农商银行岗位能力测评操作岗理论考试题库大全-中（多选题）

PAGEPAGE1农商银行岗位能力测评操作岗理论考试题库大全-中（多选题汇总）多选题1.2005版第五套人民币100元的（）具有磁性特征。A、主景人像B、光变油墨面额数字C、安全线D、冠字号码答案：CD2.综合业务系统中柜员分为（）两类。A、实体柜员B、虚拟柜员C、业务柜员D、非业务柜员答案：AB3.银行可通过Ⅲ类户向客户提供（）服务，有特殊规定的除外。A、支取现金B、购买投资理财产品C、限定金额的消费D、限定金额的缴费支付答案：CD4.网上支付跨行清算系统可以查询下列哪些账户信息。A、个人借记卡（存折）账户B、个人贷记卡账户C、单位银行结算账户D、单位非结算类账户答案：ABC5.汇票未记载以下事项的，可以依票据法推定（）。A、付款日期B、付款地C、出票地D、出票日期答案：ABC6.2015年版第五套人民币100元纸币采用了红外配对图案，它的主要特点是（）。A、该配对图案具有自然光下观察的颜色一致，红外光下观察具有不同表象的特点B、需要通过红外检测仪进行观察C、红外光照射下，通过人眼可直接观察到票面上的红外图像D、可供设备读取以判定该特征的真伪答案：ABCD7.柜员（）必须将保管的现金、重要单证在综合业务系统办理柜员尾箱交接，由营业网点主管监交并登记有关登记簿。A、临时离岗B、临时请假C、公差外出D、轮班答案：BCD8.金融机构应当履行反洗钱义务有（）。A、建立健全反洗钱内控制度B、建立客户身份识别制度C、建立客户身份资料和交易记录保存制度D、大额交易和可疑交易监测预警制度答案：ABC9.下列属于2015年版第五套人民币100元纸币上应用的专业防伪特征有（）。A、人像水印B、有色荧光竖号码C、无色荧光图案D、全埋安全线答案：BCD10.失票人向人民法院提起诉讼以补救票据权利的，诉讼被告可以是下列选项中的（）。A、付款人B、背书人C、出票人D、保证人答案：ABCD11.因客户申请办理个人银行账户业务，银行机构为此进行联网核查的，假设个人的姓名、公民身份号码、照片和签发机关中一项或多项核对不一致且无法确切判断客户出示的居民身份证为虚假证件时，银行机构可继续为该客户办理业务。同时按如下方法处理（）。A、银行机构继续办理业务的，应详细登记客户的联系方式(如通讯地址、联系电话等)，并在办理业务后及时对相关个人的居民身份证的真伪进一步核实。B、如其居民身份证经核实确属虚假证件，银行机构应立即停办相关账户的支付结算业务。C、对于开户业务的，银行机构应及时通知该客户撤销账户，并将有关情况向人民银行当地分支机构报告。D、对于变更账户业务的，银行机构还应及时采取恢复原状、通知真实存款人等补救措施，并将有关情况向人民银行当地分支机构报告。E、银行机构无论是否继续办理业务，均应将核查结果明确告知客户。答案：ABCDE12.假币收缴凭证的编号规则为（）。A、14位“金融机构编码”B、8位数字“日期”C、4位数字“年份D、4位（至少）数字“业务流水号”答案：ACD13.（）专用存款账户不得支取现金。A、财政预算外资金B、证券交易结算资金C、期货交易保证金D、信托基金E、金融机构存放同业资金答案：ABCD14.下列对2015年版第五套人民币100元纸币上采用的雕刻凹印防伪特征描述错误的是（）。A、票面背面仅人民大会堂图案应用了雕刻凹印防伪特征B、用手指触摸该特征，具有明显的凹凸感C、票面正面中下部的团花图案为雕刻凹印印刷D、票面正面右上角使用了雕刻凹印印刷隐形面额数字答案：AD15.下列哪些属于风险预警系统红色预警（）。A、对公检法银监局人民银行等部门指定要求监控的账户客户柜员内部业务.B、各级内外部审计部门业务管理部门发现的可疑或高风险账户客户内部业务.C、贷款逾期后超过三个月仍未能归还的客户.D、承兑汇票发生垫款的客户答案：ABCD16.存款人开立各类个人银行账户时，必须提供（）的有效证明文件，账户名称与提供的证明文件中存款人名称一致。A、真实B、合法C、完整D、合规E、合理答案：ABC17.人民法院执行工作中，作为被执行人的自然人，其收入转为储蓄存款的，应当责令其交出存单。拒不交出的，人民法院应当作出提取其存款的裁定，向金融机构发出协助执行通知书，由（）提取被执行人的存款交人民法院或存入（）。A、金融机构B、公安机关C、人民法院指定的账户D、金融机构指定的账户答案：AC18.无民事行为能力或限制民事行为能力的个人，由（）代理办理开户业务，农村商业银行按照规定核实留存被代理人及代理人有效身份证明文件及代理证明材料。A、法定代理人B、人民法院C、有关部门指定的人员D、监护人答案：ABC19.票据和结算凭证的（）不得更改，更改的票据无效。A、金额B、出票或签发日期C、收款人账号D、收款人名称答案：ABD20.证监会及其派出机构调查人员依法查询、冻结资金账户、存款账户，应当出示证监会及其派出机构的（）、经证监会主要负责人批准的（）及本人（）。A、查询通知书B、冻结／解除冻结通知书C、工作证件D、身份证答案：ABC21.金融机构不得违反国家规定从事（）等投资活动。A、非自用不动产B、股权C、实业D、银行办公楼答案：ABC22.对身份证号码存在但是与姓名不匹配或照片不符的，可要求客户出示（）等其他有效证件对相关居民身份证的真实性进一步核实。经佐证，相关居民身份证确属真实证件的，银行机构应留存相关证件复印件，并继续办理相关业务。A、单位证明、居委会或村民委员会证明B、居民户口簿C、护照D、机动车驾驶证答案：BCD23.以下账户不得冻结，法律另有规定的除外：（）。A、金融机构存款准备金和备付金B、住房公积金和职工集资建房账户资金C、人民法院开立的执行账户D、金融机构质押给中国人民银行的债券、股票、贷款答案：ABCD24.对于无法核实开户合理性的，银行应引导存款人（）或（）账户，或者采取降低账户类别，是存款人运用存款分类机制，合理存放资金，保护资金安全。A、销户B、撤销C、开立他行账户D、归并答案：BD25.下列选项中，汇票不得进行背书转让的有（）。A、汇票被拒绝承兑的B、汇票被拒绝付款的C、超过付款提示期限的汇票D、记载“不得转让”字样的汇票答案：ABCD26.第四套人民币发行的硬币面额有（）。A、1分B、1角C、2角D、1元E、5角答案：BDE27.对于单位银行结算账户向个人银行结算账户转账单笔超过5万元的，存款人若在付款用途栏或备注栏注明事由，可不再另行出具付款依据。但是，具有下列一种或多种特征的可疑交易，银行应关闭单位银行结算账户的网上银行转账功能，要求存款人到银行网点柜台办理转账业务，并出具书面付款依据或相关证明文件；如存款人未提供相关依据或相关依据不符合规定的，银行应拒绝办理转账业务：（）。A、账户资金集中转入，分散转出，跨区域交易B、账户资金快进快出，不留余额或者留下一定比例余额后转出，过渡性质明显C、拆分交易，故意规避交易限额D、账户资金金额较大，对外收付金额与单位经营规模经营活动明显不符；答案：ABCD28.因（）等无法自行前往银行的存款人办理挂失、密码重置等特殊业务时，农商银行营业机构应根据实际情况，在风险可控前提下，提供人性化服务。A、身患重病B、行动不便C、无自理能力D、无民事能力答案：ABC29.用同方向红字进行调整的公共类交易有：（）。A、凭证现金的出入库B、柜员上缴C、柜员领用D、柜员调拨答案：ABCD30.有权冻结且扣划单位和个人存款的执法机关有（）。A、人民法院B、人民检察院C、税务机关D、海关答案：ACD31.根据我国《票据法》律制度的规定，下列各项中，属于不可以挂失止付的票据的有（）。A、已承兑的商业汇票B、未记载付款人的汇票C、未填明“现金”字样的银行汇票D、未填明“现金”字新的银行本票答案：BCD32.水印特征按照呈现位置可分为（）。A、固定水印B、半固定水印C、满版水印答案：ABC33.对于银行业金融机构吸收公款存款业务中的违法违规行为，各级监管部门应依法予以（），并采取相应的监管措施和行政处罚。A、提示B、改正C、纠正D、处罚答案：AC34.第五套人民币2005年版哪些券别纸币的防伪特征采用了阴阳互补对印图案（）。A、100元B、50元C、20元D、10元E、5元答案：ABCD35.同业银行结算账户按照用途分为（）和（）两类。A、结算性B、投融资性C、基本类D、普通类答案：AB36.第五套人民币发行的硬币面额有（）。A、1分B、1角C、2角D、1元E、5角答案：BDE37.出票人开户行在受理失票人的“挂失止付通知书”时，应认真审查“挂失止付通知书”是否填明支票丧失的时间、（），欠缺上述内容之一的银行不予挂失。A、地点、原因B、支票的号码、金额、出票日期C、付款人名称、收款人名称D、挂失止付人的名称、营业场所或住所以及联系方法答案：ABCD38.客户开立、撤销、损坏补打、查询存款资信证明，以下流程正确的有（）。A、客户办理存款资信证明时，个人客户需提供申请书、有效身份证件B、客户撤销存款资信证明时，应在有效期限内向开立的营业机构提出申请，但无需归还存款资信证明原件C、客户损坏补打存款资信证明时，无需归还已损坏存款资信证明原件，存款人只能补打本人名下的个人存款证明D、客户查询存款资信证明时，只能查询本人名下的个人存款证明答案：AD39.下列可以作为开立个人账户客户身份识别辅助证件的包括（）。A、完税证明B、水电煤缴费单等税费凭证C、社会保障卡D、机动车驾驶证答案：ABCD40.2015年版第五套人民币100元纸币采用了光彩光变数字，它所呈现的特征包括（）。A、颜色在品红色和绿色间交替变化B、数字中具有镂空文字C、具有一条亮光带，可上下滚动D、颜色在金色和绿色间交替变化答案：CD41.金融机构误付假币产生负面舆情的，金融机构应做到（）。A、做好宣传解释工作，与当事人或发布者积极沟通B、尽快处置，避免蔓延，并积极引导舆论C、对于工作失误，要承认问题，并改进工作D、对于不实的消息，要及时发布真相，用正确的舆论对冲不良影响答案：ABCD42.根据《中国人民银行关于改进个人银行账户分类管理有关事项的通知》（银发〔2018〕16号），下列说法不正确的是（）。A、银行为已经本银行面对面核实身份且留存有效身份证件复印件、影印件或者影像等资料的个人开立Ⅱ、Ⅲ类户时，如个人身份证件未发生变化的，可复用已有留存资料，不需重复留存身份证件复印件、影印件或者影像等B、当同一个人在本银行所有Ⅲ类户资金双边收付金额累计达到5万元(含)以上时，应当要求个人在5日内提供有效身份证件C、发放贷款和贷款资金归还，应当遵守Ⅲ类户余额限制规定，但贷款资金归还不受出金限额控制D、银行为个人非面对面开立的Ⅱ、Ⅲ类户向本人同名支付账户充值的，充值资金可提回Ⅱ、Ⅲ类户，除充值资金提回外，付账户可以向Ⅱ、Ⅲ类户入金，但允许非绑定账户入金的Ⅱ、Ⅲ类户除外答案：BD43.储蓄机构应当按照规定时间营业，不得擅自（）营业时间。A、延长B、停业C、缩短D、以上全对答案：BC44.审计机关查询单位、个人账户和存款的内容，主要包括开户销户情况、（）情况，以及交易资金流向、交易设备和网络信息、第三方支付信息等记录。A、交易日期B、内容C、金额D、账户余额答案：ABCD45.水印特征按照功能可分为（）。A、公众识别的水印（人像水印等）B、极具识别的水印（条码水印等）C、增强纸张耐流通性的水印（边角水印等）答案：ABC46.金融机构从事拆借活动，不得有（）行为。A、拆借资金超过最高限额B、拆借资金超过最长期限C、不具有同业拆借业务资格而从事同业拆借业务D、在全国统一同业拆借网络之外从事同业拆借业务答案：ABCD47.结算专用章用于加盖在办理（）的查询查复书上，以及贴现、转贴现到期向承兑银行提示付款时作委托收款背书以及《支付结算办法》规定的其他结算业务中涉及的相关凭证上。A、委托收款B、托收承付凭证C、汇票业务D、结算业务答案：ABD48.哪些票据丧失后可以由失票人通知付款人或者代理付款人挂失止付。（）。A、已承兑的商业汇票B、支票C、填明“现金”字样银行汇票D、未填明“现金”字样的银行汇票答案：ABC49.划款账户是指代理银行向人民银行或财政部门申请划款清算的账户，用于结平零余额账户，分为（）。A、代理支付划款账户B、直接支付划款账户C、间接支付划款账户D、授权支付划款账户答案：BD50.硬币边部滚字特征按照图案表现形式可分为（）。A、边部光面滚字B、丝齿滚字C、阴文（凹入）D、阳文（凸出）答案：CD51.汇兑分为（）。A、汇票B、票汇C、信汇D、电汇答案：CD52.金融机构不得以下列方式从事账外经营行为（）。A、办理存款、贷款等业务不按照会计制度记账、登记，或者不在会计报表中反映B、将存款与贷款等不同业务在同一账户内轧差处理C、经营收入未列入会计账册D、其他方式的账外经营行为答案：ABCD53.商业承兑汇票的出票人，为在银行开立存款账户的（）。A、法人B、个人C、其他组织D、个体工商户答案：AC54.开户银行应当提高对同业开户的审核要求，采取多种措施对开户证明文件的()进行审核。A、真实性B、完整性C、合规性D、存款银行开户意愿真实性答案：ABCD55.货币防伪特征一般是具体的，可定性或定量分析的物理特征、化学特征，依据不同的标准有不同的分类方法，按照防伪特征的适用主体分类包括（）。A、公众防伪特征B、专业防伪特征C、专家防伪特征D、特种防伪特征答案：ABC56.银企对账根据与客户约定送达对账单方式分为（）。A、委托邮寄B、面对面对账C、电子对账D、微信对账答案：ABC57.存款人一般应在（）开立银行结算账户。A、经营地B、注册地C、住所地D、库房地答案：BC58.下列属于2019版50元、20元、10元人民币纸币中新增的票面特征的是（）。A、光变开窗安全线B、右侧竖号码C、左侧装饰纹样D、光彩光变面额数字答案：ABCD59.客户身份资料在（）后,应当至少保存五年。A、客户交易信息在交易结束B、业务关系结束C、机构解散D、机构合并答案：AB60.对当日发生的哪类错误记账可以进行冲正（）。A、营业机构内部的错账业务B、法人行内跨机构的错账业务C、跨法人行账户发生的错账业务D、已清算的转账类业务答案：AB61.综合业务系统内账务柜员权限按业务模块可分为（）等。A、公共业务B、零售业务C、公司业务D、银行卡业务答案：ABCD62.储蓄机构可以办理下列（）人民币储蓄业务。A、活期储蓄存款B、华侨（人民币）整存整取定期储蓄存款C、教育储蓄存款D、对公活期存款答案：AB63.关于银行汇票，说法正确的有（）。A、填明“现金”字样的银行汇票可以背书转让B、银行汇票的背书转让以不超出出票金额的实际结算金额为准C、未填写实际结算金额的汇票不得背书转让D、实际结算金额超过出票金额的银行汇票不得背书转让答案：BCD64.下列哪些交易使用反方向记账，而不是当日冲正进行调整（）。A、凭证、现金的出入库B、柜员上缴、领用、调拨C、部分提前支取D、正常销户答案：AB65.硬币边部滚字特征按照制作原理可分为（）等。A、边部光面滚字B、丝齿滚字C、阴文D、阳文答案：AB66.《中国人民银行货币鉴别及假币收缴、鉴定管理办法》规定，属于变造币的是（）。A、剪贴假币B、拼凑假币C、揭页假币D、照相假币答案：ABC67.金融机构对先前获得的客户身份资料的（）有疑问的，应当重新识别客户身份。A、有效性B、真实性C、完整性D、及时性答案：ABC68.金融机构、非银行支付机构应当履行下列防范非法集资的义务（）。A、建立健全内部管理制度，禁止分支机构和员工参与非法集资，防止他人利用其经营场所销售渠道从事非法集资B、加强对社会公众防范非法集资的宣传教育，在经营场所醒目位置设置警示标识C、依法严格执行大额交易和可疑交易报告制度，D、对涉嫌非法集资资金异常流动的相关账户进行分析识别，并将有关情况及时报告所在地国务院金融管理部门分支机构派出机构和处置非法集资牵头部门答案：ABCD69.票据和结算凭证上的签章可以是哪种形式？（）为签名、盖章或者签名加盖章。A、签名B、签名加指纹C、签章D、签名加签章答案：ACD70.票据债务人对下列情况不得拒绝付款。（）。A、与出票人之间有抗辩事由B、与收款人之间有抗辩事由C、与持票人的前手之间有抗辩事由D、与出票人的前手之间有抗辩事由答案：AC71.下列属于禁止使用人民币图样的是（）。A、祭祀用品B、生活用品C、票券D、人民币防伪知识宣传材料答案：ABC72.银行卡按信誉等级分为（）。A、金卡B、普通卡C、单位卡D、个人卡答案：AB73.华东三省一市银行汇票的使用范围包括（）。A、江苏B、浙江C、江西D、安徽答案：ABD74.《中国人民银行货币鉴别及假币收缴、鉴定管理办法》规定，金融机构应当按照中国人民银行有关规定，对（）等进行数据管理，并将相关数据报送中国人民银行或其分支机构。A、现金机具B、人员培训C、冠字号码D、假币收缴鉴定业务答案：ABCD75.商业汇票（）的处理手续，按照中国人民银行《支付结算会议核算手续》的有关规定办理。A、承兑B、贴现C、转贴现D、再贴现答案：ABCD76.金融机构及其工作人员发现其他交易的（）等有异常情形，经分析认为涉嫌洗钱的，应当向中国反洗钱监测分析中心提交可疑交易报告。A、金额B、频率C、流向D、性质答案：ABCD77.第五套人民币2005年版10元纸币的背面图案中采用了（）防伪技术。A、红外特征B、荧光油墨C、缩微印刷D、光变油墨答案：BC78..关于小额支付查询查复业务，以下说法正确的有（）。A、收到查询查复应当日处理，至迟不得超过第二个工作日上午B、小额支付系统业务的金额币种业务类型不得通过查询查复代为更正C、查询查复应遵循“有疑必查有查必复复必详尽切实处理”的原则D、发出查询第二个工作日仍未收到查复的，应再次发出查询，并联系其上级行督促查办答案：ABC79.下列哪些单位专用存款账户不得支取现金（）。A、财政预算外资金B、证券交易结算资金C、期货交易保证金D、信托基金答案：ABCD80.商业银行可以经营的业务包含（）。A、吸收公众存款B、买卖股票C、发行金融债券D、买卖政府债券答案：ACD81.关于金融机构收缴假币的描述，以下说法错误的是（）。A、为提高客户识假辨假能力，金融机构业务人员可以将假币交还客户进行实物教学，但要记得收回B、在《假币收缴凭证》上加盖收缴单位业务公章C、由2名业务人员共同办理收缴业务D、只在假币的背面盖假币章，正面不盖章，以尽可能不破坏假币形态答案：AD82.基本存款账户是存款人因办理日常转账结算和现金收付需要开立的银行结算账户，下列存款人可以申请开立基本存款账户的是（）。A、企业法人B、机关、事业单位C、社会团体D、外国驻华机构答案：ABCD83.支付机构除核对有效身份证件外，可以采取以下（）措施，识别或者重新识别客户身份：。A、要求客户补充其他身份资料B、回访客户C、实地查访D、向公安工商行政管理等部门核实；答案：ABCD84.人民法院与金融机构网络执行查控机制的建立和运行应当具备以下条件（）。A、已建立网络执行查控系统，具有通过网络执行查控系统发送、传输、反馈查控信息的功能B、授权特定的人员办理网络执行查控业务C、具有符合安全规范的电子印章系统D、已采取足以保障查控系统和信息安全的措施答案：ABCD85.不得为客户办理或操作有（）。A、代签名B、代输密码C、代保管D、代按指纹答案：ABD86.柜员不得私自代客户保管（）存单(折、卡)、身份证件(含复印件)和印章等。A、有价单证B、存单C、存折D、银行卡答案：ABCD87.下列关于农民工工资专用账户表述正确的是（）。A、开户银行不得将农民工工资专用账户资金转入除本项目农民工本人账户以外的账户B、开户银行不得为农民工工资专用账户提供现金支取C、开户银行不得为农民工工资专用账户提供除本项目农民工本人账户以外的其他转账结算服务D、除法律另有规定外，专用账户资金不得因支付为本项目提供劳动的农民工工资之外的原因被查封、冻结或划拨答案：ABCD88.根据《金融机构协助查询、冻结、扣划工作管理规定》，以下（）账户不得扣划（丧失保证金功能除外）。A、信用证开证保证金B、银行承兑汇票保证金C、按照特户管理并移交开立人占有的独立保函的开立保证金D、保险公司的资本保证金答案：ABCD89.根据《现金管理暂行条例》规定，开户单位可以使用现金的情形包括（）。A、向个人收购农副产品和其他物资的价款B、出差人员必须随身携带的差旅费C、结算起点以下的零星支出D、中国人民银行确定需要支付现金的其他支出答案：ABCD90.根据《中华人民共和国反洗钱法》的规定，金融机构有下列哪些情形的，反洗钱行政主管部门可以进行罚款（）。A、未按规定履行客户身份识别义务的B、未按规定保存客户身份资料和交易记录的C、违反保密规定，泄漏有关信息的D、未按规定对职工进行反洗钱培训的答案：ABC91.向银行申请承兑的商业汇票出票人，必须具备下列条件（）。A、为企业法人和其他经济组织，并依法从事经营活动B、资信状况良好，具有支付汇票金额的资金来源C、在承兑银行有一定的授信额度D、在承兑银行开立存款帐户答案：ABD92.商业银行应当严格执行个人存款开户管理有关规定，严格遵循账户实名制以及“了解你的客户”原则，认真审核客户、代理人有效身份证件和相关资料的（），并按规定登记客户和代理人信息。A、真实性B、有效性C、完整性D、合法性答案：ACD93.现金清分应对钞币进行逐张清点、识伪、（）、打捆。A、签章B、挑残C、扎把D、墩齐答案：ABC94.金融机构未按规定报告的可疑交易数量很少或极少,并在同时满足下列条件的情况下,人民银行各级分支机构可按照有关法律规定,对违规金融机构从轻处罚（）。A、未导致严重后果发生B、该金融机构没有洗钱涉案记录或反洗钱严重违规记录C、该金融机构反洗钱内控较为健全D、该金融机构高级管理层和相关人员在反洗钱工作中能够勤勉尽责答案：ABCD95.下列关于2015年版第五套人民币100元纸币上应用的有色荧光竖号码说法错误的是（）。A、位于票面正面左侧B、号码具有磁性特征C、在特定波长紫外光照射下可见红色荧光效果D、在自然光下观察为蓝色答案：ABC96.以下账户不得整体冻结，法律另有规定的除外：（）。A、对金融机构账户B、特定非金融机构账户和以证券登记结算机构C、银行间市场交易组织机构、银行间市场集中清算机构©银行间市场登记托管结算机构D、经国务院批准或者同意设立的黄金交易组织机构和结算机构、支付机构等名义开立答案：ABCD97.商业银行代理国库经收业务，在收纳预算收入时，应对缴款书的以下哪些内容进行认真审核？()A、大小写金额是否相符，字迹有无涂改B、纳税人(包括缴款单位或个人)名称账号开户银行填写是否正确齐全C、印章是否齐全清晰；与预留印鉴是否相符D、纳税人存款账户是否有足够的余额答案：ABCD98.核对客户有效身份证件或者其它身份证明文件，审查身份证件的（）。核实开户申请人与身份证件的一致性和开户意愿。通过联网核查公民身份信息系统仍无法准确判断客户身份的，应要求其出具辅助身份证明材料。A、真实性B、有效性C、合法性D、及时性答案：ABC99.公安部门、银监部门对业务库及守库例行安全检查时，应出示（）方可进行安全检查。A、介绍信B、工作证C、身份证D、由总行保卫部人员陪同答案：ABCD100.单位犯帮助恐怖活动罪，对单位判处罚金，并对其（）人员，处五年以下有期徒刑、拘役、管制或者剥夺政治权利，并处罚金；情节严重的，处五年以上有期徒刑，并处罚金或者没收财产。A、直接负责的主管人员B、其他直接责任C、法定代表人D、财务经理答案：AB101.临柜人员严禁代为客户办理任何业务，不得发生（）、代领取或代保管各类凭证及其他重要物品等行为。A、代签名B、代输密码C、保管物品D、代按指纹答案：ABD102.银行对符合规定条件的大额交易,如未发现该交易可疑的,可以不报告。以下属于该种情形的是。A、自然人实盘外汇买卖交易过程中不同外币币种间的转换B、国际金融组织和外国政府贷款项下的债务掉期交易C、活期存款的本金或者本金加全部或者部分利息转为在同一金融机构开立的同一户名下的另一账户内的活期存款D、个体工商户50万元大额现金存取答案：AB103.重要空白凭证的收付应遵照的原则（）。A、先收入后记账B、先记账后付出C、采用单式记账法D、采用复试记账法答案：ABC104.个人I类户可以办理（）。A、存款取款B、购买投资理财产品等金融产品C、转账D、消费和缴费支付答案：ABCD105.针对Ⅱ、Ⅲ类户业务可疑风险特征中，以下选项不属于开户行为异常的是（）。A、Ⅱ、Ⅲ类户开立后，连续发生交易失败情况，或短时间内发生身份验证、绑定或签约等非资金变动类交易B、Ⅱ、Ⅲ类户开立后，在未发生过入金的情况下收到身份验证请求C、Ⅱ、Ⅲ类户开立后，发生交易的终端设备ID、网络地址、地理位置与申请开户时有明显差异D、Ⅱ、Ⅲ类户开立后，客户立即或多次修改手机号码、绑定账户答案：ABCD106.根据《中国人民银行货币鉴别及假币收缴、鉴定管理办法》，关于金融机构收缴假币的描述，以下说法错误的是（）。A、为提高客户识假辨假能力，金融机构业务人员可以将假币交还客户进行实物教学，但要记得收回B、在《假币收缴凭证》上加盖收缴单位业务公章C、由2名业务人员共同办理收缴业务D、只在假美元的背面盖假币章，正面不盖章，以尽可能不破坏假币形态答案：AD107.企业银行账户管理的总体原则是（）。A、企业开户便利度不减B、风险防控力不减C、优化企业账户服务要加强D、账户管理要加强答案：ABCD108.根据《安徽农村商业银行系统业务印章管理办法》汇票专用章用于（）上。A、加盖在签发的银行汇票B、银行承兑汇票等票据上C、以及持有的银行承兑汇票办理转贴现D、再贴现时作背书转让答案：ABCD109.2005版第五套人民币中（）使用了光变油墨面额数字。A、100元B、50元C、10元D、5元答案：AB110.2015年版第五套人民币100元纸币采用了无色荧光纤维防伪特征，它具有（）特点。A、是一种专业防伪特征B、在特定波长的紫外灯照射下可看到黄色和蓝色纤维C、在自然光下纤维可见D、随机分布于纸张中，从正面或背面均可观察答案：ABD111.2005年版第五套人民币（）券别纸币应用了背开式全息磁性开窗安全线防伪特征。A、100元B、50元C、20元D、10元E、5元答案：AB112.以下哪种做法正确？()A、在醒目位置提示客户，“理财非存款、产品有风险、投资须谨慎”B、提示客户，“如影响您风险承受能力的因素发生变化，请及时完成风险承受能力评估”C、提示客户注意投资风险，仔细阅读理财产品销售文件，了解理财产品具体情况D、非保本浮动收益理财产品的风险揭示应当至少包含以下内容.“本理财产品有投资风险，只保障理财资金本金，不保证理财收益，您应当充分认识投资风险，谨慎投资”答案：ABC113.对于伪造变造（）等开户证明文件骗取开立银行结算账户的，银行应按照《中国人民银行关于规范人民币银行结算账户管理有关问题的通知》的规定，釆取相关措施配合中国人民银行对相关单位及个人进行处理。A、居民身份证B、工商营业执照C、税务登记证D、联系方式答案：ABC114.代收业务适用于哪些场景（）。A、收款人固定B、付款频率事先约定且相对固定C、付款人固定D、付款额度事先约定且相对固定答案：ABD115.汇票不得背书转让的情况有（）。A、汇票被拒绝承兑B、汇票被拒绝付款C、汇票超过承兑提示期限D、汇票超过付款提示期限答案：ABD116.下列专用存款账户户名构成方式正确的有（）。A、账户名称=存款人名称B、账户名称=存款人名称+内设机构（部门）C、账户名称=存款人名称+资金性质D、账户名称=存款人名称+法定代表人名称答案：ABC117.调查分析客户交易背景、交易目的及其合理性，包括客户（）。A、经营状况和收入来源B、关联客户基本信息和交易情况C、开户D、交易动机答案：ABCD118.《中国人民银行货币鉴别及假币收缴、鉴定管理办法》规定，鉴定单位应当具备以下条件（）。A、具有2名以上具备货币真伪鉴定能力的专业人员B、满足鉴定需要的货币分析技术条件C、具有固定的货币真伪鉴定场所D、中国人民银行要求的其他条件答案：ABCD119.金融机构依法协助人民法院办理网络执行查控措施，当事人向其提出异议的，金融机构可将执行法院（）告知当事人。A、名称B、案号C、执行人员姓名D、地址答案：ABC120.允许挂失止付的票据丧失，失票人需要挂失止付的，应填写挂失止付通知书并签章。挂失止付通知书应当记载下列事项（）。A、票据丧失的时间、地点、原因B、票据的种类、号码、金额、出票日期、付款日期、付款人名称、收款人名称C、挂失止付人的姓名、营业场所或者住所以及联系方法D、承兑银行意见书答案：ABC121.对公人民币存款账户业务关系终止，销户前客户尽职调查要点有（）。A、开户银行须与客户核对账户余额，收回各种重要空白票据及结算凭证和开户登记证B、若该账户为一直关注的账户，银行营业网点应在完成销户的同时，向反洗钱合规部门上报该客户的销户情况，以履行可疑交易持续监控职责C、一年未发生收付活动且未欠开户银行债务的银行结算睡眠账户，开户银行应通知单位自发出通知之日起30日内办理销户手续，逾期视同自愿销户D、对先前获得的客户身份资料不完整的，要求客户补充完整；对先前获得的客户身份证件或者其他身份证明文件已过有效期的，要求客户重新提供有效的身份证件或其他身份证明文件答案：ABCD122.银行结算账户的开立和使用应当遵守法律、行政法规，不得利用银行结算账户进行（）。A、偷逃税款B、逃废债务C、套取现金D、其他违法犯罪活动答案：ABCD123.关于营业网点内部环境，说法正确的是（）。A、营业网点厅堂内环境干净整洁，客户视线范围内无乱张贴现象，无灰尘污渍损毁，无杂物摆放B、营业厅内温度适宜空气清新光线明亮C、有条件的营业网点在营业厅内实行分区服务D、营业厅内设备机具布线安全隐蔽整齐，无安全隐患答案：ABCD124.纸币的图文视觉特征包括（）。A、水印特征B、荧光特征C、视窗特征D、对印特征答案：ACD125.为个人存款人办理人民币单笔5万元以上现金支取业务的，对于他人代理办理的，银行应严格审核（）身份证件，并留存相关人员身份证件复印件或者影印件。A、代理人B、存款人C、经办人D、收款人答案：AB126.存款人因临时经营活动需要开立临时存款账户的，只能在其（）开立一个临时存

款账户。A、驻在地B、临时活动地C、注册地D、异地答案：AB127.结算业务应坚持（）的原则及时进行查询查复业务处理。A、有疑必查B、有查必复C、查必及时D、复必详尽答案：ABCD128.农村商业银行为客户开立个人银行账户业务，原则上应当本人亲自办理，同时遵守（）要求。A、实名制规定B、认真履职C、了解你的客户原则D、反洗钱客户身份资料保存制度答案：AD129.关于“存款账户隔日冲补账”交易的说法正确的是（）。A、进行冲补账的账户必须为正常状态B、涉及存款账户利息调整的，需通过“调整应加减应付利息”交易配合调整C、现金存取类允许隔日冲补D、现金存取类不允许隔日冲补答案：ABD130.个人存款账户，是指个人在金融机构开立的人民币、外币存款账户，包括（）的个人存款账户。A、活期存款账户B、定期存款账户C、定活两便存款账户D、通知存款账户以及其他形式答案：ABCD131.经中国人民银行或其分支机构批准，储蓄机构可以办理的金融业务包括（）。A、发售和兑付以居民个人为发行对象的国库券、金融债券、企业债券券B、个人定期储蓄存款存单小额抵押贷款业务C、办理活期储蓄等民币储蓄业务D、办理代发工资和代收房租、水电费等服务性业务答案：ABCD132.出现长短款时，查明原因及时处理，严禁出现以下（）情况发生。A、置之不理B、以长补短C、空库D、白条抵库答案：BCD133.下列对账户分类的说法正确的是（）。A、自2016年12月1日起，银行业金融机构（以下简称银行）为个人开立银行结算账

户的，同一个人在同一家银行（以法人为单位，下同）只能开立一个Ⅰ类户，已开立Ⅰ类户，再新开户的，应当开立Ⅱ类户或Ⅲ类户B、银行对本银行行内异地存取现转账等业务，收取异地手续费的，应当自本通知发布之日起三个月内实现免费C、个人于2016年11月30日前在同一家银行开立多个Ⅰ类户的，银行应当对同一存款人开户数量较多的情况进行摸排清理，要求存款人作出说明，核实其开户的合理性D、对于无法核实开户合理性的，银行应当引导存款人撤销或归并账户，或者采取降低账户类别等措施，使存款人运用账户分类机制，合理存放资金，保护资金安全答案：ABCD134.关于图片上报，下列说法正确的是（）。A、图片上报可分为自动上报和手动上报两种模式B、图片自动上报时需保持连接印控仪的电脑处于开机状态，如果当日因故造成自动上传失败，次日在规定的时间内可以进行手动上传C、图片自动上报时需保持连接印控仪的电脑处于开机状态，如果当日因故造成自动上

传失败，次日可以和次日的图片一起自动上传D、以上均正确答案：ABCD135.已故存款人的配偶、子女、父母办理已故存款人小额存款提取业务，应当向存款所在银行业金融机构提交（）、（）等能够证明亲属关系的材料。A、居民户口簿B、结婚证C、出生证明D、社保卡答案：ABC136.存款人开立哪些特殊用途个人银行账户时，可由所在单位代理办理。（）。A、代发工资B、教育C、社会保障D、公共管理答案：ABCD137.现金管理应坚持（）的原则。A、流程控制B、限额管理C、收付合法D、日清日结答案：ABCD138.单位在票据上的签章应为（）。A、该单位的财务专用章加其法定代表人的签名或者盖章B、该单位的公章加其法定代表人的签名或者盖章C、该单位的财务专用章加其法定代表人授权的代理人的签名或者盖章D、该单位的公章加其法定代表人授权的代理人的签名或者盖章答案：ABCD139.银行为已经本银行面对面核实身份且留存有效身份证件复印件、影印件或者影像等资料的个人开立Ⅱ、Ⅲ类户时，如个人身份证件未发生变化的，可复用已有留存资料，不需重复留存（）等。A、身份证件复印件B、影印件或者影像C、户口簿复印件D、开户申请书答案：AB140.除法定有效证件外，其他能证明身份的有效证件或证明文件的有（）。A、户口簿B、工作证C、机动车驾驶证D、社会保障卡E、学生证答案：ABCDE141.存款人撤销银行结算账户，必须与开户银行核对银行结算账户存款余额，交回各种（），银行核对无误后方可办理销户手续。A、重要空白票据B、结算凭证C、对账单D、税收完税证明答案：AB142.有权机关通过专网扣划处理失败的，有权机关工作人员要携带材料再次办理，资料包括（）。A、身份证B、执行裁定书C、《协助扣划通知书》D、工作证件答案：BCD143.票据（）、（）、（）不得更改，更改的票据无效。A、金额B、日期C、收款人名称D、付款人名称答案：ABC144.”断卡“违法犯罪团伙包括（）。A、开卡团伙B、带队团伙C、收卡团伙D、贩卡团伙答案：ABCD145.银行有以下哪些行为，人民银行分支机构可以按照《中华人民共和国反洗钱法》第三十二条的规定对其进行处罚。（）。A、未按照规定履行客户身份识别义务B、未按照规定保存客户身份资料和账户记录等交易记录C、与身份不明的客户进行交易D、为客户开立匿名账户、假名账户的银行答案：ABCD146.经营外汇业务的金融机构，不得有下列哪些行为（）。A、对大额购汇、频繁购汇、存取大额外币现钞等异常情况不及时报告B、未按照规定办理国际收支申报C、擅自提高利率或者变相提高利率，吸收存款D、向关系人发放信用贷款答案：AB147.柜员查询（）等内部交易，必须严格遵守《全省农村商业银行柜面操作“40条严禁”》等相关内部要求办理。A、业务流水B、业务明细C、分户账D、核心总账答案：ABC148.代收业务适用于收款人（）等条件事先约定且相对固定的特定场景。A、固定B、付款频率C、额度D、金额答案：ABC149.根据《现金管理暂行条例》规定，开户银行应当（）。A、建立健全现金管理制度B、配备专职人员C、改进工作作风D、改善服务设施答案：ABCD150.水印特征按照制作原理可分为（）。A、沉积型水印B、压榨型水印C、多层次水印D、白水印答案：AB151.存款资信证明（），不具有任何担保作用，不得融资和变相融资；。A、不能转让B、可以转让C、不得质押D、不可流通答案：ACD152.假币收缴是指金融机构在办理（）等业务过程中，对发现的假币通过法定程序强制扣留的行为。A、现金存款B、现金汇款C、现金换零D、残破币兑换答案：ABCD153.2015年版第五套人民币100元纸币采用了光彩光变数字防伪特征，下列表述错误的有（）。A、该特征位于票面正面右侧B、移动倾斜观察，数字在金色和绿色间交替变化C、移动倾斜观察，可见一条亮光带上下滚动D、该特征采用胶印印刷方式答案：AD154.以下鉴别2015年版第五套人民币100元纸币光变镂空开窗安全线方法和效果正确的是（）。A、自然光下，倾斜移动观察，可见安全线颜色在品红和绿色间变化B、透光观察，可见安全线中正反交替排列的镂空文字C、紫外光下，可见明亮的绿色荧光效果D、用手触摸，具有明显的凹凸感答案：AB155.人民币样币包括（）。A、纸币B、硬币C、普通纪念币D、特殊纪念币答案：ABC156.农商银行对开户之日起6个月内无交易记录的账户，应当暂停其非柜面业务，经向（）重新核实身份后，可以恢复其业务。A、单位B、法人C、企业D、个人答案：AD157.2015年版第五套人民币100元纸币对冠字号码的（）进行了优化，较2005年版具有明显变化？()A、字符长度B、字体形状C、数量D、颜色答案：BCD158.单位、个人和银行办理支付结算必须遵守下列原则：（）。A、烙守信用，履约付款B、谁的钱进谁的账，由谁支配；C、银行不垫款D、保护存款人利益答案：ABC159.金融机构有下列情形之一的，应当经中国人民银行批准（）。A、变更名称B、变更注册资本C、变更机构所在地D、更换高级管理人员答案：ABCD160.2019年版第五套人民币1元硬币与1999年版第五套人民币1元硬币相比，主要变化有（）。A、直径由25毫米调整为22.25毫米B、正面面额数字“1”轮廓线内增加隐形图文“￥”和“1”C、边部增加圆点D、材质为镍包钢答案：ABC161.单位存款人申请更换预留公章或财务专用章但无法提供原预留公章或财务专用章的，应向开户银行出具材料包括（）。A、原印鉴卡片B、营业执照正本C、营业执照副本D、司法部门的证明答案：AB162.关于银企对账工作下列说法错误的是（）。A、银企对账工作的目的就是加强全省农村商业银行系统内控管理，规范对账工作，真实反映债权债务关系和资金往来关系，有效防范操作风险，确保客户资金安全B、农商银行在风险可控的情况下，根据业务发展需要确定对账模式、对账方式和对账频率，确定对账流程，不必顾及客户的意愿C、因账户信息不准确造成对账单据无法送达或被退回的，对账人员应及时反馈营业机构（部门）营业机构（部门）要在一周内内完成账户信息的核实工作核实后重新进行对账D、农商银行收回的对账单回执须按规定加盖预留的单位公章或全套印鉴章答案：ABCD163.支付结算业务应坚持（）的原则及时进行查询查复业务处理。A、有疑必查B、有查必复C、查必及时D、复必详尽答案：ABCD164.下面关于个人定期拆分业务说法正确的是（）。A、个人定期拆分用于个人未到期整存整取存单账户拆分为多个整存整取账户，仅支持存单拆分B、个人定期拆分用于个人未到期整存整取存单账户拆分为多个整存整取账户，支持存单和一本通拆分C、定期拆分凭证补打用于个人定期拆分凭证补打，仅支持存单补打D、个人定期过户用于个人未到期整存整取存单过户，可选择继承过户或客户自主过户答案：ACD165.改进个人银行账户服务加强账户管理包括（）。A、落实个人银行账户实名制B、建立银行账户分类管理机制C、规范个人银行账户代理事宜D、强化银行内部管理答案：ABCD166.金融机构应当保存的交易记录包括.（）。A、每笔交易的数据信息B、业务凭证、账簿C、反映交易真实情况的合同、业务凭证D、金融机构内部审批记录E、单据、业务函件答案：ABCE167.《中国人民银行货币鉴别及假币收缴、鉴定管理办法》规定，出现以下哪些情形(),金融机构应当立即报告当地中国人民银行分支机构和公安机关。A、一次性发现假币5张（枚）以上和当地中国人民银行分支机构和公安机关发文另有规定的两者较小者B、利用新的造假手段制造假币的C、获得制造、贩卖、运输、持有或使用假币线索的D、被收缴人不配合收缴行为的答案：ABCD168.银行审核企业开户证明文件（），开户申请人与身份证明文件所属人的一致性，以及企业开户意愿真实性后，先行为企业开立基本存款账户、临时存款账户。A、真实性B、完整性C、合理性D、合规性答案：ABD169.金融机构违反《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》、《客户尽职调查和客户身份资料及交易记录保存管理办法》等反洗钱相关规定的，由中国人民银行按照《中华人民共和国反洗钱法》第三十一条、第三十二条的规定予以处罚；区别不同情形，向中国银行业监督管理委员会建议采取以下措施（）。A、责令金融机构停业整顿或者吊销其经营许可证；B、取消金融机构直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员的任职资格、禁止其从事有关金融行业工作；C、责令金融机构对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员给予纪律处分。D、对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员处五万元以上五十万元以下罚款。答案：ABC170.企业账户存续期间，银行应当对企业（）进行动态复核，并依据符合情况作相应处理。A、法定代表人的延续性B、开户资格C、实名制符合性D、经营范围变化答案：BC171.根据《银行业存款类金融机构非居民金融账户涉税信息尽职调查细则》规定，所称金融账户是指账户持有人因办理下列（）的业务而开立的账户。A、活期存款B、定期存款C、带有预存功能的信用卡业务D、保证金业务答案：ABCD172.根据《支付结算办法》规定，票据和结算凭证的（）不得更改，更改的票据无效；

更改的结算凭证，银行不予受理。A、金额B、出票或签发日期C、付款人名称D、收款人名称答案：ABD173.下列关于支票的说法错误的是（）。A、无论何种类型支票不可能既能转账又能用于支取现金B、支票金额以中文大写和数码同时记载不一致时，不影响客户支票的支付功能C、支票是出票人签发的，承诺自己在银行或其他金融机构见票时无条件支付确定的金额给收款人或者持票人的票据D、借记支票持票人可委托自己的开户银行向出票人开户银行收款答案：ABC174.综合业务系统定期按照标准提取符合结转久悬专户管理和结转营业外收入账户的数据，并将结果生成（）和（）。A、单位账户待转久悬户清单B、单位久悬账户待转营业外收入清单C、检测报告D、会计报表答案：AB175.公安机关对于涉案账户资金跨省、自治区、直辖市分布的，其查询、冻结由()出具“协助查询、冻结存款通知书”等法律文书，由（）出具“账户资金查询、冻结申请表”。A、案件承办的公安机关B、公安部相关业务部门C、省级公安机关D、省级公安机关相关业务部门答案：AB176.已开立基本存款账户的存款人需变更（）等信息的，应向其基本存款账户开户银行提出申请。A、存款人名称B、法定代表人姓名C、注册资金币种D、经营范围答案：ABCD177.农商银行办理业务过程中加盖在（）等凭据上的业务印章，明确核算事项合法性，作为银行和客户权责关系的重要依据。A、票据B、凭证C、报表D、函件答案：ABCD178.金融机构反洗钱义务包括（）。A、建立客户身份识别制度B、建立客户身份资料和交易记录保存制度C、建立健全反洗钱内部控制制度D、执行大额和可疑交易报告制度答案：ABCD179.银行业金融机构应在营业网点现金区实施同步录音录像，录像资料回放应（）。A、清晰辨别银行员工和客户的面部特征B、显示业务办理全过程C、录音资料应完整D、清晰记录业务办理过程中双方的交流过程答案：ABCD180.履行反洗钱义务的机构及其工作人员依法提交（）报告，受法律保护。A、小额交易B、正常交易C、大额交易D、可疑交易答案：CD181.银行办理支付结算，不准（）。A、以任何理由压票、任意退票、截留挪用客户和他行资金B、无理拒绝支付应由银行支付的票据款项C、违章签发、承兑、贴现票据，套取银行资金D、签发空头银行汇票、银行本票和办理空头汇款答案：ABCD182.付款人开户机构应当事先或者在为付款人办理首笔代收业务时取得付款人的授权。授权应当明确的事项包括（）。A、收款人名称B、付款用途C、付款账号D、服务费用答案：ABCD183.对于高风险客户或高风险账户持有人，包括客户属于政治公众人物、国际组织高级管理人员及其特定关系人或来自高风险国家（地区）的，法人金融机构应当在客户身份识别要求的基础上采取强化措施，包括但不限于（）。A、进一步获取客户及其受益所有人身份信息B、适当提高信息的收集或更新频率C、深入了解客户经营活动状况、财产或资金来源D、询问与核实交易的目的和动机E、适度提高交易监测的频率及强度答案：ABCDE184.货币防伪特征按识别方式分类，防伪方式也可分为（）。A、人工识别防伪特征B、机器识别防伪特征C、专家识别防伪特征答案：AB185.鉴定单位应当自受理鉴定之日起（）内完成鉴定并出具《货币真伪鉴定书》。因情况复杂不能在规定期限内完成的，可以延长至（），但应当以书面形式向收缴单位或者被收缴人说明原因。A、10个工作日B、15个工作日C、20个工作日D、30个工作日答案：BD186.会计档案的保管期限分为永久、定期两类。定期保管期限一般分为（）年和()年。A、5B、10C、20D、30答案：BC187.根据金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法相关规定，以下哪些大额交易，如未发现交易或行为可疑的，金融机构可以不报告（）。A、定期存款到期后，不直接提取或者划转，而是本金或者本金加全部或者部分利息续存入在同一金融机构开立的同一户名下的另一账户B、定期存款的本金或者本金加全部或者部分利息转为在同一金融机构开立的同一户名下的另一账户内的活期存款C、活期存款的本金或者本金加全部或者部分利息转为在同一金融机构开立的同一户名下的另一账户内的定期存款D、交易一方为各级党的机关国家权力机关行政机关司法机关军事机关人民政协机关和人民解放军武警部队，但不包含其下属的各类企事业单位答案：ABCD188.使用人民币图样是指通过各种形式在（）使用放大、缩小和同样大小人民币图样的行为。A、宣传品B、出版物C、商品D、以上都是答案：ABCD189.防伪技术是为了达到防伪目的而采取的各种措施的组合。主要包括（）等技术。A、印刷防伪B、物理防伪C、化学防伪D、网络防伪答案：ABCD190.已承兑的（）丧失，可以由失票人通知付款人或者代理付款人挂失止付。A、商业汇票B、支票C、银行汇票D、银行本票答案：AB191.根据票据法律制度的规定，下列有关在票据上签章效力的表述中，正确的有（）。A、出票人在票据上签章不符合规定的，票据无效B、承兑人在票据上签章不符合规定的，其签章无效，但不影响其他符合规定签章的效力C、保证人在票据上签章不符合规定的，其签章无效，但不影响其他符合规定签章的效力D、背书人在票据上签章不符合规定的，其签章无效，但不影响其前手符合规定签章的效力答案：ABCD192.银行应负责对存款人开户申请资料的（）进行审查。A、真实性B、完整性C、合规性D、唯一性答案：ABC193.根据我国《中华人民共和国反洗钱法》及反洗钱规章规定，承担大额交易和可疑交易报告义务的主体是金融机构，其中银行业金融机构包括（）。A、商业银行B、城市信用合作社及农村信用合作社C、邮政储汇机构D、政策性银行答案：ABCD194.智能柜业务是指客户借助智能柜员机办理的银行业务。智能柜业务包括（）两种服务方式。A、柜面业务B、客户全自助办理C、通过手机银行办理业务D、客户部分自助+网点客服经理授权答案：BD195.经外汇管理部门批准，储蓄机构可以办理下列（）外币储蓄业务：。A、活期储蓄存款B、整存整取定期储蓄存款C、定活两便储蓄存款D、经中国人民银行批准开办的其他种类的外币储蓄存款。答案：ABD196.银行业金融机构应与开户人核实账户资金性质，区分（）。A、金融机构清算交收账户B、法人账户C、个人账户D、金额机构自有资金账户答案：AD197.银行业金融机构应通过培训等方式向全体从业人员清楚传达行为守则及其细则的相关要求，并视情况开展必要的（）。A、警示谈话B、学习培训C、通报教育D、警示教育答案：AC198.电子业务印章具体构成部分（）。A、印章名称B、机构名称C、业务专用章D、业务标识码答案：BCD199.针对Ⅱ、Ⅲ类户业务可疑风险特征中，以下选项属于开户行为异常的是（）。A、客户使用同一身份（包括同一身份证号码，或同一绑定账户，或同一手机号码等情况）连续开立多个Ⅱ、Ⅲ类户B、不同客户使用同一终端设备（包括同一设备ID、同一网络地址等情况）、同一绑定账户或手机号码开立多个Ⅱ、Ⅲ类户C、客户使用的手机号码属于网络销售的虚拟运营商手机号码D、客户申请开户过程中的信息填写、程序交互等操作速度过快，超出手动操作速度的合理范围E、银行新增开户频率异常增高、数量激增，新增开户时间间隔较短或呈现一定规律，新增开户频率和数量与本身业务规模、客户群体特征等不符答案：ABCDE200.挂失止付通知书应当记载下列事项（）。A、票据丧失的时间、地点、原因B、票据的种类、号码、金额C、出票日期、付款日期D、付款人名称、收款人名称、挂失止付人的姓名答案：ABCD201.《中国人民银行货币鉴别及假币收缴、鉴定管理办法》的制定目的是（）。A、规范货币鉴别行为B、规范假币收缴行为C、保护金融机构的合法权益D、保护货币持有人的合法权益答案：ABD202.《现金管理暂行条例实施细则》规定，开户单位必须建立健全现金账目，逐笔记载现金收付，账目要日清月结，做到账款相符。不准出现以下情形（）。A、不准用不符合财务制度的凭证顶替库存现金B、不准单位之间相互借用现金，不准谎报用途套取现金C、不准利用银行账户代其他单位和个人存入或支取现金D、不准将单位收入的现金以个人名义存入储蓄E、不准保留账外公款（即小金库）答案：ABCDE203.每日营业终了，柜员尾箱库存必须（）。A、交叉核对B、专人盘点C、自己核对D、以上都可以答案：AB204.单位客户办理存款资信证明时需提供（），如授权委托人代理的，还需提供授权委托书及代理人有效身份证件；。A、申请书B、单位公章C、法定代表人签章D、法人身份证；答案：ABC205.中国人民银行及其分支机构的工作人员存在（），依法给予行政处分。A、滥用职权B、玩忽职守C、不依法履行监督管理职责D、泄露工作秘密、商业秘密答案：ABCD206.自然人客户特征（）等要素，可组合指向于涉恐名单监控。A、姓名B、证件号码C、性别D、国籍答案：ABCD207.金融机构办理存款业务时，应审查客户身份，不得为客户开立（）账户。A、实名账户B、匿名账户C、真名账户D、假名账户答案：BD208.对于核准类银行结算账户的开立、变更，银行机构可以（）方式向中国人民银行当地分支机构报送存款人书面相关资料和电子信息，具体报送方式由中国人民银行当地分支机构确定。A、书面报送B、网络报送C、磁介质报送D、邮件报送答案：ABC209.信用卡按是否向发卡银行交存备用金分为（）。A、信用卡B、借记卡C、贷记卡D、准贷记卡答案：CD210.残损币《兑换单》一式三联，（）。A、一联金融机构留存B、一联粘贴在专用袋上C、一联交持有人D、一联缴于人行答案：ABC211.存款账户当日冲正不得冲正隔日的交易，可冲正（）。A、现金交易B、清算类转账交易C、存单支取业务D、非清算类转账交易答案：ACD212.严禁在无监控的情况下整点（）。A、现金B、重要空白凭证C、有价单证D、抵质押物权证答案：ABCD213.收款人受理银行汇票时，应审查下列哪些事项（）。A、银行汇票和解讫通知是否齐全、汇票号码和记载的内容是否一致B、出票金额、出票日期、收款人名称是否更改，更改的其他记载事项是否由原记载人签章证明C、收款人是否确为本单位或本人、银行汇票是否在提示付款期限内、必须记载的事项是否齐全D、出票人签章是否符合规定，是否有压数机压印的出票金额，并与大写出票金额一致答案：ABCD214.（）可以使用委托收款结算。A、承兑商业汇票B、债券C、存单D、支票答案：ABC215.银行机构在办理（）等人民币银行业务时，如法律、法规或部门规章规定需要核对相关个人出示的居民身份证，则应进行联网核查。A、开立、变更个人储蓄账户B、开立、变更个人银行结算账户、单位银行结算账户业务C、票据结算业务、银行卡结算业务及汇兑业务。D、国内信用证业务答案：ABC216.同时符合下列哪些条件的社会保障类账户，无需开展非居民金融账户涉税信息尽职调查。A、受政府监管B、享受税收优惠C、达到规定的退休年龄D、取款应当与账户设立的目的相关，包括医疗等E、每年缴款不超过五万美元答案：ABDE217.人民检察院、公安机关、国家安全机关提出的超出查询权限或者属于跨地区查询需求的，有条件的银行业金融机构可以通过（）程序，向有权限查询的（）提出协查请求，并通过内部程序反馈查询的人民检察院、公安机关、国家安全机关。A、内部协作B、外部协作C、上级机构或系统内其他分支机构D、所辖机构答案：AC218.有下列情形之一的，农商银行要立即解除临时冻结：（）。A、接到人民银行的《解除临时冻结通知书》B、按照人民银行的要求采取临时冻结措施后48小时内未接到侦查机关继续冻结通知C、按照人民银行的要求采取临时冻结措施后36小时内未接到侦查机关继续冻结通知D、按照人民银行的要求采取临时冻结措施后72小时内未接到侦查机关继续冻结通知答案：AB219.光变视觉特征可通过三种技术实现，分别为（）。A、珠光技术B、多层介质（蒸镀）技术C、液晶技术答案：ABC220.单位资信证明业务的范围仅限于对客户在本行辖内的结算、银行存款等往来情况的描述，对于以下几个方面，不予办理资信证明业务的有（）。A、涉及客户营业额资产负债数额以及一切非银行记录所能显示的情况B、向境外出具资信证明C、具有评价性质的资信证明D、本行不能确定真实合法有效的资料答案：ABCD221.商业汇票分为（）和（）。A、商业承兑汇票B、三省一市汇票C、银行承兑汇票D、电子承兑汇票答案：AC222.协助司法扣划以下不得扣划的类型（）。A、信用证开证保证金B、银行承兑汇票保证金C、保险公司的资本保证金D、独立保函的开立保证金答案：ABCD223.下列存款人，（）可以申请开立基本存款账户.（）。A、企业法人B、社区委员会C、单位设立的独立核算的附属机构D、营级以下军队武警部队及分散执勤的支（分）队答案：ABC224.农商银行依照《安徽农村商业银行系统协助司法查询、冻结、扣划工作管理办法》规定对执行人员的工作证件（）及法律文书进行形式审查。A、工作证B、身份证C、军官证D、警官证答案：AD225.下列关于协助有权机关查询的资料说法正确的有（）。A、应当如实提供，有权机关根据需要可以抄录、复制、照相，或经批准后带走原件B、仅限于相关法律文书确定的与案件相关的证据材料，包括被查询单位或个人资产的开户情况以及与资产有关的会计凭证、账簿、对账单等资料C、有权机关要求提供电子版查询结果的，经办人员应当在采取加密措施的基础上提供，必要时可予以标注和说明D、以上均对答案：BC226.假币鉴定单位应当具备以下条件。A、具有2名以上具备货币真伪鉴定能力的专业人员B、满足鉴定需要的货币分析技术条件C、具有固定的货币真伪鉴定场所D、中国人民银行要求的其他条件答案：ABCD227.向他人出租、出借自己的身份证件可能会产生不良后果有（）。A、他人借用您的名义从事非法活动B、可能协助他人完成洗钱和恐怖融资活动C、可能成为他人金融诈骗活动的替罪羊D、您的诚信状况受到合理怀疑答案：ABCD228.单位预留印鉴中的公章或财务专用章遗失或被盗的，出具（）受理刻章（挂失或立案）等有关证明材料。A、营业执照正本B、开户许可证C、登报材料D、公安机关答案：ABCD229.付款日期可以按照下列（）形式之一记载。A、见票即付B、定日付款C、出票后定期付款D、见票后定期付款答案：ABCD230.农商银行为个人开立Ⅱ类户，应当向绑定账户开户行验证Ⅱ类户与绑定账户为同一人开立且绑定账户为Ⅰ类户或者信用卡账户，验证的信息应当至少包括（）绑定账户是否为Ⅰ类户或者信用卡账户等5个要素。A、开户申请人姓名B、居民身份证号码C、手机号码D、绑定账户账号（卡号）答案：ABCD231.消费者在办理整存整取存款部分提前支取后，开具的未支取部分的存单哪些要素是不变的（）。A、存入日B、利率C、到期日D、存期答案：ABCD232.第二日发现差错如何处理（）。A、记账串户，应填制反方向红、蓝字借（贷）方冲正凭证办理冲正；B、记账串户，应填制同方向红、蓝字借（贷）方冲正凭证办理冲正；C、凭证金额或科目、账户填错，应填制红字借、贷方凭证将原错误金额全数冲销，再按正确内容重新填制蓝字借、贷方凭证补记入账D、凭证金额或科目、账户填错，应填制蓝字借、贷方凭证将原错误金额全数冲销，再

按正确内容重新填制红字借、贷方凭证补记入账答案：BC233.储蓄存款的所有权发生争议，涉及办理过户的，储蓄机构可以依据哪些生效的法律文书办理过户手续（）。A、人民法院发生法律效力的判决书B、居民委员会或街道办事处出具的证明材料C、人民法院发生法律效力裁定书D、人民法院发生法律效力的调解书答案：ACD234.农商银行遇到（）下列情形应拒绝为客户办理开户、一次性金融服务、开立保管箱、拓展为特约商户或建立其他业务关系。A、客户或其控股股东实际控制人或实际受益人属于监管部门下发的“制裁名单”范围的实体或个人或与其进行业务交易B、发现客户有匿（假）名开户证件造假利用他人证件证件失效等情况的C、客户不配合身份识别D、单位和个人组织他人同时或者分批开立账户，且无合理理由的答案：ABCD235.客户遗失存款凭证（单、折、卡），应持本人有效身份证件，并提供（）、账号及住址等有关情况，书面向原开户农村商业银行辖内任一营业机构申请正式挂失。A、存款人姓名B、开户时间C、储蓄种类D、金额答案：ABCD236.根据《反恐怖主义法》规定，哪些行为可以追究刑事责任？()A、组织、策划、准备实施、实施恐怖活动，宣扬恐怖主义，煽动实施恐怖活动B、非法持有宣扬恐怖主义的物品C、强制他人在公共场所穿戴宣扬恐怖主义的服饰、标志D、组织、领导、参加恐怖活动组织，为恐怖活动组织、恐怖活动人员、实施恐怖活动或者恐怖活动培训提供帮助的。答案：ABCD237.单位定期存款部分赎回后，给客户换发新的存款证实书，该客户定期存款的()未发生改变。A、账号B、金额C、利息D、起息日答案：AD238.下列说法正确的有：（）。A、全系统要按照安全准确完整保密的原则，妥善保存客户身份资料交易记录及各项反洗钱工作记录B、全系统要及时准确完整地向监管机构报送大额和可疑交易报告C、全系统要建立反洗钱监控名单库，及时进行更新和维护，运用相关信息系统做好名单监控工作D、全系统要严格遵守保密规定，不得违反规定向任何单位和个人提供，防止发生泄密事件答案：ABCD239.公安机关在特定的情况下有权办理冻结资金返还业务，除常规审核外，经办人应核实（）。A、《电信网络新型违法犯罪冻结资金返还决定书》原件B、《电信网络新型违法犯罪冻结资金协助返还通知书》原件C、按照《关于印发电信网络新型违法犯罪案件冻结资返还若干规定实施细则的通知》要求填写D、是否由原冻结机构出具答案：ABCD240.农商银行不得擅自解除冻结措施。符合下列情形（）之一的，应当立即解除冻结措施。A、公安部公布的恐怖活动组织及恐怖活动人员名单有调整，不再需要采取冻结措施的B、公安部或者国家安全部发现农商银行采取冻结措施有错误并书面通知的C、公安机关或者国家安全机关依法调查侦查恐怖活动，对有关资产的处理另有要求并书面通知的D、人民法院做出的生效裁决对有关资产的处理有明确要求的答案：ABCD241.有权机关需跨地区办理查询的，经办人员应要求委托执行机关提供（）。A、《协助执行通知书》B、《委托执行函》C、受托执行机关1名执行人的工作证件D、受托执行机关2名执行人的工作证件答案：ABD242.柜面办理支付验印时，对于系统不动自动核验通过的印鉴，应该如何操作（）。A、转入人工核验时，应采取电脑模拟人工折角经过“三色、镂空、旋转、抖动、同屏”比对进行核验B、换人仔细复核，查找印章未通过原因，不可走过场C、人工核验时系统比对的重合比率显示高于75%，可视为核验无误，可安全通过核验D、对于发生电脑模拟人工折角仍不能正确识别的情况，可调用纸质印鉴卡进行核对答案：ABD243.支付结算管理办法中所称票据，指的是（）。A、银行汇票B、商业汇票C、银行本票D、支票答案：ABCD244.客户遗失存款凭证（单、折、卡），应持本人有效身份证件，并提供存款人姓名、开户时间、储蓄种类、金额、账号及住址等有关情况，向原开户农商银行辖内任一营业机构申请书面挂失，支付方式为（）的，必须在开户营业机构办理。A、凭单折B、凭证件C、凭密码D、凭印鉴答案：ABD245.营业机构在发现账务差错需省联社信息技术中心调整的，首先必须填制“账务数据调整申请书”对出错情况进行详细说明：包括日期、账号、（）的结果等，加盖营业机构经办人、负责人印签及业务公章，上报总部相关管理部门，经审查确认后加盖农商银行法人公章上报省联社信息技术中心进行调整。A、流水号B、金额C、错误现象D、应该正确答案：ABCD246.对账方面，不得存在以下哪些行为：（）。A、制度规定不允许参与对账的人员参与对账B、不按规定审核对账回执C、不按规定处理存在问题的对账回执，超过规定时间收回对账回执D、使用员工的手机号码签约对账答案：ABCD247.柜员状态为（）时，无法登陆电子验印系统。A、离岗B、正常C、在岗D、删除答案：AD248.《中国人民银行货币鉴别及假币收缴、鉴定管理办法》规定，金融机构误付假币产生负面舆情的，金融机构应做到（）。A、做好宣传解释工作，与当事人或发布者积极沟通B、尽快处置，避免蔓延，并积极引导舆论C、对于工作失误，要承认问题，并改进工作D、对于不实的消息，要及时发布真相，用正确的舆论对冲不良影响答案：ABCD249.存在下列情况之一的，银行应当记录相关情况，对空头支票出票人进行教育，并将空头支票违规行为信息及相关证明材料报送当地中国人民银行分支机构（）。A、出票人拒不接受银行的核实和协调B、出票人未及时支付票款且未取得收款人书面谅解C、银行退票后，出票人及时支付票款，但收款人仍明确提出异议D、出票人存在恶意签发空头支票等严重违规行为答案：ABCD250.财务公司不得有下列行为：（）。A、超过中国人民银行批准的规模发行财务公司债券；B、吸收非集团成员单位存款或者向非集团成员单位发放贷款；C、违反规定向非集团成员单位提供金融服务；D、违反中国人民银行规定的其他行为。答案：ABCD251.第五套人民币2019年版纸币采用的安全线有（）。A、光变镂空开窗安全线B、磁性全埋安全线C、全息磁性开窗安全线D、荧光安全线答案：AB252.采用“网点建模，网点审核”模式的电子验印系统操作员，下列说法正确的是（）。A、建模员负责新建账户资料的审核账户建模印鉴变更印鉴挂失解挂事务或支付类验印查询统计等操作B、审核员负责对账户建模印鉴变更挂失印鉴变更等业务的审核操作C、建模员将已在核心业务系统开户的账户预留印鉴扫描录入电子验印系统D、审核员按照账户资料复审账户建模系统审核等方面的具体要求，对开户资料及印鉴卡进行采集审核答案：ABCD253.电子验印系统中，印鉴变更分为（）。A、正常印鉴变更B、损坏印鉴变更C、异常印鉴变更D、挂失印鉴变更答案：AD254.柜面办理大额资金汇划应坚持（）原则，实行远程复核（授权）的银行，办理金额超过一定标准的资金汇划业务应实行现场审核与远程复核（授权）相结合的方式；。A、前后台分离B、岗位制约C、交叉复核D、大额审批答案：AB255.第五套人民币（）纸币上的“阴阳互补对印图案”是古钱币。A、100元B、50元C、10元D、20元答案：ABC256.智能柜业务收费沿用核心业务系统收费规则，支持（）模式。A、计税B、收费C、免收D、优惠答案：BCD257.参与者有（）之一的，应当报中国人民银行或其分支机构同意后实施。A、变更通过支付系统办理业务的权限B、变更支付系统行名行号信息C、变更参与者类型、接入节点或接入方式D、变更接入支付系统的物理环境或借口软件E、变更支付系统数字证书答案：ABCDE258.根据《支付结算办法》的规定，支付结算主体包括（）。A、银行B、城市信用合作社C、农村信用合作社D、及单位和个人（含个体工商户）答