【历年真题】2017年4月07947金融法概论自考试卷

绝密★考试结束前2017年4月全国高等教育自学考试《金融法概论》试题课程代码：07947一、单项选择题1．根据《中国人民银行法》，对中国人民银行行长的产生进行提名的是A．国家主席B．国务院总理C．全国人大委员会委员长D．全国人大2．根据《商业银行法》设立城市商业银行的最低注册资本数额为A．10亿元B．2亿元C．5亿元D．1亿元3．商业银行因行使抵押权、质权而取得的不动产或股权，应自取得之日起多长时间内予以处分A．1年B．2年C．6个月D．5年4．对同一借款人的贷款余额与商业银行资本余额的比例不得超过A．10％B．15％C．8％D．20％5．下列担保形式中属于人的担保的是A．抵押B．质押C．留置D．保证6．根据我国《物权法》的相关规定，以建筑物抵押的，该建筑物占用范围内的建设用地使用权A．由当事人协商确定抵押B．一并抵押C．不得设定抵押D．由政府决定抵押7．信用卡遗失后被人冒用，其损失责任的承担问题法律没有明确。目前一般的做法是A．挂失前及挂失后24小时内的损失由持卡人承担B．挂失前的损失由持卡人承担，挂失后的损失由发卡银行承担C．挂失前及挂失后36小时内的损失由持卡人承担D．全部由发卡行承担，8．农村信用社的入股方式是A．债权入股B．实物资产入股C．货币资金入股D．有价证券入股9．“为储户保密”原则的含义是A．银行应当拒绝任何单位和个人的查询B．银行应当拒绝人民银行以外的任何单位和个人的查询C．银行应当拒绝商业银行以外的任何单位和个人的查询D．银行应当拒绝法律规定的公检法部门以外的任何单位和个人的查询10．我国证券交易市场交易价格竟价成交的原则是A．价格优先B．时间优先，价格优先C．时间优先D．价格优先，时间优先11．关于商业银行贷款法律制度，下列选项错误的是A．商业银行贷款应当实行审贷分离、分级审批的制度B．商业银行贷款，应当对借款人的借款用途、偿还能力、还款方式等情况进行严格审查C．商业银行可以根据贷款数额以及贷款期限，自行确定贷款利率D．商业银行贷款，应当遵守资本充足率不得低于百分之八的规定12．我国信托公司可以开展的固有业务不包括A．贷款B．租赁C．咨询D．保险箱业务13．来设担保的贷款是A．抵押贷款B．信用贷款C．质押贷款D．保证贷款14．根据我国现行《商业银行法》的规定，可以对商业银行实施接管的机构是A．中国人民银行B．国务院银行监督管理机构C．财政部D．国务院15．有权机构可以对商业银行实行接管的情形是A．严重违法经营B．严重违约行为C．可能发生信用危机D．擅自开展新业务二、多项选择题16．属于中国人民银行货币政策委员会的当然委员的有A．中国人民银行行长B．财政部长C．国家外汇管理局局长D．中国证券监督管理委员会主席E．国家发展改革委员会主任17．《商业银行法》中的“关系人”包括A．商业银行的董事B．商业银行的监事C．商业银行高级管理人员的近亲属D．商业银行高级管理人员E．商业银行的董事所担任的高级管理职务的公司18．以下关于外资金融机构的表述，正确的有A．外资金融机构经营存款业务，应该缴存存款准备金B．外资金融机构不能经营人民币业务C．外资金融机构应确保其资产的流动性D．外资金融机构应按照规定计提呆账准备金E．以上都正确19．以下有关定金的表述，正确的有A．定金合同从实际交付定金之日起生效B．定金不得超过主合同标的额的30％C．给付定金的一方违约，无权要求返还定金D．收受定金的一方违约，应双倍返还定金E．设立定金必须要有以书面形式明确表示20．按照有无担保分类，贷款可分为A．信用贷款B．担保贷款C．票据贴现D．自营贷款E．委托贷款21．中国人民银行在办理业务时，受到的法定限制有A．在公开市场上买卖国债B．向商业银行贷款C．对金融机构的账户透支D．向地方政府贷款E．对政府财政透支22．不得担任商业银行的高级管理人员的情形包括A．因犯有贪污、贿赂、侵占财产、挪用财产罪或者破坏社会经济秩序罪，被判处刑罚的B．因犯罪被剥夺政治权利的C．担任因经营不善破产清算的公司、企业董事或者厂长、经理的D．个人所负债务数额巨大的E．有卖淫嫖娼行为造成恶劣影响的23．委托贷款的特征有A．银行不得代垫资金B．银行按委托协议发放贷款C．银行负责监督使用但不负责贷款收回D．银行不承担风险E．银行只收手续费，不收利息24．以下属于外汇形式的有A．外国货币B．外币支付凭证C．外国公司股票D．特别提款权E．外国不动产25．构成上市公司的“重大事件”的情形包括A．公司的经营方针和经营范围发生重大变化B．公司的董事发生变动C．公司发生重大亏损D．公司重大投资行为的决定E．公司董事长患重大疾病三、名词解释题26．信托27．证券投资基金28．上市公司收购29．可转换公司债券30．期货交易四、简答题31．简述禁止抵押的财产范围。32．简述上市公司发行可转换债券应当符合的条件。33．简述贷款合同中贷款人的义务。34．简述金融租赁的特点。五、论述题35．试论欺诈客户行为并简述行为人因此应承担的法律责任。六、案例分析题36．原告姜某之子于2002年8月15日在某商业银行存入人民币3万元整(为定期存款，未留印鉴或密码)。2003年元月31日，其子因车祸死亡，该笔存款的存折下落不明。次日，原告委托亲戚李某前往该银行办理该笔存款的挂失止付手续。李某在挂失申请书上写明挂失原因系因车祸丢失存单，并提供其本人身份证，在身份证号码后注明“代”字，其余栏目由银行业务人员经查询电脑后代填。该银行向李某收取了挂失手续费，在挂失申请书上加盖业务章，并出具挂失申请书第三联单给李某。同年2月2日，该商业银行的内部监督部门集资处核算科经审查认为，该笔挂失“缺乏储户本人身份证，违反银行挂失原则，挂失无效，请立即予以撤销”，并发出内部通知给银行。同年2月4日，银行撤销该挂失申请，但未能及时告知原告姜某或李某。同年8月16日(即该笔存款期限届满后第二天)，银行凭取款人所持的存折支付了该笔存款的本息(合计人民币32443.12元)。同年10月，原告姜某委托李某持挂失申请书向银行要求支取该笔存款的本息，该银行工作人员告知原告应提供财产继承公证书、户口簿等有关证件。同年11月，当原告姜某持继承其子存款的继承