高等教育经济类自考-00077金融市场学笔试（2018-2023年）真题摘选含答案

长风破浪会有时，直挂云帆济沧海。高等教育经济类自考-00077金融市场学笔试（2018-2023年）真题摘选含答案（图片大小可自由调整）卷I一.参考题库(共30题)1.（）是一种浮动期限式的利率和期限挂钩的金融债券。A、普通金融债券B、贴现金融债券C、累进利率债券D、浮动利率债券2.相对于银行贷款，商业票据融资的特征体现为（）A、发行成本低B、发行成本高C、对利率变动反应灵敏D、对利率变动反应迟钝E、足额运用资金3.金融市场管理包括两个层次（）。A、法律管理和行政管理B、道德自律和经济引导C、高级管理和行业自律D、外部管理和内部自律4.下列关于市场有效性和投资分析之间关系的说法中，正确的是（）A、无效市场中，技术分析有效，基本分析有效B、无效市场中，技术分析无效，基本分析有效C、弱式有效市场中，技术分析无效，基本分析有效D、半强式有效市场中，技术分析无效，基本分析无效E、强式有效市场中，技术分析无效，基本分析无效5.财政部所发债券由中央银行认购，然后卖给投资者。6.SHIBOR7.要求出票人约定于见票时或于一定日期，无条件支付给受款人的书面凭证是（）A、汇票B、本票C、支票D、汇票和支票8.议价市场和店头市场的买卖活动通过双方议价成交，因此两个市场没有什么区别。9.下列选项中，负责具体运营基金的机构是（）A、基金托管人B、基金发起人C、基金管理人D、基金投资人10.公司债券不能公募发行，只能以私募的方式发行。11.货币市场上的金融工具具有准货币的性质，因而（）。A、流动性强B、安全性大C、收益较高D、风险性较低12.由于世界各国金融市场的发达程度不同，因此市场本身的构成要素也不同。13.从绝对量上看，货币时间价值是使用货币的（）A、沉没成本B、机会成本C、边际成本D、单位成本14.与金融资产的期限性成反比的是（）A、金融资产的收益性B、金融资产的风险性C、金融资产的流动性D、金融资产的收益性和风险性15.金融和非金融公司发行商业票据的目的主要是（）。A、为收购其他公司的商业票据筹集资金B、为消费者提供消费信贷C、为支持母公司的产品销售筹集资金D、作为贴现工具16.商业票据的发行条件主要包括（）。A、贴现率B、发行价格C、发行期限D、利率E、兑付和手续费17.有关公募发行说法正确的是（）。A、是指公开向社会非特定投资者的发行B、可以提高发行者的知名度C、上市的债券可以转让流通D、比私募发行的债券更具吸引力E、受投资者的制约较少18.股票场外交易19.买卖双方在未来某一预定日期以预定价格购买过出售一定数量的金融资产的合约，称作（）A、金融期货B、金融期权C、金融远期D、金融互换20.在票据的各种特征中，最重要的特征是（）A、设权性B、无因性C、流通性D、要式性E、返还性21.简述中央银行在国库券市场上的活动目的。22.可供贴现的票据主要有（）。A、商业本票B、商业汇票C、银行承兑汇票D、政府债券23.商业票据通过交易商发行通常采取的形式是（）。A、代销发行B、包销发行C、助销发行D、招标发行E、推销发行24.许多西方经济学家认为，金融工具的数量多少，是一个国家金融是否发达或经济发展水平高低的重要标志。25.我国企业现有股票种类包括（）A、A股B、B股C、C股D、D股E、E股26.狭义的金融市场投资主要指（）。A、银行存款B、买卖黄金C、买卖债券、股票、基金凭证、各种票据D、买卖外汇27.证券交易所按证券种类和价格归类汇总设竞价告示板，每种证券按买入价由高到低、卖出价由低到高排列，交易接到指令后，即可填写告示板的报价方式被称为（）。A、专柜书面作业B、上板作业C、公告报价D、告示竞价28.即期银行本票可以充当货币。29.在进行信用交易时，客户（）。A、必须在证券公司开立现金账户B、不必在证券公司开立保证金账户C、不必在证券公司开立任何账户D、必须在证券公司开立保证金账户30.从同业拆借市场的运作程序看，只有（）才需要交换支票。A、通过中介机构的同城同业拆借B、通过中介机构的异地同业拆借C、不通过中介机构的同业拆借卷I参考答案一.参考题库1.参考答案:C2.参考答案:A,C,E3.参考答案:D4.参考答案:A,C,D,E5.参考答案:正确6.参考答案: 是上海银行间同业拆入利率。是以位于上海的全国银行间同业拆借中心为技术平台受权进行计算发布并命名，是由信用等级较高的银行组成报价团自主报出的人民币同业拆出利率计算确定的算术平均利率。7.参考答案:B8.参考答案:错误9.参考答案:C10.参考答案:错误11.参考答案:A,B,D12.参考答案:错误13.参考答案:B14.参考答案:C15.参考答案:A,B,C16.参考答案:A,B,C,D,E17.参考答案:A,B,C,D,E18.参考答案:凡是在证券交易所以外进行股票买卖流通的组织方式统称为场外交易。19.参考答案:A20.参考答案:B,C,D21.参考答案: 中央银行在国库券市场上的活动目的主要有两个： 1、以国库券作为公开市场操作工具，进行公开市场业务，调节货币供应量和市场利率，从而实现宏观经济目标。 2、接受商业银行等金融机构所持有的国库券，发放再贴现贷款和抵押贷款、回购协议贷款，通过为商业银行融资，间接为中央政府融资。22.参考答案:A,B,C,D23.参考答案:A,B,C,E24.参考答案:正确25.参考答案:A,B26.参考答案:C27.参考答案:B28.参考答案:正确29.参考答案:D30.参考答案:A卷II一.参考题库(共30题)1.在西方发达国家，有价证券细分为：（）。A、商品证券B、货币证券C、资本证券D、政府证券E、外汇2.在下述对金融市场实施监管的机构中，属于辅助性监督管理的机构是（）A、中央银行B、证券管理委员会C、证券同业协会D、证券交易所E、外汇管理委员会3.按合同期内利率是否可以变动，利率可以分为（）A、实际利率和名义利率B、月利率和年利率C、官定利率和市场利率D、浮动利率和固定利率4.商业票据的发行一定要有商业信用发生作为条件。5.同业拆借市场是由各类金融机构之间进行（）活动形成的市场。A、长期资金借贷B、短期资金借贷C、短期债券投资D、长期债券投资6.在同业拆借市场上扮演资金供给者角色的主要有（）。A、大商业银行B、中小商业银行C、非银行金融机构D、中央银行7.金融市场分为即期交易市场和远期交易市场的依据是（）A、交易标的物不同B、融资方式不同C、交易对象的交割方式不同D、交易场所不同8.在我国，国务院证券委员会是金融市场的辅助监管机构。9.黄金在航空航天、通讯、医学、电力等领域都具有极其广泛的用途，该用途体现的是黄金的（）A、货币属性B、投资属性C、金融属性D、商品属性10.我国首只政策性银行债发行方是（）A、国家开发银行B、中国农业发展银行C、中国进出口银行D、中国人民银行11.简述企业与金融市场的关系。12.银行承兑汇票的转让一般通过（）方式进行。A、承兑B、贴现C、再贴现D、转贴现13.经纪人在交易所进行交易时，要遵循（）的原则。A、价格优先、时间优先B、公开、公正、公平竞争C、客户的委托指令D、准确、高效、信息灵通14.简述国库券的四个投资特征。15.国库券的收益率是国库券的（）与市场价格之间的比率。A、贴现利息B、国库券面值C、国库券售价D、国库券利率16.简述信用交易的作用。17.股份公司增资的目的主要有（）A、提高自有资本比重B、维持和扩大经营C、满足证券交易所的上市标准D、促进合作和维护经营支配权E、股东分益18.在我国，可直接进入股票市场的金融机构是（）A、证券市场B、商业银行C、政策性银行D、财务公司19.在拆借市场上，可以作为拆借抵押品的主要有（）。A、短期国债B、企业债券C、金融债券D、银行承兑汇票E、大额可转让存单20.通过向社会发行政府债券，可以为弥补财政赤字、进行大量基础性投资筹集资金。21.我国《证券法》规定，对于新发行的公司，要求近年连续盈利的年数是（）A、2年B、3年C、4年D、5年22.国际间的大型银行之间大额资金拆借的拆借利率，往往以（）为基础。A、债券市场利率B、活期存款利率C、伦敦同业拆借市场利率D、联邦基金利率23.债券市场上资金供求双方之间存在的是一种借贷关系。24.银团包销25.股票第四市场26.我国上海、深圳证券交易所股票交易的“一手”为（）A、10股B、50股C、100股D、1000股27.以包销或代销方式帮助发行人发行证券的商号或机构叫做（）A、证券承销人B、证券交易经纪人C、证券交易所D、证券结算公司28.我国现阶段对证券发行实行（）A、注册制B、核准制C、登记制D、审批制29.关于初级市场和次级市场的说法，正确的有（）。A、初级市场是新证券的发行市场B、次级市场是已发行证券的流通市场C、只要进入初级市场的证券就一定会进入次级市场D、次级市场对证券的要求一般要高于初级市场E、初级市场证券的流通性要好于次级市场30.在物价不变、货币购买力相对稳定时的利率是（）A、名义利率B、实际利率C、即期利率D、远期利率卷II参考答案一.参考题库1.参考答案:A,B,C2.参考答案:B,E3.参考答案:D4.参考答案:错误5.参考答案:B6.参考答案:B,C7.参考答案:C8.参考答案:正确9.参考答案:D10.参考答案:A11.参考答案: 在世界上任何国家和地区，企业都毫无例外地是经济活动的中心，因此也是金融市场运行的基础。 企业因从事商品生产而把它和金融市场紧紧联系在一起。即使是传统企业，在生产经营过程中也可能发生资金余缺，金融市场成为满足其资金需求及投资的场所。同金融市场关系最密切的是公司，这不仅因为它是现代企业的中坚和主导力量，还因为它的组织形式与金融市场住处相关。公司的重要特征是投资主体的多元化，它是资本联合的组织形式，这个“资本联合”的过程，必须通过金融市场实现。因此，公司资本来源的多样化和投资主体的多元化，意味着企业成为金融市场证券发行的主体，成为决定初级市场规模的主要因素。12.参考答案:A13.参考答案:A14.参考答案: （1）、违约风险小 （2）、流动性强 （3）、面额小 （4）、收入免税15.参考答案:A16.参考答案: 信用交易的作用： （1）使投资者获得了用小本钱做大生意从而取得更大利润的机会； （2）为经纪人获得更多佣金和利息差提供了条件； （3）使金融市场上股票交易的数量大大增加； （4）促进了现货交易和期货交易的发展； （5）使交易风险增大。17.参考答案:A,B,