基金从业资格考试模拟题及解析考点总结

【逢考必过】基金从业资格考试模拟题及

解析考点总结

基金从业资格考试模拟题

1、下列基金类型中实行实物申购、赎回机制的有()。

A、封闭式基金

B、开放式基金

C、ETF

D、LOF

正确答案：C

【专家解析】ETF具有独特的实物申购、赎回机制。

2、契约型封闭式基金最基本的法律文件是()

A、基金合同

B、发起人协议

C、基金上市公告书

D、基金招募说明书

正确答案：A

【专家解析】契约型基金是依据基金合同而设立的-类

基金。基金合同是规定基金当事人之间权利义务的基本

法律文件。

3、可能对基金持有人权益及基金份额的交易价格产生

重大影响的事项不包括()。

A、编制年度报告

B、更换基金管理人

C、转换基金运作方式

D、延长基金合同期限

正确答案：A

【专家解析】基金的重大事件包括：基金份额持有人大

会的召开，提前终止基金合同，延长基金合同期限，转

换基金运作方式，更换基金管理人或托管人，基金管理

人的董事长、总经理及其他高级管理人员、基金经理和

基金托管人的基金托管部门负责人发生变动，涉及基金

管理人、基金财产、基金托管业务诉讼，基金份额净值

计价错误达基金份额净值的0.5%,开放式基金发生巨

额赎回并延期支付，基金改按估值技术等方法对长期停

牌股票进行估值等等。

4、以下关于封闭式基金的说法，不正确的是()。

A、基金份额可以在证券交易所交易

B、封闭式基金是根据基金运作方式的不同的分类

C、封闭式基金份额在合同期限内固定不变

D、基金份额持有人可以申购赎回

正确答案：D

【专家解析】封闭式基金份额持有人不可以申购赎回。

5、消极的债券组合的管理者通常把()看作均衡交易

价格。

A、市场价格

B、指数价格

C、风险价格

D、无风险价格

正确答案：A

【专家解析】消极的债券组合的管理者通常把市场价格

看作均衡交易价格。

6、基金管理公司的督察长直接对()负责。

A、董事会

B、股东大会

C、中国证监会

D、监事会

正确答案：A

【专家解析】督察长应由董事会聘任，对董事会负责。

7、ETF的折（溢）价率的计算公式为（）。

A、ETF份额净值+ETF二级市场价格

B、ETF份额净值+ETF二级市场价格-1

C、ETF二级市场价格:ETF份额净值

D、ETF二级市场价格+ETF份额净值-1

正确答案：D

【专家解析】考察ETF折（溢）价率公式：ETF二级市

场价格:ETF份额净值

8、同时投资于价值型股票与成长型股票的基金被称为

（）。

A、混合型基金

B、平衡型基金

C、保本型基金

D、收入型基金

正确答案：B

【专家解析】同时投资于价值型股票与成长型股票的基

金则称为平衡型基金。

9、基金销售机构内部控制应遵守（）原则。

A、健全性、合法性、独立性和审慎性

B、健全性、有效性、独立性和审慎性

C、全面性、有效性、独立性和审慎性

D、健全性、有效性、独立性和客观性

正确答案：B

【专家解析】基金销售机构内部控制应履行健全性、有

效性、独立性和审慎性原则。

10、基金管理费率通常与风险()。

A、成反比

B、成正比

C、不成比例

D、无法判断

正确答案：B

【专家解析】基金管理费率通常与风险成正比。

11.《证券投资基金运作管理办法》规定，开放式基金

单个开放日的基金净赎回申请超过基金总份额的()时，

为巨额赎回。

A、[0.05]

[0.1]

C、[0.15]

D、[0.2]

正确答案：B

【专家解析】《证券投资基金运作管理办法》规定，开

放式基金单个开放日的基金净赎回申请超过基金总份额

的10%时，为巨额赎回。

12、2004年年底我国推出的首只交易型开放式指数基

金(ETF)是()。

A、华夏基金管理公司

B、华安基金管理公司

C、南方基金管理公司

D、招商基金管理公司

正确答案：A

【专家解析】2004年底,推出的国内首只交易型开放

式指数基金一一华夏上证

50ETFo

13、根据《证券投资基金信息披露管理办法》，需要出

具审计报告的是()。

A、基金净值公告

B、季度报告

C、半年度报告

D、年度报告

正确答案：D

【专家解析】根据《证券投资基金信息披露管理办

法》，需要出具审计报告的是年度报告。

14、基金管理费率通常与基金投资风险成()。

A、反比

B、正比

C、无关

D、以上都不对

正确答案：B

【专家解析】基金管理费率通常与基金规模成反比，与

风险成正比。

15、证券投资基金的市场营销不包括的活动有()。

A、目标市场与客户的确定

B、营销环境的分析

C、营销过程的管理

D、营销的事后管理

正确答案：D

【专家解析】证券投资基金市场营销涉及的内容包括目

标市场与客户的确定、营销环境的分析、营销组合的设

计、营销过程的管理等四个方面。

16、公司型基金的最高权力机构是()。

A、基金持有人大会

B、公司董事会

C、股东大会

D、监督管理委员会

正确答案：C

【专家解析】公司型基金在法律上是具有独立法人地位

的股份投资公司，最高权力机构是股东大会。

17、下列关于资产配置的表述，错误的是()。

A、资产配置是投资过程中最重要的环节之一，对投

资组合业绩的贡献率达到80%以上

B、其目标在于协调提高收益与降低风险之间的关

系，与投资者的特征和需求密切相关

C、从实际投资的需求来看，资产配置的目标在于以

资产类别的历史表现与投资子者的风险偏好为基础，决

定不同资产类别在投资组合中所占的比重，从而降低投

资风险提高投资收益

D、需要考虑投资者的风险承受能力和收益要求的

各项因素

正确答案：A

【专家解析】资产配置是投资过程中最重要的环节之

-,对投资组合业绩的贡献率达到90%以上。

18、某投资人赎回某基金1万份基金份额，持有时间

为8个月，对应的赎回费率为0.5%，假设赎回当日基

金份额净值是L0500元，则其可得到的赎回金额为

Oo

A、10000元

B、11447.5元

C、14825.5元

D、10447.5元

正确答案：D

【专家解析】10000*1.0500*（l-0.5%）=107.5x

19、在（）的情况下，投资者一般会要求较高的债券收

益率。

A、债券到期期限较短

B、债券预期流动性较差

C、债券发行人信用度较高

D、债券发行条款对投资者有利

正确答案：B

【专家解析】在债券预期流动性较差的情况下，投资者

一般会要求较高的债券收益率。

20、基金管理公司的督察长直接对（）负责。

A、中国证监会及相关派出机构

B、董事会

C、股东大会

D、董事长

正确答案：B

【专家解析】基金管理公司的督察长直接对董事会负

o

21、常用于对基金实际收益率衡量的指标是()。

A、简单收益率

B、年化收益率

C、几何平均收益率

D、算术平均收益率

正确答案：C

【专家解析】几何平均收益率可以准确的衡量基金表现

的实际收益情况。

22、下列关于詹森指数与特雷诺指数的描述中，正确的

是()。

A、詹森指数是1990年由詹森提出的

B、詹森指数对绩效的深度和广度加以考虑

C、特雷诺指数对绩效的深度和广度加以考虑

D、詹森指数就是证券组合所获得的高于市场的那

部分风险溢价

正确答案：D

【专家解析】詹森指数是1968年由詹森提出的;特雷

诺指数与詹森指数只考虑了绩效的深度，而夏普指数则

同时对绩效的深度和广度加以考虑。

23、采取多个基金共用一个基金合同、子基金独立运作

的结构形式的基金被称为()。

A、系列基金

B、基金中的基金

C、保本基金

D、混合基金

正确答案：A

【专家解析】系列基金的定义；系列基金又称为伞形基

金，是指多个基金共用一个基金合同，子基金独立运

作，子基金之间可以进行相互转换的一种基金结构形

式。

24、开放式基金连续发生巨额赎回时，已经接受的赎回

申请可以延缓支付赎回款项，但延缓期限不得超过()

工作日。

A、5个

B、10个

C、15个

D、20个

正确答案：D

【专家解析】考察巨额赎回的处理方式。

25、债券资产配置的期限为()。

A、五年

B、三年

C、半年

D、一个月

正确答案：C

【专家解析】不同范围资产配置在时间跨度上往往不

同，一般而言，股票、债券资产配置的期限为半年。

26、我国基金管理公司独立董事人数不得少于董事会人

数的()。

A.[1/3]

[1/2]

C、[2/3]

D、[3/4]

正确答案：A

【专家解析】我国基金管理公司独立董事人数不得少于

董事会人数的1/3。

27、投资组合保险策略的支付模式为()。

A、直线

B、曲线

C、凹型

D、凸型

正确答案：D

【专家解析】参考表12-1。投资组合保险策略在下降

时卖出股票并在上升时买入股票，其支付曲线为凸型。

28、基金托管人的专门基金托管部门主要业务人员在1

年内变动超过()时，托管人应当在变化发生之日起2日

内编制并披露临时报告书，并报中国证监会及其派出机

构备案。

A.[0.1]

B、[0.2]

C、[0.3]

D、[0.4]

正确答案：C

【专家解析】基金托管人的专门基金托管部门主要业务

人员在1年内变动超过30%时，托管人应当在变化发

生之日起2日内编制并披露临时报告书，并报中国证监

会及其派出机构备案。

29、基金销售机构在销售基金和相关产品的过程中，应

注重()。

A、审慎的对投资者进行调查

B、对投资的风险进行评价

C、根据基金投资者的风险承受能力销售不同风险等

级的产品

D、对投资者进行投资知识教育

正确答案：C

【专家解析】基金销售适用性是指基金销售机构在销售

基金和相关产品的过程中，注重根据基金投资人的风险

承受能力销售不同风险等级的产品，把合适的产品卖给

合适的基金投资人。

30、我国《证券投资基金法》规定，开放式基金的登记

业务可以由()办理，也可以委托中国证监会认定的其他

机构办理。

A、基金托管人

B、基金管理人

C、登记结算机构

D、证券业协会

正确答案：B

【专家解析】根据法规规定，开放式基金份额的登记业

务可以由基金管理人办理，也可以委托中国证监会认定

的其他机构办理。

31、投资者将LOF份额从证券登记系统转入基金注册

登记系统，自()始，投资者可以在转入方代销机构处申

报赎回基金份额。

A、T日

B、T+1日

C、T+2日

D、T+3日

正确答案：C

【专家解析】考察LOF份额的转托管。

32、足额地向()支付基金收益。

A、基金管理人

B、基金托管人

C、基金份额持有人

D、基金公司

正确答案：C

【专家解析】基金份额持有人是受益人有权分享基金财

产收益；基金管理公司应按照基金合同的规定及时、足

额地向基金份额持有人支付基金收益。

33、影响各类资产的风险收益状况以及相关关系的资本

市场环境因素不包括()。

A、国际经济形势

B、国内经济状况与发展动向

C、通货膨胀

D、税收情况

正确答案：D

【专家解析】税收情况是资产配置主要考虑的因素。

34、若股票型基金的管理费率和托管费率分别托管费率

可以设定为()。

A、0.5%,0.1%

B、1%,0.16%

C、0.6%,0.13%

D、0.8%,0.14%

正确答案：B

【专家解析】特定客户资产管理业务的管理费率、托管

费率不得低于同类型或相似类型投资目标和投资策略的

证券投资基金管理费率、托管费率的60%。

35、投资者于T日转托管开放式基金份额成功后，（）日

起可以赎回该部分基金份额。

A、T

B、T+1

C、T+2

D、T+3

正确答案：C

【专家解析】投资者于T日转托管开放式基金份额成功

后,T+2日起可以赎回该部分基金份额。

36、目前，我国常用的基金等级评价主要根据指标的排

序将基金评价等级设置为（）等级。

A、4个

B、5个

C、3个

D、6个

正确答案：B

【专家解析】目前我国常用的基金等级评价主要根据指

标的排序范围将基金评价等级设置为5个等级。

37、（）是指债券发行人有可能在债券到期日之前回购债

券的风险。

A、利率风险

B、信用风险

C、提前赎回风险

D、通货膨胀风险

正确答案：C

【专家解析】提前赎回风险是指债券发行人有可能在债

券到期日之前回购债券的风险。

38、某投资人将所持有的X证券投资基金转换成Y证

券投资基金，假定T日的X基金份额净值为Y为

1.2000元,转出份额为100万份，那么转出金额为

()。

A、110万

B、120万

C、100万

D、115万

正确答案：A

【专家解析】转出金额为1.1000*100=110(万元)

39、如果考察期内基金的标准差发生变化，则()将不再

有效。

A、特雷诺指数

B、夏普指数

C、詹森指数

D、CAPM模型

正确答案：B

【专家解析】夏普指数是以标准差作为基金风险的度

量。

40、关于影响债券收益率的因素，以下叙述正确的是

()»

A、基础利率是投资者所要求的最低收益率

B、不同发行人发行的债券与基础利率之间存在一定

的利差，这种利差有时也称为市场板块间利差

C、发行人的种类是影响债券收益率的首要因素

D、税收负担不是影响债券收益率的因素

正确答案：A

【专家解析】不同发行人发行的债券与基础利率之间存

在一定的利差，这种利差有时也称为市场板块内利差；

发行人自身的违约风险是影响债券收益率的首要因素；

税收负担也会影响债券的收益率。

41、根据《证券投资基金法》的规定，证券投资基金的

基金管理人应当自募集期限届满之日起()内聘请法定

验资机构验资。

A、5H

B、10H

C、15日

D、20日

正确答案：B

【专家解析】根据《证券投资基金法》的规定，封闭式

基金的基金管理人应当自募集期限届满之日起10日内

聘请法定验资机构验资。

42、关于货币市场基金的说法，正确的是()。

A、货币市场基金适合进行长期投资

B、货币市场基金不得投资股票

C、货币市场基金可以投资于可转换债券

D、货币市场基金可以投资于剩余期限超过397天

的债券

正确答案：B

【专家解析】货币市场基金的长期收益率较低，并不适

合进行长期投资；货币市场基金不得投资于可转换债

券；货币市场基金不得投资于剩余期限超过397天的

1贝芬。

43、下列机构中，不得办理开放式基金注册登记业务的

机构是()。

A、基金投资咨询公司

B、证券登记结算公司

C、中国证监会认定的登记机构

D、基金管理人

正确答案：A

【专家解析】基金登记机构的准入监管的内容。

44、一般情况下，以下基金信息的披露时间无法事先预

见的是()。

A、基金募集信息披露

B、临时信息披露

C、基金份额上市交易公告书

D、基金季度报告

正确答案：B

【专家解析】基金临时信息的披露时间一般无法实现预

见。

45、下列基金类型中实行实物申购、赎回机制的有()。

A、封闭式基金

B、开放式基金

C、ETF

D、LOF

正确答案：C

【专家解析】ETF具有独特的实物申购、赎回机制。

46、开放式基金合同生效后，更新的招募说明书应当在

每6个月结束之日起的()内披露。

A、15日

B、20日

C、30H

D、45日

正确答案：D

【专家解析】基金管理人应在开放式基金合同生效后每

6个月结束之日起5日内，更新招募说明书并登载在网

站上。

47、关于影响债券收益率的因素，以下叙述正确的是

Oo

A、基础利率是投资者所要求的最低收益率

B、不同发行人发行的债券与基础利率之间存在一定

的利差，这种利差有时也称为市场板块间利差

C、发行人的种类是影响债券收益率的首要因素

D、税收负担不是影响债券收益率的因素

正确答案：A

【专家解析】不同发行人发行的债券与基础利率之间存

在一定的利差，这种利差有时也称为市场板块内利差；

发行人自身的违约风险是影响债券收益率的首要因素;

税收负担也会影响债券的收益率。

48、与私募基金相比，公募基金具有的特点是()。

A、投资金额要求高

B、投资者的资格和人数常受到严格限制

C、可以向社会公众公开发售基金份额和宣传推广

D、在运作上有较大的灵活性，所受到的限制和约

束也较少

正确答案：C

【专家解析】公募基金具有如下特征：可以面向社会公

众公开发售基金份额和宣传推广，基金募集对象不固

定；投资金额要求低，适宜中小投资者参与；必须遵守

基金法律和法规的约束，并接受监管部门的严格监管。

49、债券久期是指()。

A、债券的到期时间

B、债券的剩余到期时间

C、一只债券贴现现金流的加权平均到期时间

D、债券利息

正确答案：C

【专家解析】久期是指一只债券贴现现金流的加权平均

到期时间。

50、常用于对基金实际收益率衡量的指标是()。

A、简单收益率

B、年化收益率

C、几何平均收益率

D、算术平均收益率

正确答案：C

【专家解析】几何平均收益率可以准确的衡量基金表现

的实际收益情况。

赞赏即送以下全部考试资料及实用文书

2016年基金从业资格考试考点总结第二章证券投资基金概述

第一章金融、资产管理与投资基金第一节证券投资基金的筱念与特点

1.全融市场与资产管理行也考点二、证券投奥基金的特点

理解全融与居民理财的关系：居民理财屎于金融的组成部分（一）集合理财，专11宣理

理解全融市场的分类和构成要更（二）组合投费，分散风险

按交易工具的期限行为：货币市场、奥本市场（三）利益共季，风险共担

按交易标的物分为：票据'证券、所生工具、外汇、苗金市场（四）严格管理，信息透明

按交割期隔分为：现货，期货市场（五）独立托管，保改安全

金融市场的构成要素：市场参与者/金融工具/金的交易的组织方式三、证券投资基金与其他全融工具的比较

理解金融缱产的概念：代表未来收益和奥产合法要求全的凭证，表现交易双方的（-）基全与股票、得券的差异（共3条）

所有权和低权的关系，一般分为债权类和股权类。1、反映的经济关系不问。

理财夷产管理的特征：股孽反映的是一种所有权关系.

1）从参与方来看，包含委托方与受托方；值券反映的信权俗务关系；

2）受托方奕产主要为货币等金翘资产基金反映的是一种信托关系。

3）管理方式主要通过投费存疑，证券，期货，基金，保险或实体企让股权等2、所筹资金的投向不同。

姿产管理行业的功能：股票、俵券是百接投费工具，所筹集的资全主要投向实让领域。

1）为市场经济体系有效a?置实源，是有限的黄源幽造到最有效率的产品和取分基全是间接投资工具•所筹集的资金主要段向有价证券等全融工具

部门，提高整个社会经济的效率和生产踞为水平

3、投资收益与风睑大小不同

2）通过资产管理行业专业的管理行为活动，器助假资人收簿处理和投资有关的

宏双微双信息，提高各种投资机会，泰助投资者进行段资决策，并提高投资决第股里：高风脸、高收益。

的最佳执行服务J何妗：低反瀚、隹融:正。

3）资产管悭行业创通十分广泛的投滨声品和服务，筋定投奥者的各冲投资需求，后会：介亍般票和例券之底，见的相对适中、收益相对林健。

是资金的富求方和提供方勒便利的隹招起来J（二）基金与银行存蒋的差异（有3条差异）

4,济忘管冏衿为怀有”仝鼬咨二会烟妄价.蚣全忸堀直右出，枕.章金14南

04月基金法规押题二2016/4/198:35PDF文件12,912KB

04月基金法规押题三2016/4/198:35PDF文件12,480KB

04月基金法规押题一2016/4/198:35PDF文件13,430KB

04月基金基础押题二2016/4/198:35PDF文件13,021KB

04月基金基甜押题三2016/4/198:35PDF文件12,510KB

04月基金基础押题一2016/4/198:35PDF文件12,623KB

基金基础押题三2016/4/198:35PDF文件12,689KB

0146Q9928074月基金基础押题一2016/4/198:35PDF文件12,802KB

014610198354月基金基础押题二2016/4/198:35PDF文件13,206KB

留1461cH98694月基金法规押题一2016/4/198:35PDF文件13,430KB

014610198804月基金法规押题二2016/4/198:35PDF文件12,912KB

014610198874月基金法规押题三2016/4/198:35PDF文件12,480KB

回2015年基金从业资格考试真题及答案2016/4/208:49MicrosoftOffi...76KB

回2016年基金从业奥格考试考点总结2016/4/208:55MicrosoftOffi...55KB

回基金从业资格考试历年真题及答案2016/4/208:52MicrosoftOffi...62KB

回基金从业资格考试题库模拟试题及答案.16/4/208:5；,Cacf1eFE苜KB

，后广无-三.^ir

到2015年基金从业资格考试历年基金考试真题单选题256/4/208:53MicrosoftOffi...46KB

群文件>基金业从业考试绪4

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4月基筋规押题三.pdf

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4月基金去规押题二.pdf

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H12.6MB-。次根并购达人今天

4月基金法规押题一.pdf

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4月基金基础押题二.pdf

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12.3MB•。次下或并购达人今天

12.3MB-。次下载，:电股应弓《氏

试题描述：1/100

2014年8月生效的《公开募集证券投资基金运作管理办法》中规定，80%以上的基金资产投资于其他基金份额的，为（

答题区域：

A分级基金

B系列基金

C混合基金

D基金中的基金

正确答案：D,您未回答这道卷。

解析:2014年8月生效的《公开募集证券投资基金运作簧理办法》中规定.80%以上的基金资产投资于其他耳全份额的,为基金中的基W

考点：基金的分类

统计：帮考统计：本题共裱作答953417次,正确率75.0%,易声项为C

来源：帑*砺

笔记：PrtSSI

iit题描述：1/100

2014年8月生效的《公开募集证券投资基金运作管理办法》中规定,80%以上的基金资产投资于其他基金份额的，为（

答题区域：

A分级基金

B系列基金

C混合基金

D基金中的基金

正确答案：D,您未回答这道题。

解析:2014年8月生效的《公开募集证券投资基金运作・理办法》中规定.80%以上的基金资产投资于其他■金份额的,为基金中的基金

考点：宴会的分类

统计：帮考统计：本但g作答953417次，正德率75.0%,易错项为C

**：帝七.

领笔记

iit题描述：i/ioo

证券公司在存管银行开立的客户交易结算资金账户不能用于()。

答题区域：

A客户取款

B客户存款

C证券交易资金交收

D支付佣金手续费

正确答案：B,您未回答这道超。

除折：证券公司在存行开立客户交易结算资金二息账户,用于集中寻尊客户交易结算资金.交易结算资金账户具能用于客户取欺、证券交

易资金交收和支付佣会手父^用途.客户的证券资金账户与托管账户——对应.

考点：证券交收与资金清算

饯计：得考统计：本*g作答704176次，正逢率51.3%.易错项为D

来源』却痂

笔记：理留H

试题描述：2/100

债券借贷的期限由借贷双方协育确定，但最长不得超过()天。

答题区域：

A60

B91

C100

D365

正确答案:D,您未回答这道题。

解折：债券借贷的期隈由信贷双方协陶型走,但最长不得超过365天.

考点：债券结算业务类型

统计：帮考统计：本题共被作答631033次.正确率65.6%,易相项为B

来源：帮考考试院

化微信号:Blrl'GGOUDZPEjI

笔记：编镇笔记

试题描述:1/100

资产管理公司对客户利益担负（）.

答题区岐：

A无风险责任

B保本责任

C保证收益

D信托责任

正确答案：D,您未回答这道题。

然折：更产雷理公司对客户利益担负信托责任.信托责任本质上是两方或多方之间基于信任的一种法律关系,通常存在于受托人与委托人或受

益人之间，白哈理地信任并依赖受托人.

考点：个人投资者及其特征

傥计：帮考统计：本塞共被作答485301次，正蘸率91.4%,易错项为A

来源：帚考写靛

例笔记

试题描述：2/100

跟踪误差产生的原因不包括（）

答题区域：

A复制误差

B