2021年基金从业基金法律法规职业道德与业务规范上机题库一docx

单选题(共100题，每小题1分。共100分)。如下备选项中只有一项最符合题目规定，不选、错选均不得分。1．在国内，老式资产管理行业重要是（）。A．基金管理公司和保险公司B．基金管理公司和证券公司C．基金管理公司和信托公司D．银行和信托公司2．（）是当代金融体系两大运作载体。A．基金市场和股票市场B．金融市场和金融服务机构C．股票市场和债券市场D．期货市场和股票市场3．（）是货币资金融通市场。A．金融服务机构B．基金市场C．股票市场D．金融市场4．广义资我市场不涉及（）。A．银行中长期存贷款市场B．大额可转让定期存单市场C．中长期债券市场D．股票市场5．现货市场交易合同达到后在（）个交易日内进行交割。A．1B．2C．3D．56．衍生金融工具不涉及（）。A．远期合约B．期权合约C．金融债券D．互换合同7．下列属于保险资产管理公司资产管理业务是（）。A．公司年金B．公募基金资产管理筹划C．银行理财产品D．集合资产管理筹划8．下列对私募股权基金描述中，对的是（）。A．基于投资理论和极其复杂金融市场操作技巧，充分运用各种金融衍生产品杠杆效用，承担高风险，追求高收益投资模式B．依照利益共享、风险共担原则，将分散在投资者手中资金集中起来委托专业投资机构进行证券投资C．投资于老式股票、债券之外金融资产和实物资产D．在实行过程中附带了考虑将来退出机制9．基金托管人最重要职责是负责（）。A．自行或委托其她机构进行基金推广、销售B．进行基金会计核算并编制基金财务会计报告C．基金资产保管D．基金资产投资运作10．在国内，基金托管人只能由依法设立并获得基金托管资格（）或其她金融机构担任。A．商业银行B．保险公司C．基金管理公司D．信托公司11．下列关于证券投资基金称谓论述中，对的是（）。A．证券投资基金在英国被称为“共同基金”B．证券投资基金在美国被称为“单位信托基金”C．证券投资基金在日本被称为“证券投资信托基金”D．证券投资基金在国内被称为“集合投资筹划”12．《证券投资基金法》规定，基金财产必要由独立于基金管理人（）保管。A．基金份额持有人B．基金管理人C．基金托管人D．基金投资者13．（）是指基金份额登记过户、存管和结算等业务活动。A．基金销售支付B．基金份额登记C．基金估值核算D．基金投资顾问14．按照（），基金可分为契约型基金与公司型基金。A．法律形式不同B．运作方式不同C．约束机制不同D．期限不同15．封闭式基金与开放式基金区别不涉及（）。A．法律主体资格不同B．份额限制不同C．价格形成方式不同D．勉励约束机制与投资方略不同16．1940年（）和1940年（）是美国关于共同基金两部最重要法律，不但规定了对投资公司监管，并且规定了基金投资顾问、基金销售商、投资公司董事、管理人员等管理。《证券交易法》；《证券法》B．《证券法》；《投资公司法》C．《证券交易法》；《投资顾问法》D．《投资公司法》；《投资顾问法》17．如下不属于证券投资基金特点是（）。A．集合理财、专业管理B．组合投资、分散风险C．投入较少、回报较高D．独立托管、保障安全18．依照中华人民共和国证监会对基金类别分类原则，基金资产（）以上投资于债券为债券基金。A．50%B．60%C．80%D．90%19．当前，（）证券投资基金资产净值总值占世界半数以上。A．美国B．中华人民共和国C．欧盟各国D．韩国20．经中华人民共和国人民银行总行批准国内第一家投资基金是（）。A．天骥基金B．淄博基金C．基金开元D．基金金泰21．货币市场基金以（）为投资对象。A．股票B．债券C．货币市场工具D．金融衍生工具22．下列关于证券投资基金分类表述中，对的有（）。I．依照法律形式，分为增长型基金、收入型基金和平衡型基金Ⅱ．依照基金资金来源和用途，分为在岸基金和离岸基金Ⅲ．依照投资理念，分为积极型基金与被动(指数)型基金Ⅳ．依照募集方式，分为公募基金和私募基金I、ⅡB．I、Ⅲ、ⅣC．Ⅱ、Ⅲ、ⅣD．I、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ23．（）既可以在场外市场进行基金份额申购、赎回，又可以在交易所(场内市场)进行基金份额交易和基金份额申购或赎回。A．积极型基金B．上市开放式基金C．在岸基金D．QDII基金24．（）普通又被称为交易所交易基金。A．LOFB．ETFC．QDIID．PE25．下列关于价值型股票与成长型股票表述中，错误是（）。A．价值型股票普通是指收益稳定、价值被低估、安全性较高股票B．成长型股票普通是指收益增长速度快、将来发展潜力大股票C．价值型股票市盈率、市净率普通较高D．价值型股票投资者比成长型股票投资者更倾向于长期投资26．按股票市值大小分类股票类型不涉及（）。A．大盘股B．小盘股C．中盘股D．蓝筹股27．（）具备风险低、流动性好特点。A．股票基金B．债券基金C．货币市场基金D．混合型基金28．如下货币市场基金不得投资金融工具是（）。A．钞票B．1年以内(含1年)银行定期存款、大额存单C．剩余期限超过397天债券D．剩余期限在397天以内(含397天)资产支持证券29．南方保本基金保本周期为（）年。A．1B．3C．5D．1030．ETF本质上是一种（）。A．股票基金B．债券基金C．货币基金D．指数基金31．1990年，（）证券交易所推出世界上第一只ETF指数参加份额(TIPs)。英国伦敦B．美国纽约C．加拿大多伦多D．美国纳斯达克32．如下属于QDII基金禁止性行为是（）。A．购买政府债券B．购买可转让存单C．购买房地产抵押按揭D．购买银行承兑汇票33．广义基金监管是指有法定监管权政府机构、基金行业自律组织、基金内部监督部门以及（）对基金市场、基金市场主体及其活动监督或管理。A．专业评估机构B．审计机构C．会计机构D．社会力量34．“四位一体”监管格局不涉及（）。A．以政府监管为核心B．以行业自律为纽带C．以社会监督为补充D．以科学技术为基本35．基金监管基本原则不涉及（）。A．保障投资人利益原则B．严格监管原则C．高效监管原则D．依法监管原则36．中华人民共和国证监会工作人员依法履行职责，进行调查或检查时，不得少于（）人。A．1B．2C．3D．537．（），中华人民共和国证券投资基金业协会正式成立。A．12月B．8月C．6月D．6月38．下列属于监管基金活动部门规章和规范性文献是（）。A．《基金经理注册登记规则》B．《证券投资基金管理公司管理办法》C．《公开募集证券投资基金销售公平竞争行为规范》D．《基金从业人员证券投资管理指引(试行)》39．基金市场违法犯罪行为不具备（）特点。A．智商高B．电子化C．手段多样D．涉案金额低40．在基金业协会会员大会闭会期间，（）根据章程规定执行会员大会决策，组织和领导基金业协会开展寻常工作。A．理事会B．股东大会C．监事会D．董事会41．设立管理公开募集基金基金管理公司，应当具备下列（）条件。A．注册资本不低于3亿元人民币，且必要为实缴货币资本B．资产规模达到国务院规定原则，近来2年没有违法记录C．对基金管理公司持有10%以上股权非重要股东，净资产不低于5000万元人民币D．获得基金从业资格证人员达到法定人数42．下列属于基金托管人职责是（）。I．按照规定开设基金财产资金账户和证券账户Ⅱ．依法募集资金，办理基金份额发售和登记事宜Ⅲ．保存基金托管业务活动记录、账册、报表和其她有关资料Ⅳ．编制中期和年度基金报告Ⅱ、ⅢB．I、Ⅱ、ⅢC．I、ⅢD．I、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ43．存在如下（）情形，不得成为基金管理公司实际控制人。A．因故意犯罪被判处刑罚，刑罚执行完毕未逾B．净资产低于实收资本100%，或者或有负债达到净资产50%C．净资产低于实收资本50%，或者或有负债达到净资产50%D．能清偿到期债务44．基金托管人职责终结，基金份额持有人大会应当在（）个月内选任新基金托管人。A．1B．3C．6D．1245．当基金管理人员及其从业人员利益与基金份额持有人利益发生冲突时，应以（）利益优先。A．基金管理人员B．基金份额持有人C．基金托管人员D．基金销售机构46．基金管理人董事、监事和高档管理人员，应具备（）年以上与其所任职务有关工作经历。A．1B．3C．5D．1047．基金财产应当用于下列（）投资或活动。A．承销证券B．未上市交易股票C．向基金管理人、基金托管人出资D．上市交易股票、债券48．当就同一事项规定召开基金份额持有人大会时，代表基金份额（）以上基金份额持有人有权自行召集。A．5%B．10%C．15%D．20%49．私募基金管理人应当于每个会计年度结束后（）个月内，向基金业协会报送经会计师事务所审计年度财务报告。A．1B．3C．4D．650．下列不属于道德特性是（）。A．差别性B．继承性C．规范性D．详细性51．职业形成是一种漫长历史过程，人们在长期职业实践中所形成比较稳定职业作风、职业习惯和职业心理，会在本职业中世代传承。这是职业道德（）特性。A．传承性B．持续性C．继承性D．特殊性52．如下属于欺诈客户是（）。A．基金从业人员在宣传、推介和销售基金产品时，应当客观、全面、精确地向投资者推介基金产品、揭示投资风险B．基金从业人员对基金产品陈述、简介和宣传，应当与基金合同、招募阐明书等相符合，不得进行虚假或误导性陈述，或者浮现重大漏掉C．基金从业人员分发或发布基金宣传推介材料应为基金管理机构或基金代销机构统一制作材料D．基金从业人员应向投资者做出投资不受损失或保证最低收益承诺53．专业审慎对于基金从业人员基本规定不涉及（）。A．持证上岗B．恪尽职守C．持续学习D．审慎开展执业活动54．（）是指不为公众所知悉、可以带来经济利益、具备实用性并被采用保密办法技术信息和经营信息。A．内幕消息B．保守秘密C．商业秘密D．客户资料55．（）是提高基金从业人员职业道德素养基本手段。A．基金职业道德教诲B．对基金从业人员在岗培训C．组织基金从业人员继续教诲D．基金业协会自律管理56．（）是指基金管理公司依照关于规定向中华人民共和国证监会提交募集申请文献、发售基金份额、募集基金行为。A．基金募集B．基金发售C．基金申购D．基金认购57．投资人认购开放式基金，普通通过基金（）或其委托商业银行、证券公司、期货公司、保险机构、证券投资征询机构、独立基金销售机构以及经国务院证券监督管理机构认定其她机构办理。A．申请人B．管理人C．托管人D．持有人58．QDII基金份额认购程序不涉及（）。A．开户B．认购C．确认D．申请59．投资者T日提交开放式基金认购申请后，普通可于（）Et起到办理认购网点查询认购申请受理状况。A．T+1B．T+2C．T+3D．T+560．债券基金中收取认购费认购费率普通不超过（）。A．10%B．5%C.3%D.1%61．封闭式基金申报价格最小变动单位为（）元人民币。A．0．001B．0．02C．0．0001D．0．00262．下列不属于货币市场基金申购和赎回原则是（）。A．拟定价原则B．未知价交易原则C．金额申购原则D．份额赎回原则63．发起式基金基金合同生效（）年后，若基金资产净值低于（）亿元，基金合同自动终结。A．2；3B．2：2C．3；2D．3：164．暂停申购和赎回ETF份额情形不涉及（）。A．不可抗力导致基金无法接受申购和赎回B．证券交易所决定暂时停市，导致基金管理人无法计算当天基金资产净值C．登记结算机构因异常状况无法办理申购和赎回D．法律法规规定或中华人民共和国银监会批准其她情形65．在二级市场净值报价上，ETF每（）秒提供一种基金参照净值报价。A．30B．15C．20D．2566．下列关于开放式基金说法中，错误是（）。A．巨额赎回解决分为接受全额赎回和某些延期赎回B．非交易过户时，接受划转主体必要是合格个人投资者或机构投资者C．基金账户或基金份额被冻结，被冻结某些产生权益不被冻结D．基金份额转换经常会收取一定转换费用67．（）是基金信息披露最主线、最重要原则。A．真实性原则B．规范性原则C．及时性原则D．完整性原则68．下列属于基金信息披露规范性文献是（）。A．《证券投资基金法》B．《证券投资基金信息披露编报规则》C．《证券交易所业务规则》D．《证券交易所LOF业务规则与业务指引》69．下列投资者视为合格投资者是（）。I．社会保障基金Ⅱ．慈善基金Ⅲ．依法设立并在基金业协会备案投资筹划Ⅳ．投资于所管理私募基金私募基金管理人及其从业人员I、Ⅱ、ⅢB．Ⅱ、Ⅲ、ⅣC．I、ⅣD．I、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ70．基金管理人应当在上半年结束之日起（）日内，编制完毕基金半年度报告。A．15B．30C．45D．6071．下列不属于基金募集期间三大信息披露文献是（）。A．基金合同B．基金招募阐明书C．基金托管合同D．基金管理有关法规72．下列属于基金托管合同包括重要信息是（）。A．基金管理人和基金托管人之间互相监督和核查B．托管合同订立根据、目和原则C．基金管理人报酬和基金托管人托管费D．信息披露73．披露上市交易公示书基金品种不涉及（）。A．封闭式基金B．上市开放式基金C．交易型开放式指数基金D．分级基金母份额74．下列基金种类中，风险级别最高是（）。A．债券基金B．货币市场基金C．股票基金D．混合基金75．基金销售机构应监测客户钞票收支或款项划转状况，在发既有可疑交易或者行为时，在其发生后（）个工作日内，向中华人民共和国反洗钱监测分析中心报告。A．3B．5C．10D．1576．以4Ps为核心基金营销组合方略不涉及（）。A．产品方略B．分销方略C．促销方略D．价格方略77．在渠道方略方面，国内基金销售渠道以（）为主。A．基金公司直销B．独立第三方销售公司C．银行和券商代销D．互联网金融渠道78．在价格方略方面，基金销售机构常采用（）方式。A．固定费率B．浮动费率C．各种费率构造相结合D．有管理浮动费率79．下列对证券投资基金描述中，错误是（）。A．是一种长期投资工具B．重要功能是分散投资C．面临巨额赎回风险D．可以减少投资单一证券带来个别风险80．基金管理人不收取销售服务费，对持续持有期少于30日投资人收取不低于（）赎回费。A．0．50%B．0．75%C．1%D．1．50%81．关于基金宣传推介材料，下列说法中对的是（）。A．可以预测基金投资业绩B．可以登载单位推荐性文字．C．可以使用“坐享财富增长”“欲购从速”等表述D．可以通过电视、广播进行发布82．基金管理人基金宣传推介材料应当自向公众分发或发布之日起（）个工作日内报重要经营活动所在地中华人民共和国证监会派出机构备案。A．3B．5C．10D．2083．（）是开展基金一切活动中心。A．基金凭证B．基金管理人C．基金托管人D．基金客户84．下列不属于基金销售机构在实行基金销售合用性过程中应当遵循原则是（）。A．投资人利益优先原则B．客观性原则C．全面性原则D．持续性原则85．证券投资基金销售业务信息管理平台不涉及（）。A．前台业务系统B．后台业务系统C．后台管理系统D．应用系统支持系统86．基金客户服务原则不涉及（）。A．客户至上原则B．安全第一原则C．专业规范原则D．依法监管原则87．从投资者教诲工作形式时空角度看，基金公司组织专项讨论会属于（）投资者教诲工作。A．现场形式B．非现场形式C．电子形式D．纸质形式88．在证券市场交易中，（）是市场存在基本。A．投资决策B．道德风险C．经济发展D．信息不对称89．（）是指公司为防范和化解风险，保证经营运作符合公司发展规划，在充分考虑内外部环境基本上，通过建立组织机制、运用管理办法、实行操作程序与控制办法而形成系统。A．内部控制B．外部控制C．直接控制D．间接控制90．公司内部控制核心是（），制定内部控制制度要以审慎经营、防范和化解风险为出发点。A．成本控制B．人员控制C．风险控制D．效益控制91．《证券投资基金管理公司内部控制指引意见》正式出台日期是（）。A．1999年12月B．9月C．2月D．3月92．内部控制（）是指基金管理人各机构、部门和岗位职责应当保持相对独立，基金资产、自有资产、其她资产运作应当分离。A．健全性原则B．互相制约原则C．独立性原则D．有效性原则93．下列属于内部风险是（）。A．法律法规B．经济C．文化D．决策失误94．基金管理人制定内部控制制度原则涉及（）。I．合法、合规性原则Ⅱ．全面性原则Ⅲ．审慎性原则Ⅳ．适时性原则I、ⅡB．Ⅱ、Ⅲ、ⅣC．I、Ⅲ、ⅣD．I、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ95．基金管理人应建立电子信息数据（）制度，重要数据应当（）并且长期保存。A．即时保存和备份；本地备份B．定期保存和备份；异地备份C．即时保存和备份；异地备份D．定期保存和备份；本地备份96．督察长应当定期或不定期向（）报告工作状况，并在董事会及董事会下设有关专门委员会定期会议上报告基金及公司运作合法合规状况及公司内部风险控制状况。A．全体董事B．全体监事C．总经理D．合规管理部门97．基金管理人经理层人员应当获得（）核准任职资格。A．董事会B．中华人民共和国证监会C．基金业协会D．证券业协会98．基金管理人高档管理层负责制定书面合规政策，报经（）审议批准后传达给全体员工。A．合规管理部门B．合规与风险管理委员会C．董事会D．股东大会99．下列属于合规管理基本原则是（）。I．独立性原则Ⅱ．客观性原则Ⅲ．公正性原则Ⅳ．协调性原则I、ⅡB．Ⅱ、Ⅲ、ⅣC．I、Ⅲ、ⅣD．I、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ100．下列关于监事会合规责任描述中，错误是（）。A．告知业务机构停止其违法行为B．随时调查公司财务状况，审查账册文献C．可以建议召开股东会D．决定公司合规管理部门设立及其职能参照答案及解析1．【答案】C(P8)【解析】在国内，老式资产管理行业重要是基金管理公司和信托公司。它们为资产管理机构提供各类公募基金、私募基金、信托筹划等资产管理产品。2．【答案】B(P5)【解析】金融市场和金融服务机构是当前金融体系两大运作载体。通过金融服务机构在金融市场活动，以各种金融工具将资金供应者和资金需求者连接起来，从而达到货币资金有效配备。3．【答案】D(P5)【解析】金融市场是货币资金融通市场，是指资金供应者和资金需求者双方通过金融工具进行交易而融通资金市场。4．【答案】B(P6)【解析】广义资我市场涉及银行中长期存贷款市场和有价证券市场，有价证券市场又涉及中长期债券市场和股票市场。5．【答案】B(P6)【解析】按交割期限不同，金融市场分为现货市场和期货市场。其中，现货市场交易合同达到后在2个交易日内进行交割。6．【答案】C(P6)【解析】衍生金融工具涉及远期合约、期货合约、期权合约、互换合同等，其种类仍在不断增多。7．【答案】A(P9)【解析】保险资产管理公司资产管理业务涉及：公司年金、保险资产管理筹划、第三方保险资产管理筹划、投资联结保险账户管理。8．【答案】D(P10)【解析】私募股权基金是指通过私募形式对私有公司，即非上市公司进行权益性投资，在交易实行过程中附带考虑了将来退出机制，即通过上市、并购或管理层回购等方式，出售持股获利。9．【答案】C(P15)【解析】基金独立托管、保障安全特点，决定了基金管理人负责基金投资运作，自身并不参加基金财产保管，基金财产保管由独立于基金管理人基金托管人负责。10．【答案】A(P17)【解析】在国内，基金托管人只能由依法设立并获得基金托管资格商业银行或其她金融机构担任。11．【答案】C(P14)【解析】世界各国和地区对投资基金称谓有所不同，证券投资基金在美国被称为“共同基金”，在英国和国内香港特别行政区被称为“单位信托基金”，在欧洲某些国家被称为“集合投资基金”或“集合投资筹划”，在日本和国内台湾地区则被称为“证券投资信托基金”。12．【答案】C(P17)【解析】为了保证基金资产安全，《证券投资基金法》规定，基金财产必要由独立于基金管理人基金托管人保管，从而使基金托管人成为基金当事人之一。13．【答案】B(P18)【解析】基金份额登记是指基金份额登记过户、存管和结算等业务活动。14．【答案】A(P21)【解析】证券投资基金根据法律形式不同，可分为契约型基金与公司型基金。当前，国内证券投资基金均为契约型基金，公司型基金则以美国投资公司为代表。15．【答案】A(P22)【解析】A项是契约型基金与公司型基金区别。16．【答案】D(P24)【解析】投资基金真正大发展是在美国。1940年《投资公司法》和1940年《投资顾问法》是美国关于共同基金两部最重要法律，不但规定了对投资公司监管，并且规定了基金投资顾问、基金销售商、投资公司董事、管理人员等管理。17．【答案】C(P15)【解析】证券投资基金特点涉及：(1)集合理财、专业管理。(2)组合投资、分散风险。(3)利益共享、风险共担。(4)严格监管、信息透明。(5)独立托管、保障安全。18．【答案】C(P39)【解析】依照中华人民共和国证监会对基金类别分类原则，基金资产80%以上投资于债券为债券基金。19．【答案】A(P26)【解析】当前，美国证券投资基金资产净值总值占世界半数以上，对全球证券投资基金发展有着重要示范性影响。20．【答案】B(P28)【解析】1992年11月，经中华人民共和国人民银行总行批准国内第一家投资基金——淄博乡镇公司投资基金(简称“淄博基金”)正式设立，并于1993年8月在上海证券交易所挂牌上市，成为国内首只在证券交易所上市交易投资基金。21．【答案】C(P39)【解析】依照投资对象可以将证券投资基金分为股票基金、债券基金、货币市场基金和混合基金等。其中，货币市场基金以货币市场工具为投资对象。依照中华人民共和国证监会对基金类别分类原则，仅投资于货币市场工具为货币市场基金。22．【答案】C(P38)【解析】依照法律形式可以将证券投资基金分为契约型基金、公司型基金等。23．【答案】B(P41)【解析】上市开放式基金(LOF)是一种既可以在场外市场进行基金份额申购、赎回，又可以在交易所(场内市场)进行基金份额交易和基金份额申购或赎回开放式基金。它是国内对证券投资基金一种本土化创新。24．【答案】B(P41)【解析】上市交易型开放式指数基金普通又被称为交易所交易基金(ETF)，是一种在交易所上市交易、基金份额可变一种开放式基金。25．【答案】C(P43)【解析】依照股票性质不同，普通将其分为价值型股票和成长型股票。价值型股票普通是指收益稳定、价值被低估、安全性较高股票，其市盈率、市净率普通较低。成长型股票普通是指收益增长速度快、将来发展潜力大股票，其市盈率、市净率普通较高。26．【答案】D(P43)【解析】按股票市值大小将股票分为小盘股票、中盘股票与大盘股票，是一种最基本股票分析办法。27．【答案】C(P46)【解析】与其她类型基金相比，货币市场基金具备风险低、流动性好特点。货币市场基金是厌恶风险、对资产流动性和安全性规定较高投资者进行短期投资抱负工具，或是暂时存储钞票抱负场合。28．【答案】C(P47)【解析】货币市场基金不得投资于如下金融工具：股票；可转换债券；剩余期限超过397天债券；信用级别在AAA级如下公司债券；国内信用评级机构评估A一1级或相称于A一1级短期信用级别及该原则如下短期融资券；流通受限证券。29．【答案】B(P51)【解析】南方保本基金保本周期为3年。30．【答案】D(P53)【解析】ETF本质上是一种指数基金，因而对ETF需求重要体当前对指数产品需求上。31．【答案】C(P55)【解析】1990年，加拿大多伦多证券交易所推出世界上第一只ETF指数参加份额(TIPs)。32．【答案】C(P60)【解析】除中华人民共和国证监会另有规定外，QDII基金不得有如下行为：购买不动产；购买房地产抵押按揭：购买贵重金属或代表贵重金属凭证；购买实物商品；除应付赎回、交易清算等暂时用途以外借人钞票，该暂时用途借人钞票比例不得超过基金、集共筹划资产净值10%；运用融资购买证券，但投资金融衍生产品除外；参加未持有基本资产卖空交易；从事证券承销业务；中华人民共和国证监会禁止其她行为。33．【答案】D(P73)【解析】广义基金监管是指有法定监管权政府机构、基金行业自律组织、基金机构内部监督部门以及社会力量对基金市场、基金市场主体及其活动监督或管理。狭义基金监管普通专指政府基金监管机构依法对基金市场、基金市场主体及其活动监督和管理。34．【答案】D(P76)【解析】对于基金而言，应完善基金行业自律机制、健全基金机构内控机制和哺育社会力量监督机制，充分发挥基金行业自律、基金机构内控和社会力量监督在基金监管方面积极作用，形成以政府监管为核心、行业自律为纽带、机构内控为基本、社会监督为补充“四位一体”监管格局。35．【答案1B(P75—77)【解析】基金监管基本原则涉及：保障投资人利益原则、适度监管原则、高效监管原则、依法监管原则、审慎监管原则、“三公原则”。36．【答案】B(P80)【解析】中华人民共和国证监会工作人员依法履行职责，进行调查或检查时，不得少于2人，并应当出示合法证件；对调查或者检查中知悉商业秘密负有保密义务。．37．【答案】D(P81)【解析】6月，中华人民共和国证券投资基金业协会正式成立，原中华人民共和国证券业协会基金公司会员部行业自律职责转入中华人民共和国证券投资基金业协会。38．【答案】B(P77)【解析】监管基金活动部门规章和规范性文献重要有：《证券投资基金管理公司管理办法》《证券投资基金管理子公司管理暂行规定》《证券投资基金行业高档管理人员任职管理办法》《证券投资基金托管业务管理办法》《公开募集证券投资基金风险准备金监督管理暂行办法》《公开募集证券投资基金运作管理办法》《证券投资基金销售管理办法》《证券投资基金信息披露管理办法》《证券投资基金评价业务管理暂行办法》等。39．【答案】D(P79)【解析】基金市场违法犯罪行为具备智商高、电子化、行为隐蔽、手段多样、涉案金额高、社会危害大等特点。40．【答案】A(P81～82)【解析】在基金业协会会员大会闭会期间，理事会根据章程规定执行会员大会决策，组织和领导基金业协会开展寻常工作，其会议机制、决策程序、详细职权等由协会章程规定。41．【答案】D(P84～85)【解析】设立管理公开募集基金基金管理公司，应当具备下列条件：(1)有符合《证券投资基金法》和《公司法》规定章程。(2)注册资本不低于1亿元人民币，且必要为实缴货币资本。(3)重要股东应当具备经营金融业务或者管理金融机构良好业绩，良好财务状况和社会信誉，资产规模达到国务院规定原则，近来3年没有违法记录。(4)对基金管理公司持有5%以上股权非重要股东，非重要股东为法人或者其她组织，净资产不低于5000万人民币，资产质量良好，内部监控制度完善；非重要股东为自然人，个人金融资产不低于1000万元人民币，在境内外资产管理行业从业5年以上。(5)获得基金从业资格证人员达到法定人数。(6)董事、监事、高档管理人员具备相应任职条件。(7)有符合规定营业场合、安全防范设施和与基金业务关于其她设施。(8)有良好内部治理构造，完善内部稽核监控制度、风险控制制度。(9)法律、行政法规规定和经国务院批准中华人民共和国证监会规定其她条件。42．【答案】C(P90～91)【解析】基金托管人职责涉及：(1)安全保管基金财产?(2)按照规定开设基金财产资金账户和证券账户。(3)对所托管不同基金财产分别设立账户，保证基金财产完整与独立。(4)保存基金托管业务活动记录、账册、报表和其她有关资料。(5)按照基金合同商定，依照基金管理人投资指令，及时办理清算、交割事宜。(6)办理与基金托管业务活动关于信息披露事项。(7)对基金财务会计报告、中期和年度基金报告出具意见。(8)复核、审查基金管理人计算基金资产净值和基金份额申购、赎回价格。(9)按照规定召集基金份额持有人大会。(10)按照规定监督基金管理人投资运作。(11)中华人民共和国证监会规定其她职责。43．【答案】C(P88～89)【解析】依照《国务院关于管理公开募集基金基金管理公司关于问题批复》，存在如下情形，不得成为基金管理公司实际控制人：(1)因故意犯罪被判处刑罚，刑罚执行完毕未逾3年。(2)净资产低于实收资本50%，或者或有负债达到净资产50%。(3)不能清偿到期债务。44．【答案】C(1)91)【解析】基金托管人职责终结，基金份额持有人大会应当在6个月内选任新基金托管人；新基金托管人产生前，由中华人民共和国证监会指定暂时基金托管人。45．【答案】B(P88)【解析】当基金管理人员及其从业人员利益与基金份额持有人利益发生冲突时，应以基金份额持有人利益优先。46．【答案】B(P85)【解析】根据《证券投资基金法》规定，基金管理人董事、监事和高档管理人员，应当熟悉证券投资方面法律、行政法规，具备3年以上与其所任职务有关工作经历；高档管理人员还应具备基金从业资格。47．【答案】D(1798)【解析】基金财产应当用于下列投资：(1)上市交易股票、债券。(2)中华人民共和国证监会规定其她证券及其衍生品中。基金财产不得用于下列投资或者活动：承销证券；违背规定向她人贷款或者提供担保；从事承担无限责任投资；买卖其她基金份额，但中华人民共和国证监会另有规定除外；从事内幕交易、操纵证券交易价格及其她不合法证券交易活动；向基金管理人、基金托管人出资；法律、行政法规规定和中华人民共和国证监会规定禁止其她活动。48．【答案】B(P100)【解析】根据《证券投资基金法》规定，代表基金份额10%以上基金份额持有人当就同一事项规定召开基金份额持有人大会，而基金份额持有人大会寻常机构、基金管理人、基金托管人都不召集，代表基金份额10%以上基金份额持有人有权自行召集，并报中华人民共和国证监会备案。49．【答案】C(P105)【解析】私募基金管理人应当于每个会计年度结束后4个月内，向基金业协会报送经会计师事务所审计年度财务报告。50．【答案】c(P109一110)【解析】道德具备差别性、继承性、约束性和详细性特性。51．【答案】C(P112)【解析】职业道德具备继承性特性，即职业形成是一种漫长历史过程，人们在长期职业实践中所形成比较稳定职业作风、职业习惯和职业心理，会在本职业中世代传承。52．【答案】D(P117)【解析】在宣传销售基金产品时，基金从业人员应当以诚实态度和合法方式执业，如实告知投资者也许影响其利益重要状况，对的向其揭示投资风险，不得做出不当承诺或者保证。基金从业人员不得违规向投资者做出投资不受损失或保证最低收益承诺。53．【答案】B(P121)【解析】专业审慎对于基金从业人员基本规定体当前三个方面：持证上岗、持续学习、审慎开展执业活动。54．【答案】C(P126)【解析】商业秘密是指不为公众所知悉、可以带来经济利益、具备实用性并被采用保密办法技术信息和经营信息。55．【答案】A(P128)【解析】基金职业道德教诲，是指依照基金行业工作特点，有目、有组织、有筹划地对基金从业人员施行职业道德影响，增进其形成基金职业道德品质，对的履行基金职业道德义务教诲活动，是提高基金从业人员职业道德素养基本手段。56．【答案】A(JP5)【解析】基金募集是指基金管理公司依照关于规定向中华人民共和国证监会提交募集申请、发售基金份额、募集基金行为。57．【答案】B(JP7)【解析】投资人认购开放式基金，普通通过基金管理人或管理人委托商业银行、证券公司、期货公司、保险机构、证券投资征询机构、独立基金销售机构以及经国务院证券监督管理机构认定其她机构办理。58．【答案】D(JP11)【解析】QDII基金份额认购程序与普通开放式基金基本相似，重要涉及开户、认购、确认三个环节。59．【答案】B(JP9)【解析】投资者T日提交开放式基金认购申请后，可于T+2日查询认购申请受理状况；如认购申请无效，资金退回。60．【答案】D(JP9)【解析】债券基金有两类，一类收取认购费，其认购费率普通不超过1%；一类不收取认购费，而在成立后收取销售服务费。61．【答案】A(JP14)【解析】封闭式基金报价单位为每份基金价格。基金申报价格最小变动单位为0．001元人民币。基金单笔最大数量应低于100万份。62．【答案】B(JP16)【解析】货币市场基金申购和赎回原则涉及拟定价原则，金额申购、份额赎回原则。63．【答案】C(JP6)【解析】发起式基金基金合同生效3年后，若基金资产净值低于2亿元，基金合同自动终结。发起资金持有期限自该基金公开发售之日或者合同生效之日孰晚日起计算。64．【答案】D(JP27)【解析】D项对的表述为：“法律法规规定或经中华人民共和国证监会批准其她情形.”此外，证券交易所、申购和赎回参加券商、因异常状况无法办理也属于暂停申购赎回情形。65．【答案】B(JP29)【解析】在二级市场净值报价上，ETF每15秒提供一种基金参照净值报价，而LOF净值报价频率要比ETF低，普通每1天只提供1次或几次基金净值报价。66．【答案】C(JP20—21)【解析】基金注册登记机构只受理国家有权机关依法规定基金账户或基金份额冻结与解冻。基金账户或基金份额被冻结，被冻结某些产生权益一并冻结。67．【答案】A(JP98)【解析】真实性原则是基金信息披露最主线、最重要原则，它规定披露信息应当以客观事实为基本，以没有扭曲和不加粉饰方式反映真实状态。68．【答案】B(JP99)【解析】基金信息披露规范性文献有：《证券投资基金信息披露内容与格式准则》《证券投资基金信息披露编报规则》《证券投资基金信息披露XBR1模板》。69．【答案】D(P102)【解析】下列投资者视为合格投资者：(1)社会保障基金、公司年金等养老基金，慈善基金等社会公益基金。(2)依法设立并在基金业协会备案投资筹划。(3)投资于所管理私募基金私募基金管理人及其从业人员。(4)中华人民共和国证监会规定其她投资者。70．【答案】D(JP109)【解析】基金管理人应当在上半年结束之日起60日内，编制完毕基金半年度报告，并将半年度报告正文登载在网站上，将半年度报告摘要登载在指定报刊上。71．【答案JD(JP104)【解析】基金合同、基金招募阐明书、基金托管合同是基金募集期间三大信息披露文献。72．【答案】A(JP107)【解析】基金托管合同涉及两类重要信息：(1)基金管理人和基金托管人之间互相监督和核查。(2)合同当事人权责商定中事关持有人权益重要事项。73．【答案】D(JP113)【解析】披露上市交易公示书基金品种重要有封闭式基金、上市开放式基金(LOF)和交易型开放式指数基金(ETF)以及分级基金子份额。74．【答案】c(JP133)【解析】当前，国内开放式基金已经构建一条货币市场基金、债券基金、混合基金、股票基金等在内风险由低到高产品线，以满足不同风险偏好者需求。75．【答案】c(JP129)【解析】基金销售机构应监测客户钞票收支或款项划转状况，对符合大额交易原则，在该大额交易发生后5个工作日内，向中华人民共和国反洗钱监测分析中心报告。在发既有可疑交易或者行为时，在其发生后10个工作日内，向中华人民共和国反洗钱监测分析中心报告。76．【答案】D(JP130)【解析】以4Ps为核心基金营销组合方略如下：一是产品方略。注重开发功能，规定产品有独特卖点，把产品特色摆在首位。二是分销方略。基金公司可以不直接面对客户，而是通过度销商、经销商来进行，重点是哺育分销商和建立销售网络。三是促销方略。为了增进销售增长，基金公司可变化销售行为来勉励购买，以短期行为吸引客户。四是人员方略。在服务过程中，注重与客户关系，保证服务质量。77．【答案】C(JP133)【解析】在渠道方略方面，虽然基金公司直销和独立基金销售公司销售额占比在上升，但国内基金销售渠道还是较为单一，以银行和券商代销为主。78．【答案】c(JP133)【解析】在价格方略方面，基金销售机构常采用各种费率构造相结合方式，依照申购资金量不同，持有期限不同，基金投资品种和期限不同设定不同费率构造。79．【答案】C(JP145)【解析】证券投资基金是一种长期投资工具，其重要功能是分散投资，减少投资单一证券所带来个别风险。基金不同于银行储蓄和债券等可以提供固定收益预期金融工具，投资人购买基金，既也许按其持有份额分享基金投资所产生收益，也也许承担基金投资所带来损失。巨额赎回风险是开放式基金所特有一种风险，即当单个交易日基金净赎回申请超过基金总份额10%时，投资人将也许无法及时赎回持有所有基金份额。80．【答案】B(JP147)【解析】基金管理人不收取销售服务费，对持续持有期少于30日投资人收取不低于0．75%赎回费，并将上述赎回费全额计入基金财产。81．【答案】D(JP142～143)【解析】在宣传与推介基金材料过程中综合运用公众普遍可获得书面、电子或其她介质信