2022年合规专项治理试卷及答案

2022年合规专项治理试卷及答案1.1、员工应坚持()制度，维护统一法人权威，严格按照授权范围开展工作，不越权，不擅权，严格执行管理制度和业务流程。经办与授权相分离经办与复核相分离谁经办认负责统一法人(正确答案)2.2、严禁编造或串通客户使用虚假资料骗取()。合同文本银行经营信息银行信用(正确答案)开户信息3.3、严禁在()开展未经批准的金融业务营业场所办公场所外拓场所任何场所(正确答案)4.4、员工应履行反洗钱义务，做好本单位、本岗位职责范围内的反洗钱工作。以下哪项不需要重点关注()客户身份识别大额和可疑交易报告金融制裁客户正常经营结算(正确答案)5.5、根据《上海浦东发展银行案防工作管理办法》（浦银发[2016]523号），分支行案件防控工作的第一责任人是()分支行行长(正确答案)分支行分管营销的副行长分支行分管运营的副行长分支行分管风险的副行长6.6、根据《中国银监会关于修订银行业金融机构案件定义及案件分类的通知》（银监发（2012）61号），下列()不属于银行业案件某银行柜员职务侵占银行库款某银行与某自然人发生知识产权使用纠纷，引发民事诉讼(正确答案)某银行自助柜员机款项被盗某银行行长虚构借款人发放贷款7.7、以下哪类人员不属于我行员工行为管理的范围()劳务派遣人员退休人员退休返聘人员外包人员(正确答案)8.8、关于各单位员工行为管理应当遵循的原则描述不正确的为()党政同责关系人回避(正确答案)标本兼治群防群治9.9、根据《上海浦东发展银行员工违规行为处理办法（B／3）》和《上海浦东发展银行员工违规行为处理标准（B／3）》（浦银发〔2019〕207号），()是指在职责范围内，因不履行或为有效履行职责，对所产生的违规行为后果负有责任。直接责任管理责任领导责任(正确答案)间接责任10.10、未经()允许向社会或其他单位和个人泄露监管工作秘密信息监管部门(正确答案)分行办公室分行合规部总行11.11、以下几种行为，哪些属于违规行为？未经客户同意将客户指定范围外的手机、邮箱作为客户信息接受方的。(正确答案)私自代客户领取、保管证书(正确答案)私自保管客户的电子银行密码(正确答案)代替客户进行网银管理员密码重置(正确答案)12.12、违规责任分为，()、()和()。直接责任(正确答案)管理责任(正确答案)领导责任(正确答案)经济责任13.13、禁止员工个人账户与单位客户账户之间发生的非正常资金往来，包括不限于：()为客户垫款(正确答案)向企业借出和借入资金(正确答案)出借账户代办结算(正确答案)代取现金、套取现金(正确答案)恶意透支(正确答案)14.14、以下属于“非正常资金往来”情况的：()员工收取贷款关联关系人回扣、佣金、股份等(正确答案)员工与贷款关联关系人合作投资经商、收取分红、投资收益(正确答案)员工参与“倒贷”，涉及与客户资金往来(正确答案)其它与授信个人客户、授信企业及其法人、股东、财务人员等发生资金往来，无法合理说明真实用途、存在非法利益输送的(正确答案)员工出借资金给贷款关联关系人用于客户正常生产经营、投资(正确答案)15.15、凡是我行员工在工商登记系统或备案材料中显示为()的，认定为员工擅自经商办企业企业股东(正确答案)法定代表人(正确答案)负责人(正确答案)出资人(正确答案)合伙人(正确答案)16.16、员工应从我做起，从本岗位做起，自觉遵守行为守则，共同维护本行形象。对(正确答案)错17.17、员工应保护客户信息，对客户提供的信息资料予以保密，并按规定妥善保管。在职期间及离职后，方可泄露客户信息资料。对错(正确答案)18.18、严禁将本人保管的权限卡、柜员密码、业务印章、私章、钥匙、理财POS、PAD、空白重要凭证等交与他人使用。对(正确答案)错19.19、根据《上海浦东发展银行员工个人及关联账户管理办法（A／1版）》（浦银发[2013]243号），禁止员工通过个人手机号码与我行单位客户或非直系亲属个人客户建立签约关系账户对(正确答案)错20.20、在取得客户同意的情况下，我行员工可以在个人电脑上操控客户的账户进行交易。对错(正确答案)21.21、员工在岗处理______业务。空1答案：本人22.22、盗用______、授权卡或密码。空1答案：柜员卡23.23、私自以______对外担保。空1答案：银行名义24.24、私自出售、泄露、修改______或盗取客户银行账户密码，未经监管部门允许向社会或其他单位和个人泄露监管工作秘密信息。空1答案：客户信息25.25、私自______、私售或推介未经审批的产品，代销未持有金融牌照机构发行的产品，在任何场所开展未经批准的金融业务。空1答案：代客理财26.26、隐匿、伪造、篡改或故意损毁______、交易记录、会计报表、合同、档案等。空1答案：记账凭证27.27、擅自在其他经济实体______或______企业。空1答案：兼职空2答案：投资开办28.28、协助客户利用信用卡______、恶意透支，伪造、变造、盗用客户银行卡，窃取银行卡信息。空1答案：非法