卡单团险培训课件

卡单团险培训课件目录contents卡单团险概述团体保险基础知识卡单团险产品介绍卡单团险销售技巧与策略卡单团险核保与理赔流程卡单团险风险管理与合规要求01卡单团险概述卡单团险是一种以团体为保险对象，通过购买保险卡的方式获得保障的保险产品。定义保费低廉、保障程度较高、手续简便。特点定义与特点

卡单团险与个险区别保险对象不同卡单团险以团体为保险对象，个险以个人为保险对象。保费和保障程度不同卡单团险通常保费较低，保障程度较高；个险保费和保障程度因产品而异。手续和流程不同卡单团险购买手续相对简便，个险购买流程较为繁琐。市场现状卡单团险市场规模不断扩大，竞争激烈，产品创新不断涌现。发展趋势未来卡单团险市场将呈现以下趋势：个性化定制、线上线下融合、科技赋能。其中，个性化定制将满足不同团体的多样化需求；线上线下融合将提高购买便利性和客户体验；科技赋能将提升保险服务的智能化和便捷化水平。市场现状及发展趋势02团体保险基础知识团体保险是由保险公司用一份保险合同为团体内的许多成员提供保险保障的一种保险业务。根据保障范围不同，可分为团体人寿保险、团体健康保险和团体意外伤害保险等。团体保险概念及分类团体保险分类团体保险定义团体保险投保流程确定被保险人范围、选择保险产品、制定保险计划。填写投保单、提供被保险人清单、提供相关证明材料。保险公司审核投保申请，决定是否承保及承保条件。双方签订保险合同，投保人按约定支付保险费。投保前准备投保申请核保与承保签订合同与缴费即保险公司，负责收取保险费并承担赔偿或给付保险金责任。团体保险合同要素保险人与保险公司签订保险合同并支付保险费的团体或单位。投保人保险合同所保障的对象，通常是团体成员。被保险人即保险对象，可以是人的生命、身体或财产等。保险标的保险公司承担的风险范围和赔偿限额。保险责任保险合同的有效期限和约定的保险赔偿额度。保险期间和保险金额03卡单团险产品介绍意外伤害保险卡住院津贴保险卡重疾保险卡综合保障保险卡常见卡单团险产品种类01020304为被保险人提供因意外伤害导致的身故、残疾等保障。为被保险人提供因疾病或意外伤害住院期间的每日津贴保障。为被保险人提供针对特定重大疾病的保障。涵盖意外伤害、住院津贴、重疾等多种保障，提供全面综合的保险服务。保障全面投保简便价格实惠适用场景广泛产品特点及适用场景卡单团险产品通常涵盖多种保障，可根据需求灵活选择。采用团购方式，价格相对较低，适合大众消费。无需复杂核保流程，填写投保单后即可获得保障。可作为员工福利、商务礼品、促销活动赠品等，满足不同场景需求。在购买前仔细阅读产品说明，了解保障范围、免赔额、赔付比例等重要信息。了解保障范围在购买时需要如实告知被保险人的健康状况，否则可能导致保险合同无效或拒赔。如实告知健康状况卡单团险产品通常有固定的保险期限，需在期限内及时续保，以免影响保障。注意保险期限购买后需妥善保管保险卡和相关凭证，以便在需要时及时申请理赔。保留相关凭证投保注意事项04卡单团险销售技巧与策略根据卡单团险的特点和优势，明确目标客户群体，如中小企业、个体工商户、自由职业者等。确定目标客户群体深入了解目标客户的保险需求，包括风险保障、价格敏感度、购买习惯等，为制定销售策略提供依据。分析客户需求通过市场调研和数据分析，建立目标客户群体的画像，包括年龄、性别、职业、收入等特征，以便更精准地进行营销和推广。建立客户画像目标客户定位与分析利用互联网和移动互联网平台，如官网、APP、微信公众号等，进行卡单团险的销售和推广。线上渠道线下渠道合作渠道通过保险代理人、保险经纪人、银行保险等渠道，拓展卡单团险的销售网络。与相关企业或机构建立合作关系，如与商会、行业协会等合作，共同推广卡单团险产品。030201销售渠道选择与拓展突出卡单团险产品的特点和优势，与竞争对手的产品进行差异化营销。产品差异化策略价格策略促销策略话术设计根据目标客户的价格敏感度和购买习惯，制定合理的价格策略，以吸引客户购买。通过限时优惠、赠送礼品等促销手段，激发客户的购买欲望。针对不同客户群体和销售渠道，设计相应的话术和沟通技巧，提高销售成功率。营销策略及话术设计05卡单团险核保与理赔流程客户向保险公司提交投保申请，填写相关表格并提供必要的证明材料。投保申请保险公司对投保申请进行初步审核，包括核对客户信息和保险计划等。初步审核根据客户的风险状况和保险计划，保险公司进行详细核保，可能包括健康告知、财务问卷、职业风险评估等。详细核保根据核保结果，保险公司决定是否接受投保申请以及相应的保险条件和费率。核保决策核保流程介绍理赔申请材料通常包括理赔申请书、保险合同、被保险人身份证明、医疗费用发票、诊断证明、入/出院记录、用药清单等。理赔申请流程客户向保险公司提交理赔申请及相关材料；保险公司受理申请并进行初步审核；保险公司进行详细调查与审核；根据审核结果，保险公司作出理赔决定并通知客户；如无异议，保险公司支付赔款。理赔申请材料及流程如何填写投保申请表格？哪些情况下需要额外提供证明材料？核保结果不满意怎么办？核保常见问题申请理赔需要准备哪些材料？理赔申请被拒绝怎么办？赔款支付方式和时间是如何安排的？理赔常见问题核保与理赔常见问题解答06卡单团险风险管理与合规要求风险识别通过定期风险评估、风险调查问卷等方式，识别卡单团险业务中潜在的风险点。风险量化运用风险量化模型，对识别出的风险进行量化评估，确定风险等级。风险应对措施根据风险等级，制定相应的风险应对措施，如风险规避、风险降低、风险转移等。风险管理效果评估定期对风险管理措施的实施效果进行评估，及时调整风险管理策略。风险管理策略及措施严格遵守国家法律法规和监管政策，确保卡单团险业务的合规性。合规经营要求深入解读监管政策，了解政策背景、目的和要求，确保公司业务与政策要求保持一致。监管政策解读加强合规文化建设，提高员工合规意识，确保公司业务在合规框架内稳健发展。合规文化建设合规经营要求及监管政策解读案例一01某公司卡单团险业务中，存在销售误导行为，导致客户投诉和退保事件频发。该公司应加强销售培训和监督，规范销售行为，确保客户权益得到保障。案例二02某公司卡单团险业务中，存在保