投资业务作业流程及操作完整版

投资业务步骤及操作

一、投资方法:股权投资(合资合营),债权投资(资产抵押〉。

1、合资合营按实际投资百分比划分股份(甲方实际资金到位,乙方实际资产评定),各自应得实际利润按股份百分比分配。

2、债权投资:投资方收益为收取年固定回报率形式,借债方须以资产作抵押/.

二、投资对象：

高成长性中小型企业；项目优良房地产企业；

以高新技术改造传统产业项目；

技术领先，含有自有知识产权，未来产品市场前景宽广，处于“种子期”、“导入期”或“扩张期”项目。

三、投资领域:

机电一体化、电子信息、计算机领域、新材料、能源交通、环境保护节能、旅游、现代农业、新型建材、林业、化工、医疗设备、房地产、基础设施、生物制药工程、黄金采选、粉丝加工等高新技术产业。

四、投资业务步骤和内部操作：

投资业务步骤是投资业务开展基础，业务步骤设计关系到投资项目标运作效益和投资风险控制水平高低。关键操作分以下七个阶段。

（一）接洽项目

1、提供咨询：由综合业务部业务接待主动向用户介绍、传输相关投资信息,说明本企业资金投放意向、投资对象、条件、额度、期限、回报率等相关要求,洽谈、沟通、探讨投资项目标可能性,交流投资相关资料。

2、资格条件初审：关键包含法人名称、性质、所属行业、企业介绍、经营年限、经营情况、财务情况、法人代表及关键管理人员品行素质和专业技术水平、投资金额和期限、投资回报率、借债方资产抵押、投资项目标政府同意文件、项目可行性汇报等。

（二）项目审定

1、综合业务部初步立项，确定项目经理和协理责任人，负责对项目进行调研评定!

2、项目经理依据投资合作人提供可行性研究汇报，分类该项目所属行业，确定投资规模、投资回收期和回报率是否可行!

3、项目实地考察：针对具体项目提出调研提要，有计划地展开考察调查，深入分析产品方案、市场估计、投资估算、财务评价等。评定该项目标可行性、效益性、安全性，分析投资风险点和投资后关键风险原因和防范方法。

4、评价汇报：评价汇报通常由用户评价、项目评定、投资回收期和回报率等组成。评价汇报要求内容具体、数据正确、立即完整，字迹端正、清楚，要素齐全、正确无误。说明是否同意投资倾向性意见，提出是否正式立项书面汇报。

5、项目经理、协理责任人、业务部主任具体分析评定调查汇报，做出初步结论，并签署意见。

（三）项目评审

项目经理写出调查评定汇报，交综合业务部主任审核。对审核同意项目，连同全部资料交风险控制部审核。风险控制部应在资料审查期派人前往实地深入核实项目运作情况，确定项目标真实性和可行性，并签署意见。签署意见为同意项目，交总经理审核同意。总经理认为需要集体研究审批项目，提呈评审委员会集体研究审批。

评审委员会由项目经理、综合业务部主任、风险控制部主任、财务总监、总经理组成。依据项目经理提供投资项目调查评价汇报和相关资料，集体进行评审。从企业利益出发，审查投资项目标技术、经济和商业可行性，分析申报项目标关键风险点及风险规避和防范方法。依据该笔业务估计给企业带来效益和风险，决定是否同意该笔投资业务。对审批结论为不一样意，由项目经理通知对方，并做好解释工作；审批结论为续议，由项目经理和协理责任人办理续议事项；审批结论为同意，登记项目集体研究审批登记簿，并由参与人员签署明确意见。

（四）进行尽职调查

企业总经理或评审委员会初审经过做出立项决定后，企业成立项目调研小组。调研小组由总经理助理、综合业务部、风险控制部、相关教授组成，全方面、深入制订调研提要和工作计划进度。业务部通知借债方，和其约定考察事宜，组织安排赴用款单位实地考察研究、论证。

1、关键在财务、经营效益上进行评定和分析。包含：投资估算、生产规模、工艺技术、产品成本、市场估计、投资回收期和回报率。

2、考察调研、评定标准

（1）属国家要求高新技术领域；

（2）有实际研究或生产行为；

（3）产品市场前景好，已形成或能快速形成产业化规模；

（4）良好财务管理体系及合理资金需求；

（5）产权明晰，知识产权明确；

（6）含有可连续发展竞争优势；

（7）含有开放优异管理理念，团结协调高素质管理团体和五年以上明确商业运行计划；

（8）项目负担单位或合作者简况（成立时间、地点、注册资本、主营业务、多年业绩等）；

（9）项目提出背景和意义；

（10）项目可行性分析；

（11）环境保护；

（12）市场潜力和市场占有策略；

（13）管理机制；

（14）财务和经济效益分析；

（15）投资环境评价（政治、人文及社会环境）；

（16）风险原因及对策（技术、市场、管理、财务、政策等）；

（17）撤出路径估计及方案设计；

（18）项目评定结论和投资。

3、在调研期间向相关教授及主管部门咨询，如确有必需，可委托专业技术咨询或调查机构进行专题评定。

4、在调研期，如出现未预料情况应立即向企业领导汇报，讨论并提出对应工作提议。

5、调研工作完成后，草拟分析评定汇报和投资提议书，业务部进行项目审定。经审核、修改定稿后，正式编写《项目投资提议书》。

（五）领导评审决议

1、企业评审委员会对项目调研小组提交《项目投资提议书》进行审查、评定，形成评审会纪要，参与评审会议人员均需签署自己意见。

2、企业集体评审经过项目、重大投资项目需经董事会讨论。

3、董事会讨论：

（1）董事会同意项目交相关部门着手准备实施工作；

（2）董事会否决项目，由项目调研小组回复投资合作人，相关资料移交办公室存档，相关部门保留复印件；

（3）董事会要求补充材料，由项目调研小组按要求补充相关资料后再上报评审。

（六）签署协议、投放资金

依据企业审批同意投资决议意见，通知合作人约定合作意向书,将意向书报企业进行项目论证。经过后则和合作单位约定协议条款,签署投资协议,办理资产抵押、担保手续及公正等事宜,根据法定程序实施投资。

1、签署投资协议时，合作人应提供以下相关资料：

（1）融资申请书(还款计划书)；

（2）商业计划书(新建项目要有立项批文、可行性研究汇报)；

（3）营业执照、法人代表身份证、代码证、税务登记证(以上证件复印件需加盖公章)；

（4）设置董事会企业需提供董事会同意融资决议；

（5）抵押物产权证实、抵押物评定汇报；

（6）近期财务报表和近三年年度财务报表及审计汇报；

（7）企业认为需要提供其它资料。

2、签署协议时应注意：

（1）企业对外签署一切协议、协议等，必需经企业法律顾问审定并在投资协议上签署意见。

（2）投资协议、担保协议必需同时当面签署。

（3）协议中“投资人”、“确保人”、“抵押人”、“出质人”“借债人”等必需书写全称，并注明具体地址等。

（4）协议编号必需规范。

（5）期限以月份表示，起止日按对年对月对日表示，主从协议起止日期应保持一致。

（6）数字书写要规范。

（七）投资项目管理和监控

企业对全部投资项目行使管理，指派管理人员、财务人员、技术人员。投资人和合作人设置双方人员领导管理机构和财务管理体系。依据双方各自投资百分比，确定各自职责范围和管理权限，充足行使每个步骤管理权利。

1、确定该项目实施方案，并对项目进行多方案（需求、价格成本、税收、原材料、费用支出、经营效益）分析和比较。

2、专业管理人员、技术人员招聘和培训。

3、该项目招标落实，设备、物资采购，运输和安装。

4、项目试运行和完工验收直至项目正常运行。

5、财务管理：资金到位后,要具体控制资金流向。依据协议约定,行使财务监管权力实施监管职能