风险控制委员会工作制度

2/8集团有限公司风险控制委员会工作规则目录第一章总则 2第二章组织结构和职责 2第三章议事范围 4第四章会前准备 4第五章议事规则 5第六章会后事项 7第七章档案管理 7第八章纪律与监督 8第九章附则 8

第一章总则第一条为加强***集团有限公司（以下简称“公司”）全面风险管理，防范和控制资产风险，规范公司高管层风险控制委员会运作，明确风险控制委员会的工作职责、工作程序和方法，制订本规则。第二条风险控制委员会是***集团有限公司(以下简称“公司”)执行董事领导下的议事机构，为公司内部控制建设的领导机构和各项业务的风险审查机构。第三条风险控制委员会依照国家有关法律、法规，并遵循国家产业政策、外经贸政策、金融政策、财政政策以及公司内有关规章制度开展工作，坚持有效控制风险和促进业务发展相统一的原则。第二章组织结构和职责第四条组织机构（一）风险控制委员会为公司执行董事下设机构，对公司执行董事负责。（二）风险控制委员会设主任委员1人，委员2人。分管风险管理部工作的XX（职务）担任主任委员。其他委员由均由部门主要负责人担任。（三）风险控制委员会成员的组成可根据人员的变动而调整。风险控制委员会召开会议时，可视情况指定有关人员参加或列席会议。（四）风险控制委员会下设办公室，办公室设在风险管理部，为风险控制委员会日常办事机构，具体负责起草风险控制委员会制度文件，贯彻落实风险控制委员会决议，组织和安排风险控制委员会会议及其它有关事项。（五）风险控制委员会指定办公室秘书一名。第五条工作职责（一）执行执行董事制定的风险战略，落实风险管理政策，审议批准公司风险控制相关基本制度、管理办法及操作规程；（二）审议批准建立风险识别、计量、监测和控制的程序和措施；（三）审议批准规避风险、缓释风险、降低风险和分散风险的方法和程序；（四）审议批准业务部门与风险控制部门的设置方案，保证风险管理的各项职责得到有效履行；（五）对风险管理的工作目标进行前瞻性分析并提出建议，评估新型业务品种风险和资金运用操作模式的风险；（六）审议核准资产风险分类与不良资产处置，组织开展不良资产责任认定工作；（七）审议批准公司风险管理与内控合规建设方案，协调公司全面风险管理、内部控制与合规管理工作中的重大事项；（八）对经营和管理中的全局性、突发性、倾向性重大风险问题进行战略研究并提出应急预案和解决方案；（九）每月听取风险管理报告，监测限额管理，评估风险管理状况，监督风险管理缺陷的改进；（十）按季向执行董事风险控制委员会报告风险状况、采取的管理措施及风险管理长短期发展规划等情况；（十一）对须经执行董事批准的相关重大事项进行研究和提出建议；（十二）执行董事授权的其他事项。第三章议事范围（一）审议公司全面风险管理年度目标任务和计划；（二）审议公司风险管理部提交的全面风险评估报告；（三）审议公司风险管理部关于各承受限额管理情况的报告；（四）审核认定风险控制委员会权限内的资产风险分类结果；（五）审议风险管理部提交的公司重大风险事项的报告；（六）审议需经风险控制委员会裁定的项目；（七）其他需要风险控制委员会审议的事项。第四章会前准备第六条公司各职能部门需提交风险控制委员会审议的重大事项，应首先提交公司风险控制委员会办公室进行审查。第七条风险控制委员会办公室秘书收到申报部门(机构)待审事项的材料后应及时登记并进行复查。手续资料齐全的，编入当期风险控制委员会议事目录；手续资料欠缺的，退回申报部门(机构)按要求补齐。第八条风险控制委员会办公室秘书应将当期会议审议的事项目录及相关资料于会前三个工作日分发给各委员。第九条风险控制委员会办公室秘书根据主任委员的要求和其他委员的工作日程安排会议时间和地点，并提前一天通知各委员。第五章议事规则第十条风险控制委员会实行例会制度，原则上每月召开一次会议。如发生与公司风险相关的突发性重大风险事项，相关职能部门向主任委员报告后，主任委员可提议召开临时会议。第十一条风险控制委员会建立关系人回避制度，即相关委员不得列席会议、对所审议事项发表决策意见；三分之二以上委员是关系人的，所审议事项提交执行董事。第十二条会议由主任委员主持。风险控制委员会会议须全部组成人员出席方能召开。委员因特殊情况不能出席会议时，须事先向主任委员请假，并报风险控制委员会办公室备案。第十三条对合作机构及合作机构提供的资产项目，应由集团风控部提请风险控制委员会进行风险审查。第十四条会议审议程序包括事项陈述、集体讨论、独立表决、形成决议等四个环节。（一）事项陈述。由提交审议事项的职能部门负责人介绍该事项的基本情况、处理方案及主管部门审查意见，对与会委员提出的问题进行解答。（二）集体讨论。与会委员对审议事项进行讨论，阐述各自观点，办公室秘书应将讨论发言逐条记录。（三）独立表决。讨论结束后，与会委员对该事项的内容进行表决，按同意、反对、弃权三种方式人选其一。（四）形成决议。各事项审议结束后，办公室秘书根据表决结果形成风险控制委员会决议，各与会委员签字确认。第十五条讨论过程中，与会委员认为审议事项信息资料不全的，经主任委员同意，会议应中止对该事项的审议，下次会议补充资料再议。第十六条讨论过程中，与会委员对审议事项内容提出修改意见的，会议应对修改意见进行讨论和表决。第十七条每一委员有一票否决权。会议对审议事项的表决，须经风险控制委员会与会委员全部同意方能通过，其他情形为复议。第十八条每次风险控制委员会会议后，办公室秘书起草风险控制委员会会议纪要。会议纪要由风险管理部负责人签署意见后，报主任委员签发。第十九条出席会议的委员及列席人员均对会议所列事项及会议过程中涉及到公司及有关企业的商业秘密、技术秘密等负有保密义务，不得擅自披露有关信息。第二十条列席制度。对于重大项目审议，可通知有关人员列席会议，补充说明情况。第二十一条专家咨询。公司建立兼职专家队伍，对有关业务事项进行专业咨询，参与项目风险审查，但不参加项目表决。第六章会后事项第二十二条风险控制委员会应及时将决议向公司总裁报告，公司总裁应在风险控制委员会决议上签署审批意见。第二十三条风险控制委员会通过的决议，超过公司总裁审批权限的，经公司总裁同意后形成专题报告，报执行董事签署审批意见。执行董事对决议内容予以否决或提出修改意见的，按执行董事意见落实。第二十四条风险控制委员会办公室秘书应根据决议和公司总裁、执行董事审批意见，及时向相关职能部门(机构)签发风险控制委员会批复。第二十五条风险控制委员会批复自签发之日起六个月内有效。相关职能部门(机构)必须按照批复意见组织实施。第二十六条风险控制委员会批复意见是对相关职能部门(机构)提出的审议事项予以否决或作出修改的，相关职能部门(机构)有权提请风险控制委员会复议。复议被否决的，六个月内不得再次提出复议。第二十七条相关职能部门(机构)在有效期内执行完毕后，应在10个工作日内将执行情况报风险控制委员会备案；若在有效期内未执行完毕的，须在5个工作日内向风险控制委员会书面说明未落实原因。第七章档案管理第二十八条风险控制委员会办公室秘书负责整理归档委员会相关资料，并保存相应电子文档。归档资料主要有《风险控制委员会项目审批表》、《风险控制委员会会议审批备案表》及相关会议记录。第八章纪律与监督第二十九条风险控制委员会委员工作纪律。（一）按时出席风险控制委员会会议，特殊情况不能出席须提前征得主任委员同意；（二）勤勉尽责，严格按照本规则和相关政策审议事项；（三）秉公办事，会中独立发表意见和建议，独立进