2021年反洗钱题库

一、反洗钱内部控制1、反洗钱内部控制可脱离金融机构基本框架单独发挥作用。（B）A、对B、错2、金融机构从管理层到普通员工都应对反洗钱内部控制负有责任。（A）A、对B、错3、信息与交流涉及获取充分信息、有效管理和交流以及开辟畅通信息反馈和报告渠道，保证发现问题可以及时、完整地为高层掌握。（A）A、对B、错4、控制环境是反洗钱内控框架体系中不可缺少要素之一，详细来讲重要涉及哪些（ABCDE）A、员工专业能力B、员工职业操守C、员工诚信限度D、领导层对内控重要结识和态度E、领导层对管理内控制度采用办法5、反洗钱是一项需要自上而下推动开展才干保证明效合规工作，高管人员予以反洗钱工作支持和指引是营造；良好内控环境核心因素之一。（A）A、对B、错6、金融机构建立反洗钱内控制度目是对自身金融业务中也许浮现洗钱风险进行防止和控制，这与人民银行外部监管所要达到目并不一致。（B）A、对B、错7、加强反洗钱内部控制是金融机构参加国际竞争前提条件。反洗钱是大多数国家特别是发达国家对金融机构国际化战略必须规定，只有符合国际原则金融机构才干“走出去”（A）A、对B、错8、加强反洗钱内部控制意义是（ABCD）A、外部监管规定B、金融机构依法经营内在需要C、保障金融业安全基本D、金融机构参加国际竞争前提条件9、有效反洗钱内部控制是金融机构从制定、实行到管理监督一种完整运营机制。（A）A、对B、错10、加强反洗钱内部控制目的是（ABC）A、保证国家反洗钱法规政策和金融机构内部规章制度贯彻执行B、保证将洗钱风险控制在规定范畴之内C、保证金融机构稳健运营D、保证将洗钱风险控制在最低11、反洗钱内部控制检查、评价部门不应当独立于内部控制制定和执行部门（B）A、对B、错12、内部控制核心是有效防范洗钱风险，因而在建立内部控制时必要以审慎经营为出发点，充分考虑各个业务环节潜在风险，通过恰当程序、办法避免或减少风险。（A）A、对B、错13、反洗钱内控制度应当具备权威性，任何人不得拥有不受内部控制约束权利。（A）A、对B、错14、建立反洗钱内部控制机制基本原则有哪些?(ABCD)A、全面性原则B、审慎性原则C、有效性原则D、相对独立性原则15、反洗钱内部控制制度与金融机构经营规模、业务范畴和风险特点无关。（B）A、对B、错16、金融机构反洗钱内控制度建设基本规定有哪些（ACD）A、反洗钱内控制度必要结合业务B、反洗钱内控制度必要保持稳定性，与金融机构经营规模、业务范畴和风险特点无关C、反洗钱内控制度必要可以辨认和发现可疑交易D、反洗钱内控制度必要适合金融机构特点及实现动态管理17、金融机构将反洗钱工作规定嵌入业务工作程序和管理系统，使反洗钱成为金融机构整体风险控制有机构成某些。（A）A、对B、错18、关于金融机构反洗钱培训对象说法如下对的是（ADE）A、培训对象应涉及高档管理层B、只有反洗钱岗位人员才需要反洗钱培训C、反洗钱操作人员才应接受培训，高档管理层不接触详细业务不需要培训D、培训对象是金融机构全体人员19、反洗钱内部审计是金融机构及时发现和纠正反洗钱工作存在问题，防范合规风险有效手段和保障办法。（A）A、对B、错20、反洗钱内部审计涉及哪些环节（ABCD）A、检查发现问题B、通报问题C、跟踪整治D、责任认定21、对协助人民银行、公安机关进行行政调查客户身份资料、交易记录等均应保密。（A）A、对B、错22、客户风险分类不是客户身份辨认中内容，金融机构可依照自身状况决定与否开展此项工作。（B）A、对B、错

二、客户身份辨认1、客户身份辨认基本原则（ABCD）A、真实性B、有效性C、完整性D、持续性2、客户身份辨认包括哪三层含义（ABCD）A、理解客户本人真实身份B、理解客户交易目交易性质C、理解客户资金来源和用途D、理解实际控制客户自然人和交易实际受益人3、客户身份辨认也称“理解你客户”（A）A、对B、错4、金融机构及其工作人员履行客户身份辨认义务重要法律根据是（ABD）A、《中华人民共和国反洗钱法》B、《金融机构反洗钱规定》C、《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》D、《金融机构客户身份辨认和客户身份资料及交易记录保存管理办法》5、在与客户业务关系存续期间，金融机构应当采持续客户身份辨认办法。当对客户及其交易资金风险认知限度发生变化时，金融机构应重新辨认客户身份，及时调节其风险等级分类，以确认其身份和交易与否可疑。（A）A、对B、错6、核对客户有效身份证件或者其她身份证明文献，对于高风险客户、高风险账户持有人，应理解哪些方面信息（）A、理解实际控制客户自然人和交易实际受益人B、资金来源C、资金用途D、经济状况或者经营状况7、客户身份辨认中非面对面辨认规定是指，金融机构运用电话、网络、自动银行营业网点经办人员机以及其她方式为客户提供非柜台方式服务时，应实行严格身份认证办法，采用相应技术保障手段，强化内部管理程序，辨认客户身份。（A）A、对B、错8、客户身份辨认中保密规定是指，金融机构应保护商业秘密和个人隐私，妥善保存客户身份辨认过程中获取客户身份信息和交易信息。（A）A、对B、错9、客户身份辨认中禁止性规定是指，金融机构不得为身份不明客户提供服务或者与其进行交易，不得为客户开立匿名账户或虚假账户。（A）A、对B、错10、在与客户建立金融业务关系，或者为客户提供规定金额以上一次性金融服务时，金融机构应当进行客户身份辨认。（A）A、对B、错11、金融机构委托其她金融机构或金融机构以外第三方辨认客户身份，应由受托方承担未履行客户身份辨认义务责任。（B）A、对B、错12、为对私客户办理一次性金融服务和以开立账户等方式建立业务关系时，应查看如下客户哪些证明文献（ABCD）A、华侨出具中华人民共和国护照B、香港、澳门人出具港澳居民往来内地通行证C、台湾居民出具往来大陆通行证或其她有效旅行证件D、外国公民出具护照或外国人永久居留证，或者国家法律、法规及关于文献规定其她有效证件13、为对公客户办理一次性金融服务和以开立账户等方式建立业务关系需登记客户身份基本信息涉及哪些（ABCD）A、客户名称B、客户住所C、客户经营范畴D、客户组织机构代码14、为对私客户办理一次性金融服务和以开立账户等方式建立业务关系需登记客户身份基本信息涉及（ABCD）A、客户住所地或工作单位地址B、客户联系方式C、客户身份证件或者身份证明文献种类D、客户身份证件或者身份证明文献号码和有效期限15、为境外对公客户办理一次性金融服务和以开立账户等方式建立业务关系时，应查看如下客户哪些证明文献（ABCD）A、通过公证境外有效商业注册登记证明文献B、其她与商业注册登记证明文献具备同等法律效力可证明其机构开立文献C、董事会或董事、重要股东及有权人士授权委托书D、可以证明授权人有权授权文献16、为境内对公客户办理一次性金融服务和以开立账户等方式建立业务关系时，应查看如下客户哪些证明文献（ABCDE）A、可证明该客户依法设立或者可依法开展经营、社会活动执照、证件或文献B、组织机构代码证C、税务登记证D、法定代表人或单位负责人有效身份证明文献E、授权她人办理，还需出具合法有效授权委托书和授权经办人员有效身份证件17、为境内对私客户办理一次性金融服务和以开立账户等方式建立业务关系时，应查看如下客户哪些证明文献（ABCD）A、军人出具军官证B、武警出具武警警官证C、16岁如下公民应由监护人代理开户，出具代理人身份证及使用人户口本D、中华人民共和国公民18、应履行客户身份辨认义务一次性金融服务是指为不在本银行机构开立账户客户提供如下哪些条件钞票汇款、现钞兑换、票据兑付等一次性金融服务（AC）A、交易金额单笔人民币1万元以上B、交易金额单笔人民币10万元以上C、交易金额单笔外汇等值1000美元以上D、交易金额单笔外汇等值10000美元以上19、一次性金融服务辨认要点（ABCD）A、理解实际控制客户自然人和交易实际受益人B、核对客户有效身份证件或者其她证明文献C、登记客户身份基本信息D、留存有效身份证件或其她身份证明文献复印件或影印件20、一次性金融服务是指（ACD）A、钞票汇款B、钞票存款C、现钞兑换D、票据兑付21、一次性金融服务辨认对象有哪些（AB）A、客户B、代理人C、客户经理D、银行营业网点经办人员22、申请开立基本存款账户，银行应按照客户性质和类型，规定客户出具如下哪些证明文件（ABCD）A、外国驻华机构，应出具国家关于主管部门批文或证明B、外资公司驻华代表处、办事处应出具国家登记机关颁发登记证C、个体工商户，应出具个体工商户营业执照正本D、居民委员会、村民委员会、社区委员会应出具其主管部门批文或证明23、申请开立暂时存款账户，银行应规定客户出具如下哪些证明文献（ABCD）A、暂时机构，应出具其驻在地主管部门批准设立暂时机构批文B、异地建筑施工及安装单位，应出具其营业执照正本或其从属单位营业执照正本，以及施工及安装地建设主管部门核发允许证或建筑施工及安装合同C、异地从事暂时经营活动单位，应出具其营业执照正本以及暂时经营地工商行政管理部门批文D、注册验资资金，应出具工商行政管理部门核发公司名称预先核准告知书或关于部门批文24、申请开立基本存款账户，银行应按照客户性质和类型，规定客户出具如下哪些证明文献（BCD）A、公司法人，应出具公司法人营业执照、公司组织机构代码证、税务登记证正本或副本B、非法人公司，应出具营业执照正本C、机关和实行预算管理事业单位，应出具政府人事部门或编制委员会批文事业单位法人证书和财政部门批准其开户证明D、非算管理事业单位，应出具政府人事部门或编制委员会批文或登记证书25、申请开立普通存款账户，银行应按照客户性质和类型，规定客户出具如下哪些证明文献(ABCD）A、开立基本存款账户规定证明文献B、基本存款账户开户登记证C、存款人因向银行借款需要，应出具借款合同D、存款人因其她结算需要，应出具备关证明26、申请开立专用存款账户，银行应按照客户性质和类型，规定客户出具如下哪些证明文献（BCD）A、粮、棉、油收购资金，应出具中华人民共和国人民银行批文B、单位银行卡备用金，应按照中华人民共和国人民银行批准银行卡章程规定出具备关证明和资料C、证券交易结算资金，应出具证券公司或证券管理部门证明D、期货交易保证金，应出具期货公司或期货管理部门证明27、申请开立专用存款账户，银行应按照客户性质和类型，规定客户出具如下哪些证明文献（ABCD）A、向银行出具开立基本存款账户规定证明文献B、基本存款账户开户登记证C、基本建设资金、更新改造资金、政策性房地产开发资金、住房基金、社会保障基金，应出具主管部门批文D、财政预算外资金，应出具财政部门证明28、境内机构（外商投资公司除外）开立经常项目下外汇账户，银行应审核哪些证明文献（ABCD）A、公司章程、验资证明、股权证明（如有需要）B、国务院授权机构批准经营业务C、外汇局审核时提供相应合同、合同或者其她关于材料D、查询外汇账户管理信息系统中公司基本信息登记状况29、境内机构（外商投资公司除外）开立经常项目下外汇账户，银行应审核哪些证明文献（ABCD）A、登录外汇账户管理信息系统中查询公司基本信息登记状况B、工商行政管理部门颁发营业执照或者民政部门颁发社团登记证C、组织机构代码证和税务登记证D、国家授权机关批准成立有效批件30、开立外国投资者账户，银行应审核如下哪些项目（ABCDE）A、投资项目所在地外汇管理局核发“国家外汇管理局资本项目外汇业务核准件”要项与否为“账户开立”B、境外法人本地商业登记证明或境外负责人身份证明与否真实、有效C、工商部门出具公司名称预先核准告知书上投资人、投资额投资比例与外汇管理局和有关部门文献与否相符D、商务部门对外资非法人项目批复文献E、外国投资者委托境内自然人或法人申请开户，其依法办理涉外公证授权委托书与否有效31、资本项目重要涉及（ABCD）A、资本转移B、直接投资C、证券投资D、衍生产品及贷款32、外商投资公司开立经常项目下外汇账户，需要出示证明文献涉及哪些（ABCD）A、国家外汇管理局核发《外汇告知书》和《外商投资公司外汇登记证》B、中华人民共和国外商投资公司批准证书和外经委批文C、公司章程、验资证明、股权证明等D、工商行政管理部门颁发营业执照或者民政部门颁发社团登记证，国家尚欠机关批准成立33、开立外汇存款账户辨认对象有哪些（BCD）A、经营部门负责人B、拟开立账户对公客户C、法定代表人D、开户经办人34、开立外债专用账户，银行应审核如下哪些项目（ABC）A、外汇管理局核发“国家外汇管理局资本项目外汇业务核准件”要项与否为“账户开立”B、外汇管理局核发《外债登记证》与否有效C、外债借款合同上要素与《外债登记证》与否相符D、国家外汇管理局核准发放《国家外汇管理局开立外汇账户批准书》35、经常项目重要涉及什么（ABCD）A、货品B、服务C、收益D、经常转移36、开立个人人民币储蓄账户或结算账户时，银行应重点关注哪些方面（ABC）A、大额钞票开户B、异常开户C、存款资金来源、金额与存款人身份背景、职业背景、收入状况与否相符D、普通存款账户37、营业机构在审核个人身份证件后，回绝为该客户办理有关业务涉及哪些情形（ABC）A、无法判断身份证件真实性B、联网核查身份证时，客户姓名、公民身份号码、照片有效期等和签发机关账户一项或多项核对不一致C、能确切判断客户出示居民身份证为虚假证件D、客户提供了真实、有效身份证件38、开立个人外汇账户辨认主体有哪些人员（ABCD）A、银行营业网点经办人员B、客户经理C、经营部门负责人D、国际结算业务人员39、开立人民币个人储蓄账户或结算账户辨认主体有哪些人员（ABCD）A、银行营业网点经办人员B、客户经理C、经营部门负责人D、其她有关业务人员40、个人外汇账户按账户性质区别为哪些账户（ACD）A、外汇结算账户B、经常项目账户C、资本项目账户D、外汇储蓄账户41、开立个人人民币储蓄账户或结算账户辨认对象有哪些（BD）A、银行营业网点经办人员B、拟开立账户自然人C、客户经理D、代理人42、开立个人人民币储蓄账户或结算账户时，银行应当注意如下哪几点（ABCD）A、规定出示真实有效客户身份证件或者其她身份证明文献，通过身份证联网信息核查系统进行核对并登记其身份基本信息B、授权她人办理，应采用合理方式确认代理关系存在C、核对代理人有效身份证件或者身份证明文献D、登记代理人姓名或者名称、联系方式、身份证件或者身份证明文献种类、号码43、银行在开立个人外汇储蓄账户时应注意审核哪些要素（ABCD）A、外汇管理局核发“国家外汇管理局资本项目外汇业务核准件”要项与否为“账户开立”B、境内个人对外直接投资与否符合关于规定并办理境外投资外汇登记C、境内个人对外捐赠和资产转移需购付汇，与否符合关于规定并经外汇管理局核准D、境外个人购买境内商品房，与否符合自用原则44、、银行对先前获得客户身份资料哪些方面存在疑点，应重新辨认客户身份（BC）A、简洁性B、真实性C、完整性D、必要性45、《金融机构客户身份辨认和客户身份资料及交易记录保存管理办法》规定，金融机构在与客户业务存续期间，应当采用持续客户身份辨认办法。（A）A、对B、错46、下列哪种状况浮现时，应重新辨认客户（ABD）A、客户行为异常B、客户有洗钱嫌疑C、客户提出销户D、客户代理人没有授权47、金融机构在采用持续客户身份辨认办法应关注那些状况（ABCD）A、客户经寻常经营活动B、客户办理结算状况C、客户买卖外汇状况D、客户开销户状况48、客户先前提交身份证明文献已过有效期，客户没有在合理期限内更新且没有提出合理理由，金融机构不可以终结为客户办理业务。（B）A、对B、错49、单位客户票据背书、资金去向、资金规模与单位经营范畴、背景、规模关系与否匹配是判断客户身份与否异常一种重要关注点。（A）A、对B、错50、银行在办理委托收款时应关注收款人经营范畴、经营规模、业务特点等身份与所收款项来源相符。（A）A、对B、错51、对公人民币存款类业务辨认工作主体涉及银行网点经办人员、经营部门负责人、其她有关业务人员等。（B）A、对B、错52、大额提现业务中辨认客户重点之一是一次性提取大额钞票客户身份。（A）A、对B、错53、汇出汇款业务环节。银行应登记哪些信息（ABC）A、汇款人姓名或者名称B、汇款人账号、住所C、收款人姓名、住所D、还款银行地址54、银行在办理汇入汇款业务时，如发现汇款人姓名或者名称、汇款人账号和如下哪些信息中任何一项信息缺失，应规定境外机构补充（B）A、汇款人工作单位B、汇款人住所C、汇款行地址D、汇款人身份证明文献55、银行与境外机构建立代理行或者类似业务关系时，以书面方式明确本银行与境外金融机构在如下哪些方面职责（ABD）

A、客户身份辨认B、客户身份资料C、可疑交易报告D、交易记录保存56、银行在办理汇入汇款业务时，若境外机构属于加入FATF国家（地区），或虽未加入但承诺严格执行FATF关于反洗钱及反恐怖融资原则国家（地区），则银行（A）A、可不必规定其补充缺失信息，而直接登记代替性信息B、应规定境外机构再次补充57、查验个人客户身份证身份真实，可通过哪些途径进行核查（ABC）A、互联网B、银行“黑名单”系统C、公民身份联网核查系统D、公证机关58、对个人客户异常状况进行身份辨认时，可采用哪些办法？（ABCD）A、实地回访B、规定客户补充身份资料C、回访客户D、向公安机关核查59、在业务存续期间，对个人客户身份理解，还可规定客户提供如下哪些资料，进一步辨认客户身份？（BCD）A、身份证B、完税证明C、单位出具收入证明D、驾驶证60、银行为自然人办理境外汇入款业务，单笔或合计总值美元以上汇入款，应审查哪个表单（D）A、《外汇申报单》B、《提取外币现钞备案表》C、《外汇业务审批表》D、《涉外收入申报单》61、银行办理自然人境外汇入款业务，应在汇兑凭证或者有关信息系统中登记哪些信息？（AB）A、收款人姓名、账号、住所B、汇款人姓名、住所C、汇款银行名称和地址D、汇款人职业、工作单位62、对当天合计提取现钞等值1万美元以上，银行凭客户本人有效身份证件和经外汇管理局签章哪个表单为个人办理提取外币现钞手续并留存复印件？（B）A、《外汇业务审批表》B、《提取外汇现钞备案表》C、《外汇申报单》D、《涉外收入申报单（对私）》63、贷后定期辨承认通过人民银行征信系统查询借款人（贷款公司）信用记录、贷款卡年检记录等办法进行。（A）A、对B、错64、有针对性地开始贷前调查，应理解客户真实交易目和性质。（A）A、对B、错65、贷后应关注客户融资后资金流量和业务状况，避免客户运用融资资金从事高风险业务而给银行业务带来风险；但发现客户有可疑行为，只需进行关注，不必填报可以交易报告。（B）A、对B、错66、人民币贷款业务客户身份持续辨认工作环节涉及了贷前调查、贷后定期辨认及贷后检查等。（A）A、对B、错67、与开立账户辨认客户身份流程中规定“核对”同样，银行在与客户办理信贷业务时，采用审核有关证明文献和资料、到有关部门查询客户身份信息和资料、实地查看等各种形式进行审核。（B）A、对B、错68、发放外汇贷款后，银行没有必要关注客户融资后资金流量和业务状况。（B）A、对B、错69、外汇贷款贷前调查审核辨认要点是真实贸易背景。（A）A、对B、错70、对外汇贷款真实贸易背景审查中，银行要对贸易买卖双方资信状况，生产、经销该产品能力进行分析。（A）A、对B、错

三、大额和可疑交易辨认1、依照《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》，金融机构应当通过（B）向反洗钱监测分析中心报送大额交易和可以交易报告A、金融机构总部指定一种机构B、金融机构总部或者有总部指定一种机构C、金融机构各省级分支机构D、金融机构任一分支机构2、金融机构未按照规定报送大额交易报告或者可疑交易报告，（B）可对该金融机构作出行政惩罚?A、只能由国务院反洗钱行政主管部门或者其授权省一级派出机构B、只能由国务院反洗钱行政主管部门或者其授权设区市一级以上派出机构C、只能由国务院反洗钱行政主管部门或者其授权县一级以上派出机构D、只能由国务院反洗钱行政主管部门派出机构3、对既属于大额交易又属于可疑交易交易，金融机构应提交哪一种报告（C）A、大额交易报告B、可疑交易报告C、大额交易、可疑交易报告D、综合报告4、金融机构未按照规定报送大额交易报告或者可疑交易报告，只是洗钱后果发生，国务院反洗钱行政主管部门可以对直接负责董事、高档管理人员和其她负责人员处（B）罚款?A、一万元以上五万元如下B、五万元以上五十万元如下C、二十万元以上五十万元如下D、五十万元以上五百万元如下5、金融机构应当依照《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》制定大额交易和可疑交易内部管理制度和操作规程，并向（C）报备A、公安部B、中华人民共和国银行也监督管理委员会C、中华人民共和国人民银行D、国务院6、《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》规定，交易一方为自然人、单笔或者当天合计总值（C）美元以上跨境交易，金融机构应当向中华人民共和国反洗钱监测分析中心报告。A、1000B、5000C、10000D、07、《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》规定，单笔或者当天合计人民币交易（）元以上或者外币交易等值（C）美元以上钞票缴存、钞票支取、钞票结售汇、现钞兑换、钞票汇款、钞票票据借付及其她形式钞票收支，金融机构应当向中华人民共和国反洗钱监测分析中心报告。A、5万，5000B、10万，1万C、20万，1万D、50万，5万8、《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》第九条规定，单笔或者当天合计达到规定金额，应向中华人民共和国反洗钱监测分析中心报送大额交易报告。其中，合计交易金额以单一客户为单位，按资金收入或者付出状况，单边合计计算，对其对的理解是（D）A、应将某一账户发生交易合计计算B、应将某一客户在不同金融机构不同营业网点开立所有账户发生交易合计计算C、应将某一客户在同一金融机构同一营业网点开立所有账户发生交易合计计算D、应将某一客户在同一金融机构不同营业网点开立所有账户发生交易合计计算9、《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》规定，法人、其她组织和个体工商户账户之间单笔或者当天合计人民币（D）以上或者外币等值（）A、20万2万B、50万5万C、100万10万D、200万20万10、客户通过境内金融机构开立账户或者银行卡发生大额交易，由（D）报告。A、收单行B、办理业务金融机构C、付款行D、开立账户金融机构或发卡行11、《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》第八条规定了（B）种涉嫌恐怖融资可疑交易报告类型。A、3B、7C、8D、1312、金融机构及其工作人员应当按照反洗钱关于规定认真履行反洗钱义务，审慎地辨认（C）交易。A、大额交易B、钞票交易C、可疑交易D、转账交易13、《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》规定，“可疑交易发生后10个工作日”是（D）A、构成可疑交易交易发生之日起计算B、金融机构发现可疑交易之日起计算C、金融机构总部或指定金融机构收到其分支机构之日起计算D、构成可疑交易最后一笔交易发生之日起计算14、《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》所称“频繁”是指（A）A、交易行为营业日每天发生3次以上，或者营业日每天发生持续3天以上B、交易行为营业日每天发生5次以上C、交易行为营业日每天发生，且持续5天以上D、交易行为营业日每天发生，且持续7天以上15、《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》明确，商业银行、都市信用合伙社、农村信用合伙社、邮政储蓄机构、政策性银行、信托投资公司应将（C）类交易或者行为，作为可疑交易进行报告。A、13B、17C、18D、2016、某银行发现一种可疑现象，A客户与年6月1日以本人名义和代理其她10位个人共开立了11户个人银行结算账户，6月5日，A客户在其本人账户存入50万元，并分别向其她10个账户各存入钞票35万元，共计存入400万元钞票。6月22日，该客户又将所有其她账户中钞票取出并存入本人账户，并将账户中400万元资金汇往异地她行同名个人银行结算账户，然后将本人账户销户。请问，该公司交易符合如下哪些疑点(???)A、短期内相似收付款人之间频繁发生资金收付，且交易金额接近大额交易原则。B、法人、其她组织和个体工商户短期内频繁收取与其经营业务明显无关汇款。C、没有正常因素多头开户、销户，且销户前发生大量资金收付。D、自然人银行账户频繁进行钞票收付且情形可疑，或者一次性大额存取钞票且情形可疑。17、某面包店为个人经营，经营范畴仅限中餐、面包.年10月该店在某股份制商业银行A支行开户。开户以来，该账户交易极为频繁，几乎每天均有交易发生。交易规律是，每天从同一种贸易公司汇入几笔资金后，及时提现或转账付出，提现交易金额均接近10万元，账户余额普通很小，经记录，年该账户共：转帐收入101笔，金额27346894.67元，提现79笔，金额12848900元，金额为199800元交易多达59笔，转账付出109笔，金额17692620元，全年无1笔存入钞票交易。请问，该公司交易符合如下哪些疑点（AB）A、短期内相似收付款人之间频繁发生资金收付，且交易金额接近大额交易原则。B、法人、其她组织和个体工商户短期内频繁收取与其经营业务明显无关汇款。C、没有正常原因多头开户、销户，且销户前发生大量资金收付。D、自然人银行账户频繁进行钞票收付且情形可疑，或者一次性大额存取钞票且情形可疑。18、某私人账户在足球联赛期间突然交易活跃，短期内款项分别通过网银及钞票形式存入，笔数极多，存入款项短期内以钞票方式提出，提款后又规定银行职工将钞票存入其她各种账户。请问，该公司交易符合如下哪些疑点（BD）A、短期内相似收付款人之间频繁发生资金收付，且交易金额接近大额交易原则。B、法人、其她组织和个体工商户短期内频繁收取与其经营业务明显无关汇款。C、频繁支取大额钞票，违背钞票管理办法D、经营规模小，与资金交易量不相称，存在套现行为。19、S市某餐厅于年在Z银行滨海支行开立基本存款账户，该餐厅为个体工商户，经营范畴重要是饭菜、熟食等。始终以来，该单位账户每日发生额在10000元左右。年12月，该账户交易突然放大，年12月至年5月发生资金收付交易合计1.56亿元，且资金交易对象集中在某商贸公司、建材公司等几种单位，款项用途重要是“货款”、“还款”和“工程款”等。请问，该公司交易符合如下哪些疑点（C）A、短期内相似收付款人之间频繁发生资金收付，且交易金额接近大额交易原则。B、法人、其她组织和个体工商户短期内频繁收取与其经营业务明显无关汇款。C、长期限制账户突然因素不明地启动或者寻常资金流量较小账户突然有异常资金流入，且短期内浮现大额资金收付。D、自然人银行账户频繁进行钞票收付且情形可疑，或者一次性大额存取钞票且情形可疑。20、XX商行经营范畴为零售农机配件、五金等，其注册资本为10万元，平时该商行账户资金收支总约在200万元左右，但该商行在年5月10日、13日、17日、18日分别收到来自来自XX投资公司转账收入共计850万元；5月20日，该商行转账给XX汽修厂。5月30日该商行收到来自XX投资公司转入资金1000万元，6月4、8、11日该商行分别支取现金3笔，共计100万元；6月5、7、9、11日转出资金4笔，共计900万元。该公司交易符合如下哪些疑点（AD）A、短期内相似收付款人之间频繁发生资金收付，且交易金额接近大额交易原则。B、法人、其她组织和个体工商户短期内频繁收取与其经营业务明显无关汇款。C、频繁支取大额钞票，违背钞票管理办法D、经营规模小，与资金交易量不相称，存在套现行为。21、从融资主体来划分，恐怖融资体现形式分为哪几种类型（AC）A、主体为恐怖组织、恐怖分子自身融资行为B、有特定目融资行为C、主体为她人或其她组织融资行为D、无特定目融资行为22、从融资目来划分，恐怖融资体现形式分为哪几种类型（CD）、A、主体为恐怖组织、恐怖分子自身融资行为B、主体为她人或其她组织融资行为C、资助恐怖主义或恐怖活动融资行为D、资助恐怖组织或恐怖分子融资行为23、如下说法对的有（AC）A、只要该客户被拟定为恐怖组织或恐怖分子，其在金融机构保有所有资金和其她形式财产，都属于恐怖融资范畴B、只有该客户被拟定为恐怖组织或恐怖分子，其在金融机构保有所有资金和其她形式财产，才属于恐怖融资范畴。客户不是恐怖组织或恐怖分子，就不会涉嫌恐怖融资。C、无论是恐怖组织、恐怖分子自身，还是其她人或组织，只要其目是为恐怖主义和事实恐怖活动犯罪，则其关于资金或财产都属于恐怖融资。D、该项资金或财产没有真正用于恐怖组织和恐怖犯罪实行，就不应将其拟定为恐怖融资活动。24、金融机构发现或者有合理理由怀疑客户或者交易对手与如下哪些名单关于，应进行报告（ABCD）A、与国务院关于部门、机构发布恐怖组织、恐怖分子名单B、司法机关发布恐怖组织、恐怖分子名单C、联合国安理睬决策中所列恐怖组织、恐怖分子名单D、中华人民共和国人民银行规定关注恐怖组织、恐怖分子嫌疑人名单25、金融机构对于如下哪些状况应进行报告（ABCD）A、怀疑客户为恐怖组织、恐怖分子以及恐怖活动犯罪活动募集或者企图募集资金或者其她形式财产B、怀疑客户为恐怖组织、恐怖分子、从事恐怖融资活动人以及恐怖活动犯罪提供或者企图提供资金或者其她形式财产C、怀疑客户为恐怖组织、恐怖分子保存、管理、运作或者企图保存、管理、运作资金或者其她形式财产D、怀疑客户或者其交易对手是恐怖组织、恐怖分子以及恐怖活动人员26、从账户开立和使用特性来看，如下哪些情形也许涉嫌恐怖融资可疑交易（ABC）A、长期闲置账户仅保有最低余额，突然间接受一笔存款或一系列存款，随后每日提取现金存款，指引所存资金所有提取完毕B、用新成立法人资金是她名义开立账户，而存入该账户存款金额与该实体开办者收入相比，远超过其预期存款水平。C、同一种人开立各种账户，存入多比小额存款，而总额与其预期收入不符D、开立账户法人实体，参加一种组织或基金会活动27、从客户交易行为分析，如下哪些情形也许涉嫌恐怖融资可疑交易（BCD）A、涉及钞票交易多人地址相似B、交易人员所称职业同交易量或交易类型不符C、非获利性组织或慈善组织所进行金融交易活动没有符合逻辑经济目D、在客户身份验证或核算过程中，发现无法解释、因素不明矛盾28、通过电子汇款形式进行资金转移，当浮现如下哪些情形时，也许涉嫌恐怖融资可疑交易（ABD）A、有规律地进行小额电汇，明细地企图规避达到大额交易和可疑交易原则。B、当需要随附关于电汇始发人或电汇代办人信息时，客户不予配合提供。C、第三方代表客户进行外汇交易，然后又把交易资金电汇到其她国家或地区。D、使用各种个人和公司往来账户或非赚钱组织、慈善机构账户汇集资金，然后及时在短时间内转给少数外国受益人。29、从存取款角度而言，如下哪些情形也许涉嫌恐怖融资可疑交易（ABCD）A、某公司账户普通与钞票交易无关，但盖章后却存在经常提取大量钞票现象。B、通过同一家金融机构各种营业网点存款，或由同步进入同一种营业网点多人进行存款C、钞票存取款金额经常性略低于大额交易和可疑交易报告原则D、存取多张金融票据，但金额都略低于大额交易和可疑交易报告原则，特别是持续编号票据。30、涉嫌恐怖融资可疑交易重要特性可以从如下哪些角度分析（ABCD）A、账户及存取款特性B、电子汇兑特性C、行为异常体现D、敏感国家或地区31、将新建业务和业务办理过程中筛查出涉恐人员纳入反洗钱业务系统监控名单，可不必上报可疑交易。（B）A、对B、错32、银行有合理理由怀疑客户属于联合国安理睬第1267号决策、第1333号决策或第1373号决策名单，但不能确认，应当及时采用交易限制办法，并于当天向中华人民共和国人民银行总行申请核算确认。（A）A、对B、错33、联合国安理睬1267委员会是负责制裁“基地”组织和塔利班专门委员会。（A）A、对B、错34、涉恐黑名单解决涉及三个环节：第一，将恐怖黑名单嵌入系统；第二，办理业务时比对配比黑名单；第三，及时报告涉恐可疑交易（A）A、对B、错

四、反洗钱非现场监管1、中华人民共和国人民银行开展反洗钱非现场监管工作目是（？？）A、健全监管信息档案B、有效评估洗钱风险C、指引现场检查，实现持续有效监管D、协助金融机构合理分派洗钱风险管理成本2、金融机构需要上报非现场监管信息涉及哪些（ABCD）A、协助司法机关和行政执法机关打击洗钱活动状况B、向公安机关报告涉嫌犯罪状况C、报告可疑交易状况D、配合中华人民共和国人民银行及其分支机构开展反洗钱调查状况3、金融机构需要上报非现场监管信息涉及哪些（ABCD）A、反洗钱内部开展制度建设状况B、反洗钱工作机构、岗位设立及宣传和培训状况C、执行客户身份辨认制度状况D、协助司法机关和行政执法机关打击洗钱活动状况4、需要金融机构重点参加、配合反洗钱非现场监管环节涉及（AC）A、信息收集B、信息分析评估C、非现场监管办法D、信息归档5、反洗钱非现场监管环节涉及（？？？）A、信息收集B、信息分析评估C、非现场监管办法D、信息归档6、金融机构报送非现场监管信息按报送时期划分为哪几类信息（？？？）A、月度反洗钱信息B、季度反洗钱信息C、半年度反洗钱信息D、年度反洗钱信息7、原则上（A）对金融机构总部执行反洗钱规定行为进行非现场监管。A、中华人民共和国人民银行总行B、中华人民共和国人民银上海总部C、中华人民共和国人民银各大分行D、中华人民共和国人民银各省会（首府）都市中心支行8、金融机构应按年度向中华人民共和国人民银行或其本地分支机构报告反洗钱信息有哪些（ABCD）A、反洗钱内部控制制度建设状况B、反洗钱工作机构和岗位设立状况C、反洗钱宣传和培训状况D、反洗钱年度内部审计状况9、在反洗钱非现场监管工作中，金融机构职责有哪些（ABC）A、指定专人负责此项工作B、向中华人民共和国人民银行及其分支机构报送反洗钱有关资料C、如实反映反洗钱工作状况D、积极配合公安机关调查反洗钱可疑线索10、如下哪些状况将影响金融机构上报信息精确性和完整性（ABCD）A、表见数据对照关系失实B、数据信息无理由徒增、徒降C、所填可疑交易数据少于反洗钱监测分析中心反馈数据D、报表体现分支机构数少于实际数11、《反洗钱非现场监管办法（实行）》账户填报单位是指（C）A、中华人民共和国人民银行总行B、金融机构总部C、独立承担法律责任金融机构及其分支机构D、独立承担法律责任金融机构分支机构12、《金融机构反洗钱机构和岗位设立状况登记表》应填报（B）A、填报单位上级机构或填报单位自行制定内控制度等有关文献B、本级及所辖分支机构反洗钱岗位或专兼职人员配备状况C、单位本级及所辖分支机构举办内部人员培训状况和对外宣传活动D、机构内部审计或稽核部门开展反洗钱审计活动13、《金融机构反洗钱内控制度建设状况表》应填报（A）A、填报单位上级机构或填报单位自行制定内控制度等有关文献B、本级及所辖分支机构反洗钱岗位或专兼职人员配备状况C、单位本级及所辖分支机构举办内部人员培训状况和对外宣传活动D、机构内部审计或稽核部门开展反洗钱审计活动14、《金融机构可疑交易状况登记表》中外汇可疑交易金额以人民币为单位（B）A、对B、错15、《金融机构客户身份辨认状况登记表》中“通过第三方辨认数”是指由（C）辨认数量A、公安机关B、工商管理部门C、保险经纪公司D、代理行16、居民是指在中华人民共和国居住1年以上者，外国留学生、就医人员及领使馆工作人员及家属除外。（A）A、对B、错17、《金融机构客户身份辨认状况登记表》中“变更重要信息”是指变更《金融机构客户身份辨认和客户身份资料及交易记录保存管理办法》33条包括客户身份基本信息。第（A）A、对B、错18、中华人民共和国人民银行或其分支机构在评估中发现机构在反洗钱工作存在问题，应及时发出（C），进行风险提示，规定其采用相应防范办法。A、《反洗钱非现场监管约见谈话记录》B、《反洗钱非现场监管走访告知书》C、《反洗钱非现场监管意见书》D、《反洗钱非现场监管信息补充报送告知书》19、对收到《反洗钱非现场监管意见书》后，金融机构有异议要在10个工作日内书面申诉或申辩，若其陈述事实、理由以及提交证据成立，中华人民共和国人民银行或其分支机构应当予以采纳。（A）A、对B、错20、对涉嫌违背反洗钱规定但需要进一步收集证据，应采用（A）A、现场检查B、行政调查C、案件协查D、信息分析21、中华人民共和国人民银行或其分支机构约见金融机构高档管理人员谈话，需提前（D）日送达告知书，告知对方谈话内容、参加人员、时间、地点等。A、5日B、10日C、1日D、2日22、中华人民共和国人民银行或其分支机构走访金融机构时，反洗钱告知人员应出示（B）证件A、行员证B、执法证C、检查证D、身份证23、中华人民共和国人民银行或其分支机构约见金融机构高档管理人员谈话，需要（C）批准后可执行A、中华人民共和国人民银行或其分支机构工作人员B、被约见人C、单位负责人D、部门负责人24、《反洗钱非现场约见谈话记录》需要由（B）签字确认。A、中华人民共和国人民银行或其分支机构反洗钱工作人员B、被谈话人C、单位负责人D、部门负责人

五、反洗钱现场检查和反洗钱调查1、如下哪些说法是对的（ABC）A、反洗钱现场检查是反洗钱行政主管部门通过进驻被检查单位办公场合，运用一系列检查手段，监督被查单位执行国家反洗钱法律制度、防止洗钱一种惯用监管方式。B、中华人民共和国人民银行或其分支机构有权对金融机构进行反洗钱现场检查C、中华人民共和国人民银行总行授权省级以上分支机构对其辖区内金融机构总部开展反洗钱寻常监管工作，涉及履行反洗钱现场检查职责D、中华人民共和国人民银行所有分支机构有权对金融机构进行反洗钱行政惩罚2、反洗钱全面检查内容涉及（ABCDE）A、内控体系建设状况B、客户身份辨认工作状况C、客户身份资料和交易记录保存情况D、大额和可疑交易报告制度执行状况E、宣传培训状况、内部审计状况3、人民银行开展反洗钱现场检查涉及哪些程序（ACD）A、准备B、进驻现场C、实行D、解决4、反洗钱现场检查作业结束时，检查组应退还所有借阅材料，并与被查单位举办离场会谈。（A）A、对B、错5、被查单位在反洗钱现场检查实行阶段应从如下哪些方面进行配合（ABCD）A、提供必要工作条件B、配合进行现场会谈C、及时、精确提供检查组所调阅资料和数据D、做好检查保密工作6、在证据也许灭失或后来难以获得状况下，经检查组组长批准，检查证可以对被查机构关于证据材料予以现行登记保存。（B）A、对B、错7、金融机构违背保密规定将反洗钱检查信息泄露给无关人员，情节严重处十万元以上二十万元如下罚款，并对直接负责董事、高档管理人员和其她负责人员，处一万元以上五万元如下罚款。（B）A、对B、错8、现场检查准备阶段涉及哪些配合办法（ABC）A、按照告知书规定，组织开展被查业务时间段内执行反洗钱法规状况自查活动，并在规定期限内提交书面自查报告B、严格按规定被查业务时间段内客户信息数据及交易数据，并在规定期间内提交给检查组C、准备好与反洗钱检查有关制度、文献和会计凭证等资料，以备检查组现场作业时调阅。D、被检查单位负责人对《现场检查会议纪要》签字确认。9、依照《反洗钱法》规定，金融机构应当配合反洗钱调查，如实提供关于文献和资料。（A）A、对B、错10、反洗钱调查，是指人民银行各级分支机构针对可疑活动，依法向关于金融机构进行核算和查证行政行为。（B）A、对B、错11、《反洗钱法》中专门规定了“反洗钱调查”一章，明确了中华人民共和国人民银行或者其省一级分支机构有权向金融机构调查核算可疑交易活动，从而使人民银行反洗钱调查权有了明确法律根据。（A）A、对B、错12、如下说法对的有（ACD）A、金融机构及其工作人员应当对报告可疑交易予以保密，不得违背规定向客户和其她人员提供。B、金融机构及其工作人员可将配合中华人民共和国人民银行调查可疑交易活动状况通报客户。C、金融机构违背《反洗钱法》保密规定，泄露关于信息，致使洗钱后果发生，处五十万元以上五百万元如下罚款。D、金融机构违背《反洗钱法》保密规定，泄露有关信息，致使洗钱后果发生，直接负责董事、高档管理人员和其她负责人员可被处以五万元以上五十万元如下罚款。13、反洗钱调查客体是可疑交易活动，不涉及群众举报。（B）A、对B、错14、反洗钱调查中暂时冻结，是指在调查可疑交易活动过程中，当客户规定将调查所涉及账户资金转往国外时，中华人民共和国人民银行依法暂时禁止客户提取该账户资金强制办法。（A）A、对B、错15、反洗钱调查只能采用现场调查。（B）A、对B、错BD16、关于反洗钱调查中封存办法，如下说法错误是（BD）A、调查组可疑对也许被转移、隐藏、篡改或者毁损文献、资料予以封存。B、封存期间，金融机构也可依照需要转移、隐藏、篡改或者毁损文献、资料。C、调查人员封存文献、资料时