2022反洗钱相关知识专项测试题

2022反洗钱相关知识专项测试题1.金融机构应当勤勉尽责，建立健全和执行客户身份识别制度，遵循（）的原则。A.勤勉尽责B.了解你的客户【正确答案】C.尽职免责D.以上全选2.下列不属于重新识别客户类型为（）。A.客户要求变更姓名或者名称、身份证件或者身份证明文件种类、身份证件号码、注册资本、经营范围、法定代表人或者负责人的。B.客户行为或者交易情况出现异常的。C.客户有洗钱、恐怖融资活动嫌疑的。D.客户身份证已过期【正确答案】3.银行业金融机构履行客户身份识别义务时，按照法律、行政法规或部门规章的规定需核对相关自然人的居民身份证的，应通过中国人民银行建立的（）进行核查。A.公安机关B.户口所在居委C.联网核查公民身份信息系统【正确答案】D.企查查4.下列说法正确的是（）。A.短期内相同收付款人之间频繁发生资金收付，且交易金额接近大额交易标准的，无论交易是否合理，必须提交可疑交易报告。B.提前偿还贷款，与其财务状况相符的，也应提交可疑交易报告。C.客户用于境外投资的购汇人民币资金大部分为现金或从非同名银行账户转入的，经排查无可疑的，也应提交可疑交易报告。D.金融机构发现或者有合理理由怀疑客户、客户的资金或者其他资产、客户的交易或者试图进行的交易与洗钱、恐怖融资等犯罪活动相关的，不论所涉资金金额或者资产价值大小，应当提交可疑交易报告。【正确答案】5.《反洗钱法》规定，任何单位和个人发现洗钱活动，有权向（）举报。接受举报的机关应当对举报人和举报内容保密。A.中国人民银行B.公安机关C.检察机关D.中国人民银行及公安机关【正确答案】6.金融机构进行客户身份识别，认为必要时，可以向（）等部门核实客户的有关身份信息。A.中国人民银行B.税务部门C.公安、工商行政管理部门【正确答案】D.人事部门7.公司里直接或间接拥有超过（）公司股权或表决权的自然人，为公司受益所有人的首要判定标准。A.15%B.20%C.25%【正确答案】D.30%8.下列不属于公司受益所有人的判定标准的为（）A.公司里直接或间接拥有超过25%公司股权或表决权的自然人；B.持有公司分配股份的员工C.通过人事、财务等其他方式对公司进行控制的自然人D.公司高级管理人员【正确答案】9.按照规定开展受益所有人身份识别工作，每个非自然人客户至少有（）名受益所有人。A.1【正确答案】B.2C.3D.410.反洗钱相关法规中，《一法四令》不包括（）。A.《反洗钱法》B.《金融机构报告涉嫌恐怖融资的可疑交易管理办法》C.《涉及恐怖活动资产冻结管理办法》【正确答案】D.《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》11.预防洗钱活动的措施及反洗钱的主要核心工作，不包括（）。A.建立客户身份识别制度B.客户身份资料交易记录保存制度C.大额交易和可疑交易报告制度D.客户风险等级划分制度【正确答案】12.下列客户类型中，不能直接划分为低风险的有（）A.国籍为伊拉克的客户B.珠宝古董销售员【正确答案】C.某银行的法人代表D.具有大额交易和可疑交易行为的客户13.各营业网点应于大额交易发生后的（）个工作日内完成大额交易上报。A.1B.2C.3【正确答案】D.514.总行风险合规部汇总全行大额交易数据，应于交易发生后的（）个工作日内将大额交易数据报送中国反洗钱监测分析中心。A.1B.2C.3D.5【正确答案】15.各营业网点应于可疑交易发生后的（）个工作日内完成可疑交易上报、审核工作。A.1B.3C.5D.6【正确答案】16.总行风险合规部汇总全行可疑交易数据，应于可疑交易发生后的（）个工作日内将可疑交易数据包报送中国反洗钱监测分析中心。A.5B.8C.10【正确答案】D.1517.反洗钱工作平台系统中，由（)于交易发生后3个工作日内完成交易信息补录。A.编辑岗【正确答案】B.审核岗C.审批岗D.报送岗18.反洗钱工作平台系统中，负责汇总全行大额交易数据，于交易发生后的5个工作日内将大额交易数据报送中国反洗钱监测分析中心的为（）。A.编辑岗B.审核岗C.审批岗【正确答案】D.报送岗19.我行反洗钱工作自律评估（）至少开展一次。A.每季度B.每半年C.每年【正确答案】D.每两年20.反洗钱秘密保密期限，除有特殊规定外，“绝密”级信息永久保密，“机密”级信息不超过（）年，“秘密”级信息不超过5年。A.5B.10【正确答案】C.15D.2021.金融机构应当勤勉尽责，针对具有不同洗钱或者恐怖融资风险特征的客户、业务关系或者交易，采取相应的措施，了解客户及其交易目的和交易性质，了解（B）和（D）。A.实际控制客户的非自然人B.实际控制客户的自然人【正确答案】C.交易的实际自然人D.交易的实际受益人【正确答案】22.以下（）情况下，应识别客户身份。A.以开立账户等方式与客户建立业务关系【正确答案】B.为不在本机构开立账户的客户提供现金汇款、现钞兑换、票据兑付等一次性金融服务且交易金额单笔人民币1万元以上或者外币等值1000美元以上的【正确答案】C.为自然人客户办理人民币单笔5万元以上或者外币等值1万美元以上现金存取业务的【正确答案】D.非自然人未披露的实际受益所有人【正确答案】23.关于持续身份识别的说法正确的是（）。A.在与客户的业务关系存续期间，金融机构应当采取持续的客户身份识别措施，关注客户及其日常经营活动、金融交易情况，及时提示客户更新资料信息。【正确答案】B.对于高风险客户或者高风险账户持有人，金融机构应当了解其资金来源、资金用途、经济状况或者经营状况等信息，加强对其金融交易活动的监测分析。【正确答案】C.客户为外国政要的，金融机构应采取合理措施了解其资金来源和用途。【正确答案】D.客户先前提交的身份证件或者身份证明文件已过有效期的，客户没有在合理期限内更新且没有提出合理理由的，金融机构应中止为客户办理业务。【正确答案】24.下列情况，金融机构应当重新识别客户的有（）。A.客户行为或者交易情况出现异常的【正确答案】B.客户姓名或者名称与国务院有关部门、机构和司法机关依法要求金融机构协查或者关注的犯罪嫌疑人、洗钱和恐怖融资分子的姓名或者名称相同的。【正确答案】C.客户有洗钱、恐怖融资活动嫌疑的。【正确答案】D.先前获得的客户身份资料的真实性、有效性、完整性存在疑点的。【正确答案】E.金融机构获得的客户信息与先前已经掌握的相关信息存在不一致或者相互矛盾的。【正确答案】25.金融机构除核对有效身份证件或者其他身份证明文件外，可以采取以下的一种或者几种措施，识别或者重新识别客户身份（）。A.要求客户补充其他身份资料或者身份证明文件。【正确答案】B.回访客户。【正确答案】C.通过行内系统查询客户资料D.实地查访。【正确答案】E.向公安、工商行政管理等部门核实。【正确答案】26.关于开展受益所有人身份识别工作的途径，正确的有（）。A.通过政府主管部门、非自然人客户以及有关自然人依法提供、披露的法定信息、数据或资料，可独立作为识别、核实受益所有人身份的证明材料。【正确答案】B.询问非自然人客户、要求非自然人客户提供证明、收集权威媒体报道等信息资料，可作为辅助核实身份的手段。【正确答案】C.通过询问自然人客户获取的非法定信息、数据或资料，不得独立作为识别、核实受益所有人身份的证明材料【正确答案】D.通过要求非自然人客户提供非法定信息、数据或资料等，可作为独立识别、核实受益所有人身份的证明材料。27.我行反洗钱黑名单管理办法中所指的反洗钱黑名单主要包括（）。A.公安部等我国有权部门发布的恐怖活动组织及恐怖活动人员名单；【正确答案】B.联合国发布的且得到我国承认的制裁决议名单；【正确答案】C.其他国际组织、其他国家（地区）发布的且得到我国承认的反洗钱和反恐怖融资监控名单；【正确答案】D.中国人民银行要求关注的其他反洗钱和反恐怖融资监控名单；【正确答案】E.我行洗钱风险管理工作中发现的其他需要监测关注的组织和人员名单。【正确答案】28.下列交易属于大额交易的是（）。A.客户李某5月18日做了一笔人民币5万元的现金汇款；【正确答案】B.甲单位于5月20日当天从我行开立账户给他行的乙单位账户累计汇款人民币200万元。【正确答案】C.陈某于5月18日当天累计汇款给境内的张某人民币50万元。【正确答案】D.赵某于5月18日当天一次性汇款给境内的李某人民币20万元。29.下列（）交易可不计入客户当日累计大额交易的范围。A.办理汇兑业务支付手续费【正确答案】B.开立存款证明支付手续费；【正确答案】C.办理借记卡、信用卡（包括贷记卡及准贷记卡）支付工本费、年费及挂失费；【正确答案】D.挂失、补办银行卡支付手续费；【正确答案】E.购买凭证（转账支票、现金支票等）支付手续费；【正确答案】30.对符合下列条件之一的大额交易，如未发现交易或行为可疑的，各单位可以不报告（）。A.定期存款到期后，不直接提取或者划转，而是本金或者本金加全部或者部分利息续存入在同一机构开立的同一户名下的另一账户。【正确答案】B.定期存款的本金或者本金加全部或者部分利息转为在同一机构开立的同一户名下的另一账户内的活期存款。【正确答案】C.同一机构、同一户名下多个活期账户间转存资金业务D.交易一方为各级党的机关、国家权力机关、行政机关、司法机关、军事机关、人民政协机关和人民解放军、武警部队，但不含其下属的各类企事业单位。【正确答案】31.客户身份识别发现的可疑标准为（）。A.客户拒绝提供有效身份证件或者其他身份证明文件的。【正确答案】B.客户无正当理由拒绝更新客户基本信息的。【正确答案】C.采取必要措施后，仍怀疑先前获得的客户身份资料的真实性、有效性、完整性的。【正确答案】D.对向境内汇入资金的境外机构提出要求后，仍无法完整获得汇款人姓名或者名称、汇款人账号和汇款人住所及其他相关替代性信息的。【正确答案】E.履行客户身份识别义务时发现的其他可疑行为。【正确答案】32.可疑交易符合下列情形之一的，各单位应识别为重点可疑交易（）。A.明显涉嫌洗钱、恐怖融资等犯罪活动的。【正确答案】B.严重危害国家安全或者影响社会稳定的。【正确答案】C.有合理理由怀疑与洗钱、恐怖融资等犯罪活动相关的。D.其他情节严重或者情况紧急的情形。【正确答案】33.反洗钱白名单包括但不限于以下内容（）A.各级党的机关、国家权力机关、行政机关、司法机关、军事机关、人民政协机关和人民解放军、武警部队等；【正确答案】B.本行各级机构及其他金融机构；【正确答案】C.经分析认定不存在洗钱嫌疑的机构或个人。【正确答案】D.经分析认定属于白名单的机构或个人。34.我行反洗钱工作自律评估分为()三个阶段。A.评估准备【正确答案】B.评估实施【正确答案】C.评估报告【正确答案】D.评估评分35.按照《国家保守秘密法》的规定，依据保密内容、失泄密的危害程度，反洗钱秘密分为（）三级。A.“绝密”【正确答案】B.“机密”【正确答案】C.“秘密”【正确答案】D.“最高机密”36.“绝密”是最重要的反洗钱秘密，包括（）。A.反洗钱临时冻结信息；【正确答案】B.移送司法机关的反洗钱信息；【正确答案】C.配合司法机关调查涉嫌洗钱的信息；【正确答案】D.收到监管机构提供的涉嫌洗钱信息；【正确答案】E.通过与其他监管机构、司法机关建立的工作联络协调机制获取的信息；【正确答案】37.我行2021年3月3日更新的反洗钱系统风险评级模块主要用于（)的批量评级处理。A.低风险【正确答案】B.较低风险【正确答案】C.中风险【正确答案】D.高风险38.有下列情形之一的，柜面有权拒绝开户（）A.对单位和个人身份信息存在疑义，要求出示辅助证件，单位和个人拒绝出示的。【正确答案】B.单位和个人组织他人同时或者分批开立账户的。【正确答案】C.有明显理由怀疑开立账户从事违法犯罪活动的。【正确答案】D.单位账户由他人代理开户39.有下列哪些情况时应填制《可疑支付交易报告表》并及时上报。（）A.短期内资金分散转入，集中转出或集中转入，分散转出；【正确答案】B.相同收付款人之间短期内频繁发生资金收付；【正确答案】C.频繁开户及销户，且销户前发生大量资金收付；【正确答案】D.有意化整为零，逃避大额支付交易监测。【正确答案】40.我行划分客户风险等级可分为（）客户。A.零风险B.中风险【正确答案】C.高风险【正确答案】D.低风险【正确答案】41.反洗钱，是指为了预防通过各种方式掩饰、隐瞒毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪等犯罪所得及其收益的来源和性质的洗钱活动。（）对【正确答案】错42.客户由他人代理办理业务的，金融机构应当同时对代理人和被代理人的身份证件或者其他身份证明文件进行核对并登记。（）对【正确答案】错43.对来自金融行动特别工作组（FATF）等国际反洗钱组织指定高风险国家或地区的客户，义务机构应根据其风险状况，应婉拒受理其业务。（）对错【正确答案】44.无法进行受益所有人身份识别工作，或经评估超过本机构风险管理能力的，不得与其建立或维持业务关系，并应当考虑提交可疑交易报告。（）对【正确答案】错45.只要出示居民身份证办理储蓄业务或贷款业务的客