2024年广东省反洗钱知识竞赛考试题库（含答案）

2024年广东省反洗钱知识竞赛考试题库(含答案)1.以下不属于社会组织的是()。职责的是()。A、2016年11月30日C、2017年11月30日A、3个工作日银行会同()另行制定C、户名相对固定，但收款账户(账号)可能变更D、三名A、1-3个月B、3-5个月C、5-8个月D、8-12个月要的反洗钱和()培训客户()的登记。D、IP地址措施的(),并及时予以完善。23移交反洗钱监督检查及案件协查档案时，交C、约定33.组织、领导恐怖活动组织的，根据《中华人民共效措施确保()。并及时向()报告37.依法制定和执行货币政策是()的职责38.各发卡行应于2017年6月12日前向所在地外汇管理局分局、外汇管理部门众存款的()司44.()应当对反洗钱和反恐怖融资工作承担45.2016年6月初，中国银联接到()收单银行通报，他们警方抓获一名犯罪嫌A、TM当对该账户采取()的控制措施。B、销户49.以下()账户交易行为不可疑。D、账户取现交易均为接近5万却未达到5万元而()53.离岸业务具有()特点。行方使用的内部会计核算账号的代码是()际(区域)组织()和重大决策，提升我国在反洗钱国际(区域)组织中的话语D、1900年1月24日机构发出(),并进行风险提示，要求其采取必要的整改措施。B、1900年1月24日68.对于2007年8月1日至2009年1月1日之间建立业务关系的客户，金融72.以下哪种属于异常集中开户现象()D、5个工作日银行卡或存折，通过输入(),将现金直接存入相关账户的存款业务。业务(不包括代理国际汇款公司业务)中增加“0111“属于()。下()高风险情形。B、县级至止付账户()或支付机构。罪的，依法追究其()部、奢侈品(名包、名表)、高尔夫等。属于下列()可疑交易类型的识别点。内容。()B、谁开户(卡)谁负责查询境外提取现金明细，应提供()。集中()、转账、汇款情况。C、销户融机构应在接到补正通知的()个工作日内补正处理方法应向()备案。发布之日起()内实现免费。于(),金融机构及其工作人员要全面关注各种情况。111.下列不是我国毒品整治重点地区的是()。112.银行应将合理的持卡数量作为客户()的指标之一特征?C、银保监126.以下哪类账户不属于关注类账户()甄别A、2016年11月30日C、2017年11月30日132.负责反洗钱资金监测的机构是()所列个人或实体名单()C、2019年11月30日立即向()报告工作的通知》自()开始执行。D、2016年12月31日A、质询143.对于2009年1月1日以后建立业务关系的客户,金融机构应在业务关系建立后的()个工作日内完成等级划分工作。上分支机构可以授权()。“留存档案”“更新资料”B、稳固按罚款数额的()加处罚款监管协调，建立()机制门()签字批准。159.以下哪个企业类型不是常见的涉税犯罪注册的空壳公司类型?()B、专业169.各银行业机构应按照()要求，加强对虚拟账户(Ⅱ、Ⅲ类)开户环节的风A、客户回访C、实地调查测与分析，通过()进一步审核企业客户的资质，C、实地走访及时报送()。176.以下哪项不属于跨境电商模式缺乏洗钱风险管理的原因}()罚款起()日内进行审查处理A、2行187.对客户加强尽职调查不包括()则定期(如每3个月)或额外提交报告定的法定风险要素。()B、地域C、业务涉嫌洗钱犯罪的交易活动，应及时向()报告的行业，属于()的重点行业。198.以下说法正确的是().法律规定，中国人民银行制定了《金融机构反洗钱规定》,于()第25次行长办公会议通过，现予发布，自()起施行A、2006年11月6日，2007年1月1日B、2007年11月6日，2008年1月1日C、2006年10月6日，2007年1月1日D、2007年10月6日，2008年1月1日9年4月1日前需将紧急联系人姓名、联系方式的等信息报送法人所在地()。206.金融机构的风险划分标准应报送()为符合()的界定。B、传销采取()的反洗钱措施C、强化B、合规解正确的是()查法》,应处以OA、当日17时B、当日24时C、次日8时D、次日17时监控应当实现()反馈。B、年底230.反洗钱内部控制的核心是()。查验对以下哪些情况不得提供服务():(1)未携带有效证件的(2)拒绝身份查验(3)身份不明些必要的洗钱风险控制措施()。构可以不报告()。A、“客户名称/姓名(CTNM)”A、书面申述13.洗钱类型分析的分析方法以()与()分析相结合20.支付机构为单位开立支付账户应当严格审查单位开户证申请人与开户证明所属人的()。C、银行24.人民银行分支机构在收到申请后的5个工作日内将确认报告以下内容()的()以及在支付全流程中的一致性C、税务机关交易报告的()。C、保存报C、公安机关钱和反恐怖融资审查的包括()。41.特殊业务类型的交易，银行业金融机构可A、开(销)户数量A、充足性C、专业性)国性法人金融机构总部的是()47.疑似走私重点地区是()地区。对文件的()负责。B、有效性钱、恐怖融资等犯罪活动的，应当向()报告57.可以不识别非自然人客户受益所有人的是().B、专门化照()等处理有关资产A、委托人65.人民银行()应当按月填制《无证经营支付业务专项66.下列属于走私的主要商品有()。D、购买银行账户(含银行卡)A、某国(地区)受反洗钱监控或制裁的情况B、对某国(地区)进行反洗钱风险提示的情况C、国家(地区)的上游犯罪状态76.调查组在实施反洗钱调查前，应制作《反洗钱调者()的公章。D、县(市)支行件的，以下描述正确的有()依据89.走私的主要商品多为()。款94.法人机构反洗钱分类评级指标包括(102.工商登记注册为会计师事务所的企业主体应当领取营业执照之日起()内向所在地()申请执业许可。108.互联网金融从业机构和小额贷款公司不得以()或者()为购房人提供首付B、错误A、正确18.自2019年6月1日起，对于客户选择普通到账、次日到账等非实时到账的B、错误B、错误B、错误A、正确B、错误B、错误A、正确55.《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》,自2008年3月1日起施行6个月。B、错误A、正确B、错误A、正确B、错误82.在外币业务(不包括代理国际汇款公司业务)中增加“0111:普通支票”。B、错误B、错误B、错误A、正确B、错误96.证券期货业反洗钱工作实施办法自2010年10月1日起施行B、错误容112.对于2009年1月1日以后建立业务关系的客户,金融机构应在业务关系建125.自2016年12月1日起，对于不法分子用于开展电信网络新型违法犯罪的B、错误126.2019年11月1日前需将紧急联系人姓名、联系方式的等信息报送法人所B、错误137.银行和支付机构应当于2017年3月1日前按照网络支付报文相关金融行业要求比驻在国家(地区)的相关规定更为严格，但驻在国家(地区)法律禁止或A、正确B、错误A、正确A、正确