2024年银行系统反洗钱知识竞赛（市赛）考试题库600题（含答案）

PAGEPAGE12024年银行系统反洗钱知识竞赛（市赛）考试题库600题（含答案）一、单选题1.金融机构在协助有权机关办理完毕冻结、扣划存款手续后，根据业务需要（）。A、进行对外公告B、必须对存款单位或个人保密C、可以通知存款单位或个人D、通知其他机构答案：C2.法院、检察院、公安机关和国家安全机关首次冻结存款的最长期限是（）。A、48小时B、1年C、半年D、2年答案：B3.解除银行卡冻结交易支持（）办理。A、全省任一网点B、开卡法人行社任一网点C、原办理冻结网点D、只能在开卡网点答案：C4.《中华人民共和国反洗钱法》既是一部反洗钱组织法，也是一部（）：A、反洗钱义务法B、反洗钱预防法C、反洗钱专门法D、反洗钱行为法答案：D5.对于签发成功的银行汇票，可执行（）次打印汇票业务。A、1B、2C、3D、4答案：B6.法人金融机构应当定期开展本机构洗钱风险自评估，机构固有风险或剩余风险处于（）等级，自评估周期应不超过24个月。A、中等B、较高及以上C、中高D、中低答案：B7.存款人更改名称，但不改变开户银行及账号的，应于（）个工作日内向开户银行提出银行结算账户的变更申请，并出具有关部门的证明文件。A、1B、2C、5D、10答案：C8.《中华人民共和国反洗钱法》所称反洗钱，是指为了预防通过各种方式掩饰、隐瞒毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、（）、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪等犯罪所得及其收益的来源和性质的洗钱活动，依照本法规定采取相关措施的行为。A、泄密罪B、扰乱市场秩序罪C、恐怖活动犯罪D、治安犯罪答案：C9.关于开立境外机构人民币银行结算账户的存款人名称、账户名称、负责人的名称（）。A、仅为中文B、仅为英文C、可为中文或者英文D、可为繁体中文或简体中文答案：C10.《中华人民共和国人民币管理条例》规定，停止流通的人民币和残缺、污损的人民币，由（）负责回收、销毁。A、财政部门B、银保监会C、中国人民银行D、银行机构答案：C11.Ⅱ类银行账户消费和缴费、向非绑定账户转出资金、取出现金日累计限额合计（）万元，年累计限额合计（）万元。A、0.5；10B、1；10C、0.5；20D、1；20答案：D12.存款人开立临时存款账户，应向银行出具证明文件，其中用于注册验资资金的，应出具（）核发的企业名称预先核准通知书或有关部门的批文。A、工商行政管理部门B、税务部门C、财政部门D、人民银行答案：A13.员工卡里面的存款属于哪个网点？（）A、均属于开户网点B、卡内活期账户存款计入银行卡开户网点，卡内定期存款属于定一本账户、零整账户的开卡网点C、均属于开卡网点D、卡内活期账户存款计入银行卡开卡网点，卡内定期存款属于定一本账户、零整账户的开户网点答案：D14.根据协助有权机关查询的规定，协助有权机关查询的资料应限于以下哪一项（）。A、存款资料B、贷款资料C、项目融资贷款资料D、按揭贷款资料答案：A15.法人金融机构应当积极建设洗钱风险管理文化，促进（）树立洗钱风险管理意识、坚持价值准则、恪守职业操守，营造主动管理、合规经营的良好文化氛围。A、反洗钱专职岗位人员B、反洗钱兼职岗位人员C、全体人员D、新入职员工答案：C16.客户由他人代理办理业务的，金融机构应当()身份证件或者其他身份证明文件。A、核对并登记代理人B、核对并登记被代理人C、核对并登记代理人和被代理人D、核对代理人、核对并登记被代理人答案：C17.中国人民银行根据执行货币政策的需要，可以决定对商业银行贷款的数额、期限、利率和方式，但貸款的期限不得超过()年。A、半年B、1年C、5年D、10年答案：B18.金融机构应当建立健全大额交易和可疑交易监测系统，以（）为基本单位开展资金交易的监测分析，全面、（）、准确地采集各业务系统的客户身份信息和交易信息，保障大额交易和可疑交易监测分析的数据需求。A、客户科学B、客户单个介质科学C、客户完整D、客户单个介质完整答案：C19.单位人民币定期存款的起存金额为（）万元。A、0.1B、0.5C、1D、10答案：C20.有权机关应在冻结期满前办理续冻手续，逾期未办理续冻手续的，视为（）措施。A、继续冻结B、自动解除冻结C、允许扣划D、金融机构可自行处置答案：B21.提前支取业务抹账的风险点是（）A、利用抹账业务挪用库款B、造成客户损失C、影响银行专业形象D、无风险答案：A22.合格境外机构投资者在境内从事证券投资开立的人民币特殊账户应出具（）的批复文件。A、国家外汇管理部门B、中国人民银行C、证券管理D、银保监会答案：A23.法人被宣告破产进行清算时（）。A、其主体资格消灭，不能进行民事活动B、其主体资格未消灭，但不能进行民事活动C、其主体资格未消灭，仍可进行各种民事活动D、其主体资格未消灭，但不能进行清算范围以外的民事活动答案：D24.独立接入机构应当于收到中央银行会计核算数据集中系统综合前置子系统（ACS系统）预批复之日起（）个月内参加并通过中国人民银行组织的技术验收，直连接入的机构还应当于联调测试前完成直连接口开发和行内系统改造。A、1B、6C、12D、24答案：B25.根据《企业银行结算账户管理办法》规定，银行应当建立企业银行结算账户监督检查制度。上级行至少（）对下级行企业银行结算账户内控制度执行、业务办理、风险管理等情况开展一次监督检查。A、每半月B、每月C、每半年D、每年答案：C26.父母对未成年子女的财产进行处分的下列行为，属于无效的是（）。A、为未成年子女购买文具B、为未成年子女支付药费C、为未成年子女的母亲支付医药费D、为未成年子女对他人造成的伤害支付赔偿金答案：C27.农户小额信用贷款的最高授信额度为（）万元。A、5B、3C、2D、1答案：A28.假冒他人身份或者虚构代理关系开立银行账户的单位和个人，（）年内暂停其银行账户非柜面业务、支付账户所有业务，并不得为其新开立账户。A、2B、3C、4D、5答案：D29.冻结银行受理电信网络新型违法犯罪案件冻结资金返还时，发现该冻结账户还有被其他司法部门冻结的，可暂停资金返还工作。协商一致同意并出具（）后，方可启动资金返还工作。A、加盖金融机构公章函件B、加盖司法部门公章函件C、加盖公证处公章函件D、加盖银保监会公章函件答案：B30.根据中国人民银行《支付结算办法》的规定，划线支票的效力为()。A、与普通支票相同B、只能用于转帐C、只能用于支取现金D、无效票据答案：B31.港澳台居民居住证由（）签发。A、县级人民政府公安机关B、市级人民政府公安机关C、省级人民政府公安机关D、入境管理部门答案：A32.同一银行法人为同一个人开立Ⅱ类户、Ⅲ类户的数量原则上分别不得超过（）个。A、2B、3C、5D、10答案：C33.非面对面交易使客户无需与银行工作人员直接接触即可办理业务，同时金融机构开展尽职调查的难度也增大，洗钱风险相应上升，以下不属于银行应重点审查的交易是（）。A、网上金融交易频繁且IP地址分布在非开户地或境外。B、金额特别巨大的网上资金交易。C、企业客户每月通过网上银行进行批量代发工资D、关联企业之间的异常POS交易。答案：C34.关于反洗钱宣传，以下说法错误的是（）。A、对中高级领导层的宣传可包括通报新出台的反洗钱法律法规、中外反洗钱监管处罚实例等。B、反洗钱宣传方式可灵活多样。C、反洗钱宣传只针对一般员工，与中高级领导层无关。D、对于普通员工的宣传可包括印制员工宣传手册、利用银行内部办公网络或信息网络、内部刊物等方式开展宣传。答案：C35.下列关于授权行为和委托合同的区别的说法正确的是（）。A、授权行为必须采用书面形式，而委托合同可以用书面形式，也可用口头形式B、授权行为可以事后追认，而委托合同是必须事先订立C、授权行为是单方法律行为，而委托合同是双方法律行为D、授权行为是实践性法律行为，而委托合同是诺成性法律行为答案：C36.承兑、贴现、转贴现、再贴现的商业汇票，应以真实、合法的（）为基础。A、商品合同B、资金流向C、增值税发票D、商品交易答案：D37.商务手机银行登录密码连续错误达到（）次即被锁定，需持本人有效身份证件、银行卡到营业网点或登录个人网银重置登录密码。A、三B、五C、六D、十答案：B38.下列不属于银行承兑汇票绝对记载事项的是（）A、出票日期B、表明银行承兑汇票”的字样C、付款地D、确定的金额答案：C39.执行法院通过网络执行查控系统对被执行人的存款采取扣划措施的，应当将款项扣划至（）。A、本院执行款专户B、本院任意账户C、本院指定账户D、可现金提取答案：A40.存款人（）专用存款账户。A、只能开一个B、只能开两个C、可以开多个D、只能开三个答案：C41.一些自然人客户特征可组合指向于涉恐名单监控。下列特征中不包括哪项：（）A、姓名B、证件号码C、性别D、代理人信息答案：D42.《反洗钱法》规定，履行反洗钱义务的机构及其工作人员依法提交()，受法律保护。A、大额交易和可疑交易报告B、现金交易报告C、财务报表D、业务报告答案：A43.反洗钱交易报告制度中不包括：（）A、大额交易报告制度B、可疑交易报告制度C、可疑线索移送制度D、交易报告免责条款答案：C44.换卡（不换卡号）换发的是（）A、预制卡B、非预制卡C、金卡D、普通卡答案：B45.卡乐付”绑定电话的收费标准是（）A、不收费B、电信按市内话费标准收取通讯费C、按交易笔数收费D、按交易金额收费答案：B46.下列资金中，存款人不能申请开立专用存款账户的是（）。A、基本建设的资金B、日常开支C、更新改造的资金D、特定用途，需要专户管理的资金答案：B47.既属于大额交易又属于可疑交易的交易，金融机构应当提交（）A、大额交易报告B、可疑交易报告C、大额交易报告和可疑交易报告D、综合报告答案：C48.人民法院查询被执行人在金融机构的存款时，执行人员出具完备的协助执行手续。金融机构应当立即协助办理查询事宜，不需办理签字手续，对于查询的情况，由（）签字确认。A、经办人B、被执行人C、行长D、业务主管答案：A49.根据《担保法》的规定，下列民事主体中不能作为保证人的是()。A、个体工商户B、个人合伙C、社会公益团体D、企业法人答案：C50.《银行业金融机构人民币冠字号码查询解决涉假纠纷工作指引（试行）》规定，冠字号码查询受理单位应在（）个工作日内办结客户的查询申请。A、1B、3C、5D、10答案：B51.《中华人民共和国人民币管理条例》规定，办理人民币存取款业务的金融机构应当按照中国人民银行的规定，无偿为公众兑换残缺、污损的人民币，挑剔残缺、污损的人民币，并将其交存（）。A、当地人民银行B、当地政府部门C、当地公安机关D、当地检察机关答案：A52.下列不属于代理权滥用的内容是（）。A、自己代理B、双方代理C、代理人与第三人恶意串通D、超越代理权限而为代理行为答案：D53.《中国人民银行货币鉴别及假币收缴、鉴定管理办法》规定，金融机构收缴假币时，对（）应当面以统一格式的专用袋加封，并在封口处加盖“假币”字样戳记。A、假纸币和假硬币B、假外币和假硬币C、假硬币D、假外币答案：B54.《中华人民共和国人民币管理条例》规定，停止流通的人民币和残缺、污损的人民币，由（）负责回收、销毁。A、财政部门B、银保监会C、中国人民银行D、银行机构答案：C55.某银行收缴了1张第五套2005年版100元面额人民币，其所开具的《假币收缴凭证》中的“券别”一栏，应填写（）A、第五套B、100元C、2005年D、假币答案：B56.《人民币银行结算账户管理办法》所称银行结算账户,是指（）。A、人民币活期存款账户B、人民币存款账户C、人民币单位通知存款账户D、人民币单位协议存款账户答案：A57.金融消费者是指购买、使用金融机构提供金融产品和服务的（）A、个人B、自然人C、消费者D、客户答案：B58.某客户被某市级（含）以上公安机关认定其账户涉案的，（）维护后，该客户申请新开户时，系统会提醒柜员该客户因涉案被惩戒。A、20592-05电信网络违法犯罪账户B、10133-19涉案账户开户人C、20592-06涉案账户开户人名下其他账户D、10133-13黑名单（公安部)答案：B59.《人民币图样使用管理办法》规定，使用人民币图样实行属地管理、（）。A、一事一批B、备案使用C、授权使用D、统一管理答案：A60.（）类账户是全功能的银行结算账户。A、ⅠB、ⅡC、ⅢD、Ⅳ答案：A61.二代卡乐付实现银联标准借记卡（）日清算，实时入账，信用卡（）日清算。A、T+0，T+1B、T+0，T+0C、T+1，T+1D、T+1，T+0答案：A62.持有人如对被收缴的货币真伪有异议，可在自收缴之日起（）个工作日内，持假币收缴凭证到当地人民银行分支机构提出书面鉴定申请。持有人如对金融机构作出的有关收缴或鉴定假币的具体行政行为有异议，可在收到假币收缴凭证之日起（）个工作日内向当地人民银行提出行政复议或向当地人民法院提起诉讼。A、3；60B、5；60C、3；30D、5:30答案：A63.非自然人客户银行账户与其他的银行账户发生当日单笔或者累计交易人民币（）万元以上（含）、外币等值（）万美元以上（含）的款项划转，金融机构应当报告大额交易。A、100；10B、200；10C、100；20D、200；20答案：D64.如何开通支付宝快捷支付业务？（）A、通过支付宝网站B、通过个人网银C、通过我社网点柜台D、通过手机银行答案：A65.银行承兑汇票的承兑章为()。A、公章加其法人代表人或其授权的经办人员签章；B、结算专用章加其法人代表人或其授权的经办人员签章；C、汇票专用章加其法人代表人或经办人员签章；D、汇票专用章加其法人代表人或其授权的经办人签章。答案：D66.归还未到期本金和计提的应计利息，正常交易还款可以选择的还款方式不包括（）A、（011044）存款账户转账提前还款B、（011048）内部账户转账提前还款C、（011046）内部账户转账还款D、（013031）现金提前还款答案：C67.借记卡按信息载体不同分为（）A、普通卡和VIP卡B、个人卡和单位卡C、磁条卡和芯片卡D、转账卡、专用卡和储值卡答案：C68.根据物的分类，下列物与物的关系中属于主物与从物关系的是（）。A、桌子与椅子B、房屋与窗子C、汽车与拖斗D、某甲的拖拉机与某乙的拖犁答案：D69.《法人金融机构洗钱和恐怖融资风险自评估指引》适用于在中国境内依法设立的()和非银行支付机构。A、银行业金融机构B、法人金融机构C、银行业支付机构D、非银行金融机构答案：B70.查询单位的存款，一般应在存款人的（）办理，查询个人存款可在（）办理。A、开户网点；开户网点B、开户网点；任意网点C、任意网点；开户网点D、任意网点；任意网点答案：B71.金融机构协助查询、冻结和扣划存款，应当在（）具体办理。A、存款人开户银行总行B、存款人开户的营业分支机构C、存款人开户的银行的任意机构D、存款人开户的银行的指定机构答案：B72.下列哪项款项不可以转入个人结算存款账户。（）A、个人贷款转存B、纳税退还C、继承、赠与款项D、备用金答案：D73.银行汇票出票人帐户无款或不足支付时，应转入该出票人的逾期贷款户，每日按（）计收利息。A、万分之一B、万分之二C、万分之三D、万分之五答案：D74.人民币真币的纸张扯动时发出（）A、清脆的响声B、沉闷的声音C、嗡嗡的声音D、刺耳的声音答案：A75.小康卡贷款最长授信时间为（）年，（）展期。A、3，允许B、3，不允许C、2，允许D、2，不允许答案：B76.对被执行的财产，人民法院非经查封、扣押、冻结不得处分。对（）等各类可以直接扣划的财产，人民法院的扣划裁定同时具有冻结的法律效力。A、现金B、股票C、债权D、银行存款答案：D77.《关于查询、冻结、扣划企业事业单位、机关、团体银行存款的通知》（银发〔1993〕356号）规定，如扣划款项属于上缴国家的款项，应直接扣划（）。A、至财政局专用账户B、至税务局专用账户C、上缴国库D、至公安机关专用账户答案：C78.人民币单位协定存款最低约定基本存款额度为人民币（）万元。A、10B、20C、30D、40答案：A79.银行应当通知涉案账户开户人重新核实身份，如其未在规定时限内向银行机构重新核实身份的，应当对账户开户人采取（）措施。A、名下涉案账户暂停非柜面业务B、名下其他银行账户暂停非柜面业务C、名下涉案账户只收不付D、名下其他银行账户只收不付答案：B80.银行应当通知涉案账户开户人重新核实身份，如其未在（）日内向银行机构重新核实身份的，应当对账户开户人名下其他银行账户暂停非柜面业务。A、3B、5C、7D、10答案：A81.冻结银行受理电信网络新型违法犯罪案件冻结资金返还时，可以向冻结公安机关所在地的（）反诈骗中心电话核实办案民警身份。A、县级B、市级C、省级D、国家级答案：C82.银行对（）未发生收付活动且未欠开户银行债务的单位银行结算账户，可作久悬银行账户纳入账户管理系统管理。A、6个月B、1年C、2年D、3年答案：B83.定期一卡通主账户下不允许开立的子账户是（）A、通知存款B、整存整取C、定活两便D、零存整取答案：D84.银行业金融机构接到人民检察院、公安机关、国家安全机关协助查询需求后，无法现场办理完毕，对于查询单位或者个人开户销户信息、存款余额信息的，原则上应当在（）个工作日以内反馈A、一B、三C、五D、十答案：B85.量化考核中各授权窗口累计三个月以内（含三个月）的再贴现不低于再贴现总量的（）。A、0.5B、0.6C、0.7D、0.8答案：C86.《中国人民银行货币鉴别及假币收缴、鉴定管理办法》规定，假币一般分为（）两大类。A、机制币和手绘币B、伪造币和变造币C、复印币和机制币D、假纸币和假硬币答案：B87.接入机构在申请加入中央银行会计核算数据集中系统综合前置子系统（ACS系统）时，中国人民银行省级分支机构应当于收到申请材料之日起（）个工作日内完成审核，对符合条件的独立接入机构进行预批复；对符合条件的被代理机构进行正式批复。A、5B、10C、15D、30答案：B88.金融机构协助扣划时，有权机关要求提取现金的，金融机构（）。A、予以协助B、由有权机关出具说明，予以协助C、予以协助，执法人员签字D、不予协助答案：D89.根据“（）”原则分配各类、各级用户的权限，严格用户权限设置，将用户权限控制在业务需要的最小范围内。A、最大授权B、合适授权C、最小授权答案：C90.违反《中华人民共和国反洗钱法》规定，构成犯罪的，依法追究（）。A、刑罚责任B、民事责任C、刑事责任D、行政责任答案：C91.在2000年4月1日前开立的个人银行账户不再延续使用的，存款人应出具拥有该存款的存折、存单等，并出示账户管理制度规定的有效身份证件，办理（）手续。A、销户B、转存C、续存D、续取答案：A92.各单位应每（）组织业务连续性管理培训，确保相关工作人员充分掌握应急处置的各项要求，能及时有效应对突发事件或异常情况。A、月B、季度C、半年D、年答案：C93.根据我国《中华人民共和国反洗钱法》规定，由哪个部门负责涉及追究洗钱罪的司法协助?（）A、中国人民银行B、公安部门C、司法部门D、检察部门答案：C94.电子现金有（）个余额。A、1B、2C、3D、5答案：B95.《银行业金融机构人民币冠字号码查询解决涉假纠纷工作指引（试行）》规定，公众查询冠字号码的申请时效应当是自办理取款或货币兑换业务之日起（）。A、15个工作日B、20个工作日C、30个工作日D、3个工作日答案：B96.对个人存款账户单笔金额超过5万元（含）的现金存取，下列表述错误的是（）。A、核对客户的有效身份证件或其他身份证明文件B、若是身份证，则通过联网核查无误后方可支付C、如为代办，可只审核代理人身份，不必审核被代理人身份D、如为代办，应同时审核代理人和被代理人身份。答案：C97.对于未按照规定报送大额交易报告或者可疑交易报告的金融机构，中国人民银行可以：（）A、处二十万元以上五十万元以下罚款B、责令限期改正C、对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员，处五万元以上十万元以下罚款D、对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员，处五万元答案：B98.《中国人民银行货币鉴别及假币收缴、鉴定管理办法》规定，鉴定单位开展人民币真伪鉴定时，应当至少有（）具备货币真伪鉴定能力的专业人员参与，并作出鉴定结论。A、一名B、两名C、三名D、四名答案：B99.存款人日常经营活动的资金收付及其工资、奖金和现金的支取，应通过（）办理。A、基本存款账户B、一般存款账户C、专用存款账户D、临时存款账户答案：A100.以（）为本，逐步增强金融机构可疑交易报告的针对性和有效性。A、效益B、风险C、合规D、规则答案：B101.关于《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》的报告主体，以下说明正确的是:（）A、只适用于金融机构B、适用于特定的非金融机构C、只适用于金融机构总部D、适用于金融机构的所有分支机构答案：B102.甲乙签订的买卖合同约定甲先供货，货到后10天付款。甲在履行合同过程中发现乙经营状况严重恶化，难以支付该笔货款，遂中止履行合同并拒绝乙的履行要求。甲行使的这种抗辩权属于()。A、同时履行抗辩权B、不安抗辩权C、先履行抗辩权D、后履行抗辩权答案：B103.()根据《外商直接投资人民币结算业务管理办法》对外商直接投资人民币结算业务实施管理。A、外汇管理局B、银监局C、中国人民银行D、商务部答案：C104.教育储蓄存入次数要不少于（）次，每次存入金额要小于或等于（）元。A、2，1万B、25000C、3，1万D、3，2万答案：A105.银行业金融机构应当按照（）办理协助查询、冻结工作。A、内部授权审批流程B、外部授权审批流程C、单位要求D、个人意愿答案：A106.冻结超过冻结时效时（）。A、有权部门人员需凭有效身份证件办理解冻手续B、有权部门人员需凭“解冻通知书”办理解冻手续C、自动解冻D、有权部门人员需凭工作证办理解冻答案：C107.银行为客户办理电子支付业务，单位客户从其银行结算账户支付给个人银行结算账户的款项，其单笔金额不得超过()人民币。A、1万元B、2万元C、5万元D、10万元答案：C108.在认真履行客户尽职调查的基础上，对风险等级较高的客户的审核应严于风险等级较低客户的审核，指的是()原则。A、全面性B、持续性C、重点识别D、审慎性答案：C109.小额农贷的贷款账号是由（）创建的。A、信贷系统B、核心系统C、报表系统D、总账系统答案：B110.某地区法院1994年4月18日冻结某企业的银行存款，冻结的效力则应从（）开始。A、1994年4月19日营业开始之时B、1994年4月18日营业终了之时C、1994年4月18日冻结手续办结之时D、1994年4月19日零时答案：C111.《中华人民共和国反洗钱法》所称反洗钱，是指为了预防通过各种方式掩饰、隐瞒毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、（）、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪等犯罪所得及其收益的来源和性质的洗钱活动，依照本法规定采取相关措施的行为。A、泄密罪B、扰乱市场秩序罪C、恐怖活动犯罪D、治安犯罪答案：C112.金融机构反洗钱报告员应采取()的方法，对大额及可疑交易进行分析筛选，对大额资金往来频繁及风险等级较高的客户要认真分析，确保及时识别重点可疑交易。A、系统筛选与人工分析相结合B、系统筛选C、人工分析D、自主判别答案：A113.王二小是一个无字号个体工商户，其申请开立的银行结算账户名称应该是（）。A、王二小B、个体户王二小C、王二小个体户D、其他名称答案：B114.开立单位定期账户的前提是必须开立（）A、单位基本账户B、单位一般账户C、单位活期账户D、单位专用账户答案：C115.依据《商业银行法》，下列哪些表述是不正确的？（）A、商业银行的注册资本应当是实缴资本B、设立城市合作银行的注册资本最低限额为1亿元人民币C、商业银行可自主决定在境内地点设立分支机构D、商业银行自取得营业执照之日起超过6个月无正当理由未开业的，由银行业监督管理机构吊销其经营许可证答案：C116.法人金融机构应当定期开展本机构洗钱风险自评估，原则上自评估的周期应不超过（）个月，机构固有风险或剩余风险处于较高及以上等级的，自评估周期应不超过（）个月。A、36；24B、12；24C、24；24D、24；36答案：A117.办理有折卡挂失时，经办人员应询问客户是否关联存折挂失，并经客户本人确认，若客户确认不关联存折挂失时，需出具相关承诺并由（）签字确认。A、经办人B、代理人C、客户本人答案：C118.（）用于办理临时机构以及存款人临时经营活动发生的资金收付。A、基本存款账户B、一般存款账户C、专用存款账户D、临时存款账户答案：D119.对客户洗钱风险分类标准的描述，不正确的有（）。A、属于金融机构内部保密信息B、直接关系到客户洗钱风险分类C、不需要对客户保密D、避免犯罪分子知悉后有意规避有关的风险控制措施答案：C120.员工累计工作已满1年不满10年的，休假（）天；已满10年不满20年的，休假（）天；已满20年的，休假（）天。A、5，10，15B、5，10，10C、5，5，10D、10，10，15答案：A121.《现金管理暂行条例实施细则》规定，为保证开户单位的现金收入及时送存银行，（）必须按照规定做好现金收款工作，不得随意缩短收款时间。A、开户单位B、开户银行C、人民银行D、外汇管理局答案：B122.定期贷记业务，是指银行（信用社）依据当事各方事先签订的协议，向指定收款行发起的（）A、批量付款业务B、批量收款业务C、单笔付款业务D、单笔收款业务答案：A123.核准类账户必须在（）个工作日内将相关申请资料送人行核准。A、1B、2C、3D、5答案：C124.人民法院依法可以对银行承兑汇票保证金采取冻结措施，但不得（），已丧失保证金功能时除外。A、支取B、兑付C、转账D、扣划答案：D125.支票分为现金支票和转帐支票，其中()。A、现金支票有金额起点限制，转帐支票没有金额起点限制；B、现金支票没有金额起点限制，转帐支票有金额起点限制；C、两者均有金额起点限制；D、两者均没有金额起点限制。答案：D126.金融机构建立的反洗钱风险管理政策、风险管理程序和工作计划应与风险状况相当，对于高风险客户及业务关系应当采取()的风险控制措施。A、适当B、简化C、强化D、一定答案：C127.银行、支付机构应当建立以（）为核心的消费者金融信息使用管理制度，根据消费者金融信息的重要性、敏感度及业务开展需要，在不影响本机构履行反洗钱等法定义务的前提下，合理确定本机构工作人员调取信息的范围、权限，严格落实信息使用授权审批程序。A、基本授权B、分级授权C、代理授权D、岗位授权答案：B128.没收的储蓄存款缴库后，如查出不该没收的，由原经办单位负责办理退库手续，并将款项退还当事人。上缴国库后一段时间应付储户的利息由（）上负担。A、银行B、存款人C、个人D、财政答案：D129.对于个人及来华人员超过等值（）以上的大额外币现钞存取，应当向开户银行提供身份证或护照，开户银行应逐笔登记备案。A、1万元人民币B、1万美元C、3万元人民币D、3万美元答案：B130.《商业银行、信用社代理国库业务管理办法》规定，代理支库的金融机构必须是经过（）批准设立，具有良好的信誉，较好的经营业绩，配备专职人员，内控机制健全，资金结算渠道畅通，核算工具先进，认真履行国库职责，并能按规定设置国库工作机构的金融机构。A、银保监会B、人民银行C、财政部D、商业银行总行答案：B131.协助查询、冻结、扣划存款通知书由（）签发的。A、县团级以上机构B、派出所C、省级以上机构D、事业单位答案：A132.临时验资账户的冻结期限根据企业章程规定的出资期限确定，最长不得超过（）年。A、1B、2C、3D、5答案：B133.反洗钱行政主管部门和其他依法负有反洗钱监督管理职责的部门、机构履行反洗钱职责获得的客户身份资料和交易信息，只能用于反洗钱（）。A、行政调查B、现场检查C、反洗钱宣传D、刑事调查答案：A134.2006年11月14日中国人民银行发布的《金融机构反洗钱规定》属于（）A、法律B、行政法规C、部门规章D、部门文件答案：C135.义务机构在与非自然人客户建立业务关系时以及业务关系存续期间，按照规定应当开展客户尽职调查的，应当同时开展（）尽职调查工作A、董事长B、高级管理人员C、股东D、受益所有人答案：D136.银行在受理扣划单位存款时，发现“协助扣划存款通知书”填写的被执行单位的开户银行名称与实际不符，银行处理方式正确的是（）。A、可以受理B、应说明原因，退回“通知书”和所附的法律文书副本C、柜员手工修改主管签字后可以受理D、执法人员口头解释后可以受理答案：B137.银行可通过小额支付系统或其他渠道向拟绑定账户的开户行查询，确定拟绑定账户是否属于()。A、Ⅰ类户B、Ⅱ类户C、Ⅲ类户D、以上均可答案：A138.根据《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》的规定，中国反洗钱监测分析中心发现银行报送的大额交易报告或者可疑交易报告有要素不全或者存在错误，可以向提交报告的银行发出补正通知，银行应在接到补正通知的（）个工作日内完成补正。A、3B、5C、7D、10答案：B139.关于开立境外机构人民币银行结算账户的存款人名称、账户名称、负责人的名称（）。A、仅为中文B、仅为英文C、可为中文或者英文D、可为繁体中文或简体中文答案：C140.在认真履行客户尽职调查的基础上，对风险等级较高的客户的审核应严于风险等级较低客户的审核，指的是()原则。A、全面性B、持续性C、重点识别D、审慎性答案：C141.《反洗钱法》规定，反洗钱监督、检查职责由()负责。A、中国人民银行B、公安部C、财政部D、中国银行业监督管理委员会答案：A142.依照民法理论，代理行为关系是指（）。A、代理人与相对人之间的关系B、相对人与被代理人之间的关系C、被代理人与代理人之间的关系D、代理人被代理人与相对人之间的关系答案：A143.在综合业务系统中，企业银行账户证件过期30天以上的，系统对账户自动采取（）控制措施。A、暂停非柜面B、只收不付C、不收不付D、只收不付答案：B144.按照法律规定，()有权对金融机构违反反洗钱规定的行为，依法给予行政处罚。A、国务院B、中国人民银行C、公安部D、金融监管部门答案：B145.以下当天发生的交易中属于应报告的大额交易的是（）A、小张在中行的卡收到汇款40万元，汇出汇款15万元B、小张在中行的卡收到汇款40万元，在工行的卡收到汇款15万元C、小张在中行的卡收到汇款40万元，在工行的卡汇出汇款15万元D、小张在中行的A卡收到汇款40万元，B卡收到汇款10万元答案：D146.自然人客户的“身份基本信息”不包括（）A、发证机关B、工作地址C、证件有效期D、职业答案：A147.金融机构办理协助查询业务时，经办人员应当核实执法人员的工作证件，以及（）签发的协助查询存款通知书。A、有权机关市级以上机构B、有权机关省级以上机构C、有权机关县团级以上机构D、有权机关乡营级以上机构答案：C148.对于新建立业务关系的客户，金融机构应在建立业务关系后的（）个工作日内划分其风险等级。A、2B、3C、5D、10答案：D149.存款人申请开立"收入汇缴资金和业务支出资金"专用存款账户，应向银行出具（）。A、财政部门证明B、主管部门批文C、单位或有关部门批文D、基本存款账户存款人有关的证明答案：D150.小康卡贷款只能实行（）按月还款方式，（）提前还款。A、只还利息，不允许B、等额本金，不允许C、只还利息，允许D、等额本息，允许答案：D151.客户持本人在工商银行济南分行营业部开立的账户，在建设银行上海分行陆家嘴支行发生的大额交易，应由谁报告？（）A、工商银行总行B、工商银行济南分行营业部C、建设银行总行D、建设银行上海分行陆家嘴支行答案：B152.（）除向其基本存款账户或预算外资金财政专用存款户划缴款项外，只收不付，不得支取现金。A、收入汇缴专户B、业务支出专户C、财政预算外资金专户D、基本建设资金专户答案：A153.我国货币政策的目标是保持()A、货币币值B、就业率C、国际收支D、国民收入答案：A154.现行的不宜流通人民币纸币标准实施于（）年。A、2017B、2018C、2021D、2022答案：D155.下列关于合伙企业经营积累的财产性质的说法中，正确的是（）。A、为各合伙人个人所有B、为原投资人所有C、为全体合伙人共有D、为合伙企业所有答案：C156.以下哪项符合人民银行《关于进一步做好受益所有人身份识别工作有关问题的通知》（银发【2018】164号）关于信托机构的受益所有人的识别要求？A、拥有超过25%权益份额的自然人B、最终有效控制、最终享有信托权益的自然人C、基金经理D、将通过人事、财务等方式对公司进行控制的自然人判定为受益所有人答案：B157.存款人日常经营活动的资金收付及其工资、奖金和现金的支取，应通过（）办理。A、基本存款账户B、一般存款账户C、专用存款账户D、临时存款账户答案：A158.在接到协助冻结扣划存款通知书后，（）再扣划此款项用于收贷收息，（）向被查询冻结扣划单位通风报信，帮助隐匿或转移存款。A、可以；可以B、不可以；不可以C、可以；不可以D、不可以；可以答案：B159.对于首次建立业务关系的客户，无论其风险等级高低，金融机构在初次确定其风险等级后的（)内至少应进行一次复核。A、一年B、两年C、三年答案：C160.《中华人民共和国人民币管理条例》规定，金融机构（）将残缺、污损的人民币对外支付。A、不得B、可以C、允许D、经批准后可以答案：A161.冻结涉案存款、汇款等资产的期限不得超过（）。A、三个月B、六个月C、一年D、两年答案：B162.《银行业金融机构存取现金业务管理办法》规定，被终止办理存取现金业务的银行业金融机构，要求恢复业务的，应于终止办理存取现金业务之日起（）后，按照本办法的规定重新提出申请。A、一个月B、三个月C、半年D、一年答案：D163.银行有下列哪种行为之一的，给予警告，并处以5000元以上3万元以下的罚款（）A、协助提供虚假开户申请资料B、为储蓄账户办理转账结算C、利用开立银行结算账户逃废债务D、将单位款项转入个人银行结算账户答案：B164.下列资产中，商业银行随时可以调度、使用的资金头寸是（）A、法定存款准备金B、派生存款C、超额准备金D、原始存款答案：C165.《银行业金融机构人民币冠字号码查询解决涉假纠纷工作指引（试行）》规定，银行业金融机构本地及上传到信息系统保存的冠字号码信息至少应保存（）个月。A、1B、2C、3D、6答案：C166.单位定期存款证实书为锁定状态的，应如何处理?（）A、重空锁定为密码锁定，执行029187密码解锁B、执行009082解冻交易C、执行000501质押换存单交易D、执行密码挂失交易，做密码重置答案：A167.持票人为背书人的，对其（）无追索权。A、前手B、前手和后手C、前手或后手D、后手答案：D168.（）指电子支付指令接收人的开户银行；接收人未在银行开立账户的，指电子支付指令确定的资金汇入银行。A、发起行B、接受行C、电子终端D、清算行答案：B169.柜台银行卡锁定是指客户连续输入错误密码累计达到（）次，银行卡即被密码锁定。A、3B、5C、6D、10答案：C170.改变钞票观察角度时，2019年版第五套人民币20元、10元纸币开窗安全线颜色在（）和（）之间变化。A、红色，黄色B、红色，绿色C、蓝色，绿色D、橙色，绿色答案：B171.《关于加强支付结算管理防范电信网络新型违法犯罪有关事项的通知》（银发[2016]261号），自2019年4月1日起，银行和支付机构对经设区的市级及以上公安机关认定的出租、出借、出售、购买银行账户（含银行卡）或者支付账户的单位和个人及相关组织者，假冒他人身份或者虚构代理关系开立银行账户或者支付账户的单位和个人，（）内暂停其银行账户非柜面业务、支付账户所有业务，并（）为其新开立账户。A、5年，3年B、5年，不得C、5年，5年D、3年，3年答案：B172.人民法院执行工作中，被执行人为金融机构的，对其交存在人民银行的（）和备付金不得冻结和扣划。A、存款B、贴现C、再贷款D、存款准备金答案：D173.《中国人民银行货币鉴别及假币收缴、鉴定管理办法》规定，金融机构收缴假币时，对（）应当面以统一格式的专用袋加封，并在封口处加盖“假币”字样戳记。A、假纸币和假硬币B、假外币和假硬币C、假硬币D、假外币答案：B174.下述属于法律上的处分行为的是()。A、粮食被吃掉B、汽油被燃烧C、所有人将违章建筑拆除D、抵押权人变卖抵押物答案：D175.证监会及其派出机构调查人员可以依法（）从事证券交易当事人和与被调查事件有关的单位和个人在金融机构的资金、存款。A、收缴B、没收C、扣划D、冻结答案：D176.根据我国《中华人民共和国反洗钱法》规定，由哪个部门负责涉及追究洗钱罪的司法协助（）A、中国人民银行B、公安部门C、司法部门D、检察部门答案：C177.当存款人在同一银行营业机构撤销银行结算账户后重新开立银行结算账户时，重新开立的银行结算账户可自（）起办理付款业务。A、开立之日B、开立日后三天C、开立等人民银行批准后D、开立并解冻后答案：A178.当机构固有风险为中风险，控制措施有效性为较有效时，机构的剩余风险为()。A、中低风险B、中风险C、高风险D、零风险答案：B179.农村商业银行委托境外第三方机构开展客户尽职调查的，应当充分评估（）的风险状况，并将其作为对客户尽职调查、风险评估和分类管理的基础。A、该机构接受反洗钱监管B、该机构C、该机构所在国家或者地区D、该机构受到反洗钱处罚答案：C180.普通柜员按柜员级别可分为（）A、1-14级B、1-10级C、2-10级D、2-14级答案：C181.金融机构（）和解散时，应当将客户身份资料和客户交易信息移交国务院有关部门指定的机构。A、更名B、迁址C、破产D、倒闭答案：C182.存款人开立临时存款账户，应向银行出具证明文件，其中用于注册验资资金的，应出具（）核发的企业名称预先核准通知书或有关部门的批文。A、工商行政管理部门B、税务部门C、财政部门D、人民银行答案：A183.根据不当得利之债的构成条件，下列事实之中不构成不当得利之债的事实是()。A、甲基于房屋租赁合同1998年应向乙支付租金8000元，而甲向乙支付了双份租金，实际支付16000元B、邮局错将甲的邮包发给乙C、因风灾甲的300只羊混入乙的羊群中D、甲因赌博输给乙8万元答案：D184.下列关于小微企业简易开户说法正确的是（）。A、不需客户身份核实程序，直接开立银行账户B、经精简的客户身份核实程序，根据客户要求开立支持相应功能的银行账户C、经精简的客户身份核实程序，开立功能相对简单的银行账户D、小微企业开立异地账户的，需现场核实后才可开立账户答案：C185.根据《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》的规定，出现以下情况时，金融机构可以不重新识别客户。（）A、客户行为或者交易情况出现异常,或客户有洗钱、恐怖融资活动嫌疑B、客户姓名或者名称与国务院有关部门、机构和司法机关依法要求金融机构协查或者关注的犯罪嫌疑人、洗钱和恐怖融资分子的姓名或者名称相同C、账户状态为正常类的客户到柜面办理1000元的存款业务。D、金融机构获得的客户信息与先前已经掌握的相关信息存在不一致或者相互矛盾答案：C186.（）账户用于办理存款人借款转存、借款归还和其他结算的资金收付。A、基本存款账户B、一般存款账户C、专用存款账户D、临时存款账户答案：B187.银行应建立电子支付业务运作重大事项()，及时向监管部门报告电子支付业务经营过程中发生的危及安全的事项。A、备案制度B、报告制度C、审批制度D、请示制度答案：B188.银行发现账户存在大量转入转出交易的，应当按照（）原则，对单位或者个人的交易背景进行调查。A、了解你的客户B、与客户协商C、存款自由，取款自愿D、为客户保密答案：A189.下列选项中，属于汇票的绝对应记载事项的是()。A、背书日期B、付款日期C、保证日期D、出票日期答案：D190.（）金融机构为了取得资金，将未到期的已贴现商业汇票再以贴现方式向中国人银行转让的票据行为。A、承兑B、贴现C、转贴现D、再贴现答案：D191.《现金管理暂行条例实施细则》规定，开户单位购置国家规定的社会集团专项控制商品，必须采取（）方式，不得使用现金，商业单位也不得收取现金。A、现金B、转账C、支付结算D、托收答案：B192.个人附属卡销卡（）网点办理。A、可在全省任一网点B、只能在主卡的开户法人行社C、只能在主卡开户机构D、只能在主卡开户的县一级行社答案：A193.对于新建立业务关系的客户，金融机构应在建立业务关系后的（）内划分其风险等级A、10日B、10个工作日C、5日D、5个工作日答案：B194.《中华人民共和国人民币管理条例》规定，办理人民币存取款业务的金融机构发现伪造、变造的人民币，数量较多、有新版的伪造人民币或者有其他制造贩卖伪造、变造的人民币线索的，应当立即报告（）。A、国务院B、银保监会C、人民银行D、公安机关答案：D195.合伙企业的受益所有人是指拥有超过（）合伙权益的自然人。A、25%B、15%C、10%D、5%答案：A196.对当日累计提取现钞等值1万美元以上的，银行凭客户本人有效身份证件和经外汇管理局签章（）的为个人办理提取外币现钞手续并留存复印件。A、《外汇业务审批单》B、《提取外币现钞备案表》C、《外汇申报单》D、《涉外收入申报单（对私）》答案：B197.持票人委托银行收款或以票据质押的，除按规定记载背书外，还应在()记载“委托收款”或“质押”字样。A、票据背面背书人栏B、票据背面被背书人栏C、票据正面任意地D、票据背面任意地方答案：A198.《不宜流通人民币纸币》标准规定，若人民币纸币的明度值（）规定的明度标准，为不宜流通人民币纸币。A、大于B、约等于C、不等于D、小于等于答案：D199.关于反洗钱内部控制的信息与交流，以下说法错误的是（）。A、应当获取充足的信息，及时、准确地将反洗钱信息传达至相关人员。B、开辟畅通的信息反馈和报告渠道，保证发现的问题能够及时、完整地为最高层掌握。C、金融机构高级管理层可以不用知晓反洗钱内控制度。D、金融机构应将有效的管理和交流以制度的形式明确到反洗钱内控制度中。答案：C200.义务机构及其工作人员应当落实风险为本方法，综合分析、合理判断非自然人客户及其业务存在的洗钱、恐怖融资风险，对不同风险的非自然人客户采取（）的风险控制措施，对风险较高的非自然人客户采取更为严格的（）措施开展受益所有人身份识别工作。A、差别化，强化B、差别化，简化C、统一化，强化D、统一化，简化答案：A多选题1.《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》（中国人民银行令〔2016〕第3号）适用于哪类金融机构（）。A、政策性银行、商业银行、农村合作银行B、证券公司、期货公司、基金公司C、信托公司、金融资产管理公司D、贷款公司答案：ABCD2.反洗钱信息系统及相关系统应当包括但不限于以下主要功能，以支持洗钱风险管理的需要。A、支持洗钱风险评估，包括业务洗钱风险评估和客户洗钱风险分类管理B、支持客户身份识别、客户身份资料及交易记录等反洗钱信息的登记、保存、查询和使用C、支持反洗钱交易监测和分析D、支持大额交易和可疑交易报告E、支持名单实时监控和回溯性调查答案：ABCDE3.中国人民银行根据（）及有关规定，制定了《商业汇票承兑、贴现与再贴现管理暂行办法》。A、《中华人民共和国中国人民银行法》B、《中华人民共和国商业银行法》C、《中华人民共和国票据法》D、《中华人民共和国反洗钱法》答案：ABC4.根据《不宜流通人民币硬币》规定，针对不宜流通人民币硬币检测方法说法正确的是（）。A、污渍面积可采用网格法检测B、磨损面积可采用网格法检测C、变色可采用目力检测D、孔洞可采用目力检测答案：ABCD5.临时存款账户是存款人因临时需要并在规定期限内使用而开立的银行结算账户，存款人可以申请开立临时存款账户的情况包括（）。A、设立临时机构B、异地临时经营活动C、注册验资D、办理异地借款答案：ABC6.根据《中国人民银行关于进一步做好受益所有人尽职调查工作有关问题的通知》要求，义务机构应当建立健全并有效实施受益所有人尽职调查制度。以下说法正确的是：（）A、将受益所有人尽职调查的内部管理制度和操作规程，作为完整有效的客户尽职调查制度一项重要内容，并在实施过程中不断完善B、根据非自然人客户风险状况和本机构合规管理需要，可以执行比监管规定稍为简化的受益所有人尽职调查标准C、在与非自然人客户建立业务关系时以及业务关系存续期间，按照规定应当开展客户尽职调查的，义务机构应当同时开展受益所有人尽职调查工作D、加强受益所有人尽职调查工作与客户分类管理、交易监测分析、反洗钱名单监控等工作的有效衔接答案：ACD7.确认为可疑交易的，应当在可疑交易报告理由中完整记录对（）、（）或（）的分析过程。A、客户身份特征B、交易特征C、行为特征D、共同特征答案：ABC8.《中国人民银行银保监会发展改革委市场监管总局关于降低小微企业和个体工商户支付手续费的通知》的降费措施主要包括（）。A、降低银行账户服务收费B、降低人民币转账汇款手续费C、取消部分票据业务收费D、降低银行卡刷卡手续费答案：ABCD9.针对Ⅱ、Ⅲ类户业务可疑风险特征中，以下选项不属于开户行为异常的是（）。A、客户使用的手机号码属于网络销售的虚拟运营商手机号码B、Ⅱ、Ⅲ类户开立后，发生交易的终端设备ID、网络地址、地理位置与申请开户时有明显差异C、Ⅱ、Ⅲ类户开立后，客户立即或多次修改手机号码、绑定账户D、多个不同身份的Ⅱ、Ⅲ类户在同一终端设备或网络地址进行登录或操作使用答案：BCD10.人民检察院、公安机关、国家安全机关冻结涉案存款、汇款等财产的期限不得超过（），对于重大、复杂案件，经设区的市一级以上人民检察院、公安机关、国家安全机关负责人批准，冻结涉案存款、汇款等财产的期限可以为（）。A、半年B、一年C、二年D、三年答案：AB11.受益所有人尽职调查工作应当遵循的原则有（）A、风险为本B、权益保护C、勤勉尽责D、实质重于形式答案：ACD12.与客户建立（）等业务关系，合同的受益人不是客户本人的，金融机构还应当对受益人的身份证件或者其他身份证明文件进行核对并登记。A、财产保险B、人身保险C、信托D、期货答案：BC13.下列机关中（）有权扣划A、人民法院B、人民检察院C、税务机关D、海关答案：ACD14.根据《人民币鉴别仪通用技术条件》（GB16999-2010),人民币鉴别仪按照鉴别方式不包括（）A、动态鉴别仪和静态鉴别仪B、磁性鉴别仪和非鉴别仪C、A类鉴别仪和B类鉴别仪D、号码识别鉴别仪和非号码识别鉴别仪答案：BCD15.无权进行扣划的有权机关包括（）。A、人民检察院B、国家安全机关C、审计机关D、海关答案：ABC16.根据《企业银行结算账户管理办法》规定，控制账户交易措施包括（）等措施，涉及签约缴纳税款、社会保险费用以及水、电、燃气、暖气、通信等公共事业费用的除外。A、暂停账户非柜面业务B、限制账户交易规模或频率C、对账户采取只收不付控制D、对账户采取不收不付控制答案：ABCD17.以下哪些机构在与客户签订金融业务合同时，应当核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件，登记客户身份基本信息，并留存有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件或影印件？（）A、金融资产管理公司B、财务公司C、金融租赁公司D、汽车金融公司E、货币经纪公司答案：ABCDE18.下列有关客户资料和交易记录保存说法正确的是：（）A、同一客户身份资料或者交易记录采用不同介质保存的，至少同时保存不同介质的客户身份资料或者交易记录B、同一介质上存有不同保存期限客户身份资料或者交易记录的，应当按最长期限保存C、如客户身份资料和交易记录涉及正在被反洗钱调查的可疑交易活动，且反洗钱调查工作在前款规定的最低保存期届满时仍未结束的，金融机构应将其保存至反洗钱调查工作结束D、法律、行政法规和其他规章对客户身份资料和交易记录较反洗钱规定有更长保存期限要求的，遵守其规定答案：BCD19.以下交易中，如未发现交易或行为可疑的，属于可免报告的大额交易的是（）A、自然人实盘外汇买卖交易过程中不同外币币种间的转换B、交易一方为慈善团体的C、金融机构同业拆借D、商业银行发起利息支付答案：ACD20.已开立基本存款账户的存款人需变更（）等信息的，应向其基本存款账户开户银行提出申请。A、存款人名称B、法定代表人姓名C、注册资金币种D、经营范围答案：ABCD21.根据《金融机构客户尽职调查和客户身份资料及交易记录保存管理办法》规定，金融机构机构与境外金融机构建立代理行或者类似业务关系时，应当充分收集有关境外金融机构业务、声誉、内部控制、接受监管等方面的信息，评估境外金融机构接受（），以书面方式明确本机构与境外金融机构在客户尽职调查、客户身份资料和交易记录保存方面的职责。A、反洗钱处罚的情况B、反洗钱监管的情况C、反洗钱内控制度D、反洗钱、反恐怖融资措施的健全性和有效性答案：BD22.《金融机构协助查询、冻结、扣划工作管理规定》(银发〔2002〕1号)所称的协助查询，是指金融机构依照有关法律或行政法规的规定以及有权机关查询的要求，将单位或个人存款的（）告知有权机关的行为。A、金额B、币种C、其他存款信息D、家庭成员信息答案：ABC23.银行业金融机构协助公安机关办理电信网络新型违法犯罪案件冻结资金返还时，银行业金融机构仅承担审核司法手续（）、（）和（）的责任，不承担因执行公安机关返还通知书而产生的责任。A、齐全性B、完备性C、核实民警身份D、一致性答案：ABC24.有合理理由认为该交易或客户与洗钱、恐怖主义活动及其违法犯罪活动有关的可疑交易报告，按规定通过反洗钱监管交互平台向中国人民银行当地分支机构报告，报告包括（）。A、基本情况B、逐笔明细信息C、分析报告D、其他相关资料答案：ABCD25.客户洗钱风险等级分类的原则包括（）。A、全面性B、定性与定量相结合C、持续性D、保密性答案：ABCD26.金融机构可疑交易报告管理办法中可疑交易报告要素包括（）A、报告机构信息B、报告基本信息C、可疑主体信息D、交易信息答案：ABCD27.金融机构在协助办理查询、冻结、扣划手续时应当填写登记表，并由（）和（）签字。A、有权机关负责人B、有权机关执法人员C、金融机构负责人D、金融机构经办人答案：BD28.根据《中国人民银行残缺污损人民币兑换办法》规定，残缺、污损人民币持有人对金融机构认定的兑换结果有异议的，以下处理方式正确的是（）。A、经持有人要求，金融机构应出具认定证明并退回该残缺、污损人民币B、持有人可凭认定证明到中国人民银行分支机构申请鉴定，中国人民银行应自申请日起5个工作日内做出鉴定并出具鉴定书C、持有人可持中国人民银行的鉴定书及可兑换的残缺、污损人民币到金融机构进行兑换D、持有人可凭认定证明到中国人民银行分支机构申请鉴定，中国人民银行应自申请日起10个工作日内做出鉴定并出具鉴定书答案：ABC29.金融机构如发现或有合理理由怀疑客户或其交易对手涉嫌恐怖融资活动的，应采取以下哪些措施（）。A、按规定报送可疑交易报告B、应立即采取相应的交易限制措施C、应于5个工作日内将有关情况报告中国人民银行总行D、采取适当方式告知客户答案：AB30.可疑交易符合下列情形之一的，金融机构应当在向中国反洗钱监测分析中心提交可疑交易报告的同时，以电子形式或书面形式向所在地中国人民银行分支机构报告，并配合反洗钱调查()A、明显涉嫌洗钱、恐怖融资等犯罪活动的B、客户资金交易异常，与生产经营活动严重不符C、严重危害国家安全或者影响社会稳定的D、其他情节严重或者情况紧急的情形答案：ACD31.自然人客户的“身份基本信息”包括客户的（）住所地或者工作单位地址、联系方式，身份证件或者身份证明文件的种类、号码和有效期限。客户的住所地与经常居住地不一致的，登记客户的经常居住地。A、姓名B、性别C、国籍D、职业答案：ABCD32.银行汇票承兑银行接到持票人开户行寄来的（），抽出专夹保管的汇票卡片和承兑协议副本进行审查。A、汇票B、解讫通知C、二联进帐单D、委托收款凭证答案：AD33.以下属于《银行业金融机构人民币冠字号码查询解决涉假纠纷工作指引（试行）》要求记录的冠字号码信息要素的是（）。A、金融机构及其网点的金融机构编码B、业务类型（自动柜员机或柜面）C、机具编号D、记录冠字号码信息的日期和时间E、币值、冠字号码文本、冠字号码图像答案：ABCDE34.反洗钱内控制度至少包含以下（）方面内容。A、客户身份识别制度、大额和可疑交易报告制度、客户洗钱风险等级划分制度B、反洗钱工作检查、考核制度C、内部审计制度D、反洗钱培训、配合调查和保密等工作制度答案：ABCD35.全省农信社应回避的亲属关系包括（）A、夫妻关系B、直系血亲（包括拟制血亲）关系C、三代以内旁系血亲及其配偶关系，包括兄弟姐妹、堂兄弟姐妹、表兄弟姐妹、叔、伯、姑、舅、姨、侄子女、外甥子女以及他们的配偶D、近姻亲关系（即配偶的父母、兄弟姐妹，儿女的配偶及儿女配偶的父母）答案：ABCD36.对汇款扣账业务的内容进行修改时，只能修改（）A、收款人账号B、收款人名称C、扣款金额D、接收行行名答案：ABD37.禁止单位代办信用卡，是指以下情形中的哪些（）。A、在本单位员工不知情或不同意的情况下强行为员工指定发卡机构。B、信用卡申请人不是本单位员工本人或者申请人与持卡人不一致。C、信用卡申请表上签名确认者与持卡人不一致。D、某独立的中介单位为其他单位营销办卡。答案：ABCD38.《银行业金融机构人民币冠字号码查询解决涉假纠纷工作指引（试行）》规定，查询人应携带（），到查询受理单位填写提交《人民币冠字号码查询申请表》，申请冠字号码查询。A、有效证件（身份证、军官证、台胞证或护照等）B、假币实物或《假币收缴凭证》C、办理取款业务的证明资料（银行卡、存折、取款凭证等）D、公安机关相关证明答案：ABC39.与客户建立（）等业务关系，合同的受益人不是客户本人的，金融机构还应当对受益人的身份证件或者其他身份证明文件进行核对并登记。A、财产保险B、人身保险C、信托D、期货答案：BC40.金融机构通过中央银行会计核算数据集中系统综合前置子系统（ACS系统）办理交存款业务可以采用（）方式。A、录入方式B、短信回复方式C、电子报表导入D、Word文档导入答案：AC41.银行业金融机构为开户申请人开立个人银行账户时，需先对开户申请人进行（），不得为身份不明的开户申请人开立银行账户并提供服务，不得开立匿名或假名银行账户。（）A、核验其身份信息B、核实开户申请人提供身份证件的有效性C、核实开户申请人与身份证件的一致性D、核实开户申请人开户意愿答案：ABCD42.存款人申请变更核准类银行结算账户（）的，银行应在接到变更申请后的2个工作日内，将存款人的“变更银行结算账户申请书”、开户许可证以及有关证明文件报送中国人民银行当地分支行。A、存款人名称B、法定代表人或单位负责人C、存款人账号D、财务人员答案：AB43.根据《人民币图样使用管理办法》规定，使用人民币图样应当遵守下列哪些规定（）。A、单面使用B、不损害人民币形象、不损害国家利益和社会公共利益C、不使公众误认为是人民币D、保证人民币图样中人物头像、国徽的原有比例，不变形、失真、破坏或者被替换E、使用人民币图样，须在图样中部明显位置标注清晰可辨的“图样”字样答案：ABCDE44.银行机构在办理非预算单位专用存款账户开立信息备案时，应提交至账户管理系统审核的是（）。A、证明文件种类B、取现标识C、经营范围D、账户名称为存款人名称加资金性质的，提交资金性质信息答案：ABD45.根据《现金管理暂行条例》规定，凡在银行和其他金融机构开立账户的（），必须依照管理条例的规定收支和使用现金，接受开户银行的监督。A、机关B、团体C、部队D、企业E、事业单位和其他单位答案：ABCDE46.根据《现金管理暂行条例》规定，开户银行应当（）。A、建立健全现金管理制度B、配备专职人员C、改进工作作风D、改善服务设施答案：ABCD47.协助查询时，只能将会计资料提供给有权机关（），不能让其带走会计资料原件。A、抄录B、复制C、照相D、传真答案：ABC48.清点现金，按照哪三先三后程序操作？A、先卡大数、后点细数；B、先点辅币、后点主币；C、先点大额票币、后点小额票币D、柜员看情况而定答案：AC49.在中华人民共和国境内依法设立的银行,开展与下列哪些相关的业务及与之有关的金融营销宣传和消费者金融信息保护工作适用《中国人民银行金融消费者权益保护实施办法》（中国人民银行令[2020]第5号）：A、人民币管理B、支付清算管理C、反洗钱管理D、征信管理答案：ABCD50.银行汇票的状态分为（）A、票据状态B、业务状态C、凭证状态D、无效状态答案：ABC51.柜面业务操作五条禁令是指（）A、严禁柜员离岗时不退出业务系统B、严禁使用他人柜员号办理业务C、严禁柜员代替客户办理业务D、严禁柜员虚增存款答案：ABCD52.下列属于违反服务流程规范的是（）A、在营业室未按规定设便民设施八个一”B、上班前做好网点清洁卫生C、当客户靠近一米线”时，柜员未主动用文明用语与客户打招呼D、柜员临时离开岗位时，未在窗口前放置暂停服务”告示牌答案：CD53.金融机构在报送可疑交易报告后，对可疑交易报告所涉客户、账户（或资金）和金融业务及时采取适当的后续控制措施，这些后续控制措施包括但不限于()A、提高客户风险等级B、经高层审批后采取措施限制客户或账户的交易方式、规模、频率等，特别是客户通过非柜面方式办理业务的金额、次数和业务类型C、经高层审批后拒绝提供金融服务乃至终止业务关系D、向相关金融监管部门报告E、向相关侦查机关报案答案：ABCDE54.大额交易报告主体有（）A、开立账户的金融机构B、收单行C、办理业务的金融机构D、公益团体答案：ABC55.小额支付系统业务查询书的业务种类包括（）A、票据业务B、承兑业务C、汇兑业务D、拆借业务答案：AC56.银行可通过Ⅱ类户向客户提供（）服务，有特殊规定的除外。A、存款B、购买投资理财产品C、限定金额的消费D、限定金额的缴费支付答案：ABCD57.企业申请开立银行结算账户，应当按规定提交开户申请书，还应出具哪些开户证明文件（）。A、营业执照B、法定代表人或单位负责人有效身份证件C、法定代表人或单位负责人授权他人办理的，还应出具法定代表人或单位负责人的授权书以及被授权人的有效身份证件D、登记证书答案：ABC58.金融机构违反《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》、《客户尽职调查和客户身份资料及交易记录保存管理办法》等反洗钱相关规定的，由中国人民银行按照《中华人民共和国反洗钱法》第三十一条、第三十二条的规定予以处罚；区别不同情形，向中国银行业监督管理委员会建议采取以下措施（）A、责令金融机构停业整顿或者吊销其经营许可证；B、取消金融机构直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员的任职资格、禁止其从事有关金融行业工作；C、责令金融机构对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员给予纪律处分。D、对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员处五万元以上五十万元以下罚款。答案：ABC59.扣款业务加急标识有（）A、普通B、加急C、特急D、紧急答案：ACD60.票据（）、（）、（）不得更改，更改的票据无效。A、金额B、日期C、收款人名称D、付款人名称答案：ABC61.中国人民银行的财务收支和会计事务，应当执行(),接受国务院审计部门和财政部门依法分进行的审计和监督。A、法律B、行政法规C、国家统一的财务制度D、国家统一的会计制度答案：ABCD62.下列关于农地承包经营权的说法，正确的有（）。A、农地承包经营权的客体可以是集体所有的土地B、农地承包经营权的客体可以是国家所有的由集体使用的土地C、农地承包经营权的目的是在他人土地上从事农业活动D、农地承包经营权是承包人和发包人通过合同来设定E、农地承包经营权的主体必须是本集体经济组织内的成员答案：ABCD63.《反恐怖主义法》规定，金融机构和特定非金融机构对国家反恐怖主义工作领导机构的办事机构公告的恐怖活动组织和人员的资金或者其他资产，应当（）。A、立即冻结B、立即销户C、向国务院公安部门、国家安全部门和反洗钱行政主管部门报告D、经向国务院公安部门、国家安全部门和反洗钱行政主管部门同意后销户答案：AC64.银行业金融机构发起的税收、（）等业务虽符合大额交易标准，但银行业金融机构可以不报告。A、代收业务B、代付业务C、错账冲正D、利息支付答案：CD65.提升银行开户服务透明度的“三公开”包括（）。A、公开开户服务事项B、公开开户服务负面清单C、公开企业账户信息D、公开账户服务监督电话答案：ABD66.开发和推广应用反假货币管理信息系统的重要意义是（）A、推动了人民银行信息化建设B、为实现反假货币工作管理科学化奠定了扎实的基础C、为反假货币业务操作规范化提供了保证D、为加强对基层行的业务指导创造了条件E、促进了反假货币工作制度化建设答案：ABCDE67.客户号状态有哪些？A、正常B、死亡C、破产D、停用答案：ABCD68.以下（）不属于现金清分业务A、银行临柜人员对现金进行手工挑剔、鉴伪B、清分机构组织专门人员，对现金进行清点处理C、使用清分设备挑剔假币并按照标准进行质量分类D、用A类点钞机计数并记录冠字号码答案：AD69.《中国人民银行货币鉴别及假币收缴、鉴定管理办法》规定，金融机构开展货币鉴别和假币收缴业务，有下列（）行为之一，但尚未构成犯罪，涉及假人民币的，按照《中华人民共和国中国人民银行法》第四十六条的规定予以处罚。A、误付假币，对负面舆情处置不力造成不良影响的B、误收假币，应当向中国人民银行分支机构报告而不报告的C、误付假币，应当向公安机关报告而不报告的D、未公示鉴定机构授权证书或者鉴定业务范围的答案：ABD70.下列有关典权的判断正确的是（）。A、典权是我国台湾地区特有的物权B、典权人只能按照约定使用典物，不得将典物用作其他用途C、典权约定期限不得超过30年D、典期届满后，出典人不以原典价回赎其典物的，承典人即取得典物所有权答案：ACD71.对哪些单位账户实行核准制度？（）A、基本存款账户B、临时存款账户（因注册验资和增资验资开立的除外）C、预算单位专用存款账户D、QFII专用存款账户答案：ABCD72.人民币纸币票面裂口在2处以上，长度每处超过（）的不宜流通；人民币纸币票面裂口1处，长度超过（）的不宜流通。A、5毫米B、10毫米C、15毫米D、20毫米答案：AB73.银行业金融机构协助人民检察院、公安机关、国家安全机关冻结财产时，不得冻结的财产和账户包括（）A、金融机构存款准备金和备付金B、商业汇票保证金C、党、团费账户和工会经费集中户D、社会保险基金E、住房公积金和职工集资建房账户资金答案：ABCDE74.《银行业金融机构存取现金业务管理办法》规定，开办行存在（）等情形之一的，人民银行分支机构应当终止开办行办理存取现金业务。A、开办行在人民银行分支机构营业部门销户的B、开办行年度内第三次被暂停办理交存现金业务的，人民银行分支机构应责令其进行6至12个月的整改。经整改仍达不到要求的，人民银行分支机构可以终止其办理存取现金业务C、申请行自行提出终止办理存取现金业务的D、人民银行分支机构发行库撤并的答案：ABCD75.下列哪些金融机构与客户进行金融交易通过银行账户划转款项，由银行机构提交大额交易报告？（）A、证券公司B、保险专业代理公司C、企业集团财务公司D、保险咨询公司答案：ABC76.电子现金具有下列哪些特点？（）A、具有脱机消费功能B、不记名、不挂失、不计息C、交易不使用密码D、有一个余额答案：ABC77.银行要完成相关企业银行（）等制度以及企业银行账户管理协议修订工作，并报当地人民银行分支机构备案。A、账户管理B、内控合规C、业务考核D、责任追究答案：ABCD78.通过电子渠道开立后未发生入金的Ⅱ、Ⅲ类户，处于()等非正常状态的银行账户及信用卡附属卡，不得作为其他银行账户的绑定账户。银行不得为上述账户提供账户信息验证服务。A、只收不付B、已注销C、已冻结D、未激活E、不收不付答案：ABCDE79.个人金融信息是指农信社在开展业务时，通过但不限于（）应收账款系统、等其他系统获取、使用、加工、对外提供和保存的个人金融信息。A、新核心业务系统B、信贷风险系统C、人行征信系统D、支付系统答案：ABCD80.经银行柜面、自助机具加以银行工作人员现场面对面确认身份的，除基础金融业务外，Ⅱ类银行账户还可以办理（）业务。A、存款、购买银行投资理财产品等金融产品B、存取现金C、非绑定账户资金转入D、配发银行卡实体卡片答案：ABCD81.下列说法正确的是（）A、严禁办理ATM吞没卡领卡或福卡解挂业务时不履行客户身份验证手续B、严禁对收回福卡和超过领卡时限的ATM吞没卡不做剪角作废处理C、严禁无故拒绝受理客户福卡账务的投