风险控制管理制度模版

第页共页风险控制管理制度模版第一章总则第一条为了规范企业风险控制管理工作，提高企业整体风险抵御能力，保障企业可持续发展，制定本制度。第二条本制度适用于企业所有部门和岗位，在企业内部实施风险控制管理的行为和活动均应遵守本制度。第三条风险控制管理的目标是确保企业合规经营，维护企业的资产安全，保护企业的声誉和利益。风险控制管理的原则是科学合理、公平公正、公开透明、依法合规。第四条风险控制管理的基本任务是建立风险预警机制，识别、评估、规划、应对和监控企业各类风险，确保风险在可控范围内。第五条企业风险控制管理应围绕企业战略目标展开，全面分析各类风险对企业的影响，制定相应的风险控制策略和措施。第二章风险识别与评估第六条企业应建立完善的风险识别机制，制定风险识别和评估的方法和指标。第七条企业应定期开展风险评估工作，全面了解企业面临的各类风险，并对其进行风险评级。第八条风险评估的主要内容包括但不限于：（一）市场风险：包括市场行情变动、市场需求下降、竞争加剧等风险；（二）信用风险：包括客户违约、供应商违约等风险；（三）操作风险：包括生产事故、技术故障等风险；（四）金融风险：包括利率风险、汇率风险等风险；（五）法律风险：包括合同纠纷、知识产权侵权等风险；（六）环境风险：包括环境污染、资源短缺等风险；（七）其他风险：包括政策变化、自然灾害等风险。第九条风险评估结果应及时向企业高层报告，并制定相应的应对措施。第三章风险规划与控制策略第十条企业应根据风险评估结果，制定风险规划和控制策略。第十一条风险规划应包括以下内容：（一）风险目标：明确控制和管理风险的目标，确保风险在可控范围内；（二）风险分工：划定各级部门和岗位的风险职责，明确各级风险管理职责；（三）风险管理制度：制定相应的风险管理制度，明确风险管理的程序和要求；（四）风险预算：根据风险评估结果制定相应的风险预算，确保风险控制的有效性；（五）风险控制策略：制定不同风险类别的控制策略，确保风险控制的科学性和系统性。第十二条风险控制策略应包括以下内容：（一）风险防范：采取预防措施，尽量减少风险的发生概率；（二）风险避免：对于高风险项目或业务，可以考虑避免或暂停实施；（三）风险转移：通过保险等方式将风险转移给第三方；（四）风险缓释：通过分散投资、降低资产负债率等方式缓解风险；（五）风险应对：对于已经发生或正在发生的风险，及时采取应对措施，尽快恢复正常经营。第四章风险应对与监控第十三条企业应建立风险应对和监控机制，及时识别和应对风险事件。第十四条风险应对的原则是快速、科学、有效。第十五条风险应对的目标是降低风险损失，保护企业的资产安全和利益。第十六条风险应对的程序包括但不限于以下环节：（一）风险事件报告：任何风险事件发生后，相关部门应及时向风险管理部门报告；（二）风险事件评估：风险管理部门对风险事件进行评估，确定风险程度和可能损失；（三）风险事件应对：根据风险评估结果，制定相应的应对方案，及时采取应对措施；（四）风险事件监控：跟踪风险事件的发展情况，及时调整应对措施；（五）风险事件总结与反馈：对风险事件进行总结和反馈，完善风险应对的经验和教训。第十七条风险管理部门应建立风险事件的报告和记录制度，确保风险事件的及时报告和记录。第十八条企业应定期开展风险监控工作，对风险控制的有效性进行评估和监督。第十九条风险监控的主要内容包括但不限于以下方面：（一）风险指标：制定风险指标和阈值，监控风险的变化和趋势；（二）风险报告：定期向企业高层报告风险监控结果，并提出风险管理建议；（三）风险评估：定期对风险控制策略和措施进行评估，及时调整和改进。第五章责任与监督第二十条企业各级领导和管理人员应履行风险控制管理的职责，确保风险控制管理制度的有效运行。第二十一条企业应建立风险控制管理的责任体系和考核机制，明确各级人员的风险管理职责和考核指标。第二十二条企业应定期对风险控制管理工作进行检查和评估，发现问题及时整改，提高风险管理的质量和水平。第二十三条风险管理部门应建立风险控制管理档案，保留相关的文件和记录，确保风险管理工作的真实可靠。第二十四条违反本制度的，应根据企业的相关规定进行处理，对严重违反制度的人员，依法追究其法律责任。第六章附则第二十五条本制度由企业负责人负责解