代客理财协议(保本型)（2篇）

第页共页代客理财协议(保本型)协议编号：本协议由甲方（以下简称“投资人”）与乙方（以下简称“理财机构”）订立，双方同意按照以下条款进行代客理财操作。第一条协议目的1.1本协议的目的是明确投资人授权理财机构代为进行投资理财操作的范围和条件，确保投资人的本金得到保护并获得一定的收益。1.2投资人在签署本协议之前已经充分了解投资市场的特点和风险，并明确愿意委托理财机构进行代客理财操作。第二条投资规模2.1投资人委托理财机构代为投资的资金规模为人民币（以下简称“人民币”）3000万元整。2.2投资人有权根据自身的经济状况和风险承受能力，自行决策是否增加或减少投资规模。在更改投资规模时，投资人应事先向理财机构提出书面申请，并经理财机构同意后方可实施。第三条投资期限3.1投资人委托理财机构进行的代客理财操作的期限为3年。3.2在投资期限届满前，投资人有权提前终止或延长本协议项下的代客理财操作。在提前终止的情况下，投资人需向理财机构提出书面申请，并经理财机构同意后方可实施。第四条投资策略4.1理财机构应根据投资人的风险承受能力和投资偏好，制定合适的投资策略，并在投资决策过程中尽最大努力保证投资人的本金安全和获得一定的收益。4.2投资策略可能会根据市场环境的变化而调整，但理财机构应在调整前提前向投资人进行通知，并取得投资人的确认。第五条投资收益5.1投资人享受代客理财操作的收益，包括但不限于利息、股息、债券利息以及其他投资收益。5.2投资收益应根据相关市场的实际情况进行结算，并按约定的时间以现金方式支付给投资人。第六条保本承诺6.1理财机构保证投资人在本协议项下的代客理财操作中，不会出现投资本金损失的情况。6.2如果在代客理财操作中投资本金出现损失，理财机构应按照约定的方式进行赔偿，包括但不限于返还投资本金、支付相应的利息。第七条费用7.1投资人应向理财机构支付一定的管理费用和/或绩效费用，具体费用标准及支付方式应在双方签署本协议之前进行协商并达成一致。7.2投资人应按时、按比例向理财机构支付约定的费用，否则理财机构有权暂停代客理财操作直至费用支付清零。第八条风险提示8.1投资人应充分认识到投资市场的不确定性和波动性，理解投资的风险，并自行承担由此引起的一切损失。8.2理财机构在代客理财操作中尽力保证投资人的本金安全，但无法对市场风险进行绝对预测和控制。投资人在进行投资决策时应自行判断与承担风险。第九条保密义务9.1双方应保守协议相关的商业秘密，并在协议终止后继续承担保密义务。9.2未经对方书面许可，任何一方不得向第三方透露任何与协议相关的信息。第十条争议解决10.1对于因履行本协议发生的争议，双方应友好协商解决；协商不成的，双方应提交有管辖权的人民法院解决。第十一条协议生效和终止11.1本协议自双方签字盖章之日起生效，并在投资期限届满后终止。11.2本协议终止后，双方应对协议项下的权益进行清算处理。11.3本协议任何一方终止之前，均应提前30个工作日书面通知对方。第十二条其他12.1本协议的修改和补充应以书面形式进行，并须经双方协商一致后生效。12.2本协议的任何条款无效或不可执行，不影响其他条款的效力。12.3本协议一式两份，双方各执一份，具有同等法律效力。投资人：理财机构：签字：签字：日期：日期：代客理财协议(保本型)（二）代客理财协议(保本型)

甲方：【投资者姓名】

身份证号码：【身份证号码】

电话：【联系电话】

乙方：【理财公司名称】

地址：【地址】

电话：【联系电话】

鉴于，甲方具备进行理财投资的意愿和资金实力，乙方作为专业的理财机构，愿意作为甲方的代理人，根据甲方的投资需求和风险偏好，进行相应的金融投资管理，共同达到稳健增值的目标。经双方友好协商，特达成以下协议：一、投资目标

甲方将委托乙方根据甲方的风险承受能力，投资期限以及投资目标，进行资金的理财配置，旨在保值增值的基础上实现一定的投资收益，同时保证甲方的本金不受任何损失。二、投资产品

乙方将根据甲方的风险偏好和投资目标，选择适合的理财产品，包括但不限于：货币基金、债券基金、股票基金等。乙方将充分考虑市场风险以及投资产品的稳定性和风险性，确保甲方的资金在合理的风险范围内进行投资，以保证甲方的本金安全。三、投资金额

甲方委托乙方管理的投资金额为【投资金额】，乙方将根据甲方的投资需求和风险偏好进行资金的分配。甲方理解并同意，乙方在投资过程中以保本保值为首要目标，但并不能完全消除市场风险带来的投资损失，如因市场波动或其他不可预见的因素导致投资损失，甲方理解并自愿承担相应的风险。四、投资期限

本次投资的期限为【投资期限】，在投资期限内，乙方将根据市场情况和甲方的风险偏好，及时调整投资组合，以适应市场变化和获取较好的投资回报。五、投资收益

乙方将根据甲方的投资金额和投资组合的实际表现，计算并提供相应的投资收益。甲方委托乙方作为自己的代理人进行理财投资，甲方同意将理财收益扣除税费等相关费用后，由乙方划转至甲方的指定银行账户。六、费用

本次代客理财服务所产生的费用包括：代理费用和产品销售服务费用。具体费用标准如下：1.代理费用：【具体费用标准】；2.产品销售服务费用：【具体费用标准】。七、信息保密

双方同意保守并保密双方在协议执行过程中获取的对方的相关商业以及其他的信息，未经对方书面同意不得向第三方披露。八、风险提示

甲方理解并同意，本协议所涉及的投资和理财业务均存在风险，包括但不限于市场风险、流动性风险和操作风险等。甲方应当根据自身的风险承受能力、财务状况和投资目标等综合因素，做出满足自身需求的投资决策。乙方在提供理财服务过程中尽职尽责，但并不对投资风险承担任何保证和责任。九、违约责任

如任何一方发现对方违反本协议的约定，应立即书面通知对方并要求对方在合理的时间内进行整改。如违约行为不可挽回或一方在接到通知后未及时整改的，对方有权要求违约方赔偿因此给对方造成的损失。十、协议生效

本协议自双方签署之日起生效，有效期为【有效期】。双方同意，在本协议有效期内，不得单方面解除或修改本协议。如有需要，双方应当经过书面协商，达成一致意见后方可进行变更或解除。十一、争议解决

因本协议或与本协