2024年基金从业资格证之基金法律法规、职业道德与业务规范题库（达标题）

2024年基金从业资格证之基金法律法规、职业道德与业务规范题库第一部分单选题(1000题)1、（2016年真题）证券投资基金依据法律形式进行的分类中，我国的证券投资基金主要是（）。

A.公司型基金

B.契约型基金

C.开放式基金

D.对冲基金

【答案】：B2、申请募集基金，拟任基金管理人、基金托管人应当具备—定条件，下列说法错误的是。（）

A.有符合中国证监会规定的、与管理和托管拟募集基金相适应的基金经理等业务人；

B.最近—年内没有因重大违法违规行为、重大失信行为受到行政处罚或者刑事处罚；

C.近三年内向中国证监会提交的注册基金申请材料不存在虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏；

D.中国证监会根据审慎监管原则规定的其他条件。

【答案】：C3、某基金销售有限公司（以下简称该公司）主营依托互联网进行基金销售，该公司基金网于2017年12月10日推出一项名为“十全十美”的年终客户大回馈活动，活动持续10天。活动期间，是在该公司基金网参加“十全十美”活动并将活动信息分享给好友的，即可获得相应数量货币基金份额，证监会派出机构对其进行现场检查时，发现以下事实：

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】：D4、(2016年)基金的运作不包括（）。

A.基金的募集

B.基金的清算

C.基金资产的托管

D.基金的估值

【答案】：B5、(2016年)以下属于基金信息披露禁止行为的有（）。

A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

【答案】：D6、目前不可申请从事基金代理销售的机构是()。

A.商业银行

B.证券公司

C.保险公司

D.中介服务机构

【答案】：D7、基金从业人员在执业活动中接触到的秘密不包括（）。

A.法律要求披露的信息

B.客户资料

C.内幕信息

D.商业秘密

【答案】：A8、某基金管理公司在新股申购过程中因未遵守市值申购的原则导致申购失败，事后进行原因分析时发现公司新股申购制度在法规发生变化后未及时更新。该事件反映该公司在内部控制方面违背了（）原则。

A.健全性

B.相互制约

C.有效性

D.独立性

【答案】：C9、下列关于道德与法律的区别，说法不正确的是（）。

A.调整手段不同

B.表现形式不同

C.目的一致

D.内容结构不同

【答案】：C10、目前，我国债券基金的认购费率通常在（）以下。

A.0.5%

B.1%

C.1.5%

D.2%

【答案】：B11、中国证监会工作人员应当承担的法律义务是()。

A.利用职务牟取暴利

B.玩忽职守、滥用职权、徇私舞弊或者利用职务上的便利索取财务

C.公正廉明，接受监督

D.接受他人帮助

【答案】：C12、（）不属于我国基金销售的方式。

A.商业银行代销

B.证券公司代销

C.保险公司代销

D.财务公司代销

【答案】：D13、基金管理人编制完成基金半年年度报告后，应将半年度（）登载在网站上，将半年度（）登载在指定报刊上。

A.报告摘要，报告摘要

B.报告正文，报告摘要

C.报告摘要，报告正文

D.报告正文，报告正文

【答案】：B14、（2017年真题）除（）以外，下列基金均可采用“场外认购及场内认购”等两种方式进行基金认购。

A.封闭式基金

B.LOF

C.ETF

D.分级基金

【答案】：A15、《证券投资基金管理公司内部控制指导意见》正式出台的日期是（）。

A.1999年12月

B.2001年9月

C.2002年2月

D.2005年3月

【答案】：C16、(2017年)下列做法中，不符合专业审慎要求的是（）。

A.基金管理人以取得基金从业资格为评估新员工是否通过试用期的条件

B.基金销售机构允许尚未取得基金从业资格的实习人员短期代岗销售基金

C.基金托管人要求从事基金托管业务的人员取得基金从业资格

D.基金管理人对其委托的基金销售机构从业人员取得基金从业资格的情况进行定期调查评估

【答案】：B17、以下关于促进资产管理业务规范健康发展的说法错误的是（）。

A.针对影子银行风险，要建立资产管理业务的宏观审慎政策框架，完善政策工具，从宏观、逆周期、跨市场的角度加强监测、评估和调节

B.资产管理业务回归“受人之托、代人理财”的本源，投资产生的收益和风险均应由投资者享有和承担，只收取委托人相应的管理费用

C.同类产品的杠杆率也应当分离，才能合理控制股票市场、债券市场杠杆水平，抑制资产泡沫

D.控制并逐步缩减“非标”投资规模，加强投前尽职调查、风险审查和投后风险管理

【答案】：C18、目前，我国基金的交易佣金不得高于成交金额的（）。

A.0.025%

B.0.5%

C.0.05%

D.0.3%

【答案】：D19、中国证监会在调查重大证券违法行为时，经批准可以限制被调查事件当事人的证券买卖，但限制期限不得超（）个交易日，案情复杂的，可以延长（）个交易日。

A.15；15

B.30；15

C.30；30

D.15；30

【答案】：A20、关注公司资产是否安全完整，是否出现被抽逃、挪用、违规担保、冻结等情况，应当是（）履行的职责。

A.合规管理部门

B.督察长

C.管理层

D.监事会

【答案】：B21、基金在宣传推介材料时，下列说法错误的是（）。

A.不得登载单位或者个人的推荐性文字

B.登载基金的过往业绩

C.承诺收益或承担损失

D.增加风险提示

【答案】：C22、基金管理人内部控制机制的层次包括（）。

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅱ

C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】：C23、某公募基金管理人在2018年3月1日收到基金准予注册的文件，那么该基金最迟开始募集的日期应为（）

A.2019年2月28日

B.2018年5月31日

C.2018年8月31日

D.2018年3月31日

【答案】：C24、同时投资于价值型股票与成长型股票的股票基金被称为()。

A.混合型基金

B.平衡型股票基金

C.保本型基金

D.收入型基金

【答案】：B25、股票基金、债券基金的申购和赎回原则（）。

A.金额申购、份额赎回

B.份额申购、金额赎回

C.金额申购、金额赎回

D.份额申购、份额赎回

【答案】：A26、人们习惯将（）年以前设立的基金称为老基金。

A.1995

B.1996

C.1997

D.1998

【答案】：C27、基金监管的首要目标是()。

A.维护市场秩序

B.监管基金机构的稳健运行

C.保护投资人及其相关当事人的合法权益

D.保障基金行业的健康发展

【答案】：C28、(2016年)一般地，货币市场基金从基金财产中计提比例不高于（）%的销售服务费，用于基金的持续销售和给基金份额持有人提供服务。

A.0.25

B.0.5

C.1

D.1.5

【答案】：A29、我国相关法律法规规定，（）周岁以上不满（）周岁的公民要求提交相关的收入证明才能开立基金账户。

A.16；18

B.14；18

C.14；16

D.18；20

【答案】：A30、基金管理人应当自收到准予注册文件之日起（）个月内进行基金募集。

A.3

B.12

C.6

D.36

【答案】：C31、基金份额持有人享有的权利中，不包括（）。

A.分享基金财产收益

B.参与分配清算后的剩余基金财产

C.依法转让或者申请赎回其持有的基金份额

D.在封闭式基金存续期间，要求赎回基金份额

【答案】：D32、（）会导致ETF总份额的减少，（）会导致ETF总份额的扩大。

A.折价套利；溢价套利

B.溢价套利；折价套利

C.风险套利；无风险套利

D.无风险套利；风险套利

【答案】：A33、（2017年真题）基金与银行储蓄存款的差异包括（）。

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅲ

【答案】：C34、（2016年真题）下列关于封闭式基金和开放式基金的说法错误的是（）。

A.开放式基金的认购程序包括认购和确认

B.开放式基金的认购收费模式为前端收费和后端收费

C.封闭式基金的认购价格按1元募集，外加券商自行按认购费率收取的认购费

D.封闭式基金的发售方式为场内认购和场外认购

【答案】：D35、关于基金认购与基金申购的区别，以下表述错误的是（）

A.认购份额要在基金合同生效时确认，申购份额通常在T+2日之内确认

B.申购费一般低于认购费

C.认购是按1元进行认购，申购通常按未知价确认

D.在基金募集期内购买基金的行为称为基金认购，基金合同生效后申请购买基金的行为称为基金申购

【答案】：B36、（2016年真题）基金托管人资格由中国证监会和（）核准。

A.中国银监会（全称为“中国银行业监督委员会”）

B.中国人民银行

C.中国证监会的派出机构

D.财政部

【答案】：A37、（2016年真题）金融市场是资金融通市场，是指资金供应者和资金需求者双方通过信用工具进行交易而融通资金的市场。（）是金融市场上主要的资金供应者。

A.政府

B.中央银行

C.金融机构

D.居民

【答案】：D38、随着社会经济基础的变化，属于意识形态的道德也会发生相应变化。这是道德()的特征。

A.约束性

B.时代性

C.继承性

D.具体性

【答案】：C39、根据基金的资金来源和用途，可以将基金分为（）。

A.私募基金和公募基金

B.契约型基金和公司型基金

C.封闭式基金和开放式基金

D.在岸基金和离岸基金

【答案】：D40、（2016年真题）下列哪一项不属于我国基金业快速发展阶段所面临的问题?（）

A.基金产品结构不合理

B.同质化严重

C.基金业人才流失

D.基金管理公司分化加剧

【答案】：D41、下列不属于《基金中基金指引》规范的内容范围的是（）。

A.明确FOF的定义

B.强化集中投资，防范风险

C.减少双重收费

D.强化FOF信息披露

【答案】：B42、(2016年)（）加入基金业协会的，为普通会员。

A.基金托管人

B.基金服务机构

C.指数公司

D.登记结算机构

【答案】：A43、通常将股票市值小于（）亿元人民币的公司归为小盘股，将超过（）亿元人民币的公司归为大盘股。

A.2；10

B.3；15

C.5；20

D.10；20

【答案】：C44、（2017年真题）关于各类风险的判断，下列表述正确的是（）。

A.因市场交易量不足，导致不能以合理价格及时进行证券交易的风险是市场风险

B.因受各种因素影响而引起的证券及其衍生品市场价格不利波动而面临损失的风险是信用风险

C.由于公司危机处理机制、备份机制准备不足，导致危机发生时公司不能持续运作的风险是制度和流程风险

D.由于内部程序、人员和系统的不完备或失效或外部事件而导致的直接或间接损失的风险是操作风险

【答案】：D45、关于基金管理人会计系统控制，说法正确的是（）。

A.Ⅰ

B.Ⅰ、Ⅱ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】：D46、按（），可以将分级基金分为封闭式分级基金与开放式分级基金。

A.运作方式

B.投资对象

C.募集方式

D.投资风格

【答案】：A47、在放大倍数一定的情况下，随着安全垫价值的上升，风险资产投资比例随之()。

A.不变

B.上升

C.下降

D.没有关系

【答案】：B48、投资人认购基金的申请被销售机构受理并不代表该申请一定成功，仅代表销售机构确实接受了认购申请，一般可于()日查询认购申请的受理情况，认购的最终结果要待基金募集期结束后才能确认。

A.T+1

B.T+2

C.T+3

D.T+7

【答案】：B49、关于内部控制的相互制约原则，以下表述错误的是（）。

A.对于基金管理人内部的事务，由于其业务风险客观存在，设置多个制约环节不但不会降低发生错误或舞弊现象的概率，而且会增加成本，降低效率

B.相互牵制需考虑纵向控制关系，即完成某个工作需经过不隶属的两个或两个以上岗位和环节，以使下级受上级监督，上级受下级牵制

C.相互牵制需考虑横向控制关系，及完成某个环节的工作需要有来自彼此独立的两个部门或人员协调运作、相互监督、相互制约、相互证明

D.相互制约是指基金管理人内部部门和岗位的设置应当全责分明、相互制衡

【答案】：A50、2003年10月，《证券投资基金法》颂布，于（）实施。

A.2004年6月1日

B.2004年1月1日

C.2004年7月1日

D.2003年12月1日

【答案】：A51、基金经营机构应妥善保存客户交易终端信息和开户资料电子化信息，保存期限不得少于()年。

A.5

B.10

C.15

D.20

【答案】：D52、下列不属于基金信息披露的规范性文件的是（）。

A.《货币市场基金信息披露特别规定）

B.基金信息披露内容与格式准则

C.基金信息披露编报规则

D.基金信息披露XBRL模板和相关标引规范

【答案】：A53、证券投资基金的运作活动从管理人的角度看，可以分为基金的市场营销、基金的投资管理与基金的()三大部分。

A.份额核算

B.基金登记

C.基金交易

D.后台管理

【答案】：D54、金融市场按照交易工具的期限分为（）。

A.票据市场和证券市场

B.现货市场和期货市场

C.货币市场和资本市场

D.外汇市场和黄金市场

【答案】：C55、(2016年)基金销售机构的客户身份资料自业务关系结束当年起至少保存（）年。

A.5

B.10

C.15

D.20

【答案】：C56、关于基金分类标准，以下说法不正确的是（）。

A.50%以上的基金资产投资于股票的为股票基金

B.80%以上的基金资产投资于债券的为债券基金

C.以货币市场工具为投资对象的为货币市场基金

D.同时以股票和债券为投资对象的为混合基金

【答案】：A57、下列关于开放式基金赎回金额计算公式正确的是（）。

A.赎回金额=赎回份额x赎回日基金份额净值

B.赎回金额=赎回份额/赎回日基金份额净值

C.赎回费用=赎回金额/赎回费率

D.赎回金额=赎回金额+赎回费用

【答案】：A58、LOF份额的场内赎回申报单位为（）。

A.100份或其整数倍

B.500份或其整数倍

C.1元人民币

D.1份基金份额

【答案】：D59、基金从业人员在执业过程中应遵循相关基金职业道德规范，以下不符合基金职业道德规范的是（）。

A.公平地对待其管理的不同基金财产

B.不得在不同基金资产之间、基金资产和其它受托资产之间进行利益输送

C.不侵占、不挪用基金财产

D.平衡基金持有人利益、个人及所在机构的利益

【答案】：D60、金融市场是一个（）。

A.不完全竞争市场

B.完全竞争市场

C.寡头垄断市场

D.完全垄断市场

【答案】：A61、我国《证券投资基金法》自（）起施行。

A.2003年6月1日

B.2004年6月1日

C.2004年7月1日

D.2003年7月1日

【答案】：B62、截至20l7年6月末，货币市场基金数量共计（）只。

A.371

B.372

C.381

D.382

【答案】：B63、()通过依法行使审批或核准权，依法办理基金备案，对基金管理人、基金托管人以及其他从事基金活动的服务机构进行监督管理。

A.基金监管机构

B.基金自律组织

C.基金评价机构

D.基金份额登记机构

【答案】：A64、(2017年)下列关于基金管理人的内部控制的说法中，错误的是（）。

A.公司管理层有权根据业务需要灵活执行内部控制制度

B.内部控制制度应适应基金监管的法律法规要求

C.内部控制制度必须得到持续的贯彻执行并发挥作用

D.内部控制制度应覆盖公司所有人员

【答案】：A65、证券投资基金销售协议的主要内容不包括（）。

A.销售费用分配的比例和方式

B.对基金持有人的持续服务责任

C.反洗钱义务的履行及责任划分

D.基金投资收益的分配方式

【答案】：D66、下列属于成长型股票的是（）。

A.周期型股票

B.低市盈率股

C.蓝筹股

D.防御性股票

【答案】：A67、关于基金销售人员的禁止性规范，以下表述错误的是（）

A.基金销售人员可向投资人客观陈述推介基金的历史业绩，但需表明历史业绩不预示基金的未来表现

B.基金销售人员需要依法为投资者保守秘密，不得泄露投资者买卖及持有基金份额的信息

C.基金销售人员不得擅自更改投资者的交易指令

D.基金销售人员在向投资者办理基金销售业务时，销售机构不得代扣或收取任何费用

【答案】：D68、封闭式基金的报价单位为每份基金价格，基金的申报价格最小变动单位为（）元人民币。

A.0.01

B.0.05

C.0.1

D.0.001

【答案】：D69、(2017年)货币市场基金开放申购赎回后，在遇到法定节假日时，应于节假日结束后第二个自然日披露（）。

A.Ⅱ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅲ

【答案】：B70、基金注册登记机构的主要职责包括（）。

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

B.Ⅲ.Ⅰ

C.Ⅰ.Ⅲ

D.Ⅱ.Ⅳ

【答案】：A71、根据《私募投资基金监督管理暂行办法》关于合格投资者的规定，以下说法正确的是（）。

A.投资于所管理私募基金的私募基金管理人的从业人员是合格投资者

B.社会保障基金达到一定资产规模的投资组合方可视为合格投资者

C.依法设立并在中国证券投资基金业协会备案的投资计划应当满足一定存续年限方可视为合格投资者

D.企业年金基金应由特定的投资管理人管理方可视为合格投资者

【答案】：A72、（）是指公司运用科学化的经营管理方法降低运作成本，提高经济效益，以合理的控制成本达到最佳的内部控制效果。

A.成本效益原则

B.有效性原则

C.独立性原则

D.相互制约原则

【答案】：A73、交易是实现基金经理投资指令的最后环节，为防止投资决策的随意性和道德风险，决策人与执行人应分离，其含义是指（）。

A.基金经理不得直接向交易员下达投资指令或者直接进行交易

B.投资指令必须经董事会讨论后方能确定

C.基金经理可以直接向交易员下达投资指令

D.基金经理可以直接进行交易

【答案】：A74、关于基金与其他金融工具的比较，以下表述正确的是（）。

A.股票和基金的变现能力强，银行储蓄和传统保险产品的变现能力弱

B.基金是一种投资工具，而保险的主要功能是保障

C.购买基金和传统保险产品所要求的条件是基本相同的

D.基金与股票属于直接投资工具，银行储蓄和保险产品属于间接投资工具

【答案】：B75、下列关于基金的关联交易的说法中，正确的是（）。

A.基金投资涉及关联交易的，只需在相关投资研究报告中特别说明即可

B.基金投资涉及关联交易的，需事先向监管机构申报

C.基金管理人应当建立严格有效的投资管理业务制度，严禁关联交易

D.基金投资可以进行关联交易，但要防止不正当关联交易损害基金持有人利益

【答案】：D76、下列基金销售机构的基金销售行为的说法中，错误的是（）。

A.不能以排挤竞争对手为目的，压低基金的收费水平

B.不得在签订销售协议或销售基金的活动中进行商业贿赂

C.可以通过先收后返、财务处理等方式变相降低收费标准

D.不能采取抽奖、回扣或者送实物、保险、基金份额等方式销售基金

【答案】：C77、QDII基金为除应付赎回、交易清算等临时用途以外，借入现金。该临时用途借入现金的比例不得超过基金、集合计划资产净值的（）。

A.1%

B.2%

C.5%

D.10%

【答案】：D78、对在（）内连续两次被出具监管警示函仍未改正的基金管理公司或基金代销机构，该公司或机构在分发或公布基金宣传推介材料前，应当事先将材料报送中国证监会。

A.6个月

B.30日

C.3个月

D.10日

【答案】：A79、LOF基金份额申购份额为（）。

A.1元人民币

B.10元人民币

C.1份基金份额

D.10份基金份额

【答案】：A80、（）不是基金托管人的职责主要体现方面。

A.基金资产保管

B.基金资产的投资运作

C.基金资金清算

D.会计复核

【答案】：B81、内幕交易所称的内幕信息的三要素不包括（）。

A.信息是可以利用公开资料通过一定的研究方法得出的

B.信息对证券价格的影响是明确的

C.信息是非公开的，即未在证券市场上披露

D.信息的来源是可靠的

【答案】：A82、关于申购开放式基金份额和买入封闭式基金份额，以下说法错误的是（）。

A.投资者买入某封闭式基金份额将增加该基金份额

B.投资者申购某开放式基金将增加该基金份额

C.投资者买入封闭式基金份额适用已知价原则

D.投资申购开放式基金份额适用未知价原则

【答案】：A83、当单个交易日基金的净赎回申请超过基金总份额的（）时，投资人将可能无法及时赎回持有的全部基金份额。

A.5%

B.10%

C.1%

D.7%

【答案】：B84、开立基金销售结算专用账户需选择（）

A.具备监督资质的第三方机构

B.中国人民银行指定结算银行

C.中国基金业协会指定备案结算银行

D.从事客户交易结算资金存管的指定商业银行

【答案】：D85、（2016年真题）以下选项中不属于QDII基金临时公告中的特殊披露要求中的是（）。

A.汇率变动

B.变更投资顾问

C.变更境外托管人

D.境外诉讼

【答案】：A86、()年10月28日，十届全国人大常委会第五次审议通过了《中华人民共和国证券投资基金法》。

A.2003

B.2004

C.2002

D.2013

【答案】：A87、基金监管的基本原则有()。

A.Ⅰ.Ⅱ

B.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

C.Ⅲ.Ⅳ

D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

【答案】：D88、基金会计核算中，承担复核责任的是（）。

A.证券投资基金

B.基金管理公司

C.会计师事务所

D.基金托管人

【答案】：D89、某基金管理人拟采取非公开募集的方式募集特定客户资产管理计划，以下违反法规要求的做法是（）。

A.由投资经理向10个由银行渠道推荐的高净值客户介绍该特定客户资产管理计划

B.向持有公司旗下基金300万以上的老客户发送邮件，推介该特定客户资产管理计划

C.通过某财经互联网向公众推介该特定客户资产管理计划

D.在公司的员工微信平台上发布该基金信息，号召员工认购该特定客户资产管理计划

【答案】：C90、关于基金的合同生效，下列说法错误的是。（）

A.中国证监会自收到基金管理人验资报告和基金备案材料之日起3个工作日内予以书面确认。

B.基金募集期限届满，基金不满足有关募集要求的，基金募集失败。

C.基金募集失败，基金管理人应当以固有财产承担因募集行为而产生的债务和费用。

D.基金募集失败，基金募集期限届满后45日内返还投资者已缴纳的款项，并加计银行同期存款利息。

【答案】：D91、（）是指以其他证券投资基金为投资对象的基金，其投资组合由其他基金组成。

A.分级基金

B.混合基金

C.伞形基金

D.基金中基金

【答案】：D92、2012年6月，中国证券投资基金业协会正式成立，原（）的行业自律职责转入中国证券投资基金业协会。

A.中国证监会基金机构监管部

B.中国证券业协会

C.中国证券业协会基金公司会员部

D.中国证监会各地证监局

【答案】：C93、开放式基金的（）是指不采用申购、赎回等交易方式，将一定数量的基金份额按照一定规则从某一投资者基金账户转移到另一投资者基金账户的行为，主要包括继承、司法强制执行等方式。

A.份额的转换

B.非交易过户

C.转托管

D.冻结

【答案】：B94、（2016年真题）根据《证券投资基金销售管理办法》的规定，基金管理人的基金宣传推介材料应当事先经（）检查。

A.监察稽核部

B.负责基金销售的高级管理人员和督察长

C.负责基金投资的高级管理人员

D.总经理

【答案】：B95、（2017年真题）基金托管人召集基金份额持有人大会，必须披露的事项不包括（）。

A.召开时间

B.审议事项

C.会议形式

D.份额净值

【答案】：D96、不属于场内交易方式的是（）

A.上海证券交易所

B.郑州商品交易所

C.全国中小企业股份转让系统

D.银行间债券市场

【答案】：D97、下列关于基金半年度报告中基金净值增长率的表述,错误的是（）。

A.需要披露近3年每年净值增长率

B.需要披露近一月的净值増长率

C.需要披露当期的资产净值增长率

D.需要披露过往一个季度的净值增长率

【答案】：A98、（2016年真题）下列哪一项属于基金职业道德教育的内容?（）

A.培养基金职业道德观念

B.规范基金执业行为

C.学习基金职业道德准则

D.提升基金专业知识水平

【答案】：A99、基金产品风险等级不包括（）。

A.低风险等级

B.特殊风险等级

C.中风险等级

D.高风险等级

【答案】：B100、（）构成公司内部控制的基础。

A.控制环境

B.风险评估

C.信息沟通

D.内部监控

【答案】：A101、关于基金的处理方式，以下说法正确的是（）。

A.在募集期届满后10日内，由管理人返还投资者已缴纳的款项

B.仅返还投资者净认购金额

C.管理人、托管人、销售机构有权在募集资金中计提因募集行为而产生的费用和应得的报酬

D.除需要返还投资者已缴纳的投资本金外，还应加计银行同期存款利息补偿投资者

【答案】：D102、下列关于证券投资基金的表述,错误的是（）。

A.基金管理人员负责基金的投资操作

B.基金投资者是基金的所有者

C.基金管理人员要负责基金财产的保管

D.基金实行组合投资,以便分散风险

【答案】：C103、下列属于基金托管协议包含的重要信息的是（）。

A.基金管理人和基金托管人之间的相互监督和核查

B.托管协议订立的依据、目的和原则

C.基金管理人的报酬和基金托管人的托管费

D.信息披露

【答案】：A104、（2016年真题）在开发机构大客户时，有违基金销售机构人员行为规范的是（）。

A.承诺基金经理定期不定期与其保持密切联系

B.承诺通过财务处理降低收费标准

C.承诺及时地将公开的信息与其沟通

D.承诺定期提供详尽的投资策略报告

【答案】：B105、下列哪项基金，设置三级分类。（）

A.避险策略型基金

B.绝对收益目标基金

C.保本型基金

D.偏债型基金

【答案】：B106、基金份额持有人大会审议事项决定，与其他基金合并，应当经过参加大会的基金份额持有人所持表决权的（）以上通过。

A.1/2

B.1/3

C.2/3

D.3/4

【答案】：C107、申请登记期间，登记事项发生重大变化的，私募基金管理人应当及时告知（）并变更申请登记内容。

A.证券业协会

B.证监会

C.银监会

D.基金业协会

【答案】：D108、以下关于证券投资基金概念的表述，正确的是（）。

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ

B.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

D.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ

【答案】：D109、基金募集失败，基金管理人承担的责任不包括（）。

A.以其固有财产承担因募集行为而产生的债务和费用

B.返还投资人已交纳的款项

C.加计银行同期存款利息

D.销毁基金注册信息和资料

【答案】：D110、(2016年)下列关于基金份额认购的收费模式的表述，正确的是（）。

A.前端收费模式设计的目的是为了鼓励投资者长期持有基金

B.只能采用前端收费模式

C.采用前端收费和后端收费两种模式

D.以上说法都对

【答案】：C111、筹集资金的公司或政府机构将其新发行的股票和债券等证券销售给最初购买者的金融市场是（）。

A.一级市场

B.二级市场

C.三级市场

D.四级市场

【答案】：A112、(2016年)关于债券基金与债券的说法错误的是（）。

A.投资者购买固定利率性质的债券，在购买后会定期得到固定的利息收入，并可在债券到期时收回本金

B.债券基金作为不同债券的组合，会定期将收益分配给投资者

C.债券基金的收益率可以根据购买价格、现金流以及到期收回的本金计算其投资收益率

D.债券基金分配的收益有升有降，不如债券的利息固定

【答案】：C113、某投资者欲通过基金管理人以现金认购10000份ETF份额，认购费率为1%，那么他需要准备的金额为（）元。

A.10000

B.10100

C.10050

D.9950

【答案】：B114、下列有关金融交易组织方式的表述中，错误的是（）。

A.它是指组织金融工具交易时采用的方式

B.可以是有固定场所的组织、有制度、集中进行交易的方式

C.可以是在各金融机构柜台上买卖双方进行面议的、分散交易的方式

D.可以是电信网络交易方式，即有固定场所，交易双方也直接接触，主要借助电子通信或互联网络技术手段来完成交易的方式

【答案】：D115、下列不属于基金托管人的职责的是（）。

A.按照规定开设基金财产的资金账户和证券账户

B.对基金财务会计报告、中期和年度基金报告出具意见

C.对所托管的不同基金财产分别设置账户，确保基金财产的完整与独立

D.计算并公告基金资产净值

【答案】：D116、基金宣传推介材料必须真实、准确，制作宣传材料的机构应对其内容负责、关于正确投资基金宣传推荐材料的内容，以下表述错误的是（）。

A.基金宣传材料不能预测任何基金投资业绩

B.货币市场基金不等同于银行存款

C.在产品申购期购买的货币市场基金，本金是安全的

D.基金投资有风险，购买基金须谨慎

【答案】：C117、基金销售适用性管理制度的必要内容不包含（）。

A.对基金管理人进行审慎调查的方式和方法

B.对基金产品和基金投资人进行匹配的方法

C.对基金销售人员进行审慎调查的方式和方法

D.对基金产品进行风险评价的方式和方法

【答案】：C118、基金宣传推介材料登载该基金、基金管理人管理的其他基金的过往业绩时，应该做到()。

A.按照本公司的准则计算基金的业绩表现数据

B.可以引用未经核实、尚未发生或者模拟的数据，但是必须确保统计数据和资料应当真实、准确

C.基金业绩表现数据应当经基金管理人复核或者摘取自基金定期报告

D.基金宣传推介材料登载基金过往业绩的，应当特别声明，基金的过往业绩并不预示其未来表现，基金管理人管理的其他基金的业绩并不构成基金业绩表现的保证

【答案】：D119、在一国境内设立，经该国有关部门批准从事境外证券市场的股票、债券等有价证券投资的基金是指（）。

A.LOF基金

B.ETF基金

C.ETF联接基金

D.QDII基金

【答案】：D120、下列哪项不属于场外交易方式（）

A.银行间债券市场

B.全国中小企业股份转让系统

C.代办股份转让系统

D.债券柜台交易市场

【答案】：B121、基金交易应实行（）制度，基金经理不得直接向交易员下达投资指令或者直接进行交易。

A.集中交易

B.分级交易

C.分散交易

D.分层交易

【答案】：A122、根据投资目标分类，基金的类型不包括（）。

A.增长型基金

B.收入型基金

C.平衡型基金

D.基金中的基金

【答案】：D123、基金管理人应当自收到准予注册文件之日起（）个月内进行基金募集。

A.3

B.6

C.12

D.36

【答案】：B124、（2017年真题）关于开放式基金的下列行为中，具有确认基金份额持有人持有基金份额的事实的行为是（）。

A.开放式基金的基金份额的认购

B.开放式基金的基金份额的申购

C.开放式基金的基金份额的登记

D.开放式基金的基金份额的赎回

【答案】：C125、某基金经理管理甲、乙两只基金产品，其配偶投资了其中的甲基金，以下行为符合客户至上原则得是（）。

A.该基金经理看好一直超额认购的新股，为了提高获配的机会，只为甲基金进行新股申购

B.该基金经理未向公司申报其配偶投资甲基金的情况

C.该基金经理为两只基金买入同一只股票时，为避免利益冲突先为乙基金下单交易

D.甲基金持有的一只股票召开股东大会，基金经理研究后认为本次股东大会事项并不重要，因此未参加投票

【答案】：D126、关于资产管理，以下表述错误的是（）。

A.资产管理人根据投资者授权，进行资产投资管理并承担受托人义务

B.从管理方式来看，资产管理主要通过投资银行存款、证券、期货、基金、保险等资产实现增值

C.从受托资产来看，主要包含固定资产等实物资产

D.从参与方式来看，包括委托方和受托方

【答案】：C127、基金监管（），是指基金监管具体对象的范围，既包括基金市场活动的主体也包括基金市场主体的活动。

A.目标

B.体制

C.内容

D.方式

【答案】：C128、（2016年真题）下列有关公开披露基金信息的说法，错误的是（）。

A.禁止进行虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏

B.禁止对基金的证券投资业绩进行预测

C.禁止违规承诺收益或者承担损失

D.可以诋毁其他基金管理人或者基金销售机构

【答案】：D129、（）对证券基金业实行严格的监管，对各种有损于投资者利益的行为进行严厉的打击。

A.基金份额持有人

B.基金监管机构

C.基金托管人

D.基金注册登记机构

【答案】：B130、风险承受能力最低的投资者是指（）中含风险承受能力最低类别。

A.C1

B.C2

C.C3

D.C4

【答案】：A131、下列不属于基金管理公司内部控制制度组成部分的是()。

A.基本管理制度

B.内部控制大纲

C.部门业务规章

D.法律规范

【答案】：D132、关于基金上市交易，以下表述正确的是（）。

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】：D133、（）是指合规人员应当正确处理与公司其他部门及监管部门的关系，努力形成公司的合规合力，避免内部消耗。

A.协调性原则

B.独立性原则

C.公正性原则

D.专业性原则

【答案】：A134、下列关于上市开放式基金的表述中，错误的是（）。

A.是我国对证券投资基金的一种本土化创新

B.可以在场外市场进行基金份额申购、赎回

C.不可以在交易所进行份额交易

D.不会出现封闭式基金的大幅折价交易现象

【答案】：C135、根据基金业协会发布的《基金募集机构投资者适当性管理实施指引（试行）》，其产品至少分为（）五个等级。

A.R1、R2、R3、R4和R5

B.C1、C2、C3、C4和C5

C.K1、K2、K3、K4和K5

D.S1、S2、S3、S4和S5

【答案】：A136、某投资人赎回某开放是混合型基金C类基金份额(收取销售服务费），持有期为20日，收取赎回费100元，该赎回费计入基金财产的金额为（）。

A.50元

B.75元

C.25元

D.100元

【答案】：D137、(2016年)下列关于基金机构投资者的说法错误的是（）。

A.一般具有较为雄厚的资金实力

B.由证券投资专家进行管理

C.是一个有独立法人地位的经济实体

D.主要投资于单个基金

【答案】：D138、股票反映的是一种（）关系。

A.所有权

B.债权债务

C.信托

D.担保

【答案】：A139、我国开放式基金的存续期为（）。

A.5年

B.15年

C.15年-50年

D.无特定期限

【答案】：D140、根据基金的资金来源和用途的不同，可以将基金分为（）.

A.离岸基金、在岸基金和国际基金

B.债券基金和股票基金

C.封闭式基金和开放式基金

D.契约型基金和公司型基金

【答案】：A141、非公开募集基金应当向合格投资者募集，以下选项中不属于合格投资者规定特征的是（）。

A.具备相应的风险识别能力和风险承担能力

B.达到规定资产规模或者收入水平

C.具有投资公开募集基金的投资经历

D.投资单只私募基金的金额不低于规定限额

【答案】：C142、金融交易的组织方式不包括（）。

A.场内交易方式

B.现金交易方式

C.电信网络交易方式

D.场外交易方式

【答案】：B143、货币市场工具通常是指到期日不足（）的短期金融工具。

A.1个月

B.3个月

C.6个月

D.1年

【答案】：D144、（2017年真题）基金监管系统中各单位各司其职，各负其责，其中证券基金机构监管部主要的职责包括（）。

A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ

【答案】：A145、关于货币市场基金每天份额净值的说法正确的是（）。

A.等于基金份额面值加当日收益

B.随机变动

C.保持不变

D.随基金收益率变化而变动

【答案】：C146、董事会对有效的风险管理承担最终责任，履行的风险管理职责是（）。

A.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ

C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

【答案】：D147、根据中国证券投资基金业协会界定我国资产管理行业的范围，以下分类不正确的是（）。

A.信托公司：单一资金信托，集合资金信托

B.证券资产管理公司：集合资产管理计划，定向资产管理计划

C.商业银行：银行理财产品，私人银行业务

D.私募机构：公募基金，各类非公募资产管理计划

【答案】：D148、基金管理人应当在FOF所投资基金披露净值的（）日，及时披露FOF份额净值和份额累计净值。

A.T

B.T+1

C.T+2

D.T+3

【答案】：B149、基金公司监事会履行合规责任不包括（）。

A.当董事或经理人员采集业务违法时，监事有权通知他们停止违法行为

B.经股东会批准，董事会可以调查公司的财务状况

C.监事会有权委托会计师或其他第三方人员对公司业务及财务状况进行调查

D.可以提议召开临时股东会

【答案】：B150、我国基金管理人进行基金募集，必须依据（）的有关规定，向中国证监会提交相关文件。

A.《证券法》

B.《证券投资基金法》

C.《开放式证券投资基金试点办法》

D.《证券投资基金销售管理办法》

【答案】：B151、在基金宣传推介材料中，不符合法律法规相关要求的是（）。

A.登载基金的过往业绩时，基金合同生效10年以上的，应当登载最近10个完整会计年度的业绩

B.基金业绩表现数据应当经基金托管人复核或者摘取自基金定期报告

C.根据以往该基金的表现，预计该基金经理能够战胜比较基准3个百分点

D.按照有关法律法规的规定或者行业公认的准则计算基金的业绩表现数据

【答案】：C152、货币市场工具一般指短期内的、具有高流动性的低风险债券，其中短期通常指（）以内。

A.1个月

B.6个月

C.12个月

D.3个月

【答案】：C153、（2018年真题）根据《证券投资基金法》关于基金份额持有人大会日常机构的规定，以下选项中错误的是（）。

A.日常机构有权召集基金份额持有人大会

B.日常机构不得直接参与或者干涉基金的投资管理活动

C.公募证券投资基金份额持有人大会应当设有日常机构

D.日常机构由基金份额持有人大会选举产生的人员组成

【答案】：C154、关于道德与法律的联系，下列说法中不正确的是（）。

A.功能互补

B.相互促进

C.内容交叉

D.手段一致

【答案】：D155、(2017年)下列不属于中国证监会基金监管职责的是（）。

A.监督检查基金信息的披露情况

B.制定基金行业自律业务规范

C.制定基金活动监督管理的规章、规则

D.对基金管理人和基金托管人进行监督管理

【答案】：B156、(2016年)关于基金销售的审慎调查，下列说法正确的是（）。

A.基金管理人和基金销售机构，选取一方完成审慎调查

B.基金管理人和基金销售机构相互进行审慎调查

C.由基金代销机构牵头、对基金管理人进行审慎调查

D.由基金管理人牵头、对基金销售机构进行审慎调查

【答案】：B157、基金管理人整改后，符合有关要求的，中国证监会应当自验收完毕之日起（）日内解除对其采取的有关措施。

A.3

B.5

C.10

D.15

【答案】：A158、某避险策略基金提供100%本金保证，使用固定比例投资组合保险策略（CPPI),基金经理将在投资债券确定的投资收益的4倍投资于股票，那么该基金要仍能实现保本目标，其股票亏损的幅度要保证在（）以内。

A.0.2

B.0.3

C.0.25

D.0.3333

【答案】：C159、下列不属于分级基金份额认购的特点的是()。

A.募集方式分为合并募集和分开募集

B.合并募集投资者可以以母基金代码进行认购

C.分开募集仅限于证券型分级基金

D.认购方式包括现金认购和证券认购

【答案】：D160、关于基金的投资收益与风险，下列表述正确的是（）。

A.基金可以给投资者带来较为确定的利息收入

B.基金相对股票风险更高

C.基金的投资收益和风险主要取决于基金的种类以及其投资对象

D.基金相对债券风险更低

【答案】：C161、(2017年)下列关于公募基金管理公司的董事、监事、高级管理人员的义务的说法中，正确的有（）。

A.Ⅰ、Ⅲ

B.Ⅲ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

D.Ⅱ、Ⅲ

【答案】：D162、下列职权不属于董事会职权的是（）。

A.执行股东会的决议

B.批准总经理制定的公司经营计划和投资方案

C.审议公司管理的公募基金的定期报告

D.监督、检查公司的财务状况

【答案】：D163、两只证券投资基金,其中基金A高度重视流动性,必须保留一定的现金资产；基金B的基金份额固定，投资管理人以根据预先设定的投资计划进行长期投资和全额投资。关于上述两只基金的类型，以下正确的是（）。

A.基金A是封闭式基金，基金B是开放式基金

B.基金A和基金B都是封闭式基金

C.基金A和基金B都是开放式基金

D.基金A是开放式基金，基金B是封闭式基金

【答案】：D164、下列属于操作风险的是（）。

A.业务持续风险

B.市场风险

C.流动性风险

D.信用风险

【答案】：A165、（）是规范基金管理人、基金托管人和基金份额持有人等基金当事人权利义务关系的协议。

A.基金合同

B.基金招募说明书

C.基金代销协议

D.基金托管协议

【答案】：A166、以下公开交易的投资标的，不属于证券投资基金主要投资的是（）。

A.大宗商品

B.货币

C.金融衍生工具

D.股票

【答案】：A167、（）不属于我国证券投资基金业发展的主要线索。

A.基金主管机构的变化

B.基金投资对象的多样化

C.基金监管法规的完善

D.主流品种的变迁

【答案】：B168、基金管理人职责终止的，基金份额持有人大会应当在（）内选任新基金管理人。

A.3个月

B.6个月

C.9个月

D.12个月

【答案】：B169、（2016年真题）投资者提交基金认购申请后，一般可于（）日后到办理认购的网点查询认购申请的受理情况。

A.T

B.T+3

C.T+1

D.T+2

【答案】：D170、根据有关规定，开放式基金的募集期限为自基金份额发售之日起计算不得超过（）个月。

A.6

B.5

C.3

D.1

【答案】：C171、甲的好友乙在一家私募基金管理公司从事投资管理工作，甲通过乙的微信朋友圈得知乙公司正在推介一款自己管理的基金产品，且乙已经购买了100万元该基金产品，甲打电话询问乙，得知单个投资人最少投资额需要100万元，但甲手头只有60万元。乙建议甲找其他人一起凑齐100万元进行联合投资。后来甲找到同事丙和丁，丙只有15万元，丁只有10万元，甲将凑齐的85万元转账给了乙，乙自己出资65万元，以自己的名义购买了150万元的基金产品。本案中属于违规行为的是（）。Ⅰ.乙通过微信朋友圈推介基金产品

A.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

B.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ

C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ

【答案】：B172、（2017年真题）下列关于基金销售人员的禁止性规范的说法中，错误的是（）。

A.基金销售人员在向投资者办理基金销售业务时，销售机构不得代扣或收取任何费用

B.基金销售人员需要依法为投资者保守秘密，不得泄露投资者买卖及持有基金份额的信息

C.基金销售人员可向投资人客观陈述推介基金的历史业绩，但需表明历史业绩不预示基金的未来表现

D.基金销售人员不得擅自更改投资者的交易指令

【答案】：A173、（）是履行我国证券服务业“入世”（即加入“世界贸易组织”）承诺的先锋。

A.证券业

B.基金业

C.银行业

D.实业

【答案】：B174、下列不属于我国基金份额持有人权利的是（）。

A.分享基金财产收益

B.查阅基金财产管理业务活动的公开披露资料

C.确定基金收益分配方案

D.按规定要求召开基金份额持有人大会

【答案】：C175、关于基金托管人的信息披露义务不正确的表述是（）。

A.当代表基金份额10%以上的基金份额持有人就同一事项要求召开持有人大会，管理人和托管人都不召开时，代表基金份额10%以上的持有人有权自行召集

B.在基金份额发售的2日前，将基金合同和托管协议登载在托管人网站上

C.在基金年度报告中出具托管人报告

D.对报告期内托管人是否尽职尽责等情况作出说明

【答案】：B176、基金的重大事件不包括（）。

A.基金份额净值计价错误金额达基金份额净值的0.1%

B.延长基金合同期限

C.转换基金运作方式

D.更换基金管理人的董事长、总经理等高级管理人员

【答案】：A177、ETF联接基金的特征不包括（）。

A.联接基金依附于主基金

B.联接基金提供了银行渠道申购ETF的渠道

C.联接基金可以参与ETF的套利

D.联接基金可以提供目前ETF不具备的定期定额等方式来介入ETF的运作

【答案】：C178、2007年，中国证券业协会设立了（），负责联络与业务交流工作。

A.基金公会

B.基金业行会

C.基金公司会员部

D.证券投资基金业委员会

【答案】：C179、按照《基金法》的规定，以下（）不属于我国基金份额持有人享有的权利。

A.参与分配清算后的剩余基金财产

B.按照规定要求召开基金份额特有人大会

C.分享基金财产收益

D.随时查阅基金资产状况

【答案】：D180、（）是指多个基金共用一个基金合同，子基金独立运作，子基金之间可以进行相互转换的一种基金结构形式。

A.伞型基金

B.分级基金

C.契约型基金

D.封闭式基金

【答案】：A181、关于公开募集基金的募集、发售活动，以下描述正确的是（）。

A.仅向特定对象募集资金并累计超过二百人

B.基金份额的发售，由基金管理人、基金托管人或者其委托的基金销售机构办理

C.应当由基金管理人管理，并由基金管理人决定是否委托基金托管人托管

D.应当经国务院证券监督管理机构注册后募集

【答案】：D182、守法合规是基金从业人员职业道德的基础要求，基金从业人员守法合规的目的包括（）。

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

C.Ⅱ.Ⅳ

D.Ⅰ.Ⅲ

【答案】：D183、根据中国证监会对基金类別的分类标准，（）以上的基金资产投资于债券的为债券基金。

A.80%

B.60%

C.70%

D.50%

【答案】：A184、(2016年)中国证监会工作人员应当承担的法律义务是（）。

A.利用职务牟取暴利

B.玩忽职守、滥用职权、徇私舞弊或者利用职务上的便利索取财务

C.公正廉明，接受监督

D.接受他人物品

【答案】：C185、基金市场服务机构不包括（）。

A.基金份额注册登记机构

B.律师事务所

C.证券交易所

D.投资顾问机构

【答案】：C186、可能对基金持有人以及基金份额的交易价格产生重大的影响的事项不包括（）。

A.基金份额持有人大会的召开

B.基金管理人或基金托管人变更

C.开放式基金发生巨额赎回且按期支付赎回款项

D.延长基金合同期限

【答案】：C187、（2017年真题）下列关于忠诚敬业的描述中，错误的是（）。

A.基金从业人员离职手续办理完毕后，对原从业机构不再承担任何的忠诚敬业义务

B.基金从业人员有义务保护公司财产、信息安全，防止所在机构资产损坏、丢失

C.基金从业人员提出辞职后，仍应根据所在机构规定，履行相关义务

D.基金从业人员已提出辞职但未完成工作移交的，不得擅自离岗

【答案】：A188、ETF申购清单和赎回清单中，现金替代证券最新价格的确定原则不包括（）。

A.该证券正常交易时，采用前一交易日收盘价

B.该证券正常交易中出现涨停时，采用涨停价格

C.该证券停牌且当日有成交时，采用最新成交价

D.该证券停牌且当日无成交时，采用前一交易日收盘价

【答案】：A189、根据中国证监会20l0年l0月26日公布的《关于保本基金的指导意见》，我国保本基金的保本保障机制，不包括如下哪项（）

A.由基金管理人对基金份额持有人的投资本金承担保本清偿义务

B.基金管理人与符合条件的担保人签订保证合同，但担保人和基金管理人对投资人不承担连带责任

C.基金管理人与符合条件的保本义务人签订风险买断合同约定由基金管理人向保本义务人支付费用

D.保本义务人在向基金份额持有人偿付损失后，放弃向基金管理人追偿的权利

【答案】：B190、下列关于内幕信息的构成要素，说法不正确的是（）。

A.来源可靠的信息

B.来源不可靠的信息

C.“重要”的信息

D.“非公开”的信息

【答案】：B191、（2016年真题）基金管理人可设总经理（），副总经理（）。

A.一人；若干人

B.若干人；一人

C.两人；若干人

D.若干人；两人

【答案】：A192、（）是对基金从业人员职业道德的最为基础的要求，其所调整的是基金从业人员与基金行业及基金监管之间的关系。

A.诚实守信

B.忠诚尽责

C.专业审慎

D.守法合规

【答案】：D193、基金份额持有人的信息披露义务主要体现在（）方面的披露义务。

A.年度报告

B.半年报告

C.与基金份额持有人大会相关

D.重大事项

【答案】：C194、报告期内基金估值程序事项说明属于（）的披露。

A.基金投资组合报告

B.基金净值表现

C.基金财务指标

D.管理人报告

【答案】：D195、(2017年)关于私募基金管理人的登记，下列描述错误的是（）。

A.私募基金管理人在中国证券投资基金业协会完成备案，即构成对私募基金管理人持续合规情况的认可

B.申请登记期间登记事项发生重大变化的私募基金管理人应当及时告知中国证券投资基金业协会并变更申请登记内容

C.中国证券投资基金业协会可以采取向相关专业协会征调意见等方式对私募基金管理人提供的登记申请材料进行核查

D.私募基金管理人申请登记，应当通过私募基金登记备案系统，如实填报相关信息

【答案】：A196、基金产品风险评价应当至少依据的因素不包括（）。

A.基金招募说明书所明示的投资方向、投资范围和投资比例

B.基金的历史规模和持仓比例

C.基金的过往业绩及基金净值的历史波动程度

D.基金成立以来有无亏损情况

【答案】：D197、目前，美国投资公司的基金一般为（）。

A.封闭式基金

B.开放式基金

C.契约型基金

D.公司型基金

【答案】：D198、（2019年真题）以下属于基金托管人职责的是（）。

A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅱ、Ⅲ

D.Ⅰ、Ⅱ

【答案】：A199、（2016年真题）根据中国证监会的有关规定，基金认购费用将以（）为基础收取。

A.净认购份额

B.认购金额

C.认购份额

D.净认购金额

【答案】：D200、（）是指通过基金公司或基金公司网站进行基金买卖，因此只销售一家基金公司的产品。

A.代销

B.包销

C.直销

D.互联网销售

【答案】：C201、（），中国证监会颁布的《合格境内机构投资者境外证券投资管理试行办法》规定，符合条件的境内基金管理公司和证券公司，经中国证监会批准，可在境内募集资金进行境外证券投资管理。

A.2003年1月1日

B.2005年6月1日

C.2007年6月18日

D.2008年12月18日

【答案】：C202、督察长应当定期或不定期向（）报告工作情况，并在董事会及董事会下设的相关专门委员会定期会议上报告基金及公司运作的合法合规情况及公司内部风险控制情况。

A.全体董事

B.全体监事

C.总经理

D.合规管理部门

【答案】：A203、（）是“投资者适当性”原则的体现。

A.合格投资者制度

B.适度监管制度

C.行政审批制度

D.市场准入限制

【答案】：A204、关于XBRL，以下表述不正确的有（）。

A.用于结构化数据

B.一次录入，多次使用

C.会计准则和计算机语言相结合

D.对数据统一进行识别

【答案】：A205、封闭式基金的折（溢）价率的计算公式为（）。

A.（一级市场价格－基金资产净值）基金份额净值100%

B.（二级市场价格－基金资产净值）基金份额净值100%

C.（二级市场价格－基金份额净值）基金份额净值100%

D.（二级市场价格－基金份额净值）基金资产额净值100%

【答案】：C206、下列有关内部控制的基本要素说法中，错误的是（）。

A.基金管理人应当牢固外控优先和风险管理理念

B.基金管理人应当健全法人治理结构，充分发挥独立董事和监事会的监督职能

C.严禁不正当关联交易、利益输送和内部人控制现象的发生

D.基金管理人的组织结构应当体现职责明确、相互制约的原则

【答案】：A207、证券投资基金的市场营销在运用4Ps理论时，其特殊性不包括（）。

A.专业性

B.规范性

C.服务性

D.安全性

【答案】：D208、基金管理人应当在每个季度结束之日起（）个工作日内，编制完成基金季度报告，并将季度报告登载在指定报刊和网站上。

A.10

B.15

C.30

D.20

【答案】：B209、目前，我国占基金销售市场份额最大的基金代销机构是（）。

A.基金销售公司

B.证券公司

C.保险公司

D.商业银行

【答案】：D210、在确定目标市场与客户上，基金销售机构面临的一个重要问题就是分析()。

A.基金投资人的真实需求

B.基金管理人的需求

C.基金份额持有人的个人爱好

D.基金托管人的需求

【答案】：A211、按投资市场的不同，股票型基金的分类不包括（）。

A.国内股票型基金

B.国外股票型基金

C.欧洲股票基金

D.全球股票型基金

【答案】：C212、下列关于基金客户服务内容的表述，不正确的是（）。

A.介绍基金管理人投资运作情况属于售前服务

B.提醒客户及时核对交易确认属于售中服务

C.介绍基金产品属于售中服务

D.定期提供产品净值信息属于售后服务

【答案】：B213、基金公司股东必须承担的义务包括（）。

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ

C.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ

D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

【答案】：D214、(2017年)关于基金职业道德与基金法律法规的联系，下列表述错误的是（）。

A.基金职业道德与基金法律法规目的一致

B.基金职业道德与基金法律法规功能互补

C.基金职业道德与基金法律法规内容独立

D.基金职业道德与基金法律法规相互促进

【答案】：C215、ETF的建仓期不超过（）。

A.1个月

B.2个月

C.3个月

D.4个月

【答案】：C216、同时符合下列条件的法人或者其他组织：①最近1年末净资产不低于（）万元；②最近1年末金融资产不低于（）万元；③具有（）年以上证券、基金、期货、黄金、外汇等投资经历；是专业投资者

A.3000、1000、3

B.3000、2000、15

C.2000、2000、10

D.2000、1000、2

【答案】：D217、当发生对基金份额持有人权益或者基金价格产生重大影响的事件时，应在（）日内编制并披露临时报告书。

A.1

B.2

C.3

D.5

【答案】：B218、《关于避险策略基金的指导意见》的内容在哪些方面做了修订（）

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ

C.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

【答案】：D219、基金募集申请获得中国证监会核准前，基金管理人、基金销售机构不得（）。

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】：A220、金融市场参与者中（）的作用比较特殊。

A.政府

B.中央银行

C.金融机构

D.个人和企业居民

【答案】：C221、当影子定价与摊余成本法确定的基金资产净值偏离度的绝对值超过（）时，基金管理人将就此事项进行临时报告。

A.0.1%

B.0.5%

C.1%

D.10%

【答案】：B222、按照披露时间的不同，货币市场基金收益公告不包括（）。

A.年度收益公告

B.封闭期的收益公告

C.开放日的收益公告

D.节假日的收益公告

【答案】：A223、避险策略基金的（）是风险资产投资可承受的最高损失限额。

A.最低目标价值

B.安全垫

C.现时净值

D.价值底线

【答案】：B224、下列基金监管的基本原则中，（）是行政法治原则的集中体现和保障。

A.“三公”原则

B.审慎监管原则

C.适度监管原则

D.依法监管原则

【答案】：D225、我国证券投资基金业伴随着证券市场的发展而诞生，其发展线索主要包括()。

A.Ⅰ.Ⅱ

B.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

【答案】：D226、（）包括在公司内部使用的审核、批准、授权、确认以及对经营绩效考核、资产安全管理、不相容职务分离等方法。

A.控制活动

B.行为监控

C.事项识别

D.风险应对

【答案】：A227、（2021年真题）以下行为符合基金管理公司独立运作原则的是（）。

A.某基金管理公司大股东直接聘任基金管理公司的会计主管

B.某基金管理公司的董事长同时担任其股东单位的投资部总经理

C.某基金管理公司的投资总监在其股东单位担任兼职投资顾问，股东单位不支付薪酬

D.某基金管理公司的大股东不满意现任基金管理公司总经理的工作能力，直接撤换并任命新的总经理

【答案】：B228、下列选项中不属于基金公司合规管理基本原则的是（）。

A.客观性原则

B.协调性原则

C.关键性原则

D.独立性原则

【答案】：C229、（2017年真题）下列关于客户至上的表述中，错误的是（）。

A.当客户的利益与机构利益、从业人员利益相冲突时，要优先满足机构利益，然后是客户利益，最后是个人利益

B.客户至上是指基金从业人员的执业活动应一切从投资人的根本利益出发，其含义包括客户利益优先和公平对待客户

C.当不同客户之间的利益发生冲突时，要公平对待所有客户的利益

D.客户至上是调整基金从业人员与基金投资人之间关系的道德规范

【答案】：A230、申请注册基金销售业务资格，需具备的条件不包含（）。

A.完善的风险管理制度

B.注册或备案

C.财务状况良好

D.制定了完善的资金清算流程

【答案】：B231、基金客户服务方式中的邮寄服务可以邮寄的物品不包括（）。

A.投资策略报告

B.理财月刊

C.基金银行卡

D.交易对账联

【答案】：C232、我国封闭式基金发行时，主要采用（）的发行方式。

A.网上和交易所

B.柜台和交易所

C.网上和网下

D.柜台和网上

【答案】：C233、（2020年真题）公募基金份额发售前，基金托管人需在指定网站上登载的文件包括（）。

A.II、III、IV

B.I、II、III

C.II、III

D.I、II、III、IV

【答案】：C234、目前，我国股票型基金的认购费率最高一般不超过（）。

A.1.5%

B.2%

C.3%

D.1%

【答案】：A235、如果股票基金的平均市盈率、平均市净率小于市场指数的市盈率，市净率，可以认为该股票基金属于（）基金。

A.价值型

B.成长型

C.公开募集型

D.私募型

【答案】：A236、（）报送基金管理公司或基金代销机构主要办公场所所在地证监局。

A.口头

B.传真

C.电子文档

D.书面报告

【答案】：D237、要求将信息向市场上所有投资者披露，而不是向个别机构或投资者披露，体现的是信息披露的（）原则。

A.规范性

B.易得性

C.公平性

D.完整性

【答案】：C238、危机处理应遵循的原则是（）。

A.Ⅰ.Ⅱ..Ⅴ.Ⅵ

B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ

D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ.Ⅵ

【答案】：C239、以下说法不正确的是（）。

A.半年度报告无须披露近3年每年的基金收益分配情况

B.半年度报告无须披露过去5年的净值增长率

C.半年度报告只披露关联关系的变化情况

D.半年度报告也要进行审计

【答案】：D240、(2017年)基金管理人应当在基金份额发售的（）日前公布招募说明书、基金合同及其他有关文件。

A.2

B.1

C.5

D.3

【答案】：D241、《货币市场基金管理暂行规定》规定货币市场基金不能投资的金融工具包括（）。

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】：B242、基金从业资格考试属于基金职业道德教育途径中的（）。

A.岗位职业道德教育

B.政府监管机构监督

C.岗前职业道德教育

D.社会各界监督

【答案】：C243、后端收费方式下，基金管理人可以选择根据投资人持有期限不同分段设置申购费，对于持有期低于（）年的投资人，基金管理人不得免收其后端申购费。

A.半

B.一

C.两

D.三

【答案】：D244、（2017年真题）下列属于基金管理人信息披露义务的是（）。

A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

【答案】：D245、目前，我国证券投资基金的基本特征不包括（）。

A.专业管理

B.内部运作

C.组合投资

D.独立托管

【答案】：B246、督察长发现基金及公司运作中存在问题时，应当及时告知公司（）和相关业务负责人，提出处理意见和整改建议.并监督整改措施的制定和落实。

A.总经理

B.董事会

C.股东会

D.董事长

【答案】：A247、期货公司及其子公司从事资产管理业务包括（）。

A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

【答案】：C248、基金销售人员向基金投资人推介合适基金产品的重要依据是（）。

A.对基金管理人、基金销售人和基金产品的调查和评价

B.对基金管理人、基金产品和基金投资人的调查和评价

C.对基金管理人、基金销售人和基金投资人的调查和评价

D.对基金销售人、基金产品和基金投资人的调查和评价

【答案】：B249、(2016年)下列哪一项不属于我国基金行业快速发展阶段的特点（）

A.基金资产规模平稳发展

B.基金产品和业务创新发展

C.基金管理公司分化加剧、业务呈现多元化发展趋势

D.强化基金监督、规范行业发展

【答案】：A250、我国基金交易佣金不得高于（），起点（）,由证券公司向投资者收取。

A.3%；5元

B.0.5%；5元

C.3%；15元

D.0.3%；15元

【答案】：B251、下列不属于基金经理任职条件的是（）。

A.净资产和风险控制指标符合有关规定

B.取得基金从业资格

C.具有3年以上证券投资管理经历

D.最近3年没有受到证券、银行、工商和税务等行政管理部门的行政处罚

【答案】：A252、（2019年真题）关于基金合同对基金份额持有人权利的约定，以下表述错误的是（）。

A.基金份额持有人可参与基金投资运作

B.基金份额持有人可要求召开基金份额持有人大会并对大会审议事项行使表决权

C.基金份额持有人可对基金管理人、托管人或基金份额发售机构损害其合法权益的行为提起行政诉讼

D.基金份额持有人可参与分配清算后的剩余基金财产

【答案】：A253、(2016年)我国首只ETF是（）。

A.上证50ETF

B.上证100ETF

C.行业指数ETF

D.综合指数ETF

【答案】：A254、基金信息披露的主要监管者是()。

A.中国证监会及其各地方监管局

B.中国人民银行

C.高级管理人员

D.国务院

【答案】：A255、为规范公开募集证券投资基金的销售活动，促进证券投资基金市场健康发展，2013年6月，中国证监会修订了()。

A.《证券投资基金销售管理办法》

B.《证券投资基金运作管理办法》

C.《证券投资基金信息披露管理办法》

D.《证券投资基金法》

【答案】：A256、（）是调整基金从业人员