资者
联系起来
C.债券市场交易的对象是债券和期货
D.债券市场在其筹资功能的基础上,还为各种资产的定价提供
基本的参照
答案:A
69、假设市场上存在一种期限为6个月的零息债券,面值100元,
市场价格99.2556元,那么6个月的利率为0。
A.0.7444%
B.1.5%
C.0.75%
D.1.01%
答案:C
70、投资者投资不动产的主要形式不包括()。
A.房地产有限合伙
B.房地产权益基金
C.房地产直接投资
D.房地产投资信托
答案:C
71、下列关于到期收益率影响因素的说法,错误的是()o
22
A.在其他因素相同的情况下,债券市场价格与到期收益率呈反方
向增减
B.在其他因素相同的情况下,固定利率债券比零息债券的到期收
益率要低
C.在其他因素相同的情况下,票面利率与债券到期收益率呈同方
向增减
D.在市场利率波动的情况下,再投资收益率可能不会维持不变,
会影响投资者实际的持有其收益率
答案:B
72、下列关于影响期权价格的因素及其影响方向的说法中,错误
的是()。
A.合约标的资产的分红增加,看跌期权价格上涨
B.合约标的资产的市场价格上涨,看涨期权价格上涨
C.合约标的资产价格的波动率增加,看跌期权价格上涨
D.无风险利率水平上升,看涨期权价格下跌
答案:D
73、下列选项中关于大宗商品的说法错误的是()o
A.大宗商品是指具有实体,可进入流通领域,但并非在零售环节
进行销售,具有商品属性,用于工农业生产与消费使用的大批量买卖
的物资商品
B.宗商品价值受全球经济因素、供求关系等影响较大,在通货膨
胀时价格随之上涨,因此不能抵御通货膨胀
23
C.最近几年,全球大宗商品和股票市场表现呈现出正相关关系
D.大宗商品具有同质化、可交易等特征,供需和交易量都非常大
答案:B
74、期货市场投机者的作用不包括()。
A.承担风险并提供风险资金
B.实现商品价格的套期保值
C.抵消套期保值者之间的不平衡
D.增强了市场的流动性
答案:B
75、我国《证券法》规定,证券交易所是为证券集中交易提供场
所和设施,组织和监督证券交易,实行自律管理的法人。证券交易所
的设立和解散,由。决定。
A.国务院
B.会员大会
C.中国证券业协会
D.中国证监会
答案:A
76、关于投资债券的风险,下列说法错误的是()。
A.债券的流动性风险又称违约风险
B.发行人财务状况越差,债券违约风险越大
C.当宏观经济或企业经营恶化时,市场普遍判断该发行人的债
券违约的可能加大
24
D.为评估违约风险,许多投资者会参考独立信用评级机构发布
的信用评级
答案:A
77、一家上市公司,上市以来盈利情况一致良好,2015年由于
行业形势发生变化发生小幅度亏损,下列说法正确的是()o
A.公司价值为负数
B.不宜用市净率法估值
C.不宜用市盈率法估值
D.不宜用市销率法估值
答案:C
78、为准确、及时进行基金估值和份额净值计价,下列何种机构
应制定基金估值和份额计价的业务管理制度,明确基金估值的原则和
程序?()
A.中国证券业协会
B.基金管理人
C.中国证券投资基金业协会
D.托管机构
答案:B
79、()是指在交易时每一份衍生工具所规定的交易数量。
A.标的资产
B.交易单位
C.交易总量
25
D.结算总量
答案:B
80、某公司发行的累积优先股票面价值为100元,股息率为10%o
如公司今年普通股每股分配股息2元,则该累积优先股每股可分配股
息。元。
A.8
B.至少10
C.10
D.2
答案:B
81、央行发行央票是为了()。
A.筹集自有资本
B.筹集债务资本
C.调节商业银行法定准备金
D.减少商业银行可贷资金
答案:D
82、下列关于沪港通说法错误的是()。
A.进一步促进内地资本市场单向开放和健康发展
B,分为沪股通和港股通两个部分
C.沪股通是投资者委托香港经纪商,经由香港联合交易所设立的
证券交易服务公司,向上海证券交易所买卖规定范围内的上海证券交
易所上市的股票
26
D.港股通就是投资者委托内地证券服务公司,经由上海证券交易
所设立的证券交易服务公司,向香港联合交易所进行买卖规定范围内
的香港联合交易所上市的股票
答案:A
83、证券组合可行投资组合集的有效前沿是指()。
A.可行投资组合集的下边沿
B.可行投资组合集的上边沿
C.可行投资组合集的内部边沿
D.可行投资组合集的外部边沿
答案:B
84、下列各项不属于基金费用的是()。
A.管理人报酬
B.托管费
C.交易费用
D.基金申购费
答案:D
85、王某拟贷款购买本金为150万,利率为7%的10年期的住房,
以等额本息法偿还。按照()的计算方法,每经过一个计息期,要将
所生利息加入本金再计利息。
A.复利
B.单利
C.贴现
27
D.现值
答案:A
86、下列基金类型中实行实物申购、赎回机制的有()。
A.封闭式基金
B.开放式基金
C.ETF
D.LOF
答案:C
87、基金招募说明书是由()将所有对投资者作出投资判断有重
大影响的信息予以充分披露,以便投资者更好地做出投资决策。
A.基金管理人
B.基金托管人
C.商业银行
D.基金份额持有人
答案:A
88、市场风险管理的主要措施不包括()。
A.密切关注宏观经济指标和趋势
B.关注投资组合风险调整后收益
C.加强对重大投资的监测
D.加强对场内交易的监控
答案:D
89、在VaR估算方法中,()假设市场未来的变化方向与市场的历
28
史发展状况大致相同。
A.历史模拟法
B.参数法
C.压力测试法
D.蒙特卡洛模拟法
答案:A
90、相比之下,()在证券投资分析中起着最为重要的作用。
A.市场效率的高低
B.信息的占有量
C.证监会的指导
D.媒体的宣传
答案:B
91、2014年3月4日,A股上市公司“ST超日”(股票)(股
票代码:002506)公告称“11超日债”本期利息将无法于原定付息
日(即2014年3月7日)按期全额支付,付息比例仅为4.5%,并正
式宣告违约,成为国内首例违约债券。这种风险属于债券的()。
A.信用风险
B.利率风险
C.流动性风险
D.提前赎回风险
答案:A
92、关于托管资产的场内资金清算模式,下列表述不正确的是()。
29
A.托管人结算模式是指托管资产场内交易形成的交收资金由托
管人作为结算参与人与中国结算公司进行净额交收,然后由托管人负
责与托管资产组合进行二级清算的模式
B.托管人结算模式的前提条件是托管资产进行场内交易须通过
专用交易单元
C.单一客户资产管理计划、信托计划采用券商结算模式
D.当托管资产的场内交易不能通过专用交易单元进行时•,只能采
用托管人结算模式
答案:D
93、()属于在交易所内交易的衍生工具。
A.利率互换交易
B.信用互换合约
C.信用联结票据
D.期货合约
答案:D
94、关于基金托管人应当履行的职责,以下描述错误的是()。
A.安全保管基金财产
B.办理与基金托管业务活动有的信息披露事项
C.为基金投资决策提供研究支持
D.按照规定开设基金财产的资金账户和证券账户
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