《投资理财》课件-任务6.2：基金收益评估（2课时）

FinancialInvestments投资理财知识回顾证券投资基金指通过发售基金份额募集资金，由基金托管人托管，由基金管理人管理和运作资金，为基金份额持有人的利益，以资产组合方式进行证券投资的一种利益共享、风险共担的集合投资方式。集合投资分散风险专业理财知识回顾基金的单位净值=基金资产总值-总负债基金总份额基金募集提交募集申请基金公司核准申请文件证监会发售基金份额投资者认购基金合同生效申购与赎回基金的价格知识回顾证券投资基金按运作方式封闭式基金开放式基金按投资标的债券型基金股票型基金货币基金混合型基金证券投资基金的分类Part02基金收益评估目录CONTENTS123基金的投资方式基金的收益评估基金收益评估实训证券投资基金的投资方式单笔投资基金定投证券投资基金的投资方式基金的买入与卖出，即指基金的申购与赎回。申购是指投资者到基金管理公司或选定的基金代销机构开设基金帐户

，按照规定的程序申请购买基金份额的行为。赎回就是卖出。上市的封闭式基金，卖出方法同一般股票。开放式基金是以持有基金的全部或部分，申请卖给基金公司，赎回投资。赎回所得金额=卖出基金的单位数×卖出当日净值。单笔投资证券投资基金的投资方式申购与赎回的原则“未知价”原则：即申购、赎回价格以申请当日的基金单位净值为基准进行计算，并于次日确认份额（赎回金额）。“金额申购、份额赎回”原则：即申购以金额申请，赎回以份额申请当日的申购和赎回申请可以在当日15:00以前撤销基金存续期间单个基金账户最高持有基金单位的比例不超过基金总份额的10%。证券投资基金的投资方式基金定投基金定投是定期定额投资基金的简称，是指在固定的时间（如每月8日）以固定的金额（如500元）投资到指定的开放式基金中的投资方式。相较单笔投资来说，定投可以平摊投资成本，降低整体风险。证券投资基金的收益评估单笔投资期初，投资者计划以10000元的金额投资某只基金。2022年4月30日，该基金的净值为1.94。5月30日基金的净值变为1.72、6月30日为1.55、7月30日为1.90、8月30日为1.43、9月30日为1.25。假设：该投资者于4月30日单笔投入该基金，以10000元全额购入，并于9月30日申请赎回。该投资者的收益为？证券投资基金的收益评估单笔投资期初购入的份额=10000/1.94=5154.639份期末赎回的净值=1.25期末赎回的金额=份额×净值=5154.639×1.25=6443.299单笔投资的收益为=6443.299-10000=-3556.7证券投资基金的收益评估基金定投期初，投资者计划以10000元的金额投资某只基金。2022年4月30日，该基金的净值为1.94。5月30日基金的净值变为1.72、6月30日为1.55、7月30日为1.90、8月30日为1.43、9月30日为1.25。假设：该投资者自4月30日起，每月30日投资该基金2000元，并于9月30日申请赎回。该投资者的收益为？证券投资基金的收益评估基金定投4月30日购入的份额=2000/1.94=

1030.928份5月30日购入的份额=2000/1.72=

1162.791份6月30日购入的份额=2000/1.55=

1290.323份7月30日购入的份额=2000/1.90=

1052.632份8月30日购入的份额=2000/1.43=

1398.601份9月30日赎回金额=

5935.274

×1.25=

7419.093

基金定投的收益为=7419.093

-10000=-2580.91

证券投资基金的收益评估基金定投的特点基金定投可以平摊投资成本，降低投资风险，因此更加适合长期投资。相较于单笔投资来说，基金定投更适用于净值波动幅度较大的股票型基金或者混合型基金，而货币型基金和债券型基金由于波动幅度较