《保险原理与实务》课程标准（含课程思政）

课程类别开设院部金融学院考核性质金融服务与管理、国际金融、金融科技应用适用学期第二学期3理论学时实践学时编写执笔人审定人1.2.1通过本课程的学习，使学生能够比较准确地掌握保险学的基础理论，了解财产1.2.2使学生能够将保险专业基础知识贯通于实务操作中，而向保险行业的保险专业1.2.3注重思想素质、职业道德、服务意识、团队意识、专业精神的培养，使学生具内容知识点项目一全面认知风险与风险管理1.风险的概念及特征低容易熟悉2.风险的分类低容易了解3.风险管理高较难掌握重点、难点4.风险管理与保险的关系中一般掌握重点项目二全1.保险的定义和要素中一般掌握重点2.保险的分类中容易熟悉险3.保险的职能与作用高掌握难点4.保险的产生与发展低一般了解项目三保险合同1.保险合同概述中一般掌握重点2.保险合同的要素中容易掌握3.保险合同业务处理高掌握难点项目四保险基本原则1.最大诚信原则高容易掌握重点2.保险利益原则高掌握重点、难点3.近因原则高一般掌握重点4.损失补偿原则高掌握重占、难点项目五财产保险实务1.财产保险展业高容易熟悉2.财产保险承保高一般掌握重点3.财产保险理赔高掌握难点中一般熟悉项目六机险实务1.机动车辆保险展业高容易熟悉2机动车辆保险承保高一般掌握重点3.机动车辆保险理赔高掌握难点4.机动车辆保险客户服务中一般熟悉人身保险实务1.人身保险展业高熟悉重点2.人身保险承保高一般掌握重点3.人身保险保全中一般熟悉中掌握重点5.人身保险客户服务高掌握难点项目八保险市场与保险监管1.保险市场低一般了解2.保险监管中一般掌握重点针对保险行业特点，设计学习情境，实施“课堂+保险企业”教学模式，以真实项目国保险业务技能大赛的需求，还融合了相关职业技能等级证书(1+X人身保险理赔职业技能等级证书、1+X健康财富规划职业技能等级证书等)和职业资格证书(理财规划师职业资格证书、银行业专业人员职业资格证书等)对知识、技能和态度的要求。知识点职业技能等级营销岗解读、保险方案制定、合同、保险基本原则、保险销售、保险市场与保险监管校保险综合业务“黄炎培杯”全国大学生财富管理知识技能大赛——保险业务团队赛全国大学生金融险创新科技赛项1+X人身保险理级证书(初级)1+X健康财富规级证书(初级)1+X金融智能投级证书(中级)理财规划师职业资格证书(三级)员职承保岗保单录入、保单初审、等财产保险实务、人身与核保理赔岗失核定、保险金理算、财产保险实务、人身务岗客户咨询接待、保单综合业务办理、收集反馈客户对服务的需求、保险客户投诉处理等财产保险实务、人身保险实务、保险客户基层管理岗业绩跟踪与汇报、部门工作计划制定、部门人员的日常管理和绩效考核等市场与保险监管保险中保险市场开拓与产品营销、风险管理与保风险管理、保险基础知识、保险合同、保定、代客户办理索赔申请、财产保险事故现场查勘、财产保险标的定损、损失理算、险基本原则、财产保险实务、人身保险实务、保险业务经营3.2.2.2能对比分析保险产品和其他金融产品，掌握向客户说明及推介保险产品的技3.2.2.3能分析保险合同的内容，进行保险合同的业务处理，在合同出现争议时提出3.2.2.5能解析我国保险产品条款，具备保险业务操作技能，主要包括保险销售、承3.2.2.6能分析我国保险市场的组织形式和监管的主要内容。3.2.3.1专业能力3.2.3.2方法能力3.2.3.3社会能力教学单元名(学时)实践(学时)(学时)(学时)(学时)(学时)1全面认知风险与风险管理312险313保险合同3214保险基本原则42115财产保险实务86险实务87人身保险实务88保险市场和保险监管2合计324.2教学单元设计教学单元(情境)总学时4工作任务目途径和方法)会分析风险的特征、构成要素和种类，树立风险意识熟悉风险的征和构成要素能举例分析风险的特点列举日常生活中碰到的风险，引导学生了解风险的特点和分类，同时针对风险的特点，强调能区分风险的种类，分析家庭成员面临的风险能对日常生活中面临的风险养学生具有高感和客观的投保意识掌握风险管理的目标、程能运用风险管理方法规避日常生活中的风险结合案例分析讲解风险管理的方法和若干组，给出一个家庭的基本情况，让每个小组讨论分析该家庭面临哪些风险，并针对各种风险做出合理的风险管理方案和建议。的关系能够分析比较相似概念，培意识掌握风险管理与保险的关系能分析风险管理与保险的区别引导学生自己总结风险管理与保险的联系和区别全面认知风险、学会区分不同类别的风险、区分风险管理程序与风险管理方法、熟悉风险管理与保险的关系多媒体教室重点：风险的构成要素、风险管理技术、风险管理与保险的关系育人案例引用参与救助、快速理赔等真实事件和数据分析启发式教学策略、探究式教学策略、协作式教学策略以教学过程中学生课堂表现及在线学习情况作为考核依据教学单元(情目标或情境学习内政育人目标等)业能力目标)途径和方法)1.保险的定义和要素引导学生体会保“一人为众，众为一人”的经济互助关系，引导学生建立“互助”熟练掌握保险的定义、要素和特征能分析保险与社会保险、储蓄以及救济的区别小组，讨论保险与社会保险、储蓄以及救济的区别2.保险的分类熟悉保险从不同角度的分类，初步了解各类保险险的认识熟悉保险的分类能区分保险的认识保险行业，了3.保险的职能与作用能分析保险在宏掌握保险的职能与作用能分析保险对社会、企业及家的职能，总结保险济中的重要作用庭的作用在我国经济发展中的重要作用树立努力学习，为我国保险事业的发展贡献力量的目标了解保险的起源与发展能分析我国及世界保险业的现状及发展趋势析我国保险的产生、现状及发展趋势，并与西方发达国家做比较熟悉保险的定义和要素、区分保险的分类、掌握保险的职能和作用、了解保险的产生和发展多媒体教室重点：保险的要素难点：保险的职能育人案例引用重大灾害保险理赔的案例、保险与理财的区别多媒体动态演示法、案例教学法、情境教学法和小组讨论法相结合，指导学生完成相关任务。在教学中，注意引导学生从历史的角度把握保险产生与发展的基本规律，现代保险发展的趋势以及我国保险业发展的情况，组织学生在课堂上进行小组讨论启发式教学策略、探究式教学策略、协作式教学策略让学生查找资料，以小论文的形式论述我国保险业的现状及发展趋势；教学单元(情境)保险合同单元思政育人目育人目标等)务目标)业能力目标)教学途径和方法)保险合同是最大诚信合同，培养学生诚实守信的职熟练掌握保险合同的概念、特征、能分析保险合同的特征，区分合同的种类在讲授保险合同时，可以结合保险合同的实际案例和样本，通过分析单的做法使同学能够熟练掌握保险合同的基本要素和特征，同时通过互动学习，提高学生的学习主动性和操作能力能区分保险合同中的当事人和关系人，明确在享有担相应的义务，增强社会责任感掌握保险合同的主体、客体和内容能运用案例分析保险合同的投保人、保险人、被保险人以保险合同的客体树立依法办事的法律意识，能够用关条款处理实际问题。掌握保险合同的订立、履行、终止能分析保险合同中投保人和保险人应履行的义务；并且能险合同争议的处理方法通过案例，使学生判断保险合同的效力，并进行保险认识保险合同；区分保险合同要素；保险合同的履行；保险合同的变更、中止、终止与争议处理多媒体教室、智能投资实训中心重点：保险合同的特征育人案例引用保险合同争议处理案例在讲授保险合同时，可以结合保险合同的实际案例和操作填写投保单的做法使同学能够深刻掌握保险合同的基本要素和特征，同时通过互动学习，提高学生的学习主动性和操作能力工作过程系统化教学策略、启发式教学策略、协作式教学策略将学生分成若干小组，每小组完成一份投保单的填写；完成线上学习任务；进行一次单元测试。教学单元(情境)单元思政育人目育人目标等)工作任务目业能力目标)教学途径和方法)1.最大诚信原则熟悉违反最大诚信原则的法律后果，加强对学生的诚信教育，强化知法守法的道德观念掌握最大诚信原则的内容，如实告知义务的内涵能运用最大诚信原则进行案反最大诚信原则如何处理学等方式，使学生熟悉违反最大诚信原则和保险利益原则要承担的各种法律后果，加强对学生的诚信教育2.保险利益原则熟悉违反保险利益原则的法律后果，加强对学生的诚信教育，强化知法守法的道德观念掌握保险利益原则的含义及财产保险、人身保险中保险利益的确定能确定财产保险、人身保险的保险利益以及运用保险利益原则进行案例分析3.近因原则能运用近因原则险责任，做出保险人是否赔偿的决定掌握近因及近因原则的含义能确定近因以及运用近因原则进行案例分析以组织学生进行案例分析和讨论，能运用近因原则判断是否属于保险责任4.损失补偿原则熟悉损失补偿原则，避免道德风险的产生学握损失补生原则的含义能运用损失补原则进行案例分析；能运用分复保险分摊的计算小组，布置一些案防止被保险人通过保险补偿而获得额外利益，避免用；区分损失补偿原则的应用、熟悉损失补多媒体教室、智能投资实训中心重点：保险基本原则的含义及内容难点：不同险种的保险利益、代位追偿原则的理解与应用育人案例引用各种违反保险基本原则如何处理的案例的具体内容。将学生分成若干小组，布置一些案例进行分析讨论工作过程系统化教学策略、启发式教学策略、协作式教学策略8单元思政育教学单元内或情境学习内容人目标等)作任务目标)和方法)1.财产保险体会保险从业人员培养学生的有效与人沟通和协作能力熟悉财产保险的概念与基本特征，了解财产保险的业务体系以及财产保险展业的内容、方法和技巧能利用保险实训软件进行企业财产保险、家庭财产保险的展业业务操作以工作过程为导向，采用任务驱动法，引导学生完成展业的业务操作2.财产保险熟悉保险承保过程中对于《保险法》的掌握财产保险的承保业务流程以能利用保险实训软件进行企以工作过程头导向，采用任贯彻执行，引导学生加深对于“依法办事”的理解，强化学生的公正与法制道德观念及核保的内容业财产保险、家庭财产保险的承保业务操作务驱动法，引导学生完成承保的业务操作3.财产保险生命的重要性；熟悉保险理赔过程中对于《保险法》的贯彻执行，引导学生加深对于“依法办事”的理解，强化学生的公正法制道德观念掌握财产保险的理赔业务流程以算能利用保险实训软件进行企业财产保险、家庭财产保险的理赔业务操作以工作过程为导向，采用任务驱动法，引导学生完成理赔的业务操作4.财产保险树立爱岗敬业、诚实守法的行为准则；培养学生的有效与人沟通和协作能力熟悉客户服务的内容以及财产保险客户服务的特别内容能为客户提供咨询服务，接报案、查勘与定损服务，客务等以工作过程为导向，采用任务驱动法，引导学生完成客户服务的业务操作认知财产保险、熟悉企业财产保险实务、熟悉家庭财产保险实务智能投资实训中心重点：企业财产保险和家庭财产保险主要条款内容及典型案例分析难点：企业财产保险和家庭财产保险的业务流育人案例引财产保险承保案例、财产保险理赔案例本项目主要使学生学会财产保险的展业、承保、理赔等业务操作，以工作过程为导向，采用任务驱动法，引导学生完成各个环节的业务操作工作过程系统化教学策略、启发式教学策略、协作式教学策略学生考核方以教学过程中学生实训过程表现、实验项目测试作为主要考核依据8目标或情境学习内育人目标等)作任务目标)人元素融入课程教学途径和方1.机动车辆保险展业员在劳动态度、社“友善”;培养学生的有效与人沟通和协作能力熟悉机动车辆保险的概念与基本特征以及展业的内容、方法和技巧能利用保险实训软件进行机动车辆保险的装业业务操作以工作过程为导向，采用任务驱动法，引导学生完成展业的业务操作2机动车辆保险熟悉保险承保过引导学生加深对于“依法办事”的理解，强化学生的公正与法制道德掌握机动车辆务流程以及核保的内容能利用保险实训软件进行机动车辆保险的承保业务操作以工作过程为导向，采用任务驱动法，引导学生完成承保的业务操作3.机动车辆保险理赔视生命的重要性；熟悉保险理赔过引导学生加深对掌握机动车辆赔金额的计算能利用保险实训软件进行机动车辆保险的理赔业务操作以工作过程为导向，采用任务驱动法，引导学生完成理赔的业务操作于“依法办事”的理解，强化学生的公正法制道德观念树立爱岗敬业、诚实守法的行为准则；培养学生的有效与人沟通和协作能力熟悉客户服务的内容以及机动车辆保险客户服务的特别内容能为客户提供咨询服务，接报案、查勘与定损服务，客务等以工作过程为导向，采用任务驱动法，引导学生完成客户服务的业务操作认知机动车辆保险、理解机动车辆保险合同条同险种险别、熟悉机动车辆保险业务操作智能投资实训中心重点：机动车辆保险主要条款内容及典型案例分析育人案例引用机动车辆保险承保案例、机动车辆保险理赔案例作工作过程系统化教学策略、启发式教学策略、协作式教学策略以教学过程中学生实训过程表现、实验项目测试作为主要考核依据教学单元(情目标或情境学习内育人目标等)作任务目标)职业能力目教学途径和方法)熟悉人身保险能利用保险以工作过程为导业员在劳动态度、社会品质等方面的“友善”;培养学生的有效与人沟通和协作能力的概念、特征、条款，展业的内容和技巧实训软件进行人身保险的展业业务操作向，采用任务驱动法，引导学生完成展业的业务操作2.人身保险承保熟悉保险承保过引导学生加深对于“依法办事”的理解，强化学生的公正与法制道德掌握人身保险的承保业务流程以及核保的内容能利用保险实训软件进行人身保险的承保业务操作以工作过程为导向，采用任务驱动法，引导学生完成承保的业务操作3.人身保险保全引导学生加深对于“依法办事”的理解，培养学生的有效与人沟通和协作能力熟悉人身保险的保全业务流程以及保全的内容能利用保险行人身保险的保全业务操作以工作过程为导向，采用任务驱动法，引导学生完成保全的业务操作赔认识珍惜生命、加强锻炼的重要性；熟悉保险理赔过引导学生加深对于“依法办事”的理解，强化学生的公正与法制道德掌握人身保险的理赔业务流额的计算能利用保险实训软件进行人身保险的理赔业务操作以工作过程为导向，采用任务驱动法，引导学生完成理赔的业务操作5.人身保险客树立爱岗敬业、诚掌握客户服务能为客户提以工作过程为导实守法的行为准则；培养学生的有效与人沟通和协作能力的内容以及人身保险客户服务的特别内容供咨询服务保全服务以处理服务等向，采用任务驱动法，引导学生完成客户服务的业务操作认知人身保险、熟悉人寿保险实务、熟悉意外伤害保险实务、了解健康保险实务智能投资实训中心重点：人寿保险、意外伤害保险和健康保险的主要条款内容及典型案例分析难点：人寿保险、意外伤害保险和健康保险的业分析育人案例引用人身保险承保案例、人身保险理赔案例本项目主要使学生学会人身保险的展业、承保、保全、理赔等业务操作以工作过程为导向，采用任务驱动法，引导学生完成各个环节的业务操作工作过程系统化教学策略、启发式教学策略、协作式教学策略以教学过程中学生实训过程表现、实验项目测试作为主要考核依据教学单元(情境)单元思政育人目政育人目标等)业能力目标)教学途径和方法)了解我国保险行业发展的动态及的爱国主义思想和信念了解保险市场的概念、要素和我国的保险组织形式能分析保险市我国保险市场中各保险组织形式的不同结合案例以及学生自主观看的我国保险业发展方面的视频，让学生直观地了解我国保险行业发展的动态及趋势，从而提升学生的爱国主义思想和信念了解我国保险监管的内容，进一步强化学生对于会的内涵、原则、目标、模式、手段及保险监明确我国保险监管的内容通过对保险监管中发布的规章制案件的教学，进一步强化学生对于会初步认知保险市场和保险市场要素、熟悉保险市场险监管的内容多媒体教室重点：保险市场要素、保险监管的原则、保险监管的内容育人案例引用本项目是从市场监管和偿付能力监管两个角度构、业务、财务和偿付能力的监管，涉及许多重要的基础概念。建议采用课堂讨论的方式，让学生了解保险市场的组织形式，保险监管的必要性，国外保险监管的发展对中国的借鉴。也可以采用案例如国外保险公司破产的案例，理解监管机构在其中所负启发式教学策略、协作式教学策略以教学过程中学生课堂学习情况和在线学习任务完成情况作为主要考5.1课程考核成绩构成成绩类别(分值比例)考核项目平时(比例60%)12单元检测3小论文4在线学习5实训过程表现6实训项目测试期末(比例40%)1闭卷笔试2实践形式11.每节课准时出勤，不迟到早退；2.课堂表现良好，没有玩手机，随3.学习态度端正；4.能积极正确地回答老师提出的问题1.每缺勤一次扣10分，缺勤3次以上取消考试资格；2.课堂中如有玩手机、随便3.如有学习态度不端正现象一次扣20分；出的问题，每次加10分2每学期安排3次单元测试(保险的认知、保险合同、保险基本原则),单元测试主要以选择、简题2分，简答每题5分，案3小论文每学期会布置一篇小论文，要求学生查找资料论述我国保险业发展的历史，现状以及趋势或者论述保险从业人员应具备的素质要求，字分、中70—80分、及格60数600字以上，手写，不能直接摘抄网上的内容—70分，差60分以下4在线学习要求学生在课余时问进行网络辅助课程、微课、云课堂等在线学习并及时在网上反馈以上，每次10分5实训过程表现要求学生在实训时，能认真完成软根据学生每个项目的完成情况进行评分，每个项目10分，能够全部完成的得6实训项目测试每个项目安排一次测试，每个项目都要求能顺利完成。每个测试项目完成较好的得10分，全部都能较好完成的得100分，不能完成的不得分。试卷(笔试)考核知识点名词解释1.保险的认知2.保险合同3.保险基本原则二单项选择题1.保险的认知本大题共20个小2.保险合同3.保险基本原则5.人身保险6.保险业务经营三多项选择题1.保险的认知2.保险合同3.保险基本原则分5.人身保险四判断题1.保险的认知本大题共10个小2.保险合同3.保险基本原则5.人身保险6.保险业务经营五简答题1.保险的认知本大题共5个小题，分2.保险合同3.保险基本原则5.人身保险六案例分析题1.保险基本原则本大题共3个小题，2.财产保险3.人身保险1项目一1.准客户开发系