银行个人自查报告格式（30篇）

银行个人自查报告格式（30篇）银行个人自查报告格式篇1

银行作为金融机构，担当着重要的经济职能，而个人在银行业务中须要时刻关注自己的资产和账户状况。为了保障个人财产平安，定期进行银行个人自查是特别必要的。以下是一个简洁的银行个人自查报告格式，希望对大家有所帮助。

1.个人基本信息

-姓名：

-身份证号：

-联系方式：

2.账户状况

-储蓄账户余额：

-支票账户余额：

-信用卡透支状况：

3.近期交易记录

-近三个月内的存取款记录：

-近期借记卡/信用卡消费记录：

-还款记录与账单对账状况：

4.授权托付状况

-是否存在他人代为办理业务的状况：

-授权他人进行账户操作的有效性核查：

5.平安设置检查

-银行账户登录密码是否设置困难：

-是否开启了账户短信验证或动态口令功能：

-是否存在异样的登录记录或操作状况：

6.风险防范意识

-对于诈骗电话、短信等的风险防范意识：

-对于网络银行诈骗、钓鱼网站等的防范意识：

-是否刚好关注银行官方发布的平安提示和预防措施：

通过以上个人自查报告，可以清楚地了解自己在银行业务中的状况，刚好发觉并解决可能存在的问题，确保个人资产和信息的平安。同时，也可以通过这份报告更好地了解自己的财务状况，合理规划财务支配，做好个人资产管理和风险防范工作。

在日益困难的金融环境下，银行个人自查报告格式的制定和执行对于保障个人财产平安至关重要。希望大家能够养成定期进行银行个人自查的习惯，爱护好自己的财产和信息平安。

银行个人自查报告格式篇2

为保证我行网络平安有效地运行，削减病毒侵入，我行就网络平安及系统平安的有关学问进行了培训。期间，大家对实际工作中遇到的计算机方面的有关问题进行了具体的询问，并得到了满足的答复。

银行个人自查报告格式篇3

20xx年一季度以来来，兴业银行沈阳南塔街支行通过自查存在的问题和广泛搜集广阔的看法，经过开展支行月度服务评比和严格的培训和督导，在服务水平上取得了肯定的成效，但仍有不足的地方，现将自查自纠及整改状况汇报如下:

一、服务自查

1季度以来，共计收到分行督办（客户之声）20件，客户投诉事务2件，经过与客户的沟通均已在第一时间得以解决，未造成客户二次投诉，对涉事员工进行了督导和培训，加强服务标准化流程。

二、客户看法自查

1季度对客户服务评价率进行了自查，发觉1月2月评价率较低，经调查，1月2月弃号人数较多，其中2月份我行共弃号31人，弃号率为3.53%。问题的缘由，春节前，客户普遍比较焦急办理业务，叫号后不情愿长时间等待，同时中午客户较多，而办理业务窗口较少，跟不上客户需求。客户排号过后没有办理业务就离开了，或者开卡等业务，排号后又不须要在窗口办理；经分析是第一柜员对评价的重视程度不够，办理完毕后遗忘请客户对其进行评价，其次是由于春节前有的客户比较焦急，或者是客户本身不情愿协作，办完业务后焦急要走，不想对服务做出评价。

对以上客户服务评价率问题也做出了整改的措施，削减弃号人数，首先要提高柜员的重视程度，加强对柜员的业务培训；再就是要提高柜员业务实力，特殊是处理个人现金业务的实力，把办理业务的速度要提上来，办理业务要做好“快、准、稳”。在顾客较多时，要留意安抚顾客心情，加强厅堂与柜员的合作，厅堂留意分流，同时，要留意一个客户叫多个号的状况；增加评价率，特殊是增加特别满足率。柜员在办理完业务，要做到百分百的提示顾客对服务进行评价。尽量引导客户评价特别满足；在大堂引导台处，保证大堂经理对客户的分流，尽量做到进来的每一位客户，都能高效的引导。能在自助设备上办理的业务，不要排号，能在理财低柜区办理的业务也不要排号，这样可以削减弃号率。

信任通过以上方式，南塔街支行的评价率很快就会提升起来。提高相识程度，增加业务实力的提升，找对方法，用最快的速度提升评价率。

三、厅堂硬件设施自查

南塔街支行目前现金窗口有2个对外营业，1个对公业务窗口，由于支行开业已有10余年，地处南塔商圈、现金业务及转账业务较多，有时造成等候时间较长的状况并有些设备老化，目前网银体验机1台，不能满意客户需求，客户一般投诉的看法大多也是等候时间较长。

四、开展提升优质服务活动

支行开展三项活动，提升服务品质。一是深化开展服务价值年活动，以服务创建价值;二是接着在网点开展评比服务明星、让典型引路;三是广泛开展规范服务活动，组织员工规范操作。同时，支行加大了对优质服务的培训力度、检查力度、奖罚力度，推动了全行服务水平的提升。目前，全行一线员工坚持统一着装、挂工号牌上岗，支行员工普遍做到了微笑服务、双手接递客户凭证服务等五项规范服务。

南塔街支行会接着加强日常服务，提升工作效率，加大力度对员工业务技能及服务水平培训。

银行个人自查报告格式篇4

：

为贯彻总行关于行风建设的有关支配，我们分行营业部在行长的带领下对我机构各方面的日常工作进行了全方位的自查，通过大家的共同努力，已经对其中业已发觉的问题进行了有效整顿。为了改善今后的工作质量，提高今后的工作效率，更为了以此为戒，警示自我，本人将在此次自查过程中发觉的问题归纳如下：

第一，由于长期处于高度惊慌的工作状态，自己放松了对服务的要求，遇到业务高峰期，简单引起烦躁心理，导致服务质量下降。对于标准化服务中要求的站立服务、微笑服务以及“唱收唱付”标准服务用语的运用都做的不够。通过自查，我确定从提高自己的思想相识入手，进一步提高自我的服务规范化意识，严格要求自己从即日起按规范化服务的标准为客户服务，争做服务之星。

其次，创新意识不足。通过自查以及与同事们的互查后，我深刻的感觉到自己在平日的工作中只专注于自身工作，而对营业部整体的规划以及其他员工的关切和帮助做的.还有所欠佳。作为一名老员工，在工作中不仅要做好自己的本职工作，更重要的是要有能组织整个机构条理工作的实力，以及做好本机构与其他部门的协调实力。特殊是自己做为一名党员，在工作中肯定要起到模范带头作用，成为领导工作中的好助手、部门工作中的业务骨干、同事工作中的好榜样。

第三，思想有所松懈，学习意识不强。首先是学习理论不够，不能真正做到在干中学，在学中干。其次是学习的自觉性不高。虽然平常比较注意学习，集体组织的各项活动和学习都能主动参与，但平常自己学习的自觉性不高，钻不进去，学习的内容不系统、不全面，对许多新事物、新学问的学习不深不透，不能精益求精。工作一忙就对业务的学习和技能的训练有所放松，导致近来自己的业务技能水平没有显著进步。

第四，独立解决问题的实力欠佳。遇到问题习惯于求助别人而不愿自己钻研。这就须要我在今后端正学习看法，肃穆对待自己思维方式的拓展。在问题前面先要求自己对其有个认知和思索，并在有必要时将其记录下来，在不影响工作的前提下，尽量尝试自身解决问题，一回生两回熟，现在面对的各种问题就是将来提升自身实力的种种财宝。更可以以自身的转变为新员工树立榜样，为他们解决同样的困难。

第五，工作主动性下降。长期而枯燥的会计工作导致自己工作主动性的下降。对于工作中的压力，有时简单产生埋怨心理，而不能很好的想方法解决问题。这主要是自身精神方面的主观相识依旧存在缺陷，虽然有客观因素的存在，但作为一名合格的员工，应在自己出现此种状况的情形下，醒悟把握尺寸。我个人认为应当建立一种工作的节奏和支配，在状态好坏的不同中，处理不同的工作，学会劳逸结合。更应当在心情不高的时候，主动找寻领导沟通，接受精神上的教化和洗礼，拓宽自己的眼界和思路，明白问题出现的价值。

当然，我们依旧值得改进目前业已出现的问题，更依旧有尚未发觉的问题存在，这就须要我们怀着良好的职业操守，本着实事求是的职业作风，在困难面前不要胆怯 ，在问题前面不能退缩，树立“四多”（多看，多想，多学，多做）精神，扎实自己的业务素养，努力通过一系列类似与此的自查、互查活动完善自身。我个人信任，这就似乎一种人生的个贷等比还款，问题和代价好比本金和利息，一起先可能我须要付出足够的“本金”和相应的“利息”，而随着岁月的过往，须要偿还的“负债”会越来越少。是的，适当给自己一些压力，才能创建动力；刚好发觉问题，才能解决问题。或许我现在还无法走在问题的前面，可我已经产生这种意识，这就是一种进步，信任这也是此次自查的目的所在。假如每个民生人都能产生这种转变的意识，原本强大的我们便在将来更加值得期盼。

20xx年X月XX日

银行个人自查报告格式篇5

银监局:

为仔细贯彻关于州银监局转发的《开展xxx的通知》精神，我行特地召开了以网络平安为主题的会议，并草拟了网络平安责任制和有关规章制度，由我行科技部统一管理，各科室负责各自的网络平安工作。严格落实有关网络平安方面的各项规定，实行了多种措施防范平安有关事务的发生，总体上看，我行网络平安工作做得比较扎实，效果也比较好，近年来未发觉泄密问题。

银行个人自查报告格式篇6

成立清查小组，局领导要求仔细学习文件精神，比照自查内容进行自查。做到不走过场不留死角，刚好发觉和解决存在的问题。

银行个人自查报告格式篇7

作为一名管理人员，我深知依法合规经营是现代商业银行经营管理的基本原则，也是坚持正确的经营方向的保证，更是金融企自我发展自我爱护及防范金融风险的根本所在。因此，在经营管理工作中，必需做好以下几项工作，才能确保我处各项工作健康快速发展。

一、提高员工思想素养，增加员工依法合规经营的理念

加强员工的法律法规、规章制度学习，加强思想教化，这是从源头上杜绝违规违章行为的重要手段。加强对银行员工的风险防范教化，使大家都相识到社会的困难性和银行经营风险的普遍性，相识到银行本身就是高风险行业，必需把风险防范放在第一位。每天从自己的岗位做起，自觉遵守各项规章制度，自觉抵制各种违纪、违规、违章行为，要根除以信任代替管理，以习惯代替制度，以情面代替纪律，珍惜自己的职业生涯，视制度如生命，纠违章如排雷，增加风险防范意识和自我爱护意识，提高规范操作，从源头上预防案件的发生。

二、建立建全各项规章制度，加强内控管理

从近几年金融系统发生的经济案件来看，“十个案件九违章”有章不循，违规操作，检查不细，监督不力，实属重要根源，多数案件、事故、教训，都反应出内控管理还存在肯定的漏洞。正是制度的不完善，才导致一些人有机会钻空子，从而给国家资金造成损失。我们应当吸取教训，不断健全完善各项规章制度，并将内控管理当作风险防范的前提条件，要仔细扎实地贯彻执行案件防范责任制的规定，促进内部防范机制的强化与完善，努力做到在规范的前提下发展业务，在发展业务的同时，加强规范管理，以保证各项业务的流程和规章制度的约束之内进行。

银行个人自查报告格式篇8

根据《***银监局办公室转发中国银监会办公厅关于银行员工涉及社会融资行为风险提示有关文件的通知》(*银监办通****号)文件要求，我部组织进行全员排查，排查重点是银行员工涉及民间借贷、集资等社会融资行为。

一、工作组织状况

一是细心组织。高度重视民间借贷可能形成风险的后果，仔细组织，细心实施，防范员工个人民间借贷风险事务，避开引起声誉风险。二是加强领导。成立排查工作领导小组，分别由部室总经理和副总经理任领导小组正副组长，对我部全部员工进行了逐一排查。

二、排查内容

此次员工排查内容主要围绕以下四个方面绽开：是否干脆组织、参加民间借贷或集资活动;是否充当社会融资掮客，介绍他人参加社会融资从中收取贿赂、提成、佣金;是否与资金掮客、典当行、小额贷款公司、担保公司存在资金往来;是否有员工利用职务之便或银行员工身份，为借款人供应还款资金或借用、盗用我行信用进行民间借贷或集资活动。

三、发觉的问题及整改状况

本次排查，未发觉我部员工涉及民间借贷、集资等社会融资行为。

四、拟实行的监管措施

我部拟实行以下监管措施深化开展排查：

(一)刚好发觉并锁定排查重点，发觉员工存在社会融资行为的，对与其有关的银行账户开立、对账、重要空白凭证管理、大额存取款等业务操作环节的合规状况进行深化、细致地检查，彻底查清查透。

(二)抓好四个结合，即与融资性担保公司非正常业务往来清理排查相结合;与实行省银监局风险排查相结合;与日常员工排查相结合;与群众举报反映状况相结合，充分发挥案件防控群防群治的作用，切实防范民间借贷风险，避开风险向银行转嫁。

银行个人自查报告格式篇9

1、我部不存在隐匿收入设立“小金库”行为。

我部的全部对公业务收入(包括利息收入、手续费收入、代办手续费、询问服务费收入、理财产品销售收入等)均能刚好、足额根据我行会计核算要求纳入我行大账核算，无代理业务返还嘉奖状况，无坐支处理现象，不存在任何形式设立“小金库”的状况。

2、不存在虚列支出设立“小金库”行为。

我部在费用支出方面严格根据我行费用管理要求，各项费用支出均为拓展业务所需支出，不存在利用假合同、假票据等手段骗取资金设立“小金库”行为。同时，利息支出、佣金手续费等业务费用均由分行大账统一核算，不存在虚列业务费用、套取资金设立“小金库”行为。此外，我部所用的办公用品均根据实际运用状况从办公室领取，会议费、宣扬费、电子设备运转费等营业费用均由分行根据相关规定统一支出，我部无虚列现象。

3、不存在以其他方式套取资金设立“小金库”行为。

我部的其他收入、成本和费用均由分行大账统一进行核算，在客户营销费用支出方面，我部严格根据分行的管理制度执行，每一项支出均根据审批程序审批，不存在运用“小金库”款项购买消费卡等行为。经仔细检查，我部在工作中均能严格根据分行制度管理要求，收入与支出通过分行大账统一进行大账核算，费用报帐真实、合规，无套取费用、挪用报销资金等问题，不存在设立“小金库”行为。

在今后的"工作中，我部将接着严格根据各项规章制度和“小金库”专项治理工作要求，合法、合规开展各项业务，平稳、高效推动我行业务发展。

银行个人自查报告格式篇10

为确保此次自查工作顺当进行，我局成立了以纪检书记为组长的自查自纠清查小组，主动开展自查自纠工作。

银行个人自查报告格式篇11

依据《中山市卫生系统开展“小金库”专项治理工作的实施方案》文件要求，我院仔细开展自查工作，现将自查状况汇报如下：

一、我院是一家二级甲等的非营利性医疗机构，由黄圃镇政府主办，能严格根据国家和卫生局制定的《医院财务管理制度》进行财务管理活动，经有关部门批准，我院共开设银行账户：个，分别在中国建设银行、中国农业银行、中国工商银行，其中中国建设银行黄圃支行开设的为基本帐户，其他两个为一般帐户。

二、我院业务收费处除本院总部外，另有永平社区卫生服务站和新糖社区卫生服务站两个收费处。我院每天的现金收入由保安服务公司押送到银行，出纳员每天都与收费员对数、对账，做到账款一样。

三、我院资产管理制度完善；设有专人管理有价票据和收费收据；药品购销均根据卫生局要求实行网上选购 ，验收合格后能按时汇款。

四、我院无设立账外账，医院及科室无设备“小金库”。

银行个人自查报告格式篇12

近年来，银行卡在国内快速发展，已成为广阔人民群众购物消费、存取款、转账支付等金融活动的重要载体，但在银行卡业务快速发展的同时，也暴露出了诸多风险，有效地防范和限制风险是当前必需要解决的问题。依据粤农信联河源办发【20xx】14号文关于开展银行卡业务风险排查活动的通知，我社对银行卡业务的"相关管理状况进行了自查，主要有以下几个方面：

一、关于制度建设和岗位设置方面：县联社关于银行卡业务方面制定了具体的相关管理规定和操作细则，我社依据县联社相关管理规定对我社银行卡业务涉及的各岗位进行了明确的岗位分工，组织员工学习了关于银行卡操作的详细流程、重点风险防范和限制等内容，对于银行卡的开卡、收回、销卡等都设置了授权复核、专项登记等，务求达到外部监督和内控管理的有效结合，相互制约和防范银行卡操作风险。

二、关于业务管理状况方面：对于银行卡的开销户、挂失、冲销、补正等分险类交易我社在实际业务操作中都严格根据县联社的相关管理规定进行操作，严格审查客户资料的真实性和有效性，杜绝违规操作，同时，我社也时常向客户派发关于银行卡平安用卡方面的宣扬手册给前来办理业务的客户，向他们宣扬有关防范银行业务风险的相关学问，确保我社银行卡业务健康平安地向前发展。

三、关于自助设备业务管理状况方面：目前我社还暂未安装有银

行卡自助设备，因此我社暂无此项业务的相关内容。

四、关于银联POS业务管理状况方面：因为此项业务目前主要是由县联社负责安装、维护和管理，因此我社也暂无此项业务的相关内容。

五、关于资金清算及差错处理状况方面：对于客户的差错投诉，我社都第一时间支配专员负责跟进了解，并刚好与县联社清算部门进行沟通解决，务求将损失和风险限制在最低范围。

六、关于新业务开展状况方面：我社目前并未开展珠江平安卡VIP卡、银行卡自助循环贷款、农夫工银行卡特色服务等方面业务。

七、关于科技开发管理状况方面：此项业务主要由县联社相关部门负责。

八、关于检查监督状况方面：对于银行卡的各项业务操作，包括开销卡、挂失、冲正、卡保管等我社领导班子都定期或不定期进行检查，县联社稽核部门也会不定期派人前来进行检查指导工作，务求对银行卡业务的监督检查达到防范风险要求，使我们的广阔客户能够平安用卡、放心用卡。

信用社

20xx年3月10日

银行个人自查报告格式篇13

经验了20xx年的天量信贷之后，20xx年，工行、农行、中行、建行、交行等五大商业银行将要面临新的资本协议，银监会也加强了对商业银行的资本要求，并且要求商业银行健全和完善“立足当前着眼长远”的资本补充长效机制。

银监会也已经把大型商业银行的资本足够率从11%提至了11.5%，并且实行动态的资本足够率管理，并有可能进一步提高资本足够率的可能性。

从已经公布的五大商业银行20xx年的年报看，中国银行的资本足够率已经降至11.14%，为上市的大型商业银行末位，并未达到监管层的监管要求，而中行也最先公布了其再融资方案。

一位知情人士对《华夏时报》记者透露，监管部门要求大型银行要尽快制定符合资本约束要求的科学发展战略，加强资本管理。并要求五大商业银行结合各自银行的经营特点，制定符合自身的20xx年和中长期资本补充规划，并经股东大会批准后于20xx年6月末前上报给监管部门，并公开披露。

银行自查不良

20xx年新增贷款的急剧膨胀，再加上20xx年宽松的新增贷款总额，使得市场人士都在关注商业银行在发放大量贷款后是否会造成大量的坏账，导致商业银行的不良贷款上升，整改报告《银行贷款自查报告》。

银监会2月末公布的数据显示，商业银行的不良贷款都实现了双降。截至20xx年1月末，商业银行不良贷款余额4830亿元，比年初削减143亿元。不良贷款率1.48%，比年初下降0.1个百分点。商业银行拨备覆盖率为161.3%，比上年末上升6.3个百分点。

在不良贷款出现双降的状况下，监管机构还是要求大型银行加大贷款质量的风险管控，特殊是针对20xx年以来新增贷款的风险管理，通过加大自查力度，实行监管措施，切实防止不良贷款的反弹。

上述知情人士介绍，监管机构要求大型银行在20xx年上半年对贷款五级分类状况进行全面自查，并且自查报告于5月底前上报监管部门。

20xx年12月，国外评级机构惠誉对中国商业银行的贷款的五级分类产生质疑，认为其中的“关注类”和“不良类”都不能够刚好反映商业银行资产质量的改变。

西南证券银行首席分析师付立春指出，目前国内的商业银行的资产五级分类做得比较好，能够真实地反映出商业银行的资产改变，并且五级分类的迁徙率也是特殊受关注的一个重要指标。但是，由于资产五级分类只能够在年报和半年报中看到，并且是期末数据而不是期中数据，希望能够增加披露数据的完整性和规范性。

从工商银行公布的贷款五级分类来看，次级类和可疑类贷款都有所降低，而损失类贷款上升了20.65亿元。建设银行公布的年报中显示，可疑类贷款相比20xx年末增加了28.07亿元，而其它贷款分类则出现下降。

银行个人自查报告格式篇14

在生活中，我们都不行避开地要接触到报告，报告具有成文事后性的特点。写起报告来就毫无头绪？以下是我整理的银行柜员的自查报告，欢迎大家共享。

今年我县开展“企业评机关”、“行风评议”活动几个月来，我们中国工商银行谷城支行通过自查存在的问题和广泛搜集社会各界的看法，归纳起来，主要是服务环境须要进一步改善，服务水平须要进一步提高，贷款力度须要进一步加大。对这些问题，我行边查边改。现将自查自纠及整改状况汇报如下。

加强硬件建设，改善服务环境。

近几年来，我行投资一百零一多万元，先后对银城等分理处和支行营业室进行了装修改造，在今年9月下旬把支行营业室建成全市首批“贵宾理财中心”，把其他网点建成标准化的“综合理财中心”、“金融便利网点”。通过改造，共增加营业面积260多平方米，增加营业窗口6个，每个营业网点都安装（配备）有自动柜员机、自动存款登折机、网上银行电脑，还安装了一台自动存款机、两台离行式自动柜员机，服务环境有了显着改善。

开展三项活动，提升服务品质。

一是深化开展“服务价值年”活动，以服务创建价值；

二是接着在网点开展评比“服务明星”、服务“红旗单位”活动，让典型引路；三是广泛开展“规范服务”活动，组织员工规范操作。同时，支行加大了对优质服务的培训力度、检查力度、奖罚力度，推动了全行服务水平的提升。目前，全行一线员工坚持统一着装、挂工号牌上岗，网点员工普遍做到了微笑服务、双手接递客户凭证服务等“五项规范服务”。在工行省分行三季度“神奇人”优质服务检查中，我行综合得分在工行襄樊分行22个支行中居第2位。

坚持信贷创新，加大贷款力度。

我行在办好企业抵押贷款的同时，针对部分企业贷款抵押值不足的实际，创新贷款路子，先后办理了以企业钢材、小麦、棉纱等大宗物质质押的商品融资，以企业应收帐款质押的贸易融资，以企业对方银行开具的确认函为质押的信用证卖方融资，还发放了企业一次抵押、循环运用的小企业网络循环贷款。为了支持我县个体民营

经济发展和居民创业就业，我行发放了商铺按揭贷款，等等。

信贷工作的创新，拓展了贷款路子，增加了信贷资金容量。到9月末，我行各项贷款余额达到2.95亿元，比年初增加1.1亿元，增加额居全市金融机构前列，有力地支持了我市经济的发展。

县委县政府将我行作为评议对象是对我们的关切，企业、客户对我行行风建设提出珍贵看法是对我们的信任。我行广阔员工决心在今后的工作中，以开展“行风评议”、“企业评机关”活动为契机，更加扎实地搞好优质文明服务，更加有力地扩大信贷投放，更加全面地履行社会责任，为我市经济社会的科学发展、领先发展、和谐发展做出新的更大的贡献。

银行个人自查报告格式篇15

为切实做好小金库治理工作，把小金库治理工作落到实处，构建防治小金库工作长效机制。依据人总行统一部署，我支行于xx年6月上旬组织开展了对小金库治理回头看工作，现将有关状况总结汇报如下。

一、统一思想细心组织

为提高全行上下对开展小金库治理工作重要意义的相识，深刻相识小金库治理工作的必要性、紧迫性，支行党组组织会计财务、后勤、内审、纪检等部门负责人召开了特地会议，探讨部署对小金库治理回头看自查工作，要求相关人员仔细对待，全行上下同心协力，相关部门通力合作，共同把这次自查工作完成好。

为使自查工作有序开展，支行成立了由一把手任组长、分管领导任副组长，会计、财务、后勤、内审、纪检等部门负责人为成员组成的小金库治理回头看自查工作小组。并公布了举报电话，自觉接受群众的监督。

二、仔细细致自查到位

1、宣扬动员提高相识

召开全行干部职工大会，学习有关文件，强调小金库治理工作的重要意义，提高对小金库治理工作全员参加意识，对发觉有小金库现象或隐患的刚好主动报告。

2、仔细自查全面细致

通过对支行账户开立状况、财务收支状况、出纳现金、银行存款状况、基建管理、固定资产管理状况的检查表明：我支行无截留收入、虚列开支、违规收费、乱罚款、虚假发票列支、上下级单位相互转移资金等行为，不存在小金库现象。

三、完善制度构建长效机制

1、加强思想教化

主动开展党性、党风、党纪教化，帮助广阔党员干部坚决志向信念，树立正确的世界观、人生观、价值观和正确的权力观、地位观、利益观，明辨是非，不断增加拒腐防变实力。

结合典型案例进行警示教化，警钟长鸣，用发生在身边的人和事进行教化，切实提高班子成员和干部职工的法制意识，使设立小金库违纪、违法、易诱发职务犯罪的观念深化人心，使党员干部从思想上、行动上支持、参加禁止小金库的工作，努力形成良好的氛围，筑牢拒腐防变的思想道德防线。

2、加强制度建设，健全管理体系

仔细调研、分析、查找在安排制度、干部人事制度、监督管理体制等各个方面存在的漏洞和环节，不断总结完善制度建设，建立责任追究制，从源头预防和治理小金库的产生和漫延。

3、实行责任追究，加大惩处力度

建立和完善一把手责任追究制，把小金库问题纳入党风廉政建设的责任目标之一，实行一票推翻，一旦发觉小金库，除对当事人进行处理外，还必需对一把手实行责任追究。

4、加强群众监督，健全信息渠道

充分发挥广阔干部职工的监督作用，建立举报箱、举报电话等多种渠道，发动干部职工监督的有利条件，为其反馈状况供应有效平台，达到有效扼制小金库的目的。

5、建立奖惩机制

建立举报查处奖惩机制。对举报小金库现象、查办小金库行为的有功人员，不仅从精神上赐予嘉奖，同时从物质上赐予肯定嘉奖。

银行个人自查报告格式篇16

为实行朔州市银监办下发的《关于印发朔州银行业“制度执行年”活动实施方案的通知》中关于开展制度执行年自查自纠的通知精神以及行内对“制度执行年”内部限制自查工作的实施方案要求，我部门联合营业部、事后监督岗针对银行卡方面进行了风险排查工作，现将有关状况报告如下：

一、自查工作的开展状况

依据我部门针对银行卡业务自查的安排方案，开展了为期一个月的自查工作，通过对银行卡相关规章制度及业务办理操作流程的梳理，20xx年至今银行卡业务办理状况，自助机具银行卡运用状况，检查监督状况等方面的自查自纠，明确分工和职责，细化自查内容，建立问题台账，通过自查找寻问题，发觉问题，解决问题。

二、规章制度及业务操作流程的梳理状况

因我行运用晋城银行前台业务系统，所以我部门在晋城银行总行下发的《银行卡管理方法》及银行卡业务操作流程基础上，结合我行实际状况加以修改，仔细梳理了《X银行银行卡业务风险防范管理方法》、《卡业务操作流程》《X银行取款机业务处理流程》、《X银行存取款机业务处理流程》、《X银行自助机具吞卡处理操作流程》《X银行自助发卡机业务管理方法》等制度及方法规范和约束发卡操作，并组织员工仔细学习，做到业务拓展，制度先行，保证管理有依据，操作有规范，风险能限制。

三、银行卡业务办理的自查状况

至20xx年3月，我行发行“卡”张。

（1）针对银行卡的开销户、挂失、冲销、补卡等风险类交易，严格根据《X银行银行卡业务风险防范管理方法》等规章制度进行风险检查，通过检查挂失登记台账、客户办卡留存账户资料，发卡机发卡后留存回单，发觉柜员在办理业务过程中基本根据我行规定进行办理，还存在部分身份证件不清楚，客户信息填写不完整的状况均已进行记录并要求整改。

（2）针对银行卡片保管，我行卡由晋城银行统一印制，我行前台操作人员在领卡、发放、销卡过程中，根据相关规定做出入出境库登记手续，严格落实银行卡账户实名制，废卡专人保管、登记，统一销毁。

（3）自助机具自查。在我行布放的自助机具醒目位置进行风险提示，提示客户的平安用卡。

（4）持卡人合法权益方面，在营业前台、自助网点张贴风险提示，提示客户不要将密码泄露，不要设置太简洁的密码，提示客户妥当保管银行卡等。要求客户在办理前阅读开卡协议书，照实填写开卡申请表本人亲笔签名确认。

（5）银行办理的自查。我行业务系统不支持同一客户超过3张银行卡。因我行规定卡一律不得代办，特别状况需由会计主管审批，所以前台柜员根据此规定落实实名制、本人办理制度。

（6）银行卡收单检查。在受理收单业务时严格根据本地化管理、确保机构的真实性，并通过对现有收单业务的商户进行一一核查和抽查账户流水等途径，加强交易监测，发觉两户常常运用信用卡刷卡并很快支取的现象，对该商户进行资料的完善并将机具收回。

三、存在问题及改进建议

经自查，我行还存在以下问题

（1）部分柜员防范意识不强，对银行卡犯罪相识不足；

（2）业务素养有待提高；

（3）加大自助设备的平安风险检查力度。

改进建议：今后工作中，不间断对员工进行银行卡进行培训、制度的学习，进一步提高员工平安意识和对违法犯罪的相识，提高业务水平，实现银行卡业务推广和管理协调发展。

银行个人自查报告格式篇17

为协作国家外汇管理局以“维护国家经济和金融平安，严厉打击热钱跨境流淌”为主题的违法违规资金专项检查，同时也加强国际业务的管理工作，确保国际业务平安、稳定、持续运行，依据要求对支行X年度的外汇业务开展状况进行一次自查。整个自查工作状况汇报如下：

一、自查相关内容

我支行检查人员于X年XX月XX日对支行X年XX月XX日-X年XX月XX日发生的常常项目、资本项目、国际收支等三大类外汇业务，主要包括货物贸易、服务贸易、个人、外商干脆投资项下的国际收支交易以及跨境资金流入等相关内容进行自查。其中：

1.出口收汇业务：出口收汇笔，全部为贸易项下的款项，无转口贸易和非贸易等服务贸易项下款项，全部出口收汇款项全部入待核查账户核查，我支行已按规定出具出口收汇核销专用联笔，客户签收手续齐全。

2.结售汇业务：结汇业务笔，售汇业务笔，结汇业务全部是贸易项下出口收汇结汇，无其他项下结汇业务。结售汇业务严格执行分级审批制度，业务操作严格根据外管及我行外汇操作规程和操作流程办理，手续齐全。3.资本金业务:我支行开立一户资本金账户，且已销户。在操作中严格根据资本金账户管理方法，刚好在直投系统中进行了业务反馈，无资本金收汇及结汇业务发生。

4.境外汇款业务：境外汇款笔，其中预付货款笔全部进入国家外汇管理局网上服务平台进行预付货款付汇登记，严格根据《贸易信贷登记管理系统（预付货款部分）操作指引》的指引进行审核，货到付款X笔根据我行业务操作规范进行账务处理。

5.境内汇款业务：境内汇款X笔供应的资料完整，柜员按要求保管装订。

6.个人外汇业务：我支行受理个人外币现钞结汇业务笔，售付汇业务笔，均根据外管及我行操作规程要求办理，留存客户身份证复印件及其他相应档案，无超权限、超限额等现象。

7.对外付款/承兑通知书业务：对外付款笔，都为信用证项下付款，款项依据分行要求申报，申报内容正确手续齐全。

8.人民币跨境交易发生一笔，款项性质为服务项下收款客户已供应相应合同及发票，均根据外管及我行操作规程要求办理入帐。

二、落实整改状况

本次自查，总体状况良好，今后，我支行要进一步加强外汇管理政策的梳理和培训，规范各项业务的操作和制度执行，以保证我支行外汇业务健康、合规、有序的发展。

银行个人自查报告格式篇18

写此类报告要留意：工作内容要全面、详细，依据要充分。这样做，旨在便于上级检查工作，了解状况，以便促进本单位的工作，使之做得更好。

依据___银发__________号文件，我行对_____年_____月_____日至_____年_____月_____日期间的业务经营状况进行了全面仔细的自查，现将自查状况报告如下。

一、存款管理

我行均按存款管理有关规定组织存款，无拖欠漏缴存款打算金，无将集体资金或公款转人个人储蓄现象，无隐藏和虚增存款现象，没有通过滥用或变更会计科目等手段占用财政性存款，没有违规汲取金融机构存款，没有提高利率汲取存款行为。

_____市合作银行_____支行自查报告

二、贷款管理

我行完全按有关规定发放贷款，没有超范围、变相提高利率及向自办经济实体发放贷款现象，没有滥用会计科目发放、隐藏、虚增贷款，审查、批准手续齐全、有效，没有不具法律效力的抵押、担保贷款。

_____年_____月末的正常贷款中，含到期未做展期的贷款四笔，金额_____万元，加上已划为逾期的贷款_____万元，共计_____万元。但至_____年_____月末，清收比例已达到_____%。

上述各笔逾期贷款形成缘由各不相同，多数企业是在经营中受市场的影响，未达到预期的收益，经调查分析，贷款均能在近期收回。为了给企业施加压力，加大催收力度，全部逾期贷款均未作展期手续。现有逾期贷款_____万元，除一笔_____万元的贷款正在法院执行期间外，余下两笔均可在年底前收回。

三、投资和拆借资金管理

我行的投资全部是国债投资，无超范围投资，没有向自办实体投资。拆借资金有一笔属违规，是拆给农行总行信托投资公司，金额_____万元，未通过融资中心。其余的拆借皆合规。

四、账外经营状况

我行无账外汲取存款，账外发放贷款，无账外“小金库”。

此外我行没有占用信贷资金炒股、炒房地产，没有违规吸存、支付手续费和好处费等问题。

____市合作银行____支行

______年____月______日

银行个人自查报告格式篇19

依据贵局《关于对辖内银行业金融机构服务热门思想汇报收费状况进行现场检查的通知》的相关要求，我行仔细开展了自查工作。现将自查状况汇报如下：

一、对各项收费项目进行梳理。

依据中国银监会、中国人民银行、国家发改委联合下发的《关于银行业金融机构免除部分服务收费的通知》的要求，我行主动响应，结合我行现有的各项中间业务收费项目进行仔细梳理，比照《通知》要求免除的"11类34项服务收费项目逐项清理，我行涉及到收费的只有第七类已签约开立的工资账户、退休金账户、低保账户、医保账户、失业保险账户、住房公积金账户的年费和账户管理费（含小额账户管理费）。

二、进行系统改造保障业务平稳运行。

20xx年xx月xx日，技术部门针对取消工资帐户年费和小额帐户管理费进行了系统改造。程序已于20xx年7月1日更新到生产系统，从系统中硬限制正式起先免收已签约开立的工资账户、退休金账户、低保账户、医保账户、失业保险账户、住房公积金账户的年费和账户管理费（含小额账户管理费）费用。

三、下发相关文件。

已经将相关通知、文件下发到各支行、网点。

四、自查状况及发觉的问题。

生产系统上线后，我部抽查了部份网点进行电话访谈，网点人员未反映减免的账户有收费状况，同时在行内环境的模拟系统中进行相关操作测试，在操作中未发觉相关收费状况。

关于密码挂失费问题。《通知》第四条要求对“密码修改手续费和密码重置手续费”实行免收费。鉴于之前对“密码重置和密码挂失的关系”存在理解上的歧义，因此误认为“密码挂失费”不在免收费范围内，所以自查之日前仍在收取。

五、下一步整改措施。

我行将根据相关流程通过中间业务委员会申请“取消密码挂失费”，尽快通过系统改造取消这一收费项目。

截止目前，本行涉及到《通知》要求免除的服务收费项目已基本免除。我行将依据此次自查状况，尽快落实整改措施，仔细履行监管部门的要求，不断改进服务，履行社会责任，不断加强内部管理，规范我行服务价格行为，以促进我行中间业务的健康稳步发展。

银行个人自查报告格式篇20

依据《关于对印章管理运用状况进行检查的通知》（*农信联发[20xx]347号）要求，为有效防范因印章管理不善引发案件风险，***信用社对全辖印章管理运用状况进行了一次全面自查，现将自查状况报告如下：

一、加强组织领导，确保自查工作顺当开展

成立了以**同志任组长、***、***、***、***同志任副组长、办公室、会计业务部、稽核审计部负责人为成员的自查领导小组，负责对本社及各基层营业网点的印章管理状况进行检查。比照银监会风险提示、会计出纳基本制度和《**市农村信用社会计专用印章管理方法》（成信联会[20__]326号），刚好制定下发了***信用社《关于对印章管理运用状况检查的通知》，对检查工作的时间、检查对象、范围及检查的详细内容进行了支配部署，确保了自查工作的顺当开展。

二、印章管理制度健全，为防范风险供应了有力保障

***信用社印章管理健全，先后制定了《***行政公章管理方法》（***〔20__〕**号）、《****业务印章管理方法》（**[20__]*号）及****《机关日常事务管理规定》（***[20__]**号），对印章的刻制、管理和运用等提出了明确要求，对盖印的操作程序、管理责任、监督检查与违规处理等进行了全面、系统的规范。

三、印章管理运用规范，杜绝了风险隐患的发生

一是严格执行印章运用审批、登记制度。印章运用前由用印人在《印章登记簿》上真实、具体、精确地进行了登记，由有权签字人签字同意后用印。未出现过未经审批运用印章的状况，且加盖印章份数与审批、登记数相符。特别合同文本等，加盖印章时运用合规。印章的刻制严格根据规定执行，启用和废止印章时正式行文进行了公告，并进行了登记。

二是保管严密，仔细落实专人保管，入保险柜存放制度。单位行政公章、党委印章由办公室***同志负责保管和运用，工会印章由工会办**同志负责保管和运用。印章不随意乱放、不随意外借运用，未发生未经批准将单位行政公章携带出单位运用的状况。

三是仔细落实谁掌管、谁负责的规定，严格执行随用随盖，领导不预签，人在章在，人离章收的操作要求。印章专管员调离、外出，均按规定办理了交接手续。印章的领用、收回、更换均严格履行了交接登记手续，并由移交人、接收人、监交人在印章保管登记簿上签字

四、会计专用印章管理运用合规，夯实了业务发展基础

（一）自查的会计专用印章包括：业务公章、储蓄业务公章、现金收讫章、现金付讫章、转讫章、结算专用章、汇票专用章、本票专用章、受理凭证专用章、财务专用章、交换专用章、假币专用章、假币收缴专用章、个人名章等。各分支机构会计专用印章齐全，管理规范，并且建立有《会计专用印章启用保管登记薄》，对会计印章的领用、启用、更换、停用，保管印章人员岗位调换、离岗或离职等，均按规定进行了照实登记。

（二）在运用各种会计专用印章过程中严格坚持专人运用、专人保管、专人负责的原则，做到了印、押（机）、证分管分用。

（三）会计印章严格按规定范围运用，无私自授受及会计业务人员的个人名章交由他人运用的状况。对于超过会计印章经管人员权限的用印以及特别业务运用的印章，均经分社负责人审批同意后加盖印章，并对有关内容进行了登记备案。

（四）在营业过程中会计人员临时离柜，会计印章均入柜加锁保管。下午营业终了，会计印章、个人名章随钞箱入库、加锁保管。

（五）对须要更换的印章，均按规定程序申请刻制，作废印章按规定上缴，作废印模列入会计档案按规定保存。

（六）对于需将作废、停用印章上缴至公司相关部门的，严格执行了两名专管人员编表连同印章上缴。

（七）***改革过渡期间，分支机构旧的行政公章按规定上交到***信用社办公室统一管理。对须要加盖旧行政公章的，由分支机构负责人在《印章运用登记簿》上签字同意后，由办公室负责印章管理人员用章。

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一、组织开展状况

为有效落实《xx银行分行加强内部管控遏制违规经营和违法犯罪专项检查工作实施方案》，我支行对xx年至xx年本机构同业业务会计核算的真实性、合规性以及整改问责状况进行重点自查，涉及的同业账户种类包括银行、信托公司、保险公司等。

二、检查内容

我支行xx年至xx年涉及的同业账户共有13个，现将检查内容汇报如下：

（一）xx银行路支行，开立基本存款账户，账号为，科目开立无误，xx年至xx年未发生业务。该账户已设置为久悬账户。

（二）xx市农村信用合作联社，开立非预算单位专用存款账户，账号为，科目开立无误，xx年至xx年未发生业务。该账户已于xx年xx月xx日销户。

（三）xx银行股份有限公司，开立一般存款账户，账号为，科目开立无误，xx年至xx年发生的业务有活期结息、扣除网银年费、销户，该账户已于xx年x月x日销户，手续合规、齐全。

（四）xx银行股份有限公司，开立一般存款账户，账号为，xx年至xx年发生的业务有活期结息、扣除网银年费、购买支票、开立定期、定期结清、补计利息、销户等。定期开立科目

为，科目开立无误，开立定期利率审批表、同业定期存款合同齐全，补计利息利率审批表齐全，该账户已于xx年x月xx日销户，手续合规完整。

（五）xx银行股份有限公司路支行，开立一般存款账户，账号为，科目开立无误，xx年至xx年未发生业务。该账户已于xx年x月xx日销户。

（六）x银行股份有限公司支行，开立一般存款账户，账号为，xx年至xx年发生的业务有购买支票、开立定期、定期结清、补计利息等。定期开立科目为，科目开立无误，开立定期利率审批表、同业定期存款合同齐全，补计利息利率审批表齐全。已通知客户于近日办理销户手续。

（七）信托有限公司，开立一般存款账户，账号为，科目开立无误，xx年至xx年未发生业务。该账户已于xx年x月x日销户。

（八）信托有限公司，共开立4个非预算单位专用存款账户，账号分别为、，科目开立无误，该4个账户专用于中原信托有限公司募集信托款，募集期结束后将募集款项全部转入该单位的`信托专户，然后均于xx年销户，手续合规完整。

（九）保险股份有限公司分公司，共开立2个非预算单位专用存款账户，账号分别为、，收入专用户用于保费归集业务，核算银保保费收入资金，支出专用户用于保费支出业务，核算银保退保、保单贷款、满期给付等业务支付。科目开立无误，手续

合规完整。

我支行通过对在我支行开户的以上13个同业账户的账户资料和交易凭证及明细进行检查，内容包括同业账户、同业定单开立、运用的合规性，存款科目的精确性，合同等的完整性等，检查中未发觉问题，不存在需整改的状况。

三、改进措施

今后我支行在办理涉及同业账户的业务时，会更加严格审慎地审查各项所需资料，坚持合规办理业务，为有效地加强内部管控遏制违规经营和违法犯罪做出贡献。

xx银行路支行

xx年x月xx日

银行个人自查报告格式篇22

依据临群组发【20xx】7号文件要求，县粮食局党委高度重视，马上组织全体干部职工仔细学习这次清理和专项治理重点内容及相关规定，并根据部署要求马上逐项逐人进行了全面清查，保证做到应查尽查，不留空当。现将“五清”和“小金库”专项清理状况汇报如下：

一、组织领导

县局成立了以局主要负责人为组长，财务审计科、办公室、业务科等有关人员参与的专项清理工作领导小组，详细指导组织实施粮食系统的专项清理自查、整改工作。

二、仔细开展自查

一是学习政策。首先组织领导小组学习有关政策法规，驾驭政策，明确清理自查的内容和方法、步骤。二是进行自查。领导小组在组织专业队伍学习的基础上，要求财务、工会及有关负责人根据要求进行自查。

三、自查结果

1、领导干部超面积办公用房问题。经自查我局领导干部办公用房未发觉超标状况，现我局领导干部人均办公用房运用面积8.7平方米，符合有关规定要求。调离工作岗位的领导干部没有发觉以明显低于市场价格违规购买商品房问题。

2、无超编制超标准配备公务用车，无公车私用，套用混挂车辆牌照及挂假牌照问题。

3、没有领导干部违规拥有非上市公司(企业)的股份或者证券问题。

4、依据惯例，经局党委探讨，局长兼任县粮食收储公司经理，无在行业协会商会类社会组织兼职(任职)问题。

5、通过财务自查，无公款大吃大喝、公款旅游、公款送礼、参加高消费消遣活动问题。

6、通过自查，县粮食局严格执行财政纪律，全部收入和支出全部纳入会计统一核算，如数入账，没有私设账外账现象，符合财务会计制度要求，严格根据《财务通则》《新会计制度》要求执行，会计核算独立，粮食局局属经费拨款，设经费收支账一套，除会计账内开设银行账户，没有以单位名义和个人名义开设任何账户。根据《粮食流通管理条例》，粮食局20xx年罚没收入500元，已交县财政局，除此之外，无其它行政事业性收费。通过自查，县局收入和支出全部纳入会计核算，没有私设“小金库”，无违反财经纪律现象，会计报表数字真实，内容完整。

四、建章立制，建立长效机制

局党委修订完善了财务管理制度、车辆运用管理制度、机关物资管理制度，制定下发了地方储备粮管理制度、粮食收储企业资产管理方法。同时局党委主要负责人与班子成员、科室(中心)负责人、局属企业主要负责人签订了党风廉政建设责任书，建立了个人廉政档案，保证了机关党员干部廉洁自律，机关作风风清气正。

银行个人自查报告格式篇23

为保证印章运用、管理的正确性、平安性，我部依据联社有关文件的要求，对本部门印章运用管理状况进行自查，现将自查结果报告如下：

一、自查的主要内容：

我部对联社配置给本部门保管运用的印章。自查重点包括：印章保管、印章运用、印章交接/移交、印章收缴等。

二、自查的状况

经核查，我部目前管理的印章有xxxx印章的制作、领用、保管、运用状况如下：

（一）印章刻制方面。我部无存在私刻公章、伪造印章的状况，全部现存的印章由联社办公室依据联社统筹支配，负责统一制作的。

（二）印章启用方面。我部的印章都是从联社办公室移交接管过来的，并在联社办公室存有印章领用登记记录，不存在未经批准而擅自提前启用新印章的状况。

（三）印章的保管方面。我部对印章管理有实行审批人与保管人分别原则，指定专人保管印章，存放在具有防盗功能的保险柜（箱）内进行保管，能仔细做好印章的日常清洁与保养工作，没有发生过丢失印章的状况。

（四）印章运用方面。我部运用印章时，坚持执行审批手续，由本部门有权审批人审批同意后，才签发印章，没有存在越权审批、滥用、盗用印章和运用伪造印章的状况，并就实际用印状况填写《运用印章登记簿》。

（五）印章交接、移交方面。非保密员之间交接印章，能执行印章日常交接审批手续，并就交接状况填写《日常印章交接登记簿》。

银行个人自查报告格式篇24

依据总行《关于马上开展平安生产大检查的通知》文件精神，XXX支行依据自查内容逐一进行了仔细的自查，现将自查状况汇报如下：

1.检查我支行消防设施、灭火器的配置均符合标准并定期组织检验、修理，消防平安标记保存完好有效;无损坏、挪用消防设施、器材或擅自停用、拆除消防设施、器材的行为;无压埋、圈占、遮挡消防栓或占用、堵塞、封闭疏散通道、平安出口、消防车通道和防火间距的行为;防火分区未擅自变更;支行配备的消防设施配置符合规定，未运用不合格、国家吩咐淘汰的消防产品，未设置影响逃命、灭火救援的障碍物;

2.支行电器产品用具的安装、运用及其线路、管路的设计、敷设、维护保养、检测均符合消防技术标准和管理规定，无乱拉电线，运用大功率明火取暖的行为，我行联系了物业专职的水电工对支行的线路等设施进行了全面的检测和维护，确保支行的线路平安;

3.支行对外的现金柜台、自动机具、自助银行的平安防范设施建设均经过相关部分的验收检验，视频监控、联网报警等安防设备有效运转;

4.应急预案制定详实，预案所定人员与现有支行人员一一对应，平安档案建立完善，平安重点防护部位确定到位;

5.我支行例行检查平安到位，并刚好组织员工进行平安演练，做到由预案演练现实突发状况。

银行个人自查报告格式篇25

20xx年，农行榆林分行高度重视内控合规工作，大力推行合规理念，使全行广阔干部员工逐步相识到良好的合规文化是农业银行实现长治久安和可持续发展的基础和根本保证，全行上下逐步形成了“抓合规，强基础、控风险、促发展”的良好工作氛围，连续四年被评为内控管理一类行，辖属支行内控管理一类行占比达到89%。

一、深化开展合规文化建设。

该行制定了合规文化建设规划，深化推动“六位一体”合规文化长效机制建设，确定目标和任务，并分解落实到各支行、各部门、各岗位。落实合规教化“四个必讲”、合规承诺书等措施，增加合规文化建设的针对性、实效性和可操作性。发挥合规文化建设的平台作用，将合规文化贯穿于经营管理全过程，全员主动自觉合规意识逐步增加。

二、扎实推动基础管理提升年活动。

制定了信贷、运营、财会、信息科技、人员管理五个方面精细化管理方案，进一步明确工作任务，完善管理手段，细化措施，强化执行，不断推动基础管理工作的标准化、规范化和流程化建设，切实提升精细化管理成效。

三、持续开展案件风险排查。

该行始终把案件风险排查作为案件防控的重要手段和内控合规管理工作的重要抓手，严格根据实施方案，先后组织开展了四次案件风险排查，始终保持案防高压态势，收到了良好的防控和警示效果。

四、完善监督检查措施。

该行将各部门尽职履责状况纳入对部门的内控考核体系，统筹整合了各部门检查监督需求，将专项检查与日常检查、现场检查与非现场检查、业务检查与行为排查有机结合起来，统一制定了年度检查安排，统筹监督检查资源，建立常态化、滚动式合规检查机制，形成了监督检查合力，提升了监督检查效能。

五、做好各类问题的整改。

该行通过内控合规管理信息系统（ICCS系统），狠抓各类问题的整改，对内外部检查和审计发觉的各类问题，做到行为订正到位、风险限制到位、责任追究到位，同时将整改工作纳入内控评价及综合绩效考评。全年各类检查存在问题的整改率达到101%。

六、不断增加案件防控实力。

仔细落实防范案件责任制，逐级签订防范案件责任书，将案件防控工作责任层层细化分解到各级领导干部和员工，保证了全行案件防控各项工作措施的落实。深化开展案件查防，落实行级领导联行抓点防控案件工作，持续开展案件专项治理活动和重点行巡查，强化警示教化，全辖案件防控工作不断增加。

七、有效提高法律保障水平。

仔细开展法律法规学问学习培训，加强法律队伍建设，规范诉讼案件和合同管理，强化法律审查，为依法合规经营和有效防范风险供应了有力保障。

银行个人自查报告格式篇26

为了迎接银监会对商业银行个人理财业务的检查，规范支行个人理财业务，依据银监会下发的《关于进一步规范商业银行个人理财业务有关问题的通知》精神，我支行对200*年以来的经营业务进行了全面、逐项、细致的检查，现将开展自查工作状况汇报如下：

一、人员配备状况

为了确保个人理财业务的`合规销售，支行配备了专职理财经理一名，该人员已通过xx银行总行的理财经理资格考试、并取得了保险代理从业人员资格证书。全部银行理财产品、基金、保险、券商集合理财产品均由专职理财经理销售。

鲜有一般产品销售人员向客户介绍理财产品状况发生，现已全面杜绝。

二、销售流程

支行理财经理均是在充分了解客户的财务状况、投资目的、投资阅历、风险偏好、投资预期等的前提下向客户举荐理财产品，并为每一位购买产品的客户填写《个人客户投资风险评估报告》（以下简称《评估报告》），理财经理依据其评估结果，向客户举荐相应得理财产品。《评估报告》经理财经理与客户进行签字后，交由支行理财主管审核并签字，单笔购买金额超过101万的客户，《评估报告》还经由支行分管个人理财业务行长签字。自查中发觉有少数客户的《评估报告》未经支行理财主管签字审核，已补交给支行主管审核。

在详细的理财产品销售前，理财经理均向客户说明白产品结构、风险、收益等相关信息，让客户在充分了解产品的基础上作出选择。理财产品的《合约》、《合同》、《风险揭示书》中客户资料均填写完整。

三、资料档案保存

20xx年以来，全部理财产品的《风险评估报告》、《合约》、《合同》、《风险揭示书》等文件资料均保存完整，并按期装订成册，入库统一保管，其中，《客户风险评估报告》实行专夹保管、一年内有效的保管机制。支行理财经理为每期产品和《风险评估报告》建立了详尽的客户电子档案，便利刚好了解客户状况和日后与客户沟通。本次自查中发觉有些风险评估报告未装订建表，拟定于今日下班前完成建表装订工作。

四、今后工作安排

支行虽始终坚持专职理财人员介绍、合规销售理财产品，但本次自查中仍旧发觉了一些问题，这些问题我们将在近几天集中整改。在今后的工作中，支行将接着坚决贯彻执行《关于进一步规范商业银行个人理财业务有关问题的.通知》的精神，合规销售、定期开展个人银行理财业务自查工作，保证银行理财业务的健康、规范发展。

银行个人自查报告格式篇27

时间飞逝，光阴如梭。在劳碌而充溢的工作中我们度过了意义非凡的20xx年。回顾一年的全部工作令人欣喜。在支行各级领导的带领和分理处主任的指导及同事间共同努力下，我们主动学习业务学问，增加各项业务技能水平，仔细履行工作职责，时刻谨记内限制度，圆满完成了全年各项工作指标，在思想觉悟、业务素养、操作技能、优质服务等方面都有了较好提高。

一、主要工作内容及职责

本人于20xx年6月入职，从事综合柜员一职。平日工作主要有柜面对私业务、对公业务、代发工资、反洗钱信息补录等。看似简洁的操作，却须要平日多积累多学习操作流程，日益更新，专注、细致、耐性对待每一笔业务的发生与审核，尤其是对公业务。一个月的支票处理量相对较大，为了削减退票率，也为了提高自己处理对公业务水平，我坚持对每一张票据各个要素进行仔细审核，高标准严格要求自己及客户填写规范。伴随着每笔业务发生的同时，也将内部限制制度牢记于心，七步服务流程做到大方得体，将各项政策落到实处。

二、我的收获与成长

我很庆幸自己能够加入农商行，成为其中的一员，工作近一年的时间里，我的价值观和人生观都有个较大的变更，她让我信任人生一切皆有可能，只要自己肯努力创建。当然也只有能为企业做出奉献，才能实现自己的价值。首先，在一个工作团体里，大家要团结一样，互助进取，因为团结是取得互利共赢的前提；其次，做好自己的本职工作是基本要求，作为一个柜员应当懂得自己该做什么，什么不能做，有主见有胆识；另外，客户是我们发展的主体，服务好客户是我们的职责，探讨客户，通过对客户的探讨从而达到了解客户的业务需求，力争使每一位客户满足，通过自身的努力来维护好每一位客户；当然，通过对业务的熟识和对企业内部限制的了解之后，能为企业的一些潜在的漏洞或发展提出建设性的看法是我们份内之事，也是为企业能做的较好的贡献。

在市场竞争日趋激烈的今日，在具有热忱的服务看法，娴熟的业务实力的同时，还必需要不断的学习，提高自己各方面的实力水平，才能向客户供应更高效率、更优质的服务。我行举办的各类培训和技能考核为我尽快提高业务技能供应了有力的保障。我始终主动参与各类培训，坚持仔细听课，结合平常学习的规章制度和法律法规，努力提高着自己的业务实力水平。通过一段时间的工作，我深刻体会到银行是一个高风险的行业，办理每一笔业务都要留意到每一个小细微环节和要素，它可以是一个复核、一个签章、一个客签名、一个手印、一个登记、一个交易码。一笔业务可能涉及到许多个细微环节问题，假如因为马虎大意，不专心想，漏掉一个没有做到，都有可能存在风险，就比如放贷款。细微环节不是儿戏，须要我们肃穆对待。严格把守每一个关口，是对我行风险的限制，更是对自己的负责。

三、存在的不足和努力方向

回顾20xx年的工作，虽然各项工作都能比较顺当的开展，但深知自身依旧存在不足，须要进一步改善。其一，学习力度不够。以信息技术为基础的新经济时代，新状况新问题层出不穷，新学问新科学不断问世，面对严峻的挑战，加快学习的步伐燃眉之急，不容迟缓。我始终信任机会是留给有打算的人，所以，在工作之余，我还在为考取基金销售资格、中级会计职称等证书做打算。其二，个人心情限制不佳。针对以上问题，今后的努力方向是：其一，加强理论学习，进一步提高自身素养；其二，转变工作作风，努力克服自己的消极心情，用饱满的工作状态，提高工作质量和效率，主动协作领导和同事们把工作做得更好。

四、新一年的展望

屈原有句名言：路漫漫其修远兮，吾将上下而求索。在金融业的道路还很漫长，我坚信源于我对金融事业的酷爱和所学的专业学问，将个人志向与企业的发展紧密结合，充分发挥自己的工作主动性、创建性和主动性，我终会实现自己的人身价值，与我们重庆农商行共同走向更好的明天。

银行个人自查报告格式篇28

我行对电脑及其设备实行谁运用、谁管理、谁负责的管理制度。在管理方面我们一是坚持制度管人。二是强化信息平安教化、提高员工计算机技能。同时在行内开展网络平安学问宣扬，使全体人员意识到了，计算机平安爱护是三防一保工作的有机组成部分。而且在新形势下，计算机犯罪还将成为平安保卫工作的重要内容。在设备维护方面，特地设置了网络设备故障登记簿、计算机维护及修理表对于设备故障和维护状况属实登记，并刚好处理。对外来维护人员，要求有相关人员陪伴，并对其身份和处理状况进行登记，规范设备的维护和管理。

银行个人自查报告格式篇29

为了深化实行银监会、省银监局、市银监分局关于加强防范操作风险，落实案件专项治理的有关文件精神，依据东信联发[20__]192号文件的要求，结合我社的实际状况，我社制定了详细案件专项治理工作自查方案，并组织全体职工对此项工作进行了全面的学习。通过学习，我对这项工作有了较为深刻的相识。这次工作旨在以案件专项治理工作为契机，加强制度建设，强化监督检查，增加法纪观念和遵守规章制度的自觉性，有效遏制案件高发的势头，确保我县农村信用社平安、合规、稳健经营。同时使广阔员工明确执行规章制度和操作规程的重要性、必要性，进一步相识到违反规章制度操作规程的危害性。

依据实施的方案，在社领导的组织下，我利用工余时间，再次仔细地学习了我社制定的《xx市农村信用社会计、出纳员与复核员岗位职责暂行方法》、《xx市信用社会计出纳人员违规惩罚实施细则》、《xx市农村信用合作社平安保卫工作管理实施细则》、《xx市农村信用社经营管理指标百分制考核方法》、《xx市农村信用社会计出纳人员操作规程》、《xx市农村信用社20__年度财务费用管理实施方法》、《xx市农村信