2024年其他财经考试-基金从业笔试历年真题荟萃含答案

2024年其他财经考试-基金从业笔试历年真题荟萃含答案（图片大小可自由调整）答案解析附后卷I一.参考题库(共25题)1.私募基金管理人应对内部控制制度的执行情况进行（）的检查、监督及评价，排查内部控制制度是否存在缺陷及实施中是否存在问题，并及时予以改进，确保内部控制制度的有效执行。A、集中和非集中B、局部业务和整体业务C、定期和不定期D、现场和非现场2.因基金管理人的过失行为给基金资产或基金份额持有人造成损害的，基金托管人应该（）A、不承担责任B、承担全部责任C、承担连带责任D、承担一小部分责任3.某基金公司为了集中打造明星基金，提高某一基金的业绩。下列做法合规的是（）A、在交易方面，给该基金提供优先的成交机会B、任命投资总监兼任该基金经理，与原基金经理一起管理C、同向和反向交易D、研究员调研获得的深度报告，优先向该基金管理人提供4.下列关于基金业行业自律组织监管，说法错误的是（）。A、是对政府监管的有益补充B、自律组织对市场运作和行为的了解深入，专业水平高C、对市场变化的反应比政府机构慢且不够灵活D、自律组织可以要求其管理对象除遵循政府法规之外，还要遵守一定的道德规范5.基金投资者关系管理的意义不包括（）。A、有利于促进基金管理人与基金投资者之间的良性关系B、有利于基金管理人建立稳定和优质的投资者基础，获得长期的市场支持C、有利于培养从业人员的合规与风险意识，保证从业人员诚实信用、勤勉尽责、恪尽职守D、有利于实现基金管理人与投资者之间的信息对称6.选择开通家易通渠道，其中每日转帐累计最高限额（）。A、10万B、50万C、100万D、不限额7.我国相关法律法规规定，系统运行数据中涉及基金投资人信息和交易记录的备份，应当在不可修改的介质上保存（）年。A、25B、3C、15D、58.（）是指在投资协议中，股权投资基金为了确保公司的良好发展和利益，要求目标公司通过保密协议或其他方式，确保其董事、高管和其他关键员工不得兼职与本公司业务有竞争的职位，同时不得在离职后一段时期内加入与本公司有竞争关系的公司。A、反摊薄条款B、保护性条款C、竞业禁止条款D、保密条款9.在我国，（）对基金业实行行业自律管理。A、证券管理机构B、中国证券投资基金业协会C、中国证监会D、中国证券业协会10.下列关于基金销售结算资金，说法错误的是（）。A、相关机构破产或清算时，其属于破产或清算财产B、是基金投资人结算账户与基金托管账户之间划转的基金申购（认购）、赎回、现金分红等资金C、由基金销售机构、基金销售支付结算机构或基金注册登记机构归集D、禁止挪用11.以下说法错误的是（）。A、金融资产是代表当前收益或资产合法要求权的凭证B、股权类金融资产以各类股票为主C、债权类金融资产以票据、债券等契约型投资工具为主D、金融工具最初被称为信用工具，是证明债权债务关系并据以进行货币资金交易的合法凭证12.（）是指证券监管当局按照有关的法律规定，对基金的设立进行实质性的检查，并决定是否同意设立该基金的制度。A、注册制B、审批制C、核准制D、登记制13.中央单位在北京的报纸、期刊变更刊期，由（）审批。A、新闻出版总署B、中央单位的宣传部门C、北京市新闻出版局D、北京市工商行政管理局14.（）是指私募股权投资基金将其所持有的创业企业股权出售给企业的管理层从而退出的方式。A、首次公开发行B、买壳上市C、管理层回购D、二次出售15.在财务分析中，最关心企业资本保值增值状况和盈利能力的利益主体是（）。A、企业经营者B、企业债权人C、政府经济管理机构D、企业所有者16.债券违约时的受偿顺序正确的是（）。A、优先无保证债券，优先次级债券，次级债券，劣后次级债券，有保证债券B、优先无保证债券，有保证债券，优先次级债券，次级债券，劣后次级债券C、有保证债券，优先无保证债券，优先次级债券，次级债券，劣后次级债券D、有保证债券，优先无保证债券，优先次级债券，劣后次级债券，次级债券17.（）指期权的买方只有在期权到期日才能执行期权，既不能提前也不能推迟。A、欧式期权B、美式期权C、看涨期权D、看跌期权18.基金销售人员应当积极为投资者提供售后服务，回访投资者，解答投资者的疑问。19.根据我国证券市场有关规定，除权、除息日为（）。A、A股的权益登记日、B、股的最后交易日的次日C、A股、B股的权益登记日的次日D、A股的权益登记日、B股的最后交易日的次一交易日20.QDII是（）的首字母缩写。A、合格的境内机构投资者B、合格的境外机构投资者C、境内机构投资者D、境外机构投资者21.下列关于基金对于证券市场的稳定和健康发展的作用的表述，正确的是（）。A、有利于维护非流通股股东利益B、有助于形成以个人投资者为主的投资者结构C、推动股指持续上升D、有利于推动市场价值判断体系的形成22.私募基金的管理人应具备至少（）名高级管理人员，其中应当包括（）名负责合规风控的高级管理人员。A、2；1B、3；1C、3；2D、4；223.为了增强交易所抵御各种风险的能力，我国《期货交易管理暂行条例》规定，期货交易所应建立健全（）。A、保证金制度B、每日结算制度C、涨跌停板制度D、风险准备金制度24.（）结合了银行等代销机构和交易所交易网络两者的销售优势，为开放式基金销售开辟了新的渠道。A、LOFB、成长型基金C、ETFD、收入型基金25.股利贴现模型最早由（）提出。A、威廉姆斯和戈登B、彼得？林奇C、葛兰碧D、莫迪利亚尼和米勒卷II一.参考题库(共25题)1.投资风险不包括（）。A、操作风险B、流动性风险C、信用风险D、市场风险2.证券价格充分反映了所有信息包括私有信息的市场属于（）。A、弱有效市场B、半强有效市场C、强有效市场D、无效市场3.股权投资基金（）在基金运作中具有核心作用。A、管理人B、托管人C、持有人D、发起人4.对于存在活跃市场的投资品种，基金估值的原则不包括（）。A、估值日有市价的，应采用市价确定公允价值B、估值日无市价，但最近交易日后经济环境未发生重大变化的，应采用近期交易市价的平均价确定公允价值C、估值日无市价，且最近交易日后经济环境发生了重大变化的，应参考类似投资品种的现行市价及重大变化因素，调整最近交易市价，确定公允价值D、有充足证据表明最近交易市价不能真实反映公允价值的，应对最近交易的市价进行调整，确定公允价值5.基金托管人的职责主要体现在基金资产保管、基金资金清算、基金会计复核以及（）等方面。A、基金信息披露B、基金估值C、对基金投资运作的监督D、基金会计核算6.按照《上海证券交易所会员客户证券交易行为管理实施细则》的规定，会员应重点监控（）的交易行为。Ⅰ.证券交易所列为限制交易账户Ⅱ.在最近一季度被交易所列为监管关注账户Ⅲ.其他需要重点监控的账户Ⅳ.持续盈利的账户A、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB、Ⅰ、Ⅱ、ⅢC、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD、Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ7.下列关于对冲基金的说法错误的是（）A、对冲基金即是“风险对冲过的基金”B、对冲基金是采取公幵募集方式以避开管制，并通过大量金融工具投资获取高回报率的共同基金C、它是基于投资理论和极其复杂的金融市场操作技巧，充分利用各种金融衍生产品的杠杆效用，承担高风险、追求高收益的投资模式D、对冲基金的宗旨在于利用期货、期权等金融衍生产品以及对相关联的股票进行买空卖空、风险对冲的操作技巧，在一定程度上规避和化解投资风险.8.关于项目跟踪与监控的常用指标，以下表述错误的是（）。A、主要财务指标包括关键比率分析、财务亏损情况等，投资机构应重点关注财务报表的真实性B、投资机构应从经营、管理、财务等方面跟踪及监控企业的发展C、主要经营指标包括收入、净利润、增长率等，公司企业价值与这些指标高度负相关D、主要管理指标包括公司战略与业务定位、公司经营风险控制、公司治理情况等9.股权投资基金的服务机构主要包括（）。 Ⅰ．基金托管机构 Ⅱ．基金销售机构 Ⅲ．律师事务所 Ⅳ．会计师事务所A、Ⅰ、Ⅱ、ⅢB、Ⅰ、Ⅱ、ⅣC、Ⅰ、Ⅲ、ⅣD、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ10.买入120份封闭式基金份额，买入价格3元/份，交易佣金率0.3%，按沪深交易所公布的收费标准，该交易佣金为（）元。A、1.08B、3C、5D、无法计量11.下列关于私募基金的描述中，不正确的是（）。A、投资门槛较高B、投资者的资格和人数常常受到限制C、必须遵守基金法律和法规的约束，并接受监管部门的严格监督D、不能进行公开的发售和宣传推广12.债券发行资金的清算，采取由总行根据下达各分行的发行额度自上而下扣收分行备付金的方式处理.13.有关拖售权与随售权，下列表述正确的是（）。A、拖售权的交易价格以股权投资基金与第三方协商确定的价格为准B、拖售权是股权投资基金强行进入其他股东与第三方的交易C、随售权可以保证投资者作为不参与企业实际经营管理的小股东，同样可以按照其和第三方协商确定的价格及时点决定退出，且不会受到原始股东和管理团队的拒绝D、相比拖售权，随售权赋予股权基金更大的权力利，使其作为少数股东仍然享有决定公司转让的权利14.公司公开发行股份前已发行的股份，自公司股票在证券交易所上市交易之日起（）内不得转让。A、半年B、一年C、两年D、三年15.私募基金的管理类型有哪几种？16.在货币市场工具中，下列关于回购的表述，正确的是（）。A、

回购协议是指资金需求方在出售证券的同时与证券的购买方约定在一定期限后按约定价格购回所卖证券的交易行为B、

回购协议是一种信用贷款协议C、

抵押品以企业债券为主D、

证券的购买方为正回购方，证券的出售方为逆回购方17.关于混合型基金投资风险，以下表述正确的是（）。A、混合型基金的投资风险高于股票型基金B、混合型基金的预期收益高于股票型基金C、混合型基金的预期收益低于债券型基金D、混合型基金的投资风险主要取决于股票和债券配置的比例18.以下对我国证券交易所的描述，正确的有（）。A、依法设立B、不以赢利为目的C、为证券集中和有组织交易提供场所设施D、实行自律管理19.督察长发现基金及公司运作中存在问题时，应当及时告知公司（）和相关业务负责人，提出处理意见和整改建议，并监督整改措施的制定和落实。A、董事会B、总经理C、监事会D、股东大会20.关于收取赎回费，以下说法正确的是（）。A、对持有期长于3个月但少于6个月的投资人收取的赎回费总额不高于50%计入基金财产B、场外赎回不得分段设置赎回费率C、不低于赎回费总额25%的赎回费应当归入基金财产D、场内赎回可以按照份额持有时间分段设置赎回费率21.债券评级机构对债券型基金所持有的债券下调了投资评级，该债券型基金面临的信用风险将会（）。A、上升B、下降C、不确定D、二者没有联系22.按照（）的模式，为了保障投资者的利益，股权投资基金通常设置回拨机制。A、按基金分配B、按单一项目分配C、按整体项目分配D、按约定的比例在管理人和托管人之间进行分配23.如果两只基金的时间加权收益率相等，下列表述正确的是（）。A、早分红的基金比晚分红的基金收益率高B、两只基金的表现同样好C、分红次数多的基金收益率高D、分红额高的基金收益率高24.基金当事人不包括（）。A、基金份额持有人B、基金管理人C、基金托管人D、基金销售机构25.基金销售人员从事基金销售活动的其他禁止性情形包括（） Ⅰ.在销售活动中为自己或他人牟取不正当利益 Ⅱ.承诺利用基金资产进行利益输送 Ⅲ.散布虚假信息，扰乱市场秩序 Ⅳ.同意或默许他人以其本人或所在机构的名义从事基金销售业务A、Ⅰ、ⅡB、Ⅰ、Ⅱ、ⅣC、Ⅰ、Ⅲ、ⅣD、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ卷III一.参考题库(共25题)1.在投资组合报告中，货币市场基金应披露的报告期内偏离度信息有（）。A、偏离度绝对值在0、25%~0、5%间的次数B、偏离度的最高值C、偏离度的最低值D、偏离度绝对值的简单平均值2.为防止信息误导给投资者带来损失，法律法规对基金披露信息作出了禁止性规定，下列属于禁止行为的有（）。A、虚假记载、误导性陈述或重大遗漏B、对证券投资业绩进行预测C、违规承诺收益或者承担损失D、诋毁其他基金管理人、托管人或者基金销售机构3.按照是否可以通过分散投资来降低风险的标准，可以将外部风险划分为（）A、系统性风险

B、非系统性风险

C、隐形风险

D、非隐形风险

4.合伙企业每一纳税年度的收入总额减除（）后的余额，为生产经营所得。 Ⅰ．成本 Ⅱ．费用 Ⅲ．损失 Ⅳ．折旧A、Ⅰ、Ⅱ、ⅢB、Ⅱ、Ⅲ、ⅣC、Ⅰ、Ⅱ、ⅣD、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ5.下列关于管理层的合规责任，说法错误的是（）.A、公平对待所有股东B、对于公司为股东提供担保的，应当予以抵制，并向中国证监会及相关派出机构报告C、不得将其经营管理权让渡给股东或者其他机构和人员D、接受董事长的指示，对公司经营活动进行决策6.当基金的詹森指数大于零时，说明基金经理通过主动管理战胜了市场。（）7.下列关于指数基金的跟踪误差，描述正确的是（）。A、跟踪误差越大，反映其跟踪标的偏离度越小，风险越低B、跟踪误差越大，反映其跟踪标的偏离度越大，风险越高C、跟踪误差越小，反映其跟踪标的偏离度越大，风险越高D、跟踪误差越小，反映其跟踪标的偏离度越小，风险越高8.基金份额上市交易应符合规定条件，下列（）不是必要条件。A、基金份额持有人不少于1000人B、基金募集金额不低于2亿元人民币C、基金合同期限10年以上D、基金份额总额达到标准规模的80％以上9.帐面价值又称为（）。A、票面价值B、股票净值C、清算价值D、内在价值10.基金理财作为金融理财一种重要的投资手段，是针对（）的一种综合性金融服务。A、客户某时期B、客户一生C、客户大规模资金D、客户闲散资金11.计算投资者申购基金份额、赎回金额的基础是（）。A、基金资产净值B、基金份额净值C、基金资产D、基金申购、赎回价格12.已知某基金近4年的累计收益率为46.4%，那么用几何收益率法计算的该基金的年平均收益率为（）A、8B、14.4C、12.2D、10.013.下列选项中，流动性较强的是（）。A、信托计划B、基金C、保险投资产品D、银行理财产品14.现阶段我国基金已出现的类型有（）。A、LOFB、ETFC、创新型封闭式D、分级基金15.基金营销是一种理财服务，不是一锤子买卖，因而更强调销售服务的（）。A、规范性B、服务性C、专业性D、可持续性16.证券价格的实质是利润的分割。（）17.根据（）的不同，可以将基金划分为公司型基金和契约型基金。A.基金存续期B.法律形式C.基金规模D.投资理念A、基金存续期B、法律形式C、基金规模D、投资理念18.（）是国际上将会计准则与计算机语言相结合，用于非结构化数据，尤其是财务信息交换的最新公认标准和技术。A、QDIIB、QFIIC、ETFD、XBRL19.基金年度报告要披露：上市基金前（）名持有人的名称、持有份额及占总份额的比例。A、10B、20C、5D、320.证券公司申请融资融券业务资格，应当具备的条件包括（）。 Ⅰ.经营证券经纪业务已满2年 Ⅱ.公司治理健全，内部控制有效，能有效识别、控制和防范业务经营风险和内部管理风险 Ⅲ.财务状况良好，最近2年各项风险控制指标持续符合规定，注册资本和净资本符合增加融资融券业务后的规定 Ⅳ.财务状况良好，最近3年各项风险控制指标持续符合规定，注册资本和净资本符合增加融资融券业务后的规则A、Ⅲ.ⅣB、Ⅰ.ⅢC、Ⅱ.ⅣD、Ⅱ.Ⅲ21.股票估值的内在价值法不包括（）。A、股利贴现模型B、自由现金流量贴现模型C、超额收益贴现模型D、企业价值倍数22.在代理买卖业务中，证券公司应遵循的三大原则为（）。A、代理原则B、效率原则C、公开、公正、公平原则D、勤勉原则23.（）最早产生于美国硅谷，目前成为私募股权投资基金最主要的运作方式。A、有限合伙制B、公司制C、信托制D、股份制24.下列属于合规管理的基本原则的是（） Ⅰ.独立性原则 Ⅱ.客观性原则 Ⅲ.公正性原则 Ⅳ.协调性原则A、Ⅰ、ⅡB、Ⅱ、Ⅲ、ⅣC、Ⅰ、Ⅲ、ⅣD、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ25.股权投资基金投资后管理的主要内容包括（）。 Ⅰ对被投资企业进行上市辅导 Ⅱ对被投资企业进行的项目监控活动 Ⅲ对被投资企业提供增值服务 Ⅳ对被投资企业提供再融资服务A、Ⅰ、ⅡB、Ⅱ、ⅢC、Ⅰ、Ⅱ、ⅢD、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ卷I参考答案一.参考题库1.参考答案:C2.参考答案:A3.参考答案:D4.参考答案:C5.参考答案:C6.参考答案:A7.参考答案:C8.参考答案:C9.参考答案:B10.参考答案:A11.参考答案:A12.参考答案:B13.参考答案