2024年银行知识财经金融知识竞赛-杨帆杯证券知识竞赛笔试历年真题荟萃含答案

2024年银行知识财经金融知识竞赛-杨帆杯证券知识竞赛笔试历年真题荟萃含答案（图片大小可自由调整）答案解析附后卷I一.参考题库(共25题)1.证券公司在为客户办理定向资产管理业务时，需了解客户的（）A、客户身份B、财产与收入状况C、证券投资经验D、风险认知与承受能力2.证券公司接受产品人委托为其代销金融产品的前提条件是？（）A、证券公司对委托人进行资格审查B、委托人依法成立C、委托人具有发行金融产品的资格D、委托人能够提供丰富的金融产品3.客户财产的独立性主要表现在（）A、信托财产与受托人的固有财产相互独立B、受托人的信托财产与委托人的其他财产相互独立C、信托财产与其他理财资产相互独立D、不同委托人的信托财产或同一委托人的不同类别的信托财产相互独立4.当前国债期货交易1手面值为多少（）A、50万B、100万C、150万D、200万5.证券公司应当妥善处理与代销金融产品活动有关的客户投诉和突发事件，同产品发行人的责任承担规则如下（）。A、涉及证券公司自身责任的，应当直接处理B、涉及产品发行人责任的，应当协助客户联系委托人处理C、由产品发行人承担全部责任D、证券公司不对任何投诉进行处理，直接转交产品发行人6.证券公司（）依照法律、法规和公司章程的规定，履行与合规管理有关的职责，对公司合规管理的有效性承担责任。A、董事会B、监事会C、高级管理人员D、合规总监7.对资产支持证券持有人而言，下列还本付息方式中，早偿风险和再投资风险最大的是（）A、按期付息，到期还本B、定期等额还本付息C、本金过手摊还D、到期一次性还本付息8.影响债券市场的主要因素有哪些（）A、经济状况B、通胀水平C、资金面D、股市表现9.代销金融产品业务的报备材料至少包括哪些？（）A、代销合同B、针对具体产品的合规审核意见C、产品说明书及宣传推介材料D、拟向客户提供的其他文件、材料10.中国证券业协会发布的《证券公司投资者适当性管理制度指引》的适用范围包括（）A、销售金融产品B、融资融券、柜台交易C、仅执行客户买卖公开市场交易的股票、基金、债券等交易指令的D、投资顾问、资产管理11.证券公司应建立以客户服务为核心的绩效考核体系，在对营销、客服、咨询等直接面对客户的员工考核上，注重考察（）。A、客户满意度、忠诚度B、资产保值增值率、服务产品客户覆盖率C、投诉占比以及从业人员执业行为的合规性D、强化交易量、新增开户数、新增客户资产等指标考核激励员工12.下列资产中，可作为定向业务委托资产的包括（）A、银行存款B、股票C、基金D、权证13.下列产品中，可投资于股指期货的是（）A、月享收益1号B、智多鑫C、量化掘金D、固享财富2号14.证券公司申请基金销售业务资格应具备的条件有（）A、净资本等财务风险监控指标符合中国证监会的有关规定B、最近3年没有挪用客户资产等损害客户利益的行为C、最近3年内没有受到重大行政处罚或者刑事处罚D、取得基金从业资格的人员不少于30人15.一个5年期的公司债的发行利率通常高于5年国债，高出的部分被称为（）A、期限利差B、信用利差C、流动性溢价D、以上均有16.证券公司开展银证合作定向业务不得存在以下情形（）A、分公司、营业部独立开展定向资产管理业务，资产管理分公司除外B、开展资金池业务C、将委托资金投资于高污染、高能耗等国家禁止投资的行业D、将委托资金投资于非标准债权资产17.证券公司合规总监不能履行职责或缺位时，证券公司应当指定一名高级管理人员代行其职责，代行职责的时间（）。A、不得超过3个月B、不得超过6个月C、不得超过9个月D、不得超过一年18.从投向来看，中信建投固享财富系列属于（）A、现金管理类产品B、债券型产品C、股票型产品D、FOF19.关于债券期限与债券收益率的表述正确的有（）A、一般来说期限越长，收益率越高B、一般来说期限越短，收益率越高C、债券期限与收益率没有关系D、以上都不对20.证券公司从事客户资产管理业务时，下列行为中违法的有：（）A、证券公司委托其他证券公司代为推广集合资产管理计划B、挪用客户资产C、将客户资产交由取得基金托管业务资格的资产托管机构托管D、自营业务抢先于资产管理业务进行交易21.若集合计划设立失败，则推广期费用由（）承担A、管理人B、托管人C、代销机构D、集合计划22.债券组合在各个期限的数量基本相等的收益率变动策略是？（）A、阶梯策略B、子弹策略C、杠铃策略D、平滑策略23.根据相关规定，合规总监的具体工作主要包括（）A、对公司内部管理制度、重大决策、新产品和新业务方案出具合规审查意见B、督导相关部门根据法律、法规和准则的变化，及时评估、完善公司内部管理制度和业务流程C、对公司及其工作人员经营管理和执业行为的合法合规性进行事中监督，进行定期、不定期的检查D、处理涉及公司和工作人员违法违规行为的投诉等24.证券公司应当在设立、收购分支机构的申请获得批准后（）内，依法向公司登记机关办理登记手续。A、3个月B、6个月C、9个月D、12个月25.金融产品代销合同包含的必备条款中错误的是（）A、向客户进行信息披露、风险揭示以及后续服务的相关安排B、受理客户咨询、查询、投诉的相关安排和后续处理机制C、出现委托人对客户违约情况下的处置预案和应急安排D、因金融产品设计、运营和委托人提供的信息不真实、不准确、不完整而产生的责任由委托人和证券公司在各自的过错内分担责任卷II一.参考题库(共25题)1.根据《上海黄金交易所现货交易规则》，交易所挂牌合约包括（）A、现货实盘合约B、现货即期合约C、现货延期交收合约D、现货远期合约2.央行公告将进行100亿元的逆回购操作，则其对于银行间资金面的影响是？（）A、资金面收紧B、资金面宽松C、短期投放100亿元D、短期回笼100亿元3.证券公司向委托人信息披露的根本目的在于（）。A、惩罚违规行为B、保护投资者利益C、规避风险D、提高投资收益4.公司各级分支机构须保证合规管理人员能够享有充分履行职责所必需的（）A、独立性B、知情权C、原则性D、调查权5.集合资产管理计划参与股票质押式回购，最大的风险是（）A、市场风险B、利率风险C、信用风险D、流动性风险6.证券公司可以通过以下途径接受客户开通创业板市场交易的申请（）A、信函B、营业场所现场C、电话记录D、网上7.以下可以计入银证合作类定向资产管理计划费用的是（）A、管理人的管理费B、托管人的托管费C、财务顾问费D、投资顾问费8.以下属于基金子公司投资范围的有：（）A、银行存款B、商品期货C、非金融企业债务融资工具D、未通过证券交易所转让的股权、债权及其他财产权利9.以下哪种情况下证券公司不得为其办理定向资产管理业务（）A、客户未对其真实身份作出承诺B、客户未对托管资产的来源及用途合法作出承诺C、证券公司明知客户身份不真实D、证券公司名字客户委托资产来源或者用途不合法10.中信证券扬帆起航1期定向资产管理计划的委托资产可以为（）A、现金B、股票C、债券D、权证11.定向业务的委托资产（）A、只能为现金B、现金或现金类资产C、可以为现金或非现金类金融资产D、只能为非现金资产12.证券公司办理定向资产管理业务，应当将客户的委托资产交由负责客户交易结算资金存管的指定（）。A、商业银行B、基金管理公司C、中国证券登记结算有限责任公司D、中国证监会认可的证券公司等其他资产托管机构托管13.《证券公司内部控制指引》规定，证券公司主要业务部门之间应当建立健全隔离墙制度，以下说法正确的是（）A、经纪、自营、受托投资管理、投资银行、研究咨询等业务相对独立B、电脑部门、财务部门、监督检查部门与业务部门的人员不得相互兼任C、资金清算人员不得由电脑部门人员兼任D、资金清算人员不得由交易部门人员兼任14.合规管理人员在执业过程中如发现本机构或辖区内营业部存在合规风险隐患，须及时与（）进行沟通，A、该机构员工B、该机构负责人C、客服主管D、销售主管15.尚未具备两年交易经验的自然人投资者，如要求开通创业板市场交易，应当（）A、签署《风险揭示书》B、填写《金融产品或金融服务不适当警示及客户投资确认书》C、营业部负责人签字即可D、就自愿承担市场风险抄录“特别声明”16.集合计划中，中小企业私募债的投资策略包括以下要素：（）A、期限结构配置B、信用结构配置C、品种选择D、投资比例17.开户代理机构为投资者办理见证开户的，应完成以下事项（）。A、工作人员向投资者出示工作证件B、告知投资者可通过证监会网站核实工作人员身份C、审核投资者与其提供的有效身份证明文件的一致性D、通过身份证阅读器或公安部身份证核查系统核查自然人投资者或机构投资者经办人有效身份证明文件的真实性18.《证券业从业人员资格管理办法》中所称从事证券业务的机构是指：（）A、证券公司B、基金管理公司、基金托管机构、基金销售机构C、证券投资咨询机构D、证券资信评估机构19.融鑫一号的主要投资方向为（）A、债券类资产B、权益类资产（包括一级市场新股申购）C、股票质押式回购D、金融产品20.一般而言，下列哪种产品流动性风险最大（）A、封闭类产品B、定期开放、不设预约申购赎回产品C、定期开放、设预约申购赎回产品D、不定期开放、设预约赎回产品21.（）对证券公司客户资产管理业务进行自律管理和行业指导。A、证券登记结算机构B、中国证券业协会C、中国证监会D、证券交易所22.公司各级分支机构应设置专职合规管理岗位：分公司、中心营业部应设置（）负责本机构及所辖营业部合规管理工作。A、合规总监B、合规管理员C、区域合规专员岗D、兼职合规员23.证券经纪人可以买卖什么证券品种？（）A、股票B、基金C、国债D、期货24.下列费用中，哪些费用一般按日计提，定期支付（）A、管理费B、托管费C、业绩报酬D、退出费25.以下可以作为国债期货交割债券的有（）A、国债B、企业债C、短融D、中票卷III一.参考题库(共25题)1.证券公司认为客户购买金融产品不适当或者无法判断适当性的，不得向其推介客户主动要求购买的，证券公司应当将判断结论书面告知客户，提示其审慎决策，并由客户签字确认。由客户签字确认的文件名称是？（）A、《金融产品或金融服务风险等级评估表》B、《适当性初次评估结果告知函》C、《适当性评估结果确认书》D、《金融产品或金融服务不适当警示及风险提示函》2.客户适当性管理中，对具有杠杆效应的复杂或高风险金融产品，证券公司应当向客户提示可能产生的（）A、通常损失B、最小损失C、最大损失D、一般损失3.参与集合计划的合格投资者中，依法设立并受监管的各类集合投资产品视为（）。A、单一投资者B、多个投资者C、无效投资者D、根据集合投资产品的参与人数计算4.伞形信托的子单元间资金及股票可否相互划转（）A、独立核算，资金及股票不可相互划转B、相对独立，资金可以划转，股票不可划转C、各子信托计划，向信托提出申请后，可以定向划转D、各子信托计划间，可以自由划转5.哪些员工不可以进行电话回访？（）A、营销人员B、开户人员C、实习人员D、合规人员6.证券营业部证券交易佣金、服务费用收取标准应向（）备案，并在营业场所公布A、证券营业部所在地人民银行B、证券营业部所在地证监会派出机构及地方证券业协会C、证券营业部所在地方税务局D、证券营业部所在地工商局7.中信证券扬帆起航1期定向资产管理计划的存续期为（）A、3年B、5年C、10年D、无固定存续期8.浮息债券的票面利率有哪两部分构成？（）A、基准利率B、贴现利率C、固定利差D、变动利差9.（）实行分业经营、分业管理。A、证券业、银行业、信托业、保险业B、证券业、银行业、信托业、期货业C、证券业、银行业、信托业、保险业、期货业D、证券业、银行业、期货业、保险业10.证券公司从事证券经纪业务，可以委托证券公司以外的人员作为证券经纪人从事相关业务活动。下列有关经纪人的规定中，正确的有（）A、经纪人可以代理进行客户招揽B、经纪人可以代理进行客户服务C、证券公司应当与证券经纪人签订劳动合同D、证券经纪人应当具有证券从业资格11.债券的价格等于未来现金流的贴现，这些现金流包括（）A、票息B、本金C、再投资收益D、应计利息12.证券公司应当妥善处理与代销金融产品活动有关的客户投诉。涉及自身责任的，应当直接处理涉及委托人责任的，应当（）。A、直接代替委托人处理B、由客户直接与委托人联系处理C、协助客户联系委托人处理D、与委托人联合处理13.公司银证合作通道类定向计划参与股票质押回购业务，其中委托人授权由管理人负责的工作包括（）A、股票质押回购项目的选择B、交易申报C、盯市管理D、违约处置事项14.近年来，一些证券公司采取（）方式侵害了投资者合法权益，扰乱了市场竞争秩序。A、以低于成本的证券交易佣金水平、“零佣金”等方式招揽客户B、在客户不知情的情况下随意调高证券交易佣金收取标准C、向客户承诺证券买卖收益或赔偿证券买卖损失D、贬低同行、进入同行营业场所劝导客户等违法违规和不正当竞争手段15.证券公司资产管理“一法两则”修订过程中体现“强化监管，确保业务规范，风险可控”的主要内容有（）A、提高资产管理业务透明度，方便社会监督B、充实公平交易、利益冲突管理的监管要求C、加强对集合计划适当销售的监管D、加强集合计划取消审批的后续监管16.关于央行货币政策与债券市场收益率的关系表述正确的有（）A、央行货币政策收紧，债券市场收益率上升B、央行货币政策放松，债券市场收益率上升C、央行货币政策收紧，债券市场收益率下降D、央行货币政策放松，债券市场收益率下降17.营业部合规管理人员工作职责包括（）A、合规咨询B、合规审核C、合规检查D、合规培训18.资产管理托管人对资产管理人监督的主要内容之一是（）。A、对资产管理投资风险的监督B、对资产管理投融资比例的监督C、对资产管理投资行为的监督D、对资产管理人选择代销机构的监督19.《证券投资基金法》所指的公开募集是指（）A、向不特定对象募集资金B、向特定对象募集资金累计超过五十人C、向特定对象募集资金累计超过二百人D、法律、行政法规规定的其他情形20.全国股份转让系统实行（）制度，应当对所推荐的挂牌公司履行持续督导义务。A、主办券商B、主承销商C、做市商D、证券经纪商21.客户第二次临柜购买代销金融产品时，应当签署的文件包括哪些？（）A、《中信建投证券股份有限公司代销金融产品业务风险揭示书》B、《中信建投证券股份有限公司代销金融产品服务确认与风险提示函》C、《适当性评估结果确认书》D、《客户风险承受能力问卷》22.下列金融产品中，可以直接投资于非标准债权的有（）A、银行理财B、基金子公司专项资产管理计划C、集合资金信托计划D、证券公司集合资产管理计划23.集合资产管理计划的可投资范围包括（）A、货币类资产B、交易所交易证券C、非交易所交易债权类资产D、金融监管部门批准或备案发行的金融产品24.定向资产管理业务中，开立的银行间账户的命名规则为（）。A、客户名称B、管理人名称C、托管人名称D、管理人简称+托管人简称+资产管理计划名称25.集合计划推广结束后，应由（），若符合成立条件，则管理人宣告集合计划成立A、律师事务所出具律师函B、会计师事务所出具验资报告C、审计师出具审计报告D、证券业协会出具备案报告卷I参考答案一.参考题库1.参考答案:A,B,C,D2.参考答案:A,B,C3.参考答案:A,B,D4.参考答案:B5.参考答案:A,B6.参考答案:A,B,C7.参考答案:C8.参考答案:A,B,C9.参考答案:A,C,D10.参考答案:A,B,D11.参考答案:A,B,C12.参考答案:A