建设工程监理与风险管理

建设工程监理与风险管理一、风险的定义与出现损失有关的不确定性。由风险的定义可知，所谓风险要具备两方面的条件：一是不确定性，二是产生损失后果，否则就不能称为风险。因此，肯定发生损失后果的事件不是风险，没有损失后果的不确定性事件也不是风险。二、与风险相关的概念与风险相关的概念有：风险因素、风险事件、损失、损失机会。1、风险因素风险因素是指能产生或增加损失概率和损失程度的条件和因素，是风险事件发生的潜在原因，是造成损失的内在或间接原因，通常风险因素可分为以下三种：自然风险因素道德风险因素心里风险因素2、风险事件风险事件是指造成损失的偶发事件，是造成损失的外在原因或直接原因，如失火、雷电、地震、偷盗、抢劫等事件。3、损失损失是指非故意的、非计划的和非预期的经济价值的减少，通常以货币单位来衡量。4、损失机会损失机会是指损失出现的概率，概率分为客观概率和主观概率两种。客观概率是指某时间在长时期内发生的频率。客观概率的确定主要有以下三种方法：一是演绎法，如掷硬币任一面出现的概率各为1/2。二是归纳法，如木结构房屋，比钢筋混凝土结构房屋失火的概率大。三是统计法，即根据过去的统计资料的分析结果所得出的概率。主观概率是个人对某事件发生可能性的估计。主观概率的结果受到很多因素的影响，如个人的受教育程度、专业知识水平、实践经验等，还可能与年龄、性别、性格等有关。因此，如果采用主观概率，应当选择在某一特定事件方面专业知识水平较高，实践经验较为丰富的人来估计。对于工程风险的概率，在统计资料不充分的情况下，以专家作出的主观概率代替客观概率是可行的，必要时可综合多个专家的估计结果。三、风险因素、风险事件、损失与风险之间的关系。风险因素风险事件损失风险实际结果与预期结果之间的差异产生或增加=引起产生风险因素引发风险事件，风险事件导致损失，而损失所形成的结果就是风险。因此，为了预防风险，降低风险损失，就要从源头上抓起。四、建设工程风险对建设工程风险的认识，要明确两个基本点：一是建设工程风险大。建设工程建设周期长，所涉及到的风险因素和风险事件多。对建设工程的风险因素，最常用的是按风险产生的原因进行分类，即将建设工程的风险因素分为政治、社会、经济、自然、技术等因素。这些风险因素都会不同程度地作用于建设工程，产生错综复杂的影响。同时，任一种风险因素又都会产生许多不同的风险事件。总之，建设工程风险因素和风险事件发生的概率均较大，其中有些风险因素和风险事件的发生概率很大。这些风险因素和风险事件一旦发生，往往造成比较严重的损失后果。明确这一点，有利于确立风险意识，只有从思想上重视建设工程的风险问题，才有可能对建设工程风险进行主动的预防和控制。例如某机场的103事件，就造成了人身伤亡、财产损失，建设单位、施工单位、监理单位相关责任人承担了刑事责任。警钟长鸣二是参与工程建设的各方均有风险，但各方的风险不尽相同。工程建设各方所遇到的风险事件有较大的差异，即使是同一风险事件，对建设工程不同参与方的后果有时迥然不同。例如，同样是通货膨胀风险事件，在可调价格合同条件下，对业主来说是相当大的风险，而对承包商来说则风险很小（其风险主要表现在调价公式是否合理）；但是，在固定总价合同条件下，对业主来说就不是风险，而对承包商来说是相当大的风险（其风险大小还与承包商在报价中所考虑的风险费或不可预见费的数额或比例有关）。如我们监理的某机场货运区工程项目，就是以EPC的形式承包的建设工程项目。其风险就由中元国际公司承担，为何合同迟迟未能签定，（主体和二次结构都已基本完成）。据了解，就是投标价与实做价出现了较大的差额，而指挥部只认投标中标价，分包单位也不愿承担亏差的部分。明确这一点，有利于准确把握建设工程风险。五、风险管理过程风险管理就是一个识别、确定和度量风险，并制定、选择和实施风险处理方案的过程。建设工程风险管理在这一点上并无特殊性。风险管理应是一个系统的，完整的过程，一般也是一个循环过程。风险管理过程包括风险识别、风险评价、风险对策决策、实施决策、检查五方面内容。1、风险识别风险识别是风险管理中的首要步骤，是指通过一定的方式，系统而全面地识别出影响建设工程目标实现的风险事件，并加以适当归类的过程，必要时，还须对风险事件的后果作出定性的估计。2、风险评价风险评价是将建设工程风险事件的发生可能性和损失后果进行定量化的过程。这个过程在系统识别建设工程风险与合理地作出风险对策决策起着重要的桥梁作用。3、风险对策决策风险对策决策是对确定建设工程风险事件最佳对策组合的过程。一般来说，风险管理中所运用的对策有以下四种：风险回避、损失控制、风险自留和风险转移。这些风险对策的适用对象各不相同。需要根据风险评价的结果，对不同的风险事件选择最适宜的风险对策，从而形成最佳的风险对策组合。如某机场项目货运区国内区消防水池基础土方开挖时，经项目监理部对该基坑开挖的风险评价：①开挖深度约5米。②土质为粘土夹约10%的石块，经过强夯处理。③场地宽广平整。④承包方的施工方案为不做支护处理。⑤施工时为3月份（基本无雨）。根据上述条件分析，开挖过程中塌方的概率较低，但根据规范5米的基坑（槽）须做专项方案并经专家论证后方可实施，从防止万一意外、损失控制、严格执行相关规范、监理风险管理责任和回避万一发生事故而追究监理责任的风险的角度作出对策决策：发监理工程师通知单，要求严格按规范执行，要求施工单位制定专项方案，并经专家论证后执行。4、实施决策对风险对策所作出的决策还需要进一步落实到具体的计划和措施，例如，在决定购买工程保险时，要选择保险公司，确定恰当的保险范围，免赔额，保险费等。5、检查在实施过程中，要对各项风险对策的执行情况不断地进行检查，并评估各项风险对策的执行效果在工程实施条件发生变化时，要确定是否需要提出不同的风险处理方案。例如，2009年在某小区工程项目监理中，根据地勘报告等资料，对基坑土方开挖采取土钉喷锚支护方案处理边坡。在工程实施过程中发现：1、部分段的土质与勘察报告不符，有大量的草煤层和淤泥层。2、已完成上、中段支护工程的部位基坑边平面发现开裂（10~20mm）。3、东面坑边距公路边只有6~10m，路的对面是村庄。采取措施：1、发监理通知，即时暂停向下开挖土方，已开挖的暂时回填，请公司专家郝总黄总到现场查看指导，与业主、承包方协商后提出处理方案并经专家论证后实施。方案：1、立面加锚索加固。2、下脚加两排Φ150×3的钢管锁脚，以确保公路和村民房的安全及施工