2023年基金从业考试真题及答案

2023年基金从业考试真题一、选择题1.以下不属于私募基金基金合同必备条款的是（）[单选题]*A、基金的投资范围，投资策略和投资限制B、基金的出资方式、数额和认缴期限C、基金的运作方式D、基金收益预测√2.相对封闭式基金，开放式基金特有的财务会计报表分析内容是（）。[单选题]*A、持仓结构分析B、分红能力分析C、份额变动分析√D、投资风格分析3.关于非公开募集基金，以下描述错误的是（）。[单选题]*A、应当向合格投资者募集B、应当制定并签订基金合同C、可采用讲座、报告会方式向公众宣传推介√D、合格投资者累计不得超过二百人4.投资风险的主要因素不包括（）[单选题]*A、市场价格变化B、借款方还债的能力和意愿C、内部欺诈√D、在规定时间和价格范围内买卖证券的难度5.关于我国基金份额注册登记确认时间，如果T日是申购或赎回申请日，以下描述正确的是（）[单选题]*A、对于不同基金品种，份额登记时间都是一致的，一般情况下都是T+1日B、对于不同基金品种，份额登记时间可能不一样，一般基金通常是T+1日，QDII基金通常是T+2日√C、对于不同基金品种，份额登记时间可能不一样，一般基金通常是T+2日，FOF基金是T+1日D、对于不同基金品种，份额登记时间都是一致的，一般情况下都是T+2日6.投资经理因预期市场利率将会下浮1%而对债券投资组合进行调整，最恰当的策略是调整(D)[单选题]*A、信用结构B、流动性C、杠杆率D、组合久期√7.根据《公开募集证券投资基金运作管理办法》的规定，股票基金是指（）[单选题]*A、基金资产的95%以上投资于股票B、基金资产的0-95%投资于股票C、基金资产的80%以上投资于股票√D、基金资产的100%投资于股票8.基金的宣传推介中，不适合使用的表述包括（）I.有保障、高收益Ⅱ.业绩稳健Ⅲ.投资风险IV.尽享牛市。[单选题]*A、Ⅰ、Ⅲ、ⅣB、Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ√C、Ⅰ、Ⅱ、ⅢD、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ9.关于业绩比较基准，以下表述错误的是（）[单选题]*A、基金的相对收益，就是基金相对于一定的业绩比较基准的收益B、业绩比较基准的作用在于事先确定好业绩比较基准可以为基金经理投资管理提供指引C、业绩比较基准的选取与投资范围没有关系√D、业绩比较基准的作用在于事后业绩评估时可以比较基金的收益与比较基准之间的差异10.在以下金融工具中，属于银行发行的具有固定期限和利率且可以在二级市场上转让的是（）[单选题]*A、大额可转让定期存单√B、中期票据C、短期融资券D、银行承兑汇票11.基金经营机构及其工作人员在开展投资交易业务过程中，不得输送或者谋取不正当利益。以下哪些情形违反了该要求?（）Ⅰ.某投资经理利用他人提供的内障信息从事交易活动Ⅱ.某交易员将其工作中知悉的基金股票持仓信息出卖给某机构，盈利50万元Ⅲ.某基金经理将其管理基金的相应股票投资、交易等信息分享给其高中同学，供其个人炒股参考IV.某基金管理公司总经理要求基金经理以明显偏离市场公允估值的价格买入特定交易对手所持的债券[单选题]*A、I、ⅡB、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ√C、I、Ⅱ、ⅣD、I、Ⅱ、Ⅲ12.基金从业人员执业活动中，禁止的行为是（）[单选题]*A、保守商业秘密，不为自己或他人牟取不正当利益B、在宣传材料中，使用“坐享财富增长”"安心享受成长”“尽享牛市”的表述√C、不利用工作之便向任何机构和个人输送利益D、不明示、暗示他人从事内幕交易活动13.根据中国证监会《公开募集证券投资基金运作管理办法》规定，开放式基金合同生效后，可以在基金合同和招募说明书规定的期限内不办理赎回，但该期限最长不超过（）。[单选题]*A、6个月B、9个月C、1个月D、3个月√14.投资者于2017年2⽉3⽇(周五)交易时间内申购A货币基金份额，则该投资者从哪天开始享有A货币基金的分配权益?（）[单选题]*A、2017年2月3日(周五)B、2017年2月5日(周日)C、2017年2月6日(周一)√D、2017年2月4日(周六)15关于基金从业人员职业道德中保守秘密的基本要求，以下做法错误的是（）Ⅰ.基金销售人员离职一年后，应新公司要求透露客户信息Ⅱ.基金公司人力资源部门的工作人员将人事管理制度发送到其他公司参考Ⅲ.基金经理将获得的内幕信息向投资总监和公司总经理汇报IV.基金销售人员应客户要求向其提供基金交易信息[单选题]*A、I、Ⅱ、ⅢB、I、Ⅲ、ⅣC、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ√D、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ16.关于金融市场的构成要素及结构，以下表述正确的是（）Ⅰ.金融市场的构成要素包括:市场参与者、金融工具、金融交易的组织方式Ⅱ.中央银行是金融市场上主要的资金供给者，是市场的最大参与者Ⅲ.亚我国典型的场外交易市场有银行间债券市场、代办股份转让系统、债券柜台交易市场等IV.目前场内市场与场外市场之间的截然划分已经不复存在，出现了多层次的证券市场结构[单选题]*A、I、ⅡB、Ⅱ、ⅢC、Ⅲ、ⅣD、Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ√17.关于资产管理的本质，以下表述错误的是（）[单选题]*A、资产管理活动要求风险与收益相匹配B、管理人必须坚持“卖者有责”C、基金管理人应对产品承担保证责任√D、投资人必须做到“买者自负”18.关于证券投资基金管理人的职权，下列说法中正确的有（）Ⅰ.基金财产的拥有者Ⅱ.根据基金合同负责基金资产的投资运作Ⅲ.在有效控制风险的基础上，为基金投资者争取最大的投资收益IV.决定托管费的计提标准[单选题]*A、Ⅰ、ⅡB、Ⅰ、ⅢC、Ⅲ、ⅣD、Ⅱ、Ⅲ√19.以下关于个人投资者投资基金所得税的说法，错误的是（）。[单选题]*A、买卖基金份额获得的差价收入暂不征收个人所得税B、从基金分配中获得的国债利息暂不征收所得税C、申购和赎回基金份额取得的差价收入由基金公司代扣代缴20%的个人所得税√D、从基金分配中获得的股票股利收入由上市公司代扣代缴20%的个人所得税20.基金从业人员在执业活动中应遵循相关基金职业道德规范，以下不符合基金职业道德规范的是（）[单选题]*A、公平地对待其管理的不同基金财产B、平衡基金持有人利益、个人及所在机构的利益√C、不侵占、不挪用基金财产D、不得在不同基金资产之间、基金资产和其它受托资产之间进行利益输送21.关于衍生工具风险，以下表述错误的是（）[单选题]*A、我国沪深300指数价格走势会影响股指期货沪深300指数合约的价格走势B、因为交易对手无法按时付款或者按时交割会带来结算风险C、衍生工具中交易双方某方违约的风险属于流动性风险√D、货保证金为合约金额的5%，则可以控制20倍于所投资金额的合约资产22.以下符合客户利益优先职业道德规范要求的是（）。Ⅰ.不从事与投资人利益相冲突的业务Ⅱ.在执业过程中遇到股东利益与投资人利益发生冲突时，应以股东利益优先Ⅲ.不利用工作之便向任何机构和个人输送利益，损害基金持有人利益IV.不得侵占或者挪用基金投资人的资金和基金份额[单选题]*A、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣC、Ⅰ、Ⅱ、ⅢD、Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ√23."1亿元的组合有1亿元的管法，10亿元的组合有10亿元的管法，100亿元的组合更有100亿元的管法”,这句话体现了基金业绩评价需考虑以下哪个方面?（）[单选题]*A、赎回金额B、基金管理规模√C、申购金额D、初始募资金额24.关于基金职业道德规范中守法合规的“法”和“规”的内容，以下表述正确的是（）Ⅰ.包括宪法、刑法、民法等所有公民都警要遵守的法律Ⅱ.包括证券投资基金领域的法律、行政法规、部门规章Ⅲ.包括基金行业自律性规则与职业规范IV.不包括基金从业人员所在机构的章程、内部规章制度、工作规程和纪律等[单选题]*A、I、Ⅱ、IVB、Ⅱ、Ⅲ、IVC、I、Ⅱ、Ⅲ√D、I、Ⅲ、IV25.基金投资者教育活动的内容不包括（）。[单选题]*A、风险教育B、投资者维权C、投资咨询√D、风险提示26.基金销售机构中必须取得基金从业资格的人员是（）。[单选题]*A、销售机构的管理人员√B、从事基金理财业务咨询的人员C、基金研究分析人员D、总部从事基金宣传推介的人员27.关于战略性资产配置，以下表述错误的是（）[单选题]*A、战略性资产配置主要关注投资者的收益目标，而非风险√B、战略性资产配置反映投资者的长期投资目标与政策C、战略性资产配置确定各大类资产比重，重在长期回报D、战略性资产配置是根据投资者的风险承受能力对资产做出的规划和安排28.沪、深证券投资基金账户不能参与的投资为（）[单选题]*A、证券公司代销的开放式基金认购B、ETF基金场内现金认购C、ETF基金证券认购√D、封闭式基金(网上发售)认购29.下列选项中，不属于另类投资局限性的是（）。[单选题]*A、缺乏监管和信息透明度B、估值难度大，难以对资产价值进行准确评估C、与传统资产相关性高，难以分散风险√D、流动性较差30.基金公司的投资与交易流程中不包括（）。[单选题]*A、形成投资策略B、风险与合规控制C、确定基金经理人选√D、构建投资组合31.基金公司拟向中国证监会申请募集基金，以下表述正确的是（）。[单选题]*A、基金名称可由公司根据营销需要自由拟定B、公司有符合基金特征的投资者适当性管理制度√C、公司在基金产品获得中国证监会审批之前，为满足投资者需要，可以进行提前预约申购D、基金招募说明书可对基金的投资业绩进行预测，以便帮助投资者在投资时做出合理判断32.基金利润分配后，基金份额净值（），投资者的利益（）。[单选题]*A、上升，减少B、下降，减少C、下降，没有影响√D、上升，增加33.根据《信托法》的规定，以下基金管理人的行为不合规的是（）[单选题]*A、基金管理人将基金资产与其固有资金分别管理、分别记账，并将不同委托人的委托财产分别管理、分别记账B、基金管理人定期将受托财产的管理运用、处分及收支情况，报告委托人C、基金管理人依照资产管理计划合同的约定取得报酬，对计划合同未作事先约定和补充约定的，不收取报酬D、基金管理人将部分基金事务外包并委托他人代理的，对他人处理基金事务的行为不承担责任√34.某投资者通过某银行投资1000元中购某开放式基金，该申购金额对应的电购费率是1.5%，申购日的基金份额净值为1.1500元，该投资者可得到的该基金份额为（）[单选题]*A、856.71份√B、1000份C、869.57份D、856.52份35.根据运作方式分类，可以将基金分为（）[单选题]*A、股票基金、债券基金、货币基金和混合基金B、公募基金和私募基金C、契约型基金和公司型基金D、封闭式基金和开放式基金√36.关于期货市场的作用，以下表述错误的是（）[单选题]*A、提供分散、转移价格风险的工具，有助于稳定国民经济B、期货交易需要对大量信息进行加工，故期货交易形成的未来价格信号具有滞后性√C、期货交易所形成的未来价格信号能反映多种生产要素在未来一定时期的变化趋势D、农产品期货市场有助于减缓农产品价格波动对农业发展的不利影响37.关于证券投资基金业在金融体系中的地位与作用，以下表述错误的是（）。[单选题]*A、为中小投资者拓宽了投资渠道B、有利于证券市场的稳定和健康发展C、稳定上市公司的股价√D、优化金融结构，促进经济增长38.目前，我国货币市场基金赎回款最快可在（）日到账。[单选题]*A、T+2B