《保险原理与实务》课程标准（含课程思政）

《保险原理与实务》课程标准课程概况课程编码010201133080课程类别职业能力通用课程开设院部金融学院考核性质考试课适用专业金融服务与管理、国际金融、金融科技应用适用学期第二学期学分3学时48理论学时20实践学时28参与制（修）订企业编写执笔人审定人1.课程定位1.1课程性质本课程是《智慧金融》专业群的职业能力通用课程，是校企合作开发的基于工作过程的课程，是1+X人身保险理赔、健康财富规划等职业技能等级证书的相关课程。该课程以金融企业保险岗位的典型工作任务为导向，以“岗课赛证”综合育人为指导，通过实施项目化教学改革，将理论教学与实践教学融为一体，是职业特色明显的一门课程。该课程依据保险岗位的任职要求，选取保险业务岗位所需的理论与实际操作知识构建教学内容，课程设计以训练学生保险岗位职业工作能力为核心，在学生专业技能训练过程中注重方法和态度的培养，促进学生职业能力和职业素养的形成。1.2课程作用1.2.1通过本课程的学习，使学生能够比较准确地掌握保险学的基础理论，了解财产保险、人身保险等各项业务的实际操作方法，熟悉保险市场保险监管的基本内容；为以后从事保险相关工作奠定坚实的理论基础，并为学生以后考取1+X人身保险理赔职业技能等级证书、1+X健康财富规划职业技能等级证书、理财规划师职业资格证书以及银行业专业人员职业资格证书等做好准备。1.2.2使学生能够将保险专业基础知识贯通于实务操作中，面向保险行业的保险专业人员、保险服务人员等职业群，为学生以后从事保险产品营销、承保理赔、客户服务、基层管理、投资理财等保险相关工作打下坚实的基础；1.2.3注重思想素质、职业道德、服务意识、团队意识、专业精神的培养，使学生具有良好的人文素养、职业道德和创新意识，精益求精的工匠精神，较强的就业能力和可持续发展的能力。1.3课程衔接《保险原理与实务》在教学课程体系中，安排在第二学期开设。前导课程为《金融学基础》，后续课程为《人身保险理赔职业技能等级证书（初级）》、《个人理财》等。2.课程设计2.1课程设计理念本课程以提高学生业务技能与就业能力为导向，在行业专家的指导下，对保险合同的订立与履行、承保、理赔等所涵盖的岗位进行任务与职业能力分析，以实际工作任务为引领，以保险经营业务流程中涉及的内容为主线，以相关职业技能等级证书和和职业资格证书的考核要求为依据，模拟保险公司的真实工作场景，让学生在完成具体工作项目的过程中来掌握相关课程理论，培养分析与解决实际问题的职业技能。2.2课程设计思路本课程以现代金融、保险从业人员所应具备的保险基本业务技能为线索，教学内容的选取围绕工作任务完成的需要来进行。主要包括：全面认知风险与风险管理、全面认知保险、保险合同、保险基本原则、财产保险实务、机动车辆保险实务、人身保险实务和保险市场与保险监管。按照高职学生认知特点，采用基本知识与业务流程相结合的结构展示教学内容，根据教学单元中知识点的频度、难度、掌握程度、重难点进行排序，明确教学方向，有针对地开展教学。教学单元知识点排序表教学单元内容知识点频度难度掌握程度备注项目一全面认知风险与风险管理1.风险的概念及特征低容易熟悉2.风险的分类低容易了解3.风险管理高较难掌握重点、难点4.风险管理与保险的关系中一般掌握重点项目二全面认知保险1.保险的定义和要素中一般掌握重点2.保险的分类中容易熟悉3.保险的职能与作用高较难掌握难点4.保险的产生与发展低一般了解项目三保险合同1.保险合同概述中一般掌握重点2.保险合同的要素中容易掌握3.保险合同业务处理高较难掌握难点项目四保险基本原则1.最大诚信原则高容易掌握重点2.保险利益原则高较难掌握重点、难点3.近因原则高一般掌握重点4.损失补偿原则高较难掌握重点、难点项目五财产保险实务1.财产保险展业高容易熟悉2.财产保险承保高一般掌握重点3.财产保险理赔高较难掌握难点4.财产保险客户服务中一般熟悉项目六机动车辆保险实务1.机动车辆保险展业高容易熟悉2机动车辆保险承保高一般掌握重点3.机动车辆保险理赔高较难掌握难点4.机动车辆保险客户服务中一般熟悉项目七人身保险实务1.人身保险展业高较难熟悉重点2.人身保险承保高一般掌握重点3.人身保险保全中一般熟悉4.人身保险理赔中较难掌握重点5.人身保险客户服务高较难掌握难点项目八保险市场与保险监管1.保险市场低一般了解2.保险监管中一般掌握重点针对保险行业特点，设计学习情境，实施“课堂+保险企业”教学模式，以真实项目为导向整合、序化教学内容。教学内容的选取充分考虑了高等职业教育须关注学生岗位迁移能力与可持续发展能力对理论知识和业务技能的需要，不仅能够满足学生参加学校和全国保险业务技能大赛的需求，还融合了相关职业技能等级证书（1+X人身保险理赔职业技能等级证书、1+X健康财富规划职业技能等级证书等）和职业资格证书（理财规划师职业资格证书、银行业专业人员职业资格证书等）对知识、技能和态度的要求。“岗课赛证”课程设计对应表岗位典型工作任务知识点职业技能竞赛职业技能等级证书/职业资格证书营销岗保险市场调查、保险需求分析、保险产品解读、保险方案制定、保险产品销售等保险基础知识、保险合同、保险基本原则、保险销售、保险市场与保险监管校保险综合业务技能大赛“黄炎培杯”全国大学生财富管理知识技能大赛——保险业务团队赛全国大学生金融创新大赛——保险创新科技赛项1+X人身保险理赔职业技能等级证书（初级）1+X健康财富规划职业技能等级证书（初级）1+X金融智能投顾职业技能等级证书（中级）理财规划师职业资格证书（三级）银行业专业人员职业资格证书（初级）承保岗保单录入、保单初审、风险评估、保单核保等财产保险实务、人身保险实务、保险承保与核保理赔岗保险事故接报案、保险事故现场查勘、损失核定、保险金理算、保单核赔等财产保险实务、人身保险实务、保险理赔客户服务岗客户咨询接待、保单保全业务办理、柜面综合业务办理、收集反馈客户对服务的需求、保险客户投诉处理等财产保险实务、人身保险实务、保险客户服务基层管理岗业绩跟踪与汇报、部门工作计划制定、部门人员的日常管理和绩效考核等保险业务经营、保险市场与保险监管保险中介业务保险市场开拓与产品营销、风险管理与保险咨询、投保方案制定、代客户办理索赔申请、财产保险事故现场查勘、财产保险标的定损、损失理算、撰写公估报告等风险管理、保险基础知识、保险合同、保险基本原则、财产保险实务、人身保险实务、保险业务经营3.课程目标3.1总体目标通过本课程的学习，使学生了解国内外保险的现状和未来趋势；熟悉风险管理的技术方式；掌握保险合同的业务处理和保险的基本原则；熟悉人身保险和财产保险的险种；掌握保险公司的业务环节及操作流程；具备从事保险产品营销、承保理赔、客户服务、基层管理等保险相关工作所必需的基本知识和技能；具备良好的人文素养、职业道德和创新意识，精益求精的工匠精神，较强的就业能力和可持续发展的能力，为今后从事相关工作奠定良好的基础。3.2具体目标3.2.1思政育人目标3.2.1.1宏观层面具备富强、民主、文明、和谐等价值目标；具备自由、平等、公正、法治等价值取向；具备爱国、敬业、诚信、友善等价值准则：具备正确的世界观、人生观、价值观；

具备坚决拥护中国共产党领导，树立中国特色社会主义共同理想，践行社会主义核心价值观，具有深厚的爱国情感、民族自豪感。3.2.1.2中观层面具备民族团结、社会责任情感；具备社会主义公民道德、社会公德和家庭美德意识；具备求实的科学态度、积极的生活态度等。3.2.1.3微观层面具备爱岗敬业、诚实守信、遵纪守法等职业道德；具备保险企业的团队协作精神、创新精神；具备保险企业的职场安全与健康意识；具备保险企业的职场礼仪与规范意识；具备保险企业的工匠精神；3.2.2工作任务目标3.2.2.1能对个人、家庭或企业所面临的风险进行分析，并提供合理的风险管理建议；3.2.2.2能对比分析保险产品和其他金融产品，掌握向客户说明及推介保险产品的技能；3.2.2.3能分析保险合同的内容，进行保险合同的业务处理，在合同出现争议时提出解决方案；3.2.2.4能运用保险基本原则进行案例分析；3.2.2.5能解析我国保险产品条款，具备保险业务操作技能，主要包括保险销售、承保业务、理赔业务、客户服务等；3.2.2.6能分析我国保险市场的组织形式和监管的主要内容。3.2.3职业能力目标3.2.3.1专业能力能运用经济金融的基础知识分析保险市场和行业动态；能运用保险营销的基本知识与技巧，进行市场调查、客户开拓和市场策划；能运用保险的基本知识与基本技能，进行保险代理、保险经纪与保险公估等中介业务的管理与操作；具备综合运用保险基础理论分析解决保险实务问题的能力；能为保险营销人员进行专业培训，提高专业服务水平。3.2.3.2方法能力具备对新知识、新技能的学习能力；具有解决问题的方法能力和制订工作计划的能力，具有获取信息和评价工作结果的能力；具备一定的创新意识和创新能力；3.2.3.3社会能力具有良好的语言和文字表达能力、人际关系处理能力和团队协作能力；具有高度的责任意识；具有良好的职业素质和职业道德；具有坚强恒久的意志和吃苦耐劳的精神。4.课程内容设计与要求4.1课程教学内容教学单元与学时分配表序号教学单元名称讲授（学时）实践（学时）专家讲座（学时）参观（学时）讨论（学时）其他（学时）1全面认知风险与风险管理312全面认知保险313保险合同3214保险基本原则42115财产保险实务86机动车辆保险实务87人身保险实务88保险市场和保险监管2合计1528324.2教学单元设计教学单元设计表教学单元（情境）全面认知风险与风险管理总学时4单元思政育人目标树立风险意识，培养学生具有高度的社会责任感和客观的投保意识教学单元内容或情境学习内容素质目标（含思政育人目标等）知识目标（含工作任务目标）能力目标（含职业能力目标）活动设计（含课程思政育人元素融入课程教学途径和方法）1.风险的概念及特征会分析风险的特征、构成要素和种类，树立风险意识熟悉风险的概念、基本特征和构成要素能举例分析风险的特点列举日常生活中碰到的风险，引导学生了解风险的特点和分类，同时针对风险的特点，强调风险管理的重要性2.风险的分类了解风险的种类能区分风险的种类，分析家庭成员面临的风险3.风险管理能对日常生活中面临的风险进行管理，培养学生具有高度的社会责任感和客观的投保意识掌握风险管理的目标、程序和技术能运用风险管理方法规避日常生活中的风险结合案例分析讲解风险管理的方法和程序。将学生分成若干组，给出一个家庭的基本情况，让每个小组讨论分析该家庭面临哪些风险，并针对各种风险做出合理的风险管理方案和建议。4.风险管理与保险的关系能够分析比较相似概念，培养学生的投保意识掌握风险管理与保险的关系能分析风险管理与保险的区别引导学生自己总结风险管理与保险的联系和区别工作任务全面认知风险、学会区分不同类别的风险、区分风险管理程序与风险管理方法、熟悉风险管理与保险的关系教学条件多媒体教室教学重点、难点重点：风险的构成要素、风险管理技术、风险管理与保险的关系难点：风险管理技术育人案例引用“汶川地震”、“利奇马台风”等一些重大灾难事件中保险行业积极参与救助、快速理赔等真实事件和数据分析教学方法多媒体动态演示法、案例教学法、情境教学法和小组讨论法相结合，指导学生完成相关任务。教学策略启发式教学策略、探究式教学策略、协作式教学策略学生考核方式以教学过程中学生课堂表现及在线学习情况作为考核依据教学单元（情境）全面认知保险总学时4单元思政育人目标加深对保险的认识，建立保险思维；引导学生建立“互助”的人际关系；分析保险在宏观经济和微观经济中的重要作用；树立努力学习，为我国保险事业的发展贡献力量的目标教学单元内容或情境学习内容素质目标（含思政育人目标等）知识目标（含工作任务目标）能力目标（含职业能力目标）活动设计（含课程思政育人元素融入课程教学途径和方法）1.保险的定义和要素引导学生体会保险中所蕴含的“一人为众，众为一人”的经济互助关系，引导学生建立“互助”的人际关系熟练掌握保险的定义、要素和特征能分析保险与社会保险、储蓄以及救济的区别将学生分成若干个小组，讨论保险与社会保险、储蓄以及救济的区别2.保险的分类熟悉保险从不同角度的分类，初步了解各类保险业务，加深对保险的认识熟悉保险的分类能区分保险的种类列举保险的种类，认识保险行业，了解各类保险业务3.保险的职能与作用能分析保险在宏观经济和微观经济中的重要作用掌握保险的职能与作用能分析保险对社会、企业及家庭的作用通过案例分析保险的职能，总结保险在我国经济发展中的重要作用4.保险的产生与发展树立努力学习，为我国保险事业的发展贡献力量的目标了解保险的起源与发展能分析我国及世界保险业的现状及发展趋势通过查阅资料，分析我国保险的产生、现状及发展趋势，并与西方发达国家做比较工作任务熟悉保险的定义和要素、区分保险的分类、掌握保险的职能和作用、了解保险的产生和发展教学条件多媒体教室教学重点、难点重点：保险的要素难点：保险的职能育人案例引用重大灾害保险理赔的案例、保险与理财的区别教学方法多媒体动态演示法、案例教学法、情境教学法和小组讨论法相结合，指导学生完成相关任务。在教学中，注意引导学生从历史的角度把握保险产生与发展的基本规律，现代保险发展的趋势以及我国保险业发展的情况，组织学生在课堂上进行小组讨论教学策略启发式教学策略、探究式教学策略、协作式教学策略学生考核方式让学生查找资料，以小论文的形式论述我国保险业的现状及发展趋势；完成线上作业；进行一次单元测试。教学单元（情境）保险合同总学时6单元思政育人目标培养诚实守信的职业品格；树立依法办事的法律意识；明确在享有权力的同时要承担相应的义务，增强社会责任感教学单元内容或情境学习内容素质目标（含思政育人目标等）知识目标（含工作任务目标）能力目标（含职业能力目标）活动设计（含课程思政育人元素融入课程教学途径和方法）1.保险合同概述保险合同是最大诚信合同，培养学生诚实守信的职业品格熟练掌握保险合同的概念、特征、种类能分析保险合同的特征，区分合同的种类在讲授保险合同时，可以结合保险合同的实际案例和样本，通过分析案例和填写投保单的做法使同学能够熟练掌握保险合同的基本要素和特征，同时通过互动学习，提高学生的学习主动性和操作能力2.保险合同的要素能区分保险合同中的当事人和关系人，明确在享有权力的同时要承担相应的义务，增强社会责任感掌握保险合同的主体、客体和内容能运用案例分析保险合同的投保人、保险人、被保险人以及受益人；理解保险合同的客体3.保险合同业务处理树立依法办事的法律意识，能够用《保险法》中的相关条款处理实际问题。掌握保险合同的订立、履行、终止及争议解决方式能分析保险合同中投保人和保险人应履行的义务；并且能够提出解决保险合同争议的处理方法通过案例，使学生判断保险合同的效力，并进行保险合同争议的解决工作任务认识保险合同；区分保险合同要素；保险合同的订立与效力；保险合同的履行；保险合同的变更、中止、终止与争议处理教学条件多媒体教室、智能投资实训中心教学重点、难点重点：保险合同的特征难点：保险合同的业务处理育人案例引用保险合同争议处理案例教学方法在讲授保险合同时，可以结合保险合同的实际案例和样本，通过分析案例和操作填写投保单的做法使同学能够深刻掌握保险合同的基本要素和特征，同时通过互动学习，提高学生的学习主动性和操作能力教学策略工作过程系统化教学策略、启发式教学策略、协作式教学策略学生考核方式将学生分成若干小组，每小组完成一份投保单的填写；完成线上学习任务；进行一次单元测试。教学单元（情境）保险基本原则总学时8单元思政育人目标培养诚实守信的职业品格；强化知法守法的道德观念，避免道德风险的产生教学单元内容或情境学习内容素质目标（含思政育人目标等）知识目标（含工作任务目标）能力目标（含职业能力目标）活动设计（含课程思政育人元素融入课程教学途径和方法）1.最大诚信原则熟悉违反最大诚信原则的法律后果，加强对学生的诚信教育，强化知法守法的道德观念掌握最大诚信原则的内容，如实告知义务的内涵能运用最大诚信原则进行案例分析以及违反最大诚信原则如何处理通过案例、情景教学等方式，使学生熟悉违反最大诚信原则和保险利益原则要承担的各种法律后果，加强对学生的诚信教育2.保险利益原则熟悉违反保险利益原则的法律后果，加强对学生的诚信教育，强化知法守法的道德观念掌握保险利益原则的含义及财产保险、人身保险中保险利益的确定能确定财产保险、人身保险的保险利益以及运用保险利益原则进行案例分析3.近因原则能运用近因原则判断是否属于保险责任，做出保险人是否赔偿的决定掌握近因及近因原则的含义能确定近因以及运用近因原则进行案例分析在讲授过程中可以组织学生进行案例分析和讨论，能运用近因原则判断是否属于保险责任4.损失补偿原则熟悉损失补偿原则，避免道德风险的产生掌握损失补偿原则及派生原则的含义能运用损失补偿原则及派生原则进行案例分析；能运用分摊原则进行重复保险分摊的计算将学生分成若干小组，布置一些案例进行分析讨论。防止被保险人通过保险补偿而获得额外利益，避免道德风险的产生工作任务了解最大诚信原则、区分违反最大诚信原则的表现形式和法律后果；区分保险利益原则的构成条件、区分不同险种的保险利益；近因原则的运用；区分损失补偿原则的应用、熟悉损失补偿的派生原则。教学条件多媒体教室、智能投资实训中心教学重点、难点重点：保险基本原则的含义及内容难点：不同险种的保险利益、代位追偿原则的理解与应用育人案例引用各种违反保险基本原则如何处理的案例教学方法在讲授过程中可以组织学生进行案例分析和讨论，以透彻掌握各项原则的具体内容。将学生分成若干小组，布置一些案例进行分析讨论教学策略工作过程系统化教学策略、启发式教学策略、协作式教学策略学生考核方式以教学过程中学生课堂表现以及各小组的讨论结果等作为考核依据，并进行一次单元测试教学单元（情境）财产保险实务总学时8单元思政育人目标认识安全第一、珍视生命的重要性；爱岗敬业；树立公正与法制的观念；树立诚实守法的行为准则教学单元内容或情境学习内容素质目标（含思政育人目标等）知识目标（含工作任务目标）能力目标（含职业能力目标）活动设计（含课程思政育人元素融入课程教学途径和方法）1.财产保险展业体会保险从业人员在劳动态度、社会品质等方面的“敬业”、“真诚”、“友善”；培养学生的有效与人沟通和协作能力熟悉财产保险的概念与基本特征，了解财产保险的业务体系以及财产保险展业的内容、方法和技巧能利用保险实训软件进行企业财产保险、家庭财产保险的展业业务操作以工作过程为导向，采用任务驱动法，引导学生完成展业的业务操作2.财产保险承保熟悉保险承保过程中对于《保险法》的贯彻执行，引导学生加深对于“依法办事”的理解，强化学生的公正与法制道德观念掌握财产保险的承保业务流程以及核保的内容能利用保险实训软件进行企业财产保险、家庭财产保险的承保业务操作以工作过程为导向，采用任务驱动法，引导学生完成承保的业务操作3.财产保险理赔认识安全第一、珍视生命的重要性；熟悉保险理赔过程中对于《保险法》的贯彻执行，引导学生加深对于“依法办事”的理解，强化学生的公正法制道德观念掌握财产保险的理赔业务流程以及理赔金额的计算能利用保险实训软件进行企业财产保险、家庭财产保险的理赔业务操作以工作过程为导向，采用任务驱动法，引导学生完成理赔的业务操作4.财产保险客户服务树立爱岗敬业、诚实守法的行为准则；培养学生的有效与人沟通和协作能力熟悉客户服务的内容以及财产保险客户服务的特别内容能为客户提供咨询服务，接报案、查勘与定损服务，客户投诉处理服务等以工作过程为导向，采用任务驱动法，引导学生完成客户服务的业务操作工作任务认知财产保险、熟悉企业财产保险实务、熟悉家庭财产保险实务教学条件智能投资实训中心教学重点、难点重点：企业财产保险和家庭财产保险主要条款内容及典型案例分析难点：企业财产保险和家庭财产保险的业务流程操作和保险实务分析育人案例引用财产保险承保案例、财产保险理赔案例教学方法本项目主要使学生学会财产保险的展业、承保、理赔等业务操作，以工作过程为导向，采用任务驱动法，引导学生完成各个环节的业务操作教学策略工作过程系统化教学策略、启发式教学策略、协作式教学策略学生考核方式以教学过程中学生实训过程表现、实验项目测试作为主要考核依据教学单元（情境）机动车辆保险实务总学时8单元思政育人目标培养节能环保，低碳生活的意识；认识安全第一、珍视生命的重要性；爱岗敬业；树立公正与法制的观念；树立诚实守法的行为准则教学单元内容或情境学习内容素质目标（含思政育人目标等）知识目标（含工作任务目标）能力目标（含职业能力目标）活动设计（含课程思政育人元素融入课程教学途径和方法）1.机动车辆保险展业体会保险从业人员在劳动态度、社会品质等方面的“敬业”、“真诚”、“友善”；培养学生的有效与人沟通和协作能力熟悉机动车辆保险的概念与基本特征以及展业的内容、方法和技巧能利用保险实训软件进行机动车辆保险的展业业务操作以工作过程为导向，采用任务驱动法，引导学生完成展业的业务操作2机动车辆保险承保熟悉保险承保过程中对于《保险法》的贯彻执行，引导学生加深对于“依法办事”的理解，强化学生的公正与法制道德观念掌握机动车辆保险的承保业务流程以及核保的内容能利用保险实训软件进行机动车辆保险的承保业务操作以工作过程为导向，采用任务驱动法，引导学生完成承保的业务操作3.机动车辆保险理赔认识安全第一、珍视生命的重要性；熟悉保险理赔过程中对于《保险法》的贯彻执行，引导学生加深对于“依法办事”的理解，强化学生的公正法制道德观念掌握机动车辆保险的理赔业务流程以及理赔金额的计算能利用保险实训软件进行机动车辆保险的理赔业务操作以工作过程为导向，采用任务驱动法，引导学生完成理赔的业务操作4.机动车辆保险客户服务树立爱岗敬业、诚实守法的行为准则；培养学生的有效与人沟通和协作能力熟悉客户服务的内容以及机动车辆保险客户服务的特别内容能为客户提供咨询服务，接报案、查勘与定损服务，客户投诉处理服务等以工作过程为导向，采用任务驱动法，引导学生完成客户服务的业务操作工作任务认知机动车辆保险、理解机动车辆保险合同条款、区分机动车辆保险合同险种险别、熟悉机动车辆保险业务操作教学条件智能投资实训中心教学重点、难点重点：机动车辆保险主要条款内容及典型案例分析难点：机动车辆保险的业务流程操作和保险实务分析育人案例引用机动车辆保险承保案例、机动车辆保险理赔案例教学方法本项目主要使学生学会机动车辆保险的展业、承保、理赔等业务操作，以工作过程为导向，采用任务驱动法，引导学生完成各个环节的业务操作教学策略工作过程系统化教学策略、启发式教学策略、协作式教学策略学生考核方式以教学过程中学生实训过程表现、实验项目测试作为主要考核依据教学单元（情境）人身保险实务总学时8单元思政育人目标认识珍惜生命、加强锻炼的重要性；爱岗敬业；树立公正与法制的观念；树立诚实守法的行为准则教学单元内容或情境学习内容素质目标（含思政育人目标等）知识目标（含工作任务目标）能力目标（含职业能力目标）活动设计（含课程思政育人元素融入课程教学途径和方法）1.人身保险展业体会保险从业人员在劳动态度、社会品质等方面的“敬业”、“真诚”、“友善”；培养学生的有效与人沟通和协作能力熟悉人身保险的概念、特征、分类及人身保险合同的特殊条款，展业的内容和技巧能利用保险实训软件进行人身保险的展业业务操作以工作过程为导向，采用任务驱动法，引导学生完成展业的业务操作2.人身保险承保熟悉保险承保过程中对于《保险法》的贯彻执行，引导学生加深对于“依法办事”的理解，强化学生的公正与法制道德观念掌握人身保险的承保业务流程以及核保的内容能利用保险实训软件进行人身保险的承保业务操作以工作过程为导向，采用任务驱动法，引导学生完成承保的业务操作3.人身保险保全引导学生加深对于“依法办事”的理解，培养学生的有效与人沟通和协作能力熟悉人身保险的保全业务流程以及保全的内容能利用保险实训软件进行人身保险的保全业务操作以工作过程为导向，采用任务驱动法，引导学生完成保全的业务操作4.人身保险理赔认识珍惜生命、加强锻炼的重要性；熟悉保险理赔过程中对于《保险法》的贯彻执行，引导学生加深对于“依法办事”的理解，强化学生的公正与法制道德观念掌握人身保险的理赔业务流程以及理赔金额的计算能利用保险实训软件进行人身保险的理赔业务操作以工作过程为导向，采用任务驱动法，引导学生完成理赔的业务操作5.人身保险客户服务树立爱岗敬业、诚实守法的行为准则；培养学生的有效与人沟通和协作能力掌握客户服务的内容以及人身保险客户服务的特别内容能为客户提供咨询服务，保全服务以及客户投诉处理服务等以工作过程为导向，采用任务驱动法，引导学生完成客户服务的业务操作工作任务认知人身保险、熟悉人寿保险实务、熟悉意外伤害保险实务、了解健康保险实务教学条件智能投资实训中心教学重点、难点重点：人寿保险、意外伤害保险和健康保险的主要条款内容及典型案例分析难点：人寿保险、意外伤害保险和健康保险的业务流程操作和保险实务分析育人案例引用人身保险承保案例、人身保险理赔案例教学方法本项目主要使学生学会人身保险的展业、承保、保全、理赔等业务操作，以工作过程为导向，采用任务驱动法，引导学生完成各个环节的业务操作教学策略工作过程系统化教学策略、启发式教学策略、协作式教学策略学生考核方式以教学过程中学生实训过程表现、实验项目测试作为主要考核依据教学单元（情境）保险市场与保险监管总学时2单元思政育人目标培养学生的爱国情怀；强化学生对于“公正”、“法制”观念的理解与体会教学单元内容或情境学习内容素质目标（含思政育人目标等）知识目标（含工作任务目标）能力目标（含职业能力目标）活动设计（含课程思政育人元素融入课程教学途径和方法）1.保险市场了解我国保险行业发展的动态及趋势，提升学生的爱国主义思想和信念了解保险市场的概念、要素和我国的保险组织形式能分析保险市场的要素，比较我国保险市场中各保险组织形式的不同结合案例以及学生自主观看的我国保险业发展方面的视频，让学生直观地了解我国保险行业发展的动态及趋势，从而提升学生的爱国主义思想和信念2.保险监管了解我国保险监管的内容，进一步强化学生对于“公正”、“法制”观念的理解与体会掌握保险监管的内涵、原则、目标、模式、手段及保险监管的内容明确我国保险监管的内容通过对保险监管中发布的规章制度、监管中的违法案件的教学，进一步强化学生对于“公正”、“法制”观念的理解与体会工作任务初步认知保险市场和保险市场要素、熟悉保险市场的组织形式、认识保险监管的内容教学条件多媒体教室教学重点、难点重点：保险市场要素、保险监管的原则、保险监管的内容难点：保险监管内容育人案例引用保险监管中的违法案件教学方法本项目是从市场监管和偿付能力监管两个角度，阐述了对保险公司的机构、业务、财务和偿付能力的监管，涉及许多重要的基础概念。建议采用课堂讨论的方式，让学生了解保险市场的组织形式，保险监管的必要性，国外保险监管的发展对中国的借鉴。也可以采用案例讨论的方式，如国外保险公司破产的案例，理解监管机构在其中所负的重要职责。教学策略启发式教学策略、协作式教学策略学生考核方式以教学过程中学生课堂学习情况和在线学习任务完成情况作为主要考核依据。5.教学考核评价5.1课程考核成绩构成课程考核成绩构成表考核形式课程类型理实一体化课程成绩类别（分值比例）序号考核项目分值成绩占比平时（比例60%）1课堂学习情况10010%2单元检测10015%3小论文1005%4在线学习1005%5实训过程表现1008%6实训项目测试10017%期末（比例40%）1闭卷笔试10020%2实践形式10020%5.2平时成绩考核内容及评分标准平时成绩考核内容及评分标准序号考核项目与形式考核要求评分标准1课堂学习情况1.每节课准时出勤，不迟到早退；2.课堂表现良好，没有玩手机，随便讲话以及睡觉等现象；3.学习态度端正；4.能积极正确地回答老师提出的问题1.每缺勤一次扣10分，缺勤3次以上取消考试资格；2.课堂中如有玩手机、随便讲话、睡觉等现象，一次扣10分；3.如有学习态度不端正现象一次扣20分；4.能快速准确回答老师提出的问题，每次加10分2单元测试每学期安排3次单元测试（保险的认知、保险合同、保险基本原则），每次测试成绩要求达到及格以上单元测试主要以选择、简答、案例分析为主，选择每题2分，简答每题5分，案例分析每题10分3小论文每学期会布置一篇小论文，要求学生查找资料论述我国保险业发展的历史，现状以及趋势或者论述保险从业人员应具备的素质要求，字数600字以上，手写，不能直接摘抄网上的内容根据学生提交的论文情况，分为优、良、中、及格和差。优90—100分、良80—90分、中70—80分、及格60—70分，差60分以下4在线学习要求学生在课余时间进行网络辅助课程、微课、云课堂等在线学习并及时在网上反馈每学期要求学生反馈6次以上，每次10分5实训过程表现要求学生在实训时，能认真完成软件中的8个项目（人身险展业、承保、理赔和保全，车险承保和理赔，财产险承保和理赔）。根据学生每个项目的完成情况进行评分，每个项目10分，能够全部完成的得100分。6实训项目测试每个项目安排一次测试，每个项目都要求能顺利完成。每个测试项目完成较好的得10分，全部都能较好完成的得100分，不能完成的不得分。5.3期末考核成绩内容及评分标准期末考核成绩内容及评分标准考核形式试卷（笔试）题号题型总分考核知识点评分标准一名词解释101.保险的认知本大题共5个小题，每小题2分，共10分。2.保险合同3.保险基本原则二单项选择题201.保险的认知本大题共20个小题，每小题1分，共20分2.保险合同3.保险基本原则4.财产保险5.人身保险6.保险业务经营三多项选择题101.保险的认知本大题共5个小题，每小题2分，共10分2.保险合同3.保险基本原则4.财产保险5.人身保险四判断题101.保险的认知本大题共10个小题，每小题1分，共10分2.保险合同3.保险基本原则4.财产保险5.人身保险6.保险业务经营五简答题251.保险的认知本大题共5个小题，每小题5分，共25分2.保险合同3.保险基本原则4.财产保险5.人身保险六案例分析题251.保险基本原则本大题共3个小题，共25分2.财产保险3.人身保险考核形式实践考试序号考核项目及形式总分考核内容评分标准1项目一人身险展业101.准客户开发系统自动评分2.客户需求分析3.保险计划书2项目二人身险承保101.投保系统自动评分2.录单3.核保4.缴费、出单3项目三人身险理赔101.接报案系统自动评分2.立案3.初审、调查、会签4.理算、结案4项目四人身险保全101.保全申请系统自动评分2．保全申请审核3.保全业务服务5项目五车险承保101.投保系统自动评分2.录单3.核保4.缴费、出单6项目六车险理赔201.接报案、查勘系统自动评分2.立案、初审3.单证收集、定损4.理算、核赔、结案7项目七财产险承保101.投保系统自动评分2.录单3.核保4.缴费、出单8项目八财产险理赔201.接报案、查勘系统自动评分2.立案、初审3.单证收集、定损4.理算、核赔、结案6.课程团队6.1课程标准开发团队本课程标准的开发是由4名校内专职教师和2名校外兼职教师共同完成的。4名校内专任教师学历均为研究生，有着丰富的一线教学经验，年龄和职称结构合理，并均为省级双师，主要负责理论部分。2名校外兼职教师其中一位来自财产保险股份有限公司，有着15年的财产保险一线工作经验，主要负责财产保险实务部分；另一位来自中国人寿保险股份有限公司，有着10年的人身保险一线工作经验，主要负责人身保险实务部分。6.2授课教师团队团队成员年龄职称/职务学历学位教龄/工龄职业资格证书是否双师7.实践条件7.1校内实践条件智能投资实训中心在经济数字化、金融领域新业态、新模式、新职业快速催生的背景下，依据学校发展战略规划及金融学院专业建设规划，于2021年9月伴随着学校莲花山新校区的建成，在原有金融学院投资理财、证券和保险实验室的基础上更新改造而成。智能投资实训中心占地面积290平方米，在配有82台LED证券交易电子显示屏、投影仪、打印机及配套网络设备之余，更是安装升级互联网录课系统，证券投资、理财规划、保险核心业务、信贷业务