信贷合规条禁令及信贷知识答题附有答案

信贷合规24条禁令及信贷知识答题[复制]您的姓名：[填空题]*_________________________________1、银监会《商业银行授信工作尽职指引》及附录的各项要求是否是指导贷前调查的重要制度（）[单选题]*A是(正确答案)B否2、客户经理是否应对调查报告内容及提供资料的真实性、及时性和完整性负责（）[单选题]*A是(正确答案)B否3、客户经理是否应对申报方案意见整体的合规性、合理性负责（）[单选题]*A是(正确答案)B否4、贷后管理中亦是否可由一名信贷人员单独完成调查。（）[单选题]*A是B否(正确答案)5、在贷前调查过程中，主、协办人员承担相同的尽职调查责任义务（）[单选题]*A对(正确答案)B错6、能否向关联方发放信用贷款？（）[单选题]*A可以B不可以(正确答案)7、能否对限制行业的上下游客户或关联企业授信，故意绕开总行对限制行业授信审批权限的限制？（）[单选题]*A可以B不可以(正确答案)8、能否突破国家法律法规和银保监会、人民银行等监管部门规章制度办理业务？（）[单选题]*A可以B不可以(正确答案)9、与自己利益相关的客户或项目，信贷从业人员是否需要回避？（）[单选题]*A需要(正确答案)B不需要10、在办理业务时，是否可以接受地方政府各种形式担保承诺（）[单选题]*A可以B不可以(正确答案)11、贷后管理过程中，还需要查询企业征信吗？（）[单选题]*A需要(正确答案)B不需要12、贷后管理过程中，查询企业征信还需要再次向企业申请授权吗？()[单选题]*A需要(正确答案)B不需要13、是否需要定期定期打印并分析客户账户流水情况（）[单选题]*A需要(正确答案)B不需要14、逾期90天以上业务是否需要纳入不良（）[单选题]*A需要(正确答案)B不需要1、贷前调查应全面搜集客户资信信息，主要包括哪些方面？（）(多选题)*A征信信息(正确答案)B公开市场发债信息(正确答案)C融资租赁信息以及信托贷款(正确答案)D委托贷款(正确答案)E结构化融资(正确答案)F私募融资(正确答案)2、贷前调查应查询哪些外部信息渠道？（）(多选题)*A人行征信系统(正确答案)B中国裁判文书网(正确答案)C中国法院网(正确答案)D法院被执行人及失信被执行人查询系统(正确答案)E企查查等非官方资信查询网站(正确答案)3、下列哪些属于审慎介入的情形（）(多选题)*A持续融资能力弱(正确答案)B集中到期流动性压力大(正确答案)C短贷长用(正确答案)D用途存疑(正确答案)E债务规模过大(正确答案)F合作金融机构过多(正确答案)G经营现金流为负(正确答案)4、下列哪些属于应坚决退出的情形？（）(多选题)*A存在恶意违约记录(正确答案)B超出偿债能力举债(正确答案)C挪用于投资(正确答案)5、在进行关联识别时，应采取哪些手段？（）(多选题)*A要与客户充分沟通，确认其所有关联企业情况；(正确答案)B要构画集团股权关系及关联关系架构图，横向纵向、刨根问底的梳理股权关系和关联关系，摸清实际控制人(穷尽至国资委、财政、机关团体、境内自然人或境外法人及自然人等)，对于民营家族式企业要摸清自然人关系(正确答案)C要通过法贷系统关联信息查询、人行征信系统关联信息查询、互联网查询以及公司章程、审计报告等资料查询进行股权和关联信息验证。(正确答案)6、贷后检查包括哪些工作？（）(多选题)*A定期实地探查(正确答案)B全面搜集完善客户信息(正确答案)C落实授信后管理要求(正确答案)D抵质押物及担保评估(正确答案)E准确进行资产质量分类(正确答案)F预警管理(正确答案)15、调查不真实、不准确是否是严重的违规行为（）[单选题]*A是(正确答案)B否16、不执行双人调查要求是否是严重的违规行为（）[单选题]*A是(正确答案)B否17、迷信抵质押担保而忽视第一还款来源、不把第一还款来源作为调查、审查及决策的根本，或者不审慎评估抵质押物价值及变现能力是否是严重的违规行为（）[单选题]*A否B是(正确答案)18、对于存在恶意违约记录、超出偿债能力举债、挪用于投资等非法用途的发放融资是否是严重的违规行为（）[单选题]*A是(正确答案)B否19、应做未做集团授信管理是否是严重的违规行为（）[单选题]*A是(正确答案)B否20、违规或越权审批信贷关联交易是否是严重的违规行为（）[单选题]*A否B是(正确答案)21、超出监管集中度要求授信的行为是否是严重的违规行为（）[单选题]*A是(正确答案)B否22、信贷业务用途不合规、不合法是否是严重的违规行为（）[单选题]*A否B是(正确答案)23、无授权审批、越权或变相越权审批是否是严重的违规行为（）[单选题]*A是(正确答案)B否24、审贷、审放不分离是否是严重的违规行为（）[单选题]*A是(正确答案)B否25、无核准、无充足理由突破行内制度要求是否是严重的违规行为（）[单选题]*A是(正确答案)B否26、不坚守审查审批独立性是否是严重的违规行为（）[单选题]*A否B是(正确答案)27、与客户或客户经理存在利益往来、不履行回避制度是否是严重的违规行为（）[单选题]*A是(正确答案)B否28、不经作业监督和放款审核办理业务、或忽视无视条件约束办理业务是否是严重的违规行为（）[单选题]*A是(正确答案)B否29、干预信贷，影响审查审批独立性是否是严重的违规行为（）[单选题]*A否B是(正确答案)30、应做不做受托支付甚至协助客户套取信贷资金是否是严重的违规行为（）[单选题]*A是(正确答案)B否31、漠视甚至纵容贷款资金回存、以贷转存、存贷挂钩的行为是否是严重的违规行为（）[单选题]*A是(正确答案)B否32、不按规定频率贷后检查、不如实填写贷后报告是否是严重的违规行为（）[单选题]*A是(正确答案)B否33、不按规定更新征信、报表等关键材料和信息是否是严重的违规行为（）[单选题]*A否B是(正确答案)34、不掌握、不监控、不归集客户结算回款是否是严重的违规行为（）