综合积分业务需求说明书-2016资料

文档编号：综合积分系统业务需求说明书四川省农村信用社联合社版权所有，2013本文件中包含的任何文字叙述、文档格式、插图、照片、方法、过程等内容，除另有特别注明，版权均属四川省农村信用社联合社所有。未经许可任何人不得将此文件中的任何部分以任何形式进行复制，储存和传播。文档发布声明本【业务需求说明书】自公布之日起在四川省农村信用社联合社信息科技中心内有效。版本记录版本号发布日期编写审批变更原因修订概述目录TOC\o"1-3"\h\u200711引言 5233951.1目的 590131.2背景 5166741.3术语和缩略语 55481.4约束条件 6158552业务范围 6247143功能需求描述 6162503.1业务功能分类 6133993.2机构、岗位及权限设置 7120053.3客户综合积分营销管理系统各项功能模块 7187433.3.1客户端功能模块描述 7235493.3.2管理端功能模块描述 8162333.3.3积分商城 11161563.3.4合作伙伴积分兑换功能 1127003.3.5数字地图及商圈服务 12121114报表需求 12142724.1积分管理报表 12221304.2供应商管理报表 12158074.3系统预警报表 13151975管理支持类数据需求 13第8页引言目的本文准确描述关于开办积分系统业务功能的需求，明确积分系统的功能与管理设计，作为开发人员了解系统的基础、设计开发的依据和用户验收的标准。供用户、开发人员、测试人员和项目负责人等相关人员阅读。背景金融市场的竞争日趋激烈，竞争的焦点也逐渐转向差异化和专业化，为适应市场发展的需求，进一步增强竞争力，急需建设客户综合积分营销管理系统（以下简称“积分管理系统”），通过科技和系统创新来吸引潜在客户，留住既有客户。同时借助此系统实现有效区分或筛选客户群体，便于针对性营销宣传，形成对业务发展切合实际的营销工具，有效刺激客户购买本行产品或服务的意愿和积极性，提升客户忠诚度，提高客户综合收益贡献。术语和缩略语■客户综合积分营销管理系统：综合积分系统是一套集客户管理与营销管理于一身的应用系统，涉及营销活动的设置、审批、执行、客户积分管理、内置规则计算引擎、客户服务渠道支持到礼品供应商管理、订单处理等各个环节，并最终形成了一个协作、分析、集成的闭环管理，通过本系统的实施，可增强客户的忠诚度、并建立起企业整体忠诚度战略管理体系。■积分合并：是指系统用户遵循一定的权限控制，可以将客户的多个指定账户或客户所有账户产生的积分合并到统一客户号下，实现客户维度的积分汇总、管理和维护。■积分迁移：是指遵循一定的权限控制，将客户某个账户的积分（或客户的综合积分）按照一定的转移规则约定，转移到其他客户的某一账户（或其他客户）的积分中。约束条件1.开发测试时间6个月，系统上线时间2016年6月底前完成系统的开发测试工作；2.系统目前只支持人民币，所有交易默认为人民币交易。业务范围■客户范围：■业务产品范围：此业务系统满足客户积分和积分管理功能。包括积分查询、积分兑换、积分消费、积分管理等。■渠道范围：可通过门户网站、网上银行、手机银行等多渠道实现此系统的相关业务功能。■适用币种范围：目前仅适用人民币。功能需求描述业务功能分类根据用户登陆角色的不同，实现不同的功能，具体功能分类见图1-1。图1-1客户综合积分营销管理系统功能示例图机构、岗位及权限设置机构岗位权限备注省级管理岗报表管理、机构管理县级管理岗用户管理、商户管理、积分策略、礼品管理、供应商管理、营销服务管理网点客户经理通用查询、积分查询、积分管理柜员通用查询客户综合积分营销管理系统各项功能模块客户综合积分营销管理系统功能模块包括：客户端功能模块和管理端功能模块。客户端功能包括通用查询、积分兑换、积分消费、积分兑换撤销等；管理端功能包括客户端功能模块描述通用查询。客户凭身份登录可查询管理端功能模块描述（8）(10)（11）（12）（13）（14）会员管理功能积分商城的会员管理包括会员的注册、登录认证和会员信息资料的维护、会员密码修改重置等。通过会员管理，可建立完整的会员客户信息，有助于补充行内客户信息资料，支持通过网银交叉验证注册。积分商城积分商城是专门为积分消费而设立的网上商城。积分商城首页包括商城公告、新品推荐和礼品兑换排行榜，并分类展示商城上架的各种商品会员可以使用积分兑换商城陈列的礼品。商城提供实物礼品和非实物礼品，包括供应商和合作商户、联盟商户的礼品等；礼品兑换包括积分兑换、积分加现金兑换方式。会员登录积分商城后，可根据积分账户的积分情况，按照商品类别、积分区间等条件查询可兑换的商品，支持收藏夹、购物车功能，确认兑换后，系统自动生成订单，会员确认支付后，进入订单配送环节。会员支付时可选择积分支付，或积分加现金支付方式。对于已生成的订单，会员可查询订单状态、物流配送情况，对于配送完成的订单，会员可进行退换货申请、商品和配送的评价。通过积分商城，可以实现礼品兑换、礼品配送、商户结算等商业流程电子化，并提供会员管理、商户管理、商品管理、订单管理、结算管理、公告管理等管理功能。为客户提供互联网积分的使用和兑换渠道。合作伙伴积分兑换功能银行与第三方平台建立合作伙伴关系，客户根据银行提供的合作伙伴积分消费策略，兑换第三方提供的产品，兑换成功后将兑换信息返回至积分平台保存，供银行和客户查询。数字地图及商圈服务在行内搭建地图服务器和使用互联网上的开源地理信息，实现积分系统与行内其他系统共用本行的数字地图信息。数字地图要精准显示街道、楼宇，可清晰的看到周边环境位置、交通，各营业网点分布也需要在地图中显示。在数字地图的基础上，进一步将周边合作商户的情况、优惠活动情况推送给客户，并提供商圈优惠券下载等增值服务。报表需求报表管理实现对客户积分管理、积分兑换、礼品订单情况等的查询统计分析。积分管理报表积分管理报表支持按不同要素进行积分信息查询，包括查询客户的累计积分、已兑换积分和当前可用积分余额、在一段时间内的积分明细、有效期等。“客户兑换明细查询”可查询客户在一段时间内兑换礼品的明细信息；“礼品兑换统计分析报表”实现按机构对客户兑换礼品的分析，关注兑换的礼品类别、兑换的总积分、兑换的礼品数量及比例关系；“客户积分分布报表”实现总分行根据设定的不同积分区间对客户积分分布情况进行统计，包括不同积分区间的客户数、客户属性分布、产品种类、贡献度、流失情况等，为制定营销策略、策划营销活动提供数据依据；“积分排名查询”实现根据输入的维度（含总积分、年龄段、产品种类、交易类型等）和排名数量，生成辖内客户积分排名，并提供客户清单打印。供应商管