建行业务培训课件

建行业务培训课件目录contents建行业务概述存款业务贷款业务投资理财业务跨境金融服务电子银行服务风险管理与合规经营CHAPTER01建行业务概述银行业是经营货币和信用业务的金融机构，通过吸收存款、发放贷款、办理结算等业务，为客户提供金融服务。银行业定义银行业是现代经济的核心，对于促进经济发展、维护金融稳定具有重要意义。银行业的重要性银行业基本概念中国建设银行成立于1954年，是在新中国成立后，为管理国家基本建设投资而成立的国有专业银行。建行成立背景经过多次改革和发展，中国建设银行逐渐从单一的财政职能银行转变为综合性商业银行，并在全球范围内开展业务。建行发展历程目前，中国建设银行已成为全球领先的大型商业银行之一，拥有广泛的客户基础、多元化的业务结构和强大的风险管理能力。建行现状建行发展历程及现状专注于基础设施建设作为国有大型商业银行，中国建设银行在基础设施建设领域具有深厚的积累和专业的优势。建行业务范围中国建设银行提供全面的金融服务，包括个人银行业务、公司银行业务、金融市场业务、资产管理业务等。强大的风险管理能力中国建设银行注重风险管理，通过建立完善的风险管理体系和先进的风险管理技术，确保业务稳健发展。国际化发展战略中国建设银行加快国际化步伐，拓展海外业务，提升全球服务能力，为客户提供更加便捷的跨境金融服务。创新驱动发展中国建设银行积极推动业务创新和技术创新，不断提升服务质量和效率，满足客户日益多样化的金融需求。建行业务范围与特色CHAPTER02存款业务业务流程客户到银行柜台或通过网上银行、手机银行等电子渠道办理活期存款业务，银行根据客户要求进行存款、取款、转账等操作。定义与特点活期存款是一种不限定存款期限，可随时存取的存款业务。它具有灵活性高、存取方便的特点。风险控制银行需对活期存款账户进行实时监控，确保账户资金安全。同时，客户也需妥善保管账户信息和密码，防止账户被盗用。活期存款定期存款是一种约定存款期限和利率，到期一次性支取本息的存款业务。它具有收益稳定、风险较低的特点。定义与特点客户到银行柜台或通过电子渠道办理定期存款业务，选择存款期限和金额，银行出具定期存单或存折作为凭证。到期时，客户凭存单或存折到银行支取本息。业务流程银行需对定期存款业务进行严格管理，确保存单、存折等凭证的真实性和有效性。同时，客户也需妥善保管凭证，防止遗失或被盗用。风险控制定期存款定义与特点01通知存款是一种不约定存期，但支取时需提前通知银行，约定支取日期和金额的存款业务。它具有灵活性较高、收益较稳定的特点。业务流程02客户到银行柜台或通过电子渠道办理通知存款业务，存入资金并约定通知期限和支取金额。支取时，客户需提前通知银行并约定支取日期，银行按约定日期和金额支付本息。风险控制03银行需对通知存款业务进行规范管理，确保客户资金安全。同时，客户也需提前了解通知期限和支取规定，避免因违反规定而产生损失。通知存款定义与特点大额存单是一种面向个人和企业客户发行的大额存款凭证，具有起点金额高、期限灵活、收益稳定等特点。业务流程客户到银行柜台或通过电子渠道购买大额存单，选择期限和金额并支付款项。到期时，客户凭存单到银行支取本息。风险控制银行需对大额存单业务进行严格管理，确保存单的真实性和有效性。同时，客户也需妥善保管存单，防止遗失或被盗用。此外，银行还需对大额存单的资金来源和去向进行监控，确保合规性和安全性。大额存单CHAPTER03贷款业务用于个人或家庭消费，如购买家电、旅游、教育等。个人消费贷款个人经营贷款个人信用贷款用于个人创业或经营，如开店、扩大经营等。基于个人信用评估发放的贷款，无需抵押或担保。030201个人贷款用于企业日常经营所需的流动资金。流动资金贷款用于企业购置固定资产，如厂房、设备等。固定资产贷款针对特定项目发放的贷款，如基础设施建设、房地产开发等。项目融资企业贷款

房屋抵押贷款一手房抵押贷款购买新房时，以所购房屋为抵押物申请的贷款。二手房抵押贷款购买二手房时，以所购房屋为抵押物申请的贷款。房屋装修贷款以现有房屋为抵押物，用于房屋装修的贷款。担保与保证类贷款由第三方提供保证担保而发放的贷款。多个借款人组成联保小组，共同为彼此提供保证担保而发放的贷款。以借款人或第三方的财产作为抵押物而发放的贷款。以借款人或第三方的动产或权利作为质押物而发放的贷款。保证贷款联保贷款抵押贷款质押贷款CHAPTER04投资理财业务风险评估方法讲解风险评估的基本原则和方法，包括风险承受能力评估、产品风险评估等。风险与收益平衡阐述高风险高收益、低风险低收益的基本原则，引导客户根据自身风险承受能力选择合适的产品。理财产品分类根据投资方向、收益类型、风险等级等因素，对理财产品进行详细分类介绍。理财产品介绍及风险评估介绍基金的定义、分类、运作方式等基础知识。基金基础知识讲解基金投资的基本原则和策略，包括定投、选基、配置等。基金投资策略分享一些实用的基金投资技巧，如如何挑选优质基金、如何把握买卖时机等。基金投资技巧基金投资入门与技巧股票基础知识介绍股票的定义、分类、交易规则等基础知识。股票分析方法讲解基本面分析和技术分析的方法和技巧，帮助投资者更好地把握市场趋势和个股机会。股票交易策略分享一些实用的股票交易策略，如止损止盈、仓位管理等。股票投资基础知识保险基础知识保险需求分析保险产品选择保险规划建议保险产品选择与规划01020304介绍保险的定义、分类、保障范围等基础知识。引导客户分析自身及家庭的保险需求，确定合适的保障类型和额度。根据客户需求和预算，推荐适合的保险产品，包括寿险、健康险、意外险等。提供全面的保险规划建议，包括保障计划、缴费方式、保单管理等。CHAPTER05跨境金融服务汇款申请审核与处理跨境汇款结算与通知跨境汇款与结算服务流程客户提交汇款申请，填写汇款信息，包括收款人名称、收款银行、汇款金额等。银行通过国际结算系统（如SWIFT）将汇款信息发送给收款银行，完成跨境汇款。银行审核客户提交的汇款申请，确保信息的准确性和完整性，并进行相应的处理。收款银行收到汇款信息后，进行结算处理，并将处理结果通知收款人和汇款银行。介绍外汇市场的概念、参与者、交易品种等基础知识。外汇市场概述讲解外汇交易的基本原理和策略，包括技术分析、基本面分析、趋势跟踪等。外汇交易策略强调外汇交易中的风险管理重要性，介绍止损、止盈、仓位管理等风险控制手段。风险管理分享外汇交易的实战案例，帮助学员更好地理解和掌握外汇交易策略。实战案例外汇买卖及风险管理策略协助客户制定留学计划，提供海外院校信息、申请流程等咨询服务。留学规划学费支付生活费用管理留学贷款提供学费支付解决方案，包括电汇、信用卡支付等方式。帮助客户管理海外生活费用，提供银行账户开立、信用卡办理等服务。为有资金需求的客户提供留学贷款服务，解决资金短缺问题。海外留学金融服务方案推荐适合跨境旅游的保险产品，包括意外伤害、紧急医疗救援等保障内容。旅游保险提供跨境旅游信用卡服务，包括境外消费、取现、紧急补卡等功能。信用卡服务提供外币兑换服务，满足客户在境外旅游过程中的货币需求。外币兑换为有资金需求的客户提供旅游贷款服务，解决旅游费用问题。旅游贷款跨境旅游金融服务产品推荐CHAPTER06电子银行服务03使用指南提供手机银行的下载、安装、注册、登录等操作指南，以及常见问题解答。01手机银行概述简要介绍手机银行的概念、特点和发展趋势。02功能展示详细讲解手机银行的主要功能，包括账户查询、转账汇款、投资理财、信用卡管理等。手机银行功能及使用指南123简要介绍网上银行的概念、特点和使用范围。网上银行概述详细讲解网上银行的主要功能，包括账户管理、转账汇款、在线支付、贷款申请等。功能展示提供网上银行的注册、登录、使用等详细操作教程，以及安全设置和风险防范措施。操作教程网上银行操作教程服务内容详细讲解电话银行提供的服务内容，包括账户查询、转账汇款、信用卡服务、投诉建议等。使用指南提供电话银行的使用指南，包括拨打方式、语音导航、操作步骤等。电话银行概述简要介绍电话银行的概念、特点和使用方式。电话银行服务内容介绍微信银行便捷服务体验提供微信银行的绑定、使用等便捷服务体验，以及安全设置和风险防范措施。同时强调微信银行与手机银行的互补性，为客户提供更加全面的电子银行服务体验。便捷服务体验简要介绍微信银行的概念、特点和使用范围。微信银行概述详细讲解微信银行的主要功能，包括账户查询、转账汇款、信用卡管理、在线客服等。功能展示CHAPTER07风险管理与合规经营制定科学合理的信贷政策，建立风险识别、评估、监控和报告机制，确保信贷业务风险可控。介绍成功的信贷风险管理案例，包括风险识别、评估、处置和经验教训等方面，为学员提供借鉴和参考。信贷风险管理策略及实践案例分享实践案例分享信贷风险管理策略合规经营原则坚守法律底线，遵循商业道德，诚实守信，勤勉尽责，确保银行业务合规稳健发展。合规经营要求建立健全合规管理体系，完善内部控制机制，加强合规文化建设，提高员工合规意识和能力。合规经营原则和要求解读履行反洗钱义务，建立反洗钱内部控制制度，开展客户身份识别和风险等级划分，报送大额交易和可疑交易报告。反洗钱工作要求详细演示反洗钱工作的操作流程，包括客户身份识别、风险