2023年中级经济师之中级经济师金融专业模拟题库及答案下载

2023年中级经济师之中级经济师金融专业模拟题库

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单选题（共45题）

1、根据我国《证券发行与承销管理办法》，股份有限公司首次公开发行股票，

可以通过向询价对象询价的方式确定股票发行价格。下列机构中，不属于询价

对象的是（）。

A.证券投资基金管理公司和证券公司

B.金融租赁公司和商业银行

C.财务公司和保险机构投资者

D.信托投资公司和合格境外机构投资者

【答案】B

2、2020年6月18日，为有效调节市场流动性，维护年度末、半年末流动性的

合理适度，中国人民银行通过公开市场业务操作，以利率招标方式开展了规模

为500亿元、期限为7天的逆回购操作，中标利率为2.2%,与前次操作时持

平；同时还开展了规模为700亿元、期限为14天的逆回购操作，中标利率为

2.3%,较前次操作时下降20个基点。此外，当日市场上有800亿元的逆回购

到期。

A.一般性货币政策工具

B.选择性货币政策工具

C.直接信用控制货币政策工具

D.间接信用指导货币政策工具

【答案】A

3、社会的货币化程度，是指（）。

A.金融资产总额与实物资产总额的比重

B.GNP中货币交易总值所占的比例

C.一定时期内社会金融活动总量与经济活动总量的比值

D.各经济部门拥有的金融资产与负债的总额

【答案】B

4、如果中国政府在英国伦敦发行一笔美元债券，则该笔债券发行属于()的范

畴。

A.外国债券市场

B.英国猛犬债券市场

C.美国扬基债券市场

D.欧洲债券市场

【答案】D

5、凯恩斯认为，由交易动机和预防动机引起的货币需求主要取决于()。

A,利率

B.收入

C.资本边际效率

D.劳动边际效率

【答案】B

6、在社会经济活动中.可以起到信用中介、支付中介、创造信用、金融服务等

作用的金融企业是指()。

A.中央银行

B.商业银行

C.保险公司

D.证券公司

【答案】B

7、宏观调控是国家运用宏观经济政策对宏观经济运行进行的调节和干预。其

中，金融宏观调控是指()的运用。

A.收入政策

B.货币政策

C.财政政策

D.产业政策

【答案】B

8、凯恩斯把货币供应量的增加并未带来利率的相应的降低，而只是引起人们手

持现金增加的现象成为()。

A.资产证券化

B.流动性陷阱

C.资产货币化

D.劣币逐良化

【答案】B

9、根据我国2013年1月1日施行的《商业银行资本管理办法(试行)》，我

国商业银行的核心一级资本充足率不得低于()。

A.8%

B.60

C.5%

D.2.5%

【答案】C

10、由某一个人或某一集团通过购买两家或更多的银行多数股票的形式，形成

联合经营的银行组织制度称为（）制度。

A.持股公司

B.连锁银行

C.分支银行

D.单一银行

【答案】B

11、（一）AIB公司为扩大业务范围，在上海证券交易所通过发行债券的方式

筹集资金，共发行面值为100元、票面利率为5圾到期期限为3年的债券10

亿元，每年11月20日支付利息，到期还本付息，假定未来3年市场利率一直

保持为5%o

A.4.70%

B.4.55%

C.5.00%

D.5.23%

【答案】D

12、下列各项中.不属于连续竞价成交价格决定原则的是（）。

A.最高买进申报与最低卖出申报相同.取该价位

B.卖出申报价格低于市场即时的最高买入申报价格时，取即时最高买入申报价

格

C.卖出申报价格低于市场即时的最高买入申报价格时。取即时最高卖出申报价

格

D.买入申报价格高于市场即时的最低卖出申报价格时。取即时最低卖出申报价

格

【答案】c

13、如果某投资者以100元的价格买人债券面值为100元、到期期限为5年、

票面利率为5姒每年付息一次的债券，并在持有满一年后以101元的价格卖

出，则该投资者的持有期收益率是()。

A.1%

B.4%

C.5%

D.6%

【答案】D

14、商业银行销售理财产品，应当遵循()原则，禁止误导客户购买与其

风险承受能力不相符合的理财产品。

A.适当性

B.风险匹配

C.合规销售

D.公平公开

【答案】B

15、以下指标中，通常用来衡量一只股票基金面临的市场风险的大小的是

()O

A.标准差

B.贝塔值

C.持股集中度

D.行业投资集中度

【答案】B

16、作为一种重要的财产管理制度，信托成立的基础是（）。

A.资产

B.财产

C.收益

D.信任

【答案】D

17、假设交易主体甲参与金融衍生品市场活动的主要目的是为了促成交易、收

取佣金，则此时甲扮演的角色是（）

A.经纪人

B.投机者

C.套期保值者

D.套利者

【答案】A

18、系统性风险主要表现为本国政府政策、法律或法规发生变化.本国出现经

济危机或（）。

A.货币危机

B.银行危机

C.外债危机

D.金融危机

【答案】D

19、通货膨胀的危害之一是，当物价水平持续性地普遍下降时，实际利率将会

(),从而损害债务人的利益。

A.降低

B.不变

C.升高

D.为零

【答案】C

20、(三)2014年4月，中国证券监督管理委员会发布了《关于修改证券发行

与承销管理办法的决定》。2015年6月，KH股份有限公司在主板市场首发新

版，有ZY国际证券有限责任公司担任保荐人。本次公开发行新股4560万股，

回拨机制启动前，网下初始发行数量为3192万股，占本次发行总数的70%,网

上初始发行数量为1368万股，占本次发行总股数的30队本次公开发行采用网

下向符合条件的投资者询价配售和网上按市值申购定价发行相结合的方式。发

行人和保荐人根据网下投资者的报价情况，对所有报价按照申报价格由高到低

的顺序进行排序，并且根据修订后的《证券发行与承销管理办法》对网下的特

定投资者进行优先配售。最终本次发行价格为13.62元，对应市盈利率为

22.98倍。

A.证券经济商

B.证券做市商

C.证券交易商

D.证券承销商

【答案】D

21、改革开放以来，我国经济快速增长，但是受亚洲金融危机影响，经济出现

了许多新问题，其中之一就是1998年至2002年的物价问题。该时期物价指数

分别为99.2%、98.6%、100.4%、100.7%和99.2%。这种物价现象属于()。

A.隐蔽性通货膨胀

B.通货紧缩

C.经济危机

D.正常的物价波动

【答案】B

22、期权费减去内在价值后剩余的部分是指（）。

A.期权的内涵价值

B.期权的合约价值

C.期权的执行价值

D.期权的时间价值

【答案】D

23、2020年6月18日，为有效调节市场流动性，维护年度末、半年末流动性

的合理适度，中国人民银行通过公开市场业务操作，以利率招标方式开展了规

模为500亿元、期限为7天的逆回购操作，中标利率为2.2%,与前次操作时

持平；同时还开展了规模为700亿元、期限为14天的逆回购操作，中标利率为

2.3%,较前次操作时下降20个基点。此外，当日市场上有800亿元的逆回购

到期。

A.营造从紧预期

B.刺激经济扩张

C.防止经济过热

D.收缩货币供应

【答案】B

24、从理论上讲，工资上涨过快容易导致（）通货膨胀。

A.需求拉上型

B.成本推动型

C.输入型

D.结构型

【答案】B

25、目前，我国牵头负责制定预防系统性金融风险和应急处置预案的监督管理

机构是（）

A.中国证监会

B.中国人民银行

C.中国银保监会

D.国家外汇管理局

【答案】B

26、中国人民银行在某一时期采取以下货币政策措施：买入商业银行持有的国

债300亿元；购回400亿元商业银行持有的到期央行票据。假定此时商业银行

的法定存款准备金率为12%,超额准备金率为3%,现金漏损率为5虬

A.净回笼100亿元

B.净投放100亿元

C.净回笼700亿元

D.净投放700亿元

【答案】D

27、凯恩斯主义认为，货币政策的传导变量是（）。

A.基础货币

B.超额储备

C,利率

D.货币供应量

【答案】C

28、狭义的金融市场有效性是指金融市场（）的有效性。

A.定价

B.活动

C.分配

D.机制

【答案】A

29、2007年，中国人民银行加大了宏观金融调控的力度，灵活连用货币政策工

具：第一，运用公开市场操作，2007年蔡计发行央行票据4.07W亿，其中对商

业银行定向发行的3年期央行票据5550亿；第二，适时运用存款准备金率工

具，年内共上调人民币存款准备金率10次；第三，年内6次上调金融机构人民

币存贷款基准利率。

A.上升

B.下降

C.波动增大

D.不变

【答案】B

30、反映银行资本金与风险权重资产的比例关系为（）。

A.资本充足率指标

B.风险权重资产比例指标

C.经营收益率比例指标

D.资产盈利比例指标

【答案】A

31、下列关于股票和债券的说法中，错误的是（）。

A.无论是国家、地方公共团体还是企业都可以发行债券，而股票只有股份制企

业才可以发行

B.债券一般都有期限，而股票则没有到期日

C.债券反映的是债权，股票反映的是所有权

D.债券的风险大，股票的风险小

【答案】D

32、假定某商业银行吸收到1000万元的原始存款，然后贷放给客户，法定存款

准备金率为12%,超额准备金率为3圾现金漏损率为5%,则存款乘数是（）。

A.5.0

B.6.7

C.10

D.20

【答案】A

33、以下对集合资金信托业务的委托人的描述，不正确的是（）。

A.投资一个信托计划的最低金额不少于100万元人民币的自然人、法人或者依

法成立的其他组织

B.个人或家庭金融资产总计在其认购时超过100万元人民币，且能提供相关财

产证明的自然人

C.个人收入在最近三年内每年超过20万元人民币或者夫妻双方合计收入在最近

三年内每年超过30万元人民币，且能提供相关收入证明的自然人

D.个人收入在最近三年内每年超过30万元人民币或者夫妻双方合计收入在最近

三年内每年超过50万元人民币，且能提供相关收入证明的自然人

【答案】D

34、2003年，我国在经济快速发展的同时，也出现了投资增长加速(尤其一些

地区房地产投资过大)，货币信贷增长过快现象，形成煤、电、油、运等供应

紧张，物价增长加快的趋势。对此，中国人民银行采取了一系列货币政策措施

加以调控，并已取得良好成效。根据上述材料，回答下列问题：一般而言，中

央银行货币政策的首要目标是()。

A.充分就业

B.稳定物价

C.国际收支平衡

D.经济增长

【答案】B

35、从通货膨胀的成因来看，“太多的货币追逐太少的商品”属于()导致的通

货膨胀。

A.需求拉上

B.成本推进

C.供求混合作用

D.结构失衡

【答案】A

36、原始存款是商业银行吸收的()的存款。

A.增加其基础货币

B.增加其贷款规模

C.增加其准备金

D.增加其负债

【答案】C

37、一个国家在一定时期内，国际收支如果是顺差，则增加外汇储备，中央银

行增加基础货币投资，货币供应量（）。

A.等额扩张

B.数倍扩张

C.等额收缩

D.数倍收缩

【答案】B

38、名义利率、通货膨胀率、实际利率三者之间的关系正确的是（）。

A.名义利率〉通货膨胀率〉实际利率

B.名义利率》实际利率〉通货膨胀率

C.实际利率〉通货膨胀率〉名义利率

D.实际利率=名义利率-通货膨胀率

【答案】D

39、关于基金运营服务的说法，正确的是（）。

A.基金运营服务是基金管理公司最核心的一项业务

B.基金运营服务内容包括基金募集和销售

C.基金运营服务内容包括基金清算和信息披露

D.基金运营服务内容包括基金注册登记和销售

【答案】B

40、某公司拟进行股票投资，计划购买A、B、C三种股票，并设计了甲、乙两

种投资组合，A、B、C三种股票的0系数分别为1.5、1.0和0.50甲种投

资组合中.A、B、C三种股票的投资比重分别为20%、30%和50%。乙种投资

组合中，A、B、C三种股票的投资比重分别为50%、30%和20%。同期市场上

所有股票的平均收益率为8%,无风险收益率为4%。A股票的预期收益率是

（）O

A.6%

B.8%

C.10%

D.12%

【答案】C

41、2019年末，我国某金融租赁公司的净资本额为60亿元。该公司若通过同

业拆借市场融入资金，其最高拆（）。

A.60亿元

B.30亿元

C.42亿元

D.90亿元

【答案】A

42、在市场经济条件下，银行机构承担全部风险和亏损的保证是（）。

A.资本

B.资产

C.负债

D.存款

【答案】A

43、金融监管不力是当前国际金融危机爆发和蔓延的重要根源之一。危机发生

后国际社会强烈呼吁强化金融监管，改革国际金融秩序。2009年6月17日，

美国奥巴马政府公布金融监管改革计划，构建新的监管体制框架：成立金融服

务管理理事会(FS0C),负责宏观审慎监管；强化美联储的监管权力，由美联储

对一级金融控股公司进行并表监管；在财政部设立全国保险办公室(0NI),弥补

保险业监管在联邦层面的真空；取消证券交易委员会对投资银行的监管，并将

监管权力转移至美联储。证券交易委员会和商品期货交易委员会专注于市场监

管和投资者保护；成立消费者金融保护局，以此来加强对消费者的金融保护。

奥巴马政府的改革计划一经推出，便引起激烈的争论和多方面的批评。奥巴马

希望国会在年底前通过该计划，但能否如其所愿，仍有待观察。2003年9月以

来，我国对金融控股集团的监管采取()制度。

A.中央银行监管

B.主监管

C.统一监管

D.集体监管

【答案】B

44、张先生需要借款10000元，借款期限为2年，当前市场年利率为6队他向

银行进行咨询，A银行给予张先生单利计算的借款条件；B银行给予张先生按年

复利利的借款条件；C银行给予张先生按半年计算复利的借款条件。

A.1000

B.1200

C.1400

D.1500

【答案】B

45、在IPO发行方式中。承销商有较大的定价和分配销售新股的主动权的是

（）O

A.混合方式

B.固定价格方式

C.簿记方式

D.竞价方式

【答案】C

多选题（共20题）

1、在期权定价理论中，根据B—S模型，决定欧式看涨期权价格的因素主要有

Oo

A.期权的执行价格

B.期权期限

C.股票价格波动率

D.无风险利率

E.现金股利

【答案】ABCD

2、关于金融衍生品的说法，正确的有（）

A.金融衍生品的价格决定基础金融产品的价格

B.金融衍生品的基础变量包括利率、汇率、价格指数等种类

C.基础金融产品不能是金融衍生品

D.金融衍生品具有高风险性

E.金融衍生品合约中需载明交易品种、数量、交割地点等

【答案】BD

3、从总量上讲，导致通货膨胀的压力主要来自()0

A.需求方面

B.供给方面

C.进口方面

D.出口方面

E.交换方面

【答案】AB

4、相对于公募发行而言，证券私募发行具有的优点是()。

A.简化了发行手续

B.证券流动性好

C.缩短了发行时间

D.避免公司商业机密泄露

E.发行价格有利于筹资者

【答案】ACD

5、对金融业实行分业监管体制的缺陷是()。

A.监管成本较高

B.容易导致官僚主义

C.监管效率低

D.容易出现重复交叉监管

E.容易出现监管真空

【答案】AD

6、下列选项中，属于原生的金融工具的有()。

A.存单

B.货币

C.远期

D.股票

E.债券

【答案】ABD

7、在市场经济条件下，货币均衡的前提条件有()。

A.稳定的物价水平

B.足额的国际储备

C.健全的利率机制

D.发达的金融市场

E.有效的中央银行调控机制

【答案】CD

8、

9、一般而言，导致利率上升的因素有()。

A.通货膨胀

B.紧缩的货币政策

C.扩张的货币政策

D.经济处于高速增长时期

E.经济处于衰退时期

【答案】ABD

10、投资银行与商业银行的区别包括()。

A.资金媒介机制不同

B.功能不同

C.本源业务不同

D.利润来源和构成不同

E.经营管理风格不同

【答案】ACD

11、金融深化的含义包括()。

A.金融中介、金融工具和金融市场不断进行创新

B.市场可以运用的资金潜力不断被挖掘

C.市场规模不断缩小

D.金融结构不断走向专业化和复杂化

E.经济发展对金融服务不断提出的新的要求

【答案】ABD

12、信用经纪业务是投资银行的融资功能与经纪业务相结合而产生的，是投资

银行传统经纪业务的延伸。关于此项业务描述正确的是()o

A.信用经纪业务的对象必须是委托投资银行代理证券交易的客户

B.信用经纪业务主要有融资和融券两种类型

C.投资银行对其所提供的信用资金承担交易风险

D.投资银行通过信用经纪业务可以增加佣金收入

E.投资者可以通过信用经纪业务的财务杠杆作用扩大收益

【答案】ABD

13、在银行业监管的方法中，现场检查内容一般包括()。

A.充分性检查

B.合规性检查

C.适宜性检查

D.有效性检查

E.风险性检查

【答案】B

14、在市场经济制度下，货币均衡主要取决于(