深圳分公司新员工合规及反洗钱考试题附有答案

深圳分公司新员工合规及反洗钱考试题[复制]基本信息：[矩阵文本题]*姓名：________________________部门：________________________员工编号:________________________1.（）对自身经营活动范围内所有业务事项和执业行为的合规性负责。[单选题]*A、分支机构负责人B、高级管理人员C、董事会D、全体工作人员(正确答案)2.合规风险，是指因公司及分支机构或其员工的经营管理或执业行为违反法律法规和准则而使证券基金经营机构被依法追究法律责任、采取监管措施、给予纪律处分、出现财产损失或商业信誉损失的风险。（）[单选题]*A、对(正确答案)B、错3.以下哪些是公司员工可以交易的证券品种（）[单选题]*A、股票B、可转债C、港股或美股D、私募基金(正确答案)4.公司员工入职前应将原已持有的股票依法转让，并将证券账户注销或转托管（含指定交易）至公司下属营业部。因股票停牌无法转让的，应以书面形式向合规部说明情况并承诺在股票复牌后承立即卖出。未按前款要求完成证券账户持仓清理、账户注销或转托管的人员，一律不予入职（）[单选题]*A、对(正确答案)B、错5.新入职员工需在（）后的10个工作日内，通过公司合规管理系统完成证券账户、持仓情况的报备工作；如在职期间原报备信息发生变更的，应在变更事项发生后的5个工作日内更新报备信息。[单选题]*A、取得工号(正确答案)B、入职C、报到D、转托管（含指定交易）到公司下属营业部6.员工不可以在外开办企业，或担任其他经营性机构的法定代表人，但可以挂职公司监事。[单选题]*A、对B、错(正确答案)7.员工可以投资与公司经营范围无利益冲突的公司股权，只要持有的股份不超过50%即可。[单选题]*A、对B、错(正确答案)8.员工不得以本人名义、借他人名义或者以化名直接或间接持有和买卖股票；员工可以将个人通讯设备借予他人用于股票交易或协助他人注册、激活网上交易软件。[单选题]*A、正确B、错误(正确答案)9.员工使用微博,微信发布信息时,哪些行为属于严格禁止的。[单选题]*A.员工通过微信、微信群、微信公众号、微信朋友圈或其他新媒体泄露内幕信息或其他非公开信息,以公司名义建立微信群B.个人微信昵称中使用公司名称或简称C.个人微信头像中使用或变相使用中信证券商标和LOGOD.以上全部(正确答案)10.以下（）违反证券经纪业务相关监管要求。*A、向客户介绍第三方融资渠道(正确答案)B、向客户推荐非公司统一代销的理财产品(正确答案)C、投资顾问向签约客户出具投资建议并进行风险提示D、按照客户贡献佣金的情况向客户赠送礼金、礼券等(正确答案)11.《中信证券股份有限公司员工合规守则》要求，未经批准或授权，员工一律不得接受媒体任何形式的采访，不得以（）的名义同新闻媒体接触或回答问题。[单选题]*A、个人B、私人C、公司(正确答案)D、部门12.以下哪些属于员工合规管理中的禁止性规定？（）*A.员工、经纪人违法买卖或持有股票(正确答案)B.员工、经纪人作为客户开户代理人或投顾签约代理人(正确答案)C.员工电话为客户联系电话(正确答案)D.营销人员私自群发短信、向非待定对象推介代销的金融产品(正确答案)13.以下哪些属于推销私募基金中，不得使用的媒介渠道：（）*A、面向社会公众的宣传单、布告、手册、信函、传真(正确答案)B、未设置特定对象确定程序的讲座、报告会、分析会(正确答案)C、未设置特定对象确定程序的电话、短信和电子邮件等通讯媒介(正确答案)D、公共、门户网站链接广告、博客等(正确答案)14.最低风险等级客户，在对客户进行风险告知后，客户仍旧执意要开立证券账户，在签署风险告知书和承诺函后可以为其开立证券账户。[单选题]*A、对B、错(正确答案)15.分公司内部晨会培训的产品材料，可以直接转发给客户。[单选题]*A、正确B、错误(正确答案)16.客户A和B均为同一客户经理名下客户，且他们为夫妻关系。A向客户经理询问B账户的交易情况的时候，客户经理可以直接告知A。[单选题]*A、正确B、错误(正确答案)17.营销人员使用辅助展业二维码的规范，哪些说法是错误的：*A、辅助展业二维码的使用人员是分（子）公司、营业部中具有与客户建立经纪关系资格的岗位人员；B、辅助展业二维码不得随意放置或张贴在公共场所，但可以发布在微信朋友圈或微信群；(正确答案)C、辅助展业二维码不得发布于论坛、微博、抖音等开放互联网平台，不得向非特定对象进行营销展业；D、可以委托家人或朋友使用员工辅助展业二维码代理员工本人开展开户业务。(正确答案)E、可以委托合作银行客户经理使用员工辅助展业二维码代理员工本人开展开户业务。​​(正确答案)18.根据《证券投资顾问业务暂行规定》的规定,投资顾问人员不得通过广播、电视、网络、报刊等公众媒体宣传以下内容。()[单选题]*A、国家宏观经济形势B、房地产行业发展状况C、公开渠道获取的证券交易变动情况D、推荐某只股票的买入时点和价位(正确答案)19.“兴全合宜”股票开放型基金销售火爆，过往基金经理所管理基金资产业绩良好。因此，在“兴全合宜”基金首发前一日有员工在微信宣传“兴全合宜基金明日首发，销量有限，预购从速，具体详询中信证券XX营业部”该微信宣传内容是否合规。（）。[单选题]*A、合规B、不合规(正确答案)20.在客户手机无法交易/无法上网/没有流量/没电时,可以将自己的手机借给客户开户或银证转账、股票交易等。[单选题]*A、对B、错(正确答案)21.以下关于营销宣传材料的描述正确的是：()(1)营业部营销宣传资料上写“开户有礼油”；(2)营销宣传材料中不得使用“国家级”、“最高级”、“最佳”等用语，不得规定公司或营业部单方享有解释权或者最终解释权；(3)营销宣传材料不得使用“收益有保障”、“本金无忧”、“高收益”等措辞，可视具体情况使用“欲购从速”、“申购良机”的措辞。[单选题]*A、(1)(3)B、(2)(3)C、(2)(正确答案)D、(3)22.公司员工在从事职务通讯活动时，应当使用公司配备的办公电脑、信息系统、邮件系统、办公电话或报备的移动电话、即时通讯工具，包括()以及彭博系统等具有即时通讯功能的交易软件，从事业务活动。[单选题]*A.个人微信、QQ、飞书B.企业微信、企业QQ(正确答案)C.企业微信、企业QQ、个人微信、QQ、飞书D.以上全部23.基金宣传推介材料登载过往业绩的，应当同时登载基金业绩比较基准的表现，展示的任意业绩区间均应当超过6个月。以下要求中说法正确的是：（1）基金合同生效6个月以上但不满1年的，应当从合同生效之日起计算业绩（2）基金合同生效1年以上但不满5年的，应当包含最近1个完整会计年度的业绩（3）基金合同生效5年以上的，应当包含最近5个完整会计年度的业绩[单选题]*A、(1)B、(1)(2)C、(1)(3)(正确答案)D、(1)(2)(3)24.证券基金经营机构开展各项业务，应当合规经营、勤勉尽责，坚持()原则。[单选题]*A、公司利益至上B、风险防范至上C、客户利益至上(正确答案)D、化解风险至上25.分支机构新入职员工证券从业注册登记，应当自员工从事证券业务之前发起申请，并自申请之日起()内通过协会从业人员管理平台完成注册。[单选题]*A、3个工作日B、5个工作日(正确答案)C、7个工作日D、10个工作日26.公司各部门、业务线和分支机构应当在____的基础上，决定是否与客户建立业务关系。（）[单选题]*A、了解客户投资偏好B、履行客户身份识别(正确答案)C、了解客户资产状况D、确认客户证件有效期27.洗钱活动的三个阶段，分别是放置、（）、融合。[单选题]*A、抽逃B、离析(正确答案)C、混合D、隐藏28.为了掩饰非法收入的真实来源和存在，通过各种手段使非法收入合法化的过程称为（）。[单选题]*A、洗钱(正确答案)B、非法收益C、脏钱D、黑钱29.以下哪些犯罪类型属于洗钱活动的上游犯罪类型？1.隐瞒毒品犯罪;2.黑社会性质的组织犯罪;3.恐怖活动犯罪;4.贪污贿赂犯罪。（）[单选题]*A、123B、134C、234D、以上皆是(正确答案)30.（）是国务院反洗钱行政主管部门，依法对金融机构反洗钱工作进行监督管理。[单选题]*A、证监会B、银监会C、国家发改委D、人民银行(正确答案)31.在与客户的业务关系存续期间，采取持续的客户身份识别措施，关注客户及其日常活动、金融交易情况，及时提示客户更新资料信息，评估客户风险并采取合适的管理措施。高风险客户每（）一次重新识别、中风险客户每（）一次重新识别、低风险客户每（）一次重新识别。[单选题]*A、一；二；三B、三；五；七C、半；二；三D、半；一；二(正确答案)32.金融机构应当勤勉尽职，建立健全和执行客户身份识别制度,遵循（）的原则，针对不同洗钱风险等级的客户、业务和交易，应采取相应的措施，了解客户及其交易目的、交易性质、实际控制人和交易的实际受益人。[单选题]*A、客户至上；B、利益最大化；C、盈利最大化；D、了解你的客户(正确答案)33.公司各部门、业务线和分支机构应当遵循____和“审慎均衡”的反洗钱工作原则。[单选题]*A、风险为本(正确答案)B、了解你的客户C、了解客户实际控制人D、适当性34.受益所有人是指最终掌握非自然人客户所有权或者控制权的一个或多个自然人。[单选题]*A、正确(正确答案)B、错误35.公司反洗钱工作"三道防线"中的第一道是（）。[单选题]*A、稽核审计部B、合规部及其他风控部门C、业务部门(正确答案)D、董事会36.分支机构前台业务全体员工（含市场总监、理财顾问等）及经纪人直接接触、联络客户，对识别和防止洗钱的发生负主要责任。具体负责以下哪项职责（）。[单选题]*A、了解招揽、服务的客户，包括了解客户实际控制人及交易的实际受益人，了解客户交易目的和交易性质,了解客户职业情况或经营背景、资金来源，并将相关信息及时向反洗钱岗报告；(正确答案)B、协助反洗钱联络员向监管机构报告非现场监管信息；C、归档保存本单位反洗钱各类工作档案。D、按规定记录、处理全体员工报告的客户身份识别与异常信息37.公司各部门、业务线和分支机构____对本单位反洗钱工作的有效实施负责。[单选题]*A、合规督导员B、负责人(正确答案)C、反洗钱岗D、运营总监38.反洗钱工作小组成员发生变更时，分支机构应在（）个工作日内向当地反洗钱监管部门、公司合规部及财富管理委员会重新报备。如当地监管机构对备案时间有特殊要求，以当地监管机构